公司网银管理制度

公司网银管理制度
一、概述
为了保障公司资金的安全性，规范公司网银业务的管理，制定公司网银管理制度。

本制度适用于公司所有网银账户的管理。

二、网银账户的管理
1.申请新账户必须经过授权签字人并在《公司财务章程》指定账户开户银行开通，由财务部门集中管理并建档备案。

2.负责公司账户网银管理的人员须严格保守账户信息和网银账户密码，不能泄露。

3.网银密码登录六个月强制修改一次，并严格采纳复杂性原则，在密码中不出现任何个人或公司日期、名称等可辨认字符。

三、授权人员
1.网银账户必须由授权签字人申请并确认。

经授权签字人签字确认后，公司会将授权人员的网银账户绑定在公司网银平台，便于统一管理。

授权签字人有权对网银账户及其权限进行管理，并能随时变更、取消授权人员的权限和网银账户。

四、权限管理
1.根据授权人员需要的具体业务，在授权签字人的授权下，财务部门在银行网上为授权人员分配相应权限，包括可用额度、付款、收款、查询、下载等权限，实行“谁开户，谁授权，谁负责”的原则。

2.审计部门对授权人员访问行为、网银操作、授权及权限变更等进行定期审计、抽查，以免授权不当产生损失。

五、账户查询与监管
1.财务部门对所有公司账户的资金流向和余额进行监管，并且进行记录。

2.客户端登录次数、时间以及操作内容的日志必须定期进行备份和检查，并进行审核，确保所有操作符合《公司财务章程》和本《网银管理制度》的规定。

3.财务部门要及时查询公司银行账户余额避免资金异常流出和账户被盗，及时发现异常情况进行处理。

当有资金及时划付、调动即时处理，对不必要的资金暂不作处理。

六、网银操作风险的管理
1.减少有关业务处理环节，譬如只分配相关业务的授权给相关职员，禁止与银行端无关的操作（如网络聊天）,要求进行安全的密码管理。

2.定期更换密码和安全帐户，以及将网银操作的用电脑或者手持设备从和网络隔离的设备进行。

3.构建反病毒系统、防火墙、加密和虚拟专网等安全措施。

七、操作风险的处理
1.凡因操作失误引起的资金汇错、错账，及时与银行联系，要求银行支付相应款项，并根据实际情况对责任人员追究责任。

2.凡因网络攻击、黑客设备、网银系统故障等由于公司原因造成的经济损失，财务人员有义务尽快向银行申请冻结账户，并及时向银行和公安机关报案。

同时，尽最大可能采取各种手段挽回损失。

八、附则
1.本网银管理制度自行修订或封存前，制度施行。

本制度的各项规定都将服务于保障公司财产安全的宗旨。

2.权利解释：凡本制度自公布之日起生效。

如有疑问，请及时咨询公司财务部门相关人员。

以上为公司网银管理制度的内容。