开发支行私行客户提升经验

开发支行私行客户提升经验
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一、加强学习，修炼内功
紧跟时事与经济动向，熟悉金融政策变化，把握金融脉搏。

理财经理是连接银行与客户的纽带，是银行产品销售的排头兵，理财经理通过不断学习，熟悉掌握产品的优势和特点、熟悉业务流程，不断提高及时捕捉客户需求的能力，能准确把握我行与同业竞争对手的优势，准确的把握业务进度，提高了沟通效率，更加专业化的服务能赢得客户的信任感。

二、精细管理，精准营销
对我行内客户基本情况做出梳理，做好客户视图，记录、分析客户需求、金融资产变动情况，辅助理财经理设计投资组合、加强风险管理；对客户购买习惯和生活偏好进行分类，根据不同客户属性针对性的营销适合的产品与业务。

在与客户洽谈的过程中，发现客户的潜在需求，为客户选择适合的金融产品。

尤其是高贡献度的高净值客户，重点研究，为其私人定制专业的产品配置方案，用专业的营销策略赢得客户的信赖，用服务能为客户达到满意的收益。

深入挖掘客户家族金融与非金融需求，积极参与客户家族事务。

对于客户投资移民、境外投融资、子女境外教育等需求，可对接跨境金融服务等；家族财富的保障、传承，可利用私人银行法律税务事务咨询和家族信托服务等，对接更高层次的个性化全程服务。

三、加强沟通，增强客户粘性
与传统零售业务相比，私人银行最突出的特点是：私人银行客户更加注重理财经理与客户之间的沟通和体验中建立起来的信任关系。

我行理财团队能够上下团结一心、提高客户联系频次，关心客户个性化需求，做到“客户无小事”，力求呈现贴心的服务体验，勿“因小失大”。

通过与客户之间建立深厚的感情，保证营销工作旺盛的生命力。

通过持续不断、多元的服务进一步获得客户的青睐，提高与客户之间的粘合度。

用专业的服务，消解客户选择上的顾虑。

四、创新进取，提升服务品质
完善增值服务体系，营销活动多样化。

直面同业竞争，拼品牌、拼服务。

独特的私行服务：整个团队的配合是至关重要的。

整个团队每天晨会沟通销售任务，晚会总结成果与经验，沟通信息通畅，消息闭环。

创新客户沙龙、周末爬山、采摘等户外活动，新颖的活动形式吸引客户参加，增强客户体验感，同事能够开发老客户身边的人脉资源找到新的客户。

老客户带新客户也是重要的开拓客户的方式和策略，不仅可信度很高，效果也不错。

整合服务流程，实现客户身份识别、预约管理、关系管理、接触管理等操作的系统控制，提升服务品质。