2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》考试试卷797

****2021年基金从业资格考试《基金法
律法规、职业道德与业务规范》
课程试卷（含答案）
__________学年第___学期考试类型：（闭卷）考试
考试时间：90 分钟年级专业_____________
学号_____________ 姓名_____________
1、单选题（49分，每题1分）
1. T日是投资者申购或赎回基金申请日，关于基金份额登记时间，下列表述错误的是（）。

A．债券型基金通常是T＋1日确认登记
B．股票型基金通常是T＋1日确认登记
C．货币市场基金通常是T＋0日确认登记
D． QDII基金通常是T＋2日确认登记
答案：C
解析：对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样，一般基金通常是T＋1日登记。

而QDII基金则通常是T＋2日登记。

2. 关于道德和职业道德的关系，下列表述正确的是（）。

A．违反道德和违反职业道德，会受到社会舆论等的约束性，还会受
到相应的惩罚
B．道德和职业道德具有差异性，同时也具有共同性
C．职业道德具有特殊性，反映的仅是特定职业的特殊要求
D．道德一经形成，就具有一定的稳定性，道德规范不会随着时代的
发展而变化
答案：B
解析：A项，一般社会道德和其他领域道德通常没有关于行为后果的
内容；而职业道德规范，通常都规定了违反规范的处罚措施，具备了
近似于法律的规范结构。

B项，职业道德与一般社会道德之间的关系，是特殊与一般、个性与共性之间的关系。

任何职业道德，都在不同程
度上体现着一般社会道德的要求，职业道德是一般社会道德在职业活
动中的具体化。

C项，具体的、特定的职业道德，一方面体现了一般
社会道德的基本要求，另一方面也反映了特定职业的特殊要求。

D项，随着社会经济基础的变化，属于意识形态的道德也会发生相应变化。

因此，没有永恒不变的道德，道德总是随着社会经济的发展而不断地
改变着。

3. 《中华人民共和国证券投资基金法》明确规定了基金托管人的职责，关于基金托管人的职责，下列表述错误的是（）。

A．按照不同基金管理人分别设置专有账户存放管理人管理的基金财
产
B．按照规定自行召集基金份额持有人大会
C．办理与基金托管业务有关的信息披露事项
D．安全保管基金财产
答案：A
解析：根据《证券投资基金法》的规定，基金托管人对所托管的不同
基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立。

4. 2016年3月1日，某基金管理人收到了一只混合型基金的准予注册文件，一般情况下，该混合型基金须于（）之前进行公开募集。

A． 2016年9月1日
B． 2017年3月1日
C． 2016年5月1日
D． 2016年6月1日
答案：A
解析：基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金
募集。

超过6个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应
当报国务院证券监督管理机构备案；发生实质性变化的，应当向国务
院证券监督管理机构重新提交注册申请。

5. 根据相关法律法规的规定，以下可以从事募集私募基金活动的机
构包括（）。

Ⅰ．已在中国证券投资基金业协会办理登记的私募基金管理人
Ⅱ．在中国证监会注册取得基金销售业务资格并已成为中国证券投资
基金业协会会员的机构
Ⅲ．在中国证监会注册取得基金托管业务资格并已成为中国证券投资
基金业协会会员的机构
A．Ⅱ、Ⅲ
B．Ⅰ、Ⅲ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D．Ⅰ、Ⅱ
答案：D
解析：《私募投资基金募集行为管理办法》规定，办理私募基金管理
人登记的机构可以自行募集其设立的私募基金，在中国证监会注册取
得基金销售业务资格并已成为中国基金业协会会员的机构可以受私募
基金管理人的委托募集私募基金。

其他任何机构和个人不得从事私募
基金的募集活动。

6. 关于基金公司内部控制大纲涉及的内容，下列正确的是（）。

Ⅰ．明确内控目标和内控原则
Ⅱ．明确控制环境和信息与沟通
Ⅲ．明确内部控制监督
A．Ⅰ、Ⅲ
B．Ⅰ、Ⅱ
C．Ⅱ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答案：D
解析：公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽。

内部控制大纲应当明确内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容，此外还包括风险评估、信息
与沟通、内部控制监督和附则。

7. QDII基金管理人和托管人可能会聘请______为其境外证券投资提供咨询和组合管理服务，______负责境外资产托管业务。

（）
A．境外投资顾问；境内托管人
B．境外投资顾问；境外托管人
C．境内投资顾问；境内托管人
D．境内投资顾问；境外托管人
答案：B
解析：与普通基金仅投资境内证券不同，QDII基金将其全部或部分资金投资于境外证券，基金管理人可能会聘请境外投资顾问为其境外证券投资提供咨询或组合管理服务，基金托管人可能会委托境外资产托管人负责境外资产托管业务。

8. 根据基金从业人员职业道德规范“专业审慎”要求，基金从业人员的以下做法中正确的是（）。

A．在研究调查的基础上进行投资决策，但特别情况时仅根据市场消息进行判断
B．可以主动向客户销售略高于其风险承受能力的产品
C．完成规定的后续职业培训
D．取得基金从业资格，自行或通过所在机构向中国证券投资基金业协会申请执业注册
答案：C
解析：A项，基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，应当具有合理充分的依据，有适当的研究和调查支撑，保
持独立性与客观性。

坚持原则，不得受各种外界因素的干扰。

B项，基金从业人员在向客户推荐或者销售基金时，应充分了解客户的投资需求和投资目标以及客户的财务状况、投资经验、流动性要求和风险承受能力等信息，坚持销售适用性原则，向客户推荐或者销售合适的基金。

D项，持证上岗，是指基金从业人员应当具备从事相关活动所必需的法律法规、金融、财务等专业知识和技能，必须通过基金从业人员资格考试，取得基金从业资格，并经由所在机构向基金业协会申请执业注册后，方可执业。

9. 关于基金行政监管的特征，以下表述正确的是（）。

Ⅰ．监管活动具有强制性
Ⅱ．监管权限具有法定性
Ⅲ．监管主体具有行业自律性
Ⅳ．监管内容具有限定性
A．Ⅰ、Ⅱ
B．Ⅲ、Ⅳ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
答案：A
解析：行政监管较之基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督具有以下特征：①监管内容具有全面性。

②监管对象具有广泛性。

③监管时间具有连续性。

④监管主体及其权限具有法定性。

⑤监管活动具有强制性。

10. 私募机构及其从业人员推介私募基金时，下列描述正确的是（）。

A．通过互联网媒介向已注册特定对象进行宣传推介
B．向投资者承诺最低收益及预计收益
C．推介基金过往3个月的业绩表现
D．雇佣非本机构人员进行私募基金推介
答案：A
解析：募集机构及其从业人员推介私募基金时，禁止有以下行为：①
公开推介或者变相公开推介，如通过报刊、电台、电视、互联网等公
众传播媒体，讲座、报告会、分析会等方式，布告、传单、短信、微信、博客和电子邮件等载体，向不特定对象宣传具体产品，但证券期
货经营机构和销售机构通过设置特定对象确定程序的官网、客户端等
互联网媒介向已注册特定对象进行宣传推介的除外。

②禁止推介或片
面节选少于6个月的过往整体业绩或过往基金产品业绩。

③禁止允许
非本机构雇佣的人员进行私募基金推介。

④禁止以任何方式承诺投资
者资金不受损失，或者以任何方式承诺投资者最低收益，包括宣传
“预期收益”“预计收益”“预测投资业绩”等相关内容。

11. 下列投资品种中，风险相对适中、收益相对稳健的是（）。

A．股票
B．黄金
C．银行存款
D．基金
答案：D
解析：基金的投资收益和风险取决于基金种类以及其投资的对象，总体来说由于基金可以投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。

12. 根据法规规定，开放式基金巨额赎回是指单个开放日基金净额赎回申请超过基金总份额的（）。

A． 10%
B． 20%
C． 5%
D． 15%
答案：A
解析：单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。

单个开放日的净赎回申请，是指该基金的赎回申请加上基金转换中该基金的转出申请之和，扣除当日发生的该基金申购申请及基金转换中该基金的转入申请之和后得到的余额。

13. 关于基金管理人合规管理的基本原则，以下表述正确的是（）。

Ⅰ．独立性原则
Ⅱ．客观性原则
Ⅲ．公正性原则
Ⅳ．公平性原则
Ⅴ．专业性原则
Ⅵ．协调性原则
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ、Ⅵ
C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ、Ⅵ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ、Ⅵ
答案：B
解析：合规管理的基本原则包括：①独立性原则。

②客观性原则。

③
公正性原则。

④专业性原则。

⑤协调性原则。

14. 职业的形成经历了漫长的过程，人们在长期的职业实践中形成
了比较稳定的职业作风、职业素养和职业心理，会在本职工作中世代
传承，从而使得同行业内形成相似的职业道德规范，体现了职业道德
的（）。

A．规范性
B．继承性
C．特殊性
D．连续性
答案：B
解析：职业道德具有继承性，表现在职业的形成是一个漫长的历史过程，人们在长期的职业实践中所形成的比较稳定的职业作风、职业习
惯和职业心理，会在本职业中世代传承，从而使得同行业内形成相似
的职业道德规范。

从职业道德的发展轨迹来看，与一般社会道德一样，具有历史的继承性。

15. 私募基金可以通过下列（）方式进行宣传。

A．电影、电视、电台
B．对特定客户推送产品说明
C．宣传单、布告、手册
D．公开出版资料
答案：B
解析：私募基金不得公开宣传，因此募集机构不得通过下列媒介渠道
推介私募基金：①公开出版资料。

②面向社会公众的宣传单、布告、
手册、信函、传真。

③海报、户外广告。

④电视、电影、电台及其他
音像等公共传播媒体。

⑤公共、门户网站链接广告、博客等。

⑥未设
置特定对象确定程序的募集机构官方网站、微信朋友圈等互联网媒介。

⑦未设置特定对象确定程序的讲座、报告会、分析会。

⑧未设置特定
对象确定程序的电话、短信和电子邮件等通信媒介。

⑨法律、行政法规、中国证监会规定和中国基金业协会自律规则禁止的其他行为。

16. 下列关于基金产品风险与基金投资人风险承受能力匹配的表述中，下列错误的是（）。

A．在销售过程中基金产品风险和基金投资人风险承受能力需进行匹
配检验
B．禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售风险不
匹配的基金产品
C．投资人不能认购或申购风险超越自己风险承受能力的基金产品
D．基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况定义为风险不
匹配
解析：投资人可以认购或申购风险超越自己风险承受能力的基金产品，对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险
承受能力的情况，要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确认，并在销售业务信息管理平台上记录基金投资人的确认信息。

17. 根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金
成功后，基金注册登记人在（）日为投资人办理登记权益手续。

A． T
B． T＋3
C． T＋2
D． T＋1
答案：D
解析：开放式基金申购采用全额缴款方式。

若资金在规定时间内未全
额到账，则申购不成功。

申购不成功或无效，款项将退回投资者账户。

一般而言，投资者申购基金成功后，登记机构会在T＋1日为投资者办理增加权益的登记手续，投资者自T＋2日起有权赎回该部分基金份额。

18. ETF的场内申购对价不包括（）。

A．现金替代
B．现金差额
C．组合证券
D．组合外证券
解析：场内申购赎回ETF的申购对价和赎回对价包括组合证券、现金替代、现金差额及其他对价。

场外申购赎回ETF时，申购对价和赎回对价均为现金。

19. 2018年3月31日，关于该发起式基金，下列表述正确的是（）。

Ⅰ．基金合同自动终止
Ⅱ．可以召开份额持有人大会决定基金形态
Ⅲ．基金合同自动延续
A. Ⅱ
B. Ⅰ
C. Ⅲ
D. Ⅱ、Ⅲ
答案：B
解析：发起式基金的基金合同生效3年后，若基金资产净值低于2亿元的，基金合同自动终止。

发起资金的持有期限自该基金公开发售之日或者合同生效之日孰晚日起计算。

20. 下列表述中，不符合证券投资基金基本内涵的是（）。

A．通过发行基金份额向投资人募集资金
B．基金投资运作与财产保管相互分离
C．各当事人按投资业绩参与基金收益的分配
D．基金资产按照规定的投资方向进行投资
解析：C项，基金投资者是基金的所有者。

基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有，基金投资者一般会按照所持有的基金份额比例进行分配。

为基金提供服务的基金托管人、基金管理人一般按基金合同的规定从基金资产中收取一定比例的托管费、管理费，并不参与基金收益的分配。

21. 关于基金行业的主要参与者，下列表述错误的是（）。

A．基金投资者、基金管理人、基金销售机构是基金的当事人
B．监管机构对基金市场上的各种参与主体实施监管
C．基金托管人对基金投资运作进行监督
D．基金市场上各类中介服务机构受管理人委托，通过自己的专业服务参与基金市场
答案：A
解析：A项，我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人。

22. 根据基金销售适用性要求，不属于基金销售机构推介基金管理人重要依据的是（）。

A．投资管理能力
B．内部控制情况
C．股东背景
D．经营管理能力
解析：基金销售的适用性要求基金代销机构通过对基金管理人进行审
慎调查，了解基金管理人的诚信状况、经营管理能力、投资管理能力、产品设计能力和内部控制情况，并可将调查结果作为是否代销该基金
管理人的基金产品或是否向基金投资人优先推介该基金管理人的重要
依据。

23. 监管机构对基金机构检查的主要内容包括（）。

Ⅰ．合规监管
Ⅱ．风险管理
Ⅲ．内部稽核
Ⅳ．行为规范
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B．Ⅰ、Ⅱ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D．Ⅰ、Ⅲ
答案：A
解析：中国证监会可以根据实际情况，定期或不定期地对基金机构的
合规监控、风险管理、内部稽核、行为规范等方面进行检查。

24. 资产管理有限公司为在中国证券投资基金业协会登记的私募证券
基金管理人，旗下管理一只契约型基金。

中国证监会在20*8年9月对
该公司进行了现场检查，发现以下事实：
Ⅰ．该基金投资者中包括一位自然人投资者，该投资者认购时提
供了某券商10个工作日内出具的持有100万元该券商旗下资产管理计
划的证明
Ⅱ．管理人委托第三方机构对该基金进行风险评级，产品评级为高风险，投资者风险承受能力为稳健型至进取型不等
Ⅲ．该基金投资者中包括一个机构投资者，该投资者认购时提供了最近一期财务报表，其净资产为1000万元
Ⅳ．原合规风控负责人于20*8年5月离职，该基金管理人尚未向中国证券投资基金业协会更新这一变动。

管理人表示该岗位尚未有合适人选，目前空缺，拟尽快招募到合适人选后向中国证券投资基金业协会提交重大事项报告
根据以上资料，回答25～27题。

A. Ⅰ、Ⅱ
B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
答案：D
解析：Ⅰ项，个人合格投资者要求金融资产不低于300万元。

Ⅱ项，产品的风险等级与投资者风险承受能力不匹配，稳健型投资者只能接受中等风险以下的产品。

Ⅳ项，基金管理公司应将合规风控负责人离职信息及时反馈给中国证券投资基金业协会。

25. 申请开展基金销售业务的机构应（）。

A．缴纳风险抵押金
B．获得注册所在地人民银行分支机构的批准
C．制定完善的资金清算流程
D．具备符合资质的投资管理人
答案：C
解析：申请开展基金销售业务的机构应同时应具备以下条件：①具有
健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行；
②财务状况良好，运作规范稳定；③有与基金销售业务相适应的营业
场所、安全防范设施和其他设施；④有安全、高效的办理基金发售、
申购和赎回等业务的技术设施，且符合中国证监会对基金销售业务信
息管理平台的有关要求，基金销售业务的技术系统已与基金管理人、
中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符
合国家规定的标准；⑤制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中
国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求；⑥有评价基金投资人
风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系；⑦制定了完善的业务
流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度，
符合中国证监会对基金销售机构内部控制的有关要求；⑧有符合法律
法规要求的反洗钱内部控制制度；⑨符合中国证监会规定的其他条件。

26. 中国证券投资基金业协会职责不包括（）。

A．依法维护会员合法权益，反映会员的建议和要求
B．制定行业自律规则
C．调解会员间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷
D．依法办理公开募集证券投资基金的登记、备案
答案：D
解析：依据《证券投资基金法》的规定，基金业协会的职责包括：①
教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、行政法规，维护投资人合
法权益；②依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求；③制
定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，
对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分；④制定行业
执业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业
务培训；⑤提供会员服务，组织行业交流，推动行业创新，开展行业
宣传和投资人教育活动；⑥对会员之间、会员与客户之间发生的基金
业务纠纷进行调解；⑦依法办理非公开募集基金的登记、备案；⑧协
会章程规定的其他职责。

27. 基金职业道德教育的内容包括（）。

A．培养基金职业道德观念
B．岗前职业道德教育
C．岗位职业道德教育
D．基金业协会的自律
答案：A
解析：BCD三项属于基金职业道德教育的途径。

基金职业道德教育的
内容主要包括：①培养基金职业道德观念；②灌输基金职业道德规范。

基金职业道德教育的途径主要有：①岗前职业道德教育；②岗位职业
道德教育；③基金业协会的自律；④树立基金职业道德典型；⑤社会
各界持续监督。

28. 关于公开披露信息和基金宣传推介内容中，下列做法合规的是（）。

A．宣传旗下业绩最优的基金最近的业绩曲线
B．公告分红预期方案
C．请老持有人为公司拟发行的新基金进行代言推荐，在公司官网发
布该视频广告
D．根据历史业绩比较，指出其他公司的资管产品“投资前需三思”
答案：B
解析：基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说
明书相符，不得有下列情形：①虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

②预测基金的投资业绩。

③违规承诺收益或者承担损失。

④诋毁其他
基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募
集或者管理的基金。

⑤夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没
有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述。

⑥登载单位或者个
人的推荐性文字。

⑦基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰。

⑧中国证监会规定的其他情形。

29. 以下属于金融市场参与者，且在金融市场中具有支配性作用的
是（）。

A．个人居民
B．中央银行
C．金融机构
D．政府
答案：C
解析：金融市场的参与者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民。

金融机构是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道；金融机构在金融市场上充当资金的供给者、需求者和中间人等多重角色；金融机构既是金融市场的中介人，也是金融市场的投资者、货币政策的传递者和承受者；金融机构作为机构投资者在金融市场具有支配性的作用。

30. 私募基金的投资范围可包括（）。

Ⅰ．公司股票
Ⅱ．债券
Ⅲ．基金份额
Ⅳ．期货
A．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答案：B
解析：与公开募集基金的投资范围相比，非公开募集基金的投资范围更加宽泛。

依据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，非公开募集基金财产的证券投资，包括买卖公开发行的股份有限公司股票、债券、基金份额以及中国证监会规定的其他证券及其衍生品种。

31. 某基金管理公司员工在向公司提出离职申请后，即不再来公司上班了，对该行为表述错误的是（）。

A．该员工的做法并未不妥，不牵涉到违反职业道德
B．该员工应当按照聘用合同约定的期限提前向公司提出申请
C．已提出辞职但尚未完成工作移交的从业人员，应认真履行各项义务，不得擅自离岗
D．该员工违反了忠诚尽责的职业道德要求
答案：A
解析：根据忠诚尽责的职业道德要求，基金从业人员提出辞职时，应当按照聘用合同约定的期限提前向公司提出申请，并积极配合有关部门完成工作移交。

已提出辞职但尚未完成工作移交的，从业人员应认真履行各项义务，不得擅自离岗；已完成工作移交的从业人员应当按照聘用合同的规定，认真履行保密、竞业禁止等义务。

32. 下列基金从业人员的行为中，违背职业道德规范中的保守秘密原则的是（）。

A．获知同事行为存有违反法律规定的情形，应当保持沉默
B．不与同事交流自己获知的秘密
C．如果某一秘密已经泄露，应当尽快通知有关部门做出补救措施
D．不打听不属于自己业务范围的秘密
答案：A
解析：保守秘密，要求基金从业人员不得向第三者透露作为秘密的信息，也不得公开尚处于禁止公开期间的信息。

基金从业人员应当严格
遵守所在机构的保密制度，不打听不属于自己业务范围的秘密，不与同事交流自己获知的秘密。

如果某一秘密已经被泄露，应当尽快通知有关部门做出补救措施，防止损失进一步扩大。

33. 基金经理甲因重病休假，公司委托未取得基金从业资格的乙暂时代替甲从事证券投资工作，乙将资金集中投资于一种股票，基金到期为投资人取得很高的投资回报，也为公司创造了良好的效益，以下说法正确的是（）。

A．公司的行为违反了忠诚尽职的基金职业道德
B．公司的行为违反了专业审慎的基金职业道德
C．公司让乙代替甲从事投资工作是正确的
D．公司的行为违反了客户至上的基金职业道德
答案：B
解析：专业审慎对于基金从业人员的基本要求体现在三个方面：持证上岗、持续学习、审慎开展执业活动。

其中，持证上岗是指基金从业人员应当具备从事相关活动所必需的法律法规、金融、财务等专业知识和技能，必须通过基金从业人员资格考试，取得基金从业资格，并经由所在机构向基金业协会申请执业注册后，方可执业。

该公司的行为违反了专业审慎职业道德中持证上岗的要求。

34. 关于中国证券投资基金业协会理事会，以下表述正确的是（）。

A．理事会会议决议须经全体理事三分之二以上表决通过方能生效
B．理事会临时会议须由三分之二以上理事联名方可召开。