2018年9月反洗钱测试题答案
20189月反洗钱测试题答案解析
document.onselectstart=null一、单选题1、《金融机构客户身份识到和客户身份资料及交易记录保存管理办法》是由哪个机构制定的? （A）*∙ A.中国人民银行、银监会、证监会、保监会∙ B.中国人民银行∙ C.全国人大∙ D.司法机关2.当前我国反洗钱的被监管主体是:（C）*∙ A.金融机构∙ B.特定非金融机构∙ C.金融机构和特定非金融机构∙ D.金融机构和非金融机构3.根据客户的风险等级，对营业部洗钱风险等级为高的客户或者账户，至少每（B）进行一次审核。
∙ A.3个月∙ B.半年∙ C.9个月∙ D.一年4.反洗钱调查的基本原则不包括：（C）∙ A.合法原则∙ B.合理原则∙ C.公开原则∙ D.效率原则5.业务部门提交可疑交易报告后，应当对相关客户、账户及交易进行持续监测，仍不能排除洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动嫌疑，且经分析认为可疑特征没有发生显著变化的，应当自上一次提交可疑交易报告之日起每（B）个月提交一次接续报告。
∙ A.1个月∙ B. 3个月∙ C. 6个月∙ D. 12个月6.根据《反洗钱法》的规定，临时冻结的期限为：（B）*∙ A.24小时∙ B.48小时∙ C.二个工作日∙ D.三个工作日7.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(人民银行2017年第3号)是什么时间正式实施的?（C）*∙ A.2016年12月28日∙ B.2017年1月1日∙ C.2017年7月1日∙ D.2017年12月31日8.各总部、分支机构应按照反洗钱要求妥善保存反洗钱工作档案，保存期限应不少于：（C）。
*∙ A. 3年∙ B. 4年∙ C. 5年∙ D. 20年9.客户风险等级划分工作应与客户身份识别工作同时进行，初次建立业务关系客户的风险等级划分完成时间最迟不得超过与客户业务关系建立后个（B）工作日。
*∙ A.5∙ B.10∙ C.3∙ D.1510.金融机构应当将以下哪种情况报告当地中国人民银行分支机构?（B）*∙ A.可疑交易∙ B.有合理理由认为交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的∙ C.大额交易∙ D.怀疑客户属于美国制裁名单11.对可疑交易标准进行明确规定的是: （B）*∙ A.《金融机构反洗钱规定»(中国人民银行令2006年第1号发布)》∙ B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》∙ C.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》∙ D.《中国人民银行反洗钱调查实施细则(试行)》12.我国反洗钱信息中心是（A）*∙ A.中国反洗钱监测分析中心∙ B.中国人民银行反洗钱局∙ C.中国金融情报中心∙ D.中国犯罪情报中心13.（A）是金融机构反洗钱活动的基础工作。
2018年银行业反洗钱考试必考题(整理)
模拟题一、判断1、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构可以只提交大额交易报告或可疑交易报告（错）2、客户身份识别也称“了解你的客户（对）依据《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》规定，金融机构、特定非金融机构应当严格按照联合国安理会、公安部、人民银行等部门发布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单、冻结资产的决定，依法对相关资产采取冻结措施。
（错）根据法人监管原则，在对非法人机构检查中发现涉及机构总部的突出问题、系统缺陷、突出违规事件的，可依法实施行政处罚，并及时向法人机构所在地人民银行进行通报。
（对）反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。
（对）反洗钱询问笔录应当交被询问人核对，并在询问笔录上逐页签名或者盖章。
（对）某客户将其1年期存款100万元到期后的本金及利息续存入同一金融机构开立的本人另一账户，金融机构未发现该交易可疑，可不报告。
（对）金融行动特别工作组（FATF）在对其成员进行的第四轮互评估工作中，同时关注一国反洗钱和反恐融资体系的合规性和有效性。
（对）客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满时仍未结束的，只要满足了保存5年要求的，金融机构就可以不用将其保存了。
（错）现金业务容易使交易链条断裂，难于核实资金真实来源、去向、用途，因此与现金相关联的金融业务存在较高风险。
（对）单项选择金融机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，金融机构应当（C ）。
A向其总部报告，并依据总部意见采取相应措施。
B 向中国人民银行报告，并依据中国人民银行反馈意见采取相应措施。
C、一并采取冻结措施。
D、向公安机关报告，并依据公安机关反馈意见采取相应措施。
（A）对本机构建立反洗钱内部控制制度和维持其实施的有效性负责。
2018反洗钱阶段性测试最完整参考答案与解析
1.银行从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。
√2.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内部控制环境的关键因素之一。
√3.反洗钱内部控制可脱离银行的基本框架单独发挥作用。
×4.反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。
√5.反洗钱内部控制制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利。
×6.反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内部控制制度的制定和执行部门。
×7.在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁名单或“外国政要”名单。
√8.客户风险分类不是客户身份识别中的内容，银行可根据自身情况决定是否开展此项工作。
×9.客户身份识别和可疑交易分析是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息。
×12.对配合中国人民银行进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密。
√13.银行反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责。
×14.银行未按规定建立反洗钱内部控制制度且情节严重的，其直接责任人只需改正，不必受到法律处分。
√(二)不定项选择题1.控制环境是反洗钱内部控制框架中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些?( A B C D E )A.员工的专业能力B.员工的职业操守C.员工的诚信程度D.领导层对内部控制重要性的认识和态度E.领导层对管理内部控制制度采取的措施2.银行建立配合反洗钱调查制度应当明确 ( A B C D )。
A.组织管理和工作流程B.账户监控措施C.保密规定D.资料保存3.反洗钱内部审计包括哪些环节? ( A B C D )A.检杳发现问题B.通报问题C.跟踪整改D.责任认定4.关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是(A D E)。
2018年银行业反洗钱考试必考题(整理)
模拟题一、判断1、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构可以只提交大额交易报告或可疑交易报告（错）2、客户身份识别也称“了解你的客户（对）3、依据《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》规定，金融机构、特定非金融机构应当严格按照联合国安理会、公安部、人民银行等部门发布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单、冻结资产的决定，依法对相关资产采取冻结措施。
（错）4、根据法人监管原则，在对非法人机构检查中发现涉及机构总部的突出问题、系统缺陷、突出违规事件的，可依法实施行政处罚，并及时向法人机构所在地人民银行进行通报。
（对）5、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。
（对）6、反洗钱询问笔录应当交被询问人核对，并在询问笔录上逐页签名或者盖章。
（对）7、某客户将其1年期存款100万元到期后的本金及利息续存入同一金融机构开立的本人另一账户，金融机构未发现该交易可疑，可不报告。
（对）8、金融行动特别工作组（FATF）在对其成员进行的第四轮互评估工作中，同时关注一国反洗钱和反恐融资体系的合规性和有效性。
（对）9、客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满时仍未结束的，只要满足了保存5年要求的，金融机构就可以不用将其保存了。
（错）10、现金业务容易使交易链条断裂，难于核实资金真实来源、去向、用途，因此与现金相关联的金融业务存在较高风险。
（对）二、单项选择1、金融机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，金融机构应当（C ）。
A向其总部报告，并依据总部意见采取相应措施。
B 向中国人民银行报告，并依据中国人民银行反馈意见采取相应措施。
C、一并采取冻结措施。
D、向公安机关报告，并依据公安机关反馈意见采取相应措施。
银行反洗钱知识测试题及答案
金融机构反洗钱人员业务能力测试题单位：姓名：成绩：说明：1.“单位”请填写全称2.本试卷满分为100分，考试时间为1.5小时。
一、单项选择题（每题2分，共40分）1、根据《中华人民共和国反洗钱法》和有关规定，国务院反洗钱行政主管部门是指（）。
A.国务院金融协调办公室B.中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会C.中华人民共和国公安部D.中国人民银行2、金融机构通过第三方识别客户身份的，若第三方未采取合法要求的客户身份识别措施，应该由谁承担相应的责任？（）A．第三方B.客户本人 C. 人民银行 D.该金融机构3、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔交易或者当日累计人民币和外币等值分别为多少金额以上的款项划转属于大额交易？（）A.20万元以上、1万美元以上；B.50万元以上、10万美元以上；C.50万元以上、20万美元以上D.200万元以上、20万美元以上4、下面关于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中“频繁”一词的解释正确的是（）A.交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续2天以上；B.交易行为营业日每天发生5次以上，或者营业日每天发生持续3天以上；C.交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上；D.交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续5天以上。
5、下面关于金融机构建立客户身份资料和交易记录保存制度的叙述正确的有（）。
A.在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料B.金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交当地政府指定的机构C.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存3年D. 委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构不应当承担未履行客户身份识别义务的责任6、下列选项属于金融机构按年报送的非现场监管信息是（）。
2018年新整理反洗钱知识竞赛试题附全部答案
2018年新整理反洗钱知识竞赛试题附全部答案2018年新整理反洗钱知识竞赛试题附全部答案试题一一、单选题1、XXX设立（B），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。
A、反洗钱局B、中国反洗钱监测分析中心C、保卫局D、分支机构2、《中华人民共和国反洗钱法》于（C）通过。
A、2006年9月1日B、2006年10月1日C、2006年10月31日D、2007年1月1日3、（B）发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。
A、金融机构B、海关C、边防部队D、公安部门4、金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。
客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（A）年。
A、5B、１0C、15D、２5、单笔或者当日累计人民币生意业务（C）万元以上或者外币生意业务等值1万美圆以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额生意业务。
A、１０B、１５C、２０D、２５6、国务院反洗钱行政主管部门或者其（B）派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。
A、县一级B、省一级C、地市一级D、以上都对7、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由（B）承担未履行客户身份识别义务的责任。
A、第三方B、该金融机构C、该客户自身D、该金融机构与第三方8、反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（B）人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。
A、1B、2C、3D、49、《反洗钱法》规定的姑且冻结不得超过（A）。
A、48小时B、24小时C、3天D、1周10、金融机构在大额交易发生后的（B）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。
2018反洗钱考试试题库和答案与解析
一、判断题1.2012 年版的《四十项建议》所指的特定非金融机构包括赌场、房地产代理商、贵金属和宝石交易商、律师、公正人、其他独立法律专业人士和会计师，以及信托和公司服务提供者。
（对）2.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，当受益人请求保险公司赔偿时，如金额为人民币 10000 元以上或外币等值1000 美元以上应当确认其与被保险人之间的关系。
（错）3.反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。
（错）4.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。
（对）5.投保政策性或强制性保险产品，如政策性农业保险、机动车交通事故责任强制保险等，这些产品具有财政补贴和强制性特点，平均保费金额较低，一般情况下不允许退保、变更受益人等操作，虽洗钱风险极低，但仍应开展洗钱风险评估和客户风险等级划分工作。
（错）6.客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。
（对）7.金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。
（对）8.在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。
（对）9.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向检察机关报告。
（错）10.完善、有效的内控控制制度能够为金融机构提供绝对的保障。
（错）11.当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时，金融机构应当重新识别客户。
（对）12.国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。
（错）13.现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动常见表现形式。
2018期年第九期反洗钱终结性考试答案(96分且错误标出)
一，判断题1、金融机构客户及其交易对手被某个国家或者国际组织列入制裁对象，但该制裁名单超出了中国承认的制裁名单范围，该金融机构应遵循我国名单范围规定，而不用对该客户采取强化的风险控制措施。
（×）2、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经所在地人民银行的批准。
（×）3、反洗钱行政主管部门从事反洗钱工作的人员有泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的行为的，将依法追究刑事责任。
（×）【行政责任】4、金融机构按照规定解除对恐怖组织及恐怖活动人员资产的冻结措施后，仍需向当地公安机关报送专门报告。
（√）5、涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，有关账户仍可受偿债权。
（√）6、对人民银行开展的反洗钱调查，调查人员少于二人或者未出示合法证件和调查通知书的，金融机构有权拒绝。
（√）7、客户本人是开立个人人民币储蓄账户或结算账户的识别主体。
（×）8、境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，金融机构应当告知对方通过外交途径或者司法协助途径提出请求。
（√）9、对于客户身份资料，金融机构应当自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存4年。
（×）【5年】10、涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，有关账户仍可收取被采取冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益。
（√）11、银行在为客户开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注客户开立的是否是一般存款账户。
（×）12、金融机构按照规定解除对恐怖组织及恐怖活动人员资产的冻结措施后，无需向当地公安机关再次报送专门报告。
（×）13、客户洗钱风险分类管理目标是对所有客户采取不变的识别程序。
（×）14、境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，金融机构应当按照境外部门要求采取冻结措施。
反洗钱试题及参考答案
反洗钱试题及参考答案最新反洗钱试题及参考答案判断题：1．《中华人民共HG反洗钱法》中所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒DU品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、吓人活动犯罪、走私犯罪、觅米贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诓人犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。
(√)2．国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和法令机关在反洗钱工作中应当相互配合。
(√)3．法令机关依照《中华人民共HG反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。
(√)4．根据《中华人民共HG反洗钱法》规定，反洗钱行政主管部门在履行反洗钱职责中获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱现场检查和行政调查。
(×)5．任何单位和个人发现洗钱活动，均有权向反洗钱行政主管部门和公A机关举报。
(√)6．海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报，应当通报的金额标准由国务院反洗钱行政主管部门会同海关部署规定。
(√)7．根据《中华人民共HG反洗钱法》规定，客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。
(√)8．客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存10年。
(×)9．金融机构在为客户办理业务时，如在规定期限内累计交易超过规定金额，但单笔交易低于规定金额的，可以不向反洗钱信息中心报告大额或可疑交易。
(×)10．金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公A、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。
(√)11．金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法，由国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构制定。
(×) 12．金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。
反洗钱业务知识模拟测试题含答案
反洗钱业务知识模拟测试题含答案您的姓名： [填空题] *_________________________________1. 一、单选题(30题)1.根据《金融机构客户身份识别和身份资料及交易记录保存管理办法》第八条，金融机构为自然人办理单笔人民币5万元以上或外币等值1万美元以上现金存取业务，应当核对客户身份证明文件。
核对是指：（） [单选题] *A.只核对B.只登记C.登记不留存D.复印留存(正确答案)2. 根据人民银行《关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知》(银发[2008]391号)，对通存通兑业务，如果存款人因合理理由提供户主有效身份证明的，且单笔存款金额达到或超过1万元以上或等值1000美元现金的，应当按照哪类业务对客户身份进行识别（） [单选题] *A.代理业务(正确答案)B.一次性业务C.与客户新建立业务关系D.5万元以上大额现金存取3. 当大额交易的纠错、删除和可疑交易的纠错操作时间距报送时间不超过（）天时，各行应通过反洗钱可疑交易监测系统进行数据纠正。
[单选题] *A.10B.20C.30D.56(正确答案)4. 金融机构对发审议通过的重大可疑交易线索，应在（）工作日内，向人民银行报送。
[单选题] *A.3个工作日内B.当日C.2个工作日内D.10个工作日内(正确答案)5. 居民、非居民个人外汇账户有规律出现大额资金进账，第二日分笔取出，然后又有大额资金补充，次日又分笔取出的，属于（） [单选题] *A.可疑类交易(正确答案)B.大额类交易C.涉嫌洗钱类交易D.正常6. 金融机构未按规定履行客户身份识别义务，监管机构有权进行处罚，处罚金额为（）万元。
[单选题] *A.10-20B.20-50(正确答案)C.30-50D.50-1007. 商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，核对客户的有效身份证件，登记客户身份基本信息，留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件。
反洗钱知识网上答题活动题库及答案(仅供参考)
附件3：反洗钱知识答题活动题库一、单选题1.《反洗钱法》规定，（C）可以根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作。
A.最高人民法院B.公安部C.中国人民银行D.保监会2.按照《反洗钱法》的规定，国务院反洗钱行政主管部门采取的临时冻结措施需经（A）批准可以采取。
A.国务院反洗钱行政主管部门负责人B.国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人C.国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人D.国务院总理3.《反洗钱法》的立法宗旨是为了（A)A.预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪B.打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪C.预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪D.预防或打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪4.根据反洗钱法规的有关规定，金融机构进行客户洗钱风险分类是一项（C）义务A.应尽B.反洗钱C.法定D.常规5.《反洗钱法》第六条规定，(A )依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。
A.履行反洗钱义务的机构及其工作人员B.中国反洗钱监测分析中心C.客户D.第三方6.金融机构应当依照反洗钱法规定建立健全（B）制度A、大额交易B、反洗钱部控制C、现金交易D、资金结算7.《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交(A )，受法律保护。
A.大额交易和可疑交易报告B.现金交易报告C.财务报表D.业务报告8.《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（D）举报。
接受举报的机关应当对举报人和举报容保密。
A、金融监管机构B、财政部门C、检察机关D、中国人民银行及公安机关9.（C）规定：金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。
A、中华人民国反洗钱法B、金融机构反洗钱规定C、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法D、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法。
2018年银行业反洗钱考试必考题
模拟题一、判断1、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构可以只提交大额交易报告或可疑交易报告（错）2、客户身份识别也称“了解你的客户（对）3、依据《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》规定，金融机构、特定非金融机构应当严格按照联合国安理会、公安部、人民银行等部门发布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单、冻结资产的决定，依法对相关资产采取冻结措施。
（错）4、根据法人监管原则，在对非法人机构检查中发现涉及机构总部的突出问题、系统缺陷、突出违规事件的，可依法实施行政处罚，并及时向法人机构所在地人民银行进行通报。
（对）5、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。
（对）6、反洗钱询问笔录应当交被询问人核对，并在询问笔录上逐页签名或者盖章。
（对）7、某客户将其1年期存款100万元到期后的本金及利息续存入同一金融机构开立的本人另一账户，金融机构未发现该交易可疑，可不报告。
（对）8、金融行动特别工作组（FATF）在对其成员进行的第四轮互评估工作中，同时关注一国反洗钱和反恐融资体系的合规性和有效性。
（对）9、客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满时仍未结束的，只要满足了保存5年要求的，金融机构就可以不用将其保存了。
（错）10、现金业务容易使交易链条断裂，难于核实资金真实来源、去向、用途，因此与现金相关联的金融业务存在较高风险。
（对）二、单项选择1、金融机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，金融机构应当（C ）。
A向其总部报告，并依据总部意见采取相应措施。
B 向中国人民银行报告，并依据中国人民银行反馈意见采取相应措施。
C、一并采取冻结措施。
D、向公安机关报告，并依据公安机关反馈意见采取相应措施。
2018年9月反洗钱测试题答案
document.onselectstart=null一、单选题1、《金融机构客户身份识到和客户身份资料及交易记录保存管理办法》是由哪个机构制定的? （A）*• A.中国人民银行、银监会、证监会、保监会• B.中国人民银行• C.全国人大• D.司法机关2.当前我国反洗钱的被监管主体是:（C）*• A.金融机构• B.特定非金融机构• C.金融机构和特定非金融机构• D.金融机构和非金融机构3.根据客户的风险等级，对营业部洗钱风险等级为高的客户或者账户，至少每（B）进行一次审核。
• A.3个月• B.半年• C.9个月• D.一年4.反洗钱调查的基本原则不包括：（C）• A.合法原则• B.合理原则• C.公开原则• D.效率原则5.业务部门提交可疑交易报告后，应当对相关客户、账户及交易进行持续监测，仍不能排除洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动嫌疑，且经分析认为可疑特征没有发生显著变化的，应当自上一次提交可疑交易报告之日起每（B）个月提交一次接续报告。
• A.1个月• B. 3个月• C. 6个月• D. 12个月6.根据《反洗钱法》的规定，临时冻结的期限为：（B）*• A.24小时• B.48小时• C.二个工作日• D.三个工作日7.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(人民银行2017年第3号)是什么时间正式实施的?（C）*• A.2016年12月28日• B.2017年1月1日• C.2017年7月1日• D.2017年12月31日8.各总部、分支机构应按照反洗钱要求妥善保存反洗钱工作档案，保存期限应不少于：（C）。
*• A. 3年• B. 4年• C. 5年• D. 20年9.客户风险等级划分工作应与客户身份识别工作同时进行，初次建立业务关系客户的风险等级划分完成时间最迟不得超过与客户业务关系建立后个（B）工作日。
*• A.5• B.10• C.3• D.1510.金融机构应当将以下哪种情况报告当地中国人民银行分支机构?（B）*• A.可疑交易B.有合理理由认为交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的• C.大额交易• D.怀疑客户属于美国制裁名单11.对可疑交易标准进行明确规定的是: （B）*• A.《金融机构反洗钱规定»(中国人民银行令2006年第1号发布)》• B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》• C.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》• D.《中国人民银行反洗钱调查实施细则(试行)》12.我国反洗钱信息中心是（A）*• A.中国反洗钱监测分析中心• B.中国人民银行反洗钱局• C.中国金融情报中心• D.中国犯罪情报中心13.（A）是金融机构反洗钱活动的基础工作。
2018反洗钱考试试题库和答案及解析
一、判断题1.2012年版的《四十项建议》所指的特定非金融机构包括赌场、房地产代理商、贵金属和宝石交易商、律师、公正人、其他独立法律专业人士和会计师，以及信托和公司服务提供者。
（对）2.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，当受益人请求保险公司赔偿时，如金额为人民币10000元以上或外币等值1000美元以上应当确认其与被保险人之间的关系。
（错）3.反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。
（错）4.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。
（对）5.投保政策性或强制性保险产品，如政策性农业保险、机动车交通事故责任强制保险等，这些产品具有财政补贴和强制性特点，平均保费金额较低，一般情况下不允许退保、变更受益人等操作，虽洗钱风险极低，但仍应开展洗钱风险评估和客户风险等级划分工作。
（错）6.客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。
（对）7.金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。
（对）8.在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。
（对）9.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向检察机关报告。
（错）10.完善、有效的内控控制制度能够为金融机构提供绝对的保障。
（错）11.当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时，金融机构应当重新识别客户。
（对）12.国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。
（错）13.现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动常见表现形式。
2018年第4期反洗钱终结性考试答案解析[96分且错误标出]
![2018年第4期反洗钱终结性考试答案解析[96分且错误标出]](https://img.taocdn.com/s3/m/6b1887ee7f1922791688e83e.png)
一，判断题1、金融机构客户及其交易对手被某个国家或者国际组织列入制裁对象，但该制裁名单超出了中国承认的制裁名单范围，该金融机构应遵循我国名单范围规定，而不用对该客户采取强化的风险控制措施。
（×）2、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经所在地人民银行的批准。
（×）3、反洗钱行政主管部门从事反洗钱工作的人员有泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的行为的，将依法追究刑事责任。
（×）【行政责任】4、金融机构按照规定解除对恐怖组织及恐怖活动人员资产的冻结措施后，仍需向当地公安机关报送专门报告。
（√）5、涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，有关账户仍可受偿债权。
（√）6、对人民银行开展的反洗钱调查，调查人员少于二人或者未出示合法证件和调查通知书的，金融机构有权拒绝。
（√）7、客户本人是开立个人人民币储蓄账户或结算账户的识别主体。
（×）8、境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，金融机构应当告知对方通过外交途径或者司法协助途径提出请求。
（√）9、对于客户身份资料，金融机构应当自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存4年。
（×）【5年】10、涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，有关账户仍可收取被采取冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益。
（√）11、银行在为客户开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注客户开立的是否是一般存款账户。
（×）12、金融机构按照规定解除对恐怖组织及恐怖活动人员资产的冻结措施后，无需向当地公安机关再次报送专门报告。
（×）13、客户洗钱风险分类管理目标是对所有客户采取不变的识别程序。
（×）14、境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，金融机构应当按照境外部门要求采取冻结措施。
反洗钱知识测试题(附答案解析)
反洗钱知识测试题一、单项选择题.（共15题,每小题2分，共30分)1、我国银行业反洗钱工作的领导和监督管理机关是 C 。
A、商业银行总行；B、公安部；C、中国人民银行；D、银监会。
2、我国 B 最先明确了洗钱罪的罪名和定罪。
A、修订后的新宪法；B、修订后的新刑法；C、修订后的新中国人民银行法；D、金融机构反洗钱规定。
3、 C 负责全国的反洗钱监督管理工作。
A、中国人民银行；B、银监会；C、国务院反洗钱行政主管部门；D、反洗钱监测管理中心。
4、金融机构应当依照《反洗钱法》的规定建立健全 B ,金融机构的负责人应当对 B 的有效实施负责。
A、大额交易与可疑交易报告管理制度；B、反洗钱内部控制制度；C、客户信息身份识别制度；D、反洗钱工作制度。
5、我们通常说的反洗钱”一规定两办法"中的”规定"是指 D 。
A、《个人存款账户实名制规定》；B、《金融机构管理规定》；C、《大额现金支付登记备案规定》;D、《金融机构反洗钱规定》。
6、金融机构反洗钱"一规定两办法”在 A 正式实施。
A、2003年3月1日；B、2003年7月1日;C、2004年2月1日；D、2004年4月1日。
7、金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处 A 的罚款。
A、1000元以上5000元以下；B、5000元以上10000元以下;C、30000元；D、1000元以下。
8、金融机构在开展业务过程中，违反有关法律、行政法规，从事不正当竞争，损害反洗钱义务的履行的，依照 D 的有关规定处罚。
A、《金融机构反洗钱规定》;B、《境内外汇账户管理规定》；C、《商业银行法》；D、《金融违法行为处罚办法》.9、 A 是金融机构反洗钱活动的基础工作。
A、了解客户；B、大额现金交易报告;C、可疑交易的分析；D、与司法机关全面合作。
10、公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局、人民检察院、人民法院签发的 C 。
反洗钱知识测试(含答案)
反洗钱知识测试一、单项选择题（共19题，每题1分，共计19分）1．我国的《反洗钱法》于（ A）开始颁布实施。
A．2007年1月1日 B．2007年3月1日C．2006年10月31日 D．2008年2月1日2．（ A ）是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构反洗钱工作进行监督管理。
A．人民银行 B．证监会 C．保监会 D．银监会3. 保险公司在与客户建立业务关系时，首先应进行（ A ）。
A．客户身份识别 B．大额和可疑交易报告C．可疑交易的分析 D．洗钱风险评估4. 保险公司在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则是（ D ）A.实事求是B.规范管理C.严进宽出D.了解你的客户5.保险公司对于保险费金额人民币（C）万元以上或者（）万美元以上且以转帐形式缴纳的保险合同需要进行客户身份识别可客户身份资料留存。
A．10 1 B. 20 1 C.20 2 D．50 56. 客户由他人代理办理保险业务的，保险公司应当同时对（C）的身份证件或者其他身份证明文件进行核对和登记。
A.代理人B.被代理人C.代理人和被代理人D.受益人7. 客户先前提交的身份证件或身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应采取何种措施（ A ）A．中止办理业务 B．继续办理业务C．终止办理业务 D．无需采取其他措施8. 在与客户的业务关系续存期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常（B）、金融交易情况、及时提示客户更新资料信息。
A．资金来源 B．经营活动 C．资金用途 D．经营状况9. 客户风险等级划分工作应与客户身份识别工作同时进行，初次建立业务关系的客户，金融机构应在业务关系建立后的（C）内完成风险等级划分工作。
A． 5个工作日B．15日 C．10个工作日 D．10日10. 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定客户身份资料和交易记录的保存期限应当至少保存（B）。
反洗钱培训之知识测试题
（安徽分公司新人）反洗钱培训之知识测试题1.中国人民银行令〔2018〕2号规定：金融机构应当在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后，（）以电子方式提交可疑交易报告 [单选题] *A、5个工作日B、3个工作日C、3个工作日D、及时(正确答案)2. 客户身份资料和交易记录保存期限为不少于（） [单选题] *A、1年B、3年C、5年D、10年(正确答案)3. 洗钱的危害包括以下哪些内容 *A、严重危害经济健康发展(正确答案)B、助长和滋生腐败(正确答案)C、损害合法经济体的正当权益(正确答案)D、为其他犯罪活动提供资金(正确答案)4. 一个完整、典型的洗钱过程包括如下哪些阶段： *A、离析阶段(正确答案)B、放置阶段(正确答案)C、归并阶段(正确答案)D、消费阶段5. 寿险产品被用来洗钱的原因 *A、具有缴费灵活，现金价值高的特点(正确答案)B、保险产品在隐藏资金来源和性质方面具有较强的灵活性(正确答案)C、寿险合同的投保人、被保险人、受益人可以不同(正确答案)D、新兴的互联网销售也造成客户身份识别的困难(正确答案)6. 以下政策制度属于反洗钱 “一法四令”的是 *A、《中华人民共和国反洗钱法》(正确答案)B、《金融机构反洗钱规定》(正确答案)C、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》(正确答案)D、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(正确答案)7. 以下违法犯罪行为属于洗钱活动上游犯罪的是 *A、毒品犯罪(正确答案)B、黑社会性质的组织犯罪(正确答案)C、恐怖活动犯罪、走私犯罪(正确答案)D、贪污贿赂犯罪(正确答案)8. 下列属于国内反洗钱主要监管机构 *A、中国人民银行(正确答案)B、中国银行保险监督管理委员会(正确答案)C、中国证券监督管理委员会(正确答案)D、金融行动特别工作组 (FATF)9. 作为保险公司，我公司反洗钱工作的核心义务包括 *A、客户身份识别(正确答案)B、大额交易和可疑交易报告(正确答案)C、客户身份资料和交易记录保存(正确答案)D、开展反洗钱自评级10. 从识别情形看，客户身份识别分为 *A、初次识别(正确答案)B、持续识别(正确答案)C、重新识别(正确答案)D、重点识别11. 黑名单包括以下 *A、中国人民银行发布外逃人员(正确答案)B、联合国发布恐怖分子(正确答案)C、司法机关进行反洗钱协查人员(正确答案)D、政治公众人物(正确答案)12. 实施反洗钱保密义务的事项范围包括 *A、客户身份资料和交易信息(正确答案)B、可疑交易活动调查工作信息(正确答案)C、反洗钱非现场监管信息(正确答案)D、涉嫌恐怖融资的大额和可疑交易信息资料(正确答案)13. 1、房地产开发企业无需履行相关反洗钱义务 [判断题] *对错(正确答案)14.2、客户已登记的身份证件或身份证明文件已过有效期的，在客户提交新的身份证件或身份证明文件前，可为其办理业务。
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document.onselectstart=null一、单选题1、《金融机构客户身份识到和客户身份资料及交易记录保存管理办法》是由哪个机构制定の? （A）*• A.中国人民银行、银监会、证监会、保监会• B.中国人民银行• C.全国人大• D.司法机关2.当前我国反洗钱の被监管主体是:（C）*• A.金融机构• B.特定非金融机构• C.金融机构和特定非金融机构• D.金融机构和非金融机构3.根据客户の风险等级，对营业部洗钱风险等级为高の客户或者账户，至少每（B）进行一次审核。
• A.3个月• B.半年• C.9个月• D.一年4.反洗钱调查の基本原则不包括：（C）• A.合法原则• B.合理原则• C.公开原则• D.效率原则5.业务部门提交可疑交易报告后，应当对相关客户、账户及交易进行持续监测，仍不能排除洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动嫌疑，且经分析认为可疑特征没有发生显著变化の，应当自上一次提交可疑交易报告之日起每（B）个月提交一次接续报告。
• A.1个月• B. 3个月• C. 6个月• D. 12个月6.根据《反洗钱法》の规定，临时冻结の期限为：（B）*• A.24小时• B.48小时• C.二个工作日• D.三个工作日7.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(人民银行2017年第3号)是什么时间正式实施の?（C）*• A.2016年12月28日• B.2017年1月1日• C.2017年7月1日• D.2017年12月31日8.各总部、分支机构应按照反洗钱要求妥善保存反洗钱工作档案，保存期限应不少于：（C）。
*• A. 3年• B. 4年• C. 5年• D. 20年9.客户风险等级划分工作应与客户身份识别工作同时进行，初次建立业务关系客户の风险等级划分完成时间最迟不得超过与客户业务关系建立后个（B）工作日。
*• A.5• B.10• C.3• D.1510.金融机构应当将以下哪种情况报告当地中国人民银行分支机构?（B）*• A.可疑交易• B.有合理理由认为交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他犯罪活动有关の• C.大额交易• D.怀疑客户属于美国制裁11.对可疑交易标准进行明确规定の是: （B）*• A.《金融机构反洗钱规定»(中国人民银行令2006年第1号发布)》• B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》• C.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》• D.《中国人民银行反洗钱调查实施细则(试行)》12.我国反洗钱信息中心是（A）*• A.中国反洗钱监测分析中心• B.中国人民银行反洗钱局• C.中国金融情报中心• D.中国犯罪情报中心13.（A）是金融机构反洗钱活动の基础工作。
*• A.了解客户(KYC)• B.大额现金交易报告• C.可疑交易の分析• D.与司法机关全面合作14.客户先前提交の件或者明文件已过有效期の，应当要求客户进行更新。
客户没有在（C）天更新且没有提出合理理由の，应当按照法律规定或与客户事先约定，对客户采取限制措施。
*• A. 30天• B. 60天• C. 90天• D. 120天15.金融机构在评估客户反洗钱风险时，以下风险因素中哪项不是反洗钱法律规定の法定风险要素?（A）*• A.信用• B.地域• C.业务• D.行业16.金融机构应在机构和人员上保障反洗钱义务の有效性，反洗钱法律法规中规定の措施包括: （A）*• A.应当指定专人负责反洗钱工作• B.配备必要の管理人员和技术人员• C.确定负责反洗钱工作の高层管理人员• D.应当建立专门の反洗钱部门17.我国立法中最早明确提出“客户身份识别”の是：（C）*• A.金融机构反洗钱规定(中国人民银行令[2003]第1号)• B.金融机构反洗钱规定(中国人民银行令[2007]第1号)• C.反洗钱法• D.中国人民银行法18.各分支机构应至少每（C）年一次开展对客户和员工の反洗钱政策和知识宣传，至少每（）年一次对本部门员工进行一次全面培训。
*• A.0.5年、1年• B. 1年、2年• C. 1年、1年• D. 0.5年、0.5年19.人民银行通过书面调查通知书要求金融机构提供有关文件资料の调查方式为：（B）*• A.现场调查• B.非现场调查• C.主动调查• D.被动调查20.对本金融机构风险等级最高の客户或者账户，金融机构至少多久进行一次审核?（C）*• A.每月• B.每季度• C.每半年• D.每年21.《中华人民国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识到义务且情节严重の，对金融机构处多少罚款?（B）*• A. 10万元以上50万元以下• B. 20万元以上50万元以下•C、30万元以上50万元以下• D.20万元以上40万元以下22.对经分析认为属于重大可疑交易の，金融机构在向中国反钱监测分析中心报告の同时，应向（A）报告。
*• A.中国人民银行当地分支机构• B.当地公安机关• C.当地检察机关• D.当地法院23.根据国务院及人民银行关于实名制の有关规定，下列可以作为实名证件の是（B）。
• A.学生证• B.临时• C.驾驶证• D.介绍信24.目前全球最有影响の专业反洗钱国际组织是? （B）*•A、艾格蒙特组织• B.金融行动特别工作组(Financial Action Task Force on Money Laundering--FATF)• C.亚太反洗钱小组• D.欧亚反洗钱与反恐融资小组25.为判断和评估被检查机构反洗钱组织机构建设方面の情况，中国人民银行及其分支机构可以: （C）*• A.通过谈话听取反洗钱专职人员の意见，评估反洗钱机构职能の可靠性• B.通过了解不同部门、不同业务の操作人员对反洗钱职责の理解度，评判反洗钱知识の充足性• C.通过查看会议记录、会议决定，核实反洗钱机构实际活动情况の真实性• D.如果反洗钱专职机构负责人认为人员配备不适应工作需要，则应视作判断反洗钱体系传导机制无效26.如果一笔交易即符合大额报告标准又符合可疑报告标准の，应该（C）*• A.仅报大额• B.仅报可疑• C.分别提交• D.请示人行27.《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务の机构及其工作人员依法提交（A）。
*• A.大额交易和可疑交易报告• B.现金交易报告• C.财务报表• D.业务报告28.客户身份资料不包括: （D）*• A.客户身份信息• B.客户身份资料• C.反映金融机构开展客户身份识别工作情况の各种记录和资料• D.客户账户记录29.中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送の大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误の，可以向提交报告の金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知の（A）个工作日补正。
*• A.5• B.10• C.3• D.1530.（A）部门是国务院反洗钱行政主管部门，负责全国の反洗钱监督管理工作。
*• A.中国人民银行• B.公安部• C.中国反洗钱信息监测中心• D.国务院31.《金融机构客户身份识到和客户身份资料及交易记录保存管理办法》是什么时间正式实施の。
（A）*• A.2007年8月1日• B.2007年10月1日• C.2008年8月1日• D.2006年10月1日32.根据《反洗钱法》の规定，反洗钱调查中の询问对象是: （B）*• A.金融机构主管• B.金融机构有关人员• C.非金融机构工作人员• D.金融机构反洗钱工作人员33.对于拒绝、阻碍反洗钱检查、调查の金融机构，中国人民银行可以：（B）*• A.处二十万元以上五十万元以下罚款• B.责令限期改正• C.对直接负责の董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款• D.对直接负责の董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款34.客户身份识别又称（B）。
*• A.客户识别• B.客户身份尽职调查• C.实名制• D.客户风险控制35.在反洗钱调查过程中，禁止采取下列那种措施：（D）*• A.询问• B.查阅、复制• C.封存• D.针对人身の强制性措施36.《反洗钱法》中规定の“反洗钱调查”是指：（D）*• A.人民银行在履行反洗钱行政职责の过程中，为实现特定の反洗钱目の，而实施の收集资料、核实信息の行政行为• B.人民银行为指导、部署反洗钱工作，而向不特定相对人收集资料、了解情况の调查行为• C.人民银行为检查监督执行反洗钱规定の情况，而向特定の行政相对人(金融机构以及其他单位和个人)收集资料、核实情况の调查行为• D.人民银行为确定可疑交易活动是否属实、是否涉嫌洗钱犯罪，而向有关の金融机构收集资料、核实信息の调查行为37.对客户开展反洗钱宣传是金融机构（C）。
*• A.自发行为• B.社会义务• C.法定义务• D.自觉行为38.我国（B）最先明确了洗钱属于犯罪。
*• A.修订后の新《宪法》• B.修订后の新《刑法》• C.修证后の新《中国人民银行法》• D.《金融机构反洗钱规定》39.金融机构应当将以下哪种情况报告当地中国人民银行分支机构?（B）*• A.可疑交易• B.有合理理由认为交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他犯罪活动有关の• C.大额交易• D.怀疑客户属于美国制裁40.目前，中国反洗钱工作部际联席会议の牵头单位是哪个单位? （B）*• A.海关• B.中国人民银行• C.公安部• D.国务院41.报送重点可疑交易报告の途径是：（B）。
*• A.由网点在填报可疑交易报告时，关注程度选择“03重点可疑”后上报分行• B.由网点填报重点可疑客户基本情况表和明细表向合规部报送，获得同意后，方在反洗钱系统中填报可疑交易报告，关注程度选择“03重点可疑”后上报分行。
• C.由网点填报重点可疑客户基本情况表和明细表向人民银行报送。
• D.以上都不对42.金融机构应当按照"了解你の客户"原则建立什么制度?（A）*• A.客户身份识别制度• B.大额交易报告制度• C.交易信息保存制度• D.可疑交易报告制度43.目前，中国反洗钱工作部际联席会议の牵头单位是哪个单位? （B）*• A.海关• B.中国人民银行• C.公安部• D.国务院44.《中华人民国反洗钱法》正式实施の时间是（C）*• A. 2006年1月1日• C. 2007年1月1日• B. 2006年10月31日• D. 2007年10月31日45.机构通过第三方识别客户身份の，应当确保第三方已经采取符合反洗钱法要求の客户身份识别措施;第三方未采取符合反洗钱法要求の客户身份识别措施の，由此所产生の责任由谁来承担? （B）*• A.第三方机构• B.由该金融机构承担责任• C.不承担责任• D.客户自己46.发现客户使用假冒件开立，应该如何处理?（C）*• A.不给客户开立，请他离开;• B.可以给客户开立，开立后报告合规部;• C.不给客户开立，并将该情况报告分行合规部和保卫部。