安徽保监局关于印发《人身保险客户信息真实性审核工作指引》的通知

安徽保监局关于印发《人身保险客户信息真实性审核工作指
引》的通知
【法规类别】保险综合规定
【发文字号】皖保监发[2014]9号
【发布部门】中国保险监督管理委员会安徽监管局
【发布日期】2014.03.26
【实施日期】2014.03.26
【时效性】现行有效
【效力级别】地方规范性文件
安徽保监局关于印发《人身保险客户信息真实性审核工作指引》的通知
（皖保监发〔2014〕9号）
各人身保险公司省级分公司、各银邮兼业代理机构，省保险行业协会、各市保险行业协会：
为落实《中国保监会关于印发＜人身保险客户信息真实性管理暂行办法＞的通知》（保监发〔2013〕82号，以下称《暂行办法》），做好我省人身保险客户信息真实性审核工作，我局制定了《人身保险客户信息真实性审核工作指引》（以下称《工作指引》），现予印发，并将有关事项通知如下，请遵照执行。

一、各人身保险公司省级分公司应指定专门部门或成立专门工作组负责全省客户信息真实性管理工作。

严格按照《工作指引》相关要求做好系统改造、客户信息一致性核
对、真实性核实等工作，切实提高客户信息真实性水平。

二、各人身保险公司省级分公司要严格按照以下要求落实“客户信息不真实、不完整缓发手续费”制度：
（一）制定“缓发手续费”内部操作流程和控制制度，确保向代理机构支付手续费前经客户信息真实性审核工作管理部门同意。

（二）自2014年4月1日起，人身保险公司向代理机构支付2014年3月份手续费时，对于客户信息不真实或不完整的保单，严格按照《暂行办法》要求缓发手续费。

对于2013年11月4日《暂行办法》施行以来，已经向代理机构支付手续费但客户信息不真实或不完整的保单，在2014年4月向相关代理机构支付手续费时扣除，客户信息补充更正后再支付。

三、各代理机构应配合保险公司做好系统改造、缓发手续费等工作，严格按照《暂行办法》、《工作指引》要求向保险公司提供真实、完整的客户信息。

四、省市保险行业协会可结合自身工作安排，对人身保险公司落实《暂行办法》和《工作指引》情况开展行业互查。

五、安徽保监局将对各机构客户信息真实性管理工作开展检查，发现人身保险公司、代理机构未按照规定执行的，将依法严厉处罚。

安徽保监局
2014年3月26日
人身保险客户信息真实性审核工作指引
第一章总则
第一条为落实中国保监会《人身保险客户信息真实性管理暂行办法》，做好人身保险客户信息真实性管理工作，提高客户信息真实性水平，保护保险消费者权益，防范业务经营风险，特制定本指引。

第二条人身保险公司承保的保险期间超过一年的个人人身保险业务适用本指引。

第三条本指引所称客户信息是指投保人、被保险人和指定受益人的姓名、性别、出生日期、身份证件或者身份证明文件的类型、号码，以及投保人的联系电话和联系地址、投保人与被保险人关系等客户个人信息。

第四条人身保险公司应由省级分公司负责统一管理全省客户信息真实性审核工作，并集中保管电话录音、抽样清单以及工作底稿等相关档案资料，相关资料自审核工作完成之日起至少保存3年。

第二章业务系统控制功能
第五条人身保险公司的核心业务系统、银（邮）保通系统及其他与核心业务系统对接的保险专业中介机构的业务系统应具备对客户信息完整性的控制功能。

下列客户信息缺失的，相关系统应不予核保或者保全通过：
5.1 投保人的姓名、性别、出生日期、证件类型、证件号码、联系电话和联系地址。

5.2 被保险人的姓名、性别、出生日期、证件类型和证件号码。

5.3 被保险人与投保人的关系。

第六条人身保险公司的核心业务系统、银（邮）保通系统及其他与核心业务系统对接的保险专业中介机构的业务系统应具备对客户信息逻辑准确性的控制功能。

逻辑准确性控制规则见附件。

第七条人身保险公司的核心业务系统、银（邮）保通系统及其他与核心业务系统对接的保险专业中介机构的业务系统应具备对销售行为实名制的控制功能。

相关业务系统应如实记录以下信息：
7.1 通过保险公司工作人员销售的，应记录工作人员的姓名、工号、资格证书号码。

7.2 通过保险代理销售人员销售的，应记录销售从业人员姓名、工号、资格证书号码、执业证书号码。

7.3 通过保险专业中介机构、银行邮政等保险兼业代理机构销售的，应记录中介机构名称、中介机构分支机构或网点名称、销售人员姓名、销售人员工号、销售人员资格证书号码。

第三章销售。