商业银行统计 ppt课件

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第一节8 完
第二节 商业银行信贷收支统计
一、商业银行信贷收支统计
商业银行信贷收支统计包括信贷资金来源统计和信 贷资金运用统计，如下表所示。
（一） 信贷资金来源统计项目
1. 各项存款； 2. 代理财政性存款 ； 3. 发行金融债券 4. 卖出回购证券； 5. 向中央银行借款 ； 6. 同业往来 7. 委托存款及委托投资基金； 8. 代理金融机构委托贷款基金 9. 所有者权益 10. 各项准备 11. 其他。是信贷资金p来pt课源件 与运用的平衡项目。 9
（一） 信贷资金来源分析
信贷资金来源分析一般包括信贷资金来源增减变动分 析、信贷资金来源结构分析、信贷资金自给能力分析、 信贷资金来源集中度和利用程度的分析以及各项存款的 分析。
1.信贷资金来源增减变动分析 其分析指标是信贷资金增减率，计算公式如下
=（308699.81p—pt课3件04527.58）/304527.58=1.3157%
(1) 活期存款 (2) 定期存款 2. 储蓄存款 (1) 活期储蓄 (2) 定期储蓄 3. 农业存款 4.其他类存款 二、发行金融债券 三、向中央银行借款 四、同业往来 五、其他 资金来源总计
2009.09 2009.10 2009.11
2009.12
294244.89 293957.07
102655.39 104173.30
111457.47 113327.79
12978.14 12342.00
88119.87 89328.38
38017.11 36384.15
3517.98 3686.64
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298833.61 299951.70
2009.11
171949.23 44926.34 22522.50 3931.71 1481.63 454.86 873.44 2034.28 13627.93
230 3 70 00 .6 5 10 7 % 0 9 0 1..0 8 0 % 4 4 5
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4. 信贷资金来源集中度和利用程度的分析
信贷资金来源集中度一般用10户或15户较大存 款额之和与全部存款之比来反映；信贷资金利用 程度一般用盈利性资产与信贷资金来源总额之比 来反映。
300579.05 105293.20
67841.66 37451.54 150049.07 60145.46 89903.61
160.98 45075.81
2170.30 3.02
21337.71 -15390.28
11
308699.81
项目 运用方项目 一、各项贷款 1. 短期贷款
(1) 工业贷款 (2) 商业贷款 (3) 建筑业贷款 (4) 农业贷款 (5) 三资企业贷款 (6) 私营企业及个体贷款 (7) 其他短期贷款 2. 中长期贷款 3. 其他类贷款 二、有价证券及投资 三、缴存准备金存款 四、同业往来 资金运用总计
（二）信贷资金运用统计项目
1.各项贷款。
2.有价证券及投资
3.买入返售证券
4.在中国人民银行存款
5.存放中央银行特种存款
6.存放中央银行的财政存款
7.同业往来
8.系统内往来
9.代理金融机构贷款
10.库存现金
11.外汇占款
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国有商业银行人民币信贷收支表
项目 Item 来源方项目 一、各项存款 1. 企业定活期存款
② 报告期末存款余额。
③ 报告期存款净增减量。
ppt课件Biblioteka 21④ 存款积数。
⑤ 存款平均余额。
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(2)存款构成比例分析
① 企业存款构成比率分析。该类指标主要分析企业 定期、活期存款构成比率，企业定期、活期存款增量 构成比率。其主要分析指标如下：
② 储蓄存款构成比率分析。该指标主要分析储蓄存 款定期、活期构成比率和储蓄存款定期、活期增量构 成比率。其主要分析指标如下：
2009.10 22498.21 781659.13
2009.11 22664.41 794119.91
2009.12 23070.60 809230.36
23071 00 .% 60 02.8% 5 809.32630
23070 1.% 0 6 0 2 0 .9% 3 80.9 3 2 6 23 3.6 0 00 70
160.98 45075.81
2170.30 3.02
21337.71 -15390.28 308699.81
2009.12 比重%
97.37 35.03 64.43 35.57 49.92 40.08 59.92 0.05 15.00 0.70 0.001 6.91 -4.98
17
100.00
3.信贷资金自给能力分析
63089.86 67004.74
39565.52 37168.56
148184.06 146238.74
57302.97 56695.11
90881.09 89543.63
145.81 160.80
43259.63 43384.23
2142.58 2144.39
3.02
3.02
21472.49 23934.58
2.信贷资金来源结构分析
信贷资金来源结构是指某项信贷资金来 源占全部信贷资金来源的比重，分析时将 本期比重与上期的比重动态对比，分析其 变化。计算公式有：
分析时将本期比重与上期的比重动态对比，
分析其变化。
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信贷资金来源结构分析
项目 Item
来源方项目 一、各项存款 1. 企业定活期存款
教学重点与难点:
1、商业银行主要业务统计分析 2、商业银行效益统计分析 3、商业银行竞争力比较分析
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第一节 商业银行统计概述
一、商业银行的职能和主要业务
商业银行一般是指吸收存款、发放贷款和 其他中间业务的金融机构。
（一）商业银行的职能
1、信用中介的职能
2、支付中介的职能
3、金融服务职能
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② 储蓄存款的稳定性分析
该指标反映了期内储蓄存款发生变化后，仍有多大 比例留在行内。
该指标反映了银行的资金稳定性。
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（二）信贷资金运用项目的编制
1.汇总的项目 有：各项贷款、有价证券 和投资、应收及暂付款、存放中央银行 的准备金存款、存放中央银行特种存款、 缴存中央银行财政存款、库存现金、外 汇占款。 2.合并的项目 有：买入返售证券、同业 往来、代理金融机构贷款。
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三、商业银行信贷收支统计分析
2009.09 2009.10
169178.65 170552.52
44743.04 44882.73
22753.11 22628.95
3958.48 3986.05
1500.32 1516.43
444.16
447.68
904.74
890.46
1899.93 1956.93
13282.29 13456.22
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（3）存款变动分析
① 存款周转分析。主要的周转分析指标有：
② 存款增长变动分析。主要分析指标有：一般
性存款增长率、储蓄存款增长率、企业存款增长
率等等。
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（4）储蓄存款分析
① 储蓄存款的构成分析。就是将储蓄存款总量（或 储蓄存款余额）按一定的标志进行分类分析。
储蓄存款按储户与银行的契约关系，可分为活期储 蓄与定期储蓄；按来源地点，可分为城镇储蓄存款、 农村储蓄存款和华侨储蓄存款等；按储户，可分为个 人储蓄存款和集体储蓄存款。通过分析储蓄存款构成 情况，银行可以了解其储蓄存款的来源， 以便更好地 开展经营活动。
户承办首付和委托等事项，从中收取手续费的主要业务，
包括结算业务、信托业务、租赁业务、代理业务和其他服
务型业务。
4、表外业务。是指商业银行资产负债表以外的各项业务，其
中一部分将转变为银行的实有资产和负债，主要包括贷款
承诺、担保、调期和套头交易、 代理客户 买卖、分销证
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券等。
二、商业银行统计分析的主要内容
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主要业务6
（二）商业银行的主要业务
商业银行的主要业务包括负债业务、资产业务、 中间业务和表外业务。
1、负债业务。主要指吸收资金的业务。
2、资产业务。是指商业银行把负债业务所获得的资金加以运
用，从而取得收益的业务。主要包括现金资产业务、放款
业务、投资业务、贴现业务和固定资产业务。
3、中间业务。是指商业银行无需动用自己的资金，只代理客
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2
精品资料
• 你怎么称呼老师？
• 如果老师最后没有总结一节课的重点的难点，你 是否会认为老师的教学方法需要改进？
• 你所经历的课堂，是讲座式还是讨论式？ • 教师的教鞭
• “不怕太阳晒，也不怕那风雨狂，只怕先生骂我 笨，没有学问无颜见爹娘 ……”
• “太阳当空照，花儿对我笑，小鸟说早早早……”
(1) 活期存款 (2) 定期存款 2. 储蓄存款 (1) 活期储蓄 (2) 定期储蓄 3. 农业存款 4.其他类存款 二、发行金融债券 三、向中央银行借款 四、同业往来 五、其他 资金来源总计
2009.11
2009.11 比重%
295376.23 97.00 104929.79 35.53
68210.66 65.00 36719.13 35.00 146684.41 49.66 57284.74 39.05 89399.67 60.95
信 贷 资 金 来源 10户集 全 1或 5户 中 部较 度 存大 款存 之款 信贷资金利用程 信度 贷 盈资 利金 性来 资源 产总额
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5. 各项存款的分析
各项存款的分析包括：存款总量的分析、存款结 构的分析和存款周转的分析。
(1) 存款总量分析。包括：
① 报告期内存款累计发生额。包括：存款累计收 入额和存款累计支出额。
155.84 0.05 43606.19 14.76
2052.84 0.67 3.02 0.001
25218.64 8.28
-18123.15 -5.95
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304527.58 100.00
2009.12
300579.05 105293.20
67841.66 37451.54 150049.07 60145.46 89903.61
商业银行统计分析是利用各种统计分析方法和工 具，对商业银行经营管理的数据进行分析研究，寻找 内在规律，为决策者和管理者提供决策与管理的依据。
商业银行统计分析内容：
第一，资产负债统计。其中包括资产业务统计、负债 业务统计、信贷资金营运分析等；
第二，经济效益分析。其中包括社会经济效益分析和
银行自身经济效益分析等。
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308699.81
二、各商业银行信贷收支表的编制
（一）信贷资金来源项目的编制
1.汇总的项目 有：各项存款、代理财政性
存款、应付及暂收款、向中央银行借款、各
项准备金、所有者权益。
2.合并的项目 有：金融债券、卖出回购证
券、委托存款及委托投资基金、代理金融机
构贷款基金、同业往来。
3.轧差的项目 有：其他。
-19029.36 -20087.36
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298833.61 299951.70
295376.23 104929.79
68210.66 36719.13 146684.41 57284.74 89399.67
155.84 43606.19
2052.84 3.02
25218.64 -18123.15 304527.58
第五章 商业银行统计
章节内容:
第一节 商业银行统计概述
第二节 商业银行信贷收支统计
第三节 商业银行的资产负债统计
第四节 商业银行经济效益分析
第五节 商业银行竞争力统计指标体系
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教学目的：
通过本章的学习，了解商业银行的 基本情况。掌握商业银行的主要业务、 经营状况、经济收益等方面的统计分析 指标体系；了解商业银行竞争力比较的 基本情况以及统计分析在其中的应用。
（1）自有资金对总资产的比率。是指金融机构自有 资金与其资产总额的比率，即：
（2）自有资金对负债的比率。是指金融机构自有资 金与其全部对外负债的比率，即：
（3）信贷资金自给率。它是金融机构自有资金和各 项存款之和占全部信贷资金来源的比率，即：
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解:
报表项目 实收资本
总资产
2009.09 22465.46 776356.95
114876.05 12146.84 91425.33 36540.01 4613.01
304527.58
2009.12
173225.24 45006.15 22280.41 4007.94 1434.60 454.17 832.24 2077.45 13919.34
116868.67 11350.41 92185.06 39062.09 4227.43