【VIP专享】案件防控知识培训和竞赛试题库(320道_正式稿)
合集下载
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
案件防控知识培训和竞赛试题库
一、单项选择（100 道） 1. 我国银行业第一个关于操作风险管理的规范性文件是：_____（Ｂ） Ａ、《商业银行操作风险管理指引》 Ｂ、《关于加大防范操作风险工作力度的通知》 Ｃ、《商业银行资本充足率管理办法》 Ｄ、《巴塞尔新资本协议》
2. 根据《商业银行操作风险管理指引》，操作风险包含下列哪种风险？（C） A、市场风险 B、策略风险 C、法律风险 D、声誉风险
A、2 B、3 C、4 D、1
8. 存款检查的周期为：(B) A、1-3 个月 B、3-6 个月 C、6-12 个月 D、12-24 个月
9. 在开立账户管理方面，下列做法不正确的是？（B） A、 开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单
位负责人的授权书 B、 客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字 C、 对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理 D、 对客户资料必须严格保管，业务处理中必须做到“本人办、面对面、不间隔、交本人”
3. 下列哪项不属于防范操作风险内控“十个配套与联动”？（C） A、完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动 B、查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动 C、激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动 D、重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动
4. 哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的ห้องสมุดไป่ตู้管要求范围？（A） A、不得为从事非法集资活动的企业提供开立账户、办理结算、提供贷款等便利条件 B、建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度，并确保这一安排纳入人事管理制度 C、严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行 D、加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开
7. 存款检查以 3 至 6 个月为一个周期，在本周期未受到检查的存款，应在下一个周期进行滚动检 查。具体周期由银行自行确定，但一年不得少于___个周期。（A）
1
6.培养学生观察、思考、对比及分析综合的能力。过程与方法1.通过观察蚯蚓教的学实难验点，线培形养动观物察和能环力节和动实物验的能主力要；特2征.通。过教对学观方察法到与的教现学象手分段析观与察讨法论、，实对验线法形、动分物组和讨环论节法动教特学征准的备概多括媒，体继课续件培、养活分蚯析蚓、、归硬纳纸、板综、合平的面思玻维璃能、力镊。子情、感烧态杯度、价水值教观1和.通过学理解的蛔1虫.过观适1、察于程3观阅 六蛔寄.内列察读 、虫生出蚯材 让标容生3根常蚓料 学本教活.了 据见身： 生，师的2、解 问的体巩鸟 总看活形作 用蛔 题线的固类 结雌动态业 手虫 自形练与 本雄学、三： 摸对 学动状习人 节蛔生结4、、收 一人 后物和同类 课虫活构请一蚯集 摸体 回并颜步关 重的动、学、蚓鸟 蚯的 答归色学系 点形教生生让在类 蚓危 问纳。习从 并状学理列学平的害 题线蚯四线人 归、意特出四生面体以形蚓、形类 纳大图点常、五观玻存 表及动的鸟请动文 本小引以见引、察璃现 ，预物身类 3学物明 节有言及的、导巩蚯上状 是防的体之生和历 课什根蚯环怎学固蚓和， 干感主是所列环史 学么据蚓节二样生练引牛鸟 燥染要否以举节揭 到不上适动、区回习导皮类 还的特分分蚯动晓 的同节于物让分答。学纸减 是方征节布蚓物起 一，课穴并学蚯课生上少 湿法。?广的教， 些体所居归在生蚓前回运的 润；4泛益学鸟色生纳.靠物完的问答动原 的4蛔，处目类 习和活环.近在成前题蚯的因 ？了虫以。标就 生体的节身其实端并蚓快及 触解寄上知同 物表内特动体结验和总利的慢我 摸蚯生适识人 学有容点物前构并后结用生一国 蚯蚓在于与类 的什，的端中思端线问活样的 蚓人飞技有 基么引进主的的考?形题环吗十 体生行能着 本特出要几变以动，境？大 节活的1密 方征本“特节化下物.让并为珍 近习会形理切 法。课生征有以问的小学引什稀 腹性态解的 。2课物。什游题主.结生出么鸟 面和起结蛔关观题体么戏：要利明蚯？类 处适哪构虫系察：的特的特用确蚓等 ，于些特适。蛔章形殊形征板，这资 是穴疾点于可虫我态结式。书生种料 光居病是寄的们结构，五小物典， 滑生？重生鸟内学构，学、结的型以 还活5要生类部习与.其习巩鸟结的爱 是如原活生结了功颜消固类构线鸟 粗形何因的存构腔能色化练适特形护 糙态预之结的，肠相是系习于点动鸟 ？、防一构现你动适否统。飞都物为结蛔。和状认物应与的行是。主构虫课生却为和”其结的与题、病本理不蛔扁的他构特环以生？8特乐虫形观部特8征境小理三页点观的动位点梳相组等、这；，哪物教相，理适为方引些2鸟，育同师.知应单面导鸟掌类结了；？生识的位学你握日构解2互.。办特生认线益特了通动手征观识形减点它过，抄；察吗动少是们理生报5蛔？物，与的解.参一了虫它和有寄主蛔与份解结们环些生要虫其。蚯构都节已生特对中爱蚓。会动经活征人培鸟与飞物灭相。类养护人吗的绝适这造兴鸟类？主或应节成趣的为要濒的课情关什特临？就危感系么征灭来害教；？；绝学，育，习使。我比学们它生可们理以更解做高养些等成什的良么两好。类卫动生物习。惯根的据重学要生意回义答；的3.情通况过，了给解出蚯课蚓课与题人。类回的答关：系线，形进动行物生和命环科节学动价环值节观动的物教一育、。根教据学蛔重虫点病1.引蛔出虫蛔适虫于这寄种生典生型活的线结形构动和物生。理二特、点设；置2.问蚯题蚓让的学生生活思习考性预和习适。于穴居生活的形态、结构、生理等方面的特征；3.线形动物和环节动物的主要特征。
5. 存款风险滚动式检查制度是存款业务______的内部检查制度。（C） A、 制度合理性 B、 制度有效性 C、 操作合规性 D、 操作全面性
6. 存款风险滚动式检查制度的检查对象是___。（C） A、 对公结算账户中核算的本币存款 B、 对私结算账户中核算的本、外币存款 C、 对公结算账户中核算的本、外币存款 D、 对私结算账户中核算的外币存款
10. 下列做法是不符合监管要求的？（D） A、 严禁行内辞退、辞职人员或社会上的“中间人”代客办理业务 B、 银行必须确保对发放各类余额、月底、满页对账单、回单的岗位与柜面人员相分离 C、 对重要岗位和重点部位的监控录像，每天要由专人负责定时查看 D、 对开户手续不符合规定的，一般不予办理，但重点客户、大型客户等特殊情况除外
一、单项选择（100 道） 1. 我国银行业第一个关于操作风险管理的规范性文件是：_____（Ｂ） Ａ、《商业银行操作风险管理指引》 Ｂ、《关于加大防范操作风险工作力度的通知》 Ｃ、《商业银行资本充足率管理办法》 Ｄ、《巴塞尔新资本协议》
2. 根据《商业银行操作风险管理指引》，操作风险包含下列哪种风险？（C） A、市场风险 B、策略风险 C、法律风险 D、声誉风险
A、2 B、3 C、4 D、1
8. 存款检查的周期为：(B) A、1-3 个月 B、3-6 个月 C、6-12 个月 D、12-24 个月
9. 在开立账户管理方面，下列做法不正确的是？（B） A、 开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单
位负责人的授权书 B、 客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字 C、 对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理 D、 对客户资料必须严格保管，业务处理中必须做到“本人办、面对面、不间隔、交本人”
3. 下列哪项不属于防范操作风险内控“十个配套与联动”？（C） A、完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动 B、查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动 C、激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动 D、重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动
4. 哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的ห้องสมุดไป่ตู้管要求范围？（A） A、不得为从事非法集资活动的企业提供开立账户、办理结算、提供贷款等便利条件 B、建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度，并确保这一安排纳入人事管理制度 C、严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行 D、加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开
7. 存款检查以 3 至 6 个月为一个周期，在本周期未受到检查的存款，应在下一个周期进行滚动检 查。具体周期由银行自行确定，但一年不得少于___个周期。（A）
1
6.培养学生观察、思考、对比及分析综合的能力。过程与方法1.通过观察蚯蚓教的学实难验点，线培形养动观物察和能环力节和动实物验的能主力要；特2征.通。过教对学观方察法到与的教现学象手分段析观与察讨法论、，实对验线法形、动分物组和讨环论节法动教特学征准的备概多括媒，体继课续件培、养活分蚯析蚓、、归硬纳纸、板综、合平的面思玻维璃能、力镊。子情、感烧态杯度、价水值教观1和.通过学理解的蛔1虫.过观适1、察于程3观阅 六蛔寄.内列察读 、虫生出蚯材 让标容生3根常蚓料 学本教活.了 据见身： 生，师的2、解 问的体巩鸟 总看活形作 用蛔 题线的固类 结雌动态业 手虫 自形练与 本雄学、三： 摸对 学动状习人 节蛔生结4、、收 一人 后物和同类 课虫活构请一蚯集 摸体 回并颜步关 重的动、学、蚓鸟 蚯的 答归色学系 点形教生生让在类 蚓危 问纳。习从 并状学理列学平的害 题线蚯四线人 归、意特出四生面体以形蚓、形类 纳大图点常、五观玻存 表及动的鸟请动文 本小引以见引、察璃现 ，预物身类 3学物明 节有言及的、导巩蚯上状 是防的体之生和历 课什根蚯环怎学固蚓和， 干感主是所列环史 学么据蚓节二样生练引牛鸟 燥染要否以举节揭 到不上适动、区回习导皮类 还的特分分蚯动晓 的同节于物让分答。学纸减 是方征节布蚓物起 一，课穴并学蚯课生上少 湿法。?广的教， 些体所居归在生蚓前回运的 润；4泛益学鸟色生纳.靠物完的问答动原 的4蛔，处目类 习和活环.近在成前题蚯的因 ？了虫以。标就 生体的节身其实端并蚓快及 触解寄上知同 物表内特动体结验和总利的慢我 摸蚯生适识人 学有容点物前构并后结用生一国 蚯蚓在于与类 的什，的端中思端线问活样的 蚓人飞技有 基么引进主的的考?形题环吗十 体生行能着 本特出要几变以动，境？大 节活的1密 方征本“特节化下物.让并为珍 近习会形理切 法。课生征有以问的小学引什稀 腹性态解的 。2课物。什游题主.结生出么鸟 面和起结蛔关观题体么戏：要利明蚯？类 处适哪构虫系察：的特的特用确蚓等 ，于些特适。蛔章形殊形征板，这资 是穴疾点于可虫我态结式。书生种料 光居病是寄的们结构，五小物典， 滑生？重生鸟内学构，学、结的型以 还活5要生类部习与.其习巩鸟结的爱 是如原活生结了功颜消固类构线鸟 粗形何因的存构腔能色化练适特形护 糙态预之结的，肠相是系习于点动鸟 ？、防一构现你动适否统。飞都物为结蛔。和状认物应与的行是。主构虫课生却为和”其结的与题、病本理不蛔扁的他构特环以生？8特乐虫形观部特8征境小理三页点观的动位点梳相组等、这；，哪物教相，理适为方引些2鸟，育同师.知应单面导鸟掌类结了；？生识的位学你握日构解2互.。办特生认线益特了通动手征观识形减点它过，抄；察吗动少是们理生报5蛔？物，与的解.参一了虫它和有寄主蛔与份解结们环些生要虫其。蚯构都节已生特对中爱蚓。会动经活征人培鸟与飞物灭相。类养护人吗的绝适这造兴鸟类？主或应节成趣的为要濒的课情关什特临？就危感系么征灭来害教；？；绝学，育，习使。我比学们它生可们理以更解做高养些等成什的良么两好。类卫动生物习。惯根的据重学要生意回义答；的3.情通况过，了给解出蚯课蚓课与题人。类回的答关：系线，形进动行物生和命环科节学动价环值节观动的物教一育、。根教据学蛔重虫点病1.引蛔出虫蛔适虫于这寄种生典生型活的线结形构动和物生。理二特、点设；置2.问蚯题蚓让的学生生活思习考性预和习适。于穴居生活的形态、结构、生理等方面的特征；3.线形动物和环节动物的主要特征。
5. 存款风险滚动式检查制度是存款业务______的内部检查制度。（C） A、 制度合理性 B、 制度有效性 C、 操作合规性 D、 操作全面性
6. 存款风险滚动式检查制度的检查对象是___。（C） A、 对公结算账户中核算的本币存款 B、 对私结算账户中核算的本、外币存款 C、 对公结算账户中核算的本、外币存款 D、 对私结算账户中核算的外币存款
10. 下列做法是不符合监管要求的？（D） A、 严禁行内辞退、辞职人员或社会上的“中间人”代客办理业务 B、 银行必须确保对发放各类余额、月底、满页对账单、回单的岗位与柜面人员相分离 C、 对重要岗位和重点部位的监控录像，每天要由专人负责定时查看 D、 对开户手续不符合规定的，一般不予办理，但重点客户、大型客户等特殊情况除外