基金从业资格考试易错题100道

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基金从业资格考试科三易错题集

1、关于股权投资基金常用的估值方法，下列说法错误的是（）。

A. 成本法包括账面价值法和清算价值法B. 清算价值法是假设企业破产和公司解散时，将企业拆分为可出售的几个业务或资产包，并分别估算这些业务或资产包的变现价值，加总后作为企业估值的参考标准C. 待评估资产价值=重置全价-综合贬值D. 完全重置成本是指在现时条件下重新购置一项全新状态的资产所需的全部成本正确答案：A解析：A项，成本法包括账面价值法和重置成本法2、（）业务尽职调查的考察重点为管理团队、资产质量、融资结构、融资运用、发展战略以及风险分析等。

A. 创业期B. 扩张期C. 衰退期D. 成熟期正确答案：D解析：不同投资策略针对的目标企业类型及所处发展阶段不同，因而业务尽职调查的侧重点也不同，创业投资的考察重点为管理团队和产品服务部分，对于处于扩张期的企业对产品服务、发展战略及市场因素的关注程度更高一些，对于成熟阶段的企业则更多关注管理团队、资产质量、融资结构、融资运用、发展战略以及风险分析等。

3、关于股权投资基金估值，下列说法不正确的是（）。

A. 如果目标企业现金流稳定，未来可预测性较高，应采用经济增加值法进行估值B. 成本法是一种辅助方法，主要原因是企业历史成本与未来价值并无必然联系C. 不管采用何种估值方法，估值都应根据评估日的市场情况从市场参与者的角度出发D. 在评估一项投资的公允价值时，应考虑该项投资的性质、事实及背景，为之选择恰当的估值方法正确答案：A解析：A项，如果目标企业现金流稳定，未来可预测性较高，则现金流折现价值更有意义。

4、综合考虑历史演变的内在逻辑和我国的监管分类，广义股权投资基金不包括（）A. 广义创业投资基金B. 不动产基金C. 基础设施基金D. 并购基金正确答案：A解析：综合考虑历史演变的内在逻辑和我国的监管分类，广义股权投资基金包括狭义创业投资基金、并购基金、不动产基金、基础设施投资基金5、（）规定“基金行业协会是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人”A. 《证券投资基金法》B. 《证券法》C. 《私募投资基金监督管理暂行办法》D. 《期货交易管理条例》正确答案：A解析：《证券投资基金法》规定“基金行业协会是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人。

基金易错题

基金错误题1、在我国，承担基金份额注册登记工作的主要是( )。

ACA.基金管理公司B.基金托管公司C.中国证券登记结算有限责任公司D.基金代销机构2、ETF日净值收益率与标的指数日收益率之差，称为( )。

A.跟踪误差B.跟踪偏离度C.折(溢)价率D.费用率答案：A2、按照股票性质不同，可将股票基金划分为( )。

A.私募基金和公募基金B.上市基金和不上市基金C.价值型基金和成长型基金D.小盘基金、中盘基金和大盘基金答案：C1.成长型基金的主要投资对象包括( )。

A.有较大升值潜力的公司股票B.新兴行业股票C.绩优股D.债券E.优先股答案：AB2、QDII 基金的投资风险有以下几点( )。

A.国别风险B.汇率风险C.市场风险D.流动性风险答案：ABCD4.系统风险主要包括( )。

A.政策风险B.利率风险C.汇率风险D.购买力风险答案：ABCD6.关于指数基金，下列说法正确的是( )。

A.指数基金是一种保底型基金B.指数基金的运作目标在于达到与所选基准指数相同的收益水平C.指数基金不用进行主动的投资决策D.基金管理人进行投资所产生的成本以及销售费用较低E.指数基金业绩一般不受系统性风险的影响答案：BCD7.债券基金投资风格划分的主要依据是基金所持债券的( )。

A.久期B.信用等级C.发行对象D.发行者E.偿债方式答案：AB8.反映股票基金组合特点的指标有( )。

A.基金组合全部股票的平均市值B.组合的平均市盈率C.组合的平均市净率D.组合的持股集中度E.基金份额变化答案：ABC10.关于ETF套利交易，下列正确的是( )。

A.ETF交易价格低于其份额净值(折价交易)时，在二级市场买进ETF，在一级市场赎回，再在二级市场上卖掉股票B.发生折价交易时，在二级市场上买进一揽子股票，并在一级市场按净值转化成ETF，再在二级市场上卖掉ETF而实现套利C.溢价交易时，在二级市场上买进一揽子股票，并在一级市场按净值转化成ETF，再在二级市场上卖掉ETF而实现套利D.交易价格高于其份额净值时，在二级市场买进ETF，在一级市场赎回，再在二级市场上卖掉股票E.套利机制的存在将会迫使ETF二级市场价格与净值趋于一致答案：ACE14.以下反映货币市场基金风险的指标主要有( )。

基金从业资格考试易错题100道

基金从业资格考试易错题100道基金从业资格考试易错题100道1. 以下不属于金融市场的是（B）A.上海黄金交易所B.北京石油交易所C.中国外汇交易中心D.银行间同业拆解中心2. 以下属于投资概念的描述，错误的是（D）A.投资未来收益具有不确定性B.投资者期望投资回报应该能补偿资金被占用的时间C.投资者期望投资回报应该能补偿预期的通货膨胀率D.投资的产出会大于投入3. 按交易标的物分类，金融市场类别不包括（C）A.票据市场B.黄金市场C.艺术品市场D.外汇市场4. 关于公司型基金，以下表述错误的是（B）A.基金投资者是基金公司的股东B.依据基金合同成立C.在法律上具有独立法人地位的股份投资公司D.公司设有董事会，代表投资者的利益行使职权5. 关于基金与银行储蓄存款的差异，以下表述错误的是（B）A.基金管理人必须定期披露基金投资运作情况，银行则不需要B.银行储蓄的目标客户是保守型客户，基金目标客户是激进型客户C.基金是一种受益凭证，银行储蓄是一种信用凭证D.基金收益具有一定的波动性，银行储蓄利率相对固定6.某基金公司为了集中打造明星基金，提高某一基金的业绩。

下列做法合规的是（D）A.在交易方面，给该基金提供优先的成交机会B.任命投资总监兼任该基金经理，与原基金经理一起管理C.同向和反向交易D.研究员调研获得的深度报告，优先向该基金管理人提供7.私募基金管理人向中国基金业协会申请登记需要申报的信息，下列描述错误的是（A）A.高级管理人利害关系人的基本信息B.管理基金基本信息C.股东或合伙人基本信息D.高级管理人员基本信息8.基金管理人职责终止事由，下列不属于的是（C）A.依法撤销B.持有人大会解聘C.连续2年亏损D.依法取消基金管理资格9.申请开展基金销售业务的机构应（B）A.缴纳风险抵押金B.制定完善的资金清算流程C.具备符合资质的投资管理人员D.获得注册所在地人民银行分支机构的批准10.某基金公司不负有监管职责的从业人员甲发现本公司销售部门员工乙有商业贿赂行为，甲最佳行为是（D）A.无需主动向监管机构提供违法违规线索B.无需举报违法行为，但如果相关监管部门对此进行调查要予以配合C.立即向上级部门或者监管机构报告D.应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告11.基金管理人应当按照（C）的约定，向投资人收取销售费用A.基金销售协议B.理财服务协议C.基金合同D.基金资产托管协议12.某基金交易员卖出某股票时操作失误，直接导致该股票成交价格大幅波动，并造成基金财产损失。

2023年基金从业资格考试易错题及答案2

2023年基金从业资格考试易错题及答案2023年基金从业资格考试易错题及答案1.关于下行风险和最大回撤说法正确的选项是(C)。

A.最大回撤与投资期限无关B.基金经理投资管理从不考虑下行风险和最大回撤C.下行风险和最大回撤都是反映基金投资可能出现最坏情况的指标D.不同评估期间可以比较不同基金的最大回撤2.关于股票、债券、基金的区别，以下表述正确的选项是(B)。

A.股票、债券、基金都是直接投资工具B.股票和债券是直接投资工具，基金是一种间接投资工具C.基金所募集的资金主要投向有价和无价证券等金融工具或产品D.股票、债券、基金都是间接投资工具3.某投资者 A于 T日通过某商业银行网上银行申购 B基金，确认的基金份额应于(A)确认。

A.T+1B.T+3C.TD.T+24.基金管理人通过授权控制来控制业务活动的运作，以下属于不恰当授权的是(A)。

A.基金经理 A在休闲期间，私自授权基金经理 B代他管理基金B.总经理缺位期间，董事会授权某副总经理代行总经理职责C.总经理授权某总经理分管市场销售业务D.股东会授权董事会审批一定额度之下的固定资产处置事项5.根据基金销售适用性原那么，应对(B)做出评价。

A.基金投资人、基金经理、基金投资策略B.基金管理人、基金产品、基金投资人C.基金管理人、基金托管人、基金销售机构D.基金管理人、基金销售机构、基金经理6.中国证监会在(D)年批复上海证券交易所和____结合交易所开展沪港通试点。

A.2023B.2023C.2023D.20237.我国证券交易所是在权益登记日(B股为最后交易日)的次一交易日对该证券作除权、除息处理。

除权(息)日该证券的前收盘价改为除权(息)日除权(息)日参考价，除权(息)参考价的计算公式为(C)。

A.除权(息)参考价=前收盘价-现金红利+配股价格+股份变动比例/(1+股份变动比例)B.除权(息)参考价=前收盘价-现金红利+配股价格×股份变动比例/(1-股份变动比例)C.除权(息)参考价=前收盘价-现金红利+配股价格×股份变动比例/(1+股份变动比例)D.除权(息)参考价=前收盘价+现金红利+配股价格×股份变动比例/(1+股份变动比例)8.(C)是衡量债券价格相对于利率变动的敏感性指标。

基金从业100道易错题

基金从业资格考试100道易错题汇总1．以下不属于金融市场的是（B）A．上海黄金交易所B．北京石油交易所C．中国外汇交易中心D．银行间同业拆解中心2．以下属于投资概念的描述，错误的是（D）A．投资未来收益具有不确定性B．投资者期望投资回报应该能补偿资金被占用的时间C．投资者期望投资回报应该能补偿预期的通货膨胀率D．投资的产出会大于投入3．按交易标的物分类，金融市场类别不包括（C）A．票据市场B．黄金市场C．艺术品市场D．外汇市场4．关于公司型基金，以下表述错误的是（B）A．基金投资者是基金公司的股东B．依据基金合同成立C．在法律上具有独立法人地位的股份投资公司D．公司设有董事会，代表投资者的利益行使职权5．关于基金与银行储蓄存款的差异，以下表述错误的是（B）A．基金管理人必须定期披露基金投资运作情况，银行则不需要B．银行储蓄的目标客户是保守型客户，基金目标客户是激进型客户C．基金是一种受益凭证，银行储蓄是一种信用凭证D．基金收益具有一定的波动性，银行储蓄利率相对固定6．某基金公司为了集中打造明星基金，提高某一基金的业绩。

下列做法合规的是（D）A．在交易方面，给该基金提供优先的成交机会B．任命投资总监兼任该基金经理，与原基金经理一起管理C．同向和反向交易D．研究员调研获得的深度报告，优先向该基金管理人提供7．私募基金管理人向中国基金业协会申请登记需要申报的信息，下列描述错误的是（A）A．高级管理人利害关系人的基本信息B．管理基金基本信息C．股东或合伙人基本信息D．高级管理人员基本信息8．基金管理人职责终止事由，下列不属于的是（C）A．依法撤销B．持有人大会解聘C．连续2年亏损D．依法取消基金管理资格9．申请开展基金销售业务的机构应（B）A．缴纳风险抵押金B．制定完善的资金清算流程C．具备符合资质的投资管理人员D．获得注册所在地人民银行分支机构的批准10．某基金公司不负有监管职责的从业人员甲发现本公司销售部门员工乙有商业贿赂行为，甲最佳行为是（D）A．无需主动向监管机构提供违法违规线索B．无需举报违法行为，但如果相关监管部门对此进行调查要予以配合C．立即向上级部门或者监管机构报告D．应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告11．基金管理人应当按照（C）的约定，向投资人收取销售费用A．基金销售协议B．理财服务协议C．基金合同D．基金资产托管协议12．某基金交易员卖出某股票时操作失误，直接导致该股票成交价格大幅波动，并造成基金财产损失。

基金从业资格考试真题单选题100道及答案

基金从业资格考试真题单选题100道及答案1. 基金管理人的最主要职责是（）。

A. 安全保管基金的全部资产B. 执行基金持有人的投资指令，并负责办理基金名下的资金往来C. 基金资产的投资运作D. 依法募集基金答案：C2. 以下不属于基金托管人职责的是（）。

A. 安全保管基金财产B. 按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户C. 对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立D. 编制中期和年度基金报告答案：D3. 基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当坚持（）原则，注重根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品销售给合适的基金投资人。

A. 专业胜任B. 保守秘密C. 诚实守信D. 投资人利益优先答案：D4. 开放式基金的赎回费率不得超过基金份额赎回金额的5%，赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（），并应当归入基金财产。

A. 10%B. 25%C. 30%D. 50%答案：B5. 基金信息披露义务人应当在重大事件发生之日起（）日内编制并披露临时报告书。

A. 2B. 3C. 5D. 7答案：A6. 基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10 年以上的，应当登载（）。

A. 从合同生效之日起计算的业绩B. 自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩C. 当年上半年的业绩D. 最近10 个完整会计年度的业绩答案：D7. 以下关于道德具有的特征说法不正确的是（）。

A. 差异性B. 形态性C. 继承性D. 约束性答案：B8. 下列关于基金监管的叙述中，正确的是（）。

A. 市场不是万能的，因此，政府干预的越多，监管越严就越有效B. 政府基金监管机构进行基金监管活动，要具有适当性、必要性和相称性C. 基金市场主体进入基金市场，是基金市场的原动力和价值归宿D. 保护投资人的合法权益，是基金市场活力的源泉答案：B9. （）是指通过受教育者自身以外的力量，对其进行职业行为规范、职业义务和责任等职业道德核心内容的教育活动。

基金从业资格证模拟考试题库附答案(精选100题)

基金从业资格证模拟考试题库附答案（精选100题）1.关于投资组合管理的基本步骤，以下属于规划过程的是（）。

I.确定并量化投资者的投资目标和投资限制II.投资组合优化III.制定投资政策说明书IV.形成资本市场预期V.业绩评估VI.建立战略资产配置A.I、II、IV、VIB.I、I、III、IVC.I、IV、V、VID.I、III、IV、VI(正确答案)2.下列关于市销率的说法，错误的是（）。

A.对于不同的行业来说，市销率有不同的评价标准B.市销率有助于考察公司收益基础的稳定性和可靠性，有效把握其收益的质量水平C.市销率的引入主要是为克服市盈率等指标的局限性D.该指标反映单位销售支出所反映的股价水平(正确答案)3.风险投资是私募股权投资的形式之一，以下关于风险投资的表述错误的是（）A.风险投资的主要收益来源是所投资企业的利润分配(正确答案)B.与成长权益战略相比，风险投资具有更高风险C.风险投资在投资初期没有投资回报D.风险投资主要投资于初创型公司4.关于基金职业道德的提升方法，以下表述正确的是（）。

I.在就业上岗前，认真接受基金职业道德教育II.基金职业道德的提升完全依赖于从业人员的自律III.社会各界的舆论监督会使从业人员受挫，不利于提升基金职业道德IV.在工作实践中，应虚心向先进人物学习A.I、IV(正确答案)B.I、III、IVC.I、II、III、IVD.I、II、IV5.基金从业人员涉嫌违法违规，需要给予行政处罚的，应由（）处理A.中国证券投资基金业协会B.司法机关C.中国证监会及其派出机构(正确答案)D.证券交易所6.关于合规政策的落实，负责执行合规政策、确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施的主体是（）。

A.公司经理层(正确答案)B.董事会C.监事会D.纪律检查委员会7.付息票据A和B，面值均为10000元，每半年付息一次，当前距离到期日均为6个月。

A票面利率为5%，B票面利率4%。

基金从业资格考试科一易错题集

1、下列选项中，不属于基金公司内部控制制度的原则是（）。

A. 成本效益原则B. 健全性原则C. 适用性原则D. 有效性原则正确答案：C解析：内部控制的五原则为：健全性、有效性、独立性、相互制约、成本效益。

2、基金注册登记机构的主要职责包括（）。

Ⅰ基金份额登记Ⅱ基金发放红利Ⅲ基金估值核算Ⅳ基金投资交割A. Ⅰ、ⅡB. Ⅰ、ⅢC. Ⅱ、ⅣD. Ⅲ、Ⅰ正确答案：A解析：登记机构职责为建立账户、份额登记、确认交易、发放红利、保管名册及其他职责3、关于基金从业人员职业道德中“忠诚尽责”的内涵，以下说法（）项是正确的。

I.忠诚尽责包括廉洁公正；II.对企业忠诚，实际上就是对职业的忠诚；III.坚持公正履职，对监管机构不合理的监管意见可以暂不执行A. I、IIB. I、II、IIIC. I、IIID. II、III正确答案：B解析：基金从业人员在执业活动中，做到公私分明和廉洁自律，不损害所在机构的利益；保持独立的地位，不受各种因素的干扰，客观公正地履行职责，不损害基金行业的形象。

4、以下属于基金管理人信息披露义务的是（）。

I.在指定报刊上披露年度、半年度报告摘要；II.当发生对基金份额持有人权益或基金合同重大影响的事件时，应在2日内编制并披露；III.将更新的招募说明书登载在网站上；IV.每日应当公告封闭式基金的资产净值和份额净值A. I、IIB. I、II、IIIC. I、II、III、IVD. II、III、IV正确答案：B解析：基金管理人至少每周公告一次封闭式基金的资产净值和份额净值。

5、以下不属于基金销售适用性管理制度范畴的是（）。

A. 对基金产品的风险等级进行设置B. 对基金管理人进行审慎调查C. 对基金投资人风险承受能力进行调查D. 对基金投资人和基金公司进行合理匹配正确答案：D解析：应该是对基金产品和基金投资人进行匹配的方法。

6、投资人申购基金的行为生效后，才能享有基金份额持有人的权利，以下说法中正确的是（）。

下周基金从业考试易错题50道.doc

下周基金从业考试易错题50道！速收！下周末今年最后一次基金从业预约式考试来临，请人家做好准备。

以下为历届考试易错题50道！拿走不谢！1.以下不属于金融市场的是（B）A•上海黄金交易所B.北京石油交易所C冲国外汇交易屮心D.银行间同业拆解中心2.以下属于投资概念的描述，错误的是（D）A.投资未来收益具有不确定性B.投资者期望投资回报应该能补偿资金被占用的时间C.投资者•期望投资|叫报应该能补偿预期的通货膨胀率D.投资的产出会大于投入3.按交易标的物分类，金融市场类别不包括（C）A.票据市场B.黄金市场C.艺术品市场D.外汇市场4.关于公司型基金，以下表述错误的是（B）A.基金投资者是基金公司的股东B.依据基金合同成立C.在法律上具冇独立法人地位的股份投资公司D.公司设有董事会，代表投资者的利益行便职权5.关于基金与银行储蓄存款的差异，以F表述错误的是（B）A.基金竹理人必须定期披露基金投资运作悄况，银行则不盂要B.银行储蓄的目标客户是保守型客户，基金目标客户是激进型客户C.基金是一种受益凭证，银行储蓄是一种信用凭证D.基金收益具有一定的波动性，银行储蒂利率相对固定&某垄金公司为了集中打造明星慕金，提高某一基金的业绩。

下列做法合规的是（D）A.在交易方面，给该基金提供优先的成交机会B.任命投资总监兼任该基金经理，与原基金经理一起管理C.同向和反向交易D.研究员调研获得的深度报告，优先向该基金管理人提供7.私募基金管理人向中国基金业协会中请登记需要中报的信息，下列描述错误的是（A）A.高级管理人利害关系人的基本信息B.管理基金基本信息C.股东或合伙人基本信息D.高级管理人员基本信息8•慕金管理人职责终止事由，下列不属于的是（C）A.依法撤销B.持有人人会解聘C.连续2年亏损D.依法取消基金竹理资格9•申请开展基金销售业务的机构应（B）A.缴纳风险抵押金B.制定完善的资金清算流程C.具备符合资质的投资管理人员D.获得注册所在地人民银行分支机构的批准10.某基金公司不负有监管职责的从业人员甲发现木公司销售部门员工乙有商业贿赂行为，甲最佳行为是（D）A.无需主动向监悖机构提供违法违规线索B.无需举报违法行为，但如果相关监管部门对此进行调查要了以配合C.立即向上级部门或者监管机构报告D•应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告11•基金管理人应当按照（C）的约定，向投资人收取销售费用A.基金销售协议B.理财服务协议C.基金合同D.基金资产托管协议12.某基金交易员卖出某股票时操作失K, H接导致该股票成交价格人幅波动，并造成基金财产损火。

基金从业基础知识题库单选题100道及答案解析

基金从业基础知识题库单选题100道及答案解析1. 基金反映的是一种（）关系。

A. 所有权B. 债券债务C. 信托D. 委托代理答案：C解析：基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证。

2. 开放式基金的价格是以（）为基础计算的。

A. 基金份额净值B. 市场供求关系C. 市盈率D. 市净率答案：A解析：开放式基金的价格是以基金份额净值为基础计算的。

3. 以下不属于基金特点的是（）。

A. 组合投资、分散风险B. 集合理财、专业管理C. 独立托管、保障安全D. 利益共享、风险共担答案：D解析：利益共享、风险共担是基金的特征之一，但不属于特点。

基金的特点包括组合投资、分散风险；集合理财、专业管理；独立托管、保障安全等。

4. （）是基金设立的首要条件。

A. 基金募集对象B. 基金募集方式C. 基金合同D. 基金募集规模答案：C解析：基金合同是基金设立的首要条件。

5. 基金份额持有人大会一般由（）召集。

A. 基金管理人B. 基金托管人C. 基金份额持有人D. 以上都可以答案：A解析：基金份额持有人大会一般由基金管理人召集。

6. 基金管理人的最主要职责是（）。

A. 安全保管基金的全部资产B. 执行基金持有人的投资指令C. 负责基金资产的投资运作D. 监督基金托管人的投资运作答案：C解析：基金管理人负责基金资产的投资运作，这是其最主要职责。

7. 基金托管人的首要职责是（）。

A. 资金清算B. 资产保管C. 会计核算D. 投资监督答案：B解析：基金托管人的首要职责是资产保管。

8. 以下不属于基金销售适用性原则的是（）。

A. 全面性原则B. 及时性原则C. 客观性原则D. 安全性原则答案：D解析：基金销售适用性原则包括全面性原则、及时性原则、客观性原则等，不包括安全性原则。

9. 基金销售机构在销售基金产品时，应当向投资者提供（）。

A. 基金合同B. 招募说明书C. 基金宣传推介材料D. 以上都是答案：D解析：基金销售机构在销售基金产品时，应当向投资者提供基金合同、招募说明书、基金宣传推介材料等。

基金从业资格考试真题及答案【100题】1

基金从业资格考试真题及答案【100题】1考号姓名分数一、单选题(每题1分,共100分)1、下列关于合规管理的基本原则说法错误的是（）。

A．专业性原则B．公正性原则C．主观性原则D．独立性原则【答案】C独立、客观、公正、专业、协调2、证券投资基金在英国和中国香港特别行政区被称为（）。

A．集合投资计划B．证券投资信托基金C．共同基金D．单位信托基金答案为D，解析：证券投资基金在英国和中国香港特别行政区被称为单位信托基金。

3、（）作为行业自律性组织，对基金业实施行业自律管理。

A.中国基金业协会B.中国证券业协会C.中国证监会D.证券交易所答案：A解析：基金业协会作为行业自律性组织，对基金业实施行业自律管理。

4、关于基金销售费用，下列说法错误的是（）。

A．销售基金产品前，基金销售机构应与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式B．按照基金合同和招募说明书的约定，可以对不同的投资人适用不同费率C．基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费D．基金管理人可以向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费答案为D，解析：基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费。

5、法律是由国家制定或认可的一种行为规范，而道德是社会认可和人们普遍接受的行为规范，既可以是成文的，也可以是不成文的，体现了道德与法律的（）。

A、表现形式不同B、内容结构不同C、调整规范不同D、调整手段不同答案为A【解析】本题考查道德与法律的关系。

表现形式不同：法律是由国家制定或认可的一种行为规范，主要表现为各种制定法或者判例法，内容明确，通常以文字作为载体，以便人们认可和遵守。

而道德是社会认可和人们普遍接受的行为规范，既可以是成文的，也可以是不成文的，没有特定的表现形式。

6、按（），可以把基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。

A.基金持股的规模B.投资目标的不同C.重仓股集中度D.基金行业配置风格的不同答案为Ｂ【解析】根据投资目标可以将基金分为增长型（成长型）基金、收入型基金和平衡型基金。

基金从业资格考试易错题100道

基金从业资格考试易错题100道基金从业资格考试易错题100道
1．以下不属于金融市场的是（B）
A．上海黄金交易所
B．北京石油交易所
C．中国外汇交易中心
D．银行间同业拆解中心
2．以下属于投资概念的描述，错误的是（D）
A．投资未来收益具有不确定性
B．投资者期望投资回报应该能补偿资金被占用的时间
C．投资者期望投资回报应该能补偿预期的通货膨胀率
D．投资的产出会大于投入
3．按交易标的物分类，金融市场类别不包括（C）
A．票据市场
B．黄金市场
C．艺术品市场
D．外汇市场
4．关于公司型基金，以下表述错误的是（B）
A．基金投资者是基金公司的股东
B．依据基金合同成立
C．在法律上具有独立法人地位的股份投资公司
D．公司设有董事会，代表投资者的利益行使职权
5．关于基金与银行储蓄存款的差异，以下表述错误的是（B）。

2023年基金从业资格证题库及答案参考

2023年基金从业资格证题库第一部分单选题(300题)1、关于反摊薄条款及降价融资,以下表述错误的是（）。

A.反摊薄条款本质上是一种价格保护机制B.反摊薄条款的意义主要为保护前轮投资者,而非后轮投资者C.降价融资意味着投资者先前购买的股权对价相对更为高昂,从而使投资者遭到损失D.经营状况较为成熟的企业比早中期创业企业更需要反摊薄条款【答案】：D2、根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》的规定，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的（）。

A.90%B.80%C.70%D.60%【答案】：A3、(2016年)基金投资顾问机构及其从业人员的法定义务不包括（）。

A.向投资人充分揭示投资风险B.对其服务能力和经营业绩进行如实陈述C.不得以任何方式承诺或者保证投资收益D.不得损害服务对象的合法权益【答案】：A4、票面金额为100元的3年期债券，票面利率5%，每年付息一次，当前市场价格为90元，则该债券的到期收益率是（）。

A.1.7235%B.5.0556%C.5%D.8.9468%【答案】：D5、(2017年)下列情况不需要进行所有者权益核算的是（）。

A.基金收益分配B.新的投资者参与C.基金托管人变更D.老的投资者退出【答案】：C6、(2016年)（）体现基金监管的本质属性和根本价值。

A.基金监管法律B.基金监管目标C.基金监管的方式D.基金监管的基本原则【答案】：D7、（2017年真题）下列属于企业运行中面临的问题的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：D8、中国证监会及其派出机构对股权基金违法违规行为进行处理，其中不属于行政处罚的是（）。

A.罚款B.警告C.发布警示书D.没收违法所得【答案】：C9、当基金市场价格为0.90元、份额净值为1.00元时，该基金的折价率（）。

A.-10%B.10%C.90%D.-90%【答案】：B10、下列关于货币市场基金的利润分配，说法错误的是（）。

基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考试重点易错题

基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考试重点易错题1、关于基金的信息披露，以下表述正确的是（）。

A.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅢC.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅳ【答案】 A2、（2016年真题）基金销售人员引导客户办理开户、认购等业务手续，不能通过（）。

A.基金销售人员接受客户现金代为办理B.代销机构的销售网点C.代销机构的网上交易系统D.基金管理公司的网上交易系统【答案】 A3、下列关于基金市场营销的说法，错误的是（）。

A.市场营销不同于有形产品营销B.强调销售服务的持续性C.基金市场营销的意义体现于基金募集阶段D.在服务过程中，注重与客户的关系，保证服务的质量【答案】 C4、金融市场参与者中（）的作用比较特殊。

A.政府B.中央银行C.金融机构D.个人和企业居民【答案】 C5、“计算投资组合现时净值超过价值底线的数额”属于CPPI投资策略步骤中的（）。

A.第一步B.第二步C.第三步D.第四步【答案】 B6、在金融市场的主要构成要素中，以主要资金供应者身份参与金融市场的是（）。

A.企业B.个人居民C.政府D.金融机构【答案】 B7、深圳证券交易所对LOF交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为（），自上市首日起执行。

A.0.1B.0.12C.0.05D.0.15【答案】 A8、下列关于基金巨额赎回的说法不正确的是（）。

A.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。

B.出现巨额赎回申请时，基金管理人可以决定接受全额赎回或者部分延迟赎回C.基金连续两个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请D.当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，可以对所有赎回申请延期办理【答案】 D9、关于XBRL，以下表述不正确的有（）。

A.用于结构化数据B.一次录入，多次使用C.会计准则和计算机语言相结合D.对数据统一进行识别【答案】 A10、（2017年真题）下列关于基金宣传材料的说法中，错误的是（）。

基金从业资格考试错题集-科目一

3. QDII基金也是开放式基金，在开放申赎前，一周披露一次资产净值和份额净值，开放申赎后每个开放日披露份额净值和份额累积净值。

QDII基金的净值在估值日后1-2个工作日内披露。

5. 投资者教育包括：投资决策教育、资产配置教育、权益保护教育。

6. 开放式基金申购费有前端收费和后端收费两种。

前端收费可以根据投资人申购金额分段设置申购费率，后端收费可以选择根据持有期限分段收费，持有期限少于3年的投资人不能免收后端申购费。

狭义的监管一般专门指行政监管。

基金行政监管内容有全面性，包括基金机构的设立变更终止、从业人员资格行为、基金机构的活动规则、及其他。

为基金机构提供法律服务的律所不属于行政监管范围。

8.认购ETF份额：场内现金认购、场外现金认购、证券认购。

9.规定基金品种的是证监会不是协会。

10.基金自律组织包含：证券交易所（自律管理者）和证券投资基金业协会（自律组织）。

11.投资合规性风险是基金管理人投资业务人员违反法律法规和公司内部规章带来的处罚和损失风险。

12.金融市场包括：票据、证券、衍生工具、外汇、黄金。

基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》易错考题

基金从业资格考试—易错题第1题：下列不属于金融市场按照交易标的物进行分类的是（）。

A：货币市场B：证券市场C：外汇市场D：黄金市场答案：A解题思路：金融市场按照交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。

A项，按交易工具的期限，金融市场可分为货币市场和资本市场。

本题考查的重点：金融市场的分类第2题：下列关于投资者的资金交收流程，说法正确的是（）。

A：B：C：D：答案：A解题思路：基金的交收流程为：本题考查的重点：申购和赎回的资金结算第3题：股票、债券和基金的区别是（）。

A：股票、债券和基金都是一种直接投资工具B：股票、债券和基金都是一种间接投资工具C：股票和债券是一种直接投资工具，基金是一种间接投资工具D：股票、债券和基金所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品答案：C解题思路：基金与股票、债券的差异：1.反映的经济关系不同股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证，投资者购买股票后就成为公司的股东；债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证，投资者购买债券后就成为公司的债权人；基金反映的则是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。

2.所筹资金的投向不同股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域；基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。

3.投资收益与风险大小不同通常情况下，股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种；债券可以给投资者带来较为确定的利息收入，波动性也较股票要小，是一种低风险、低收益的投资品种；基金的投资收益和风险取决于基金种类以及其投资的对象，总体来说由于基金可以投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。

本题考查的重点：证券投资基金与其他金融工具的差别第4题：开放式基金每个开放日披露（）。

A：基金资产净值、基金份额净值B：基金份额净值、基金份额累计净值C：基金资产净值、基金份额累计净值D：基金资产总值、基金份额净值答案：B解题思路：开放式基金放开申购和赎回后，每个开放日披露基金份额净值和份额累计净值。

基金从业资格考试错题集(科目三)

基金从业资格考试错题集-科目三1. 采用市盈率倍数法，选用最近12个月数据最为合适。

2. 创业投资估值法依据退出时目标公司的股权价值及目标收益率，折现计算出其当前价值。

3. 创业投资企业采取股权投资方式投资于未上市的中小高新技术企业2年以上的，可以按照投资额的70%在股权持有满2年的当年抵扣其应纳税所得额。

4. 股权基金管理人根据《中华人民共和国行政复议法》向复议机关申请复议。

对行政处罚不服，在受到处罚决定书之日起60日内申请行政复议，或3个月内向人民法院提起行政诉讼。

5. 全国股转系统挂牌可以包括民营、国有、外资，不限于高新技术企业。

6. 追赶机制：（门槛收益+追赶金额）*基金管理人分配比例=追赶金额补充下追赶机制公式：看清题干，追加分配不等于追赶机制。

7.股权自由现金流是可以自由分配给股权拥有者的最大化的现金流。

企业自由现金流是指公司经营活动中产生的现金流，是在考虑公司运营与投资需求后，可自由分配给股东和债权人的现金流。

8.保护性条款是指执行某些可能损害投资者利益或对投资者利益有重大影响的行为时，要取得投资者同意的条款。

9. 优先购买权的比例由几方协商而不是由公司章程规定。

10. 毛内部收益率反映基金投资项目的回报水平，净内部收益率反映投资者投资基金的回报水平。

已分配收益倍数反映投资者现金回收情况。

= DPI= 已获分配金额总额/ 已向基金缴款金额总额。

总收益倍数体现基金投资项目的回报水平，= （已获分配金额+资产净值）/已交款金额11. 交税有限合伙型基金由基金代扣代缴自然人投资者的个税。

公司型基金投资者作为公司股东从公司型基金获得的分配是公司税后利润分配，所以投资者如果是公司，已股息红利形式获得分配时可免税；自然人需缴纳股息红利所得税20%并由基金代扣代缴，因而需要双重征税。

合伙企业基本税负包括合伙企业分配给所有合伙人的所得和企业当年留存所得。

如果合伙人是自然人，适用于5%-35%的五级超额累进税率，交个税。

基金从业资格证考试判断题及参考答案(101-110)含答案

基金从业资格证考试判断题及参考答案（101-110）含答案
(加粗为答案)
101、与一般个人投资者相比，证券投资基金的资金规模较大，因而不可能获取较高的收益率。

( ) 对错
102、NASDAQ 综合指数是以股票交易量为权数来计算的。

( ) 对错
103、无记名股票是指在股票票面和股份公司股东名册上均不记载股东姓名的股票。

( ) 对错
104、在证券公司前10 名股东单位任职的人员不得担任证券公司的独立董事。

( ) 对错
105、互换交易的主要用途是改变交易者资产或负债的结构，从而提高收益。

( ) 对错
106、主要以国家机构、国有企业和国有控股公司等公有制单
位为资金募集对象的证券称为公募证券。

对错
107、资本证券是指本身能使持有人或第三者取得货币索取权的有价证券。

( ) 对错
108、上市证券又称挂牌证券，是指经证券主管机关核准，在证券交易所注册登记，获得在交易所内买卖资格的证券。

( ) 对错
109、我国现在的政策规定，事业法人可用自有资金、闲置资金和有权自行支配的预算外资金进行证券投资。

( ) 对错
110、国际债券发行人筹集到的是一种可通用的自由外汇资金。

( ) 对错。

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