xx年证券投资基金练习题及答案
2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识练习题(一)及答案
2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识练习题(一)及答案单选题（共30题）1、作为封闭式基金的分红条款,以下不符合《公开募集证券投资基管理办法》规定的是（）A.投资者可以选择现金分红或者红利再投资B.分红比例不低于年度可分配利润的90%C.每年至少分红一次D.基金分红后单位净值不低于面值【答案】 A2、关于免疫策略，以下表述正确的是（）。
A.水平配比策略是价格免疫策略中的一种策略B.常用的免疫策略包括价格免疫、利率免疫C.在尽量减免到期收益率变化所产生的负效应的同时，尽可能从利率变动中获取收益D.在久期等于持有期的基础上，选择凸性最低的债券【答案】 C3、已知某债券基金的久期是3年，那么当市场利率下降2％时，该债券基金的资产净值将（）。
A.增加；6％B.减少；6％C.增加；3％D.减少；3％【答案】 A4、关于最大回撤，以下表述错误的是（）。
A.最大回撤只能衡最基金损失的大小，不能衡量损失发生的频率B.最大回撤用于衡量基金经理对下行风险的控制能力C.某基金2020年1月2日成立，成立时基金净值为1元，净值于2月28日达到最小值0.85元，则该基金成立两个月以来的最大回缴为15%D.基金的最大回撤与指定的时间区间长短无关【答案】 D5、下列不属于系统性风险特点的是( )。
A.大多数资产价格变动方向往往是相同的B.无法通过分散化投资来回避C.可以通过分散化投资来回避D.由同一个因素导致大部分资产的价格变动【答案】 C6、2014年7月7日，中国证监会颁布了《公开募集证券投资基金运作管理办法》，其中规定了基金的分类标准。
以下说法不正确的是（）。
A.60%以上的基金资产投资于股票的，为股票基金B.80%以上的基金资产投资于债券的，为债券基金C.仅投资于货币市场工具的，为货币市场基金D.80%以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中基金【答案】 A7、短期回购协议的购买方为资金（）方，即（）回购方。
2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识真题精选附答案
2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识真题精选附答案单选题（共45题）1、关于市场有效性，以下说法错误的是()。
A.强有效市场意味着即便那些拥有“内部信息”的市场参与者也不能凭借该信息获得超额收益B.在强有效市场下，任何为了预测未来证券价格走势而对历史价格，成交量等信息所进行的技术分析都是徒劳的C.半强有效的市场下，价格对公开信息的反应是瞬间完成的D.在强有效市场上，任何投资者不管采用任何分析方法，都不可能重复地，更不可能连续地取得成功【答案】 C2、下列不属于不动产投资特点的是（）。
A.异质性B.低流动性C.不可分性D.可分性【答案】 D3、远期价格是远期市场为当前交易的一个远期合约而提供的交割价格，它使得远期合约的当前价值（）。
A.大于零B.小于零C.等于零【答案】 C4、小张和小王投资一只场外货币市场基金，小张在上周五申购，这周四赎回，小王在上周四申购，这周五赎回。
假设期间除周末外，不涉及其他法定节假日，则两人享受该货币市场基金分红的天数相差（）天。
A.2B.6C.4D.5【答案】 B5、（）一般采用股权形式将资金投入提供具有创新性的专门产品或服务的初创型企业。
A.并购投资B.风险投资C.成长权益D.私募股权二级市场投资【答案】 B6、（）是以居民住房抵押贷款或商用住房抵押贷款组成的资金池为支持的。
A.住房抵押贷款支持证券B.商用住房抵押贷款C.人民币债券【答案】 A7、某2年期债券面值100元，票面利率为5%,每年付息，现在的市场收益率为6%,市场价格98.17元，则其麦考利期是（）。
A.1年B.2年C.1.95年D.2.05年【答案】 C8、根据人民银行的规定，目前我国银行间质押式回购的最长期限是（）。
A.三个月B.一年C.六个月D.一个月【答案】 B9、目前，我国的基金会计核算均已细化到( )。
A.每季B.每日C.每月D.年度【答案】 B10、投资者的风险承受能力取决于投资者的境况，不包括（）。
2022年-2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识练习题(一)及答案
2022年-2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识练习题(一)及答案单选题（共40题）1、合格境内机构投资者，简称为( )。
A.QFIIB.QDIIC.RQFIID.RQDII【答案】 B2、根据不同的市场行情，投资者下达的指令不包括（）.A.市价指令B.限价指令C.止损指令D.触价指令【答案】 D3、（）即一切可公开获得的有关公司财务及其发展前景等方面的信息。
A.历史信息B.公开可得信息C.内部信息D.内幕信息【答案】 B4、用复利法计算第n期末终值的计算公式为（）。
A.FV=PV(1+in)B.PV=FV(1+in)C.PV=FV(1+i)^nD.FV=PV(1+i)^n【答案】 D5、下列关于货币时间价值的说法，错误的是（）。
A.货币时间价值是指货币随着时间的推移而发生的增值B.两笔数额相等的资金，发生在不同的时期实际价值也是不同的C.净现金流量=现金流入-现金流出D.货币时间价值跟时间的长短无关【答案】 D6、关于零息债券，以下表述错误的是（）A.投资收益全部源于资本利得B.可以计算到期收益率C.可以折价、平价或溢价发行D.期间不支付利息【答案】 C7、进行基金业绩评价不能仅看回报率，还必须考虑其他因素，以下属于基金业绩评价必须考虑的因素是（）。
A.基金管理规模B.基金公司股权稳定性C.基金经理从业年限D.基金公司资产管理规模【答案】 A8、关于上海证券交易所收盘价的确定，下列说法错误的是（）。
A.收盘价为当日该证券最后一笔交易前1分钟所有交易的成交量加权平均价B.收盘价为当日该证券最后一笔交易前1分钟所有交易的成交量加权平均价（含最后一笔交易）C.收盘价为当日该证券最后一笔交易前1分钟所有交易的成交量加权平均价（不含最后一笔交易）D.当日无成交的，以前收盘价为当日收盘价【答案】 C9、下列关于资本结构和债权资本的说法错误的是（）。
A.资本结构是指企业资本总额中各种资本的构成比例。
2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识基础试题库和答案要点
2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识基础试题库和答案要点单选题（共45题）1、某投资者以15元／股的价格购入1000股某公司股票，半年后该公司发放分红1元／股，1年后该公司股票价格上升至18元／股，该投资者选择卖出其所持有的股票。
在这1年内，该投资者的持有区间收益率为（）。
A.25.67％B.26.67％C.27.67％D.28.67％【答案】 B2、国际证监会组织成立于（）年。
A.1982B.1983C.1985D.1988【答案】 B3、以下是国内外主流基金业绩评价方法体系的特点是（）。
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】 D4、（）在充分征求行业意见并向中国证监会报备后，对没有活跃市场或在活跃市场不存在相同特征的资产或负债报价的投资品种提出估值指引。
A.基金管理公司B.托管银行C.基金估值工作小组D.基金注册登记机构【答案】 C5、根据有关规定，基金收益分配默认的方式是（）。
A.分红再投资B.现金分红C.直接分配基金份额D.固定红利【答案】 B6、下列关于信用利差特点的表述，错误的是（）。
A.信用利差的变化本质上是市场风险偏好的变化，受经济预期影响B.对于给定的非政府部门的债券、给定的信用评级，信用利差随着期限增加而扩大C.信用利差随着经济周期的扩张而扩张，随着经济周期的收缩而缩小D.从实际数据看，信用利差的变化一般发生在经济周期发生转换之前，因此，信用利差可以作为预测经济周期活动的指标【答案】 C7、目前，我国的基金会计核算已经细化到（）。
A.日B.季C.月D.年【答案】 A8、股息红利差别化个人所得税政策实施前，上市公司股息红利个人所得税的税负为（）。
A.5%B.10%C.15%D.20%【答案】 B9、某分析师希望采用经济附加值（EVA）模型衡量甲、乙和丙三家公司的经营绩效，计算后得到以下数据。
A.丙＞乙＞甲B.乙＞丙＞甲C.甲＞乙＞丙D.甲＞丙＞乙【答案】 D10、下列费用中，不属于在基金管理过程中发生的是（）。
2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识练习题(一)及答案
2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识练习题(一)及答案单选题（共40题）1、下列关于基金税收的说法中，正确的是（）。
A.个人投资者买卖基金份额暂免征收印花税B.个人投资者买卖基金份额获得的差价收入征收个人所得税C.个人投资者申购和赎回基金份额获得的差价收入征收个人所得税D.根据财政部、国家税务总局的规定，从2008年9月19日起，基金卖出股票时按照1.5‰的税率征收证券（股票）交易印花税，而对买入交易不再征收印花税【答案】 A2、某分析师希望采用经济附加值（EVA）模型衡量甲、乙和丙三家公司的经营绩效，计算后得到以下数据。
A.丙＞乙＞甲B.乙＞丙＞甲C.甲＞乙＞丙D.甲＞丙＞乙【答案】 D3、下列不属于系统性风险事件的是（）。
A.2001年能源巨头安然公司突然破产B.1998年亚洲金融危机C.2008年次贷危机D.1929年美国经济危机【答案】 A4、某混合基金的月平均净值增长率为3%，标准差为4%，在95%的概率下，月度净值增长率区间为()A.-1%—7%B.1%—7%C.5%—11%D.-5%—11%【答案】 D5、封闭式基金的利润分配方式是（）。
A.股票分红B.留存收益C.现金分红D.分红再投资【答案】 C6、关于货币市场工具，以下表述正确的是（）A.定期存款因为不能随时支取，所以不属于货币市场工具B.货币市场工具是高流动性高风险的证券C.货币市场工具交易形成的利率一般不作为市场的基准利率D.货币市场工具为商业银行管理流动性提供了有效的手段【答案】 D7、下面哪一类投资者属于QFII投资者（）。
A.被我国相关部门制度安排所允许的符合条件的境内机构投资者B.被我国相关部门制度安排所允许的符合条件的境内职业投资者C.被我国相关部门制度安排所允许的符合条件的境外机构投资者D.被我国相关部门制度安排所允许的符合条件的境外职资者【答案】 C8、资产负债表通常有以下那些作用（）。
A.Ⅱ.Ⅲ.ⅤB.Ⅰ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ【答案】 D9、市盈率用公式表达为（）。
2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识练习题(二)及答案
2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识练习题(二)及答案单选题（共30题）1、（）是反映远期利率的有效途径，它的水平和斜率反映了经济主体对未来通货膨胀的预期和对未来基本经济形势的判断。
A.国债收益率曲线B.菲利普斯曲线C.价格消费曲线D.洛伦兹曲线【答案】 A2、关于利润表，以下表述错误的是（）。
A.评价企业的整体业绩，最重要的是营业收入而非净利润B.利润表分析用于评价企业的经营绩效C.利润表的基本结构是收入减去成本和费用等于利润D.利润表表反映企业一定时期的总体经营成果，揭示企业财务状况发生变动的直接原因【答案】 A3、假定某基金的总资产为35亿元，总负债为5亿元，发行在外的基金份额总数为30亿份，那么其基金份额净值为（）元。
A.1.00B.1.16C.1.23D.1.35【答案】 A4、（）的划分没有统一的标准。
A.机构投资者B.个人投资者C.金融机构D.政府机构【答案】 B5、市场上期限较长的债券收益率通常比期限较短的债券收益率更高，这个高出的收益率称为( )。
A.期望收益率B.资金回报C.必要收益率D.流动性溢价【答案】 D6、下列属于权益证券的是（）。
A.企业债券B.金融债券C.股票D.国库券【答案】 C7、市场利率走低时，以下判断正确的是( )。
A.债券价格上升，再投资收益下降B.债券价格不变，因为利息收益相对增加，但再投资收益下降，两者互相抵消C.债券价格下降，再投资收益下降D.债券价格上升，再投资收益上升【答案】 A8、已知企业A的资产负债率为0.4，则其负债权益比为（）。
A.2.5B.1.67C.15D.0.67【答案】 D9、托管人委托负责境外资产托管业务的境外资产托管人应符合的条件有（）。
A.在中国大陆设立，受当地政府、金融或证券监管机构的监管B.最近两个会计年度实收资本不少于 1O 亿美元或等值货币，或托管资产规模不少于 1000亿美元或等值货币C.有足够的熟悉境外托管业务的专职人员D.最近 1 年没有受到监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查【答案】 C10、关于基金投资交易中的操作风险，以下说法正确的是（）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D11、债券市场价格越（）券面值，期限越（），则当期收益率就越偏离到期收益率。
2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识练习题(二)及答案
2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识练习题(二)及答案单选题（共30题）1、下列关于远期合约和期货合约的说法错误的是（）。
A.相对远期合约而言，期货合约是标准化合约B.远期合约是指交易双方约定在未来的某一确定的时间，按约定的价格买入或卖出一定数量的某种合约标的资产的合约。
C.期货合约是指交易双方签署的在未来某个确定的时间按确定的价格买入或卖出某项合约标的资产的合约D.远期合约也是标准化的合约，但不在交易所交易，而是交易双方通过谈判后签署的【答案】 D2、下列说法正确的（）。
A.见券付款结算方式对一方有利对另一方不利，见款付券是对两方都有利B.见款付券结算方式对一方有利对另一方不利，见券付款对两方都有利C.见券付款和见款付券对双方都有利D.付款和见款付券对双方都是对一方有利对另一方不利【答案】 D3、远期交易从成交日至结算日的期限（含成交日不含结算日）由交易双方确定，但最长不得超过（）天。
A.60B.90C.365D.730【答案】 C4、远期合约、期货合约、期权合约和互换合约最常见的衔生工具关于它们A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】 A5、价格免疫由那些保证特定数量资产的市场价值（）特定数量负债的市场价值的策略组成。
A.高于B.低于C.等于D.没关系【答案】 A6、基金（）是指通过对基金所拥有的全部资产及全部负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程。
A.基金评价B.基金清算C.收益率计算D.资产估值【答案】 D7、以下关于基金资产估值的表述，正确的是（）。
A.对渡动性差的证券估值需注意“滥估”问题B.海外基金的估值频率最长为每周估值一次C.为保持估值方法的一致性，基金不得变更估值方法D.基金资产估值的责任人是基金托管人【答案】 A8、以下关于财务报表分析和财务比率的说法错误的是（）。
A.净现金流为正或为负是判断企业财务现金流量健康的唯一指标B.财务报表分析是指通过对企业财务报表相关财务数据进行解析，挖掘企业经营和发展的相关信息，从而为评估企业的经营业绩和财务状况提供帮助C.现金流量结构可以反映企业的不同发展阶段。
证券投资基金真题及答案
证券投资基金真题及答案一．单选题1．在美国,证券投资基金一般被称为：A．共同基金B．单位信托基金C．证券投资信托基金D．私募基金答案：A2．封闭式基金价格的主要决定因素是：A．市场供求关系B．市场供求关系C．基金单位净值D．基金单位面值答案：A3．证券投资基金运作中的制衡机制指的是：A．监管部门对基金管理人和托管人的制衡机制B．投资人拥有所有权、管理人管理和运作基金资产、托管人保管基金资产,三方当事人之间相互监督、相互制约的机制．C．基金投资者通过公众舆论监督基金管理人和托管人的制衡机制D．基金管理人内部相互制约的制衡机制答案：B4．事先确定发行总额和存续期限,在存续期内基金单位总数不变,基金上市后投资者可以通过证券市场买卖的一种基金类型是：B．封闭式基金C．对冲基金D．契约型基金答案：B5．发行总额不固定,基金单位总数随时增减,没有固定的存续期限,投资者可以按基金的报价在规定的营业场所申购或赎回基金单位的基金是：A．开放式基金B．封闭式基金C．对冲基金D．契约型基金答案：A6．以追求当期高收入为基本目标,以能带来稳定收入的证券为主要投资对象的证券投资基金是：A．指数基金B．成长型基金C．收入型基金D．平衡型基金答案：C7．主要投资于大额可转让定期存单、银行承兑汇票、商业本票等货币市场工具的证券投资基金是：A．股票基金B．债券基金C．债权基金D．货币市场基金8．指按照某种指数构成的标准,购买该指数包含的证券市场中的全部或部分证券的基金,其目的在于达到与该指数同样的收益水平的基金是：A．收入型基金B．成长型基金C．平衡型基金D．指数型基金答案：D9．公认设立最早的投资基金是：A．英国“海外及殖民地政府信托”B．富来明创立的“苏格兰美国投资信托”C．波士顿“马萨诸塞投资信托基金”D．麦哲伦基金答案：A10．我国第一只上市交易的投资基金是：A．武汉证券投资基金B．深圳南山风险投资基金C．淄博乡镇企业基金D．建业基金答案：C11．国内第一只契约型开放式证券投资基金是：A．基金金泰B．基金开元C．华安创新证券投资基金答案：C12．根据我国证券投资基金管理暂行办法、开放式证券投资基金试点办法的规定,开放式基金的设立主体为：A．基金持有人B．基金发起人C．基金管理人D．基金托管人答案：C13．以下投资策略属于债券互换策略的是：A．子弹式策略B．两极策略C．免疫互换D．税差激发互换答案：D14．根据我国证券投资基金管理暂行办法规定,拟设立基金管理公司的最低实收资本为：A． 1000万元人民币B． 5000万元人民币C． 1亿元人民币D． 3亿元人民币答案：A15．我国证券投资基金管理暂行办法规定,基金管理人保存基金的会计账册、记录必须多长时间：A．3年以上C．10年以上D．15年以上答案： D16．基金清算后的剩余资产归下列何者所有：A．基金发起人B．基金托管人C．基金持有人D．基金管理人答案：C17．根据我国证券投资基金管理暂行办法规定,计算并公告基金资产净值及每一基金单位资产净值是下列哪个基金主体的义务：A．基金发起人B．基金托管人C．基金持有人D．基金管理人答案：D18．根据我国证券投资基金管理暂行办法规定,除基金管理公司外,封闭式基金发起人的实收资本最低应为：A． 1000万元人民币B．5000万元人民币C．1亿元人民币D．3亿元人民币答案：D19．基金发起人就发起设立基金的权利与义务、基金募集方案等有关事项达成一致的协议是：B．发起人协议C．基金托管协议D．基金招募协议答案：A20．投资人接受基金契约中规定的权利与义务的依据是：A．在基金契约上签字盖章B．认购基金单位C．签署个人授权委托书D．在基金章程上签字盖章答案：C21．封闭式基金募集的资金小于该基金批准规模的多大比例时,该基金不能成立：A．50％B．80%C．90%D．100%答案：C22．采用网上发行和网下发行相结合的方式发行封闭式基金时,调换两种渠道的销售额度和比例的机制称为：A．“回拨机制”B．“回购机制”C．“比例配售”D．“时间优先机制”答案：A23．发行人和中介机构签订合同,由中介承销机构买入全部基金单位,然后承销机构再向投资者销售,如果未能将基金单位全部销售出去,则余下的基金单位由承销商自己持有．这种基金发行方式称为：A．基金承销B．基金代销C．基金包销D．敞开发售答案：C24．封闭式基金采用上网定价方式发行时,每份基金单位发行价格为．A．1．00元B．1．01元C．1．02元D．1．03元答案：B25．根据开放式证券投资基金试点办法规定认购费率不得超过申购金额的：A．1%B．2%C．5%D．7%答案：C26．封闭期结束后,为办理基金投资人申购、赎回、转托管、基金之间转换等交易业务,开放式基金每周至少有多少天为基金的开放日：A．1B．2D．4答案：A27．根据开放式证券投资基金试点办法规定：开放式基金单个开放日,基金净赎回申请超过基金总份额的多大比例,为巨额赎回：A． 5%B．10%C．15%D．20%答案：B28．基金管理公司的回报主要来源于：A．自有资产的运用B．管理费和手续费C．基金资产回报D．佣金答案：B29．基金管理公司董事会中应当至少有以上的独立董事．A．一名B．二名C．三名D．四名答案：C30．基金管理公司是以为经营宗旨．A．取信于市场、取信于社会”C．信誉可靠、责任到位D．利益公平、信誉可靠答案：A31．在我国,根据证券投资基金管理暂行办法及其他相关法规, 单只基金投资于股票、债券的比例不得低于该基金资产总值的．A．50%B．60%C．80%D．70 %答案：C32．在我国,一只证券投资基金投资于国家债券的比例不得低于该基金资产净值的．A．10%B．30%C．20%D．40%答案：C33．根据我国的相关法规,在全国银行间同业拆借市场进行债券回购资金不得超过基金资产净值的．A．50%B．40%C．30%D．20%答案：B34．我国的证券投资基金收益分配比例不得低于基金净收益的．B．80%C．90%D．60%答案：C35．什么是证券投资基金市场营销的中心．A．产品设计B．定价C．促销D．分销答案：A36．基金产品的构思来源可以分为两类：理念导向型和．A．顾客导向型B．营销导向型C．渠道导向型D．投资顾问型答案：B37．在我国,基金日常估值由同时进行．A．基金托管人与外部专业机构B．基金管理人与基金持有人C．基金管理人和基金托管人D．基金管理人与外部专业机构答案：CA．1．0‰B．1．5‰C．2．0‰D．2．5‰答案：C39．对基金信息披露质量的最低要求是：A．通俗性B．真实性C．时效性D．全面性答案：B40．封闭式基金获准在证券交易所上市交易时,上市公告书中的基金财务资料报告期间终止日距上市交易日不得超过：A． 30日B． 60日C． 90日D． 120日答案：A41．开放式基金公开说明书的报告截止日为．A．开放式基金成立后每年6月30日B．开放式基金成立后每6个月的最后一日C．开放式基金成立后每年12月31日D．开放式基金成立后每会计年度最后工作日42．与国际证监会组织IOSCO于1998年制定的证券监管目标与原则中关于证券监管目标的定义相区别,我国基金监管目标增加了下列哪一条：A．保护投资者B．保证市场的公平、效率和透明C．降低系统风险D．推动基金业发展答案： D43．中国证监会对监管对象所作的不定期检查主要是指：A．不定期要求监管对象报送相关报备材料B．随机抽样调查C．针对报备材料中发现的问题或接获的举报等对个别或部分公司及时、灵活地组织检查D．对检查对象报送材料的审核时间长短不确定答案：A44．根据证监会的有关规定,证券交易所向证监会报送基金交易行为月度监控报告的时限是：A．每月终了后3个工作日内B．每月终了后5个工作日内C．每月终了后7个工作日内D．每月终了后10个工作日内答案： C45．资本资产定价模型的提出者是：A．哈里马科维兹B．威廉夏普C．斯蒂芬．罗斯答案：B46．在实际市场条件之下,通过适时改变长期配置的资产权重,增加基金投资组合的获利机会,反映了基金的短期投资决策．这称为：A．永久性资产配置B．突发性资产配置C．战略性资产配置D．战术性资产配置答案：D47．在期望收益率相等的情况下,下列何种人会选择波动性较大的投资：A．风险中立者B．风险爱好者C．风险厌恶者D．风险变动者答案：B48．建立在“一价原理”的基础上,认为两种具有相同风险的证券投资组合不能以不同的期望收益率出售的理论是：A．资产组合理论B．资本资产定价模型C．套利定价模型D．有效市场假说答案：C49．根据行为金融学理论,投资者所具有的避免“后悔”心理特征会导致：A．低估证券的实际风险,进行过度交易B．对不熟悉的股票、资产敬而远之D．追涨杀跌答案：D50．一般情况下,对于个人投资者而言,影响资产配置的最主要因素是：A．个人的生命周期B．投资者的资产负债状况C．投资者的财务变动状况与趋势D．投资者的财富净值答案：A51．以不同资产类别的收益情况与投资人的风险偏好、实际需求为基础,构造一定风险水平上的资产比例,并保持长期不变．这种资产配置方式是：A．战略性资产配置B．恒定混合策略C．战术性资产配置D．投资组合保险策略答案： A52．在各类资产的市场表现出现变化时,资产配置进行相应的调整以保持各类资产的投资比例不变,这种资产配置方式是．A．战略性资产配置B．恒定混合策略C．战术性资产配置D．投资组合保险策略答案：B53．当市场具有较强的保持原有运动方测趋势时,下列何种说法正确：B．买入并持有策略的效果优于投资组合保险策略,进而将优于恒定混合策略C．恒定混合策略的效果优于买入并持有策略,进而将优于投资组合保险策略D．恒定混合策略的效果优于投资组合保险策略,进而将优于买入并持有策略答案：A54．采用下列何种策略时,股价上升买入股票,股价下跌卖出股票．A．战略性资产配置B．恒定混合策略C．战术性资产配置D．投资组合保险策略答案：D55．在风险-收益二维平面上,不考虑做空机制,由风险证券A和无风险证券B建立的证券组合一定位于．A．连接A和B的直线上B．连接A和B的直线的延长线上C．连接A和B的曲线上,且该曲线凹向原点D．连接A和B的曲线上,且该曲线凸向原点答案：A56．假设σp 、αp 和分别表示证券组合P的标准差、β 系数和α系数,σM 表示市场组合的标准差．那么,反映证券组合P的非系统风险水平的指标是．A．B．C．D．答案：AA．开盘价B．收盘价C．全天最高价D．全天最低价答案：B58．下列针对有效市场假说的看法中,基本分析流派赞同哪一种：A．市场是强有效的B．市场是次强有效的C．市场未达到弱有效程度D．市场未达到次强有效程度答案：D59．某贴息债券面值为100元,3月1日的贴现价格为98．5元,5月1日到期,采取单利计算,则到期收益率为：A．9%B．1．5%C．6%D．3%答案：A60．关于到期收益率计算方法和现实复利收益率法不正确的叙述是：A．现实收益率来源于投资者自己对未来市场收益率的预期和再投资的计划,可以得出比内含收益率更接近投资者实际情况的复利收益率B．在现实复利收益率的计算中,每位投资者对未来利率的预测与投资计划等各不相同,所以很难得出市场普遍认可的结论C．到期收益率计算简便,易于进行比较,在交易与报价中可操作性较强答案：D61．优先置产理论认为;A．远期利率相当于市场参与者对未来短期利率的预期B．利率期限结构和债券收益率曲线是由不同市场的供求关系决定的C．流动溢价的存在使收益率曲线向右上方倾斜D．债券市场不是分割的,投资者会考察整个市场并选择溢价最高的债券品种进行投资答案：D62.关于债券投资面临的购买力风险叙述正确的是：A．购买债券时面临的价格高低B．购买力风险与利率负相关C．债券和其他固定收益证券,优先股,不受购买力风险的影响D．购买力风险即通货膨胀的风险答案：D63.以下投资策略属于债券互换策略的是：A．子弹式策略B．两极策略C．免疫互换D．税差激发互换答案：D64.关于凸性说法不正确的有：A．由于存在凸性,债券价格随着利率变化而变化的关系旧接近于一条凸函数而不是直线函数B．凸性的作用在于可以弥补债券价格计算误差,更准确地衡量债券价格对收益率变化的敏感程度D．凸性对于投资者是不利的,在其他情况相同时,投资者应当选择凸性较小的债券进宪投资65.某零息债券面值100元,票面收益率10%,两年后到期,当前市价95元,两年期市场得率为15%,则该债劵的久期为______;A．1B．2C．D．答案：B;答案：B66．关于免疫策略的叙述不正确的是：A． F．M．Reddington于1952年最早提出免疫策略B．免疫策略可以消除任何债券风险C．免疫策略找用来消除利率变动的风险D．免疫策略假定市场价格是公平的均衡交易价格答案：B67．夏普指数考虑的是总风险,而特瑞诺指数考虑的是．A．全部风险B．不可控制风险C．市场风险D．股票市场风险答案：C68．基金业绩分组比较的基本思路是,通过恰当的分组,尽可能地消除由于而对基金经理人相对业绩所造成的不利影响．B．组合差异C．类型差异D．资产差异答案：C69．基金业绩评估的成功概率法是根据对市场走势的预测而正确改变的百分比来对基金择时能力所进行的一种衡量方法．A．现金比例B．资产比率C．债券比例D．股票比例答案：A70．特瑞纳指数的问题是无法衡量基金经理的程度．A．收益高低B．资产组合C．风险分散D．行业分布答案：C二．多选题71．下列关于私募基金的说法,那些是正确的：A．募集对象固定B．可以上市交易C．监管机构一般实行审批制D．监管机构一般实行备案制答案：A D E72．关于雨伞基金,下列哪些说法是正确的：A．母基金之下可以设立若干个子基金B．各子基金独立进行投资决策C．投资者可以根据需要在子基金之间转换,无需支付转换费用D．目前中国国内没有雨伞基金E．目前国内的系列基金即属雨伞基金答案：A B C E73．我国基金业发展历程中,出现过一些公司型基金,下列哪些属于公司型基金：A．武汉证券投资基金B．深圳南山风险投资基金C．淄博乡镇企业基金D．天骥基金E．蓝天基金答案：C D E74．公司型基金与契约型基金的主要区别是：A．上市交易资格不同．公司型基金不可上市交易,契约型基金可上市交易B．法律形式不同．公司型基金是依公司法或相关法律成立的,具有法人资格；契约型基金不具有法人资格,是虚拟公司C．投资者的地位不同．公司型基金的投资者既是基金持有人又是公司的股东,可以参加股东大会,行使股东权利,契约型基金的投资者对基金所做的重要投资决策通常不具有发言权．D．赎回特征不同．公司型基金不可自由赎回,契约型基金可以自由赎回托管机构不同．公司型基金无须托管,契约型基金必须具备托管人答案：B CA．遵守基金契约B．交纳基金认购款项及规定的费用C．承担基金亏损或者终止的有限责任D．不从事任何有损基金及其他基金持有人利益的活动等E．出席或者委派代表出席基金持有人大会答案：A B C D E76．申请开办开放式基金单位的认购、申购和赎回业务的机构,应当符合下列条件：A．设有专门管理开放式基金单位认购、申购和赎回业务的部门B．有足够的熟悉开放式基金业务的专业人员C．有便利、有效的商业网络D．有安全、高效的办理开放式基金单位认购、申购和赎回业务的E．必须是具有基金托管资格的商业银行答案：A B C D77．出现下列哪些情况时,基金管理人将被取消管理资格：A．规定比例的投资人要求更换B．托管人要求更换C．监管机构要求更换D．基金管理人解散、破产或者由接管人接管其资产E．所管理的基金资产缩水幅度达到20%以上答案：A B C D78．按基金运作不同阶段的身份和性质,基金发起人可以归类为：A.基金投资人B.基金托管人D.基金监管人E.基金登记人答案：A C79．基金契约的主要内容包括：A．基金设立与基金投资目标B．基金投资决策C．基金信息披露D．基金终止规定E．基金当事人的权利与义务答案：A B C D E80．募集期结束,封闭式基金募集的资金小于该基金批准规模的80％时,基金发起人应承担下列责任：A．承担全部募集费用B．30天内将所募集资金退还基金投资人C．30天内将所募集资金的银行同期活期存款利息退还基金投资D．30个工作日内将所募集资金的银行同期活期存款利息退还基E．30个工作日内将所募集资金产生的金融机构同业存款利息退还基金投资人答案：A B C81．基金清算小组成员由下列哪些人员组成：A．基金发起人、管理人、托管人B．具有从事证券法律业务资格的律师C．基金持有人D．具有从事证券相关业务资格的注册会计师答案：A B D E82．开放式基金的注册登记业务指：A.基金登记B.存管C.清算D.交收E.交易答案：A B C D83．基金管理公司收取的管理费和基金业绩报酬直接取决于．A．所管理的基金资产规模B．基金投资取得的业绩C．基金管理公司对基金资产的运作和管理能力D．对基金持有人提供的产品及相关服务E．基金管理公司投入的资本金规模答案：A B C D84．从公司股权结构来看,我国基金管理公司可大致分为以下几种：A．隶属于保险公司的基金管理公司B．隶属于商业银行的基金管理公司C．由国内证券公司或信托投资公司绝对或相对控股的基金管理公司D．独立存在、私人持股的基金管理公司E．由发起人股东采取平均持股形式设立的基金管理公司答案：C EA．在制度上制衡大股东的力量B．监督公司经营层严格履行契约承诺,强化内控机制C．切实保护基金投资者的合法权益D．提高投资决策水平提高管理水平答案：A B C86．基金管理公司内部控制的总体目标是：A．保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则B．防范和化解经营风险,提高经营管理效益C．确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时D．确保股东获得投资收益E．确保基金持有者获得收益答案：A B C87．优化基金管理公司的法人治理结构的具体思路和举措包括：A．建立和完善独立董事制度B．建立有效的激励和约束机制C．强化基金托管人的职责D．建立发行与管理的分工制度E．公募发行基金份额答案：A B C D88．根据有关规定和行业特点,基金管理公司治理结构应当符合以下要求：A．坚持以基金持有人利益最大化和提高公司效益为基本准则B．使股东会、董事会、监事会和经营层之间的职责明确,相互协助、又相互制衡C．基金持有者结构分散E．建立完善的内部监督和控制机制答案：A B D E89．发起设立基金是指基金管理公司为基金批准成立前所做的一切准备工作,包括：A．基金品种的设计B．签署基金成立的有关法律文件C．提交申请设立基金的主要文件D．申请的审核与批准E．基金的销售答案：A B C D90．基金会计的特殊性体现在等方面．A．会计主体是证券投资基金B．突破了会计确认的实现原则C．基金的会计披露内容更丰富D．采用公允价值计量属性E．逐日对基金资产进行估值并计算基金资产净值答案： A B C D E91．基金财务会计报告可以分为．A．年度财务会计报告B．半年度财务会计报告C．季度财务会计报告D．旬财务会计报告E．月度财务会计报告92．在我国,基金的会计核算由负责．A．证券公司B．中国证券登记结算公司C．基金管理公司D．基金托管人E．商业银行答案：C D93．营销部门的日常工作就是以产品的设计、开发、改进为中心任务；确定产品价格；在目标市场宣传产品的特点和优点；将产品销往市场．便构成了“4个P”,即:A．产品productB．价格priceC．促销promotionD．地点placeF．员工people答案：A B C D94．营销计划是指对有助于公司实现战略总目标的营销战略做出决策．每一类业务、产品或品牌都需要一个详细的营销计划．产品或品牌计划应包括以下几个部分：A．计划实施概要B．市场营销现状C．威胁和机会D．目标和问题E．市场营销和战略答案：A B C D E95．证券投资基金的产品管理包括：B．基金品牌管理C．基金产品线的延伸D．基金售后服务E．基金信息管理答案：A B C96．在海外,开放式基金的销售主要分为：A．直销式B．中介商代销式C．渠道分销D．银行直销E．保险公司包销答案：A B97．基金持有人费用包括．A．申购费用B．红利再投资费用C．转换费D．赎回费E．托管费答案：A B C D98．基金管理人虽然必须按规定对基金资产进行估值,但遇到下列特殊情况,可以暂停估值．这些情况包括．A．基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日暂停营业B．基金投资所涉及的证券交易所因其它原因暂停营业D．因特殊情形致使基金管理人与基金托管人无法准确评估基金资E．基金持有人要求暂停基金估值时答案：A B C D99．基金作为一个营业主体主要涉及的税收包括．A．营业税B．消费税C．增值税D．印花税E．所得税答案：A D E100．基金收益分配方式一般有．A．分配基金单位B．现金分红C．股票分红D．分红再投资E．暂不分红答案：A B D101．通过强制性信息披露,迫使隐藏的信息得以及时和充分地公开,可以消除下列问题：A．逆向选择B．道德风险C．基金投资风险D．基金价格波动性答案：A B102．基金托管人的信息披露义务有：A．将基金契约报中国证监会审核批准B．复核基金年度报告、中期报告、投资组合报告C．复核开放式基金公开说明书D．编制并公告临时报告书E．按规定出具基金业绩和基金托管情况的报告,并报中国证监会和中国人民银行答案： A B C D E103．下列哪些文件属基金定期报告：A．公开说明书B．年度报告C．中期报告D．投资组合报告E．基金资产净值公告答案：B C D E104．基金监管目标中,降低系统风险是指：A．基金管理机构及其它相关机构出现财务危机时,监管者应当尽量减轻危机对整个市场造成的冲击B．要求基金管理机构满足资本充足率和一定的运营条件以及其他谨慎要求C．要求投资者将风险承担限制在能力范围之内,并且监控过度的风险行为D．基金管理机构倒闭时客户可以免遭损失或者整个系统免受牵连E．完全消除风险答案： A B C DA．法律手段B．政治手段C．行政手段D．经济手段E．教育手段答案：A C D106．关于基金管理公司发起设立的“好人举手”制度,其主要原则是：A．基金管理公司的主要发起人应当是依法设立的证券公司或信托投资公司,其他市场信誉较好、运作规范的机构也可以作为发起人参与基金管理公司的设立B．基金管理公司可以采取有限责任公司也可以采取股份有限公司的组织形式；基金管理公司采用股份有限公司方式的,应当以发起方式设立C．符合证券投资基金管理暂行办法第二十四条规定条件的机构申请设立基金管理公司,除需按有关规定提交申请材料外,还应当按要求做好有关工作D．申请人提交自律承诺书的日期到其提出基金管理公司设立申请之日的时间间隔原则上应不少于12个月E．受理基金管理公司的设立申请前,中国证监会将向证券交易所答案：A B C D E107．根据关于基金管理公司在境内设立分支机构有关问题的通知的规定,我国基金管理公司的分支机构包括：A．分公司B．营业部C．办事处D．代表处E．分理处答案：A C。
证券投资基金综合练习题附答案解析
一、单项选择题1．根据《证券投资基金运作经管办法》的规定，（）为股票基金。
A．60%以上的基金资产投资于股票B．55%以上的基金资产投资于股票C．30%以上的基金资产投资于股票D．50%以上的基金资产投资于股票【答案】A【解读】根据《证券投资基金运作经管办法》的规定，60%以上的基金资产投资于股票为股票基金。
2．关于证券投资基金投资收益的归属，下列说法不正确的是（）。
A．基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余全部归基金投资人所有B．基金投资收益依据投资者所持有的基金份额比例进行分配C．基金投资收益依据投资经管人的投资业绩按一定比例分配给基金经管人D．基金经管人只能按规定收取一定的经管费，不参与基金收益分配【答案】C【解读】常识题。
基金的收益分配归基金投资人所有。
3．2004年7月1日施行的《证券投资基金运作经管办法》首次将我国基金类别分为（）。
A．开放式基金、封闭式基金B．契约型基金、公司型基金C．ETF基金、LOF基金、封闭式基金D．股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金【答案】D【解读】2004年7月1日施行的《证券投资基金运作经管办法》首次将我国基金类别分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金等基本类型。
4．在我国，拟设立的基金经管公司的注册资本不低于人民币（）万元。
A．1000B．5000C．10000D．100000【答案】C【解读】我国相关法规规定，基金经管公司的注册资本应不低于1亿元人民币。
5．股债平衡型混合基金股票与债券的配置比例较为均衡，比例大约在（）左右。
A．40%～60%B．30%～40%C．20%～30%D．10%～20%【答案】A【解读】股债平衡型混合基金股票与债券的配置比例较为均衡，比例大约在40%～60%左右。
6．ETF在一级市场上，通常只有基金份额达到（）以上的投资者在交易时间内可以随时进行申购和赎回的交易。
A．100万份B．80万份C．50万份D．30万份【解读】ETF在一级市场上，通常只有基金份额达到50万份以上的投资者在交易时间内可以随时进行申购和赎回的交易。
证券投资基金基础知识复习试题及答案
证券投资基金基础知识复习试题及答案证券投资基金基础知识复习试题及答案证券投资基金基础知识习题固定收益投资1.不属于大额可转让定期存单的特点的是( )。
A.—般面额较大，且金额为整数B.投资者一般为机构投资者和资金雄厚的企业C.可以提前支取D.不记名，可以在二级市场上转让2.( )指的.是债券的平均到期时间，度量了债券投资者回收其全部本金和利息的平均时间。
A.凸性B.麦考利久期C.信用利差D.利率期限结构3.以下关于回购协议市场说法不正确的是( )。
A.我国存在两个分离的国债回购市场B.我国金融市场上的回购协议以国债回购协议为主C.场外交易的参与者包括个人和企业D.场内交易指上海证券交易所和深圳证券交易所4.( )反映了市场的利率期限结构，对于收益率曲线不同形状的解释产生了不同的期限结构理论。
A.收益风险曲线B.风险曲线C.收益曲线D.收益率曲线5.按债权持有人收益方式，债券可以分为固定利率债券、浮动利率债券、累进利率债券和( )。
A.息票债券B.贴现债券C.免税债券D.可赎回债券基金从业资格考试答案：1.C 页码：226解析大额可转让定期存单原则上不能提前支取，只能在二级市场上转让。
2.B 页码：216解析麦考利久期指的是债券的平均到期时间，度量了债券投资者回收其全部本金和利息的平均时间。
3.C 页码：220解析场外交易指银行间国债回购市场，参与者包括中国人民银行、商业银行、证券公司、基金管理公司等金融机构。
4.D 页码：214解析收益率曲线反映了市场的利率期限结构，对于收益率曲线不同形状的解释产生了不同的期限结构理论5.C 页码：201解析按债权持有人收益方式，债券可以分为固定利率债券、浮动利率债券、累进利率债券和免税债券。
息票债券和贴现债券是按照计息与付息方式分类，可赎回债券是按嵌入的条款分类。
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2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识真题精选附答案
2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识真题精选附答案单选题（共35题）1、.根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》的规定，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的( )。
A.90%B.80%C.70%D.60%【答案】 A2、在以下金融工具中，属于银行发行的具有固定期限和利率且可以在二级市场上转让的是（）A.大额可转让定期存单B.短期融资券C.银行承兑汇票D.中期票据【答案】 A3、下列属于基金利润来源中利息收入的是（）。
A.买入返售金融资产收入B.股利收益C.手续费返还D.基金投资收益【答案】 A4、关于房地产有限合伙，以下表述错误的是（）A.有限合伙人的投资资金可以在承诺期限截止之前投资项目中退出B.普通合伙人对外代表合伙企业，管理和经营项目C.限合伙人仅以出资份额为限对投资项目承担有限责任D.由普通合伙人和有限合伙人组成【答案】 A5、以下关于下行标准差的局限性，说法正确的是（）。
A.只能基于交易数据计算B.只能选用0作为目标收益率C.若在考察期间表现一直超越目标，将得不到足够的数据点计算下行标准差D.无法刻画基金收益率不达目标的风险【答案】 C6、票面金额为1000元的2年期债券，每年支付利息100元，到期收益率为6%，则市场价格为（）。
A.107.33元B.1073.3元C.984.39元D.1132.1元【答案】 B7、假设某股票最高价格为20元某投资者下达一项指令，当股票价格跌破18元时，全部卖出所持股票。
该投资者下达的指令类型是（）。
A.限价买入指令B.止损买入指令C.止损卖出指令D.限价卖出指令【答案】 C8、中国证监会对基金管理公司到香港设立机构的申请进行审查，自受理之日起( )内作出批准或者不予批准的决定。
A.30日B.60日C.90日D.180日【答案】 B9、当技术分析无效时，市场至少符合（）。
A.弱有效市场B.半弱有效市场C.半强有效市场D.强有效市场【答案】 A10、按执行价格和标的资产市场价格关系分类，期权可分为（）。
2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识练习题(二)及答案
2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识练习题(二)及答案单选题（共40题）1、关于可转换债券，以下说法正确的是（）。
A.同时具有普通债券和权益特征B.拥有转股权，持有可转债就相当于持有了标的股票C.票面利率高于普通公司债券D.拥有转股权，转股时间由持有人决定【答案】 A2、下列UCITS三号指令对基金管理公司提出的最低资本要求中，说法错误的是（）。
A.管理公司的起始资本不能低于12.5万欧元B.资本在任何情况下不能低于13周的“固定经营成本”C.管理资产超过2.5亿欧元时，管理公司资本应增加相当于管理资产0.02%的资本D.ABC选项都有错误【答案】 D3、不属于再融资的方式是（）A.股票回购B.发行可转换债券C.非公开发行股票D.向不特定对象公开募集【答案】 A4、下列属于UCITS基金投资品种的是（）。
A.银行存款B.指数基金C.货币市场工具D.以上选项都正确【答案】 D5、下列关于商业票据特点的表述，正确的是（）。
A.面额较小B.利率较高，通常比银行优惠利率高，比同期国债利率高C.只有一级市场，没有明确的二级市场D.只有二级市场，没有明确的一级市场【答案】 C6、大额可转让定期存单是银行发行的具有固定期限和一定利率的，且可以在二级市场上转让的金融工具。
大额可转让定期存单特征不包括（）。
A.大额可转让定期存单不记名可转让，可转让是其最大的特点B.大额可转让定期存单一般面额较大，且为整数C.大额可转让定期存单的投资者一般为机构投资者和资金雄厚的企业D.大额可转让定期存单的期限较短，一般在1年以内，最短的是7天，以3个月、6个月为主【答案】 D7、相信市场定价有效的投资者认为：系统性地跑赢市场是不可能的，除了靠一时的运气战胜市场之外，此时其会采取（）。
A.主动投资策略B.积极投资策略C.被动投资策略D.模拟历史策略【答案】 C8、下列不属于系统性风险特点的是( )。
A.大多数资产价格变动方向往往是相同的B.无法通过分散化投资来回避C.可以通过分散化投资来回避D.由同一个因素导致大部分资产的价格变动【答案】 C9、基金利润表中，不属于其他收入项的是（）。
2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识练习题(一)及答案
2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识练习题(一)及答案单选题（共30题）1、关于计算VaR值的蒙特卡洛模拟法，以下表述错误的是()A.蒙特卡洛模拟法在估算之前，需要有风险因子的概率分布模型，继而重复模拟风险因子变动的过程B.蒙特卡洛模拟法被认为是最精准贴近的计算VaR 值方法C.蒙特卡洛模拟法计算量超大D.蒙特卡洛模拟法的局限性是 VaR 计算所选用的历史样本期间非常重要【答案】 D2、目前我国政策性银行金融债券的发行主体不包括（）。
A.国家开发银行B.中国工商银行C.中国进出口银行D.中国农业发展银行【答案】 B3、下列关于金融衍生工具的叙述，错误的是（）。
A.衍生资产价格与标的资产价格具有联动性B.杠杆性在很大程度上决定了衍生工具所具有的高风险性C.衍生工具可能面临信用风险D.结算风险是指因操作人员人为错误或系统故障或控制失灵导致损失的风险【答案】 D4、深训证券交易所的收盘价通过（）的方式产生。
A.柜台竞价B.自由竞价C.连续竞价D.集合竞价【答案】 D5、我国证券交易所是在权益登记日（B股为最后交易日）的（）对该证券作除权、除息处理。
A.当日B.前一交易日C.次一交易日D.后第7个交易日【答案】 C6、在固定收益平台进行的固定收益证券现券交易实行净价申报，申报价格变动单位为( )元。
A.1B.0.1C.0.01D.0.001【答案】 D7、下列说法正确的（）。
A.见券付款结算方式对一方有利对另一方不利，见款付券是对两方都有利B.见款付券结算方式对一方有利对另一方不利，见券付款对两方都有利C.见券付款和见款付券对双方都有利D.付款和见款付券对双方都是对一方有利对另一方不利【答案】 D8、以下属于利润表作用表述正确的是（）。
A.能够对企业整体财务状况客观评价B.能表明某一特定日期占有净资产数额C.有助于了解企业的现金是否能偿还到期债务D.能够说明企业的收入与产出关系【答案】 D9、关于基金份额的分拆的说法错误的是（）。
2024年基金从业资格-证券投资基金基础知识考试历年真题摘选附带答案
2024年基金从业资格-证券投资基金基础知识考试历年真题摘选附带答案第1卷一.全考点押密题库(共100题)1.(单项选择题)(每题 1.00 分) （）是一种按照票面金额计算利息，票面上附有作为定期支付利息凭证的期票的债券。
A. 零息债券B. 固定利率债券C. 公债D. 国债2.(单项选择题)(每题 1.00 分) 当无风险利率升高时，卖方资金的机会成本会变高，从而看跌期权的价值（）。
A. 升高B. 降低C. 不变D. 忽高忽低3.(单项选择题)(每题 1.00 分) （），首批3个5年期国债期货合约正式在中国金融期货交易所推出。
A. 2013年9月6日B. 2011年5月6日C. 1998年4月7日D. 2000年6月8日4.(单项选择题)(每题 1.00 分)资产负债率、权益乘数和负债权益比这三个比率其实是同一意思，由其中一个比率可以很容易计算出另外两个比率，并且都是数值越（）代表财务杠杆比率越（），负债越（）。
A. 大，高，低D. 大，低，重5.(单项选择题)(每题 1.00 分) 证券公司向客户收取的佣金（包括代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等）不得高于证券交易的（）。
A. 3%B. 3‰C. 5%D. 5‰6.(单项选择题)(每题 1.00 分) 复利终值的计算方法（）。
A. FV=PV（1+i)^nB. PV=FV（1+i)^nC. FV=PV（1+i*nD. PV=FV（1+i*n)7.(单项选择题)(每题 1.00 分) 根据材料，回答下列各题。
货币市场基金是我国基金市场一类重要的产品类型，以“余额宝”为代表的货币基金近年来迅速发展，成为投资者现金管理的良好工具。
但货币基金快速发展的同时，同样面临多方面的风险，如T+0赎回方式带来的流动性风险，期限错配问题带来的投资管理风险等。
2016年2月1日中国证监会颁布了《货币市场基金监督管理办法》，对货币基金的投资范围、估值方法、申赎等做出了规定，促进货币市场基金平稳健康发展。
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xx年证券投资基金练习题及答案
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xx年证券投资基金练习题及答案
1、下列关于封闭式基金的利润分配，说法错误的是( )。
A 、封闭式基金的收益分配，每年不得少于一次
B 、封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的90%
C 、基金收益分配后基金份额净值不得高于面值
D 、封闭式基金只能采用现金分红
答案： C
解析：《公开募集证券投资基金运作管理办法》规定：封闭式基金的收益分配，每年不得少于一次;封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的90%.基金收益分配后基金份额净值不得低于面值。
封闭式基金只能采用现金分红。
2、 ( )负责全国银行间债券市场交易的日常监测工作。
A 、中央结算公司
B 、中国人民银行
C 、银行业监督协会
D 、同业拆借中心
答案： D
解析：全国银行间同业拆借中心主要为市场的投资者提供报价平台，为其交易提供电子成交登记服务，并按照中国人民银行的有关规定，对通过交易系统开展的债券交易活动进行监测。
3、夏普比率、特雷诺比率、詹森a与CAPM模型之间的关系是( )。
A 、三种指数均以CAPM模型为基础
B 、詹森a不以CAPM为基础
C 、夏普比率不以CAPM为基础
D 、特雷诺比率不以CAPM为基础
答案： A
解析：夏普比率(Sp)是诺贝尔经济学奖得主威廉·夏普于1966年根据资本资产定价模型(CAPM)提出的经风险调整的业绩测度指标;特雷诺比率(Tp)CAPM理论，表示的是单位系统风险下的超额收益率;詹森a同样也是在CAPM上发展出的一个风险调整差异衡量指标，即三种指数均以CAPM模型为基础。
4、关于股票的永久性，下列说法错误的是( )。
A 、股票的有效期与股份公司的存续期间相联系，两者是并存的关系
B 、永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的
C 、股票持有者可以出售股票而转让其股东身份
D 、对于股份公司来说，由于股东不能要求退股，所以通过发行股票募集到的资金，在公司存续期间是一笔稳定的借贷资本
答案： D
解析：永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的。
股票代表着股东的永久性投资，当然股票持有者可以出售股票而转让其股东身份，而对于股份公司来说，由于股东不能要求退股，所以通过发行股票募集到的资金，在公司存续期间是一笔稳定的自有资本。
5、 UCITS三号指令与UCITS一号指令相比最大的突破在于( )。
A 、提出了基金投资于同一主体发行的证券，不得超过基金资产净值的5%
B 、提出了规范管理公司和简要招募说明书的指令
C 、扩大了UCITS基金可以投资的金融工具的范围
D 、为UCITS管理公司提供了“欧盟护照”
答案： D
解析： A项是一号指令的内容;BC两项均为三号指令新增内容，但不是最大突破;D项，UCITS三号指令与UCITS一号指令相比最大的突破在于为UCITS管理公司提提供了“欧盟护照”，即在欧盟任何一个成员国都可设立UCITS管理公司，欧盟各成员国不得为非本国的UCITS管理公司设置额外障碍。
6、全国银行间债券市场交易的债券的估值，采用( )提供的相应品种当日的估值价格。
A 、基金管理公司
B 、基金托管人
C 、第三方估值机构
D 、基金管理人
答案： C
7、 A股、基金、债券、ETF、权证等品种最终交收时点为( )日的16：00.
A 、 T+0
B 、 T+1
C 、 T+3
D 、 T+6
答案： B
解析： A股、基金、债券、ETF、权证等品种最终交收时点为T+1日16：00.在最终交收时点，由中国结算公司沪、深分公司进行证券交收和资金清算。
8、买断式回购以净价交易，全价结算，可选择的结算方式不包括( )。
A 、券款对付
B 、见券付款
C 、见款付券
D 、纯券过户
答案： D
解析：买断式回购以净价交易，全价结算，可选择的结算方式为券款对付、见券付款和见款付券三种方式。
9、 ( )不是按照债券持有人收益方式分类的债券。
A 、固定利率债券
B 、累进利率债券
C 、免税债券
D 、贴现债券
答案： D
解析：按债券持有人收益方式分类，债券可分为固定利率债券、浮动利率债券、累进利率债券和免税债券等。
10、债券基金主要的投资风险不包括( )。
A 、利率风险
B 、汇率风险
C 、信用风险
D 、提前赎回风险
答案： B
解析：债券基金主要的投资风险包括利率风险、信用风险以及提前赎回风险。
内容仅供参考。