2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识模考模拟试题(全优)

2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识模
考模拟试题(全优)
单选题（共30题）
1、关于基金收益分配的说法中，不正确的是（）。

A.封闭式基金当年利润应首先当年的分配，然后弥补上一年的亏损
B.开放式基金需在合同中约定每年基金收益分配的最多次数和基金收益分配的最低比例
C.开放式基金分红主要有现金分红和分红再投资转换为基金份额两种形式
D.对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为红利再投资，并应当每日进行收益分配
【答案】 A
2、被称为“现金牛”的公司处于行业生命周期的( )。

A.初创期
B.成熟期
C.成长期
D.衰退期
【答案】 B
3、债券市场价格越（）券面值，期限越（），则当期收益率就越偏离到期收益率。

A.偏离短
B.偏离长
C.接近短
D.接近长
【答案】 A
4、共同对手方是指在结算过程中，同时作为所有买方和卖方的交收对手并保证交收顺利完成的主体，—般由（）充当。

A.结算机构
B.证券公司
C.保险公司
D.商业银行
【答案】 A
5、（）是银行业存款类金融机构的重要短期融资工具。

A.同业存单
B.大额可转让定期存单
C.定期存款
D.中期票据
【答案】 A
6、证券公司在存管银行开立的客户交易结算资金账户不能用于（）。

A.客户取款
B.客户存款
C.证券交易资金交收
D.支付佣金手续费
【答案】 B
7、某投资者将其资金分别投向A、B、C三只股票，占总资金的比重分别为30%、40%、30%；股票A、B、C的期望收益率分别为RA=14%、RB=20%、RC=8%，则该股票组合的收益率（）。

A.11.6%
B.12.6%
C.13.6%
D.14.6%
【答案】 D
8、A证券的预期收益率为10%，B证券的预期收益率为20%，A证券和B证券占投资组合的比重分别为40%和60%，该投资组合的期望收益率为（）。

A.16%
B.30%
C.15%
D.25%
【答案】 A
9、下列关于回转交易的说法中，错误的是（）。

A.权证交易当日不能进行回转交易
B.深圳证券交易所对专项资产管理计划收益权份额协议交易实行当日回转交易
C.B股实行次交易日起回转交易
D.债券竞价交易实行当日回转交易
【答案】 A
10、下列不属于期货市场交易制度的是（）
A.信息披露制度
B.对冲平仓制度
C.保证金制度
D.盯市制度
【答案】 A
11、关于沪港通的作用以下说法中错误的是（）
A.构建良好的人民币外流机制
B.推动人民币跨境资产流动
C.完善国内资本市场
D.刺激人民币资产需求，加大人民币交投量
【答案】 A
12、下列关于黄金QDII的说法正确的是（）。

A.都配置了黄金类的股票进行投资
B.能直接投资于海外的黄金现货产品
C.能直接投资于海外的黄金期货产品
D.投资海外上市交易的黄金ETF产品
【答案】 D
13、下列关于债券的说法中，错误的是（）。

A.债券市场是债券发行与买卖交易的场所
B.债券因有固定的票面利率和期限，其市场价格相对于股票价格而言比较稳定
C.政府债券是政府为筹集资金而向投资者出具并承诺在一定时期支付利息和偿还本金的债务凭证
D.公司债券是由银行和其他金融机构经特别批准而发行的债券
【答案】 D
14、我国封闭式基金的估值频率是（）。

A.每月
B.每个交易日
C.每周
D.每半个月
【答案】 B
15、复利现值的计算公式为( )。

A.A
B.B
C.C
D.D
【答案】 D
16、中国证监会对基金管理公司到香港设立机构的申请进行审查，自受理之日起( )内作出批准或者不予批准的决定。

A.30日
B.60日
C.90日
D.180日
【答案】 B
17、下列关于政府债券的说法错误的是（）。

A.地方政府债券包括由中央财政代理发行和地方政府自主发行的债券
B.金融债券是由银行和其他金融机构经特别批准而发行的债券
C.国债是财政部代表中央政府发行的债券
D.金融债券是政府为筹集资金而向投资者出具并承诺在一定时期支付利息和偿还本金的债务凭证
【答案】 D
18、下列不属于不动产投资具有的特点的是（）。

A.低流动性
B.异质性
C.可分性
D.不可分性
【答案】 C
19、关于市场有效性，以下表述正确的有（）。

A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
【答案】 B
20、J曲线是以（）为横轴，以（）为纵轴的一条曲线
A.时间/收益率
B.收益率/时间
C.时间/风险
D.风险/时间
【答案】 A
21、根据中央国债登记结算公司有关债券账户管理规定，QFII、RQFII可以在银行间债券市场参与成为丙类结算成员，在债券结算时需委托甲类结算成员办理。

此处体现的交易制度是（）。

A.做市商制度
B.公开市场一级交易商制度
C.结算参与人制度
D.结算代理制度
【答案】 D
22、当错误达到基金资产净值的（）时，基金管理人应及时向中国证监会报告。

A.0.10％
B.0.25％
C.0.50％
D.0.75％
【答案】 B
23、某企业2015和2014年比较，销售利润率增长10%，总资产周转率减少10%。

在其他条件不变的情况下该企业2015年的净资产收益率（）。

A.增加
B.减少
C.不变
D.不清楚
【答案】 B
24、终值表示的是货币时间价值的概念，用复利法计算第n期期末终值的计算公式是（）
A.F V=PV×（1+i）^n
B.FV=PV×（1+i×n）
C.PV=FV×（1+i×n）
D.PV=FV×（1+i）^n
【答案】 A
25、关于计算VAR值的蒙特卡洛模拟法，下列表述错误的是（）。

A.R值方法
B.蒙特卡洛模拟法的局限性是V
C.蒙特卡洛模拟法在估算之前，需要有风险因子的概率分布模型，继而重复模拟风险因子变动的过程
D.蒙特卡洛模拟法被认为是最精准贴近的计算V
【答案】 B
26、关于名义利率和实际利率，下列表述正确的是（）。

A.名义利率是指当物价有变化，扣除通货膨胀补偿以后的利率
B.实际利率是指在物价不变且购买力不变的情况下的利率
C.实际利率是指包含对通货膨胀补偿的利率
D.物价上涨时，名义利率比实际利率低
【答案】 B
27、大额可转让定期存单的期限最短的是（）。

A.1天
B.14天
C.3个月
D.9个月
【答案】 B
28、关于期货交割，以下表述正确的是（）。

A.期货交易卖方在交易前需备有足量的实物以备交割
B.期货交易中绝大多数交易者都以实物交割的方式了结交易
C.股票指数期货通常采用实物交割
D.交割是平仓方式的一种，另一种方式是对冲平仓
【答案】 D
29、某指数型基金最近4年的收益率分别为-10%、0%、10%、30%，则该基金最近4年的平均收益率为（）。

A.-10%
B.5%
C.0%
D.7.5%
【答案】 D
30、投资者的投资境况和需求会随着时间而变化，因此有必要至少每（）对投资者的需求作一次重新的评估。

A.半年
B.年
C.两年
D.季度
【答案】 B。