2017年重庆省基金从业资格：基金知识考试题

2017年重庆省基金从业资格：基金知识考试题
一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）
1、目前，我国基金管理人的管理费实行__。

A．每日计提
B．每周计提
C．按周支付
D．按月支付
2、__不追求取得超越市场表现。

A．主动型基金
B．被动型基金
C．增长型基金
D．混合型基金
3、下列属于基金管理人具体职责的有__。

A．资金清算，即执行基金托管人的投资指令，办理基金名下的资金往来B．按照基金合同的约定确定基金收益分配方案
C．计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格
D．资产核算，即建立基金账册并进行会计核算，复核审查基金托管人计算的基金资产净值和份额净值
4、以下属于证券市场中介机构的有__。

A．证券公司
B．证券服务机构
C．证券交易所
D．证券业协会
5、2004年6月1日__的实施；推动基金业迎来健康发展时期。

A．《证券法》
B．《证券投资基金法》
C．《开放式证券投资基金试点办法》
D．《证券投资基金管理暂行办法》
6、下列基金份额净值的公式表示正确的是__。

A．基金份额净值=基金资产总值/基金总份额
B．基金份额净值=基金负债/基金总份额
C．基金份额净值=基金资产总值-基金负债
D．基金份额净值=基金资产净值/基金总份额
7、根据目前有关规定，对__买卖基金份额的差价收入征收营业税。

A．个人
B．保险公司
C．证券公司
D．非金融机构
8、基金销售适用性的__原则要求，将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节。

A．投资人利益优先
B．全面性
C．客观性
D．及时性
9、对基金分析研究的角度主要有__。

A．对基金市场的分析和评价
B．对基金公司的分析和评价
C．对单个基金的分析评价
D．对基金经理的分析和评价
10、投资者T日申购、赎回成功后，登记结算机构在____日办理现金替代等的交收以及现金差额的清算。

A：T+1
B：T+2
C：T+3
D：T+4
11、开放式基金的直销一般通过__等方式使得投资者与基金管理公司直接达成交易。

A．邮寄
B．直属的分支机构网点
C．直销队伍
D．独立投资顾问
12、债券基金A的久期为3年，债券基金B的久期为2年。

根据债券和利率之间的关系，其他条件不变，当市场利率下降时，下列说法正确的是__。

A．债券基金A和B的净值同时上升，且A比B上升幅度大
B．债券基金A和B的净值同时下降，且A比B下降幅度小
C．债券基金A和B的净值同时上升，且A比B上升幅度小
D．债券基金A和B的净值同时下降，且A比B下降幅度大
13、下列说法错误的是____
A：开放式基金没有固定期限，投资者可随时向基金管理人赎回基金份额，若大量赎回甚至会导致清盘
B：绝大多数开放式基金不上市交易，交易在投资者与基金管理人或其代理人之间进行
C：封闭式基金与开放式基金的基金份额首次发行价都是按面值加一定百分比的购买费计算
D：开放式基金一般每周或更长时间公布一次
14、基金管理公司内部控制制度由__组成。

A．内部控制大纲
B．基本管理制度
C．部门业务规章
D．业务操作手册
15、____是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础，也是评价基金投资业绩的基础指标之一。

A：基金资产估值
B：资金资产总值
C：基金资产净值
D：基金份额净值
16、按照证券的募集方式，有价证券可分为__。

A．上市证券
B．公募证券
C．非上市证券
D．私募证券
17、我国基金行业的对外开放主要体现为__。

A．合资基金管理数量不断增加
B．基金管理公司已被允许开展包括社保基金管理、企业年金管理等委托理财业务
C．合格境内机构投资者的推出，使我国基金行业开始进入国际投资市场D．部分基金管理公司开始到香港设立分公司，从事资产管理相关业务
18、基金____对其资产按规定进行估值。

A：每日
B：每周
C：每月
D：每季
19、我国基金销售法规体系中的核心法律是__。

A．《证券法》
B．《公司法》
C．《证券投资基金法》
D．《证券投资基金销售管理办法》
20、2004年6月1日，以法律形式确认了基金业在资本市场及社会主义市场经济中的地位和作用，成为中国基金业发展史上的一个重要里程碑的事件是____ A：《证券投资基金会计核算办法》正式实施
B：《货币市场基金管理暂行办法》正式实施
C：《管理暂行办法》正式实施
D：《中华人民共和国证券投资基金法》正式实施
21、证券市场的产生与发展主要归因于__。

A．信用制度的发展
B．股份制的发展
C．商品经济的发展
D．社会化大生产的发展
22、有限责任公司，经营规模较大的，设立监事会，其成员不得少于____
A：一人
B：三人
C：五人
D：十人
23、基金监管的首要目标是____
A：保护投资者利益
B：保证市场的公平、效率和透明
C：降低系统风险
D：推动基金业的规范发展
24、____是基金在一定时期内全部损益的总和，包括记入当期损益的公允价值变动损益。

A：本期利润
B：本期利润扣减本期公允价值变动损益后的净额
C：期末可供分配利润
D：未分配利润
25、海外成熟市场上，金融产品销售过程中最基本的需要遵循的原则是__。

A．“了解你的产品”
B．“了解你的客户”
C．“了解你的职责”
D．“了解你的目标”
二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。

错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5 分）1、基金连续____以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接收赎回申请;已经接收的赎回申请乐意延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间的____，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。

A：5个开放日、10个工作日
B：3个开放日、15个工作日
C：2个开放日、20个工作日
D：2个开放日、5个工作日
2、《证券法》规定，当股票发行采用代销方式时，代销期限届满，向投资者出售的股票数量未达到拟公开发行股票数量__的，为发行失败。

A．30%
B．50%
C．60%
D．70%
3、基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，下列表述中符合要求的是__。

A．“净值归一”
B．“欲购从速”、“申购良机”
C．在没有足够证据支持的情况下，不得使用“业绩优良”、“唯一”等表述D．“坐享财富成长”、“安心享受成长”
4、下列各项中，不是基会合同的当事人的是____
A：基金销售机构
B：基金份额持有人
C：基金管理人
D：基金托管人
5、下列我国机构中可以成为证券发行人的有__。

A．企业
B．政府
C．金融机构
D．证券业协会
6、无面额股票是指在股票的票面上不记载股票面额，只注明它在公司总股本中所占__的股票。

A．份数
B．比例
C．资金
D．数量
7、关于买入与卖出封闭式基金份额的申报数量，说法错误的有__。

A．为100份或其整数倍
B．为1000份或其整数倍
C．基金单笔最大数量应当低于10万份
D．基金单笔最大数量应当低于100万份
8、与银行储蓄存款相比较，基金的投资风险__银行储蓄。

A．大于
B．小于
C．基本接近
D．等于
9、确定资产类别收益预期的主要方法有____
A：风险收益法
B：情景综合分析法
C：预期收益最大化法
D：成本收益法
10、债券型基金中，利率风险和信用风险最高的是__。

A．短久期、低信用的债券基金
B．短久期、高信用的债券基金
C．长久期、低信用的债券基金
D．长久期、高信用的债券基金
11、《证券投资基金法》规定，基金份额上市交易，应当符合的条件有__。

A．必须为开放式基金
B．基金合同期限不超过5年
C．基金募集金额不低于2亿元人民币
D．基金份额持有人不少于1 000人
12、假设某基金每季度的收益率分别为8%、2%、-5%．-3%，那么该基金的简单年化收益率和精确年化收益率分别为____
A：2%1.51%
B：1.51%;2%
C：0.5%;0.38%
D：0.38%;0.5%
13、关于债券的特征，下列描述错误的是__。

A．安全性是指债券持有人的收益相对固定，并且一定可按期收回投资
B．收益性是指债券能为投资者带来一定的收入，即债权投资的报酬
C．偿还性是指债券有规定的偿还期限，债务人必须按期向债权人支付利息和偿还本金
D．流动性是指债券持有人可按自己的需要和市场的实际状况，灵活地转让债券14、下列关于基金税收的说法，正确的是__。

A．对基金管理人运用基金买卖股票的差价收入，依照税法的规定征收营业税B．对基金管理人运用基金买卖债券的差价收入，依照税法的规定征收营业税
C．基金买卖股票按照0.1%的税率征收印花税
D．对证券投资基金从证券市场中取得的收入，依照税法的规定征收企业所得税15、关于证券发行市场，下列说法正确的有__。

A．证券发行市场通常有固定场所
B．证券发行市场是发行人向投资者出售证券的市场
C．证券发行市场由证券发行人、证券投资者和证券咨询机构组成
D．证券发行人是资金的需求者和证券的供应者，证券投资者是资金的供应者和证券的需求者
16、____的投资风险较高，主要以具有较强风险承受能力的富裕阶层为目标客户。

A：私募基金
B：被动型基金
C：公募基金
D：收入型基金
17、考察基金经理投资理念时，其要点不包括__。

A．基金经理投资经历
B．基金经理投资哲学
C．基金经理投资方法论
D．基金经理投资策略
18、证券市场包括__。

A．基金市场
B．同业拆借市场
C．债券市场
D．股票市场
19、基金管理人为发售基金份额而依法制作的，供投资者了解基金管理人的基本情况，说明基金募集有关事宜，指导投资者认购基金份额的规范性文件是指__。

A．基金合同
B．基金托管协议
C．基金招募说明书
D．基金上市交易公告书
20、基金管理公司应当按照____等法律.行政法规和中国证监会的规定，建立组织机构健全.职责划分清晰.制衡监督有效.激励约束合理的治理结构，保持公司规范运作，维护基金份额持有人的利益。

A：《证券投资基金法》
B：《中华人民共和国公司法》
C：《中华人民共和国证券法》
D：《中华人民共和国刑法》
21、基金销售客户服务的方式中，__特别适用于传递行文较长的信息资料。

A．手机短信
B．自动传真、电子信箱
C．互联网
D．座谈会
22、下列关于我国基金资产估值原则的说法，正确的有__。

A．对存在活跃市场的投资品种，如估值日有市价的，应采用市价确定公允价值B．对存在活跃市场的投资品种，如估值日无市价的，但最近交易日后经济环境
未发生重大变化的，应采用最近交易市价确定公允价值
C．对存在活跃市场的投资品种，如估值日无市价的，且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，应采用最近交易市价确定公允价值
D．对不存在活跃市场的投资品种，应采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值
23、使用现金比例变化法，首先需要确定基金的____
A：投资目标
B：特殊现金比例
C：投资结构
D：正常现金比例
24、基金管理人的主要职责包括__。

A．投资管理
B．基金估值
C．基金营销
D．会计核算
25、对基金托管人按照法规要求须向____报送基金监督报告的，基金管理人应积极配合提供相关数据资料。

A：中国人民银行
B：中国证监会
C：中国银监会
D：中国证券业协会。