经典金融骗术“十二头”之风险防范
金融诈骗五大骗术全曝光 精品
金融诈骗五大骗术曝光骗局一：体外循环术惯用手段：银行的内部人员以资金存入银行可获得超过国家规定的法定利息为诱饵吸引储户，并给其开具“大额存款凭单”。
约定一定时间内储方不得取款。
该内部人员在得到这笔存款后，并未列入银行账目，而是私自放贷，从中赚取利息差。
典型案例：１９９５年，宋纲在担任某银行支行某储蓄代办所负责人期间，采用此种手段诈骗多家公司人民币４８００多万元。
危险系数：５。
堂而皇之的身份，让人自然产生信赖感，以后要小心提防这种“披着羊皮的狼”。
骗局二：萝卜章蒙人惯用手段：刻印假章所谓萝卜章，伪造金融凭证。
在找到目标后，利用机会搞到在银行有大宗存款单位留在银行的预留印鉴，通过某种渠道，找人私刻印章，盖在支票上，用此伪造支票，到银行支取现金。
典型案例：１９９７年１０月至１９９８年９月间，成敬、陆峰等人用此办法分别骗取了多家企业的巨额资金，涉案金额竟达１．５亿元之巨！危险系数：５。
诈骗手段虽然传统，却令人防不胜防。
骗局三：高科技造假惯用手段：印章造假采取“多媒体打印机的彩色喷墨技术”。
由于“办公自动化”的兴起，有些单位的传统印章退出历史舞台，改用多媒体打印机彩色喷墨技术打印，所谓“电子签章”。
这也为犯罪分子提供了可乘之机。
用该方法诈骗也渐渐增多起来。
典型案例：１９９８年９月，沈恺平以资金存入其指定银行可以获得更多的贷款为诱饵，诱使天津某公司将资金１０００万元存入某银行某支行，之后沈恺平利用电脑复制出该公司的印章，并采用彩色喷墨打印到支票上，诈骗１０００万元。
危险系数：４。
用错地方的高科技。
骗局四：“惊险”调包术惯用手段：犯罪人事先准备好两个信封，一个里面装白纸，另外一个装有金融凭证，在交付给客户的时候，以“调包”的手法，骗取金融凭证，进而达到非法占有之目的。
典型案例：１９９９年７月２６日，魏政化名“王强”，冒用香港某公司经理的名义，在海淀区翠宫饭店，谎称能为香港某公司在境外开办信用证。
利用事前准备好的装有白纸的信封，与装有银行汇票的信封进行调换，骗取某公司开出的银行汇票３张，金额为１２９８万元。
常见的金融骗局及防范方法
常见的金融骗局及防范方法随着金融业的快速发展，金融骗局的数量和复杂性也在不断增加。
保护自己的财产免受金融骗局的侵害变得越来越重要。
本文将介绍一些常见的金融骗局及相应的防范方法。
一、电信网络诈骗1. 描述：电信网络诈骗是指以虚构的理由，通过电话、短信、电子邮件等手段，诱骗受害人提供个人银行账户信息、密码等敏感信息，从而获取非法利益的一种犯罪行为。
2. 防范方法：- 保持警惕，警惕突如其来的电话、短信或电子邮件，特别是涉及敏感信息的；- 不轻易透露个人信息，如银行账户、密码等；- 注意个人网上银行的操作安全，选择安全网站进行交易。
二、股票市场诈骗1. 描述：股票市场诈骗是指以虚构的股票利益，通过分析师推荐、操纵股票价格等手段，欺骗投资者，从而获取非法利益的一种犯罪行为。
2. 防范方法：- 慎重选择投资平台，选择正规、合法的证券公司开展交易；- 学习基本的股票投资知识，提高投资理财能力；- 不盲目相信他人的推荐，具体情况需自行判断，避免过度依赖他人建议。
三、P2P网贷骗局1. 描述：P2P网贷骗局是指利用个人对金融知识的局限性，虚构低风险、高回报的投资项目，以非法集资的方式，通过P2P网络平台进行欺骗的一种犯罪行为。
2. 防范方法：- 选择合法、有资质的P2P平台进行投资，避免投资于一些没有监管的平台；- 了解项目底层资产质量和风险，并充分评估自己的风险承受能力；- 根据个人的实际情况，合理布局投资，分散风险。
四、假冒银行骗局1. 描述：假冒银行骗局是指冒充银行工作人员，通过电话或邮件等方式，向受害人获取个人银行账户信息、密码等敏感信息，从而非法获取财产的一种犯罪行为。
2. 防范方法：- 警惕虚假信息，不随意泄露个人信息；- 当收到可疑的电子邮件或电话时，主动联系银行核实身份；- 借助银行的官方渠道，不通过非官方渠道进行交易。
五、财务投资欺诈1. 描述：财务投资欺诈是指通过虚假的财务报表或信息，骗取投资者的资金的一种犯罪行为。
常见的金融诈骗手段及防范措施
常见的金融诈骗手段及防范措施随着金融科技的迅猛发展，金融诈骗手段也愈发多样化和隐蔽化。
金融诈骗已经成为社会安全和个人财产安全的重要威胁。
本文将介绍一些常见的金融诈骗手段，并提供相应的防范措施。
一、虚假投资项目虚假投资项目是金融诈骗的一种常见手段。
诈骗分子通常以高额的回报率吸引投资者，并通过制造虚假业绩、假借名人背书等方式取得投资者的信任。
然后，他们将投资者的资金据为己有，或利用资金链串联起来进行传销。
为了防范虚假投资项目，投资者应该保持警惕，不要盲目相信别人的夸大宣传。
在投资前应进行充分的尽职调查，了解项目的背景和运营情况。
同时，选择合法的投资平台和机构，警惕过高的回报率和不实的承诺。
二、网上购物诈骗随着电子商务的普及，网上购物诈骗也屡见不鲜。
诈骗分子常常通过制造虚假商品、收取定金后消失等手段骗取消费者的钱财。
为了避免网上购物诈骗，消费者应该选择知名、信誉良好的电商平台进行购物。
在购物前，仔细阅读商品的介绍和评价，了解商家的信用情况和售后服务。
此外，不要随意透露个人银行卡和支付等信息，使用安全可靠的支付通道进行付款。
三、电话诈骗电话诈骗是一种常见的欺诈手段，诈骗分子冒充公检法等单位或银行工作人员，通过编造各种理由骗取受害人的个人信息、银行卡号码、密码等，进而非法转移资金。
为了预防电话诈骗，我们必须保持冷静，并警惕陌生号码来电。
在电话中，我们不应轻易透露个人信息，也不要随意下载陌生人发来的链接或软件。
如果遇到可疑电话，应及时报警并向相关部门报案。
四、传销型金融诈骗传销型金融诈骗是一种常见的非法集资活动。
诈骗分子通常以城市化发展、物业投资等话题为噱头，诱骗大量投资者参与，并通过发展下线获取高额回报。
然而，随着下线人数的增多，资金链最终崩盘，导致大批投资者资金损失。
为了避免传销型金融诈骗，我们要时刻保持警惕，不轻易相信别人的花言巧语。
不要盲目参与可能存在高风险的项目，同时也要加强对相关法律法规的了解，确保自己的权益不受侵害。
金融市场诈骗经济纠纷的法律防范
金融市场诈骗经济纠纷的法律防范金融市场作为经济活动的核心，扮演着资金配置和风险管理的重要角色。
然而，在这个复杂的环境中，金融诈骗和经济纠纷的发生时有所见。
为了维护金融市场的稳定和公正，必须采取一系列法律措施进行防范和打击。
本文将探讨金融市场诈骗经济纠纷的法律防范措施。
第一，加强立法和监管。
金融市场具有复杂性和快速变化的特点，因此，必须建立健全的法律框架和监管机制来规范市场行为。
国家应当颁布更加严格的金融法律，对违规行为进行明确的定义和处罚，同时加大监管力度，确保市场主体遵守规则。
第二，加强金融市场信息披露。
信息透明度是金融市场的基石，缺乏信息披露可能会导致投资者误判风险，从而受到损失。
为了防范金融市场诈骗和经济纠纷，金融机构和上市公司应当主动披露相关信息，确保投资者能够全面了解市场情况并作出明智的决策。
第三，建立完善的客户投资保护机制。
投资者是金融市场的参与者和受益者，在诈骗和纠纷中最为脆弱。
因此，建立起完善的客户投资保护机制非常重要。
金融机构应当设立专门的投诉渠道，及时解决投资者的问题和纠纷，并提供教育和培训，帮助投资者提高风险意识和防范能力。
第四，加强执法力度和司法保护。
金融市场诈骗和经济纠纷多涉及巨额资金和复杂的交易结构，处理起来具有一定的难度。
因此，执法机关和司法部门应当加强协作，共同打击金融犯罪和违法行为，维护金融市场的公平和正义。
第五，加强国际合作和信息共享。
金融市场是全球性的，金融犯罪和诈骗行为往往跨境进行。
因此，各国应当加强合作，共同打击金融犯罪，建立起跨国信息共享机制，追踪和阻止跨国犯罪活动，维护全球金融市场的秩序和稳定。
综上所述，金融市场诈骗和经济纠纷对经济秩序和市场信心构成严重威胁。
为了防范这些风险，各国应当加大法律防范力度，加强立法和监管，完善信息披露机制，保护投资者权益，加强执法和司法保护，同时加强国际合作和信息共享。
只有通过多方合力，才能建立起一个公正、透明、稳定的金融市场。
如何防范风险
如何防范金融诈骗一、在防范金融诈骗方面应该做到“三不要三要”。
“三不要”指：1、不要轻信来路不明的电话号码的短信或者非正常渠道的电话银行服务；2、不要轻信各类中奖、费用返还的短信内容，拒绝利益诱惑；3、不要向任何人透露银行卡或网上银行用户名、密码，在任何情况下，银行及公安、司法等单位都不会向客户索要银行卡或网上银行密码。
“三要”是指：1、要提高安全意识，比如在设置密码时避免选用生日、电话号码等容易猜测的数字或字母组合，不在公共场所使用网上银行等；2、要登录正确的网站或通过银行的专用电话或到银行的营业网点进行查询咨询；3、遇到诈骗，要积极地向公安机关举报。
二、识别8类常见骗术：1、电话欠费诈骗：不法分子在互联网电话上安装任意显号软件，然后群拨电话，显示国家公安、电信机关的电话号码，冒充电信公司、公安机关等单位工作人员，以受害人电话欠费、被他人盗用身份涉嫌洗钱犯罪，以没收受害人银行存款进行威胁恫吓，欺骗受害人将自己的银行账户资金转到“公安机关”指定账户。
2、引诱汇款诈骗：不法分子以群发短信方式，将“请把钱存到××银行，××账号，××先生”等短信内容大量发出。
如果碰巧事主正打算汇款，收到此类汇款诈骗信息后，可能未经仔细核实，将钱直接汇到不法分子提供的银行账号上。
还有的事主因拖欠别人钱款，收到此类诈骗信息时，自认为是催款的，没有落实真实姓名，便把钱汇入该银行账号。
3、刷卡消费诈骗：不法分子通过手机短信提醒手机用户，称该用户银行卡刚刚在某地（如××商店）刷卡消费×××元，如用户有疑问，可致电××××号码咨询，并提供相关的电话号码转接服务。
4、虚假中奖诈骗，方式主要分三种：1）预先大批量印刷精美的虚假中奖刮刮卡，通过信件邮寄或雇人投递发送；2）通过手机发送中奖短信；3）通过互联网发送中奖短信。
宣传防范金融诈骗知识
宣传防范金融诈骗知识在这个五光十色的时代，金融诈骗可谓是层出不穷，真是让人防不胜防。
就拿那些花言巧语的骗子来说吧，跟个话痨似的，动不动就能把人绕晕。
你瞧，今天这儿来了个“理财专家”，明天那儿又冒出个“内部消息”，说什么投资这个项目能稳赚不赔，听得你心里乐开了花，哎呀，听起来好像真有那么回事。
可别着急下手哦，别一头扎进去，结果可能就像掉进了无底洞，越陷越深，最后连自己的裤子都没了。
说真的，咱们得学会用点心，别让自己成了他们的猎物。
这年头，骗子的伎俩真是花样百出，让人防不胜防。
有些人一听说“高收益”，脑袋就像被放了气球，恨不得把所有钱都往里投。
你可得清醒啊，天上不会掉馅饼，来钱快的事情都得掂量掂量，切忌“贪小便宜吃大亏”。
再说了，有些所谓的“投资机会”，其实就是个大坑，掉进去就是个“头痛医头，脚痛医脚”，根本没法回头。
咱们得提提那些冒充银行、客服的骗子。
你们见过没？他们一口一个“尊敬的用户”，简直让人心里暖洋洋的，谁能想到这背后藏着的是一张张狡诈的面孔。
接到这种电话时，先别慌，冷静下来，看看是不是啥可疑的地方。
再说了，银行是不会随便打电话让你提供个人信息的，那些“紧急通知”十有八九都是个圈套，别轻易掉进去。
网络上的诈骗也让人防不胜防。
现在网上购物方便了，但同样也给了骗子可乘之机，假网站、假商家层出不穷。
你本想着买个手机，结果却收到了一块砖头，心里那个气啊，简直想大喊“天理何在”。
所以，购物时一定要先查查店家的信誉，别让那些“低价诱惑”把自己引到歧途。
你可得记住，便宜没好货，可得睁大眼睛。
再来说说那些各种奇葩的投资项目，什么“虚拟货币”、“理财计划”，说得天花乱坠，结果你掏出去的钱，连影子都见不着。
那种“只需投资少量，就能轻松赚钱”的说法，简直就像童话故事，听着美，实际却是个骗局。
人家骗你的同时，你可能还在幻想着能过上富裕的生活，最后只剩下空空的钱包和满心的悔恨。
防范金融诈骗，其实关键在于提高警惕。
咱们得学会多问几个“为什么”，别光听表面上的话，要学会深入思考。
如何识别并避免金融诈骗
如何识别并避免金融诈骗在如今高度发达的互联网和金融行业中，金融诈骗也日益猖狂。
很多人被骗后才感到后悔，但是事已至此，损失也已无可挽回。
因此，如何识别并避免金融诈骗，成为了每个人都需要了解和重视的问题。
一、了解金融诈骗的类型和手法首先，要避免金融诈骗，就需要了解金融诈骗的类型和手法。
网络诈骗：通过网络手段诱导受害者向诈骗者转账、提供个人信息等。
常见的手段包括仿冒发票、假充银行客服、挂马木马病毒等。
电话诈骗：诈骗者会冒充公安、银行工作人员、快递员等，以非法手段获取受害者的个人信息，进行实施诈骗。
例如，利用受害者的社保账户、银行账户进行转账等。
传销诈骗：通过非法形式组织人员推销商品或服务，骗取参与人员投资费用。
除开口头宣传外，还有可能通过各种报纸、网络等媒介宣传等等。
投资诈骗：如非法网络“P2P平台”、非法基金等方式进行诈骗，以高额回报为诱饵，骗取受害者财产。
二、保护个人信息，警惕泄露风险其次，要避免金融诈骗，需要保护个人信息，警惕泄露风险。
切勿将个人银行账号、支付宝账号等重要信息泄露给陌生人。
这是常见的金融诈骗手法，诈骗者会伪装成银行客服、公安人员等身份，通过骗取受害者的密码、验证码、身份证号等信息，进而获取受害者的银行账户密码，最终导致资产损失。
不要在公共场合或网络上大量公开你的个人信息。
例如，我们将自己的生日、手机号码等在社交媒体上公开，很容易被“扒取”，黑客攻击。
不要轻信非法投资，不要被“高回酬”等所欺骗。
在要投资的时候，一定要审慎选择，选择信誉好、合法合规的金融机构进行投资，不要盲目追求回报。
三、提高识别金融诈骗的能力最后，要避免金融诈骗，还需要提高识别金融诈骗的能力。
具体方法：学习金融诈骗的常见案例，了解诈骗手法和手段。
初学者可以通过互联网、报纸、电视等多种途径来学习。
提高金融安全意识，时刻警觉不法分子的诈骗手段。
与家人、朋友、同事等分享自己的金融知识，共同提高避免金融诈骗的能力。
及时向银行、公安等相关部门举报，不能相信所谓的“神助攻”。
经典金融骗术“十二头”之风险防范
一
、Hale Waihona Puke 经 典 金 融 诈 骗 的 运 行
《 骗术古 今》 一 书介绍 了 中国古 代 、 ② 近代 许多 经典 诈 骗案例 。 ‘ “ 人类 一开 １ 上帝就 发笑 。在 我们 自以为 ５． ’
是 真 理 、 相 、 学 和 知 识 的 背 后 ． 我 们 所 崇 拜 的 伟 真 科 在 人 、 雄 和 名人 身 上 ， 隐 藏 着 多 少 狂 妄 和 无 知 、 言 和 英 又 谎
联 邦 调 查 局 调 遣 大 约 ２０ ０ ０名 探 员 参 与 反 恐 调 查 他 但 们眼下考虑重新调整部分反恐 探员的职位 ． 以加 强 金 融 欺 诈 案 件 调 查 力 度 邦 调 查 局 探 员 现 阶段 需 要 调 查 大 联 约 ５ ０ 企 业 欺 诈 案 ． 中 ３ 起 案 件 涉及 金 融 业 巨头 ． ３起 其 ８
金 融诈 骗 的 本 质 特 征 是 欺 骗 ， 为 公 开 ， 为 文 明 ， ～ 二
即 一 般 以 非 秘 密 的 、 暴 力 的 手 段 获 取 钱 财 。 融 诈 骗 非 金
不烂之舌 ． 知“ 悠” 多少人。 焉 忽 了
高 超 演 技 。 骗 如 演 戏 。 一 定 角 度 上 说 ． 子 是 演 行 从 骗 员 ， 员 是 骗 子 。 子 可 以是 一 流 的 演 员 ． 演 员 不 一 定 演 骗 而 是 一 流 的 骗 子 。 员 骗 你 的 泪水 ， 你 流 出眼 泪 一 大 把 ； 演 让 骗 子 骗你 的 油水 ． 你 流 出 血 汗 一 大 车 让 中 国 传 统 社 会 ， 面 是 儒 家 至 真 、 善 、 美 的 道 德 一 至 至 标 准 ， 面 是 世 俗 权 、 、 （Ｑ 的 巨大 诱 惑 ， 夫 俗 子 一 钱 情 ３） 凡 遵 守不 了超 高标 准 ． 就 造 就 了古 代 官 场 以 及 社 会 上 的 这
金融诈骗防范策略
金融诈骗防范策略金融诈骗是一种日益严重的犯罪行为，给社会和个人带来了巨大的经济损失和心理压力。
为了加强金融安全和减少诈骗案件的发生，各个机构和个人都应该采取一系列的防范策略。
本文将探讨几种重要的金融诈骗防范策略。
一、加强金融教育金融教育是最基础也是最重要的防范策略之一。
通过教育，人们可以了解金融诈骗的常见手法和套路，提高金融诈骗的辨别能力。
金融机构和相关组织应该加大宣传力度，开展金融教育活动，向社会大众普及相关知识。
此外，学校也应将金融教育纳入课程中，使学生从小就具备正确的金融观念和基本的防范意识。
二、加强身份识别和验证在进行金融交易时，要加强身份的识别和验证，确保交易双方的真实身份。
金融机构应采用多重身份验证方式，如使用密码、指纹、声音识别等技术手段来确认客户的身份。
同时，个人也应该保护好自己的个人信息，避免将重要信息泄露给他人，特别是通过非官方渠道泄露信息。
三、加强技术安全防范随着科技的进步，金融诈骗手法也不断升级，采用了更高级的技术手段。
因此，金融机构和个人应采取一系列措施来防止技术安全漏洞被利用。
机构应投资并推行先进的防御系统，如防火墙、数据加密和入侵检测系统等。
而个人也应保持软件和设备的更新，使用杀毒软件和防火墙等工具，确保自己的信息和资金安全。
四、加强监督和合规性金融机构作为金融交易的中介和监管者，应加强自身的监督和合规性建设。
他们应配备专业的安全团队，定期进行风险评估和安全漏洞检测。
同时，金融机构也应加强对客户进行尽职调查，确保客户的身份和资金来源的合法性。
此外，相关监管机构也应采取措施加强对金融机构的监管和督促。
五、加强合作与信息共享金融诈骗是跨地域、跨机构的犯罪行为，需要各方共同合作来打击。
金融机构、执法机构和相关组织应该建立良好的合作机制，共享信息和情报，及时发现和应对金融诈骗案件。
同时，公众也应积极参与举报和协助调查工作，共同为打击金融诈骗做出努力。
综上，金融诈骗防范策略是多方面的，需要金融机构、个人和整个社会的共同努力。
金融欺诈案例分析与防范措施清单
金融欺诈案例分析与防范措施清单金融欺诈是指在金融活动中，以虚假信息、诈骗手段获利的行为。
近年来，金融欺诈案例频频发生，给经济和社会秩序带来了巨大的危害。
为了保护投资者和金融机构的利益，加强金融风险管理，本文将通过分析一些典型的金融欺诈案例，总结出相应的防范措施清单。
一、案例分析1. Ponzi骗局Ponzi骗局是指通过吸引新投资者的资金来支付早期投资者的回报，并维持一个看似正常的投资基金的运作模式。
这一欺诈案例最早由意大利移民Charles Ponzi于20世纪20年代推行，被誉为“皇帝之王”。
2. 内幕交易内幕交易是指在金融市场上，有关公司内幕信息的人员利用其所知悉的信息，未经公开披露就买卖证券、期货等金融工具的行为。
内幕交易对市场的公平性和透明度造成了严重破坏。
3. 信用卡诈骗信用卡诈骗是指以非法手段获取他人信用卡信息，并利用这些信息进行盗刷、套现等违法行为。
随着电子支付的普及，信用卡诈骗案件逐渐增多，给消费者的资金安全带来了威胁。
二、防范措施清单1. 加强监管力度加强对金融市场的监管，制定并执行严格的法律法规，建立健全的准入机制和风险防控机制。
同时，加大对金融机构的监督审核力度，确保其合规运营，减少金融欺诈案例的发生。
2. 提高金融知识普及率加强金融知识教育，提高投资者和消费者的金融意识和风险意识。
通过开设金融课程、举办讲座、发布金融知识宣传资料等方式，让公众了解金融欺诈案例的特点和常见手段，增强自我防范意识。
3. 强化内部控制机制金融机构应建立完善的内部控制机制，包括风险管理、合规审查、内部审计等环节。
同时，加强员工教育培训，提高员工风险防范意识和识别金融欺诈行为的能力。
4. 加强信息安全保护金融机构和个人应加强对信息安全的重视，采取有效的措施防止个人信息泄露和被他人滥用。
包括定期更换密码、设置多重验证措施、使用可靠的防火墙和安全软件等。
5. 建立举报机制建立健全金融欺诈案件的举报机制，鼓励公众积极举报涉嫌金融欺诈行为，并提供保护举报人的相关政策法规。
如何防范金融欺诈？
如何防范金融欺诈？随着金融科技的快速发展，金融欺诈问题也日益突出。
保护自身财产安全，防范金融欺诈已经成为当下一个迫切的任务。
本文将从多个方面介绍如何有效避免金融欺诈的方法。
一、加强个人金融安全意识要想有效防范金融欺诈，首先应加强个人金融安全意识。
打造一个坚固的金融安全防线，千万不可忽视以下几个方面：1. 提高金融知识水平。
了解金融市场的基本原理和运作规则，深入了解各种金融产品的特点和风险，可以帮助我们更好地识别和避免金融欺诈。
2. 保护个人隐私信息。
注意不要随意向陌生人提供个人身份信息和银行账户信息，尤其是在公共场合或者网络交易中。
同时，要定期更换密码，保护个人信息的安全。
3. 谨慎对待陌生电话和短信。
注意不要随意接听来自陌生号码的电话，也不要轻易回复陌生人发来的短信。
尤其是要警惕涉及个人信息和金钱交易的电话和短信，避免落入诈骗陷阱。
二、选择可信赖的金融机构金融欺诈活动常常与不良金融机构有关，为了降低被欺诈的风险，我们应该在选择金融机构时做好以下几个方面的考虑：1. 选择正规注册的金融机构。
切勿轻信非法金融机构的承诺，一定要选择已经备案并监管的金融机构进行相关金融交易。
2. 注意比较金融产品的利率和费用。
不同金融机构的利率和费用可能存在差异，我们应该仔细比较，选择合适的金融产品。
3. 注意了解金融机构的信誉和口碑。
寻找金融机构的用户评价或咨询专业人士，了解金融机构的实力和信誉状况，选择可靠的合作伙伴。
三、建立健全的防范机制除了提高个人金融安全意识和选择可信赖的金融机构外，建立健全的防范机制也是防范金融欺诈的重要手段。
1. 设立预警机制。
金融机构和个人用户可以建立预警机制，当发现异常的金融交易或者可疑的操作时，及时报警或者联系相关机构进行核实。
2. 加强信息共享和合作。
金融机构之间可以加强信息共享和合作，通过共同建立黑名单，及时拦截并制止金融欺诈行为。
3. 加强法律法规的制定和执行。
政府和金融监管机构应当加强对金融欺诈行为的打击，加大处罚力度，同时也应加强对金融市场的监管，预防金融欺诈事件的发生。
常见金融诈骗手段及其防范对策
常见金融诈骗手段及其防范对策一、单选题1、针对街头骗局常设的五个步骤，市公安局经侦支队民警提醒市民遇事不妨试试“停、看、听”。
（）就是使自己冷静下来不要处于一种激动、亢奋状态。
A、停B、听C、问D、看【正确答案】A【答案解析】针对街头骗局常设的五个步骤，市公安局经侦支队民警提醒市民遇事不妨试试“停、看、听”。
停就是使自己冷静下来不要处于一种激动、亢奋状态。
2、首因效应由（）心理学家洛钦斯首先提出的。
A、法国B、美国C、英国D、中国【正确答案】B【答案解析】首因效应由美国心理学家洛钦斯首先提出的。
3、（）指交往双方形成的第一次印象对今后交往关系的影响，也即是“先入为主”带来的效果。
A、二次效应B、首因效应C、因果关系D、组织层次【正确答案】B【答案解析】首因效应指交往双方形成的第一次印象对今后交往关系的影响，也即是“先入为主”带来的效果。
4、金融诈骗罪是（）规定的破坏社会主义市场经济秩序罪中的一个犯罪类别。
A、《中华人民共和国刑法》B、《会计法》C、《预算法》D、《民商法》【正确答案】A【答案解析】金融诈骗罪是《中华人民共和国刑法》规定的破坏社会主义市场经济秩序罪中的一个犯罪类别。
5、金融诈骗罪的构成要件中，（）是侵犯了金融管理秩序和公私财产所有权。
A、被动B、主观C、主体D、客体【正确答案】D【答案解析】金融诈骗罪的构成要件中，客体是侵犯了金融管理秩序和公私财产所有权。
6、金融诈骗罪在（）都是故意，并且具有非法占有公私财产的目的。
A、被动上B、主观上C、主体上D、客体上【正确答案】B【答案解析】金融诈骗罪在主观上都是故意，并且具有非法占有公私财产的目的。
7、关于街头诈骗，民警提醒市民遇事不妨试试“停、看、听”，（）就是看对方所讲的事物是否可信，对方讲话的神态表情是否过于夸张。
A、看B、停C、听D、问【正确答案】A【答案解析】关于街头诈骗，民警提醒市民遇事不妨试试“停、看、听”，“看”就是看对方所讲的事物是否可信，对方讲话的神态表情是否过于夸张。
防诈骗金融知识
防范金融诈骗，保护自身权益金融诈骗是一种犯罪行为，它以非法占有为目的，利用虚构事实或隐瞒真相的方法，骗取被害人的财物。
随着金融业务的不断发展，金融诈骗的形式和手段也日益复杂和多样化。
掌握防诈骗金融知识，对于保护个人财产安全具有重要意义。
一、常见金融诈骗手段1.虚假投资：不法分子通过虚构高回报、低风险的投资项目，诱骗受害人参与投资。
2.冒充客服：不法分子通过电话或网络联系受害人，声称自己是金融机构的客服人员，以帮助受害人处理问题为名，获取个人信息或骗取钱财。
3.贷款诈骗：不法分子以低息、快速贷款为诱饵，骗取受害人的个人信息或钱财。
二、防范策略1.保护个人信息隐私：不要随意泄露个人信息，如身份证号、银行卡号、密码等。
2.警惕陌生来电：对于陌生电话或网络联系，要保持警惕，不要轻易相信对方。
3.留意平台规则与合约条款：在投资理财或购买金融产品时，要仔细阅读平台规则和合约条款，了解自己的权利和义务。
4.保持冷静心态：遇到金融诈骗时，要保持冷静，不要轻易相信对方的话，及时报警或联系金融机构。
三、金融行业内其他风险预防1.投资理财风险：在投资理财时，要了解自己的风险承受能力，选择适合自己的投资项目。
2.账户安全风险：在使用网上银行、手机银行等渠道时，要注意账户安全，定期更换密码和加强账户安全设置。
3.保险合同风险：在购买保险时，要仔细阅读保险合同条款，了解保险责任、理赔程序等重要信息。
四、法律法规及机构作用国家法律法规对于预防和打击金融诈骗行为发挥了重要作用。
银行和其他金融机构在保护消费者权益方面也承担着重要责任。
消费者应了解自己的权利和义务，及时向相关机构投诉和举报可疑行为。
五、宣传教育与社会氛围营造政府部门、企业以及个人都应当加强对于防诈骗知识的普及和教育。
政府应加大对金融诈骗行为的打击力度，提高犯罪成本；金融机构应加强内部管理，提高员工素质；个人应提高自我保护意识，积极参与社会防范工作。
只有全社会共同努力，才能有效防范金融诈骗的发生。
投资安全防范金融诈骗的技巧
投资安全防范金融诈骗的技巧随着社会经济的发展和金融行业的不断壮大，投资理财已经成为了许多人增加财富的重要方式。
然而，与投资理财密切相关的金融诈骗问题也随之日益突出，给投资者带来了巨大的损失。
因此，如何保护投资安全，防范金融诈骗成为了当下极为重要的议题。
本文将介绍一些投资安全防范金融诈骗的技巧，帮助投资者更好地保护自己的财产安全。
了解常见的金融诈骗手法在投资过程中，投资者首先需要了解一些常见的金融诈骗手法，以便及时发现和避免。
常见的金融诈骗手法包括虚假投资理财产品、P2P网络借贷平台风险、股票市场操纵、传销和高息吸金等。
投资者需要保持警惕，避免图利不明的高收益产品，同时也要远离非法传销和高息吸金等活动。
提高金融风险意识提高金融风险意识是预防金融诈骗的重要手段之一。
投资者需要理性对待投资，并不断提升自己对金融市场的了解和认知。
只有足够的知识储备和清晰的风险认知，才能更好地规避各种风险和陷阱。
谨慎选择投资渠道在选择投资渠道时，投资者需要保持谨慎。
首先要选择正规、合法的金融机构进行投资，比如银行、证券公司等，尽量避免私人非法集资或不明来源的资金。
其次，在通过互联网进行投资时，要确保所选择的平台具有合法牌照和良好声誉，同时注意保护个人信息和账户安全。
注意个人信息保护个人信息泄露是导致金融诈骗的重要原因之一。
因此，投资者在日常生活中要注意个人信息保护，避免随意透露身份证号码、银行卡号码、手机号码等重要信息。
同时，在互联网上进行交易或理财时，避免使用公共网络并使用合格的安全软件进行个人信息加密。
健全投资安全意识最后，建立健全的投资安全意识对于防范金融诈骗同样至关重要。
投资者在日常理财中要审慎思考、量力而行，避免盲目跟风和冲动行为。
同时也要建立科学、合理的理财观念，坚持长期稳健性投资，并且具备应对风险和危机的心理准备。
在当今社会，金融市场中存在各种各样的金融产品和各色人等待着我们去认清去应对。
希望本文提供的几点防范金融诈骗技巧能够帮助广大投资者更好地保护自己的财产安全，规避各种潜在风险，更好地实现财务自由。
金融诈骗防范安全知识
金融诈骗防范安全知识随着金融科技的发展和互联网的普及，金融诈骗事件屡见不鲜。
越来越多的人成为诈骗分子的目标，因此了解金融诈骗防范安全知识变得尤为重要。
本文将详细分析以下几个标题，帮助读者更好地掌握金融诈骗防范安全知识。
1. 了解常见的金融诈骗手段及防范方法在金融诈骗事件中，诈骗分子采用各种手段获取个人的财务信息。
了解这些常见手段，例如网络钓鱼、虚假投资、银行卡盗刷等，对于识别并避免成为受害者至关重要。
同时，了解相应的防范方法，如保持警惕、不轻易相信陌生人、定期更新密码等，有助于预防被诈骗。
2. 如何识别虚假金融机构虚假金融机构是金融诈骗的一个重要环节。
诈骗分子冒充银行、券商等金融机构，以获取受害者的个人信息。
在这种情况下，了解如何识别虚假金融机构是非常关键的。
可从多个方面入手，例如核实机构注册信息、检查官方网站的安全性和真实性、与亲友交流和共享信息等。
3. 注意个人信息的保护和分享个人信息的泄露是金融诈骗的一个主要途径。
诈骗分子通过获取个人信息，如姓名、电话号码、身份证号码等，实施各种欺诈行为。
因此，保护个人信息的安全至关重要。
在日常生活中，我们应警惕各种获取个人信息的途径，如网络购物、快递服务、社交媒体等，谨慎分享个人信息，以保障自身安全。
4. 掌握金融投资风险评估技巧虚假投资是金融诈骗常见手段之一。
了解金融投资风险评估技巧，可以帮助我们更好地判断投资项目的可行性和安全性。
在进行任何投资决策之前，我们应该综合考虑投资者风险承受能力、项目的历史表现、行业的发展趋势等因素。
总的来说，金融诈骗事件屡见不鲜，掌握金融诈骗防范安全知识对于每个人而言都是至关重要的。
通过了解常见的金融诈骗手段及防范方法、识别虚假金融机构、注意个人信息的保护和分享，以及掌握金融投资风险评估技巧，我们可以提高自身的安全意识，并有效预防金融诈骗事件的发生。
请注意，本文旨在提供金融诈骗防范安全知识，并不涉及任何政治观点或推广任何网站或产品。
防金融欺诈内容
防金融欺诈内容
金融欺诈是指以欺骗手段获利的非法行为，对金融市场和个人财产造成了严重的损失。
为了有效地防止金融欺诈的发生，以下是一些重要的防范措施：
1. 加强客户身份验证
银行和金融机构应加强客户身份验证，确保客户提供的信息真实有效。
采用多重身份验证因素（如密码和指纹识别）可以提高验证的准确性和安全性。
2. 持续监测交易活动
金融机构应采用有效的系统和技术来监测交易活动。
异常交易模式的识别和监测可以及早发现潜在的欺诈行为。
3. 提供金融教育和意识培训
向公众提供金融教育和意识培训是预防金融欺诈的重要手段。
教育公众如何辨别和应对金融欺诈行为，可以提高个人和社会的安全。
4. 加强内部监督和合规
金融机构应建立健全的内部监督和合规机制。
定期审核和评估内部控制措施和流程，确保符合法规要求，减少内部欺诈的风险。
5. 加强合作与信息分享
金融机构之间应加强合作与信息分享，共同应对金融欺诈。
建立可以追踪交易活动和共享欺诈信息的机制，提高金融体系的整体安全性。
6. 加强法律和监管措施
政府应加强金融欺诈的法律和监管措施，加大对违法行为的打击力度。
建立快速有效的法律程序和处罚措施，对金融欺诈行为给予严厉的惩罚。
通过以上的防范措施，我们可以有效地预防和打击金融欺诈行为，保护金融市场和个人的利益安全。
十大经典金融骗局
十大经典金融骗局来源：中国经营网2015-03-30【中国经营网综合报道】近年来，金融诈骗的案子屡屡发生，诈骗的花样也层出不穷。
“纵横不出方圆，万变不离其宗。
”如果知晓了敌人的布阵，在日常理财中破解敌人的骗局也就容易多了。
以下是曾经出现过的十大经典金融骗局：骗局：庞氏骗局庞氏骗局是一种最常见的投资诈骗，庞氏骗局是金字塔骗局（Pyramid scheme）的始祖，很多非法的传销集团就是用这一招聚敛钱财的。
这种骗术是一个名叫查尔斯·庞奇的投机商人“发明”的。
庞氏骗局在中国又称“拆东墙补西墙”、“空手套白狼”。
简言之，就是利用新投资人的钱来向老投资者支付利息和短期回报，以制造赚钱的假象，进而骗取更多的钱。
查尔斯·庞奇1920年开始从事投资欺诈，大约4万人被卷入骗局，被骗金额达1500万美元，相当于今天的1.5亿美元。
庞奇最后锒铛入狱。
查尔斯·庞兹（Charles Ponzi）是一位生活在19、20世纪的意大利裔投机商，1903年移民到美国，1919年他开始策划一个阴谋，骗人向一个事实上子虚乌有的企业投资，许诺投资者将在三个月内得到40%的利润回报，然后，狡猾的庞兹把新投资者的钱作为快速盈利付给最初投资的人，以诱使更多的人上当。
由于前期投资的人回报丰厚，庞兹成功地在七个月内吸引了三万名投资者，这场阴谋持续了一年之久，才让被利益冲昏头脑的人们清醒过来，后人称之为“庞氏骗局”。
[page]骗局：连环信骗局戴夫·罗斯是世界上最有名的连环信的始作俑者。
20多年前，第一封格式化的连环信从邮局发出，连环信的标题是“快速赚钱”，信中要求收信人将一定数额的钱寄到信中列出的几个名字名下，然后将这封信复制寄到其他地址。
连环信中许诺，这样做的结果就是用小投资赚大钱，在60天内就能赚到4万英镑。
在中国，常在短信、QQ群、微博、论坛里见到“转发并能话费增值”、“把此消息传给10位好友，将加上10元话费。
金融诈骗的预防措施与应对策略
金融诈骗的预防措施与应对策略金融诈骗是指通过虚假操作或欺骗手段，以非法获取个人财产为目的的犯罪行为。
随着金融业的快速发展，金融诈骗的手段也变得越来越复杂和隐蔽。
如何预防和应对金融诈骗，成为了当今社会中的一个重要问题。
本文将从预防措施和应对策略两个方面进行讨论。
一、预防措施1、加强金融知识的学习首先，我们应该认识到金融诈骗的危害性，提高自身的金融知识，培养金融风险意识。
可以通过参加相关的金融课程、阅读金融媒体、向专业人士请教等方式，提高自己识别金融诈骗的能力，免受骗子的侵害。
2、保护个人信息对于个人信息的保护，是防范金融诈骗的首要措施。
一方面，要注意不泄露自己的身份证号码、银行账号、密码等重要信息；另一方面，也要时刻关注自己的个人信用信息，及时处理自己不知道的银行交易。
一消费后，要及时核对银行流水，及时发现和处理异常交易。
更要注意保护个人信息在互联网上的泄露，注意保护自己的电脑，手机等上的信息安全。
3、谨慎理财投资理财是被骗的最多的群体，因此要谨慎理财。
首先，避免跟风投资过于高风险的领域，如P2P网络借贷等。
其次，要注意投资平台是否合法、是否有牌照、是否具有资质等证件。
最后，不要相信高额收益、保本保息等虚假宣传词语，以免上当受骗。
二、应对策略1、立即报警万一被骗子杀出，如果已经转移了资金，立即报警，及时为自己的损失寻求救济。
2、及时冻结账户在发现账户异常时，要立即申请冻结账户，防止进一步资金的流失。
在申请冻结账户时，要及时联系银行客服，核实冻结账户的正确操作流程，以防被骗子故意误导操作，损失更多的财产。
3、寻找第三方协助当自己无法处理的时候，也可以寻找专业第三方协助。
例如，有些银行会在发现客户账户异常后，主动电话客户协助处理。
而一些保险公司会为受骗者提供专业的意外保险，以帮助受骗者尽快赔偿损失。
还可以选择专业的金融鉴定机构，协助受骗者鉴定涉案财产的真伪。
这些机构在处理金融类诈骗案件时有丰富的经验，对受骗者理财准则会有更深入的了解。
金融安全教育：远离金融诈骗陷阱
金融安全教育：远离金融诈骗陷阱导语：在现代社会中，金融安全问题日益凸显，金融诈骗猖獗，给人们的生活带来了极大的困扰。
为了帮助大家更好地保障自身的财产安全和个人信息安全，金融安全教育显得尤为重要。
本文将从不同角度展开详细分析，帮助读者远离金融诈骗陷阱。
一、重视金融安全教育的必要性1.社会现实需求：随着金融行业的快速发展，金融犯罪的手段和代价也在不断升级。
因此，了解金融诈骗陷阱以及预防金融安全风险变得迫在眉睫。
2.个人财产安全：金融诈骗陷阱常常以诱人的利益诱惑、虚假宣传等手段，使人们财产受到严重的损害。
通过金融安全教育，个人可以更加了解相关风险，有效防范金融欺诈。
3.个人信息安全：金融诈骗陷阱往往以获取个人重要信息为前提。
通过金融安全教育，个人可以学习到保护个人信息的方法，防止个人隐私被泄露。
二、防范金融诈骗陷阱的方法1.谨慎对待电话诈骗：电话诈骗是诈骗犯罪中的一大陷阱，通过冒充公检法、银行工作人员、企业职员等身份进行欺骗。
要警惕陌生电话，不轻易相信陌生人，更不要泄露个人及家庭财产等信息。
2.提高网络安全意识：网络诈骗已成为主要金融诈骗方式。
要加强网络安全意识，使用复杂密码，及时更新安全软件，不点击可疑链接，不下载来路不明的文件，避免上当受骗。
3.加强金融常识学习：了解金融产品的基础知识和投资概念，避免因无知而入不敷出。
同时，警惕高收益承诺背后的风险，不贪图暴利而被套牢。
4.保护个人信息安全：不随意透露银行卡号、证件号码等个人敏感信息，定期更换密码，妥善保管个人证件与卡片，避免被他人冒用。
三、金融安全教育的推广与实施1.加强学校金融教育：将金融安全教育纳入课程体系，通过案例教学和互动交流等形式，提高学生金融安全意识，培养正确的金融观念。
2.加强媒体宣传：通过电视、广播、报纸等多种媒体渠道，宣传金融安全知识，指引公众正确识别金融陷阱，捍卫自身合法权益。
3.开展金融安全教育培训：政府、金融机构等单位应加强金融安全意识培训，向公众提供预防金融诈骗的知识、技巧与方法，提高广大民众的金融安全素养。
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市场化、数字化、城市化、全球化之背景下，金融主体、金融方法、金融客体很大程度上都是广义的，谓之“大金融”。
股民、网民、市民、村民（“地球村”居民）一体化（“四氏同堂”），甚至为同一人。
金融法治服务的关键，在于帮助“金融人”防范国际国内金融活动中的金融信用风险、金融市场风险、金融流动风险、金融操作风险，尤其是防范金融民事欺诈、金融经济欺诈与金融刑事欺诈风险。
相对而言，国际国内金融活动中的金融诈骗比之金融抢劫、金融盗窃、金融事故、金融危机等更充满智慧，面广量大，后果堪忧。
这些年，金融危机源发地美国的情况可见一斑。
据新华社报道，联邦调查局（FBI）有意为部分反恐探员安排新岗位，让他们转而协助调查金融危机爆发后激增的数以千计的金融欺诈案。
联邦调查局副局长约翰·皮斯特尔11日告诉参议院司法委员会，“9·11”恐怖袭击后，联邦调查局调遣大约2000名探员参与反恐调查。
但他们眼下考虑重新调整部分反恐探员的职位，以加强金融欺诈案件调查力度。
联邦调查局探员现阶段需要调查大约530起企业欺诈案，其中38起案件涉及金融业巨头，与眼下金融危机直接相关。
①金融法治服务，帮助广义的“金融人”防范国际国内金融活动中的金融民事欺诈、金融经济欺诈与金融刑事欺诈风险的关键措施，又在于真正揭露经典金融骗术的面目。
骗术一定程度上如同魔术，人若知晓魔术底细就不再坚信不疑。
经典金融骗术被识破，金融骗子被识别，金融骗局便无法得逞。
一、经典金融诈骗的运行《骗术古今》②一书介绍了中国古代、近代许多经典诈骗案例。
“‘人类一开口，上帝就发笑。
’在我们自以为是真理、真相、科学和知识的背后，在我们所崇拜的伟人、英雄和名人身上，又隐藏着多少狂妄和无知、谎言和骗局。
”③诸如美国太空总署发布的“登月骗局”、“出售英国大本钟骗局”、“拍卖法国艾菲尔铁塔骗局”。
古今中外的骗局几乎与饭局一样普遍，一样正常。
1．经典金融诈骗的本质特征。
金融抢劫、金融诈骗、金融盗窃，都是使用非法手段来获取公私钱财。
金融抢劫一般来说是明火执仗，即以非秘密的、暴力的手段获取钱财；金融盗窃一般来说是乘人不备，讲究智能，即以秘密的、非暴力的手段获取钱财。
从犯罪手段是否秘密、是否暴力来看，金融抢劫与金融盗窃几乎毫不相干。
经典金融骗术“十二头”之风险防范金其高*摘要：金融法治服务的关键，在于帮助“金融人”防范金融欺诈风险。
而防范金融欺诈风险的关键，又在于揭露经典金融骗术。
经典金融骗术一般有“十二头”：金融来头诈骗、金融空头诈骗、金融改头诈骗、金融盼头诈骗、金融彩头诈骗、金融甜头诈骗、金融噱头诈骗、金融指头诈骗、金融撞头诈骗、金融搭头诈骗、金融磕头诈骗、金融床头诈骗等。
经典金融诈骗之风险防范，可以围绕“六不”进行：不贪；不信；不傻；不独；不急；不弃。
关键词：金融法治服务经典金融骗术“十二头”风险防范“六不”*作者简介:金其高，华东政法大学犯罪学研究生导师组组长、教授，上海市社会治安综合治理研究所副所长。
2011年第5期法治研究金融诈骗的本质特征是欺骗，一为公开，二为文明，即一般以非秘密的、非暴力的手段获取钱财。
金融诈骗实际上是各取金融抢劫、金融盗窃的一半（金融抢劫的非秘密、金融盗窃的非暴力）所组合，并以此联系于、区别于、鼎立于金融抢劫与金融盗窃。
金融抢劫、金融诈骗、金融盗窃“三金”依次排开，并组成一个有机系统。
2．经典金融诈骗的运行规律。
金融诈骗，除遵守金融犯罪的系统性、经济性、寻差性基本规律④之外，还有其具体的运行规律。
经典金融诈骗的具体运行规律是：利用事主缺陷心理以售其奸；依靠制造假象以创造条件；从骗取事主信任转入骗取事主钱财。
换言之，经典金融诈骗的具体运行规律是：两厢情愿、两头造假、两段骗取，即“三三两两”。
两厢情愿。
经典金融诈骗之所以能够成功，往往与事主缺陷心理的“协助”有关。
金融抢劫、金融盗窃的运行大多是犯罪行为人一厢情愿，要抢你不需经你同意，要偷你不需经你同意，只要我同意即可。
金融诈骗的运行则大多是犯罪行为人与犯罪被害人“两厢情愿”。
当然不是说要骗，你一定要同意被骗，而是说多是一个愿打一个愿挨，骗子想骗人，对方也有所图而最后自愿交出钱物等。
甚至在一些案件中被害人想骗对方，没料到遇上高手，“与狼共舞”反而中招为骗子所骗。
两头造假。
经典金融诈骗的具体运行是依靠制造假象以创造条件，这种造假分为两头，一头是制造假象，一头是隐瞒真相。
将假的变成真的是造假，将真的变成假的也是造假。
真假难分难解，骗子浑水摸鱼。
真假美猴王，真咒语难管假悟空。
两段骗取。
经典金融诈骗的具体运行过程，可以分为两个阶段：第一阶段骗取事主信任；第二阶段骗取事主钱财。
第一阶段骗取事主信任是基础，时间较长，是金融骗局最主要的内容，若骗不到事主信任就取不到事主钱财。
第二阶段骗取事主钱财是金融骗局的高潮，时间较短。
高潮就是尾声，金融骗子目的达到就逃之夭夭，“挖地三尺”再也找不到他了。
打电话找，要么关机，要么停机，要么不在服务区。
人间蒸发，找人更加免谈。
3．经典金融诈骗的一般技能。
经典金融诈骗的成功，主要依靠行骗者的技能。
金融诈骗的技能，一是胆大心细，二是巧舌如簧，三是高超演技。
胆大心细。
经典金融骗子胆大心细，遇事不慌，临危不惧，是什么样的台都敢上，什么样的话都敢说，什么样的人都敢骗，什么样的钱都敢要。
巧舌如簧。
经典金融骗子一般能说会道，巧言令色，上知天文地理，中知国际国内，下知鸡毛蒜皮，凭借三寸不烂之舌，焉知“忽悠”了多少人。
高超演技。
行骗如演戏。
从一定角度上说，骗子是演员，演员是骗子。
骗子可以是一流的演员，而演员不一定是一流的骗子。
演员骗你的泪水，让你流出眼泪一大把；骗子骗你的油水，让你流出血汗一大车。
中国传统社会，一面是儒家至真、至善、至美的道德标准，一面是世俗权、钱、情（3Q）的巨大诱惑，凡夫俗子遵守不了超高标准，这就造就了古代官场以及社会上的一批又一批、一大批又一大批的两面派，即骗子。
“在中国传统文化的‘诚正和合’的负面，必然有另一支相反属性的文化。
”“文化内部相反相成的运动规律，促成了骗子文化的时盛时衰。
”⑤二、经典金融诈骗的手段经典金融诈骗，在普通诈骗的基础上继往开来。
经典金融诈骗的手段，也就是常见的金融骗术，无所不有，无穷无尽。
经典金融骗术有“十二头”。
1．金融来头诈骗。
经典金融行骗者以各种真的或是假的“有来头的”身份，取得事主信任后遂诈取钱财。
1960年3月18日，骗子王倬冒充政务院总理周恩来的亲笔签名，从中国人民银行总行成功骗取一麻袋人民币。
黄昏，一中年男子出现在中国人民银行总行的秘书室。
“我是国务院的，来给行长送急件。
”因见信封上写着“急件”，行长秘书当即拆开，里面是周恩来总理亲笔批示的一件公函：“总理：主席办公室来电话告称，今晚九时西藏活佛举行讲经会，有中外记者参加，拍纪录影片。
主席嘱拨一些款子作修缮寺庙用，这样可以表明我们对少数民族和宗教自由的政策。
拟拨给15~20万元，可否，请批示。
一九六 年三月十八日。
”左侧是总理批示：“请人民银行立即拨给20万元。
周恩来。
”据查，王倬，又名王连升，1952年9月到外贸部出口局工作，有机会见到周总理的批示。
他天天晚上用毛笔在报纸上临摹总理字迹，练得能够以假乱真了又伪造公章。
信封是从部里找的，公文纸随用随拿。
1960年正是三年自然灾害的第一年，在这样经济极端困难的非常时期骗子竟用伪造的“总理批示”骗去了20万元人民币！总理闻讯极为震怒，指示限期破案。
⑥2．金融空头诈骗。
经典金融空头诈骗，就是骗子玩空手道，“空麻袋背米”。
历史上有名的“认丐为父”⑦，可称空头诈骗的经典案例。
身为某银行风险管理部门职员的刘某，短短8个月内多次虚构各种名义，向朋友、同事及亲人骗取钱款，涉案金额人民币1800余万元。
⑧设立假公司上市后哄抬股价，6男子涉嫌6亿美元金融欺诈被抓。
西班牙警方28日称，已逮捕涉嫌在英国伦敦证券交易所实施总金额6亿美元金融欺诈的6名犯罪嫌疑人，包括5名西班牙人和1名阿根廷人。
这一巨额金融欺诈案始于2003年。
英国调查人员2005年对其展开调查。
西班牙国家警察部门一名官员称，犯罪嫌疑人的欺诈模式是先成立一家假公司，再使它在伦敦证交所上市，然后通过假文件和谣言抬高公司股价，最后售出他们持有的公司股票。
调查人员认定，涉案企业曾在伦敦地区关注特定行业的媒体上打广告，并在里面作出虚假声明，以激起投资者对它的兴趣。
⑨这些年，“皮包公司，支票乱撕”。
金融诈骗者怀着“饿死胆小的，撑死胆大的”心理，利用银行与贸易批发机构以转账支票方式向客户间接付款所形成的时空差在支票上大做文章，空对空地进行巨额诈骗。
据湖北省武汉市公安局统计，在所立案侦办的某年上半年150余件诈骗案中，此类空头诈骗案占42.7%，诈骗额达300余万元。
3．金融改头诈骗。
经典金融诈骗者以伪造文件、伪造发票、伪造货币、伪造事实、伪造证据等手段，改头换面，甚至于真的去“改头换面”：改容貌，改性别，诈骗钱财。
国际上，作为世界十大欺诈案之一的有葡萄牙“假钞”骗局。
阿尔维斯·多斯雷斯在上世纪20年代制造了历史上最大的一起欺诈案。
其伪造了印制总值约1亿葡萄牙埃斯库多（约现150万亿美元）法定钞票的文件。
多斯雷斯因伪造支票在监狱服刑期间，策划了让伦敦一家印钞公司生产20万张面值为500埃斯库多、可在安哥拉等葡萄牙殖民地使用的钞票的阴谋（这大概相当于葡萄牙当时GDP的1%），他后来设法洗净了这笔黑钱。
有传言说有假钞在流通，但从技术角度来讲钞票并不是假的，因此他的骗局得逞了，直到记者意识到多斯雷斯新成立的银行在没有任何存款的情况下却在发放低息贷款时才案发，他于1930年被判处20年徒刑。
⑩经典金融诈骗者还通过伪造事实向保险公司索取巨额赔偿。
据报道，“泰坦尼克号”不是沉没，而是没沉，“我心依旧”，真相是两艘船偷梁换柱，保险骗赔。
輥輯訛近年来，保险骗赔案不断发生。
木马套密、伪卡欺诈、山寨版“ATM”……随着金融业务的不断拓展，当下个人金融领域犯罪活动也不断“升级”。
輥輰訛犯罪学永远不会缺少研究题材。
4．金融盼头诈骗。
作为世界十大欺诈案之一的法国兴业银行丑闻案。
2008年初在涉及37亿英镑的欺诈案中，热罗姆·凯维埃尔几乎把法国兴业银行搞垮。
这个“流氓交易员”持有500亿欧元未经授权的期货头寸，但他声称兴业银行知道他的交易行为，却对此视而不见。
兴业银行竭力否认这一说法，指控凯维埃尔违反信托约定、伪造文件、滥用电脑。
輥輱訛麦道夫的“金融创新”无底洞波及面越来越大，从好莱坞到体育界再到华尔街，从投资公司到银行业、保险业再到慈善业，从美国本土到欧洲大陆再到大洋彼岸的日韩。
美国联邦法院还请求美国政府尽快设立一个特殊的政府储备基金，以保护在诈骗案中受害的投资人，美国新一轮的救市方案又将上演。