个人理财服务协议样本

个人理财服务协议样本
甲方（客户）：＿____
身份证号：＿____
联系地址：＿____
联系电话：＿____
乙方（理财服务机构）：＿____
法定代表人：＿____
联系地址：＿____
联系电话：＿____
鉴于甲方有个人理财服务的需求，乙方具备提供相关服务的资质和能力，双方经友好协商，就乙方为甲方提供个人理财服务事宜达成如下协议：
一、服务内容
1、乙方根据甲方的财务状况、投资目标、风险承受能力等因素，为甲方制定个性化的理财规划方案。

2、提供投资咨询和建议，包括但不限于股票、基金、债券、保险等领域。

3、定期对甲方的理财规划方案进行评估和调整，以适应市场变化和甲方财务状况的变动。

二、服务期限
本协议的服务期限自_____年_____月_____日起至_____年_____月_____日止。

服务期满前，双方如无异议，则本协议自动延续。

三、双方的权利和义务
（一）甲方的权利和义务
1、甲方有权要求乙方按照本协议的约定提供个人理财服务。

2、甲方应如实向乙方提供个人财务状况、投资目标、风险承受能力等相关信息，并保证所提供信息的真实性和完整性。

3、甲方应按照乙方的建议进行投资操作，但最终的投资决策由甲方自主做出。

4、甲方应按照本协议的约定向乙方支付服务费用。

（二）乙方的权利和义务
1、乙方有权根据甲方提供的信息制定理财规划方案和提供投资建议。

2、乙方应秉持专业、诚信、勤勉的原则为甲方提供服务，保护甲方的利益。

3、乙方应对甲方的个人信息和财务状况严格保密，不得向第三方泄露。

4、乙方应及时向甲方披露与理财服务相关的重要信息，包括但不限于投资产品的风险提示、市场变化等。

四、服务费用及支付方式
1、甲方应向乙方支付的服务费用为_____元/年。

2、支付方式为：具体支付方式，如每年年初一次性支付或按月支付等
3、如甲方未能按时支付服务费用，乙方有权暂停服务直至甲方支付完毕。

五、风险提示
1、投资具有风险，包括但不限于市场风险、信用风险、流动性风险等。

甲方应充分了解并承担投资风险。

2、乙方提供的理财规划方案和投资建议仅供参考，不构成对投资收益的保证。

六、协议的变更与解除
1、经双方协商一致，可以变更本协议的相关内容。

2、若一方违反本协议的约定，另一方有权解除本协议，并要求违约方承担相应的违约责任。

七、违约责任
1、若甲方未按照乙方的建议进行投资操作导致损失，乙方不承担责任。

2、若乙方未按照本协议的约定提供服务，应退还甲方已支付的服务费用，并承担因此给甲方造成的损失。

3、任何一方违反保密义务，应向对方支付违约金_____元，并赔偿对方因此造成的损失。

八、争议解决
本协议在履行过程中如发生争议，双方应友好协商解决；协商不成的，可向有管辖权的人民法院提起诉讼。

九、其他条款
1、本协议一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力。

2、本协议自双方签字（或盖章）之日起生效。

甲方（签字/盖章）：＿____
日期：＿____年_____月_____日
乙方（签字/盖章）：＿____
日期：＿____年_____月_____日。