保险中介公司处罚制度模板

保险中介公司处罚制度
第一章总则
第一条为了规范保险中介公司的经营行为，加强行业监管，根据《中华人民共和国保险法》、《中华人民共和国公司法》、《保险公司管理规定》等法律法规，制定本制度。

第二条本制度适用于在我国境内设立的各类保险中介公司，包括保险代理公司、保险经纪公司、保险公估公司等。

第三条保险中介公司应当依法合规经营，严格遵守国家法律法规、行业规定和公司内部管理制度。

对于违反法律法规、行业规定和公司内部管理制度的行为，应当给予相应的处罚。

第四条保险中介公司处罚制度的原则：
（一）公平、公正、公开的原则；
（二）教育与处罚相结合的原则；
（三）违法违规行为与处罚措施相适应的原则；
（四）处罚决定与处罚执行相分离的原则。

第二章处罚种类和幅度
第五条保险中介公司违反法律法规、行业规定和公司内部管理制度的，可以给予以下处罚：
（一）警告；
（二）罚款；
（三）没收违法所得；
（四）暂停业务；
（五）吊销许可证；
（六）取消从业资格；
（七）法律、行政法规规定的其他处罚。

第六条罚款的幅度根据违法违规行为的严重程度确定，分为轻微、一般、严重三
个等级，具体罚款标准由公司董事会制定，报监管部门备案。

第七条暂停业务的时间根据违法违规行为的情节轻重确定，最长不超过一年。

第八条吊销许可证、取消从业资格的处罚由监管部门依法作出。

第三章处罚程序
第九条保险中介公司违法违规行为的调查和处罚，由公司内部合规部门或者监管
部门负责。

第十条调查人员应当依法进行调查，收集证据，必要时可以采取听证、询问、检
查等方式。

第十一条调查结束后，合规部门应当写出调查报告，提出处罚建议，报公司董事
会或者监管部门审批。

第十二条处罚决定作出后，应当书面通知被处罚公司或个人，并告知其享有陈述、申辩的权利。

第十三条被处罚公司或个人对处罚决定不服的，可以依法申请行政复议或者提起
行政诉讼。

第四章处罚执行
第十四条保险中介公司应当自觉履行处罚决定，逾期不履行的，可以依法申请人
民法院强制执行。

第十五条保险中介公司被处罚后，应当加强整改，规范经营行为，确保不再发生
同类违法违规行为。

第十六条保险中介公司被处罚的，应当在公司内部进行公示，对公司声誉产生严
重影响的，应当进行说明和澄清。

第五章附则
第十七条本制度由公司董事会负责解释。

第十八条本制度自发布之日起施行，如有与国家法律法规相抵触的，以国家法律
法规为准。

第十九条公司应当根据法律法规的变化和公司实际情况，适时修订本制度。