河南省2016年下半年基金从业资格：建立个性化基金组合套餐考试题

河南省2016年下半年基金从业资格：建立个性化基金组合
套餐考试题
一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）
1、商业银行超额储备的持有形式一般不包括__。

A．股票
B．基金
C．短期国债
D．高等级公司债券
2、我国基金销售法规体系中的核心法律是__。

A．《证券法》
B．《公司法》
C．《证券投资基金法》
D．《证券投资基金销售管理办法》
3、实际运作中，决定债券型基金风险收益特征的关键因素是__。

A．股票仓位的高低
B．加权到期时间的长短
C．利率的变动
D．基金净值的大小
4、《首次公开发行股票并上市管理办法》规定，在发行人主体资格方面，要求申请在主板市场上市的发行人，上市前已严格按照股份公司的要求运行一段时间，因此，要求在组织形式上，股份有限公司设立满____年后方可申请发行上市。

A：1
B：2
C：3
D：5
5、广告通过各种媒体和方式向投资者传播，如__等。

A．印刷媒体
B．户外和公共交通广告
C．移动电视媒体
D．网站在线服务
6、对基金经理的分析和评价主要是对其__进行考察和评估。

A．投资管理能力
B．从业经历
C．基金业绩
D．操作风格
7、某基金名称显示了投资方向，那么它应当有____以上的非现金基金资产属于该投资方向确定的内容。

A：50%
B：60%
C：80%
D：90%
8、保护基金投资者的合法权益，就是要使基金投资者免受__等行为的损害。

A．误导
B．操纵
C．欺诈
D．投资损失
9、下列关于基金运作关系的说法，错误的是__。

A．基金服务机构直接与基金托管人产生关系
B．基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金的当事人
C．基金市场上的各种服务机构通过自己的服务参与基金市场
D．监管机构负责对基金市场上的各种参与主体实施全面监管
10、对运用情景综合分析法进行预测的基本步骤叙述不正确的是____
A：分析目前与未来的经济环境，确认经济环境可能存在的状态范围
B：预测在各种情景下，各类资产可能的收益以及各类资产之间的相关性
C：确定各情景发生的概率
D：以情景的发生概率为权重，通过加权平均的方法估计各类资产的收益与风险11、证券投资基金行业高级管理人员任职时应具备的条件包括__。

A．取得基金从业资格
B．具有国家承认的硕士研究生以上学历
C．具有3年以上金融相关领域的工作经历和与拟任职务相适应的管理经历D．通过中国证监会组织的高级管理人员证券投资法律知识考试
12、下列关于基金评级的说法，错误的是__。

A．投资者在参考评级结果时，应首先考察评级机构及评级结果的合规性B．投资者对基金的评价应着重基于3年期以上的业绩表现，而不应过多关注基金单项指标的短期排名
C．通常来说，五星级的债券型基金比四星级的股票型基金的表现更优异D．获得较高等级评价的基金未必安全，它本身可能是高风险的品种，只是在承担风险的同时获得了较高的收益
13、__是用来分析货币市场基金的指标。

A．融资比例
B．保本期
C．安全垫
D．担保人
14、投资者参与认购开放式基金，投资者T日提交认购申请后，一般可于__日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。

A．T+1
B．T+2
C．T+3
D．T+4
15、防范基金销售机构的合规风险，应做到__。

A．增强法制观念，提高遵纪守法、合规经营的意识
B．建立健全规章制度，完善内部控制体系
C．建立健全有效的内部监督和反馈系统，查错防弊，消除隐患
D．加强业务管理和重点业务环节的控制，强化岗位制约和监督
16、整个证券市场的核心是__。

A．证券发行人
B．证券交易所
C．中国证监会
D．国务院
17、无面额股票是指在股票的票面上不记载股票面额，只注明它在公司总股本中所占__的股票。

A．份数
B．比例
C．资金
D．数量
18、基金公司的__是维持其稳健经营的重要保障。

A．投资能力
B．研究能力
C．营销能力
D．风险控制能力
19、某日，一只股票基金的资产总值为333 456.25万元人民币，基金负债总值为78089.87万元人民币，总份额为62350.17万份，则该基金资产净值和份额净值为__。

A．411 546.12万元；5.3481元
B．411 546.12万元；4.0957元
C．255 366.38万元；4.0957元
D．255 366.38万元；5.3481元
20、如果两只基金的时间加权收益率相等，下列说法正确的是__。

A．早分红的基金比晚分红的基金收益率高
B．两只基金的表现相同
C．分红次数多的基金收益率高
D．分红额高的基金收益率高
21、根据《证券投资基金法》，开放式基金应当保持足够的现金或者政府债券，这主要是为了__
A．以备支付基金份额持有人的赎回款项
B．提高基金组合的久期，使之与负债相匹配
C．降低资本利得税和基金托管费等费用
D．提高基金的整体收益水平
22、将有价证券分为股票、债券和其他证券三大类，是按照__来分类的。

A．证券发行主体的不同
B．是否在证券交易所挂牌上市交易
C．募集方式的不同
D．证券所代表权利性质的不同
23、考察基金经理投资哲学的要点有__。

A．基金经理是否追求中长期战略市场
B．基金经理是否重视公司调研
C．基金经理是否倾向于集中投资
D．基金经理是否追求绝对收益
24、__属于基金信息披露的实质性原则。

A．及时性原则
B．规范性原则
C．易解性原则
D．易得性原则
25、基金的运作费用包括__。

A．审计费
B．持有人大会费
C．上市年费
D．信息披露费
二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。

错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5 分）1、ETF与投资者交换的是__。

A．现金
B．一篮子股票
C．一篮子债券
D．基金份额
2、股票所载有权利的有效性是始终不变的，因为它是一种无限期的法律凭证。

股票的有效期与公司的存续期间相联系，两者是并存的关系。

这是指股票的__特征。

A．永久性
B．持续性
C．参与性
D．收益性
3、货币市场基金最适于__的投资者。

A．追求稳定收入，寻找收益、风险适中投资组合
B．有较高风险承受能力，关注资本增值
C．偏好风险，追求短期投资获得最高收益
D．厌恶风险，对资产流动性和安全性要求较高
4、根据《证券基金销售管理办法》有关规定，商业银行申请基金代销业务资格，公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员应不低于该部门员工人数的__。

A．1/3
B．1/2
C．2/3
D．2/5
5、下列各证券中，属于收入型基金主要投资对象的有__。

A．大盘蓝筹股
B．公司债
C．政府债券
D．具有良好增长潜力的股票
6、基金招募说明书中最为重要的信息包括__。

A．投资目标
B．投资范围
C．投资限制
D．风险收益特征
7、采用投资组合保险技术，保证投资者在投资到期时至少能够获得投资本金或一定回报的证券投资基金是__。

A．增长型基金
B．收入型基金
C．平衡型基金
D．保本基金
8、按照持有人权利的性质不同，权证可以分为__。

A．认股权证
B．认购权证
C．认沽权证
D．备兑权证
9、某开放式基金认购费率为1.0%，基金份额面值为1.00元人民币。

小张投入50 000元人民币认购该基金，认购产生利息共计100元人民币，则下列说法不正确的是__。

A．净认购金额为49 504.95元人民币
B．认购费用低于500元人民币
C．认购份额为49 504.95份
D．认购金额为50000元人民币
10、基金监管的有效性原则要求处理好__的关系。

A．监管成本和监管效益
B．基金投资人和基金管理人
C．监管力度和监管强度
D．监管投入和市场调节
11、基金销售人员在阅读基金招募说明书时应重点关注的披露信息包括__。

A．风险提示
B．基金的运作方式
C．基金的投资
D．招募说明书摘要
12、首次公开发行的股票以__方式确定股票发行价格。

A．询价
B．协商定价
C．网上竞价
D．资产核算定价
13、根据《证券投资基金法》第29条对基金托管人应当履行的职责的规定，基金托管人的职责以____为基础。

A：安全保管基金财产
B：保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料
C：办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项
D：复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格14、目前，我国基金管理人编制基金年报由____复核。

A：中国证监会
B：基金发起人
C：证券交易所
D：基金托管人
15、__在债券存续期内其票面利率保持不变。

A．零息债券
B．浮动利率债券
C．息票累积债券
D．固定利率债券
16、资产配置的过程中，____通常考虑投资者的投资风险偏好.流动性需求.时间跨度要求，并考虑市场上实际的投资限制.操作规则.税收等问题，确定投资需求。

A：明确投资目标和限制因素
B：明确资本市场的期望值
C：明确资产组合中包括哪几类资产
D：确定有效资产组合的边界
17、基金销售人员为办理申购的投资者提供服务时，应当__。

A．引导投资者到基金管理公司
B．引导投资者到基金代销机构的销售网点
C．接受投资者申购现金并为其办理申购手续
D．引导投资者到网上交易系统
18、__是指由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券。

A．资本证券
B．资产证券
C．商品证券
D．货币证券
19、1879年，英国公布____，使投资基金脱离了原来的契约形态，发展成为股份有限公司式的组织形式。

A：《股份有限公司法》
B：《投资基金管理办法》
C：《投资顾问法》
D：《投资公司法》
20、《证券投资基金销售管理办法》规定，基金认购费的费率不得超过认购金额的__。

A．1%
B．2%
C．3%
D．5%
21、证券组合理论认为，证券组合的风险随着组合所包含证券数量的增加而，尤其是证券间关联性极低的多元化证券组合可以有效地降低非系统风险，使证券组合的投资风险趋向于市场平均风险水平____
A：降低
B：增加
C：不变
D：都有可能
22、《证券投资基金法》规定，基金份额上市交易，应当符合的条件有__。

A．必须为开放式基金
B．基金合同期限不超过5年
C．基金募集金额不低于2亿元人民币
D．基金份额持有人不少于1 000人
23、基金合同当事人包括__。

A．基金销售代理人
B．基金管理人
C．基金托管人
D．基金份额持有人
24、下列对基金份额持有人与管理人之间的关系认识错误的是____
A：是委托人、受益人与受托人的关系
B：基金份额持有人是基金资产的终极所有者和基金投资收益的受益人;基金管理人则是接受基金份额持有人的委托，负责对所筹集的资金进行具体的投资决策和日常管理
C：是所有者和经营者之间的关系
D：是相互制衡的关系
25、在开放式基金收益分配时，基金份额持有人事先未作出选择的，基金管理人应当支付__。

A．基金份额
B．股票
C．现金
D．债券。