短期借款管理制度

短期借款管理制度
一、概述
短期借款是指马上取得且在一年内偿还的资金借贷活动。

为了规范和管理短期借款，确保资金使用的有效性和合规性，本公司特制定了本短期借款管理制度。

二、适用范围
本制度适用于公司内部各部门和员工之间的短期借款活动，包括但不限于办公费用、差旅费、设备采购等。

三、借款申请
1. 借款申请人应填写借款申请表，并在表上如实填写借款原因、金额等必要信息。

2. 借款申请人必须提供真实、准确的资料，并在借款申请表上签名确认。

3. 借款申请须经所在部门主管审批，经财务部门审核确认后方可办理。

四、借款审批
1. 所在部门主管应认真审核借款申请表，核对各项信息的准确性和合规性，并对是否批准借款做出决定。

2. 财务部门应对借款申请的合规性进行审查，核对借款人是否符合
借款条件。

3. 经部门主管审批和财务部门审核确认后，借款申请提交公司高层
审批。

4. 公司高层审核后，决定是否批准该笔借款申请，并填写相关审批
意见。

五、借款合同
1. 借款批准后，公司应与借款人签订书面借款合同，明确借款金额、借款期限、利率、还款方式等重要条款。

2. 借款合同应由借款人和财务部门共同签署，并经公司高层审批确
认后生效。

3. 借款人应妥善保存借款合同，并按合同约定履行还款义务。

六、借款发放
1. 借款发放应由财务部门负责，确保资金的准确发放给借款人。

2. 财务部门应按照借款合同约定的金额和时间发放借款，并将发放
情况记录在借款发放台账中。

七、借款还款
1. 借款人应按照借款合同的约定按时归还借款本金和利息。

2. 借款人可选择一次性还清或分期还款，但需提前与财务部门协商并达成一致。

3. 借款人应及时向财务部门报告还款情况，并主动缴纳应付的利息和罚息。

八、借款记录和报销
1. 财务部门应建立完善的借款记录，准确记录借款人、借款金额、借款原因、借款期限等信息。

2. 借款人在归还借款后，应及时提供相关还款凭证，并在财务部门进行报销。

九、违约处理
1. 如借款人未按时还款，应按照借款合同的约定支付相应罚息。

2. 如借款人恶意逾期未还或无法履行还款义务，公司将采取法律手段追究其法律责任。

十、制度执行与改进
1. 本短期借款管理制度由财务部门进行执行和监督。

2. 根据实际业务需求和制度运行情况，公司可对本管理制度进行必要的改进和完善，以提高管理效率和降低风险。

十一、附则
本制度自（日期）起实施，相关变更和解释权归公司所有。

以上为本公司的短期借款管理制度，为确保公司资金的有效管理和
合规运作，请各部门和员工严格遵守，并共同维护公司的利益和形象。