2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范高分题库附精品答案

2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范高分题库附精品答案
单选题（共30题）
1、投资基金集中社会资金的方式主要为向投资者发行（）。

A.资金拨付确认函
B.股票
C.受益凭证
D.债务凭证
【答案】 C
2、（2016年真题）下列哪一项属于部门规章的内容?（）
A.公司财务
B.资料档案管理
C.基金会计
D.岗位设置
【答案】 D
3、内幕交易所称的内幕信息的三要素不包括（）。

A.信息对证券价格的影响是明确的
B.信息的来源是可靠的
C.信息是非公开的
D.信息是可以利用公开资料通过一定的研究方法得出的
【答案】 D
4、基金管理人的信息披露事项不涉及到下面（）环节。

A.基金上市交易
B.基金募集
C.基金投资运作
D.总值披露
【答案】 D
5、目前，我国境内基金申购款一般在（）日内到达基金银行存款账户，赎回款于（）日内从基金的银行存款账户划出。

A.T；T+1
B.T+1；T+2
C.T+2；T+3
D.T+2；T+4
【答案】 C
6、在半年度报告和年度报告的重大事件揭示中，基金管理人将披露报告期内偏离度的绝对值达到或超过（）的信息。

A.0.25%
B.0.5%
C.0.75%
D.1%
【答案】 B
7、确认基金份额持有人权利及其法律效力的行为是（）。

A.基金信息披露
B.基金的收益分配
C.基金的投资
D.基金份额登记
【答案】 D
8、在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金是指（）。

A.QDⅡ基金
B.ETF基金
C.ETF联接基金
D.LOF基金
【答案】 A
9、开放式基金连续发生巨额赎回时，已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但延缓期限不得超过（）个工作日。

A.10
B.20
C.5
D.30
【答案】 B
10、基金管理人应当在每季结束后（）个工作日内编制完成季度报告并对外披露。

A.15
B.20
C.10
D.30
【答案】 A
11、(2017年)关于货币市场基金宣传推介，下列活动存在违规情况的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】 B
12、下列关于我国证券投资基金的表述，不正确的是（）。

A.投资者通过购买基金份额方式直接进行证券投资
B.每只基金都有一个基金合同
C.证券投资基金是一种间接投资工具
D.证券投资基金通过发行基金份额方式募集
【答案】 A
13、公司股东享有的权利包括（）。

A.收益分配权
B.表决和监督权
C.收益分配权、表决和监督权、知情权
D.监督权、知情权
【答案】 C
14、下列不属于金融市场按照不同的交易标的物进行分类的是（）。

A.货币市场
B.证券市场
C.外汇市场
D.黄金市场
【答案】 A
15、(2017年)按面值计价的货币市场基金每日分配收益，份额净值保持（）不变。

A.100元
B.1元
C.0.01元
D.0.1元
【答案】 B
16、督察长应当及时向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告的情况不包括（）。

A.基金或公司发生信誉风险
B.基金及公司发生违法违规行为
C.基金及公司存在重大经营风险
D.基金及公司存在重大隐患
【答案】 A
17、基金份额登记机构的主要职责包括（）。

A.基金份额的募集与客户服务
B.基金的销售与基金投资
C.基金份额的登记
D.基金份额的募集与运作管理
【答案】 C
18、下列关于基金职业道德修养的方法，不正确的是（）。

A.正确树立基金职业道德观念
B.深刻领会基金职业道德规范
C.积极参加基金职业道德实践
D.岗前职业道德教育
【答案】 D
19、（2017年真题）基金销售机构对基金投资人进行风险承受能力调查和评价时，可以采用的方式不包括（）。

A.采用第三方机构评价结果
B.信函和网络调查
C.对已有客户信息进行分析
D.当面调查
【答案】 A
20、基金销售机构办理基金销售业务，应当由基金销售机构与（）签订书面销售协议，明确双方的权利和义务。

A.基金客户
B.基金管理人
C.基金托管人
D.监管机构
【答案】 B
21、下列属于成长型股票的是( )。

A.蓝筹股
B.周期型股票
C.低市盈率股票
D.防御型股票
【答案】 B
22、下列选项不是基金市场违法犯罪行为特征的是（）。

A.智商高
B.电子化
C.智能化
D.危害大
【答案】 C
23、证券投资基金可分为封闭式基金和开放式基金，两者之间的划分依据为（）。

A.价格形成方式的不同
B.交易场所的不同
C.组织运作方式的不同
D.期限的不同
【答案】 C
24、基金份额持有人享有的权利不包括（）。

A.按规定要求召开基金份额持有人大会
B.查阅基金财产管理业务活动的公开披露资料
C.分享基金投资收益
D.确定基金收益分配方案
【答案】 D
25、（2019年真题）某基金公司的监察稽核控制如下：
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】 A
26、下列各项不属于基金销售人员面临的合规风险的是( )。

A.向他人提供基金未公开的信息
B.散布虚假信息、扰乱市场秩序
C.协助客户办理开户、买卖等业务
D.对投资者作出盈亏保证
【答案】 C
27、以下风险类型与基金管理公司在管理投资组合过程关系最密切的风险是（）。

A.制度和流程风险
B.流动性风险
C.业务持续风险
D.新业务风险
【答案】 B
28、（2016年真题）（）风险是指因未能遵循法律法规、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。

A.系统
B.非系统
C.财务
D.合规
【答案】 D
29、（2020年真题）关于基金管理公司的风险管理，投资者甲认为，风险管理限制了基金的投资，因此会降低基金业绩，损害基金份额持有人利益；投资者乙认为，风险管理只是为了维护基金管理公司股东的利益，对基金份额持有人并没有影响。

针对两位投资者的看法，下列判断正确的是（）。

A.投资者甲的看法错误，投资者乙的看法错误
B.投资者甲的看法错误，投资者乙的看法正确
C.投资者甲的看法正确，投资者乙的看法正确
D.投资者甲的看法正确，投资者乙的看法错误
【答案】 A
30、关于基金产品的风险评价，下列表述正确的是（）。

A.由基金评级与评价机构提供基金产品风险评价服务的，基金销售机构应当要求服务方提供基金产品风险评价方法及其说明
B.基金销售机构不能对基金产品进行风险评价
C.根据基金业协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》，基金产品的风险等级至少分为四个等级
D.基金产品风险评价结果不能作为销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据
【答案】 A。