打击洗钱犯罪维护金融秩序
开展打击非法金融活动专项行动工作方案
开展打击非法金融活动专项行动工作方案
contents•行动背景和目的
•行动范围和重点目录
•行动步骤和时间安排
•行动要求和保障措施
•行动效果评估和总结
非法金融活动往往以高收益为诱饵，吸引公众参与，但实际上这些活动可能涉及欺诈、洗钱等犯罪行为，给人民群众造成经济损失。
损害人民群众的利益
非法金融活动不受监管，不受法律保护，严重破坏了金融市场的公平性和稳定性，甚至可能引发系统性风险。
破坏金融秩序和社会稳定
非法金融活动不仅扰乱了市场秩序，还可能引发社会信用危机，阻碍经济的可持续发展。
阻碍经济可持续发展
非法金融活动的危害
维护金融市场秩序
打击非法金融活动可以恢复和维持金融市场的公平性和稳定性，保护正规金融机构的合法权益。
促进经济健康发展
打击非法金融活动有助于恢复市场信心，促进经济的健康、可持续发展。
保障人民群众的财产安全
通过打击非法金融活动，可以保护人民群众的财产权益，维护社
会公正与稳定。
行动的必要性和重要性
任务
加强部门协作，形成打击合力，对重点对象进行严厉打击。
建立健全长效机制，加强监管力度，预防非法金融活动的反弹。
目标：通过专项行动，严厉打击非法金融活动，
维护金融市场秩序和社会稳定。
对非法金融活动进行调查摸底，确定重点
打击对象。
加强宣传教育，提高公众对非法金融活动
的认识和防范意识。
0102
0304
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行动的目标和任务
此次专项行动在全国范围内开展，针对各种非法金融活动进行打击和整治。
在重点地区和行业，如经济发达地区、金融行业集中区域，将会加大执法力度，严查非法金融活动。
行动的范围
重点地区和行业
反洗钱策略与国际合作
各国应不断完善反洗钱法律法规，以适应不断变化的洗钱手法和 趋势。
加大对违法行为的处罚力度
对于违反反洗钱法律法规的行为，应加大处罚力度，以起到震慑作 用。
建立举报奖励制度
各国可以建立举报奖励制度，鼓励公众积极举报可疑的洗钱行为。
06
总结回顾与展望未来 工作方向
本次汇报内容总结回顾
反洗钱策略与国际合作
目录
• 引言 • 反洗钱策略概述 • 国际合作在反洗钱领域中的实践与挑战 • 典型案例分析：成功打击跨国洗钱犯罪活
动 • 未来发展趋势预测与建议措施提出 • 总结回顾与展望未来工作方向
01
引言
目的和背景
打击金融犯罪
反洗钱策略是打击金融犯罪、维护金 融秩序的重要手段，通过国际合作可 以更有效地应对跨国金融犯罪活动。
分析各国在反洗钱方面的政策、法规及其实 践经验。
国际合作机制与案例
探讨国际反洗钱的合作机制、成功案例以及 面临的挑战。
对我国反洗钱的启示与建议
结合我国实际情况，提出加强反洗钱工作的 建议和对策。
02
反洗钱策略概述
反洗钱定义与重要性
反洗钱定义
反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑 社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂 犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和 性质的洗钱活动。
银行反洗钱宣传口号
银行反洗钱宣传口号
篇一：反洗钱宣传标语
反洗钱宣传标语
3.依法打击洗钱犯罪，营造良好金融环境。
5.做好反洗钱工作是国家法律赋予金融机构的基本义务。
7.提高认识，全民参与，有效打击洗钱犯罪活动。
10.反洗钱是反毒、反贪、反恐、反黑的必要措施。
11.凝聚公众力量，全社会共同打击洗钱犯罪。
13.了解反洗钱知识，遵守反洗钱法规
篇二：反洗钱宣传口号
反洗钱宣传口号
一
（1）做好反洗钱工作是国家法律赋予金融机构的基本义务。
（2）依法打击洗钱犯罪，营造良好金融环境。
（3）支持国家反洗钱也是保护自己的合法权益。
（4）任何单位和个人与金融机构建立业务关系时，都应当提供真实有效的身份证件。在业务关系存续期
间，客户应当配合金融机构及时更新资料信息。
（5）任何公民和单位都有权监督和举报洗钱犯罪活动。
（6）凝聚社会力量，创建良好的反洗钱工作环境。
二
1、洗钱是犯罪活动的延续，必须依法打击。
2、依法防范和打击洗钱犯罪，保障国民经济健康发展。
3、做好反洗钱工作是金融机构的法定义务。
4、认真落实帐户实名制，充分了解客户，防范金融风险。
5、严厉打击洗钱犯罪，维护金融秩序。
6、建立健全反洗钱内控制度，构建完善的反洗钱制度基础。
7、不参与、不协助洗钱，发现洗钱线索及时举报，是每个公民的义务。
8、不偏听、不偏信，警惕洗钱犯罪骗局。9、杜绝涉黑赃款，使用合法资金，保障自身安全。10、保管好自己的身份证件，避免被不法分子利用。11、了解反洗钱知识，远离洗钱犯罪。
12、不要出售、出租自己的银行卡，远离洗钱犯罪。13、不出租出借个人账户，维护自身合法权益。14、支持国家反洗钱工作也是保护公民自己的利益。15、勇于举报洗钱活动，维护社会公平正义。16、选择严格履行反洗钱义务的金融机构，保障资金安全。
反洗钱宣传标语
反洗钱宣传标语
1、预防洗钱，遏制犯罪
2、举报洗钱活动，维护社会公平正义
3、宣传贯彻反洗钱法，打击遏制洗钱犯罪及相关犯罪
4、履行反洗钱义务，维护金融秩序
5、依法打击洗钱犯罪，营造良好金融环境
6、期货公司不得为客户开立匿名账户或者假名账户
7、期货公司不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易
8、任何单位和个人与金融机构建立业务关系时，都应当提供真
实有效的身份证件
9、在业务关系存续期间，客户应当配合金融机构及时更新资料
信息
10、您到金融机构办理有关业务时，应当如实填写您的姓名、性
别、职业、住所地、联系方式等身份基本信息
11、金融机构应当加强监测分析并按规定报告可疑交易
12、支持国家反洗钱也是保护自己的合法权益
13、依法防范和打击洗钱犯罪活动，保障国民经济健康发展。
14、做好反洗钱工作是国家法律赋予金融机构的的基本义务。
15、认真落实帐户实名制，构建完善的反洗钱制度基础。
16、打击洗钱犯罪，维护金融秩序。
17、凝聚社会力量，创建良好的反洗钱工作环境。
18、认真贯彻《中华人民共和国反洗钱法》，预防和打击洗钱犯
罪活动。
19、严格防控，扎实工作，推动反洗钱工作深入开展。
20、提高认识，全民参与，有效打击洗钱犯罪活动。
21、做好反洗钱工作是金融机构的应尽职责。
22、了解反洗钱知识，遵守反洗钱法规。
23、了解你的客户，防范金融风险。
24、健全制度，依法监控，及时报告洗钱线索。
25、反洗钱是遏制和打击上游及相关犯罪的重要手段。
26、任何公民和单位都有权监督和举报洗钱犯罪活动。
27、保护自己，请您远离洗钱活动
银行反洗钱宣传标语
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银行反洗钱宣传标语
1、提高认识，全民参与，有效打击洗钱犯罪活动。
2、身份识别请配合，齐心协力反洗钱。
3、个人信息保管好，账户密码别泄露。
4、凝聚社会力量，创建良好的反洗钱工作环境。
5、健全制度，依法监控，提高反洗钱工作有效性。
6、账户替他人提现，转移资金成帮凶。
7、了解你的客户，防范金融风险。
8、了解反洗钱知识，遵守反洗钱法规。
9、远离洗钱陷阱，享受幸福人生。
10、预防洗钱陷阱，构建和谐人生。
11、任何公民和单位都有权监督和举报洗钱犯罪活动。
12、做好反洗钱工作是国家法律赋予金融机构的的基本义务。
13、依法防范和打击洗钱犯罪活动，保障国民经济健康发展。
14、反洗钱是遏制和打击上游及相关犯罪的重要手段。
15、打击洗钱犯罪，维护金融秩序。
16、做好反洗钱工作是金融机构的应尽职责。
17、认真贯彻《中华人民共和国反洗钱法》，预防和打击洗钱犯罪活动。
18、预防洗钱，维护金融安全。
1 / 8
19、认真落实帐户实名制，构建完善的反洗钱制度基础。
20、严格防控，扎实工作，推动反洗钱工作深入开展。
21、身份证件莫出借，代人受过苦难言。
反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照反洗钱相关法规制定采取相关措施的行为，是政府动用立法、司法力量，调动有关的组织和商业机构对可能的洗钱活动予以识别，对有关款项予以处置，对相关机构和人士予以惩罚，从而达到阻止犯罪活动目的的一项系统工程。常见的洗钱途径广泛涉及银行、保险、证券、房地产等。反洗钱对维护金融体系的稳健运行，维护社会公正和市场竞争，打击腐败等经济犯罪具有重大的意义。
中美洗钱罪立法比较研究
影响：这种差异可能 会对两国的洗钱罪立 法产生不同的影响， 需要进一步研究和探 讨。
洗钱罪立法的执法效果比较
中美两国洗钱罪立法内容和 特点
中美两国洗钱罪立法执法机 构和程序
中美两国洗钱罪立法背景和 目的
中美两国洗钱罪立法执法效 果评估和比较
洗钱罪立法的司法效果比较
美国：洗钱罪立法历史悠久，司 法实践丰富，对洗钱犯罪的打击 力度较大
洗钱罪立法的社会效果比较
美国：洗钱罪立法实施后，犯罪率下降，社会治安得到改善 中国：洗钱罪立法实施后，犯罪率下降，社会治安得到改善 美国：洗钱罪立法实施后，金融市场更加稳定，投资者信心增强 中国：洗钱罪立法实施后，金融市场更加稳定，投资者信心增强 美国：洗钱罪立法实施后，国际合作加强，打击跨国犯罪效果显著 中国：洗钱罪立法实施后，国际合作加强，打击跨国犯罪效果显著
中国：洗钱罪的 管辖权主要在境 内
美国：洗钱罪的 管辖权可以延伸 到境外
洗钱罪的司法解释比较
中国：洗钱罪的司法 解释较为严格，对洗 钱行为的认定和处罚 都有明确的规定。
美国：洗钱罪的司法 解释较为宽松，对洗 钱行为的认定和处罚 相对较为宽松。
差异：中美两国在洗 钱罪的司法解释上存 在较大差异，主要体 现在对洗钱行为的认 定和处罚上。
对未来研究的展望
加强国际合作， 共同打击跨国洗 钱犯罪
完善立法，提高 洗钱罪的定罪量 刑标准
金融犯罪如何防范金融诈骗和洗钱行为
金融犯罪如何防范金融诈骗和洗钱行为
金融犯罪是一种严重威胁社会稳定和经济发展的活动。其中两种主
要类型是金融诈骗和洗钱行为。本文将探讨这些犯罪行为的特征，以
及如何有效地防范它们。
一、金融诈骗行为
金融诈骗行为是指以欺骗手段来获取他人财产的行为。在金融领域，这种犯罪形式广泛存在，包括虚假投资、内幕交易、股票操纵等。由
于金融市场的复杂性和信息的不对称性，金融诈骗行为常常难以被发现。然而，通过采取以下措施，可以有效地减少金融诈骗的风险：
1.加强监管：金融机构应建立健全的内部控制体系，并严格遵守相
关法律法规。监管部门应加强对金融机构的监管力度，对违法违规行
为进行严厉打击。
2.加强风险管理：金融机构应建立全面的风险管理框架，包括风险
评估、风险监测和风险控制等环节。通过有效的风险管理，可以及时
发现和防范潜在的欺诈行为。
3.提高员工意识：金融机构应加强对员工的培训，提高他们对金融
诈骗行为的识别能力。同时，建立举报机制，鼓励员工主动报告可疑
行为。
二、洗钱行为的防范
洗钱是指将非法获得的资金通过各种手段使其合法化的行为。洗钱行为不仅损害了金融机构的声誉，还可能为其他犯罪活动提供资金支持。为了有效地防范洗钱行为，应采取以下措施：
1.落实客户尽职调查：金融机构在开立账户或进行交易时，应对客户进行合规的尽职调查。这包括对客户身份的核实、了解客户的业务背景和资金来源等。
2.加强监测控制：金融机构应建立强大的反洗钱监测系统，对异常交易进行监控和识别。采用数据分析和人工智能等技术手段，及时发现可疑交易，确保交易的合法性。
洗钱罪的保护法益
洗钱罪的保护法益
一、本文概述
洗钱罪，作为现代金融犯罪的重要组成部分，其保护法益的多维度性质在法学界和实务界引发了广泛的讨论。洗钱罪不仅侵害了金融秩序，也触及了社会经济安全、国家法治权威及公民个人权益等多个层面。本文旨在深入探讨洗钱罪保护法益的内涵与外延，分析其在不同法律体系和司法实践中的具体体现，并评估现有法律框架在保护这些法益方面的成效与挑战。
本文将首先概述洗钱罪的基本定义和特征，揭示其作为金融犯罪的本质属性。随后，我们将从金融秩序、社会经济安全、国家法治权威和公民个人权益等角度，逐一分析洗钱罪所侵害的法益类型。在此基础上，我们将探讨洗钱罪保护法益的重要性，阐述其对于维护金融稳定、保障国家安全和促进公平正义的重大意义。
接下来，本文将重点分析不同法律体系下洗钱罪保护法益的立法与实践。我们将比较国际公约、各国国内法以及区域性法律文件在洗钱罪保护法益方面的规定与差异，探讨其背后的法律理念与价值取向。我们还将结合具体案例，分析司法实践中如何认定和保护洗钱罪的法益，揭示其中的法律适用问题与挑战。
本文将提出完善洗钱罪保护法益的建议与措施。我们将从立法、
执法、司法和公众教育等多个层面，探讨如何加强洗钱罪的预防和打击力度，提升法律保护的全面性和有效性。通过这些努力，我们期待能够构建一个更加安全、公正、透明的金融环境，为社会的持续发展和进步提供坚实的法治保障。
二、洗钱罪保护法益的概念
洗钱罪保护法益，即洗钱罪所要保护的法律利益，是刑法理论和实践中一个核心而复杂的问题。洗钱罪作为一种严重的金融犯罪，其本质在于通过一系列金融操作，掩盖、隐瞒非法所得的来源、性质、收益或者处置，使之看似合法，从而逃避法律的制裁。因此，洗钱罪保护法益的核心在于维护金融市场的诚信和秩序，防止非法所得进入合法渠道，破坏金融系统的安全和稳定。
反洗钱十周年宣传标语大全
反洗钱十周年宣传标语大全
导语：今年是我国反洗钱十周年，收集整理了反洗钱的宣传，希望对大家有所帮助。
1、保护自己，请您远离洗钱活动。
2、打击洗钱，遏制犯罪。
3、打击洗钱犯罪，构建和谐社会。
4、打击洗钱犯罪，维护金融安全。
5、打击洗钱犯罪，维护金融秩序。
6、遏制洗钱活动，维护国家利益。
7、反洗钱，人人有责。
8、反洗钱：构建经济金融安全网。
9、反洗钱是遏制和打击上游及相关犯罪的重要手段。
10、贯彻执行反洗钱规定、预防监控洗钱活动。
11、坚决预防、控制与打击洗钱犯罪。
12、健全制度，依法监控，及时报告洗钱线索。
13、警惕身边的洗钱陷阱，远离犯罪。
14、警惕网络洗钱陷阱，增强反洗钱意识。
15、警惕洗钱陷阱，保护自身利益。
16、举报洗钱，利国利民。
17、举报洗钱活动，维护社会公平正义。
18、了解反洗钱知识，遵守反洗钱法规。
19、了解你的客户，防范金融风险。
20、履行反洗钱义务，维护金融秩序。
21、履行反洗钱职责，严惩洗钱犯罪。
22、您到金融机构办理有关业务时，应当如实填写您的姓名、性别、职业、住所地、联系方式等身份基本信息。
23、凝聚社会力量，创建良好的反洗钱反洗钱工作环境。
24、凝聚社会力量，创建良好的反洗钱工作环境。
25、认真贯彻《中华人民共和国反洗钱法》，预防和打击洗钱犯罪活动。
26、认真落实帐户实名制，构建完善的反洗钱制度基础。
27、任何单位和个人与金融机构建立业务关系时，都应当提供真实有效的身份证件。
28、任何公民和单位都有权监督和举报洗钱犯罪活动。
29、提高反洗钱意识，防范洗钱风险。
反洗钱培训资料
涉及某大型企业通过多家关联公司进行复杂的资金流动和交 易，以掩盖其真实的财务状况和关联方关系。经过监管机构 的调查和侦查，发现该公司存在严重的洗钱行为，并受到监 管机构的调查和处罚。
其他国家和地区的反洗钱案例分析
案例1
涉及某个欧洲国家的一家大型银行被指控在处理客户交易时存在严重的反洗钱合 规漏洞，导致大量资金被用于洗钱活动。经过该国监管机构的调查和审查，该银 行被处以巨额罚款，并被要求加强反洗钱措施。
案例2
涉及某个亚洲国家的金融机构在处理国际汇款和转账业务时未按规定进行客户身 份识别和尽职调查，导致洗钱行为的发生。经过国际合作和该国监管机构的调查 ，发现该金融机构存在严重的洗钱行为，并受到监管机构的调查和处罚。
04
反洗钱实践操作指南
金融机构如何落实反洗钱工作
建立反洗钱工 作机制
金融机构应设立反洗钱 工作领导小组，负责反 洗钱工作的组织、协调 和监督。同时，制定反 洗钱内控制度，明确各 部门职责和操作流程。
人员培训
客户身份识别
可疑交易报告
定期对反洗钱岗位人员 进行培训，提高其业务 素质和识别可疑交易的 能力。
在与客户建立业务关系 时，应进行客户身份识 别，并收集完整的客户 身份资料。对于高风险 客户，应加强身份核实 和背景调查。
一旦发现可疑交易，应 立即向监管部门报告。 报告内容包括交易时间 、金额、账户信息、交 易对手方等。
中华人民共和国反洗钱法
第三十条 反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员有 下列行为之一的，依法给予行政处分：（一）违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的；（二）泄露因 反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的；（三）违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的；（四） 其他不依法履行职责的行为。
全文内容
第一章总则
第二章反洗钱监督管 理
第三章金融机构反洗 钱义务
第四章反洗钱调查
第六章法律责任
第五章反洗钱国际 合作
第七章附则
第一条 为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪，制定本法。
第二条 本法所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖 活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质 的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。
反洗钱的三项核心制度
反洗钱的三项核心制度
随着全球经济的快速发展和金融交易的增加，洗钱问题也日益突出。为了打击洗钱活动，维护金融系统的稳定和透明，各国纷纷建立了反
洗钱制度。反洗钱是指通过一系列法律、制度和措施，防止和打击非
法资金净化过程，以防止和打击洗钱犯罪活动。在这个过程中，反洗
钱制度起到了举足轻重的作用。本文将介绍反洗钱的三项核心制度。
首先，金融机构尽职调查制度是反洗钱的核心制度之一。金融机构
作为承担着资金传递和交易的中介者，应当对其客户进行全面调查和
背景审查，以识别潜在的洗钱风险。金融机构应评估客户的风险因素，包括客户的身份背景、财务状况、交易性质等。同时，金融机构还应
对客户的资金流向进行监测，发现可疑交易后立即报告给相关监管机构。这样，金融监管机构就可以及时采取措施，阻止可疑资金的流通，有效打击洗钱活动。
其次，金融情报单位的建立是反洗钱的核心制度之二。金融情报单
位是负责收集、分析和研究与反洗钱有关的信息的机构。它们通过对
各种数据源的整合和监测，能够发现洗钱活动的迹象和模式。金融情
报单位的成立可以促进国际间的信息共享和合作，从而更好地对抗跨
国洗钱犯罪组织。这些单位还可以为执法机构提供定性和定量的信息，帮助他们调查和侦破洗钱案件。通过金融情报单位的建立，国际社会
可以形成一个更加严密和紧密的反洗钱合作体系。
最后，反洗钱的法律框架是反洗钱的核心制度之三。不同国家对反
洗钱的法律规定有所不同，但大致都包括了反洗钱的基本要求。这些
要求包括金融机构的客户调查和监测、资金来源的调查、可疑交易的报告以及处罚和制裁措施等。通过建立完善的法律框架，国家可以对洗钱犯罪活动进行有效打击。此外，国际社会也通过共同制定各种国际协议和条约来加强反洗钱合作，确保国际反洗钱法律的有效实施。
反洗钱宣传标语保险
反洗钱宣传标语保险
篇一：反洗钱宣传标语
反洗钱宣传标语
1、预防洗钱，遏制犯罪
2、举报洗钱活动，维护社会公平正义
3、宣传贯彻反洗钱法，打击遏制洗钱犯罪及相关犯罪
4、履行反洗钱义务，维护金融秩序
5、依法打击洗钱犯罪，营造良好金融环境
6、支持国家反洗钱也是保护自己的合法权益
7、依法防范和打击洗钱犯罪活动，保障国民经济健康发展。
8、做好反洗钱工作是国家法律赋予金融机构的的基本义务。
9、打击洗钱犯罪，维护金融秩序。
10、凝聚社会力量，创建良好的反洗钱工作环境。
11、认真贯彻《中华人民共和国反洗钱法》，预防和打击洗钱犯罪活动。
12、提高认识，全民参与，有效打击洗钱犯罪活动。
13、了解反洗钱知识，遵守反洗钱法规。
14、任何公民和单位都有权监督和举报洗钱犯罪活动。
15、保护自己，请您远离洗钱活动
16、警惕身边的洗钱陷阱，远离犯罪
17、勇于举报洗钱活动，维护社会公平正义
18、打击洗钱犯罪，构建和谐社会
19、提高反洗钱意识，防范洗钱风险
篇二：反洗钱宣传口号
反洗钱宣传口号
一
（1）做好反洗钱工作是国家法律赋予金融机构的基本义务。
（2）依法打击洗钱犯罪，营造良好金融环境。
（3）支持国家反洗钱也是保护自己的合法权益。
（4）任何单位和个人与金融机构建立业务关系时，都应当提供真实有效的身份证件。在业务关系存续期
间，客户应当配合金融机构及时更新资料信息。
（5）任何公民和单位都有权监督和举报洗钱犯罪活动。
（6）凝聚社会力量，创建良好的反洗钱工作环境。
二
1、洗钱是犯罪活动的延续，必须依法打击。
2、依法防范和打击洗钱犯罪，保障国民经济健康发展。
2023年银行反洗钱工作计划模板(三篇)
银行反洗钱工作计划模板
____银行支行
____年反洗钱工作计划
为进一步推进我支行反洗钱工作，确保反洗钱工作及措施能得到全面落实，遏制洗钱犯罪，维护金融秩序，普及反洗钱知识，营造有利于反洗钱工作的内、外部环境，预防和杜绝洗钱案件在我支行发生。结合我支行的实际情况，对反洗钱工作做出如下安排：
一、认真落实反洗钱工作责任，成立反洗钱工作领导小组：为了明确反洗钱工作责任，做好我支行的反洗钱工作，确保此项工作落到实处，支行成立反洗钱工作领导小组，具体成员如下：
组长：
成员：
二、根据中国人民银行的统一部署，适时开展反洗钱工作宣传工作。
在反洗钱工作宣传工作中，首先是按照人民银行的统一部署，按照人民银行规定的时间集中搞好宣传工作，发放宣传资料，悬挂宣传横幅标语，张贴宣传海报等。其次是对前来我支行办理业务的单位和个人通过讲解反洗钱工作案例等方式进行宣传。
三、认真组织员工的反洗钱工作培训，做好反洗钱工作报告和
根据人民银行和总行的要求，在规定的时间内认真组织员工完成学习和培训工作，让员工懂得在工作中如何做好反洗钱工作，怎样才
能真正的把反洗钱工作制度落到实处。提高全体员工反洗钱工作水平和执行反洗钱工作法律法规的自觉性。对于反洗钱工作组织开展的情况，要及时总结经验，加强交流,形成书面总结，上报总行。
四、加强检查，加大责任追究力度，确保反洗钱工作落实到位
根据总行要求，定期或不定期开展日常工作检查，结合网点自查、现场或非现场等多种形式进行，将反洗钱工作纳入日常稽核检查范围。对于检查中发现没有严格按照反洗钱法规制度，开展和执行的反洗钱工作的人员，将按照相关规定进行经济和纪律处罚。
防范和打击反洗钱标语
防范和打击反洗钱标语
防范和打击反洗钱标语如下：
1、保护自己，远离洗钱活动。
2、打击洗钱犯罪，构建和谐社会。
3、打击洗钱犯罪，维护金融安全。
4、打击洗钱犯罪，维护金融秩序。
5、遏制洗钱活动，维护国家利益。
6、反洗钱，人人有责。
7、反洗钱：构建经济金融安全网。
8、任何公民和单位都有权监督和举报洗钱犯罪活动。
《反洗钱法律法规》课件
疑交易进行报告和调查。
THANKS
感谢观看
挑战
随着经济全球化和金融创新的不断发展，洗钱手段也不断翻 新，给反洗钱工作带来了新的挑战。同时，我国反洗钱法律 法规还需进一步完善，提高可操作性和有效性。
04
国际反洗钱法律法规的进展与合 作
国际反洗钱法律法规的进展
全球反洗钱法律框架不断完善
随着洗钱犯罪的复杂性和隐蔽性增加，各国政府和国际组织正在加强合作，共同制定更加 全面和有效的反洗钱法律法规。
《反洗钱法律法规》ppt课件
目 录
• 反洗钱法律法规概述 • 反洗钱法律法规的主要内容 • 我国反洗钱法律法规的实践与案例 • 国际反洗钱法律法规的进展与合作 • 反洗钱法律法规的未来展望
01
反洗钱法律法规概述
反洗钱法律法规的定义
01
反洗钱法律法规是指一国政府为 了预防和打击洗钱活动而制定的 一系列法律、法规和行政规章的 总称。
02
这些法律法规主要针对洗钱活动 的定义、特征、危害以及预防和 打击措施进行规定，旨在维护国 家金融安全和社会稳定。
反洗钱法律法规的重要性
维护国家金融安全
洗钱活动会破坏金融秩序，侵蚀 国家财政收入，影响国家经济安 全。反洗钱法律法规可以有效遏 制洗钱活动，维护国家金融安全
。
打击犯罪活动
洗钱活动往往与恐怖主义、毒品 犯罪、黑社会等严重犯罪活动密 切相关。反洗钱法律法规的实施 可以有效地打击这些犯罪活动，
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2020/11/19
打击洗钱犯罪维护金融秩序
1、洗钱
l 洗钱，通常是指运用各种手 法掩饰或隐瞒非法资金的来 源和性质，把它变成看似合 法资金的行为和过程。
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打击洗钱犯罪维护金融秩序
2、洗钱罪
根据我国《刑法》规定，洗钱罪 是指明知是毒品犯罪等七类上游 犯罪的所得及其产生的收益，而 通过在各种方式掩饰、隐瞒其来 源和性质的犯罪
核了登留 对解记存
l l l l
PPT文档演模板
打击洗钱犯罪维护金融秩序
4.证券公司办理哪些业务时需要对客 户进行身份识别
资金账户开户、销户、 变更、资金存取和资金 账户卡挂失；
代办证券账户的开户、 销户、变更和证券账户 卡挂失；
基金账户的开户、销户 和变更；
客户办理代理授权 或者取消代理授权；
l 建立客户身份识别制度。
l 建立客户身份资料和交易记录保存制度。
l 执行大额交易与可疑交易报告制度。
l 开展反洗钱培训和宣传。
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打击洗钱犯罪维护金融秩序
l 遵守反洗钱保密规定。
l 配合行政机关开展反洗钱行政调查。
l 报案和举报。
l 配合司法、侦查机构开展反洗钱协查工作， 根据司法机关和有权机构的要求冻结客户 账户内资金。
行为。
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打击洗钱犯罪维护金融秩序
3、我国现行《刑法》规定的洗钱 罪的7类上游犯罪
l 毒品犯罪 l 黑社会性质的组织犯罪 l 恐怖活动犯罪 l 走私犯罪 l 贪污贿赂犯罪 l 破坏金融管理秩序犯罪 l 金融诈骗犯罪
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4、洗钱行为和洗钱罪的区别
l 有无上游犯罪的限制不同 l 承担的法律责任不同
l 洗钱组织越来越专业化； l 洗钱活动日益复杂； l 洗钱的隐蔽性越来越强。
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7、洗钱的危害
l 洗钱会使违法犯罪分子隐藏和转移违 法犯罪所得，为违法犯罪活动提供进 一步的资金支持，助长更严重和更大 规模的犯罪活动。
l 洗钱与恐怖活动相结合，会对社会稳 定、国家安全和人民的生命和财产安 全造成巨大危害。
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10、证券公司应关注的行业风险因素
l 娱乐服务行业 l 典当与拍卖行业 l 废品收购行业 l 未被监管的慈善团体或非盈利组织，尤其是跨
境性质的 l 其他风险程度较高的现金密集型行业
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客户身份资料和交易记录保存
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5.自然人客户的身份基本信息
l 客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者 工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份 证明文件的种类、号码和有效期限。
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6、机构客户的身份基本信息
l 客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、 税务登记证号码；
l 个人客户的身份证件复印件、机构客户的开户 资格证明文件复印件、代理人的身份证件复印 件、授权书原件、账户开立内部审核记录、客 户信息核实和更正记录等。
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3、交易记录
l 交易主体、交易的时间、地点、币种、金额、 资金的来源和去向、提取资金的方式、业务凭 证和其他资料等。
l 客户行为或者交易情况出现异常的； l 客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求
证券、基金公司协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分 子的姓名或者名称相同的； l 客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的； l 证券、基金公司获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在 不一致或者相互矛盾的； l 先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的； l 证券、基金公司认为应重新识别客户身份的其他情形
l 按照规定报送反洗钱非现场监管信息以及 与反洗钱有关的稽核审计报告或合规检查 报告。
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13、中国反洗钱监管体制总体特点
l “一部门主管、多部门配合”
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14、国际上主要的反洗钱组织
l 反洗钱金融行动特别工作组（Financial Action Task Force on Money Laundering，FATF）
2、证券公司及其工作人员对于客户身 份资料和交易信息的保密义务
l 证券公司及其工作人员对依法履行反洗钱义 务获得的客户身份资料和交易信息，应当予 以保密；
l 非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。
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反洗钱案例
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杨某团伙金融诈骗洗钱案
l 对于高风险客户或者高风险账户持有人，应当了解其资金 来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对 其金融交易活动的监测分析。客户为外国政要的，应采取 合理措施了解其资金来源和用途。
l 客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的， 客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，应中 止为客户办理业务。
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l 完整性
证券公司在进行客户身份识别时应当对客户 的身份资料、交易情况、交易目的、交易性 质等内容进行识别、了解，并对客户身份资 料、客户交易记录等信息完整保留，以便于 反洗钱调查和监督管理。
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3.客户身份识别的主要流程
转托管、指定交易 或撤销指定交易；
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客户交易结算资金第 三方存管签约、变更
开通网上交易、电话 交易等非柜面交易方
存管银行；
式；
代办股份确认； 交易密码、资金密码
的挂失及重置； 修改客户身份的基本
信息；
与客户签订融资融券 等信用交易合同；
监管部门核准的其他 业务。
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4、客户身份资料和交易记录保存 时间
l 《证券法》规定证券公司应当妥善保存客户开 户资料、委托记录、交易记录和与内部管理、 业务经营有关的各项资料，任何人不得隐匿、 伪造、篡改或者毁损。上述资料的保存期限不 得少于二十年。
l 法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和 交易记录有更长保存期限要求的，遵守其规定。
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8、重新识别客户身份的其他其他身份 证明文件
l 要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件； l 回访客户； l 实地查访； l 向公安、工商行政管理等部门核实；
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9、持续识别客户身份
l 在与客户的业务关系存续期间，应当采取持续的客户身份 识别措施，关注客户及其日常交易情况，及时提示客户更 新身份资料信息。
l 2006年6月，杨JF犯罪团伙金融诈骗四川省某烟草公 司人民币6500万元。杨某在明知杨JF等人所转6500 万元资金系诈骗犯罪所得的情况下，为掩饰犯罪所得 的来源和性质，仍提供四川蜀港投资有限公司(虚假 注册成立)和四川富阳投资有限公司账户，并帮助杨 JF 等人转款、取现用于投资水电站、加油站、矿山、 房地产、证券等项目，清洗犯罪所得。杨某的洗钱数 额是目前我国洗钱数额最大的洗钱罪判例，也是四川 省首例洗钱罪判例。2008年8月15目，成都市中级人 民法院对杨JF 、杨某等人一审公开宣判，认定杨某 犯洗钱罪，判处有期徒刑八年，并处罚金500万元。
l 处于基础地位的是客户身份识别制度 l 处于核心地位的是大额交易与可疑交易报
告制度
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12、证券公司应履行的反洗钱义务
l 建立反洗钱内部控制制度，设立反洗钱专门 机构或者指定内设机构负责反洗钱工作及指 定反洗钱人员；制定内部操作规程；开展内Hale Waihona Puke Baidu部反洗钱检查；建立奖惩机制等。
l 洗钱助长和滋生腐败，导致社会不公 平，损害国家声誉。
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l 洗钱活动会扰乱正常的经济、金融秩序， 影响金融市场的稳定，严重危害经济的健 康发展。
l 洗钱活动损害合法经济体的正当权益，损 害市场机制的有效运作和公平竞争环境。
l 洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础， 加大了金融机构的法律和运营风险。
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2.客户身份识别的基本原则
l 真实性 证券、基金公司应对客户的身份资料、 交易目的等因素的真实性进行识别，要 求客户使用符合法律法规规定的有效身 份证明文件上的姓名或名称。
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l 有效性
一方面，客户提供的身份证明文件必 须合法有效；另一方面，证券公司制 定的客户身份识别具体实施办法必须 根据国家法律、法规、政策及经营管 理的需要适时进行修改完善，以有效 地落实客户身份识别工作。
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1、客户身份资料和交易记录保 存的原则
l 安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客 户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项 交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情 况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的 信息。
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2、客户身份资料
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反洗钱保密
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1、反洗钱工作保密事项
l 客户身份资料及客户风险等级划分资料； l 交易记录； l 大额交易报告； l 可疑交易报告； l 履行反洗钱义务所知悉的国家执法部门调查涉
嫌洗钱活动的信息；
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l 埃格蒙特集团(Egmont Group) l 亚太反洗钱集团（Asia/Pacific Group on Money Laundering，
APG） l 欧亚反洗钱与反恐融资小组（Eurasian Group on Combating
Money Laundering and Financing of Terrorism，EAG） l 南美洲反洗钱金融行动特别工作组（South American
Financial Action Task Force on Money Laundering，SAFATF） l 中东和北非反洗钱金融行动特别工作组（Middle East
and North Africa Financial Action Task Force on Money Laundering，
l 可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、 社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码 和有效期限；
l 控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责 人和授权办理业务人员的姓名、身份证件或者 身份证明文件的种类、号码、有效期限。
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7、重新识别客户身份
l 客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、 身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的；
MENAFATF）
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客户身份识别 反洗钱的第一道防线
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1.如何理解客户身份识别
l 客户身份识别是我国反洗钱法律制度的 强制性要求，是证券公司及其工作人员 必须履行的法律义务。
l 客户身份识别也称“了解你的客户”或 “客户尽职调查”。
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5、洗钱的三个阶段
洗钱一般包括处置、离析、归并三个阶段 l 处置是洗钱过程的起始环节
l 离析是洗钱过程的核心环节
l 归并是洗钱过程的最后环节
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6、在当前世界经济形势下，洗钱活 动新特点
l 洗钱方式不断翻新，如利用各种金融衍生 工具洗钱；
在金融风险和法律风险，促使金融机构依 法合规、稳健经营。
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10、反洗钱的主要制度
l 客户身份识别制度 l 客户身份资料和交易记录保存制度 l 大额交易、涉嫌洗钱的可疑交易及涉嫌恐怖
融资的可疑交易报告制度
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11、处于基础地位与核心地位的 反洗钱主要制度
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8、反洗钱
• 反洗钱通常是指为了预防 和打击各种洗钱及相关犯 罪活动，依法采取相关措 施的行为。
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9、为什么要反洗钱
l 有利于发现和切断资助犯罪活动的资金来 源和渠道，遏制相关犯罪；
l 有利于维护社会安全、社会信用； l 有利于维护金融安全、经济安全； l 有利于消除洗钱活动给金融机构带来的潜