6合格投资者内部审核流程1.doc

6合格投资者内部审核流程1 新疆瑞池资产管理有限公司
合格投资者内部审核流程
第一条为规范公司投资者适当性管理工作，保护投资者合法权益，根据《中华人民共和国证券法》、《私募基金管理暂行条例》和《私募投资基金监督管理暂行办法》及其他相关业务规则，制定本办法。

第二条公司向投资者提供的产品或相关服务,适用本办法、本公司其他业务规则及相关行业自律组织有关投资者适当性管理的规定。

本公司可按照本办法的规定，制定具体产品或服务的投资者适当性管理指引。

严格投资者适当性管理，坚持面向合格投资者募集资金。

第三条投资者适当性管理的实施不能取代投资者本人的投资判断，也不会降低产品或服务的固有风险，相应的投资风险、履约责任以及费用由投资者自行承担。

第四条投资者适当性管理包括以下内容：
（一）了解投资者的相关情况并评估其风险承受能力；
（二）了解拟提供的产品或服务的相关信息；
（三）向投资者提供与其风险承受能力相匹配的产品或服务，并进行持续跟踪和管理；
（四）提供产品或服务前，向投资者介绍产品或服务的内容、性质、特点、业务规则等，进行有针对性的投资者教育；
（五）揭示产品或服务的风险，与合格投资者签署《风险揭示书》。

第五条本公司可对参与的投资者设置准入条件。

投资者准入条件包括但不限于财务状况、证券投资知识水平、投资经验等方面的要求。

法律、行政法规、规章制度对投资者准入条件另有规定的，从其规定。

第六条本公司的投资者按照财务状况、证券投资知识水平、投资经验、风险承受能力等情况，成为合格投资者
第七条除法律、行政法规、规章制度和本公司业务规则另有规定外，公司向投资者提供产品或服务，应当履行以下投资者适当性管理义务：（一）对于投资者，应当全面履行本办法规定的投资者适当性管理义务；
（二）对于本办法投资者，应当履行揭示产品或服务的风险、与合格投资者签署《风险揭示书》；
第八条投资者要求公司提供产品或服务，公司认为该产品或服务超出投资者的风险承受能力的，应当向投资者警示风险。

对于不符合法律、行政法规、规章或公司业务规则规定的产品或服务准入条件的投资者，公司应当拒绝为其提供相应产品或服务。

第九条公司按照法律、行政法规、规章的相关规定，建立健全公司的投资者适当性管理制度。

第十条本公司对履行投资者适当性管理职责进行指导、协调、服务和监督，引导公司强化投资者适当性管理工作。

第十一条本公司开展投资者教育和风险揭示，引导投资者理性投资。

6黑龙江省小额贷款公司变更组织形式申报指引- 黑龙江省金融工作1
黑龙江省小额贷款公司变更组织形式
申报指引
（黑龙江省小额贷款公司行政许可事项申报指引第6号）
一、审批部门
市（地）金融办（局、中心）。

二、审批条件
小额贷款公司的股东须符合法定人数的规定。

有限责任公司应由50个以下股东出资设立；股份有限公司应由2名至200名
发起人，其中须有半数以上的发起人在中国境内有住所。

三、其他
公司多项变更事项，可按有关变更指引要求，在同一个申报材料中进行申报。

附件：小额贷款公司变更组织形式申报材料参考文本
附件：
××小额贷款有限公司（股份有限公司）变更组织形式申报材料
××小额贷款有限公司（股份有限公司）
年月日
申报材料目录
一、关于变更组织形式的请示┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈4
二、股东（大）会决议┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈5
三、公司章程修正案或修改后的公司章程┈┈┈┈┈┈6
××小额贷款有限公司（股份有限公司）
关于变更组织形式的请示
文件规范：××小额贷款公司红头文件，标注文号，加盖小额贷款公司公章。

主送单位：市（地）金融办（局、中心）。

文件内容：
1.申请变更的原因，申请变更的内容。

股东会议审议通过变更事项情况。

2.请示正文最后标注：本公司郑重承诺：本公司提交贵办（局、中心）的申报文件、资料真实、准确、完整，如存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，本公司及有关责任人承担相应的行政、经济和法律责任；本公司特别声明：本次变更后，本公司向主管部门申请设立、变更材料中的全部文件、资料和本次申请变更内容，对全体股东和相关方面具有相同的法律效力。

（联系人：×××，手机号：××××）
××××年××月××日
股东（大）会决议
内容包括：
列明会议时间、地点、参会人员、列席人员、记录人员；说明股东（大）会召集、召开程序，会议的表决方式、表决程序的合法有效性。

1.审议变更公司组织形式事宜。

2.审议公司章程修正案。

包括：相关条款变更前后的具体内容。

代表三分之二以上表决权的股东签字盖章（企业股东盖公章，法定代表人签字；自然人股东签字）。