财税库银流程

商业银行财税库银横向联网
产品柜面操作流程
一、签约
（一）对公客户（国税）
1、客户持国税局税务登记证在开户银行填写《委托代缴税款协议》（一式三联），填写内容：乙方名称（对公账户名称）、纳税人名称（对公账户名称）、账户名称（对公账户名称）、对公账号、征收机关名称、征收机关代码（可在812334-征收机关代码）查询、税务登记证号码填写完整，联系电话填写完整、右下角乙方处加盖单位公章，支行在审核录入完成后加盖支行条章。

2、柜员审核后通过综合前端“812303-三方协议签约”菜单录入，其中：征收机关代码、税务证编号、纳税人名称、客户类型选择对公或对私、签约账号（对公22位账号）。

3、录入完成后打印两联管理凭证，打印完毕加盖业务清讫章。

4、管理凭证第一联和委托代缴税款协议第一联由综合柜员按顺序踏号后放入当日扫描不勾对凭证中。

5、管理凭证第二联和委托代缴税款协议第二、三联交于客户。

（二）对私客户（国税）
1、客户持身份证和国税局税务登记证在银行填写《委托代缴税款协议》（一式三联），填写内容：乙方名称（个体工商户名称）、账户名称（银行卡持有人名称）、纳税人名称（个体工商户名称）、账户名称、身份证号码和借记卡卡号、征收机关名称、征收机关代码（可在812334菜单中查询）、税务登记证号码填写完整、联系电话填写完整，右下角乙方签章，支行在审核录入完成后加盖支行条章。

2、柜员审核后通过综合前端“812303-三方协议签约”菜单录入，其中：征收机关代码、税务证编号、纳税人名称（个体工商户名称）、客户类型选对私、证件类型和证件号码。

3、交易成功后打印两联管理凭证，打印完毕加盖业务清讫章。

4、管理凭证第一联和委托代缴税款协议第一联由综合柜员按顺序踏号后放入当日扫描不勾对凭证中。

5、管理凭证第二联和委托代缴税款协议第二、三联交于客户。

（三）对公账户（地税）
1、客户先到地税局领取国库横向联网三方协议书，然后再持地税局税务登记证和国库横向联网三方协议书到开户银行办理签税业务。

2、客户填写内容如下
国库横向联网三方协议一式三份，客户填写：乙方法定代表人填写法人名称、联系电话和手机号码填写完整、专用账户名称、专用账号。

丙方（银行）加盖条章或手写均可，支行在审核录入完成后加盖支行条章。

3、柜员办理三方协议菜单（812303）。

柜员审核后通过综合前端“812303”交易进行账务处理，其中：征收机关代码、税务证编号、纳税人名称、客户类型（选择对公）、签约账号（对公账号）、纳税协议号手工录入完整。

4、交易成功后打印两联管理凭证，打印完毕加盖业务清讫章。

5、管理凭证第一联和委托代缴税款协议第一联由综合柜员按顺序踏号后放入当日扫描不勾对凭证中。

6、管理凭证第二联和委托代缴税款协议第二、三联交于客户。

（二）对私账户（地税）
1、客户先到地税局领取国库横向联网三方协议书，然后再持本人身份证到开户银行办理签税业务。

2、客户填写内容如下
国库横向联网三方协议一式三份，客户填写：乙方法定代表人填写法人名称、联系电话和手机号码填写完整、专用账户名称（个体工商户名称）、专用账号（卡号）。

丙方（银行）加盖条章或手写均可，支行在审核录入完成后加盖支行
条章。

3、柜员审核后通过综合前端“812303”交易进行录入，其中：征收机关代码、税务证编号、纳税人名称（个体工商户名称）、客户类型（选择对私）、签约账号和账号名称（刷卡后自动回显）、纳税协议号、证件类型和证件号码。

4、交易成功后打印两联管理凭证，打印完毕加盖业务清讫章。

5、管理凭证第一联和委托代缴税款协议第一联由综合柜员按顺序踏号后放入当日扫描不勾对凭证中。

6、管理凭证第二联和委托代缴税款协议第二、三联交于客户。

二、解约
（一）客户办理三方协议解约，客户持签约协议，通过综合前端“812304-三方协议解约”进行录入，录入完成后打印两联管理凭证，打印完毕加盖业务清讫章。

（二）管理凭证第一联和委托代缴税款协议第一联银行专夹包管，序时排列，按年装订。

（三）管理凭证第二联和委托代缴税款协议第二、三联交于客户。

三、电子缴税付款凭证的打印
（一）扣款成功后，客户如需打印电子缴税付款凭证（从纳税人账户划缴税款资金的凭证），对公客户必须在开户银
行打印，对私客户持三方协议约定借记卡可在任一营业网点打印。

(二)支行通过“850600-通用凭证打印”交易打印电子缴税付款凭证，支行用窄行打印纸打印一式两份，一份做付款银行记账凭证由综合柜员按顺序踏号后放入当日扫描不勾对凭证中。

一份交纳税人作付款回单，纳税人以此作为缴纳税款的会计核算凭证，两份电子缴税付款凭证均加盖业务清讫章。