银行业监管及反洗钱法律规定练习试卷4(题后含答案及解析)

银行业监管及反洗钱法律规定练习试卷4(题后含答案及解析)
全部题型 2. 多选题
多选题本大题共40小题，每小题1分，共40分。

以下各小题所给出的五个选项中，至少有两项符合题目要求。

多选、少选、错选均不得分。

1．根据《中国人民银行法》的规定,中国人民银行可以履行以下职责的有( )。

A．从事有关的国际金融活动
B．经理国库
C．弥补财政赤字
D．维护支付清算系统的正常运行E．负责金融业的统计、调查、分析和预测
正确答案：A，B，D，E 涉及知识点：银行业监管及反洗钱法律规定
2．我国金融体系中的金融监管机构是( )。

A．中国保监会
B．中国人民银行
C．金融资产管理公司
D．国家开发银行E．中国证监会
正确答案：A，B，E 涉及知识点：银行业监管及反洗钱法律规定
3．在总结国内外监管经验的基础上,银监会提出的银行业监管的新理念包括( )。

A．管风险
B．管法人
C．管内控
D．提高透明度E．管业务
正确答案：A，B，C，D 涉及知识点：银行业监管及反洗钱法律规定
4．下列机构中,属于银监会监管范围的有( )。

A．农村信用社
B．国家开发银行
C．中国人民银行
D．金融资产管理公司E．信托投资公司
正确答案：A，B，D，E 涉及知识点：银行业监管及反洗钱法律规定
5．一个完整的银行业监管体系包括( )。

A．银行业监管机构的监督管理措施
B．国际银行业监管机构的监督
C．行业自律
D．银行业的内部控制E．公众监督
正确答案：A，C，E 涉及知识点：银行业监管及反洗钱法律规定
6．对违反银行业监督管理的规定,需要追究法律责任的形式包括( )。

A．刑事责任
B．民事责任
C．行政处分
D．行政处罚E．其他行政处分措施
正确答案：A，C，D，E 涉及知识点：银行业监管及反洗钱法律规定
7．根据《银监法》的规定,对发生风险的银行业金融机构处置的方式主要有( )。

A．接管
B．重组
C．撤销
D．依法宣告破产E．暂停营业
正确答案：A，B，C，D 涉及知识点：银行业监管及反洗钱法律规定
8．银行业金融机构违反审慎经营规则的,国务院银行业监督管理机构可以采取的措施包括( )。

A．责令暂停部分业务、停止批准开办新业务
B．限制分配红利和其他收入、限制资产转让
C．责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利
D．责令调整董事、高级管理人员或者限制其他权利E．停止批准增设分支机构
正确答案：A，B，C，D，E 涉及知识点：银行业监管及反洗钱法律规定
9．目前,中国人民银行的直接检查监督权包括检查监督金融机构的( )。

A．执行同业拆借市场管理规定的行为
B．执行有关外汇管理的行为
C．执行有关黄金管理规定的有关行为
D．执行有关清算管理规定的行为E．执行有关反洗钱规定的行为
正确答案：A，B，C，D，E 涉及知识点：银行业监管及反洗钱法律规定
10．关于中国人民银行在特殊情况下的全面监督权,下列说法中,正确的是( )。

A．中国人民银行行使全面监督权须经国务院批准
B．全面监督权的行使是为了应对金融危机,维护金融稳定
C．可能导致金融机构的双重检查和双重处罚
D．央行根据需要有权要求银行业金融机构报送必要的资产负债表、利润表以及其他财务报表E．中国人民银行行使全面监督权无须经国务院批准正确答案：A，B，D 涉及知识点：银行业监管及反洗钱法律规定11．《银行业监督管理法》规定,对发生风险的银行业金融机构进行处置的
方式有( )。

A．接管
B．重组
C．撤销
D．依法宣告破产E．收购
正确答案：A，B，C，D 涉及知识点：银行业监管及反洗钱法律规定
12．对于违反审慎经营规则的强制性监管措施包括( )。

A．责令停止全部业务,停止批准开办新业务
B．限制分配红利和其他收入
C．限制资产转让
D．责令控股股东转让股权或者限制股东的权利E．停止批准增设分支机构
正确答案：B，C，D，E 涉及知识点：银行业监管及反洗钱法律规定
13．银行业金融机构重组方案的实施方式有( )。

A．合并
B．兼并收购
C．购买和承接
D．IPOE．增发股票
正确答案：A，B，C 涉及知识点：银行业监管及反洗钱法律规定
14．银行业金融机构被宣布破产的前提条件是( )之一。

A．不能清偿到期债务
B．资产不足以清偿全部债务
C．明显缺乏清偿能力
D．有明显丧失清偿能力的可能E．业务无法正常开展
正确答案：A，B，C，D 涉及知识点：银行业监管及反洗钱法律规定
15．对银行业监督管理规定的违反者追究法律责任的形式包括( )。

A．刑事责任
B．行政处分
C．行政处罚
D．民事诉讼E．禁止从事银行业工作
正确答案：A，B，C，E 涉及知识点：银行业监管及反洗钱法律规定
16．《反洗钱法》的主要内容是( )。

A．明确应履行反洗钱义务的国务院反洗钱行政主管部门和国务院有关部门、机构的反洗钱职责分工
B．明确应履行反洗钱义务的金融机构的范围及其具体的反洗钱义务
C．规定反洗钱调查措施的行使条件、主体、批准程序和期限
D．明确违反《反洗钱法》应承担的法律责任E．规定开展反洗钱国际合作的基本原则
正确答案：A，B，C，D，E 涉及知识点：银行业监管及反洗钱法律规定
17．关于洗钱的说法,正确的是( )。

A．洗钱是为了掩饰非法收入的真实来源和存在,通过各种手段使非法的收入合法化
B．洗钱过程分为处置、培植、融合等三个阶段
C．通过复杂的多种多层的金融交易,将非法的收益与其来源分开,并进行最大限度的分散,这是洗钱的处置阶段
D．匿名存款是洗钱的一种方式E．伪造商业票据洗钱是洗钱的一种方式
正确答案：A，B，D，E 涉及知识点：银行业监管及反洗钱法律规定
18．中国人民银行应当履行的反洗钱职责有( )。

A．组织协调全国的反洗钱工作,负责反洗钱资金监控
B．制定或会同国务院有关金融监管机构制定金融机构反洗钱规章
C．向国务院有关部门、机构定期通报反洗钱工作情况
D．在职责范围内调查可疑的交易活动E．监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况
正确答案：A，B，C，D，E 涉及知识点：银行业监管及反洗钱法律规定
19．下列属于金融机构反洗钱义务的有( )。

A．建立健全反洗钱内部控制制度
B．建立和实施客户身份识别制度
C．于破产和解散时销毁全部资料和记录
D．建立大额交易和可疑交易报告制度E．与国际反洗钱机构建立日常沟通机制
正确答案：A，B，D 涉及知识点：银行业监管及反洗钱法律规定
20．被称为“保密天堂”的国家和地区所具有的特征是( )。

A．银行业监管有严刑峻法
B．有严格的银行保密法
C．有宽松的金融规则
D．有自由的公司法和严格的公司保密法E．没有严格的银行保密法
正确答案：B，C，D 涉及知识点：银行业监管及反洗钱法律规定。