2022-2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务考前冲刺练习试题含答案讲解

2022-2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务考前冲刺练习试题含答案讲
解
单选题（共20题）
1. 2000年，北京市海淀区28岁的个体工商户王建国经人介绍与北京公交集团客运二公司同岁的孙爱菊结婚。

2010年，夫妻二人己育有一个读小学二年级的女儿（9岁）和一个读幼儿园的儿子（（6岁）。

王建国的人生目标有两个:①希望儿女能接受良好的教育，别像自己一样没文化;②等60岁退休后生活无忧，且能周游世界。

目前王建国每年税后收入30万元，孙爱菊每月税后收入2500元，且单位为其缴纳五险一金。

全家资产主要有:①价值100万的按揭商品房一套，首付30%,20年期，利率6%，按月本利平均偿还，己还5年;②价值27万元的的轿车一辆；③活期存款2万元，以备急用；④定期存款30万元，债券基金50万元，拟给子女留学使用。

需要指出的是，目前夫妻二人均无商业保险。

全家支出主要有：①家庭每年生活费支出4.8万元；
②儿女学费支出1.6万元；③儿女均参加某书法班支出1万元；④旅游费用支出2万元；⑤交际费用支出3万元。

A.生意目前不错，抗风险能力强
B.年富力强，所能承受的投资风险较大
C.子女教育金需动用时间离现在尚远，能承担相应风险
D.过去没有专业知识，又没有投资经验，承受投资风险的能力较弱【答案】 A
2. 《风险揭示书》内容与格式要求由（）制定。

A.中国证券业协会
B.中国证监会
C.证券公司
D.证券交易所
【答案】 A
3. 关于货币政策对证券市场的影响正确的是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
【答案】 D
4. 反映信用风险水平的两个维度有（）。

A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
【答案】 B
5. 在进行上市公司调研时通常遵循的流程是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
【答案】 D
6. 关于债券发行主体，下列论述不正确的是（）。

A.政府债券的发行主体是政府
B.公司债券的发行主休是股份公司
C.凭证式债券的发行主休是非股份制企业
D.金融债券的发行主休是银行或非银行的金融机构【答案】 C
7. 客户投资目标的确定可以用（）等来作为参考。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅳ
【答案】 A
8. 流动性风险评估方法包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅳ
【答案】 A
9. 技术分析的要素包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ
【答案】 C
10. 下列关于股票的内在价值的说法，正确的是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
【答案】 D
11. 通常认为证券市场是有效市场的机构投资者倾向于选泽（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ
D.Ⅰ.Ⅲ
【答案】 C
12. 确认一条支撑线和压力线的重要识别手段包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
【答案】 A
13. 关于积极型债券组合管理策略中水平分析的说法，错误的是（）。

A.预期利率下降时，増加投资组合的持续期
B.预期利率上升时，缩短投资组合的持续期
C.预期利率下降时，缩短投资组合的持续期
D.水平分析的主要形式是利率预期策略
【答案】 C
14. 属于客户理财需求短期目标的有（）。

A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ
【答案】 D
15. 关于适当性原则说法正确的是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
【答案】 A
16. （）反映在总资产中借债来筹资的比率以及公司在清算时保护债权人利益
A.资产负债率
B.资产负债比率
C.长期负债率
D.股东权益比率
【答案】 A
17. 可积累的财产达到巅峰，要逐步降低投资风险的时期属于家庭生命周期的（）阶段。

A.家庭成熟期
B.家庭成长期
C.家庭衰老期
D.家庭形成期
【答案】 A
18. 按发行主体分类，债券可分为（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅲ.Ⅳ
【答案】 C
19. 关于退休规划中的投资品种有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
【答案】 B
20. 关于货币的时间价值，下列表述正确的有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ
C.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ【答案】 B。