2024年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范能力检测试卷B卷附答案

2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范能力检测试卷B卷附答案
单选题（共45题）
1、监事会可以依法行使下列哪些职权（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
【答案】 B
2、关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况，应当是（）履行的职责。

A.合规管理部门
B.督察长
C.管理层
D.监事会
【答案】 B
3、（2016年真题）在季度报告中，货币市场基金将披露报告期内偏离度绝对值在（）间的次数、偏离度的最高值和最低值、偏离度绝对值的简单平均值等信息。

A.0.025％～0.05％
B.0.05％～0.5％
C.0.25％～0.5％
D.0.05％～0.25％
【答案】 C
4、下列不属于基金管理人内部控制机制的是( )。

A.风险控制制度
B.员工自律
C.公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制
D.董事会领导下的审计委员会和监督员的检查、监督、控制和指导
【答案】 A
5、（2016年真题）当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过0.25%时，基金管理人将在事件发生之日起（ ?）内就此事项进行临时报告。

A.当日
B.2日
C.3日
D.7日
【答案】 B
6、关于股票和证券投资基金的表述，正确的是（）。

A.都是所有权凭证
B.反映的都是信托关系
C.均为直接投资工具
D.收益都具有不确定性
【答案】 D
7、投资决策委员会所议事项具体为（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ
【答案】 D
8、(2016年)监事会依法行使的职权不包括（）。

A.检查公司的财务
B.对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督
C.当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求前述人员予以纠正
D.决定公司合规管理部门的设置及其职能
【答案】 D
9、（）是基金从业人员职业道德最为基础的要求，所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。

A.保守秘密
B.诚实守信
C.专业审慎
D.守法合规
【答案】 D
10、下列选项中，（）是基金公司业务风险的主要负责人。

A.员工
B.部门负责人
C.业务经理
D.董事会
【答案】 D
11、(2017年)QDII基金在其开放申购、赎回前，一般至少（）披露一次资产净值和份额净值。

A.每周
B.每个估值日
C.每个开放日
D.每月
【答案】 A
12、（2017年真题）基金出现巨额赎回情形时，下列表述正确的是（）。

A.基金管理人应及时联系基金托管人，根据当时资产组合状况，上报中国证监会当地监管机构，由监管机构决定接受全额赎回或部分延期赎回
B.基金管理人应及时联系基金托管人，根据当时资产组合状况，共同决定接受全额赎回或部分延期赎回，并上报中国证监会备案
C.基金销售机构可以根据当时基金销售状况决定接受全额赎回或部分延期赎回的申请
D.基金管理人可以根据当时资产组合状况决定按受全额赎回或部分延期赎回
【答案】 D
13、（2020年真题）基金宣传推介材料必须真实、准确，制作宣传材科的机构应对其内容负责。

关于证券投资基金宣传推介材料的内容，以下表述错误的是（）。

A.基金宣传材料不能预测任何基金投资业绩
B.基金投资有风险,购买基金须谨慎
C.在产品申购期购买的避险策略基金，本金是安全的
D.货币市场基金不等同于银行存款
【答案】 C
14、（2016年真题）保守机密的要求不包括（）。

A.应当妥善保管并严格保守客户秘密
B.不得泄露在执业活动中所获知的信息
C.严格遵守交易机构的制度和工作流程
D.不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息
【答案】 C
15、以下不属于基金宣传推介材料的是()
A.基金的宣传单
B.基金公司的公开出版材料
C.基金的代理销售协议
D.基金的海报
【答案】 C
16、（）不属于封闭式基金的特点。

A.基金份额固定
B.没有赎回压力
C.扩展能力较大
D.资金可用于长期投资
【答案】 C
17、（）是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人。

A.基金业协会
B.证券交易所
C.期货公司
D.基金管理公司
【答案】 A
18、ETF申购赎回中的现金替代不包括以下哪种类型？（）
A.必须现金替代
B.现金替代保证
C.可以现金替代
D.禁止现金替代
【答案】 B
19、（2016年真题）基金投资顾问机构及其从业人员的法定义务不包括（）。

A.向投资人充分揭示投资风险
B.对其服务能力和经营业绩进行如实陈述
C.不得以任何方式承诺或者保证投资收益
D.不得损害服务对象的合法权益
【答案】 A
20、（2016年真题）ETF基金份额折算比例应以四舍五入的方法保留小数点后（）位。

A.2
B.3
C.5
D.8
【答案】 D
21、截至2015年年底，开放式基金持有人按有效账户数计，个人有效账户占有效账户总数的（）。

A.96.96％
B.97.96％
C.98.96％
D.99.96％
【答案】 D
22、基金信息披露内容应满足的原则不包括（）。

A.准确性原则
B.易得性原则
C.及时性原则
D.公平披露原则
【答案】 B
23、(2016年)在销售基金时，基金销售机构应当通过自身或者第三方机构对基金产品的（）进行评价。

A.属性
B.收益
C.风险
D.特点
【答案】 C
24、当存在（）时，应审慎评估基金产品风险。

A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】 D
25、保本基金于20世纪80年代中期起源于( )。

A.美国
B.英国
C.德国
D.加拿大
【答案】 A
26、基金信息披露的禁止行为包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】 D
27、(2017年)关于基金、股票和债券所筹资金的投资方向，下列表述错误的是（）。

A.股票筹集资金主要投向实业领域
B.基金、股票和债券都是直接投资工具
C.基金筹集资金主要投向有价证券等金融产品
D.债券筹集资金主要投向实业领域
【答案】 B
28、某基金管理公司在新股申购过程中因未遵守市值申购的原则导致申购失败，事后进行原因分析时发现公司新股申购制度在法规发生变化后未及时更新。

该事件反映该公司在内部控制方面违背了（）原则。

A.健全性
B.相互制约
C.有效性
D.独立性
【答案】 C
29、2004年6月1日（）正式实施，标志着我国基金业的发展进入了一个新的发展阶段。

A.《中华人民共和国证券法》
B.《开放式证券投资基金试点办法》
C.《证券投资基金法》
D.《证券投资基金管理暂行办法》
【答案】 C
30、我国基金信息披露的规范性文件中不包括（）。

A.《证券投资基金信息披露内容和格式准则》
B.《证券投资基金信息披露编报规则》
C.《证券投资基金信息披露XBRL模板》
D.《证券投资基金法》
【答案】 D
31、诚实守信的基本要求不包括( )。

A.不得欺诈客户
B.不得从事与投资人利益相冲突的业务
C.不得进行内幕交易和操纵市场
D.不得进行不正当竞争
【答案】 B
32、下列关于合规投诉处理的说法错误的是( )。

A.正确处理投诉是合规管理中的重要项目
B.合规部门收集事实和调查准确数据以便确认真正问题所在，记录相关投诉信息并复述每一条数据，强调共同利益并且负责任地承诺解决问题，可以降低基金公司声誉风险
C.随着基金管理人运作日益复杂，投诉也随之变得越来越多
D.大多数基金公司建立了客户投诉的管理办法或处理流程等制度，建立了完整的投诉处理流程
【答案】 B
33、公开募集基金的基金合同不包括（）。

A.基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务
B.基金财产的投资方向和投资限制
C.基金管理人和基金托管人的名称和住所
D.基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名
【答案】 D
34、基金销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是( )。

A.进行基金投资人风险承受能力调查
B.向投资人承诺收益
C.介绍投资人想要了解的基金产品情况
D.根据投资者的风险偏好，推荐适合的基金产品
【答案】 B
35、下列选项不属于基金公司违规行为屡禁不止的重要原因的是（）。

A.诚信体系不健全
B.高层管理人员不重视
C.薪酬绩效体系不完善
D.合规管理意识缺乏
【答案】 C
36、私募基金募集机构对投资者进行回访，其中内容应包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.I、 IV
【答案】 B
37、（2017年真题）下列关于基金合同生效条件的说法中，错误的是（）。

A.开放式基金募集份额总额不少于2亿份
B.封闭式基金的基金份额持有人人数达到200人以上
C.开放式基金的基金份额持有人人数达到200人以上
D.封闭式基金募集份额总额不少于2亿份
【答案】 D
38、在合规管理的原则中，合规人员在对业务部门进行核查时，坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告属于合规管理的（）。

A.独立性原则
B.公正性原则
C.专业性原则
D.协调性原则
【答案】 B
39、广义的资本市场不包括（）。

A.银行中长期存贷款市场
B.大额可转让定期存单市场
C.中长期债券市场
D.股票市场
【答案】 B
40、（）是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽。

A.内部控制大纲
B.部门业务规章
C.基本管理制度
D.内部风险控制制度
【答案】 A
41、（）结合了银行等代销机构和交易所交易网络两者的销售优势，为开放式基金销售开辟了新的渠道。

A.收入型基金
B.成长型基金
C.ETF
D.LOF
【答案】 D
42、(2016年)在原始社会末期，出现了农业、手工业、畜牧业等职业分工，（）开始萌芽。

B.社会道德
C.职业道德
D.职业文化
【答案】 C
43、基金管理公司内部控制机制是指（）。

A.公司内部组织结构及其相互之间的运作制约关系
B.公司为防范金融风险而制定的各种业务操作程序
C.公司为促进各项经营活动的有效实施而制定的各种业务操作程序
D.公司为防范和化解风险而制定的各种业务操作程序、管理与控制措施的总称【答案】 A
44、投资者将上市开放式基金份额从TA系统转入证券登记系统，自（）日开始，投资者可以通过转入方证券营业部申报在深圳证券交易所卖出或赎回基金份额。

A.T+2
B.T+3
C.T+1
D.T+4
【答案】 A
45、基金市场营销的（）是指基金营销作为一种理财产品或服务，需要制度化、规范化的持续性服务的特性。

A.服务性
C.持续性
D.适用性【答案】 C。