川大《个人理财规划》19春在线作业
四川大学《个人理财规划》20春在线作业1.doc
1.下列金融工具与产品中哪一个是货币市场工具与产品：A.证券投资基金B.人民币集合理财产品C.可转换公司债券D.信用交易【参考答案】: B2.比较常见的住房贷款的还贷方式主要有：A.等额本金还款法和等比累进还款法B.等额累进还款法和等额本息还款法 C.等比累进还款法和到期一次还本付息法 D.等额本金还款法和等额本息还款法【参考答案】: D3.金融期货价格由（）构成。
A.现货金融资产持有成本、利息成本、交易佣金B.现货金融资产持有成本、交易佣金、预期利润C.现货金融资产持有成本、交易成本、预期利润D.现货金融资产持有成本、运输成本、交易佣金【参考答案】: C4.普通股与优先股是股票最基本的分类，依据是（）的不同。
A.分红数量多少B.股权比例设置C.股东权利配置D.股东性质差异【参考答案】: C5.题目见图：A.AB.BC.CD.D【参考答案】: C6.类似于期权的选择权性质通常属于（）理财产品的特点。
A.普通人民币理财产品B.超短期人民币理财产品C.结构型人民币理财产品 D.资产连接型人民币理财产品【参考答案】: C7.股票的（）与股票的市场价格表现无关。
A.票面价格B.帐面价格C.理论价格D.除权除息价格【参考答案】: A8.制定金融期货交易保证金水平时，一定要充分考虑（）等诸多因素。
A.监管能力、市场成熟程度以及投资者风险收益偏好B.交易品种风险收益特征、投资者参与程度以及监管能力C.市场流动性、市场成熟程度以及交易制度完备性D.市场流动性、投机者参与程度以及市场风险【参考答案】: D9.子女教育具有（）等特点。
A.缺乏时间弹性、费用弹性低、费用不确定B.高投入、见效慢、后期投资显著高于前期C.缺乏时间弹性、使用弹性低、投入不确定D.高投入、见效快、投资边际效应高【参考答案】: A10.对复利法的特点描述错误的是：A.复利法在计算利息时考虑了本金的时间价值B.复利法在运用时要将前期的利息计入下一期的本金 C.复利法不考虑前期利息的时间价值 D.复利法是真正意义上反映资金时间价值的计算方法【参考答案】: C11.期权的权利期间与期权的时间价值存在（）的影响。
国开(吉林)04259《个人理财 19春》形成性考核1复习资料答案
个人理财 19春-形成性考核1 作业资料答案
说明：每学期的课程题目都可能更换，请认真核对是您需要的题目后再下载！
【题目】 ( )是银行与存款人以协议方式约定存款额度、期限、利率等内容，由银行按协议约定计付存款利息的一种外币储蓄品种。
a. 传统的外币储蓄存款
b. 外汇结构性存款
c. 外币协议储蓄
[请认真阅读以上题目，运用所学知识完成作答]
参考答案：外币协议储蓄
【题目】汇率变化最重要的影响是对( )的影响。
a. 消费者
b. 贸易
c. 股民
[请认真阅读以上题目，运用所学知识完成作答]
参考答案：贸易
【题目】分红保险的分红率不高的通常原因是（）。
a. 保险公司将利差益的盈余不分配给被保险人
b. 分红保险的资金一般采用比较保守的投资策略
c. 保险公司将死差益的盈余不分配给被保险人
[请认真阅读以上题目，运用所学知识完成作答]
参考答案：分红保险的资金一般采用比较保守的投资策略
【题目】以下（），保险保障风险责任由保险公司承担，而投资部分盈亏风险由被保险人承担。
a. 年金保险
b. 投资连接保险。
国开(吉林)04259《个人理财 19春》形成性考核3复习资料答案
个人理财 19春-形成性考核3 作业资料答案
说明：每学期的课程题目都可能更换，请认真核对是您需要的题目后再下载！
【题目】个人教育投资和学校教育投资管理差异（）。
a. 相当大
b. 不存在
c. 很小
[请认真阅读以上题目，运用所学知识完成作答]
参考答案：相当大
【题目】退休养老投资理财，最重要的原则是( )。
a. 基本建设项目属于固定资产外延式扩大再生产
b. 更新改造项目属于自定资产外延式扩大再生产
c. 项目的规模一般按其总投资额或项目的年生产能力来衡量
d. 流动性较强、投资方法简单易行、投资组合应该多样化、注意整体收益。
{
e. 生产性项目主要是指能够形成物质产品生成能力的投资项目
[请认真阅读以上题目，运用所学知识完成作答]
参考答案：更新改造项目属于自定资产外延式扩大再生产
【题目】退休策划最大影响因素分别是通货膨胀率、工资薪金成长率与投资报酬率，而影响这三项设计的枢纽是（）。
a. 退休年龄
b. 金融秩序
c. 家庭成员数
[请认真阅读以上题目，运用所学知识完成作答]
参考答案：退休年龄
【题目】人们参与艺术品投资活动最基本的动机和目的是( )。
a. 个人消费。
个人理财规划作业
前言个人理财规划是根据自己的财务状况，在对个人收入、资产、负债等数据进行分析整理，结合自己的偏好和风险承受能力，合理的运用投资、储蓄、保险等手段，设计一个将个人整个生命周期的每一个阶段都考虑在内的个人财务规划。
将个人的现状、未来职业生涯规划、子女、购房、医疗、企业年金及养老、遗产及事业的继承等人生中必须面对的问题进行全面的妥善的统筹规划，使生活质量不断提高、理想得以实现。
作为一位大三的学生，很快就要面临就业、走向社会等问题。
因此，即将就要面临经济独立的我们需要对现阶段和未来的自己的投资理财进行一个大致的规划。
要对人生进行规划，就必须先明白我要什么，即我的目标，我的需求是什么，再在此基础上根据自身的经济能力大小，考虑财富积累等问题，合理的分配资源，进行规划。
第一部份 基本情况我目前为临床医学系(五年制)大三学生，经济主要来源为父母所给。
表 1 每月收支表如表 1，目前每月父母给的生活费为 1500 元，没有兼职，偶尔参加有偿性的活动， 收入约 80 元/月，每月普通无特殊情况下，共支出约 1420 元，每月约结余 40 元。
每年过年时，收入红包约 3000 元。
但是当杭州有特殊的活动举办时，会与同学闺 蜜去玩，除此之外，每学期出去旅游一次，每次花费500—1000 元不等。
因此目前并没 有多少存款。
而我的专业为临床医学，按目前就业形势， 2022 年毕业后还需要读研深造，因此 接下来至少还有 6 年需要通过父母的生活费生活。
根据家乡那边人民医院的最近发布招聘的工资标准(表2)，硕士研究生毕业后工 资薪酬较高(图 1)。
表 2 东阳市人民医院 2022 年招聘标准(部份)薪酬年薪 20 万第一年(2022 年 5 个半月) 4.6 万元； 第二年 12 万； 第三年 14.2 万元； 第四年 15 万元； 第五年 18 万元；第一年(2022 年 5 个半月) 3.2 万元； 第二年 8.25 万；毕业院校要求 各省属重点院校各省属重点院校各省属重点院校专业 医学类医学类临床医学 学历 博士硕士本科 支出项目 伙食费电话费网费 寝室生活购物、聚餐 回家车费日用(水果零食等)支出合计 40收入项目父母生活费活动收入合计 月结余金额(元)9009030501501202001420金额(元)1500801580第三年12.4 万元；第四年14 万元；图1 东阳市人民医院研究生薪酬第二部份人生阶段及目标大学及研究生阶段：19-27 岁，经济来源为父母以及一些外快，除了日常开支外，还需要交际、娱乐、旅游开支等。
2024年度最新国家开放大学本科《个人理财》在线作业参考题库(含答案)
2024年度最新国家开放大学本科《个人理财》在线作业参考题库（含答案）学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(20题)1.下列对客户风险承受能力由强到弱的排序，不正确的是（）A.根据就业状况，大企业高管＞佣金收入者＞失业者B.根据置业状况，自宅无房贷＞无自宅＞投资不动产C.根据家庭负担，未婚＞双薪无子女＞单薪有子女D.根据投资知识，有专业执照并从业多年＞财经专业刚毕业＞医学院在校生2.假设1美元=88.25日元，当日元汇价下跌10点，1美元=（）日元A.88.15B.88.35C.87.25D.89.253.在自由竞价的股票市场中，引起股票价格变动的直接原因是()。
A.公司盈利水平B.公司资产净值C.宏观经济因素D.供求关系4.根据生命周期理论，个人在稳定期的理财特征为()。
A.尽可能多地储备资产、积累财富B.妥善管理好积累的财富、降低投资风险C.愿意承担一些高风险投资D.保证本金安全，风险承受能力差，投资流动性较强5.比较适合退休养老理财的渠道不包括：（）A.储蓄投资B.信托投资C.房产投资D.股票投资6.股票净值是每股股票所代表的实际资产的价值，即指股票的（）A.票面价值B.内在价值C.账面价值D.清算价值7.下列信息中属于客户的定量信息的是()。
A.收入与支出B.就业预期C.投资偏好D.风险特征8.下列几组投资产品中流动性最差的是（）A.收藏品、房地产、黄金B.股票、活期存款、债券C.基金、股票、债券D.外汇、股票、基金9.开放式基金的日常申购成功与否，投资者可以（）工作日后向基金销售网点进行查询。
A.+0B.+1C.T+2D.T+710.社会上养老退休金的层次很多，其中（）起主导作用。
A.普遍养老金B.雇员退休金C.企业补充退休金D.个人自愿投商业保险11.下列理财目标中属于长期目标的是（）。
A.建立退休基金B.税收负担最小化C.偿还个人债务D.投资股票市场12.按照规定，信托理财起点一般在（）以上。
川大《个人理财规划》19春在线作业2【100分】
《个人理财规划》19春在线作业2
题目见图：
A.A
B.B
C.C
D.D
正确答案:C
比较常见的住房贷款的还贷方式主要有：
A.等额本金还款法和等比累进还款法
B.等额累进还款法和等额本息还款法
C.等比累进还款法和到期一次还本付息法
D.等额本金还款法和等额本息还款法
正确答案:D
就基差“走强”描述错误的是：
A.基差为正且数值越来越大
B.基差从负值变为正值
C.基差为负值且绝对数值越来越小
D.基差为负值且绝对数值越来越大
正确答案:D
对金融期货交易的基本特征描述正确的是：
A.金融期货交易必须在交易所内进行
B.由于金融期货合约是标准化的，无论是买入还是卖出合约，交易者均需对合约具体条款进行协商
C.投资者的参与增加了金融期货市场的流动性
D.金融期货合约具有普遍性特征是因为金融期货价格产生于交易所的公开竞价方式
正确答案:A
具有套利功能的基金是：
A.债券基金
B.指数基金
C.货币基金
D.权证基金。
《个人理财规划》课程期末大作业
上海交通学继续教育学院~第2学期《个人理财计划》课程期末大作业一、单项选择题（本大题共20小题, 每小题1分, 共20分）在每小题列出四个备选项中只有一个选项是符合题目要求, 请将其代码填在下表内。
错选、多选或未选均无分。
一、单项选择题（每题1.5分, 共20分）1、个人理财计划目是（C）A、使资金达成充足利用B、分散风险C、挣取更多利益D、管理资金2、堪称世界第八大奇迹是（B）A、单利B、复利C、年金D、年金现值3、家庭理财计划步骤不包含（D）A、建立和界定与理财对象关系B、搜集理财对象数据C、分析理财对象风险特征D、控制风险4、一般见解认为, 保持相当于（A ）个月税后收入流动资金是最好。
A、3至6B、1至2C、4至7D、6个月以上5、下列选项中属于现金等价物是（A）A、股票B、期货C、期权D、货币市场基金6、不属于个人贷款融资工具是（D ）A、信用卡融资B、典当融资C、存单质押D、股票7、下列不属于风险组成要素是（D）A、风险原因B、风险事故C、损失D、风险管理8、责任保险实质是（A）A、财产保险B、人身保险C、信用确保保险D、以上都不对9、（D）是指促成某一特定风险事故发生, 或增加其发生可能性, 或扩大其损失程度原因和条件。
A、风险事故B、风险载体C、风险损失D、风险原因10、保险直接功效是（A）A、众人协力B、损失赔偿C、危险事故D、风险原因11、人寿保险是以（B）为保险标, 当事件发生时, 保险人推行给付保险金责任一个保险。
A、人生死B、人生命C、人身体D人健康12、理财计划关键思想是经过系列（C ）来实现用户目标。
A计划 B 投资C投资计划D理财13、（B）因为其投资形式关键是购置多种多样有价证券, 所以也成为证券投资。
A、直接投资B、间接投资C、资本市场投资D、货币市场投资14、对整个计划都相关键基础性作用是（C）A、现金计划B、投资计划C、风险管理计划D退休养老计划15、下列不属于投资组合管理组成要素是（D）A、资产配置B、在关键资产类型间调整权重C、在各类资产类型内选择证券D、编制资金流动表16、下列选项中, 哪个是购房与租房决议方法（A）A、年成本法B、净利润法C、比较二者前景D、风险估计法17、当今中国个人所得税起征点是（C）A、800元B、元C、3500元D、以上都不对18、一下选项中, 哪个属于免税项目（C）A、工资B股息C、抚恤金D、偶然所得19、相关金融资产流动性与收益率关系, 下列说法正确是（A）A、二者呈反方向改变B、二者呈同方向改变C、二者不相关D以上都不对20、保险是一个（B）。
四川大学《个人理财规划》20春在线作业2.doc
1.题目见图：A.AB.BC.CD.D【参考答案】: C2.比较常见的住房贷款的还贷方式主要有：A.等额本金还款法和等比累进还款法B.等额累进还款法和等额本息还款法 C.等比累进还款法和到期一次还本付息法 D.等额本金还款法和等额本息还款法【参考答案】: D3.就基差“走强”描述错误的是：A.基差为正且数值越来越大B.基差从负值变为正值C.基差为负值且绝对数值越来越小D.基差为负值且绝对数值越来越大【参考答案】: D4.对金融期货交易的基本特征描述正确的是：A.金融期货交易必须在交易所内进行B.由于金融期货合约是标准化的，无论是买入还是卖出合约，交易者均需对合约具体条款进行协商C.投资者的参与增加了金融期货市场的流动性D.金融期货合约具有普遍性特征是因为金融期货价格产生于交易所的公开竞价方式【参考答案】: A5.具有套利功能的基金是：A.债券基金B.指数基金C.货币基金D.权证基金【参考答案】: B6.制定金融期货交易保证金水平时，一定要充分考虑（）等诸多因素。
A.监管能力、市场成熟程度以及投资者风险收益偏好B.交易品种风险收益特征、投资者参与程度以及监管能力C.市场流动性、市场成熟程度以及交易制度完备性D.市场流动性、投机者参与程度以及市场风险【参考答案】: D7.下列金融工具与产品中哪一个是货币市场工具与产品：A.证券投资基金B.人民币集合理财产品C.可转换公司债券D.信用交易【参考答案】: B8.股票的（）与股票的市场价格表现无关。
A.票面价格B.帐面价格C.理论价格D.除权除息价格【参考答案】: A9.期权的权利期间与期权的时间价值存在（）的影响。
A.同方向但非线性B.同方向线性C.反方向但非线性D.反方向线性【参考答案】: A10.普通股与优先股是股票最基本的分类，依据是（）的不同。
A.分红数量多少B.股权比例设置C.股东权利配置D.股东性质差异【参考答案】: C11.根据金融理财内涵的不同，金融理财可以分为：A.个人与家庭金融理财B.投资理财C.直接金融理财D.变动收益金融理财【参考答案】: B12.对复利法的特点描述错误的是：A.复利法在计算利息时考虑了本金的时间价值B.复利法在运用时要将前期的利息计入下一期的本金C.复利法不考虑前期利息的时间价值D.复利法是真正意义上反映资金时间价值的计算方法【参考答案】: C13.金融期货价格由（）构成。
四川大学《个人理财规划》在线作业2
《个人理财规划》在线作业2
股票的（）与股票的市场价格表现无关。
A:票面价格
B:帐面价格
C:理论价格
D:除权除息价格
答案：A
就基差“走强”描述错误的是：
A:基差为正且数值越来越大
B:基差从负值变为正值
C:基差为负值且绝对数值越来越小
D:基差为负值且绝对数值越来越大
答案：D
根据金融理财内涵的不同，金融理财可以分为：
A:个人与家庭金融理财
B:投资理财
C:直接金融理财
D:变动收益金融理财
答案：B
狭义的储蓄的概念是指：
A:个人储蓄
B:公司储蓄
C:政府储蓄
D:机构储蓄
答案：A
比较常见的住房贷款的还贷方式主要有：A:等额本金还款法和等比累进还款法
B:等额累进还款法和等额本息还款法
C:等比累进还款法和到期一次还本付息法D:等额本金还款法和等额本息还款法
答案：D。
个人理财网上四次作业完成方法及答案
《个人理财》在线作业答题方法：1、《个人理财》为100%形考科目，完成4次在线作业即为终考成绩。
2、登录“中央电大形成性评测系统”/fes3/Default.aspx，进行选课，再进入“完成任务”《个人理财》网上作业(1--4)答案：第一次作业答案：一、判断：1. 个人银行理财实质上是个人利用银行提供的全方位、综合性理财产品，来管理自己的财富，进而提高财富效能的活动。
（正确）2. 总的来说，人在其一生中收入的获取是非常平均的。
（错误）3. 理财规划是技术含量很高的行业，服务态度并不会直接影响理财服务水平。
（错误）4. 个人理财的理论基础来自于现代投资学。
（错误）5. 个人理财主要考虑的是资产的增值，因此，个人理财就是如何进行投资。
（正确）二、单项选择：1——10题：BAABABBBDA1. 保险策划的目的即在于通过对客户经济状况和保险需求的深入分析，帮助客户选择合适（B），并确定期限和金额。
2. 个人理财追求的目标是使客户在整个人生过程中合理分配财富，达到( A )。
3. 家庭净资产是指（A）。
4. 狭义的个人银行理财是指个人通过商业银行的（ B ）以获取投资收益的活动。
5. 客户提出理财的要求，不仅希望增加收益改善财务状况，而且要保证财务状况的（A）。
6. 财务信息是指客户目前的（B），它是个人财务规划师制定个人财务规划计划的基础和依据。
7. 现金流量表全面反映客户一定时期的收入于支出情况，客户资产负债情况的变化首先表现在（B）的变化上。
8. 个人理财的理论基础来自于（ B ）。
9. （ D ）是指个人理财者购买理财产品时使用货币为人民币，到其所获收益为外币。
10. 客户的收入水平与支出情况是理财时需要了解的重要财务数据，也是编制客户现金流量表的基础，更是理财规划师分析客户财务状况的（ A ）。
三、多项选择1. 目前我国商业银行个人理财的基本业务包括：（ B D ）。
2. 一般而言，客户的现金流量表可以分为（ ABC ）部分。
《个人理财》作业答案
个人理财第一次作业一、名词解释1、个人理财又称个人理财规划、个人理财策划、个人财务规划及个人理财术等。
根据美国理财师资格鉴定委员会的定义，个人理财是指如何制定合理利用财物资源、实现客户个人人生目标的程序。
2、个人理财规划是通过制定财务计划，对个人（或家庭）财务资源进行适当管理而实现生活目标的一个过程。
3、生命周期理论是指个人在相当长的时间内计划他的消费和储蓄行为的，以在他的整个生命周期内实现消费的最佳配置。
4、客户市场划分是按照客户的需求或特征将客户市场分成若干个次市场，并针对不同的次市场设计个性化销售组合的过程5、个人财务规划标准流程既个人理财基本程序，包括以下六个步骤：建立客户关系、收集客户基本信息、分析客户财务状况、整合个人理财策略并提出财务策划计划、执行和监控财务策划计划6、资产分配策略是指财务策划师根据客户的目标和风险偏好，确定客户总资产在各类投资产品之间的合理分配比例二、填空题1、个人理财的核心是根据理财者的资产状况与风险偏好来实现需求与目标。
2、个人理财的基本内容包括：个人理财需求与规划、现金、储蓄和消费规划、个人银行理财、个人保险规划、股票投资理财、基金投资理财、债券投资理财、以及其他理财活动等内容。
3、个人理财追求的目标是使客户在整个人生过程中-合理分配财务-，达到人生效用最大化。
4初次面谈，个人财务规划师应尽量了解和判断-财务目标、投资偏好、风险态度和承受能力，甚至更多的信息。
5、财务策划宣传常见的可使用的媒体有广播与电视、出版物、信件、互联网。
6、影响客户财务状况的宏观经济因素主要有两类：市场参与者和影响客户财务状况的经济因素。
7、一般而言，客户的现金流量表可以分为三个部分：收入、支出和盈余，，并以十二个月为一个时间段。
9、客户投资在各种资产类别之间的分配比例主要取决于三个因素：客户的风险偏好、客户的投资策略、经济前景。
10、财务策划师所确定的最优资产组合应当是包括经济资源和人力资本在内的综和资产组合。
2024年度最新国家开放大学(电大)本科《个人理财》形考作业(含答案)
2024年度最新国家开放大学（电大）本科《个人理财》形考作业（含答案）学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(20题)1.若预期未来银行存款利率水平不断上升，理财策略调整建议可以采取()。
A.增加股票型基金配置B.增加外汇配置C.增加股票配置D.增加存款配置2.下列有关注册理财策划师的说法中错误的是：（）A.CFP的全称是注册金融理财师B.CFP最先产生于英国C.1990年CFP国际理事会成立D.全世界的CFP人数已超过8.2万人3.按照规定，信托理财起点一般在（）以上。
A.1000元B.1万元C.5万元D.10万元4.投资者购买股票的收益主要来自两方面，一是（），二是流通过程所带来的买卖差价。
A.股息和红利B.配股C.资本利得D.股份公司的盈利5.下列表述中，最符合家庭成长期理财特征的是()。
A.愿意承担较高的风险，追求高收益B.尽力保全已积累的财富、厌恶风险C.风险厌恶程度较高，追求稳定的投资收益D.没有或仅有较低的理财需求和理财能力6.假设1美元=88.25日元，当日元汇价下跌10点，1美元=（）日元A.88.15B.88.35C.87.25D.89.257.金融理财的根本意义在于（）。
A.一生财务资源配置效用的最大化B.财富管理和风险管理C.减轻税收负担D.保障退休后的生活8.股票净值是每股股票所代表的实际资产的价值，即指股票的（）A.票面价值B.内在价值C.账面价值D.清算价值9.一般而言，整个家庭的收入在()达到巅峰。
A.家庭形成期B.家庭衰老期C.家庭成长期D.家庭成熟期10.房地产的投资方式不包括()。
A.房地产购买B.房地产租赁C.房地产信托D.申请房地产抵押贷款11.下列关于货币型理财产品表述错误的是()。
A.主要投资于货币市场的理财产品B.本金、收益、安全性高C.投资期短，资金赎回灵活D.常被作为定期存款的替代品12.家庭资产用于家庭生活开支的合理配置比例是（）。
川大《个人理财规划(1)8008》19春在线作业1【答案】
《个人理财规划（1）8008》19春在线作业1
【题目】下列说法错误的是:
[A.]证券交易所是高度组织化的有形市场
[B.]证券交易所是“提供证券集中竟价交易的不以营利为目的的法人”
[C.]证券交易所是证券买卖双方公开交易的场所
[D.]证券交易所本身持有证券，但不决定证券价格
[请仔细阅读以上题目]
------本题正确选项:D
【题目】普通股与优先股是股票最基本的分类,依据是()的不同。
[A.]分红数量多少
[B.]股权比例设置
[C.]股东权利配置
[D.]股东性质差异
[请仔细阅读以上题目]
------本题正确选项:C
【题目】下列说法错误的是:
[A.]信用卡是简单的信贷服务
[B.]信用卡是一种非现金交易付款的方式
[C.]信用卡由银行或信用卡公司依照用户的信用度与财力发给持卡人，持卡人持信用卡消费时无须支付现金
[D.]信用卡消费时使用银行资金可在记帐日再行还款
[请仔细阅读以上题目]
------本题正确选项:D
【题目】就基差“走强”描述错误的是:
[A.]基差为正且数值越来越大
[B.]基差从负值变为正值
[C.]基差为负值且绝对数值越来越小
[D.]基差为负值且绝对数值越来越大
[请仔细阅读以上题目]
------本题正确选项:D
【题目】狭义的储蓄的概念是指:
[A.]个人储蓄
[B.]公司储蓄
[C.]政府储蓄
[D.]机构储蓄。
川大19年《个人理财规划》第二次作业答案
《个人理财规划》第二次作业答案、单项选择题。
1.下列说法正确的是：BA等量的资金在不冋的时点上具有相冋的价值量B.资金时间价值产生的前提是将资金投入借贷过程或投资过程C不同时点上的资金额可以直接进行相互比较D.由于资金时间价值的存在，若干年后的一元钱在今天还值一元钱2.类似于期权的选择权性质通常属于（C）理财产品的特点。
A. 普通人民币理财产品B. 超短期人民币理财产品C结构型人民币理财产品D.资产连接型人民币理财产品3.普通股与优先股是股票最基本的分类，依据是（C）的不同。
A. 分红数量多B. 股权比例设置C. 股东权利配置D. 股东性质差异4就基差“走强”描述错误的是：DA. 基差为正且数值越来越大B. 基差从负值变为正值C基差为负值且绝对数值越来越小D.基差为负值且绝对数值越来越大5.子女教育具有（）等特点。
AA. 缺乏时间弹性、费用弹性低、费用不确定B. 高投入、见效慢、后期投资显着高于前期C缺乏时间弹性、使用弹性低、投入不确定D.高投入、见效快、投资边际效应高6.下列金融工具与产品中哪一个不是金融衍生工具与产品：AA. 证券投资基金B. 金融期权C. 可转换公司债券D. 信用交易7.对现值的理解错误的是：CA. 现值是指未来若干时期后才可得到的钱在目前的价值B. 现值是在时间方面被标准化了的价值C. 从现值来推算将来值的过程称作贴现D现值对比较不冋的收入流或支岀流的价值大小是很重要的8下列说法错误的是：DA. 信用卡是一种非现金交易付款的方式B. 信用卡由银行或信用卡公司依照用户的信用度与财力发给持卡人，持卡人持信用卡消费时无须支付现金C. 信用卡是简单的信贷服务D.信用卡消费时使用银行资金可在记帐日再行还款9. 下列说法错误的是：DA. 证券交易所是“提供证券集中竟价交易的不以营利为目的的法人”B. 证券交易所是高度组织化的有形市场C证券交易所是证券买卖双方公开交易的场所D.证券交易所本身持有证券，但不决定证券价格10. 对金融期货交易的基本特征描述正确的是：AA. 金融期货交易必须在交易所内进行B. 由于金融期货合约是标准化的，无论是买入还是卖岀合约，交易者均需对合约具体条款进行协商C. 投资者的参与增加了金融期货市场的流动性D. 金融期货合约具有普遍性特征是因为金融期货价格产生于交易所的公开竞价方式11. 金融期货交易以（B）的交割方式为主。
《个人理财》三次作业答案参考
《个人理财》三次作业答案参考第1 大题是非题2分1 . (2分)从经济学角度来讲，个人理财需求的产生是市场选择的结果。
正确错误正确答案：正确2 . (2分)个人理财的理论基础来自于现代投资学。
正确错误正确答案：错误3 . (2分)个人理财的核心是按照理财者的资产状况与风险偏好来实现需求与目标。
正确错误正确答案：正确4 . (2分)房地产投资作为长期的高额投资，除了用于个人消费，不具有投资价值。
正确错误正确答案：错误5 . (2分)现金流量表是关心财务策划师了解客户财务状况的重要工具。
正确错误正确答案：正确6 . (2分)如果客户的资本规模比较大，财务策划师执行和实施其财务策划方案时需经常监测与评估。
正确错误正确答案：正确7 . (2分)境内外资银行在中国的理财产品要紧有不保本的双货币存款、保本的市场挂钩产品、指数挂钩结构性存款等类。
正确错误正确答案：错误8 . (2分)个人银行理财产品具有收益稳固风险较小、同质性、综合性与多样性等方面的特点。
正确错误正确答案：正确9 . (2分)政府债券具有安全性高、流通性强、收益稳固、享受免税待遇等特点。
正确错误正确答案：正确10 . (2分)个人投资者买卖债券和股票是直截了当的证券交易行为。
正确错误正确答案：正确第2 大题单选题1 . (3分)（）是最具理论意义的财务估价方法。
1 .风险调整贴现率法2 .确定等价值法3 .贴现现金流量计价法4 .期权定价法正确答案：32 . (3分)（）是指个人理财者购买理财产品时使用货币为人民币，到期所获收益为外币。
1 .卡类理财产品2 .人民币投资人民币收益理财产品3 .外汇理财产品4 .人民币投资外币收益理财产品正确答案：43 . (3分)保险策划的目的即在于通过对客户经济情形和保险需求的深入分析，关心客户选择合适（），并确定期限和金额。
1 .保险公司2 .保险产品3 .受益人4 .保险代理人正确答案：24 . (3分)以下不属于个人银行理财产品的种类是（）。
《个人理财规划》所有作业答案自整
《个人理财规划》所有作业答案自整[1.1节]1以下哪一项不属于理财在追求投资收益的同时更多注重的内容？（）a、人生规划、风险管理规划b、投资规划c、养老规划、遗产规划d、财产变现、财务资源整合正确答案：d我的答案：d得分：25.0分2美国从1900年至2000年间，美元升值为原来的多少？（）a、1/54b、1/57c、1/45d、1/52正确答案：a我的答案：a得分：25.0分3诺贝尔基金至今只投资于银行存款和公债，不用作股票投资。
（）恰当答案：×我的答案：×罚球：25.0分后4理财等同于投资。
（）恰当答案：×我的答案：×罚球：25.0分后[1.2节]1让钱生钱最快的方式是（）。
a、股权投资b、银行存款c、投资房产d、工资增长恰当答案：c我的答案：c罚球：16.7分后2关于“你认为100万变成1000万需要多长时间”的调查，人数占比最多的是多少年？（）a、一年之内b、五年之内c、十年之内d、三十年之内恰当答案：d我的答案：d罚球：16.7分后3单身期20-30岁，基本的理财目标是什么？（）a、投资房产b、储蓄c、炒股d、股权投资正确答案：b我的答案：b得分：16.7分4投资投资理财须要具有三个基本条件不包含以下哪一项？（）a、紧固的投资b、崇尚低报酬c、积极主动的投资观念d、长期等候正确答案：c我的答案：c得分：16.7分5储备就是一种信用。
（）正确答案：√我的答案：√得分：16.7分6投资理财也可以从卸任时再已经开始。
（）正确答案：×我的答案：×得分：16.7分[1.3节]1以下哪一项不属于投资需注意方面？（）a、投资的渠道、投资的方式b、投资的对象、投资的风险c、收益的期限d、投资的资本和未来工资的增长恰当答案：d我的答案：d罚球：20.0分后2发明并很好使用对冲基金的是（）。
a、索罗斯b、纳什c、鲁比尼d、萨缪尔森恰当答案：a我的答案：a罚球：20.0分后3以下哪一项不属于张老师总结的千万富豪们致富的原因？（）a、心态决定习惯b、习惯决定性格c、态度决定一切d、性格决定一生恰当答案：c我的答案：c罚球：20.0分后4理财对象的财性是一样的。
国开【吉林省】04259《个人理财 19春》形成性考核4【答案】
个人理财 19春-形成性考核4 作业资料答案
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【题目】下列选项中，属于个人投资理财兴起的内因的是（）。
c
a. 理财观念的改变
b. 金融渠道的丰富
c. 个人财富的增加
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正确的答案：理财观念的改变
【题目】以下哪家银行是全球最大的个人财富管理者？（）d
a. 瑞士银行
b. 花旗银行
c. 汇丰银行
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正确的答案：瑞士银行
【题目】各家银行开展的业务中，最基本的个人理财业务是（）。
a. 储蓄存款
b. 个人住房信贷
c. 个人电子汇款
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正确的答案：储蓄存款
【题目】下列选项中，不属于记账式国债优势的选项是（）。
a. 不受发行时间的限制
b. 收益低于凭证式国债
c. 变现灵活
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四川大学《个人理财规划期末考试必备通关指导
《个人理财规划》复习资料一、单项选择题1.期货合约的条款由（ C）确定A.买方和卖方B.仅由卖方C.交易所D.中间人和交易商2.每期私募债券的投资者合计不得超过（D ）人3.（C ）指广大投资者将资金集中起来，委托给专业的投资机构，并通过商品交易顾问进行期货和期权交易，投资者承担风险并享受投资收益的一种集合投资方式A.共同基金B.对冲基金C.商品投资基金D.组合基金4.假设年初投资100元，名义年利率为8%，按季度计算复利，有效年利率为（B ）% %5.彬彬有礼，藏而不露，讲逻辑重事实，具有责任心；但自我封闭，缺乏情趣，有时甚至会显得郁郁寡欢是下列（ A ）投资者A.猫头鹰型B.鸽子型C.孔雀型D.老鹰型6.证券交易遵循（ D ）原则A.客户优先原则和资金量优先原则B.资金量优先原则和价格优先原则C.客户优先原则和时间优先原则D.价格优先原则和时间优先原则7.套期保值将风险转移给（D ）A.套期保值者B.企业生产者C.期货交易所D.期货投机者8.世界上最大的外汇交易中心是（A ）A.伦敦B.东京C.纽约D.新加坡9.小徐两年后需要2万元来支付研究生的学费，若投资收益率8%，按复利计算，那么今天小徐需要拿出多少钱来进行投资？（B ）具有口齿伶俐的个性特征，魅力十足，殷勤随和，乐于助人，擅长交际；但是缺乏耐心，以偏概全，言语犀利伤人是下列（ C）投资者A.猫头鹰型B.鸽子型C.孔雀型D.老鹰型11.下列说法错误的是（ D ）A.信用卡是一种非现金交易付款的方式B.信用卡由银行或信用卡公司依照用户信用度与财力发给持卡人，持卡人持信用卡消费时无须支付现金C.信用卡是简单的信贷服务D.信用卡消费时使用银行资金可在记帐日再行还款12.在国际货币市场上最典型、最具有代表性的同业拆借利率是（ B ）A.美国联邦基金利率B.伦敦同业拆借利率C.新加坡同业拆借利率D.香港同业拆借利率13.亚洲最大的外汇交易中心是（B ）A.新加坡B.东京C.香港D.上海14.就基差“走强”描述错误的是（D ）A.基差为正且数值越来越大B.基差从负值变为正值C.基差为负值且绝对数值越来越小D.基差为负值且绝对数值越来越大15.刘老师采用分期付款方式购买电脑，每月末付款400万元，共计36个月，年利率为7%，那么刘老师能购买一台价值多少的电脑（ A ）二、多项选择题1.金融市场按照交易期限的不同，划分为（AB ）A.货币市场B.资本市场C.发行市场D.流通市场2.金融衍生品市场功能有（ABCD ）A.转移风险功能B.价格发现功能C.提高交易效率功能D.优化资源配置功能3.下列说法正确的有（AC ）A.指数基金完全拟合和模拟大盘指数股或债券，采用被动投资策略，跟踪指数的变动而改变其投资组合，很少进行频繁交易B.基金管理人是基金资产的名义持有人C.由于基金管理人是受托理财，因此对基金投资失败引发的亏损不承担弥补责任D.风险程度越高的基金，其管理费和托管费越低4.为了方便结算和保证履约，金融期货交易须提存保证金，该保证金分为（AD ） A．结算保证金 B．初始保证金率C．最低维持保证金率 D．交易保证金5.参与私募债券认购和转让的投资者，应符合下列条件（ACD ）A.经有关金融监管部门批准设立的金融机构。
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(单选题)1: 题目见图：A: AB: BC: CD: D正确答案:(单选题)2: 比较常见的住房贷款的还贷方式主要有：A: 等额本金还款法和等比累进还款法B: 等额累进还款法和等额本息还款法C: 等比累进还款法和到期一次还本付息法D: 等额本金还款法和等额本息还款法正确答案:(单选题)3: 就基差“走强”描述错误的是：A: 基差为正且数值越来越大B: 基差从负值变为正值C: 基差为负值且绝对数值越来越小D: 基差为负值且绝对数值越来越大正确答案:(单选题)4: 对金融期货交易的基本特征描述正确的是：A: 金融期货交易必须在交易所内进行B: 由于金融期货合约是标准化的，无论是买入还是卖出合约，交易者均需对合约具体条款进行协商C: 投资者的参与增加了金融期货市场的流动性D: 金融期货合约具有普遍性特征是因为金融期货价格产生于交易所的公开竞价方式正确答案:(单选题)5: 具有套利功能的基金是：A: 债券基金B: 指数基金C: 货币基金D: 权证基金正确答案:(单选题)6: 制定金融期货交易保证金水平时，一定要充分考虑（）等诸多因素。
A: 监管能力、市场成熟程度以及投资者风险收益偏好B: 交易品种风险收益特征、投资者参与程度以及监管能力C: 市场流动性、市场成熟程度以及交易制度完备性D: 市场流动性、投机者参与程度以及市场风险正确答案:(单选题)7: 下列金融工具与产品中哪一个是货币市场工具与产品：A: 证券投资基金B: 人民币集合理财产品C: 可转换公司债券D: 信用交易正确答案:(单选题)8: 股票的（）与股票的市场价格表现无关。
A: 票面价格B: 帐面价格C: 理论价格D: 除权除息价格正确答案:(单选题)9: 期权的权利期间与期权的时间价值存在（）的影响。
A: 同方向但非线性B: 同方向线性C: 反方向但非线性D: 反方向线性正确答案:(单选题)10: 普通股与优先股是股票最基本的分类，依据是（）的不同。
A: 分红数量多少B: 股权比例设置C: 股东权利配置D: 股东性质差异正确答案:(单选题)11: 根据金融理财内涵的不同，金融理财可以分为：A: 个人与家庭金融理财B: 投资理财C: 直接金融理财D: 变动收益金融理财正确答案:(单选题)12: 对复利法的特点描述错误的是：A: 复利法在计算利息时考虑了本金的时间价值B: 复利法在运用时要将前期的利息计入下一期的本金C: 复利法不考虑前期利息的时间价值D: 复利法是真正意义上反映资金时间价值的计算方法正确答案:(单选题)13: 金融期货价格由（）构成。
A: 现货金融资产持有成本、利息成本、交易佣金B: 现货金融资产持有成本、交易佣金、预期利润C: 现货金融资产持有成本、交易成本、预期利润D: 现货金融资产持有成本、运输成本、交易佣金正确答案:(单选题)14: 下列金融工具与产品中哪一个不是金融衍生工具与产品：A: 证券投资基金B: 金融期权C: 石油期货D: 金融期货正确答案:(单选题)15: 金融期货交易以（）的交割方式为主。
A: 实物交割B: 现金交割C: 实物交割加现金交割的混合交割D: 不确定正确答案:(多选题)16: 下列说法错误的是：A: 不同市场理财工具和产品在期限、性质、风险收益特征等方面都有差异及不同的特质B: 人民币集合理财产品的实质是以基础资产未来现金流为基础，在货币市场和资本市场上发行信托受益权凭证等进行融资的过程C: 资本市场的工具与产品具有流动性强、安全性高、成本低、收益稳定的特点和优势D: 现代金融理财技术理论要解决的问题是资金时间价值的计算正确答案:(多选题)17: 在认识理性、科学金融理财理念方面，下述正确的是：A: 理财主体在市场长久生存下去的法宝只能是将收益率置于最优先位置B: 正确展开金融理财工具和产品的价值评价与估值就成为确保金融理财成功的核心环节和重要步骤C: 价值投资就是基于价值规律的投资D: 决定理财收益的主要和最终因素是组合绩效正确答案:(多选题)18: 人民币集合理财产品按投资期限不同可以分为：A: 结构型人民币理财产品B: 普通人民币理财产品C: 资产连接型人民币理财产品D: 超短期人民币理财产品正确答案:(多选题)19: 符合股票价格指数定义的是：A: 将计算期的股票价格与基期价格相比较而得出的相对变化数B: 由证券经营机构编制的用来反映股票市场价格变动的一种指数C: 可以反映股票市场总体价格水平走势及其变动趋势D: 编制的步骤有选择样本股、选定某基期、计算报告期平均股价并作必要的修正、指数化正确答案:(多选题)20: 派许指数：A: 是以样本股每日收盘价之和除以样本股数量的指数编制方法B: 是将各样本股票发行量作为权数计算股价指数的指数编制方法C: 考虑到了发行量或成交量不同的股票对股票市场的影响D: 是将各样本股票成交量作为权数计算股价指数的指数编制方法正确答案:(多选题)21: 与某一利率区间挂钩型结构性存款的基本特点有：A: 100％保本型产品B: 银行有权在每半年行使一次提前终止存款的权利C: 存款期限灵活D: 如果美元利率增长过快，超出利率区间，存款收益将降低正确答案:(多选题)22: 为了方便结算和保证履约，金融期货交易须提存保证金，该保证金分为：A: 结算保证金B: 初始保证金率C: 最低维持保证金率D: 交易保证金正确答案:(多选题)23: 购房预算规划包括：A: 估算购房总价B: 估算可负担的房屋单价C: 购房区位的选择D: 确定房贷金额正确答案:(多选题)24: 保险需求具有责任保险偏好的人生阶段有：A: 单身期B: 家庭形成期C: 家庭成长期D: 家庭成熟期正确答案:(多选题)25: 下列说法正确的是：A: 对买进看涨期权的投资者而言，其潜在的利润是无限的，而其潜在的损失却是有限的B: 投资者之所以买进看跌期权是因为他预期标的资产的现货市场价格将上升C: 看涨期权的出售者的盈利是有限的D: 看跌期权卖方的损失是有限的正确答案:(判断题)26: 保证金率越低，表示买卖合约所需缴纳的保证金就越少，杠杆效应就越明显，这将降低市场的流动性。
A: 错误B: 正确正确答案:(判断题)27: 无风险利率对看涨期权的价格有正向的影响，而对看跌期权的价格有负向的影响。
A: 错误B: 正确正确答案:(判断题)28: 等额本息还款法每月摊还的本金固定，但总额随房屋贷款余额的减少，利息额也跟着递减。
A: 错误B: 正确正确答案:(判断题)29: 人民币集合理财产品主要投资于回购与拆借、中央银行票据、股票、短期融资券等几类。
A: 错误B: 正确正确答案:(判断题)30: 国家助学贷款的借款学生不需要办理贷款担保或抵押，但需要承诺按期还款，并承担相关法律责任。
借款学生通过学校向银行申请贷款，用于弥补在校学习期间学费、住宿费和生活费的不足，毕业后分期偿还。
A: 错误B: 正确正确答案:(判断题)31: 计算现值资金的未来价值被称为贴现。
A: 错误B: 正确正确答案:(判断题)32: 复利法是真正意义上反映利息时间价值的计算方法。
A: 错误B: 正确正确答案:(判断题)33: 投资者买空证券时，必须拥有的资金占购买价格总额的百分比称为初始保证金A: 错误B: 正确正确答案:(判断题)34: 浮动利率但收益封顶型结构性存款的利率通常低于LIBOR利率。
A: 错误B: 正确正确答案:(判断题)35: 在特殊情况下，现货价格高于期货价格（或者近期月份合约价格低于远期月份合约价格），基差为正值，这种市场状态称为反向市场，或者现货溢价。
A: 错误B: 正确正确答案:(判断题)36: 切合实际的储蓄规划是居民个人及其家庭最稳妥、最便捷、最安全可靠的积累财富的途径。
A: 错误B: 正确正确答案:(判断题)37: 若折现率下降，债券票面利率高于折现率时，债券价格必然低于其面值。
A: 错误B: 正确正确答案:(判断题)38: 凭证式债券的形式是在电脑账户中作记录。
A: 错误B: 正确正确答案:(判断题)39: 金融期货合约与金融现货远期合约的最本质区别在于合约条款是否标准化。
A: 错误B: 正确正确答案:(判断题)40: 财产保险的保险标的，包括物质形态和非物质形态的财产及其有关利益。
A: 错误B: 正确正确答案:(单选题)1: 题目见图：A: AB: BD: D正确答案:(单选题)2: 比较常见的住房贷款的还贷方式主要有：A: 等额本金还款法和等比累进还款法B: 等额累进还款法和等额本息还款法C: 等比累进还款法和到期一次还本付息法D: 等额本金还款法和等额本息还款法正确答案:(单选题)3: 就基差“走强”描述错误的是：A: 基差为正且数值越来越大B: 基差从负值变为正值C: 基差为负值且绝对数值越来越小D: 基差为负值且绝对数值越来越大正确答案:(单选题)4: 对金融期货交易的基本特征描述正确的是：A: 金融期货交易必须在交易所内进行B: 由于金融期货合约是标准化的，无论是买入还是卖出合约，交易者均需对合约具体条款进行协商C: 投资者的参与增加了金融期货市场的流动性D: 金融期货合约具有普遍性特征是因为金融期货价格产生于交易所的公开竞价方式正确答案:(单选题)5: 具有套利功能的基金是：A: 债券基金B: 指数基金C: 货币基金D: 权证基金正确答案:(单选题)6: 制定金融期货交易保证金水平时，一定要充分考虑（）等诸多因素。
A: 监管能力、市场成熟程度以及投资者风险收益偏好B: 交易品种风险收益特征、投资者参与程度以及监管能力C: 市场流动性、市场成熟程度以及交易制度完备性D: 市场流动性、投机者参与程度以及市场风险正确答案:(单选题)7: 下列金融工具与产品中哪一个是货币市场工具与产品：A: 证券投资基金B: 人民币集合理财产品C: 可转换公司债券D: 信用交易正确答案:(单选题)8: 股票的（）与股票的市场价格表现无关。
A: 票面价格B: 帐面价格C: 理论价格D: 除权除息价格正确答案:(单选题)9: 期权的权利期间与期权的时间价值存在（）的影响。
A: 同方向但非线性B: 同方向线性C: 反方向但非线性D: 反方向线性正确答案:(单选题)10: 普通股与优先股是股票最基本的分类，依据是（）的不同。
A: 分红数量多少B: 股权比例设置C: 股东权利配置D: 股东性质差异正确答案:(单选题)11: 根据金融理财内涵的不同，金融理财可以分为：A: 个人与家庭金融理财B: 投资理财C: 直接金融理财D: 变动收益金融理财正确答案:(单选题)12: 对复利法的特点描述错误的是：A: 复利法在计算利息时考虑了本金的时间价值B: 复利法在运用时要将前期的利息计入下一期的本金C: 复利法不考虑前期利息的时间价值D: 复利法是真正意义上反映资金时间价值的计算方法正确答案:(单选题)13: 金融期货价格由（）构成。