银监局高管考试题库

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银行高管试题及答案全套

一、选择题（每题1分，共20分）

1. 银行业务中，以下哪项不属于传统银行业务？

A. 存款业务

B. 贷款业务

C. 证券交易

D. 汇兑业务

答案：C

2. 以下哪个指标是衡量银行流动性风险的关键指标？

A. 资本充足率

B. 存贷比

C. 流动性覆盖率

D. 杠杆率

答案：C

3. 根据巴塞尔协议III，银行的最低资本充足率要求是多少？

A. 4%

B. 6%

C. 8%

D. 10%

答案：B

4. 银行在进行信贷风险管理时，通常采用以下哪种方法？

A. 信用评分模型

B. 资产负债表分析

C. 现金流量分析

D. 以上都是

答案：D

5. 以下哪个是银行的非核心业务？

A. 信用卡业务

B. 资产管理业务

C. 个人贷款业务

D. 公司存款业务

答案：B

二、简答题（每题5分，共30分）

6. 简述银行如何进行市场风险管理？

银行进行市场风险管理通常包括以下几个步骤：首先，识别和评估市场风险，包括利率风险、汇率风险、股票价格风险等；其次，制定相应的风险管理策略，如对冲策略、风险转移策略等；然后，实施风险管理措施，包括使用衍生工具进行对冲、调整资产组合等；最后，持续监控市场风险，并根据市场变化调整风险管理策略。

7. 什么是银行的信用风险？请简述其管理方法。

信用风险是指银行在贷款或投资过程中，由于借款人或对手方违约而可能遭受的损失。管理信用风险的方法包括：信用评分和信用评级、贷款审批流程、贷款担保和抵押、贷款监控和回收策略、以及建立损失准备金等。

8. 银行如何进行合规性检查？

银行进行合规性检查通常包括：制定合规政策和程序、员工培训、内

银行高管测试题

银监局对金融机构高管人员任职资格考试模拟试题（一）银监局对金融机构高管人员任职资格考试模拟试题（一）（附答案）

一、单选题（每题0.5分）

17．商业银行应建立授信工作，明确规定各个授信部门、岗位的职责，对违法、违规造成的授信风险进行责任认定，并按规定对有关责任人进行处理。（）（第一章总则第九条）

A．尽职审查制

B．尽职调查制

C．尽职问责制

D．尽职审批制

18．商业银行应根据不同授信品种的特点，对客户申请的授信业务进行分析评价，重点关注可能影响的因素，有效识别各类风险。（）（第三章分析与评价尽职要求第二十三条）A．行业前景

B．企业发展

C．授信安全

D．还款来源

19．对于严格按照授信业务流程及有关法规，在客户调查和业务受理、授信分析与评价、授信决策与实施、授信后管理和问题授信管理等环节都勤勉尽职地履行职责的授信工作人员，授信一旦出现问题，可视情况。（）（第六章授信工作尽职调查要求第五十二条）

A．不依法追究责任

B．减轻罚款金额

C．免除相关责任

D．减轻处罚

20．商业银行在给集团客户授信前，应查询集团客户的贷款卡信息、负债信息、大事记、关联方信息、对外对内担保信息和诉讼情况等，防止对集团客户。（）（第三章信息管理和风险预警第二十四条）

A．超额贷款

B．过度授信

C．抵押品管理不当

D．贷前信息搜集不全

21．集团客户授信风险暴露后，商业银行在对授信对象采取清收措施的同时，应特别关

注。（）（第二章授信业务风险管理第二十条）

A．集团内企业之间互相融资、持股

B．集团董事会发生的重大改革、决策

C．集团客户内部关联方之间的关联交易

2021年农村信用社银监局高管人员法规考试试题及答案

农村信用社银监局高管人员法规考试试题及答案

一、单选题：

1、农村信用社不良资产是按照《农村合伙金融机构信贷资产风险分类指引》、《农村合伙金融机构非信贷资产风险分类指引》等拟定原则和程序划分不良信贷资产和（D ）

A、生息资产

B、非生息资产

C、待处置资产

D、非信贷资产

2、农村信用合伙联社筹建期为自批准决定之日起（B）个月。

A、3个月

B、6个月

C、1个月

D、一年

3、监管部门每年对农村信用合伙金融机构进行监督评级，重要考察机构（C）方面能力指标。

A、三

B、四

C、五

D、六

4、设立县（市、区）农村商业银行资本充分率不低于（A）

A、8%

B、4%

C、6%

D、10%

5、村镇银行最大股东持股证比例不得低于村镇银行股本总额（A）

A、20%

B、15%

C、30%

D、30%

二、多选题：

1、农村中小金融机构涉及（ABCD ）

A、农村商业银行

B、农村合伙银行

C、村镇银行

D、农村信用合伙社

2、农村中小金融机构如下事项须经银监会及其派出机构行政允许（ABCD）

A、机构设立

B、机构变更

C、机构终结

D、调节业务范畴和增长业务品种

3、如下（ABC）须经银行业监督管理委员会及其派出机构进行任职资格允许。

A、农村商业银行、农村合伙银行、村镇银行董事长、副董事长、独立董事；

B、农村信用合伙社、农村信用合伙联社理事长、副理事长；

C 、农村信用合伙联社、省（区、市）农村信用合伙联合社、农村资金互助社独立理事；

D、农村信用合伙社联合社监事。

4、对于信贷集中度达标机构，严格执行单一客户集中度不超过（C）和集团客户不超过（D）监督原则。

A、30%

银监局金融机构高级管理人员任职资格考试题.doc

银监局金融机构高级管理人员任职资格考试题（最新）0001商业银行的中间业务严重依赖于（）A.第一产业

B.第二产业

C.第三产业

D.传统产业；标准答案C）;

0002通货膨胀率是衡量（）的宏观经济指标。A、经济增长B、就业水平C、物价稳定D、国际收支平衡；标准答案C）; 0003下列关于银行外汇牌价的要领的解释正确的是（）。A、现汇买入价是指客户买入外汇的价格B、现汇卖出价是指银行卖出外汇的价格C、中间价是指外汇买卖银行公布的当日外汇牌价的平均值D、现钞买入价是指客户买入外汇现钞的价格；标准答案'B'）; 0004《巴塞尔新资本协议》是关于（）的国际协议A、银行资本金B、共同抵御银行风险C、银行间相互代理支付问题D、

银行信用卡联网'，标准答案'A'）;

0005我国银行资本管理屮对资产风险档次的规定不包括（）。

A、0

B、20%

C、50%

D、70%；标准答案D）;

0006经济结构直接影响商业银行的表现是（）。A、经济结

构影响国民经济增长速度B、经济结构影响国民经济增长质量C、经济结构影响经济主体对商业银行服务的需求D、经济结构影响国民经济增长可持续性；标准答案'C'）;

0007金融市场发展对商业银行的促进作用不包括（）A、能

够在很多方面直接促进商业银行的业务发展和经营管理B、银行上市发行股票，其股票和债券的价格会影响商业银行的经营管理，尤其是可能导致银行经营管理者的短期行为C、为商业银行的客户评价及风险度量提供了参考标准D、货币市场和资本市场能为商业银行提供大量的风险管理工具，在市场上通过止常的交易来转移风险；标准答案E）；

银监局高管人员考试题库多项选择

1 . 会计核算上采用历史成本进行核算主要是因为（）。

A. 历史成本是客观存在的, 具有客观性

B. 历史成本具有综合性

C. 历史成本的数据比较容易取得而且可靠

D. 历史成本具有较强的稳健性

正确答案：AC

答案：

得分：

2 . 假定其他条件不变, 下列因素中导致货币升值的有( ) 。

A. 紧缩银根

B .国际收支顺差

C. 降低利率

D. 总需求相对快速增长

E. 通货膨胀率下降

正确答案：ABE

答案：

得分：

3 . 如果中央银行对商业银行开展( ) 等资产业务, 则表现为基础货币的等量增加。

A. 公开市场

B. 再贷款

C. 再贴现

D. 调整准备金

E. 担保

正确答案：BC

答案：

得分：

4 . 决定期权价值的因素有( ) 。

A. 市场风险利率

B. 资金供求

C. 执行价格

D. 期权期限

E. 期权代表资产的风险度

正确答案：CDE

答案：

得分：

5 . 决定一家商业银行上存中央银衍的法定存款准备金的数量, 是通过( ) 计算出来的。

A. 存款准备金

B. 超额存款准备金

C. 法定存款准备金率

D. 存款总额

E. 库存现金

正确答案：CD

答案：

得分：

6 . 某商业银行于去年8 月开展了如下业务:

序号业务序号业务

1 向光明设备厂贷款120万元9 承诺当年11月向发电广放款100万元

2 吸收各种存款2000万元10 办理于当年11月到期国库券回购业务100万元

3 购进长海机器厂企业债券500万元11 开办人身意外保险业务50万元

4 受供电局委托收取居民用电费60万元12 向光明设备厂投资人股50万元

5 办理居民委托投资80万元13 向央行办理票据再贴现20万元

银监局考试题库专用题库(重点)

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一、单选题

1. 以下关于乘数的说法中，正确的是:

A. 边际消费倾向与乘数成反比;

B. 乘数的作用是双向的;

C. 乘数反映了收人变化如何引起投资的变化;

D. 乘数的作用可无条件地实现;

标准答案: B

2. 由于进口商品价格上升、费用增加而使物价上涨所引起的通货膨胀是()通货膨胀。

A. 输入型;

B. 结构型;

C. 需求拉上型;

D. 成本推进型;

标准答案: A

3. 区域经济结构分析属于:

A. 微观经济分析;

B. 中观经济分析;

C. 宏观经济分析;

标准答案: B

4. 假设已实现充分就业,且总供给曲线为正斜率,则税收降低会增加

A. 价格水平和实际产出;

B. 名义工资和实际工资;

C. 实际产出,但对价格水平无影响;

D. 价格水平,但对实际产出无影响;

标准答案: A

5. 如果政府增加个人所得税的量与政府支出相等,其影响可能是

A. 总支出的净下降;

B. 总支出的净增加;

C. 总支出不改变;

D. 平衡预算乘数的增加;

标准答案: B

6. 中周期一般为:

A. 4至5年;

B. 7至8年;

C. 9至10年;

D. 10年以上;

标准答案: C

7. 已知在第—年名义GNP为500，如到第六年GNP核价指数增加一倍，实际产出上升40％，则第六年的名义GNP为

A. 2000;

B. 1400;

C. 1000;

D. 750;

标准答案: B

8. 认为菲利普斯曲线所表示的失业与通货膨胀的关系只在短期存在的根据是

A. 完全预期;

B. 静态预期;

C. 适应性预期;

D. 理性预期;

标准答案: C

9. 一种50-60年一次的周期是

银监局高管人员考试题库判断题

1 . 银行是经营货币信用业务的特殊企业，其通过吸收储蓄存款等形式，将分散在个人手中的闲置货币集中起来，用于向工商企业发放贷款的职能属于信用中介职能。(y)

正确答案: Y

答案:

得分:

2 . 结算、票据贴现、咨询属于商业银行中间业务(n)

正确答案: N

答案:

得分:

3 . 具有资金实力雄厚、资信度高和灵活多样等特点的当代信用关系的主体和基本形式是银行信用(n )。

正确答案: Y

答案:

得分:

4 . 既可用于支取现金，也可用于转账的支票是现金支票。(n )

正确答案: N

答案:

得分:

5 . 银行汇票的付款人是申请银行汇票的客户。(y)

正确答案: N

答案:

得分:

6 . 某企业需要1亿元资金购置大型成套设备，则下列融资途径中，该企业可以运用的有到典当行典当财物获得资金、到租赁公司申请办理融资租赁、到商业银行申请贷款、发行企业债券、到人民银行申请再贷款。()

正确答案: N

答案:

得分:

7 . 就银行而言，弥补各项经营费用和获得正常盈利的基本来源是存贷利差( )。

正确答案: Y

答案:

得分:

8 . 从世界各国的情况看，银行监督的模式分为混业监管与分业监管( )。

正确答案: Y

答案:

得分:

9 . 商业银行是最典型的银行，与非银行金融机构比较，区别主要在于是否以盈利为目的()

正确答案: N

答案:

得分:

10 . 影响利率水平的因素主要有平均利润率、货币资金供求关系、货币政策和国际金融市场利率( )。

正确答案: Y

答案:

得分:

11 . 贷款五级分类法将贷款按风险发生的可能性分为正常、关注、逾期、可疑、损失( )。

银监局专业笔试题目及答案

一、单项选择题（每题1分，共10分）

1. 银行业监督管理法规定，银行业务经营中应当遵循的原则是（）。

A. 效益性原则

B. 安全性原则

C. 流动性原则

D. 以上都是

答案：D

2. 下列哪项不属于银行的负债业务？（）

A. 存款

B. 贷款

C. 同业存放

D. 发行债券

答案：B

3. 银行的资本充足率是指（）。

A. 核心资本与风险加权资产的比率

B. 总资产与风险加权资产的比率

C. 总资产与总负债的比率

D. 总负债与总资产的比率

答案：A

4. 银行的不良贷款率是指（）。

A. 不良贷款与总贷款的比率

B. 不良贷款与总资产的比率

C. 总资产与不良贷款的比率

D. 总负债与不良贷款的比率

答案：A

5. 银行的贷款五级分类中，下列哪一项不属于不良贷款？（）

A. 正常类

B. 关注类

C. 次级类

D. 可疑类

答案：A

6. 银行的流动性风险是指（）。

A. 银行无法按时偿还债务的风险

B. 银行资产价值下降的风险

C. 银行无法满足客户提款需求的风险

D. 银行经营亏损的风险

答案：C

7. 银行的信用风险是指（）。

A. 银行无法按时偿还债务的风险

B. 银行资产价值下降的风险

C. 银行无法满足客户提款需求的风险

D. 银行贷款客户违约的风险

答案：D

8. 银行的内部控制五要素包括（）。

A. 风险管理、合规管理、内部审计、信息披露、内部监督

B. 风险管理、合规管理、内部审计、信息披露、外部监督

C. 风险管理、合规管理、内部审计、信息披露、客户服务

D. 风险管理、合规管理、内部审计、客户服务、外部监督答案：A

9. 银行的反洗钱工作主要包括（）。

高管人员任职资格考试题库(选择题)

题库（不定向选择题）

1.银行业监督管理机构的监督对象包括（BC）。（银监法第2条）

A在我国境内外设立的商业银行B在我国境内设立的金融租赁公司

C在我国境内设立的城市信用合作社、农村信用合作社

D在我国香港、澳门设立的金融机构

2.申请设立银行业金融机构，或者银行业金融机构变更持有资本总额或者股份总额达到规定比例以上的股东的，国务院银行管理机构应当对股东的（ABC）情况进行审查。（银监法第17条）

A资金来源B财务状况及资本补充能力

C股东在商界的声誉D股东从事金融业务的相关经验

3.银行业金融机构违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构采取监管强制措施的内容包括（CD）。(银监法第37条)

A责令暂停开展业务，停止批准开办新业务

B责令撤销董事会决议C责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利

D责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利

4.依照法律、行政法规的规定，（ACD）有权查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户。（银监法第41条）

A银行业监督管理机构B中国人民银行C审计机关D监察机关

5.国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的（ABCD）。（银监法第16条）

A设立B变更C终止D业务范围

6.银行业金融机构的审慎经营规则包括（ABCD）等内容。银行业金融机构应当严格遵守审慎经营规则。(银监法第21条)

A风险管理、内部控制B资本充足率、资产质量

C损失准备金、风险集中D关联交易、资产流动性

7.银行业监督管理机构根据履行职责的需要，有权要求银行业金融机构按照规定报送（ABCD）等材料。(银监法第33条)

高管准入考试题库--参考试卷1

金融机构高级管理人员任职资格考试试卷

单位：姓名：成绩：

（本份试卷共五大题，总分100分，考试时间120分钟）

一．填空题（每空0.5分，共10分）

1．《银行业监督管理法》第三条规定，银行业监督管理的目标是：促进银行业的、、运行，维护对银行业的信心。

2.《商业银行法》规定，商业银行与客户的业务往来，应当遵循、、和的原则。

3.商业银行资本充足率不得低于%，核心资本充足率不得低于%。

4．《商业银行房地产贷款风险管理指引》规定，商业银行在办理房地产开发贷款时，应

建立严格的贷款项目审批机制，对该贷款项目进行尽职调查，以确保该项目符合国家房地产

发展总体方向，有效满足当地城市规划和房地产市场的需求，确认该项目的、、。

5．《商业银行不良资产监测和考核暂行办法》规定，对不良资产严重、经营管理不善、发生重大案件等问题的商业银行及其分支机构，银监会各级监管机构应采取有效监管措施，包括暂停审批机构、、新业务开办等。

6．《商业银行授信工作尽职指引》规定，商业银行应关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息，有效识别风险及风险。

7．《票据法》规定，票据的签发、和，应当遵循诚实信用的原则，具有真

实的交易关系和关系。

8．《中华人民共和国票据法》所称票据责任，是指票据债务人向持票人义务。

二．单选题（每题1分，共15分）

1．《银行业监督管理法》规定，国务院银行业监督管理机构应当对银行业金融机构实行监督管理（）。

A．属地原则B．并表C．按机构分类

2．《商业银行法》规定，商业银行应当保障合法权益不受（）和侵犯。

A．国家 B.政府部门C．任何单位和个人D．私人E．单位

银行高管考试试题

1、主攻三法：“银行业监督管理法”、“人民银行法”、“商业银行法”，多看几遍，然后对照着看，把容易弄混的地方搞清楚；

2、担保法、合同法、公司法、贷款通则也要看几遍；

3、有剩余时间，可以到银监会看一看“三个办法一个指引”（固定资产贷款管理办法、流动资金贷款管理办法、个人贷款管理办法、项目融资指引）及其它的一些规定，什么操作风险指引、部控制指引、授信指引等等。

三法背熟了，一般都能过（占60分）。

1、财政分配的目的是（）。

A．保证国家实现其职能的需要

B．为了满足人民群众不断增长的物质和文化生活水平的需要

C．消除收入分配不公

D．促进经济的稳定的增长

参考答案：A 您的答案：A

--------------------------------------------------------------------------------

2、在财政分配中，（）居于主动的支配地位。

A.企事业单位

B.居民个人

C.国家

D.中央政府

参考答案：C 您的答案：C

--------------------------------------------------------------------------------

3、国家向纳税人征收税款凭借的是（）。

A.国家的政治权力

B.财产所有权

C.国家的经济垄断地位

D.生产经营权

参考答案：A 您的答案：A

--------------------------------------------------------------------------------

4、增值税是一种（）。

银行高管任职资格试题及答案

一、单选题

1. 根据《商业银行法》，商业银行的高级管理人员应具备以下哪项条件？

A. 至少5年的银行业务经验

B. 至少3年的银行业务经验

C. 至少10年的银行业务经验

D. 至少7年的银行业务经验

答案：B

2. 商业银行的高级管理人员在任职期间，不得从事哪些行为？

A. 参与其他公司的经营活动

B. 参与慈善公益活动

C. 参与学术研究活动

D. 参与政府组织的公共事务

答案：A

3. 商业银行的高级管理人员在任职期间，需要定期向哪个部门报告工作情况？

A. 董事会

B. 监事会

C. 股东大会

D. 监管机构

答案：D

4. 下列哪项不是商业银行高级管理人员的职责？

A. 制定银行的发展战略

B. 监督银行的财务状况

C. 负责银行的日常运营

D. 直接参与银行的具体业务操作

答案：D

5. 商业银行高级管理人员的任职资格审批由哪个部门负责？

A. 银行内部

B. 股东大会

C. 监管机构

D. 行业协会

答案：C

二、多选题

6. 商业银行高级管理人员任职资格的审批需要提交以下哪些材料？

A. 个人简历

B. 学历证明

C. 无犯罪记录证明

D. 银行业务经验证明

答案：A, B, C, D

7. 商业银行高级管理人员在任职期间，需要遵守以下哪些规定？

A. 遵守法律法规

B. 保持银行业务的独立性

C. 维护银行的声誉和利益

D. 定期参加监管机构组织的培训

答案：A, B, C, D

8. 商业银行高级管理人员在任职期间，不得有以下哪些行为？

A. 利用职务之便为自己或他人谋取利益

B. 泄露银行的商业秘密

C. 参与非法金融活动

D. 滥用职权

农村信用社银监局高管人员考试试题及答案

1、农村信用社不良资产是按照《农村合作金融机构信贷资产风险分类指引》、《农村合作金融机构非信贷资产风险分类指引》等确定的标准和程序划分的不良信贷资产和（D ）

A、生息资产

B、非生息资产

C、待处置资产

D、非信贷资产

2、农村信用合作联社的筹建期为自批准决定之日起（B）个月。

A、3个月

B、6个月

C、1个月

D、一年

3、监管部门每年对农村信用合作金融机构进行监督评级，主要考察机构（C）方面能力指标。

A、三

B、四

C、五

D、六

4、设立县（市、区）农村商业银行资本充足率不低于（A）

A、8%

B、4%

C、6%

D、10%

5、村镇银行最大股东持股证比例不得低于村镇银行股本总额的（A）

A、20%

B、15%

C、30%

D、30%

二、多选题：

1、农村中小金融机构包括（ABCD ）

A、农村商业银行

B、农村合作银行

C、村镇银行

D、农村信用合作社

2、农村中小金融机构以下事项须经银监会及其派出机构行政许可（ABCD）

A、机构设立

B、机构变更

C、机构终止

D、调整业务范围和增加业务品种

3、以下（ABC）须经银行业监督管理委员会及其派出机构进行任职资格许可。

A、农村商业银行、农村合作银行、村镇银行董事长、副董事长、独立董事；

B、农村信用合作社、农村信用合作联社理事长、副理事长；

C 、农村信用合作联社、省（区、市）农村信用合作联合社、农村资金互助社独立理事；

D、农村信用合作社联合社监事。

4、对于信贷集中度达标的机构，严格执行单一客户集中度不超过（C）和集团客户不超过（D）的监督标准。

A、30%

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