代销金融产品相关制度发放至营业部题库

档案管理和保密制度
单选
1、档案由（）指定专人任档案管理员负责管理。

A
A、营业部
B、经管总部
C、交易所
2、客户适当性评价的相关资料或者电子档案等保存期不少于（）年。

B
A、10
B、3
C、5
3、客户档案袋按照（）的顺序排列归档。

C
A、客户室号
B、股东账户
C、资金账户
4、对保存有金融产品投资人信息的电子资料，电脑部应保证其（），并对其进行（）管理。

C
A、公开性、权限
B、安全性、监控
C、安全性、权限
5、公司金融产品业务相关业务人员对金融产品投资人档案资料具有（）义务。

A
A、保密
B、分类管理
C、查阅提取
多选
1、超过保存期的业务档案销毁时，须经（）批准，监督销毁，并做好销毁记录。

BC
A、大堂经理
B、部门负责人
C、营业部总经理
D、办公室
2、对金融产品投资人的资料不准有下列行为发生（）。

ABCD
A、私自翻印
B、复印
C、摘录
D、外传
3、金融产品档案是指金融产品委托人（）等相关资料。

ABD
A、金融产品合同
B、资格审查
C、产品销售情况记录
D、金融产品尽职调查与风险评估
4、通过营业部柜台进行查询、打印金融产品投资人的金融产品明细、对账单，必须由投资者本人凭本人（）办理。

ABC
A、有效证明文件
B、台胞证
C、身份证
D、驾驶证
5、投资者档案是指投资者在我公司营业部办理( )等所产生的相关资料。

ACD
A、金融产品账户开户及相关业务
B、网络申购查询明细
C、金融产品交易委托代理业务
D、与柜面系统相关的业务
判断
1、公司金融产品业务相关业务人员负有对金融产品投资人档案资料
的传播义务。

错
2、公司人员不得在私人交往、通信和公共场所中泄露金融产品投资人的资料。

对
3、营业部必须设立专门的档案库保存投资者档案，库房内应常年保持适宜的湿度和温度，以防火、防损为原则对档案资料妥善保管。

对
4、金融产品投资者档案无需按照“一户一档”要求保存。

错
国联证券股份有限公司代销金融产品业务风险管理办法
1.代销金融产品业务风险管理工作应遵循以下原则（）
A. 独立性原则
B．全面性原则
C．审慎性原则
D．前瞻性原则
E．适时性原则
ABCDE
2. 公司开展金融产品代销业务面临的主要风险是（）
A. 信用风险
B．市场风险
C．风控指标合规性风险
D．操作风险
E．法律风险
ABCDE
3. 公司代销的金融产品，必须符合法律法规和监管要求，具有明确的（），产品设计透明清晰、应与产品说明书描述一致，产品资产应单独托管并独立核算。

A.投资人范围
B.投资期限
C.投资方向
D.收益来源
ABCD
4. 以下说法正确的是（）
A．人力资源部负责对从事代销金融产品业务员工相关资质的审查，统计、监督员工代销金融产品资质的取得情况。

B．稽核审计部对代销金融产品业务开展情况进行监督与检查，出具审计报告。

C．经纪业务管理总部负责代销金融产品业务委托人的资格审查、金融产品尽职调查与风险评估的风险管理职责。

D. 合规风控部负责对代销金融产品业务合规性进行定期和不定期检查；审查金融产品的代销合同及业务制度流程，对业务的操作流程规范性及风险管理有效性进行评估、指导，负责监测代销金融产品业务全过程中的风险状况，制定发布代销金融产品业务的具体风险管理的指导意见和具体措施。

ABD
5.以下说法错误的是（）
A.市场风险：指由于代销金融产品的发行人自身经营产生困难、发行产品设计不合理、发行人资质存在缺陷等原因，造成公司或客户产生损失的风险。

B．信用风险：指由于金融产品投资标的价值发生大幅变动造成公司或客户损失的风险。

C．操作风险：指由于人员业务操作、系统故障、制度流程设计不完善而导致使公司、客户产生损失的风险。

包括信息系统风险、
D. 法律风险：因合同、协议中权利与义务等约定不明确导致发生纠纷诉讼，或因其它风险导致委托人、客户损失发生诉讼等风险。

AB
6.下面关于信用风险的控制方式说法正确的是（）
A．公司对代销金融产品活动业务实行集中统一管理
B．公司通过定期开展压力测试，并在公司发生重大投资事项或业务产生重大变化时及时进行敏感性测试，精确控制代销金融产品业务规模，使各项风险控制指标持续符合监管要求。

C.营业部可以自行决定代销金融产品的种类和具体品种
D．由公司总部统一决定代销金融产品的种类和具体品种
AD
7.下面关于法律风险的控制方式说法正确的是（）
A．公司合规风控部对法律、合同文本进行集中管理与审核
B．合规风控部及时对照最新法律法规或已经发现的风险隐患及时发布风险控制措施或要求相关部门修订相关业务流程
C．公司审慎选择代销的金融产品，公司研究所应当对金融产品的发行依据、基本性质、投资安排、风险收益特征、管理费用等信息充分了解，按照金融产品投资的方向，结合宏观经济、行业周期发展等方面的研究，对代销金融产品的风险状况进行评估，据此划分风险等级，确定适合购买的客户类别和范围。

D．公司不得与出发行人以外的第三方金融产品代销机构，签订金融产品代销合同。

ABD
8. 下面关于金融产品发行人的尽职调查说法正确的是（）
A．公司在接受代销金融产品的委托前，应要求委托人提供其发行金融产品的许可证明、委托人的资质证明等文件。

B. 公司不得代销不具备主体资格条件的发行人发行的金融产品，公司在代销金融产品时，可以委托其他第三方进行代销。

C.公司可代销在境内发行，并经国家有关部门或者其授权机构批准或者备案发行的各类金融产品。

D. 公司不得代销法律法规和国家政策明确禁止、暂停发行或者正处在清理整顿中的金融产品以及产品设计存在明显缺陷和风险隐患的金融产品。

ACD
9.下面关于金融产品代销客户适当性管理说法错误的是（）
A. 公司的业务部门向客户推介代销的金融产品之前，应了解客户的身份、财产和收入状况、金融知识和投资经验、投资目标、风险偏好等基本情况，评估其购买金融产品的适当性。

B．所有客户不适当购买或无法判断适当性的金融产品，客户都不得购买。

C．业务部门可以超出委托人确定的购买人范围销售金融产品。

D. 业务部门应对客户购买金融产品业务操作建立复核机制。

BC
是非题
1.向客户推介代销的金融产品流动性较低、透明度较低、损失可能超过购买支出或者不易理解的，业务部门应当以简明、易懂的文字，向客户作出有针对性的书面说明，要求客户说明确认其已充分理解相关风险特点并愿意承担相关风险，同时详细披露判断该金融产品适合该客户购买的依据金融产品的风险特征与客户风险承受能力的匹配情况，并要求客户签字确认。

（对）
2.公司从事代销金融产品活动的人员，应当具有证券从业资格，并遵守证券从业人员的管理规定，按照规定需要取得执业资格的，还应当取得相应的执业资格。

（对）
3.公司可以代销合伙企业有限合伙份额形式的私募股权投资基金。

（错）
4. 合规风控部门有权参与代销金融产品的风险评估与筛选的决策，监督风险评估与筛选的合规性。

（对）
5.金融产品的销售人员应对客户进行回访，回访中应确认客户对代销金融产品风险、产品知识知晓的情况、代销人员有无代理操作等情况，经纪业务管理总部应根据回访情况对代销金融产品业务存在的风险隐患进行整改。

（错）
6. 营业部应建立代销金融产品的客户回访制度，明确代销金融产品的回访要求，及时发现并妥善处理不当销售金融产品及其他违法违规问题。

（错）
7. 金融产品存续期间，业务部门应当主动向客户告知委托人提供的金融产品相关信息，或者协助客户向委托人查询相关信息。

（错）
8. 公司应当对金融产品人员进行必要的培训，保证其充分了解所负责推介金融产品的信息及与代销活动有关的公司内部管理规定和监管要求。

（对）
9. 公司员工代销金融产品，不可以采取抽奖、回扣、赠送实物等方式诱导客户购买金融产品但可以与客户分享投资收益、分担投资损失。

（错）
10.公司员工可以直接向客户收取代销金融产品的相应费用。

（错）
国联证券股份有限公司代销金融产品业务合规管理办法
1.下列说法错误的是（）
A．未经公司董事会及经纪业务管理总部授权或批准，各分支机构不得擅自开展或变相开展代销金融产品业务。

B．代销金融产品的种类和项目必须经经纪业务管理总部审查批准，各分支机构未经批准不得擅自开展。

C．公司各分支机构代销金融产品，应遵循平等、自愿、公平、诚实信用和适当性原则，避免利益冲突，不得损害客户合法权益。

D．各分支机构及工作人员均应对其与代销金融产品业务有关的执业行为合规性负责。

AB
2．关于合规风控部对代销金融产品业务具体履行的合规职责说法正确的是（）A．统筹制定代销金融产品业务相关合规管理、风险控制、法律事务的制度和流程，并确保相关制度得到及时更新；
B. 审查并评估公司代销金融产品业务制度和流程的合规性及风险控制的有效性，并根据法律、法规和准则的变化，督导相关部门及时制定、修改和完善相关制度和流程；
C. 审查公司与委托人签订的代销合同，审查与代销金融产品业务有关的其他法律文件；
D. 对代销金融产品业务的重要业务活动进行合规性审查，识别合规风险，提出合规建议；
ABCD
3. 公司合规风控部依据合规管理制度，实施以下哪些合规检查政策：（）A．对公司代销金融产品业务主要业务管理部门和分支机构代销金融产品业务的全面合规检查半年不少于一次。

B．各分支机构合规风控人员应根据合规风控部管理和指导，定期组织合规自查评价，自评结果需向合规风控部及经纪业务管理总部报告。

C．合规风控部负责制定业务部门及分支机构代销金融产品业务合规检查计划，明确具体的检查内容、要求、时间安排等，并制定统一的合规检查工作底稿。

D．代销金融产品业务合规检查报告将作为合规风控部和公司相关部门对该业务风险处置、绩效考核以及责任追究的依据之一。

BCD
4. 公司对发行人（委托人）尽职调查、产品筛选应与产品销售活动相互独立，避免（）的利益冲突。

A．公司与客户
B.公司内部不同部门
C．不同人员
D．产品发行人与公司
ABC
5. 公司合规风控部依据合规管理制度，实施以下反洗钱工作政策（）A．合规风控部负责建立和组织实施反洗钱工作制度和各项业务流程，各相关部门和分支机构必须有效落实反洗钱工作的各项要求；
B．反洗钱客户风险等级划分被列入“中风险”及以上的，不得向其销售金融产品或介绍其为金融产品购买人；
C．在代销金融产品业务开展过程中，凡因客户身份可疑、交易行为可疑、资金与身份不匹配等情况被提高客户风险等级或有其他反洗钱重大案情线索的，除了按规定履行报告义务之外，经纪业务管理总部可以根据监管部门意见或公司反洗钱制度的规定，对客户账户实行限制等措施；
D. 凡在客户识别过程中发现存在客户不如实登记身份、资金来源可疑等情况并拒绝说明或无合理解释的，业务部门应如实向合规风控部反馈情况，禁止对其开展金融产品代销活动；
ABD
6. 公司合规风控部依据合规管理制度，实施以下法律事务政策（）
A．公司合规风控部负责处理公司与客户之间因代销金融产品业务产生的各类法律事宜、经济纠纷和民事诉讼。

各业务部门在知晓或应当知晓已经发生或可能发生上述情况时，向合规风控部立即履行报告职责；
B．证券公司与委托人签订的书面代销合同、与客户签订的合同、协议以及其它约定双方权利、义务、责任等事宜的文件必须报公司合规风控部法务审查。

C.各业务部门不得擅自处置或变相处置与客户之间的各类经济纠纷、民事诉讼、业务差错，否则将严格按照公司制度进行处罚和领导责任追究；
D．公司各业务部门不得未经合规风控部审核，擅自变更合同条款、私自与客户签订补充协议、进行口头约定等，上述行为将被进行处罚和领导责任追究；ABCD
国联证券股份有限公司代销金融产品业务管理办法
一、单选题
1、代销金融产品，是指接受（ B ）的委托，为其销售金融产品或者介绍金融产品购买人的行为。

A、证券公司
B、金融产品发行人
C、金融产品购买人
D、基金公司
2、客户如主动要求购买的，从事金融产品业务的相关人员应当将评估结果（ A ）告知客户，提示其审慎决策，并由客户签字确认。

A、书面形式
B、文字形式
C、口头形式
D、邮件形式
3、（ C ）统一策划金融产品销售的宣传推介方案。

A、办公室
B、金融产品发行人
C、经纪业务管理总部
D、研究所
4、公司从事代销金融产品活动的人员，应当具有（A）。

A、证券从业资格
B、基金销售资格
C、保险从业资格
D、银行从业资格
5、金融产品销售过程中出现的法务问题及法律适用性问题由（C）负责解释并出具法律意见。

A、营业部总经理
B、金融产品销售人员
C、合规风控部法务人员
D、金融产品发行人
6、（B）负责金融产品业务的清算工作，制定详细的清算业务操作流程。

A、信息技术部
B、存管中心
C、财务会计部
D、经纪业务管理总部
7、金融产品销售系统的数据管理按照证券集中交易系统数据管理，系统运行数据中涉及投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存（D）年。

A、5
B、10
C、15
D、20
8、代销金融产品评审小组组长（C）
A、总裁
B、副总裁
C、经纪业务管理总部总经理
D、资产管理总部总经理
二、多选题
1、金融产品销售的立项材料包括（ABCDE）等。

A、金融产品委托人的资格审查情况说明
B、金融产品说明书
C、金融产品的风险评估及筛选说明
D、金融产品的销售额度及时间计划
E、销售对象评估
2、与委托人签订书面代销合同。

代销合同应当约定双方权利义务，并明确约定以下事项:（ABCD）
A、向客户进行信息披露、风险揭示以及后续服务的相关安排；
B、受理客户咨询、查询、投诉的相关安排和后续处理机制；
C、出现委托人对客户违约情况下的处置预案和应急安排；
D、明确因金融产品设计、运营和委托人提供的信息不真实、不准确、不完整而产生的责任由委托人承担，我公司不承担任何担保责任。

3、公司在宣传材料中，应向客户披露委托人提供的金融产品合同当事人情况介绍、金融产品说明书等材料，全面、公正、准确地介绍金融产品有关信息，充分说明金融产品的（ACD）等主要风险特征，并披露其与金融合同当事人之间是否存在关联关系。

A、信用风险
B、购买人风险
C、市场风险
D、流动性风险
4、在从事代销金融产品活动时，不得有下列情形（ABCDE）
A、采取夸大宣传、虚假宣传等方式误导客户购买金融产品。

B、采取抽奖、回扣、赠送实物等方式诱导客户购买金融产品。

C、与客户分享投资收益、分担投资损失。

D、使用除证券公司客户交易结算资金专用存款账户外的其他账户，代委托人接收客户购买金融产品的资金。

E、从事代销金融产品活动的人员不得接受委托人给予的财物或其他利益。

5、遇有如下重大问题，稽核审计部负责人将及时向监管部门报告(ABC)
A、违规使用金融产品销售专户。

B、挪用投资人资金或金融产品资产。

C、监管部门认定的其他违法违规行为。

D、信息系统出现故障。

6、代销金融产品评审小组成员（ABCD）
A、客服管理部负责人、金融产品负责人、营销管理部负责人
B、营业部代表
C、合规风控部代表以及经纪业务发展委员会确定的其他成员。

D、可根据需要邀请公司其他专业相关人员或外部专家列席。

7、代销金融产品评审小组职责（ABCD）
A、评估经纪业务所代销的金融产品否存在重大合规风险。

B、对经纪业务是否代销公开发行的公募基金产品、公司资管产品以及国联信托产品进行审批。

C、对经纪业务除公开发行的公募基金产品、公司资管产品以及国联信托产品以外的产品进行初审。

D、初审代销金融产品业务的相关制度和流程。

8、开展代销金融产品业务时，必须具备的基础条件（ABCD）
A、成立专门的代销金融产品业务专职机构，配置充足的管理人员，并建立内部检查监督机制。

B、建立完善委托人资格审查机制，在接受代销金融产品的委托前，应对委托人进行资格审查。

经审查，确认委托人依法设立并可以发行金融产品后，方可接受其委托。

C、建立完善金融产品尽职调查、风险评估及筛选机制，研究所应审慎选择代销的金融产品，充分了解金融产品的发行依据、基本性质、投资安排、风险收益特
征、管理费用等信息。

公司确认金融产品依法发行、有明确的投资安排和风险管控措施、风险收益特征清晰且可以对其风险状况做出合理判断的，方可代销。

D、建立完善代销金融产品适当性管理制度，向客户推介金融产品之前，应当了解客户的身份、财产和收入状况、金融知识和投资经验、投资目标、风险偏好等基本情况，评估其购买金融产品的适当性。

9、与委托人签订书面代销合同。

代销合同应当约定双方权利义务，并明确约定以下事项: （ABC）
A、向客户进行信息披露、风险揭示以及后续服务的相关安排；
B、受理客户咨询、查询、投诉的相关安排和后续处理机制；
C、出现委托人对客户违约情况下的处置预案和应急安排；
D、明确因金融产品设计、运营和委托人提供的信息不真实、不准确、不完整而产生的责任由公司承担。

三、判断题
1、公司可以代销在境内和境外发行，并经国家有关部门或者其授权机构批准或者备案的各类产品。

（×）
2、证券公司代销金融产品，应当遵守法律、行政法规和证监会的规定，遵循平等、自愿、公平、诚实信用和适当性原则，避免利益冲突，不得损害客户合法权益。

（√）
3、在宣传过程中，应当向客户书面说明，因金融产品设计、运营和委托人提供的信息不真实、不准确、不完整而产生的责任由公司承担担保责任。

（×）
4、金融产品销售项目立项通过审批后，稽核审计部根据金融产品销售审核材料对销售的工作进行实时地监督与监控。

（×）
5、存管中心负责金融产品业务清算资金的交收工作，严格按照双方约定的时间进行资金划付，严格执行核对工作，保证清算资金和客户资金的有效性、安全性。

（√）
6、信息技术人员应参与代销金融产品业务前台业务相关操作，可以接受前台人员修改参数或其他数据的请求，对金融产品交易、清算等过程中遇到的技术问题，需要对重要数据、系统配置进行调整的必须经过信息技术部负责人进行审核。

（×）
7、自有资产与客户资产分开管理，建立完善的自有资产与客户资产的核算办法，明确规定其各自的用途和资金划拨的严格控制程序。

（√）
8、公司应合理制定分支机构及代销人员销售业绩考核指标，不得采用摊派等方式安排任务，绩效考核应与合规经营、适当性销售情况挂钩。

（√）
金融产品尽职调查与产品筛选制度题目
单选——10题
1、国联证券投资类金融产品数量化指标评价，量化指标排名介于百分制的60%至80%之间的属于（B）
A、一星
B、二星
C、三星
D、四星
2、关于非数量化指标市场适应性这项指标的评级，对于金融产品所投向的市场未来一段时期内发展方向不明确或预判为震荡的可能性较大的评为（B）。

A、三星以下
B、三星
C、三星以上
D、优秀
3、非数量化指标评星（投资经理投资经验），投资经验在5年以下，但通过面谈等方式了解发现投资思路清晰、投资能力较强，评为（B）
A、一星
B、二星
C、三星
D、四星
4、产品筛选最后形成评估报告，报告以星级评定为主要形式，获得（ B ）评级方可代销。

A、二星及二星以上
B、三星及三星以上
C、四星及四星以上
D、五星及五星以上
5、在融资类产品筛选过程中，下列哪项指标是最为重要的。

( C )
A、项目属性
B、收益
C、风险
D、其他因素
6、在投资类产品筛选过程中，华夏基金管理公司旗下的基金，在管理公司规模这一项能获得（D）
A、二星
B、三星
C、四星
D、五星
7、在融资类产品筛选过程中，下列哪种情况能够获得项目属性四星（C）
A、项目发起方为地方支柱民企/普通民企有政府信用担保
B、项目发起方为国企
C、项目发起方为国企，政府信用担保
D、项目发起方为政府项目
8、以下哪种金融产品属于融资类金融产品（B）
A、银行理财产品
B、信托（融资类）
C、公募基金
D、阳光私募
多选——5题
1、投资类金融产品是指产品发行所募集的资金用于投资于（ABCD）期货、艺术品等市场，以期获得投资收益的产品。

A、股市
B、债市
C、黄金
D、外汇
2、投资类金融产品形式包括（ABCD）和券商资产管理产品、期货公司资产管理产品、理财型保险等以获得投资收益为目的的金融产品。

A、银行理财产品
B、信托产品
C、公募基金
D、阳光私募
3、投资类金融产品筛选通过（ABCD）等指标进行定性与定量相结合评价。

A、管理公司规模
B、市场环境适用性
C、相关产品历史业绩情况
D、投资经理投资经验
4、在对产品进行尽职调查时，公司要求委托人按照调查表的项目提供资料进行审查，一般包括以下内容（ABCD）
A、获监管部门批复的正规产品合同
B、详细的产品介绍
C、相关的市场分析报告和风险收益测算报告
D、其他
判断——15题
1.根据尽职调查所获得的产品基本情况，填写《金融产品尽职调查表》，有一项
不符合要求仍可代销，但超过一项不符合要求则无法代销。

（错）
2.对于所有的代销金融产品，分析报告的评级均采用评星的方式，星级越高，
产品在同类产品中风险等级越高，产品质地越差。

（错）
3.国联证券投资类金融产品数量化指标评价，量化指标排名介于百分制的15%
至30%之间的属于四星标准。

（对）
4.投资类金融产品的筛选最后需将四项指标加权得出最终评级。

对于权益类产
品投资上限在60%以上（含）的金融产品，管理公司规模、管理公司下相关产品的历史业绩情况（对于已成立的金融产品，选择该产品的历史业绩这一指标代替）、市场环境适用性、投资经理投资经验：的权重分别为10%、35%、35%、20%。

（错）
5.银行理财产品属于融资类金融产品。

（错）
6.在产品筛选过程中，需对金融产品尽职调查结果进行分析，以确保无明显风
险点。

（错）
7.在投资类产品筛选过程中，市场适用性的评级需结合研究所的宏观策略研究
成果，对投资类金融产品所要投资的金融市场在产品建仓后一段时期内（有封闭期的产品需考虑开放时间）的表现做预判。

投资范围涵盖多个市场的，应对所涵盖市场分别作出预判。

（对）
8.在产品尽职调查过程中，遵循勤勉尽责、诚实信用原则，研究所在委托人提
供材料的基础上，还需通过调研、与相关投资管理人员交谈等方式，对金融产品的基本情况进行充分调查。

（对）
9.在融资类产品筛选过程中，其他因素主要是指产品管理人的规模情况以及历
史违约记录。

（对）
10.在融资类产品筛选过程中，收益这项指标是最为重要的。

（错）
11.在进行投资类金融产品筛选时，权益类产品对“投资经理投资经验”这一指
标的要求高于债权类产品，而债权类产品对“相关产品的历史业绩”这一指标要求更高。

（对）
12.对于无过往历史业绩的投资经理，投资经理投资经验这一指标采用量化指标
评价方式进行评价。

（错）
13.代销的金融产品必须是境内发行，并经国家有关部门或者其授权机构批准或
者备案的各类金融产品，也可以是金融服务。

（错）
代销金融产品培训管理细则题目
单选：
1、销售金融产品培训的相关资料至少应保存几年？C。