湖北省2024年上半年基金从业资格：资产负债表必背公式模拟试题

湖北省2024年上半年基金从业资格：资产负债表必背公式
模拟试题
本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。

一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。

错选、多选或未选均无分。

本大题共30小题，每小题2分，60分。

)
1、以下属于货币证券的有__。

A．商业汇票
B．商业本票
C．银行汇票
D．金融债券
2、《证券法》中对证券交易所的规定内容不包括____
A：投资者开立证券账户的规定
B：交易所的组织架构及从业人员的规定
C：设立风险基金的规定
D：证券交易所的负责人和其他从业人员的回避原则
3、我国对投资者从基金安排中获得的__收入，在此类收入对个人未复原征收所得税以前，暂不征收所得税。

A．国债利息
B．企业债券差价收入
C．买卖股票差价收入
D．储蓄存款利息
4、依据投资目标的不同，基金可以分为__。

A．契约型基金与公司型基金
B．成长型基金、收入型基金和平衡型基金
C．主动型基金和被动(指数)型基金
D．交易型开放式指数基金(ETF)与上市开放式基金(LOF)
5、我国证券市场法规体系由__等部分组成。

A．国家法律
B．行政法规
C．部门规章
D．自律规则
6、对股票____是基于不同规模公司的股票具有不同的流淌性，而股票投资回报往往和它的流淌性存在肯定关系的角度进行考虑的。

A：按公司规模分类
B：按股票价格行为的分类
C：按公司成长性分类
D：按股票数量行为的分类
7、我国基金业经过近9年时间的规范发展，已经初步形成一套以____ 为核心.
各类部门规章和规范性文件为配套的完善的基金监管法律法规体系。

A：《证券投资基金法》
B：《基金运作管理方法》
C：《基金信息披露管理方法》
D：《基金管理公司管理方法%26gt;》
8、封闭式基金份额上市交易应符合条件的有__。

A．基金的募集符合《证券投资基金法》的规定
B．基金合同期限为5年以上
C．基金募集金额不低于5亿元人民币
D．基金份额持有人不少于1000人
9、考察基金经理投资哲学的要点有__。

A．基金经理是否追求中长期战略市场
B．基金经理是否重视公司调研
C．基金经理是否倾向于集中投资
D．基金经理是否追求肯定收益
10、基金投资人评价应以基金投资人的__类型来详细反映。

A．职业
B．收入水平
C．投资意愿
D．风险承受实力
11、__除了能给投资者供应更专业的询问建议外，还能够为投资者带来更优质的持续的客户服务。

A．商业银行
B．保险公司
C．基金超市
D．独立的投资顾问
12、基金销售人员宣扬推介的监管规定，应__。

A．公允对待投资者
B．不得进行虚假或误导性陈述
C．表明所推介基金的过往业绩在肯定程度上预示其将来表现
D．基金宣扬推介材料应为基金管理公司或基金代销机构统一制作的材料13、____中，卖出交易所上市债券于成交日确认债券差价收入，并按应收取的全
部价款与其成本.应收利息和相关费用的差额入账
A：股票差价收入
B：债券差价收入
C：债券利息收入
D：证券买卖差价收入
14、依据规定，开放式基金的申购费率不得超过申购金额的__。

A．1%
B．2%
C．3%
D．5%
15、以下属于银行业金融机构的有__。

A．商业银行
B．证券公司
C．城市信用合作社
D．农村信用合作社
16、反映股票型基金经营业绩的指标中，__能全面反映基金的经营成果。

A．基金分红
B．已实现收益
C．份额净值增长率
D．日每万份基金净收益
17、保守型投资者可选择的基金产品主要包括__。

A．股票型基金
B．债券型基金
C．保本型基金
D．货币市场基金
18、基金公司的资产管理规模干脆关系其__。

A．业界声誉
B．注册资本
C．管理费收入
D．员工人数
19、关于上市开放式基金(LOF)的上市交易，下列说法错误的是__。

A．基金管理人向深圳证券交易所提交上市申请
B．基金上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日的基金份额净值
C．买入上市开放式基金申报数量应当为100份或其整数倍，申报价格最小变动单位为0.001元人民币
D．上市开放式基金交易价格涨跌幅限制比例为10%，自上市日其次个交易日起执行
20、下列关于货币市场基金风险指标的说法，不正确的有__。

A．我国法律法规要求货币市场基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日不
得超过180天
B．除非发生巨额赎回，货币市场基金债券正回购的资金余额在每个交易日均不得超过基金资产净值的20%
C．货币市场基金不能投资于剩余存续期限超过397天的浮动利率债券
D．货币市场基金财务杠杆的运用程度越高，其潜在的风险越高
21、基金销售机构应建立异样交易的监控、记录和报告制度，重点关注基金销售业务中的异样交易行为，主要包括__。

A．投资人频繁开立、撤销账户的行为
B．基金份额持有人变更指定赎回银行账户的行为
C．超过约定时间进行资金划付的行为
D．反洗钱相关法律法规规定的异样交易
22、下列关于中国证监会职责的说法，正确的有__。

A．负责行业性法规的起草
B．负责监督有关法律法规的执行
C．负责爱护投资者的合法权益
D．维持公允而有序的证券市场
23、关于基金销售的审慎监管原则，下列说法错误的是__。

A．主要是针对基金销售机构经营实力的监管
B．旨在促进基金销售机构审慎经营，有效防范和化解业务风险
C．贯穿于监管部门准入监管和持续性监管的全过程
D．要求在加强基金市场监管的同时，加强基金销售机构和从业人员的自我约束、自我教化和自我管理
24、下列职权中，应当由董事会行使的是____
A：主持公司的生产经营管理工作
B：确定公司内部管理机构的设置
C：修改公司章程
D：制定公司的详细规章
25、上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，交易经手费的____纳入证券投资者爱护基金。

____
A：20%
B：25%
C：30%
D：35%
26、上证指数系列的第一只债券指数是__。

A．中国债券指数
B．中证全债指数
C．上证国债指数
D．上证企业债指数
27、交易清算、资金处理的功能属于__应具有的功能。

A．前台业务系统
B．自助式前台系统
C．后台管理系统
D．信息管理平台应用系统的支持系统
28、基金销售适用性指导原则中，__是指基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。

A．全面性原则
B．客观性原则
C．刚好性原则
D．投资人利益优先原则
29、处于家庭苍老期的家庭投资应以__为主。

A．偏保守的平衡资产配置
B．偏进取的平衡资产配置
C．长期投资的权益投资工具
D．固定收益工具
30、债券基金A的久期为3年，债券基金B的久期为2年。

依据债券和利率之间的关系，其他条件不变，当市场利率下降时，下列说法正确的是__。

A．债券基金A和B的净值同时上升，且A比B上升幅度大
B．债券基金A和B的净值同时下降，且A比B下降幅度小
C．债券基金A和B的净值同时上升，且A比B上升幅度小
D．债券基金A和B的净值同时下降，且A比B下降幅度大
二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。

错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。

)
31、以下选项中，属于基金公司风险限制实力考察要点的有__。

A．公司合规经营状况
B．公司客户服务状况
C．公司危机处理状况
D．公司信息披露状况
32、在股票投资组合管理的基本策略中，超越市场是____的目标。

A：主动型管理策略
B：消极型管理策略
C：混合型管理策略
D：激进型管理策略
33、以下哪种基金最适合厌恶风险、对资产流淌性和平安性要求较高的投资者进行短期投资____
A：股票基金
B：混合基金
C：货币市场基金
D：主动型基金
34、无记名股票与记名股票的差别主要表现在__。

A．股票名称
B．股票编号
C．股票的记载方式
D．股东权利
35、下列关于基金托管人职责的说法，不正确的是__。

A．平安保管基金财产
B．依据规定开设基金财产的资金账户和证券账户
C．依据规定监督基金管理人的投资运作
D．编制中期和年度基金报告
36、有价证券中，由基础证券发行人或其以外的第三人发行，并约定持有人在规定期间内或特定到期日，有权按约定价格向发行人购买或出售标的证券，或以现金结算方式收取结算差价的是__。

A．金融期货
B．交易所交易期权
C．金融远期合约
D．权证
37、目前我国发行的一般国债有__。

A．国库券
B．记账式国债
C．凭证式国债
D．储蓄国债(电子式)
38、基金的认购费和申购费可以在基金份额发售或者申购时收取，也可以在赎回时从赎回金额中扣除，但费率不得超过认购和申购金额的____
A：3%
B：4%
C：5%
D：6%
39、2024年6月18日，中国证监会颁布的____规定，符合条件的境内基金公司和证券公司，经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。

A：《证券投资基金管理暂行方法》
B：《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行方法》
C：《中华人民共和国证券投资基金法》
D：《开放式证券投资基金试点方法》
40、__是现代公司的主要类型。

A．有限责任公司
B．两合公司
C．无限责任公司
D．股份有限公司
41、基金公司风险限制实力的考察要点包括__。

A．公司风险限制理念
B．公司危机处理状况
C．公司合规经营悄况
D．公司信息披露状况
42、我国货币市场基金投资组合的平均剩余期限不得超过__天。

A．90
B．180
C．365
D．397
43、债券的有价证券属性主要表现为__。

A．债券可赎回
B．债券是投资者投入资金的量化表现
C．持有债券可按期取得利息
D．债券与其代表的权利联系在一起
44、特雷诺指数考虑的是____
A：总风险
B：市场风险
C：非系统风险
D：部门风险
45、《证券投资基金托管资格管理方法》规定，拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露、内部稽核监控等业务的执业人员不少于人，并具有基金从业资格。

____
A：3
B：5
C：8
D：15
46、基金销售机构应严格依据约定的时间进行申购资金划付，超过约定时间的资金应当__。

A．说明状况后受理
B．作为异样交易处理
C．接着受理
D．拒绝受理申请
47、基金绩效衡量是对资产管理人____进行计算。

A：期望收益
B：实现的收益
C：组合风险
D：投资成本
48、开放式基金非交易过户主要包括__等。

A．继承
B．司法强制执行
C．出售
D．赎回
49、老基金的特点不包括__。

A．缺乏基本的法律规范
B．不以上市证券为基本投资方向
C．是一种间接投资
D．资产质量普遍不高
50、我国股票价格指数不包括__。

A．沪深300指数
B．香港恒生指数
C．日经指数
D．金融时报指数
51、下列关于基金份额冻结的说法中，正确的有__。

A．基金份额冻结由基金托管人受理
B．基金份额冻结一般由国家有权机关提出
C．基金份额冻结时，被冻结部分产生的权益一并冻结
D．基金份额冻结由基金注册登记机构受理
52、____是指个别证券特有的风险，包括企业的信用风险.经营风险.财务风险等。

非系统性风险可以通过分散投资加以规避。

A：操作风险
B：系统性风险
C：非系统性风险
D：管理运作风险
53、开放式基金成立初期，可以在规定的期限内____但最长不得超过3个月。

A：不对外办理基金业务
B：不运作基金资产
C：只办理赎回，不接受申购
D：只接受申购，不办理赎回
54、__是指由金融投资或与金融投资有干脆联系的活动而产生的证券。

A．资本证券
B．资产证券
C．商品证券
D．货币证券
55、资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种__。

A．投资形式
B．负债形式
C．融资形式
D．资产形式
56、基金管理人只有不断开发出能够满意客户需求的多样化的基金____供客户选择，才能不断扩大业务规模。

A：产品
B：价格
C：规模
D：服务
57、基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的__提取肯定比例的客户维护费。

A．保有量
B．销售额
C．持有人数量
D．未安排利润
58、一般股股东行使剩余资产安排权的先决条件包括两个方面，一是一般股股东要求安排公司资产的权利不是随意的，二是__。

A．出席股东大会的股东所持表决权的2/3以上通过
B．公司解散清算
C．公司连续5年亏损
D．股东大会作出削减公司注册资本的决议
59、证券具有极高的流淌性必需满意的条件有__。

A．很简单变现
B．变现的交易成本微小
C．本金保持相对稳定
D．规模比较大
60、以下关于基金信息披露描述中，不正确的是__。

A．基金运作信息的披露时间一般是可以事先预见的，基金临时信息的披露时间一般无法事先预见
B．存续期募集信息披露主要是指封闭式基金在基金合同生效后每6个月披露一次更新的招募说明书
C．基金定期报告主要指基金年度报告、半年度报告、季度报告
D．基金运作信息披露文件包括基金份额上市交易公告书、基金资产净值和份额净值公告以及基金定期报告。