安全资金保障制度范本

第一章总则
第一条为确保公司各项业务安全、稳定、高效运行，防范和化解各类风险，保障
公司及员工的合法权益，特制定本制度。

第二条本制度适用于公司所有业务领域，包括但不限于金融、贸易、生产、研发、服务等。

第三条本制度遵循以下原则：
（一）全面性原则：覆盖公司所有业务领域，确保风险识别、评估、控制和应对的全面性。

（二）预防性原则：注重风险预防，建立事前、事中、事后全过程的风险管理体系。

（三）有效性原则：确保风险控制措施切实可行，有效降低风险损失。

（四）持续改进原则：根据实际情况和外部环境变化，不断优化和改进风险管理体系。

第二章安全资金管理组织架构
第四条公司设立安全资金管理委员会（以下简称“委员会”），负责安全资金管
理的统筹规划、决策和监督。

第五条委员会成员由公司高层领导、相关部门负责人及外部专家组成。

第六条委员会的主要职责：
（一）制定和修订安全资金管理制度；
（二）审批安全资金使用计划；
（三）监督安全资金使用情况；
（四）对重大风险事件进行决策；
（五）定期评估安全资金管理的有效性。

第七条公司设立安全资金管理部门，负责安全资金的具体管理工作。

第八条安全资金管理部门的主要职责：
（一）制定安全资金使用计划；
（二）组织实施安全资金使用；
（三）监督安全资金使用情况；
（四）收集、整理和报告安全资金相关信息；
（五）协助委员会开展安全资金管理工作。

第三章安全资金管理内容
第九条安全资金管理包括以下内容：
（一）风险识别：通过风险调查、风险评估等方法，识别公司业务中存在的各类风险。

（二）风险评估：对识别出的风险进行量化或定性评估，确定风险等级。

（三）风险控制：针对不同等级的风险，采取相应的控制措施，降低风险损失。

（四）风险预警：建立风险预警机制，对潜在风险进行及时预警。

（五）风险应对：针对突发事件或重大风险，制定应急预案，确保公司业务稳定运行。

第十条安全资金来源包括：
（一）公司自有资金；
（二）政府及金融机构提供的资金支持；
（三）其他合法渠道筹集的资金。

第十一条安全资金使用范围：
（一）风险控制措施实施；
（二）风险损失赔偿；
（三）风险预警和应对；
（四）安全资金管理制度建设和完善；
（五）其他经委员会批准的与安全资金管理相关的支出。

第四章安全资金使用管理
第十二条安全资金使用应当遵循以下原则：
（一）合规性原则：严格遵守国家法律法规、公司规章制度及安全资金管理制度；（二）效益性原则：确保安全资金使用效益最大化；
（三）透明性原则：安全资金使用情况公开透明，接受监督；
（四）节约性原则：合理使用安全资金，避免浪费。

第十三条安全资金使用程序：
（一）编制安全资金使用计划；
（二）经委员会审批后，由安全资金管理部门组织实施；
（三）安全资金管理部门对使用情况进行监督，确保资金使用合规、有效；（四）定期向委员会报告安全资金使用情况。

第五章安全资金监督与评估
第十四条委员会负责对安全资金管理工作进行监督和评估。

第十五条安全资金管理部门应定期向委员会报告安全资金管理情况，包括：（一）安全资金来源、使用及结余情况；
（二）风险识别、评估和控制情况；
（三）风险预警和应对情况；
（四）安全资金管理制度执行情况。

第十六条委员会可根据需要，委托第三方机构对安全资金管理工作进行评估。

第十七条评估结果应作为改进安全资金管理工作的依据。

第六章附则
第十八条本制度由公司安全资金管理委员会负责解释。

第十九条本制度自发布之日起施行。

第二十条本制度如有未尽事宜，由公司安全资金管理委员会根据实际情况予以补充和修订。