2017年上半年湖北省基金从业：有效市场假设理论及其运用模拟试题

2017年上半年湖北省基金从业：有效市场假设理论及其运
用模拟试题
一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）
1、基金销售人员宣传推介的监管规定，应__。

A．公平对待投资者
B．不得进行虚假或误导性陈述
C．表明所推介基金的过往业绩在一定程度上预示其未来表现
D．基金宣传推介材料应为基金管理公司或基金代销机构统一制作的材料
2、债券发行的定价方式以__最为典型。

A．一般询价方式
B．公开招标
C．上网竞价方式
D．协商定价方式
3、世界上最早、最有影响的股价指数是__。

A．道-琼斯股票价格平均指数
B．金融时报指数
C．日经指数
D．纳斯达克指数
4、金融产品销售过程中最基本的需要遵循的原则是__。

A．“了解你的客户”
B．“吸引你的客户”
C．“打动你的客户”
D．“宣传你的产品”
5、目前，对基金进行分析研究仍是基金投资的必要环节的原因主要有__。

A．投资者大多不能对基金进行客观的评价
B．诸多因素都会直接或间接影响基金的业绩
C．在同样市场环境下各基金间业绩会产生很大的差别
D．不同类型基金的风险收益特征不同
6、假设某基金某日持有的某三种股票的数量分别为100万股、500万股和1000万股，每股的收盘价分别为30元、20元和10元，银行存款为1亿元，对托管人或管理人应付的报酬为5000万元，应付税费为5000万元，基金份额为2亿份。

运用一般的会计原则，该基金份额净值为__元。

A．1.09
B．1.12
C．1.15
D．1.25
7、随着国际经济、金融形势的变化，目前不少国家成立了主权财富基金，对此下列说法正确的是__。

A．主权财富基金主要是为了管理国家拥有的大量的官方外汇储备
B．2007年10月29日，中国投资有限责任公司成立，成为中国主权财富基金的发端
C．中国投资有限公司主要以境外金融组合产品为主，开展多元投资
D．中国投资有限公司的注册资本金为1000亿美元，主要为了实现外汇资产保值增值
8、LOF基金份额的申购、赎回采用__原则。

A．份额申购、金额赎回
B．金额申购、份额赎回
C．金额申购、金额赎回
D．份额申购、份额赎回
9、下列哪项不属于基金销售人员的禁止行为__
A．承诺利用基金资产进行利益输送
B．在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，提供业绩信息的原始出处
C．对投资者作出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担
D．同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务
10、基金销售机构制定的客户服务标准，对__没有进行规范。

A．资金清算
B．服务对象
C．服务内容
D．服务程序
11、《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》从__明确了基金销售业务信息管理和信息系统的各项技术标准。

A．前台业务系统和自助式前台系统
B．后台管理系统
C．信息管理平台应用系统的支持系统
D．监管系统信息报送
12、下列选项中，属于基金销售市场细分中直接细分依据的有__。

A．地理因素
B．人口因素
C．投资者心理因素
D．投资者行为因素
13、《证券投资基金销售管理办法》规定开放式基金的认购费率不得超过认购金额的____
A：2%
B：3%
C：4%
D：5%
14、从公司概况来说，__的公司，其长远的发展具有一定的优势。

A．股东数量较多
B．股东实力强大
C．持股比例合理
D．股权变动频繁
15、开放式基金基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间__。

A．10天
B．10个工作日
C．20天
D．20个工作日
16、被动型基金的投资理念是__。

A．跟踪特定指数的收益
B．超越特定指数的收益
C．跟踪整体市场的收益
D．超越整体市场的收益
17、在风险控制的组织体系中，参与预防和控制各类风险的组织有__。

A．风险控制委员会
B．督察长
C．监察稽核部门
D．投资决策委员会
18、下列不属于基金利润来源的是__。

A．存款利息收入
B．发放贷款利息收入
C．投资收益
D．公允价值上升带来的收益
19、对于基金交易费，下列说法正确的有__。

A．基金交易费是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用
B．交易佣金由基金管理公司按成交金额的一定比例向基金收取
C．交易佣金由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取
D．印花税、过户费、经手费、证管费等由托管人按有关规定收取
20、国外基金直销渠道的特点不包括__。

A．对客户财务状况更了解，对客户控制较强
B．客户可得到多样化的客户服务
C．易于建立双向持久的联系，提高忠诚度
D．只销售一家基金公司的产品
21、以下不属于证券投资基金特征的是____
A：集合投资，专业管理
B：组合投资，分散风险
C：收益平稳，风险较小
D：独立托管，保障安全
22、我国第一只开放式基金是__，标志着我国基金业进入一个全新的发展阶段。

A．华安创新
B．富岛基金
C．南方积极配置基金
D．华安现金富利基金
23、下列关于证券投资基金的说法，正确的有__。

A．证券投资基金是一种实行组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式
B．证券投资基金是一种直接投资工具
C．基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金的当事人
D．基金投资者是基金资产的所有者
24、根据权证行权时所买卖的标的股票来源不同，权证可分为__。

A．认股权证
B．认沽权证
C．认购权证
D．备兑权证
25、下列不属于会计系统内部控制规范的是__。

A．基金销售机构应将自有资产与投资人资产分别设账管理
B．设立专门的监察稽核部门或岗位
C．在内部每日完成各销售网点与基金销售总部的信息与资金的对账
D．在外部定期完成与客户和基金注册登记机构的信息与资金的对账
二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。

错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5 分）1、一般来讲，差异性市场策略的实施依赖于__。

A．大规模的广告宣传和促销
B．一定数量的客户提供专人理财服务
C．激烈的基金销售市场竞争
D．销售机构产品、服务的创新和优化
2、下列关于基金资产估值陈述不正确的是__。

A．基金资产净值除以基金当前的总份额，就是基金的份额净值
B．基金的份额净值的估值结果不必都是公允的
C．基金资产估值是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程
D．基金估值过程中一般均采用资产最新公允价格
3、我国基金业正处在发展壮大的初期，基金监管应遵循__原则，以避免出现大起大落的情形，影响基金业的正常发展。

A．连续性
B．有效性
C．审慎性
D．自律性
4、开放式基金申购份额、赎回金额计算的基础是__。

A．基金资产总值
B．基金资产净值
C．基金份额总值
D．基金份额净值
5、概括地讲，股票型基金的投资风险包括__。

A．系统性风险
B．非系统性风险
C．赎回风险
D．管理运作风险
6、关于股票价格指数期货，下列论述不正确的是__。

A．股票价格指数期货是以股票价格指数为基础变量的期货交易
B．股票指数期货的交易单位等于基础指数的数值与交易所规定的每点价值之乘积
C．股价指数是以实物结算方式来结束交易的
D．股票价格指数期货是为适应人们控制股市风险，尤其是系统性风险的需要而产生的
7、下列机构中，不属于基金代销机构的是__。

A．商业银行
B．证券公司
C．证券投资咨询机构
D．基金管理公司
8、在债券的票面价值中主要是规定__。

A．票面价值的币种
B．债券的票面利率
C．债券的票面金额
D．债券的有效期限
9、以下不是按照债券发行者分类的基金是__。

A．政府债券基金
B．金融债券基金
C．公司债券基金
D．垃圾债券基金
10、一国的__是一国居民与外国居民在一定时期经济交往的货币价值记录。

A．国际收支
B．收支平衡
C．资本运营
D．货币政策
11、基金的系统性风险包括__。

A．利率风险
B．政策风险
C．通货膨胀风险
D．基金公司的经营风险
12、基金资产净值除以基金当前的总份额，就是____
A：基金资产估值
B：资金资产总值
C：基金资产净值
D：基金份额净值
13、一般而言，基金投资管理流程的环节有__。

A．交易部依据基金经理的投资指令执行交易
B．研究部门提供研究报告
C．投资决策委员会决定基金总体投资计划
D．基金经理制订投资组合具体方案
14、保护基金投资者的合法利益要使基金投资者免受__等行为的损害。

A．误导
B．内幕交易
C．不公平交易
D．投资损失
15、下列__属于机构从事基金评价业务并以公开形式发布时的禁止行为。

A．对基金、基金管理人评级的更新间隔少于3个月
B．对基金、基金管理人评奖的评奖期间少于12个月
C．对基金、基金管理人单一指标排名的排名期间少于3个月
D．对基金(货币市场基金除外)、基金管理人评级的评级期间少于36个月
16、关于有价证券的期限性，下列描述正确的有__。

A．债券的期限不具法律约束力，但可以对融资双方权益起到保护作用
B．股票一般没有期限性
C．股票可以视为无期证券
D．债券一般有明确的还本付息期限，以满足不同筹资者和投资者对融资期限以及与此相关的收益率需求
17、__是指当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当优先保障基金投资人的合法利益。

A．投资人利益优先原则
B．全面性原则
C．客观性原则
D．及时性原则
18、____不能进行公开的发售和宣传推广，投资金额要求较高，投资者的资格和人数常常受到严格的限制。

A：收入型基金
B：上市开放式基金
C：公募基金
D：私募基金
19、基金管理人应当自收到中国证监会核准文件之日起__个月内进行基金份额的发售。

A．1
B．2
C．3
D．6
20、债券持有人必须在债券到期时一次性获得本息，存续期间没有利息支付，这种债券称之为__。

A．浮动利率债券
B．息票累积债券
C．附息债券
D．零息债券
21、下列属于股指期货功能的有__。

A．系统风险规避功能
B．资产配置功能
C．跨期交易功能
D．价格发现功能
22、以下关于差异性目标市场策略的说法，正确的有__。

A．通常选择两个或者更多的细分市场作为目标市场
B．能有效满足不同客户的不同需求，采用有针对性的营销策略
C．在提升业绩方面，效果要劣于集中性市场营销策略
D．必将面对成本和费用提高、运营管理复杂化等问题
23、下列各项中，不属于当前我国基金营销渠道的是__。

A．证券公司
B．保险公司
C．证券咨询机构
D．基金管理公司直销中心
24、在开放式基金市场营销中，以下说法不正确的是____
A：开放式基金的广告、宣传、推介受中国证监会的监督管理
B：基金的设立申请获得中国证监会核准前，不得以任何形式宣传和销售该基金C：基金的销售宣传资料应当报中国证监会备案
D：基金管理人可通过抽奖等活动促进基金销售
25、关于股票的永久性，下列说法错误的是__。

A．股票的有效期与股份公司的存续期间相联系，两者是并存的关系
B．永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的
C．股票持有者可以出售股票而转让其股东身份
D．对于股份公司来说，由于股东不能要求退股，所以通过发行股票募集到的资金，在公司存续期间是一笔稳定的借贷资本。