证券投资基金托管人名录(15年5月)
2022年职业考证-金融-基金从业资格考试全真模拟全知识点汇编押题第五期(含答案)试卷号：57
2022年职业考证-金融-基金从业资格考试全真模拟全知识点汇编押题第五期（含答案）一.综合题(共15题)1.单选题某股权投资基金运行时，发生（）时，该基金管理人应当在5个工作日内向中国证券投资基金业协会报告。
问题1选项A.基金托管人有重大负面新闻B.基金投资的某一项目公司发生亏损C.基金管理人变更D.基金净值发生变化【答案】C【解析】基金运行期间，如发生以下重大事项的，基金管理人应当在5个工作日内向基金业协会报告：（1）基金合同发生重大变化；（2）基金发生清盘或清算；（3）基金管理人、基金托管人发生变更；（4）对基金持续运行、投资者利益、资产净值产生重大影响的其他事件。
2.单选题私募基金管理人应当建立完善的财产分离制度，包括（）要实行独立运作，分别核算。
Ⅰ.不同基金财产之间Ⅱ.基金管理人财产和托管人财产之间Ⅲ.基金财产和其他财产Ⅳ.基金财产与基金管理人固有财产之间问题1选项A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D【解析】关于基金财产的分离制度，通俗来说，就是完全分开，和任何“人”都不要沾上关系。
包括不同的基金财产，基金财产和其他财产，基金财产和托管人的财产，基金财产和基金管理人的财产，都分开。
所以选择D选项。
3.单选题关于大宗交易，以下表述错误的是（）。
问题1选项A.大宗交易是指单笔数额较大的证券买卖B.每个交易日15：00以后，上海证券交易所开始接受大宗交易C.证券交易所可以根据市场实际情况调整大宗交易的最低限额D.对于当天停牌的股票沪深交易所都不接受其大宗交易申请【答案】B【解析】大宗交易是指单笔数额较大的证券买卖，A正确。
上海证券交易所接受大宗交易的时间为每个交易日9：30一11:30、13:00一15：30，B错误。
按照规定，证券交易所可以根据市场实际情况调整大宗交易的最低限额，C正确。
上海证券交易所，如果在交易日15：00前处于停牌状态的证券，则不受理其大宗交易的申报，D正确。
广西2015年下半年基金从业：证券投资基金托管人考试试卷
广西2015年下半年基金从业：证券投资基金托管人考试试卷一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）1、基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系，包括__。
A．设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位B．向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则C．准确记录客户投诉的内容，为保护客户的隐私，投诉电话不得录音D．评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉2、基金组织在契约型证券投资基金中是一个____A：代理机构B：中介机构C：无形机构D：有形机构3、我国对投资者从基金分配中获得的__收入，在此类收入对个人未恢复征收所得税以前，暂不征收所得税。
A．国债利息B．企业债券差价收入C．买卖股票差价收入D．储蓄存款利息4、2001年9月，我国第一只开放式股票型基金__基金设立。
A．华安富利B．南方宝元C．华安创新D．南方避险5、基金销售机构信息管理平台应用系统的支持系统中，涉及基金投资人信息的交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存__年。
A．5B．10C．15D．206、__包括数据库、服务器、网络通讯、安全保障等。
A．辅助式前台系统B．自助式前台系统C．后台管理系统D．信息管理平台应用系统的支持系统7、债券基金A的久期为3年，债券基金B的久期为2年。
根据债券和利率之间的关系，其他条件不变，当市场利率下降时，下列说法正确的是__。
A．债券基金A和B的净值同时上升，且A比B上升幅度大B．债券基金A和B的净值同时下降，且A比B下降幅度小C．债券基金A和B的净值同时上升，且A比B上升幅度小D．债券基金A和B的净值同时下降，且A比B下降幅度大8、下列与基金份额净值无关的是__。
A．基金总资产B．基金总负债C．基金总份额D．基金持有人数9、基金合同的主要披露事项不包括____A：基金运作方式B：基金收益分配原则C：基金资产净值的计算方法和公告方式D：风险警示内容10、在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的____承担。
证监会关于公开募集基金销售支付结算机构名录(2015年4月)
证监会关于公开募集基金销售支付结算机构名录(2015年4月)文章属性•【制定机关】中国证券监督管理委员会•【公布日期】2015.05.13•【文号】•【施行日期】2015.05.13•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】其他金融机构监管正文公开募集基金销售支付结算机构名录(2015年4月)为公开募集基金销售机构提供支付结算服务的第三方支付机构（36家）编号机构名称网址联系地址电话首次备案时间1 上海汇付数据服务有限公司（汇付数上海市虹梅路1801号凯科国际大厦8-9层4008202819 2010 年 5 月监督银行监督银行指定部门监督银行联系地址监督银行联系电话民生银行电子银行北京市东城区安定门************据）部外大街136号合作的基金销售机构基金管理公司：国泰、南方、华夏、华安、博时、鹏华、长盛、嘉实、大成、富国、易方达、宝盈、银华、长城、银河、泰达宏利、金鹰、招商、华宝兴业、国联安、海富通、长信、泰信、景顺长城、广发、兴业全球、申万菱信、中海、光大保德信、上投摩根、东方、东吴、天弘、华泰柏瑞、汇添富、工银瑞信、信诚、建信、华商、汇丰晋信、诺德、浙商、平安大华、富安达、方正富邦、英大、鑫元。
（47家）独立基金销售机构：诺亚正行、天天基金、好买基金。
（3家）2 通联支付网路服务股份有限公司（通网址联系地址电话首次备案时间上海浦东新区新金桥路28号新金桥大厦10楼9515640066951562010年10月监督银行监督银行指定部门监督银行联系地址监督银行联系电话联支付）浦发银行资产托管部上海市北京东路689号东银大厦19楼************合作的基金销售机构基金管理公司：国泰、南方、华安、博时、鹏华、大成、富国、易方达、宝盈、长城、银河、国投瑞银、万家、金鹰、招商、华宝兴业、国联安、海富通、长信、景顺长城、广发、兴业全球、中海、光大保德信、上投摩根、中银、国海富兰克林、天弘、汇添富、工银瑞信、交银施罗德、建信、汇丰晋信、浙商、富安达、财通、长安。
证券投资基金合同中基金管理人、基金托管人的更换条件与程序.
证券投资基金合同中基金管理人、基金托管人的更换条件与程序发布日期：2011-09-30 作者：陈平凡律师(一) 基金管理人和基金托管人的更换条件1、基金管理人的更换条件有下列情形之一的，经中国证监会批准，须更换基金管理人：(1)基金管理人解散、依法被撤销、破产或者由接管人接管其资产;(2)基金托管人有充分理由认为更换基金管理人符合基金份额持有人利益;(3)代表基金总份额50%以上(不含50%)基金份额的基金份额持有人要求基金管理人退任;(4)中国证监会有充分理由认为基金管理人不能继续履行基金管理职责。
基金管理人辞任，但新的管理人确定之前，其仍须履行基金管理人的职责。
2、基金托管人的更换条件有下列情形之一的，经中国证监会和银行监管机构批准，须更换基金托管人：(1)基金托管人解散、依法被撤销、破产或者由接管人接管其资产;(2)基金管理人有充分理由认为更换基金托管人符合基金份额持有人利益;(3)代表基金总份额50%以上(不含50%)基金份额的基金份额持有人要求基金托管人退任;(4)银行监管机构有充分理由认为基金托管人不能继续履行基金托管职责。
基金托管人辞任的，但新的托管人确定之前，其仍须履行基金托管人的职责。
(二) 基金管理人和基金托管人的更换程序1、基金管理人的更换程序(1)提名：新任基金管理人由基金托管人提名。
(2)决议：基金份额持有人大会对更换原基金管理人形成决议，该决议需经代表每只基金50%以上(不含50%)基金份额的基金份额持有人表决通过。
基金份额持有人大会还需对被提名的基金管理人形成决议。
(3)批准：新任基金管理人经中国证监会审查批准方可继任，原任基金管理人经中国证监会批准方可退任。
(4)公告：基金管理人更换后，由基金托管人在中国证监会批准后5个工作日内公告。
如果基金托管人和基金管理人同时更换，中国证监会不指定且没有中国证监会认可的机构进行公告时，代表10%以上(不含10%)基金份额的并且出席基金份额持有人大会的基金份额持有人有权按本《基金合同》规定公告基金份额持有人大会决议。
中国证券业协会关于发布《关于修改〈首次公开发行证券网下投资者管理规则〉的决定》的通知
中国证券业协会关于发布《关于修改〈首次公开发行证券网下投资者管理规则〉的决定》的通知文章属性•【制定机关】中国证券业协会•【公布日期】2024.10.18•【文号】中证协发〔2024〕237号•【施行日期】2024.10.18•【效力等级】行业规定•【时效性】现行有效•【主题分类】证券正文关于发布《关于修改〈首次公开发行证券网下投资者管理规则〉的决定》的通知中证协发〔2024〕237号各网下投资者、证券公司：为配合做好全面深化资本市场改革工作，深入贯彻落实党的二十届三中全会、中央金融工作会议精神、新“国九条”部署和中国证券监督管理委员会（以下简称中国证监会）“科创板八条”有关要求，进一步加强网下投资者自律管理，维护证券市场良好发行秩序，根据《证券发行与承销管理办法》等相关法律法规、监管规定，在广泛征求各方意见建议的基础上，中国证券业协会（以下简称协会）制定了《关于修改〈首次公开发行证券网下投资者管理规则〉的决定》（以下简称《修改决定》），经协会第七届理事会第二十六次会议表决通过，并向中国证监会完成报备。
《修改决定》现予发布，并自发布之日起施行。
附件：关于修改《首次公开发行证券网下投资者管理规则》的决定中国证券业协会2024年10月18日关于修改《首次公开发行证券网下投资者管理规则》的决定一、将第五条和第六条合并，作为第五条，第一项、第二项修改为：“（一）应为本规则第四条规定的依法取得行政许可的专业机构投资者；依法设立并在中国证券投资基金业协会完成登记手续的私募证券投资基金管理人，依法设立、完成登记手续且专门从事证券投资的一般机构投资者，从事证券交易时间达到两年（含）以上，具有丰富的上海市场和深圳市场证券交易经验。
其中，私募证券投资基金管理人管理的私募基金总规模最近两个季度应均为10 亿元（含）以上，且近三年管理的私募证券投资基金中至少有一只存续期达到两年（含）以上；（二）具有良好的信用记录和持续经营能力，最近十二个月未受到刑事处罚、未因重大违法违规行为被相关监管部门采取行政处罚、行政监管措施或者被相关自律组织采取纪律处分，最近三十六个月未被相关自律组织采取书面自律管理措施三次（含）以上，最近十二个月未被列入失信被执行人名单、经营异常名录、市场监督管理严重违法失信名单，最近十二个月未发生重大经营风险事件、被依法采取责令停业整顿、指定其他机构托管、接管、行政重组等风险处置措施；”增加一项，作为第八项：“（八）建立健全首发证券内部问责机制和薪酬考核机制，明确相关业务人员责任认定、责任追究等事项，综合考量研究人员和投资决策人员的专业胜任能力、执业质量、合规情况、业务收入等各项因素确定人员薪酬标准；”相应地，将第七条改为第六条，第二项、第三项修改为：“（二）专职从事证券投资业务且交易时间达到五年（含）以上，具有丰富的上海市场和深圳市场证券交易经验，最近三年持有的从证券二级市场买入的非限售股票和非限售存托凭证中，至少有一只持有时间连续达到180 天（含）以上；（三）具有良好的信用记录，最近十二个月未受到刑事处罚、未因重大违法违规行为被相关监管部门采取行政处罚、行政监管措施或者被相关自律组织采取纪律处分，最近三十六个月未被相关自律组织采取书面自律管理措施三次（含）以上，最近十二个月未被列入失信被执行人名单；”二、将第八条改为第七条，修改为：“网下投资者所属的自营投资账户注册配售对象，应具备一定的投资实力，其从上海证券交易所和深圳证券交易所二级市场买入的非限售股票和非限售存托凭证截至最近一个月末总市值应不低于 6000 万元。
单选
三、单选题1．享有（B ）权利，是银行消费者在消费过程中作出自由选择并实现公平交易的前提条件。
A．选择权 B. 知情权C. 安全权D.受教育权2．（D）以来，美国的信用交易规模迅速扩大，信贷消费日益成为美国消费者的主要消费模式。
A．19世纪50年代 B.20世纪50年代C. 19世纪60年代D. 20世纪60年代3．美国众议院先后表决通过《金融消费者保护机构法案》和《华尔街改革与消费者保护法案》是在哪一年？（C）A．2007年 B.2008年C. 2009年D. 2010年4．日本大规模的消费者权益保护运动兴起于（D）。
A．19世纪50年代 B.20世纪50年代C. 19世纪60年代D. 20世纪60年代5．2006年，中国银行业监督管理委员会发布（D ），首次引入了“金融消费者”的概念，强调银行的金融创新必须以切实保障银行消费者权益为基础。
A．《银行反不正当竞争公约》B. 《存款保险公司法》C. 《金融服务改革法令》D. 《商业银行金融创新指引》6．《中国银行业公平对待消费者自律公约》是何时发布的？（D）A．2009年1月1日 B.2010年1月1日C. 2009年3月15日D. 2010年3月15日7．《银行反不正当竞争公约》是中国银行业组织68家会员银行何时签署的？（B）A．2006年6月 B.2006年7月C. 2007年6月D. 2007年7月8．香港证监会在什么时间公布了《建议加强投资者保障措施的咨询文件》？（C）A．2009年3月15日 B.2010年3月15日C. 2009年9月25日D. 2010年9月25日9．中国台湾在什么时间通过了“金融消费者保护法”，标志着台湾消费者权益保护的重大突破？（C）A．2010年6月 B.2010年7月C. 2011年6月D. 2011年7月10．消费者向外汇储蓄帐户存入外汇现钞，当日累计等值（D）美元以下（含）的，可以在银行直接办理。
A．2000 B.3000C. 4000D. 500011．消费者对被收缴货币的真伪有异议，可以自收缴之日起（B）个工作日内，持《假币收缴凭证》直接过通过收缴单位向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构提出书面鉴定申请。
基金管理人与基金托管人区别知多少
基金管理人与基金托管人区别知多少基金管理人与基金托管人是基金运作中的两个重要角色。
简单来讲，基金管理人的主要职责是负责基金的投资运作，而基金托管人则是负责基金资产的保管和管理。
以下将从定义、职责、制度等角度来探讨二者之间的区别。
一、定义基金管理人：指基金的管理人，即采用基金管理模式的资产管理公司，在基金托管人监督下，负责基金的投资运作和管理。
基金托管人：指为证券投资基金提供资产保管和管理服务的专业机构，负责对基金资产进行登记、清算、保管、管理和风险控制等工作。
二、职责基金管理人的职责主要包括：1. 设计基金的投资策略，执行投资决策，制定交易规则等；2. 监控市场风险，及时掌握市场变化情况，随时作出调整；3. 报告基金的收益情况，定期更新基金投资组合的状况；4. 管理基金的营销和销售，吸收新投资者资金；5. 研究单个股票、债券等标的资产以及整体市场行情等方面的信息，为基金的投资做出科学决策。
而基金托管人的职责主要包括：1. 对基金资产进行登记、清算、保管和管理；2. 推进与基金管理人的协调沟通，监督基金管理人的投资决策和运作行为；3. 控制基金投资行为的合法性和合规性，进行风险管控；4. 提供基金账户分户管理、资金划拨、资产评估、信息披露等托管服务；5. 尽职调查、审核和记录基金的投资行为，并对基金收益和费用进行核算结算。
三、制度基金管理人的注册、备案和监管，是通过中国证监会（证券基金管理部门）来实现的。
基金管理人需要受到证监会的严格监管，保障投资者合法权益。
不同类型的基金，需满足不同的管理人资格要求，即要求管理人能够掌握相应的投资管理技术和经验，并进行不断的培训、学习和人才储备。
此外，基金管理人需要遵循严格的监管规定和流程，如持续监控资产风险、投资决策的审慎性、信托等方面要求。
而基金托管人的注册、备案和监管，则是由中国证监会（托管银行管理部门）执行。
基金托管人需具有一定的资产管理经验和风险控制能力，并承担风险控制和资银业务风险的监管，确保基金资产的安全高效运作。
企业年金基金管理机构名录
关于公布第一批企业年金基金管理机构的通告中华人民共和国劳动和社会保障部通告(第5号) 根据《国务院对确需保留的行政审批项目设定行政许可的决定》（国务院令第412号）和《企业年金基金管理机构资格认定暂行办法》（劳社部令第24号）规定，我部组织了企业年金基金管理机构资格认定工作。
经企业年金基金管理机构资格认定专家评审委员会评审，并商中国银监会、中国证监会、中国保监会同意，第一批认定37家企业年金基金管理机构。
现予公布。
一、企业年金基金法人受托机构5家：华宝信托投资有限责任公司、中信信托投资有限责任公司、中诚信托投资有限责任公司、平安养老保险股份有限公司、太平养老保险股份有限公司。
二、企业年金基金账户管理人11家：中国工商银行、交通银行股份有限公司、上海浦东发展银行、招商银行股份有限公司、中国光大银行、中信信托投资有限责任公司、华宝信托投资有限责任公司、新华人寿保险股份有限公司、中国人寿保险股份有限公司、中国太平洋人寿保险股份有限公司、泰康人寿保险股份有限公司。
三、企业年金基金托管人6家：中国工商银行、中国建设银行股份有限公司、中国银行股份有限公司、交通银行股份有限公司、招商银行股份有限公司、中国光大银行。
四、企业年金基金投资管理人15家：海富通基金管理有限公司、华夏基金管理有限公司、南方基金管理有限公司、易方达基金管理有限公司、嘉实基金管理有限公司、招商基金管理有限公司、富国基金管理有限公司、博时基金管理有限公司、银华基金管理有限公司、中国国际金融有限公司、中信证券股份有限公司、中国人寿资产管理有限公司、华泰资产管理有限公司、平安养老保险股份有限公司、太平养老保险股份有限公司。
附件：第一批企业年金基金管理机构评审专家名单二OO五年八月一日附件：第一批企业年金基金管理机构评审专家名单何平郭建华胡劲松刘学诗韩向荣杜志农姚洪杰殷长波刘海华沈晓明赵江平李正强丁国荣王治超曹德云郭特华施明才郑秉文黄勇杨燕绥郑建彪孙国林刘雪松祝卫姜俊禄王丽李宪普韩炯李春信李海红张烈军高松凡聂庆平胡汝银刘春旭马庆泉刘云龙方林钱小安龚刚巴曙松杨健邓大松林建泉劳动和社会保障部关于公布第二批企业年金基金管理机构的通告（劳动和社会保障部通告第10号）根据《》（国务院令第412号）和《》（劳社部令第24号）规定，我部组织第二批企业年金基金管理机构资格认定工作。
私募基金托管人信息汇总
私募基金托管人信息汇总总结文 / 任晨霞数据来源：私募汇一、托管机构应具备的条件1、《证券投资基金托管业务管理办法》第八条申请基金托管资格的商业银行（以下简称申请人），应当具备下列条件：（一）最近3个会计年度的年末净资产均不低于20亿元人民币，资本充足率等风险控制指标符合监管部门的有关规定；（二）设有专门的基金托管部门，部门设置能够保证托管业务运营的完整与独立；（三）基金托管部门拟任高级管理人员符合法定条件，取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2；拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露、内部稽核监控等业务的执业人员不少于8人，并具有基金从业资格，其中，核算、监督等核心业务岗位人员应当具备2年以上托管业务从业经验；（四）有安全保管基金财产、确保基金财产完整与独立的条件；（五）有安全高效的清算、交割系统；（六）基金托管部门有满足营业需要的固定场所、配备独立的安全监控系统；（七）基金托管部门配备独立的托管业务技术系统，包括网络系统、应用系统、安全防护系统、数据备份系统；（八）有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度；（九）最近3年无重大违法违规记录；（十）法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会、中国银监会规定的其他条件。
2、《非银行金融机构开展证券投资基金托管业务暂行规定》第五条非银行金融机构申请开展基金托管业务，应当具备下列条件：（一）最近3个会计年度的年末净资产均不低于20亿元人民币，风险控制指标持续符合监管部门的有关规定；（二）设有专门的基金托管部门，部门设置能够保证托管业务运营的完整与独立，部门有满足营业需要的固定场所，并配备独立的安全监控系统和托管业务技术系统；（三）基金托管部门拟任高级管理人员符合法定条件，基金托管部门取得基金从业资格的人员不低于部门员工人数的1/2；拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露、内部稽核监控等业务的执业人员不少于8人，并具有基金从业资格，其中，核算、监督等核心业务岗位人员应当具备2年以上托管业务从业经验；（四）具备安全保管基金财产、确保基金财产完整与独立的条件，不从事与托管业务潜在重大利益冲突的其他业务，具备安全高效的清算、交割系统，能够为基金办理证券与资金的集中清算、交割；（五）具备完善的内部稽核监控制度和风险控制制度；（六）最近3年无重大违法违规记录；（七）法律、行政法规以及中国证监会规定的其他条件。
第五章 基金托管人-基金资金清算
A.交易所交易资金清算 B.全国银行间债券市场交易资金清算 C.场外资金清算 D.商业银行柜台市场清算 正确答案：A,B,C 解析： 基金的资金清算依据交易场所的不同，可以分为:交易所交易资金清算;全国 银行间债券市场交易资金清算;场外资金清算。 5.基金托管人可以通过电话、传真、邮件等方式接受管理人的场外投资指令 ，并在T+1日将资金划拨到指定账户 A.正确 B.错误 正确答案：B 解析：对于场外资金清算，基金托管人通过加密传真等方式接受管理人的场 外投资指令。 6.证券交易所资金清算的交易数据通过（）传送。 A.基金管理人 B.基金托管人 C.卫星系统 D.交易所系统 正确答案：C 解析：证券交易所资金清算的交易数据通过卫星系统传送。 7.以下哪类资金清算属于交易所交易资金清算的范畴（）。 A.在证券交易所进行的债券买卖 B.申购 C.增发新股 D.支付基金相关费用 正确答案：A 解析：交易所资金清算指基金在证券交易所进行股票、债券买卖及回购交易 时所对应的资金清算。 8.交易所交易资金清算指基金在证券交易所和银行间债券市场之间所涉及的
（1）基金托管人通过加密传真等方式接收管理人的场外投资指令； （2）基金托管人对指令的真实性、合法性、完整性进行审核，审核无 误后制作清算指令；
（3）清算指令经过复核、授权后，交付执行；对指令的执行情况进行 查询，并将执行结果通知基金管理人。 例题： 1.基金的资金清算依据交易场所的不同，分为交易所交易资金清算、全国银 行间债券市场清算和商业银行柜台市场资金清算三个部分。 A.正确 B.错误 正确答案：B 解析： 基金的资金清算依据交易场所的不同，分为交易所交易资金清算、全国银行 间债券市场清算和场外资金清算三个部分。 2.基金资产账户不包括（）。 A.银行存款账户 B.结算备付金账户 C.证券账户 D.基金托管账户 正确答案：D 解析： 基金资产账户主要包括银行存款账户、结算备付金账户和证券账户三类。 3.对于全国银行间债券市场交易资金清算的说法中，不正确的是()。 A.全国银行间债券市场交易资金清算包括基金在银行间市场进行债券买卖、 回购交易等所对应的资金清算 B.基金管理人负责查询资金到账情况 C.债券结算成功后，基金托管人按照成交通知单约定的结算日期，制作资金 清算指令 D.基金在银行间债券市场发生债券现货买卖、回购业务时，基金管理公司经 该笔业务的成交通知单加盖公司业务章后发送给基金托管人 正确答案：B 解析： 基金托管人负责查询资金到账情况。 4.基金的资金清算依据交易场所的不同，可以分为()。
私募基金与其他金融机构业务
私募基金经纪业务
n PB业务于私募在于节约成本 n 某大型券商PB系统——恒生PB系统介绍
华尔街学堂
私募基金经纪业务
n PB业务于私募在于节约成本 n 某大型券商PB系统——恒生PB系统介绍
华尔街学堂
私募基金经纪业务
n PB业务于私募在于节约成本 n 某大型券商PB系统——恒生PB系统介绍
依法设立的商业银行或者其他金 融机构 服务内 安全保管基金的全部资产；执行 容 基金管理人的投资指令，并负责 办理基金名下的资金往来；监督 基金管理人的投资运作等 主体
审批机 商业银行担任的，由证监会会同 证监会以行政委托方式将私募基金综合托管 构 银监会核准；其他金融机构担任 业务资格的行政许可审批事项委托给中国 证券投资者保护基金有限责任公司 的，由证监会核准 审批性 行政许可 质 名单查 基金业协会网站 /（后附目前 询 已获许可机构清单） 备注 基金托管必须选择该类机构 行政委托下的审批许可 无关网公示地址
基金托管人
华尔街学堂
托管服务与综合金融外包服务
n 托管人对管理人的投资行为进行监督
（1）托管人应当根据基金合同及托管协议约定，制定基金投资监督标准与监督流程，对基金合同生效之后所托管 基金的投资范围、投资比例、投资风格、投资限制、关联方交易等进行严格监督，及时提示基金管理人违规风险。 （2）当发现基金管理人发出但未执行的投资指令或者已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定， 或者基金合同约定，应当依法履行通知基金管理人等程序，并及时报告中国证监会，持续跟进基金管理人的后续处 理，督促基金管理人依法履行披露义务。 （3）基金管理人的上述违规失信行为给基金财产或者基金份额持有人造成损害的，基金托管人应当督促基金管理 人及时予以赔偿。
中国证券投资基金业协会关于基金托管人高级管理人员任职备案事项的通知
中国证券投资基金业协会关于基金托管人高级管理人员任职备案事项的通知文章属性•【制定机关】中国证券投资基金业协会•【公布日期】2014.08.22•【文号】中基协发[2014]20号•【施行日期】2014.08.22•【效力等级】行业规定•【时效性】现行有效•【主题分类】金融债券正文中国证券投资基金业协会关于基金托管人高级管理人员任职备案事项的通知（中基协发〔2014〕20号）各基金托管人：为落实中国证监会证券基金机构监管部的授权和有关要求，规范证券投资基金行业基金托管人高级管理人员任职的自律管理，保护基金持有人及相关当事人的合法权益和社会公共利益，促进基金行业和基金托管人的健康发展，根据《证券投资基金法》、《证券投资基金托管业务管理办法》、《非银行金融机构开展证券投资基金托管业务暂行规定》等相关法律法规及《中国证券投资基金业协会章程》，中国证券投资基金业协会（以下简称协会）将对基金托管人高级管理人员实行任职备案。
现就有关事项通知如下：一、任职备案的人员范围基金托管人应按照相关法律法规及公司章程的规定，自主决定对基金托管部门的总经理、副总经理或实际履行总经理、副总经理职务的其他人员的聘任和解聘，并从聘任或解聘正式生效之日起的10个工作日内向协会进行备案。
上述所称的“实际履行总经理、副总经理职务的其他人员”，是指基金托管人按其章程规定基金托管部门不设总经理、副总经理的，公司分管托管业务的主要负责人和基金托管部门分管基金托管业务并直接向总经理汇报、实际履行副总经理职务的其他负责人。
二、基本任职条件基金托管人基金托管部门的总经理、副总经理（包括实际履行总经理、副总经理职务的其他人员，下同），其任职时应满足下列基本条件：（一）取得基金从业资格；（二）通过协会组织的基金托管人高级管理人员证券投资法律知识考试；（三）具有3年以上基金、证券、银行等金融相关领域的工作经历及与拟任职务相适应的管理经历；（四）没有《公司法》、《证券投资基金法》等法律、行政法规规定的不得担任公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形；（五）最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚；（六）法律法规规定的其他条件。
中华人民共和国证券投资基金法（2015年修正）
中华人民共和国证券投资基金法（2015年修正）文章属性•【制定机关】全国人大常委会•【公布日期】2015.04.24•【文号】中华人民共和国主席令第二十三号•【施行日期】2015.04.24•【效力等级】法律•【时效性】现行有效•【主题分类】证券,金融债券正文中华人民共和国证券投资基金法（2003年10月28日第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订根据2015年4月24日第十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《关于修改〈中华人民共和国港口法〉等七部法律的决定》修正）目录第一章总则第二章基金管理人第三章基金托管人第四章基金的运作方式和组织第五章基金的公开募集第六章公开募集基金的基金份额的交易、申购与赎回第七章公开募集基金的投资与信息披露第八章公开募集基金的基金合同的变更、终止与基金财产清算第九章公开募集基金的基金份额持有人权利行使第十章非公开募集基金第十一章基金服务机构第十二章基金行业协会第十三章监督管理第十四章法律责任第十五章附则第一章总则第一条为了规范证券投资基金活动，保护投资人及相关当事人的合法权益，促进证券投资基金和资本市场的健康发展，制定本法。
第二条在中华人民共和国境内，公开或者非公开募集资金设立证券投资基金（以下简称基金），由基金管理人管理，基金托管人托管，为基金份额持有人的利益，进行证券投资活动，适用本法；本法未规定的，适用《中华人民共和国信托法》、《中华人民共和国证券法》和其他有关法律、行政法规的规定。
第三条基金管理人、基金托管人和基金份额持有人的权利、义务，依照本法在基金合同中约定。
基金管理人、基金托管人依照本法和基金合同的约定，履行受托职责。
通过公开募集方式设立的基金（以下简称公开募集基金）的基金份额持有人按其所持基金份额享受收益和承担风险，通过非公开募集方式设立的基金（以下简称非公开募集基金）的收益分配和风险承担由基金合同约定。
资产支持专项计划法律意见书
关于XX证券股份有限公司拟设立XX-XX1期资产支持专项计划的法律意见书XX（顾）字[2018]第XXX【XX】号XXXX律师事务所XX市XX区XXXX路XX号XX大厦D座XX层电话：传真：致：XX证券股份有限公司XXXX律师事务所（以下简称“本所”）依法接受国XX券股份有限公司（以下简称“XX证券”）的委托，依据相关法律法规，就XX证券拟设立“XX-XX1期资产支持专项计划”（以下简称“专项计划”）及发行资产支持证券的相关事宜出具本法律意见书。
本所出具本法律意见书主要依据以下法律、法规、规章及规定：1、《中华人民共和国公司法》；2、《中华人民共和国物权法》（以下简称“《物权法》”）；3、《中华人民共和国企业破产法》（以下简称“《企业破产法》”）；4、《中华人民共和国合同法》（以下简称“《合同法》”）；5、《中华人民共和国证券法》；6、《中华人民共和国担保法》（以下简称“担保法”）；7、《证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务管理规定》（以下简称“《管理规定》”）；8、《证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务尽职调查工作指引》（以下简称“《尽职调查工作指引》”）；9、《证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务信息披露指引》（以下简称“《信息披露指引》”）；10、《资产支持专项计划备案管理办法》（以下简称“《备案管理办法》”）；11、《资产证券化业务基础资产负面清单指引》（以下简称“《负面清单指引》”）；12、《资产证券化业务风险控制指引》。
本所声明事项如下：1、本所系依法成立并合法执业的专业法律服务机构，本所律师依据截至本法律意见书出具之日已经发生或存在的事实以及其适用的中国现行有效的有关法律、行政法规、规章及规定发表法律意见；2、本所律师查阅了专项计划文件、交易各方及基础资产相关的其他必要的法律文件，并就通过设立专项计划发售资产支持证券的相关问题向专项计划所涉各方的有关人员作了必要的询问和讨论；本所律师就基础资产及相关主体的尽职调查采取非现场核查方式，对本法律意见书所涉及有关事实的了解和判断，依赖于XX证券、专项计划所涉各方及各中介机构向本所提供的文件、资料及所作的说明，以及其在专项计划文件中所作出的陈述和保证的真实性、合法性、完整性、准确性和有效性；3、对本法律意见书至关重要而又无法得到独立的证据支持的事实，本所在假设政府有关部门、本法律意见书所涉各方或者其他有关机构出具的证明文件、所提供的文件资料、相关业务人员的陈述或说明以及各方在专项计划文件中所作出的陈述和保证是真实、准确、完整、有效的，且不存在隐瞒、虚假、误导和重大遗漏的基础上发表意见；4、本所仅就本法律意见书中所述的专项计划及资产支持证券发行的有关法律问题发表法律意见，并不对有关会计、审计、税收、信用评级等专业事项发表评论；在本法律意见书中涉及会计、审计、税收、信用评级等内容时，均为对有关机构出具的专业报告的引述，并不意味着本所对这些内容的真实性和准确性做出任何明示或默示的评价、意见和保证；5、本所仅对专项计划及资产支持证券发行的合法有效性发表意见，不保证专项计划设立及发行成功，也不对专项计划所涉各方适当、持续地遵守和履行专项计划文件作出任何保证。
汇总证券投资基金托管人名录
文件编号： DE -8C -F6-FC -D6整理人 尼克 公开募集证券投资基金管理人董事监事公开募集证券投资基金管理人董事、监事和高级管理人员监督管理办法（征求意见稿）第一章总则第一条为了加强公开募集证券投资基金（以下简称基金）管理人董事、监事和高级管理人员等从业人员的监督管理，保护投资人及相关当事人的合法权益和社会公共利益，根据《证券投资基金法》、《公司法》和其他法律、行政法规，制定本办法。
第二条本办法所称高级管理人员，是指基金管理公司的总经理、副总经理、督察长以及实际履行上述职务的其他人员。
第三条基金管理公司法定代表人、总经理、督察长的选任或者改任，应当报经中国证券监督管理委员会（以下简称中国证监会）审核。
未经中国证监会核准，基金管理公司不得选任或者改任上述人员，不得违反规定决定代为履行上述人员职务的人员。
第四条基金管理公司董事、监事和高级管理人员等从业人员应当遵守法律、行政法规和中国证监会的规定，遵守公司章程和行业规范，恪守诚信，审慎勤勉，忠实尽责，遵循基金份额持有人利益优先的原则，维护基金份额持有人的合法权益。
第五条中国证监会及其派出机构依法对基金管理公司董事、监事和高级管理人员等从业人员进行监督管理，制定上述人员管理的具体规定。
中国证券投资基金业协会（以下简称基金业协会）对上述人员实行自律管理，并依据有关法律法规和本办法制定相应的自律规则。
第二章任职条件和任免程序第六条拟任基金管理公司法定代表人、总经理、督察长职务人员应当具备下列条件：（一）取得基金从业资格；（二）通过中国证监会或者其授权机构组织的证券投资法律知识考试；（三）具有3年以上基金、证券、银行等金融相关领域的工作经历以及与拟任职务相适应的管理经历，督察长还应当具有法律、会计、监察、稽核等工作经历；（四）没有《公司法》、《证券投资基金法》等法律、行政法规规定的不得担任公司董事、监事、高级管理人员和基金从业人员的情形；（五）最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚。
浅析证券投资基金托管人
证券投 资基金 的发展阶段 。 虽然证券投资
２基金管理人 、 基金管理人是指依据 托管人 的独立性做 了严格规 定： 基金托管
基金起源于英 国， 但它的大规模发展却是 基 金 合 同 承担 基 金 资 产 管 理 ， 事 具 体投 人 与基金管理人不得为 同一人 ， 从 不得相互 在美 国。第一次世界大战后 ， 美国的经济 资 活 动 的 当事 人 。 据 《 依 证券 投 资 基 金 法》 出资或者持有股份 。 对基金托管人机构 的 更是 空前繁荣 ， 在此背景下美国各地纷纷 的规定 ， 基金管理人只能由依法 设立 的基 独立性不仅表现为外部 ， 即与基金管 理人 设立投资公司 ，开展证券投 资信托业 务 金 管 理 公 司担 任 。 金 管 理 公 司 是 适 应基 不得 为 同一 人 ， 且 表 现 在 内部 的治 理 结 基 而
、
证券投资基金的产生及发展
有 承 证券投 资基 金是一种利 益共 享、 风险 广州 、 天津 、 阳 、 沈 大连等经济特 区、 沿海 合 同 来 确 定 ， 一 次 性 承 销 ， 销 完 毕 后 也 并且迅速发展到全国。 ０４年 合 同 即 告 终止 ， 有 长 期 承 销 。 ２０ 共担 的集 合投 资方 式。 即通过发行基金单 开放地区 ， 三 、 国 《 券投 资 基 金 法》 基 金 托 我 证 对 位 ， 中投 资者 的资金 ， 集 由基金 托管人托 ６月 １日 ， 中华 人 民共 和 国 证 券 投 资 基 《
（ ） 一 资本要 求。 证券投 资基金法》 《 对
为全球最 富裕的国家， 国际 贸易额 占世 界 在基金 的运 作过程 中还有 其他 的一 些基 基金 托管人 的资本 要求做 了一 个相对 原
总贸易额 的 ２ ％，因此 国内资金充裕， ５ 利 金 服 务 机 构 ， 基 金 销 售 机 构 、 册 登 记 则和灵活的规 定： 如 注 基金托管人 的净 资产 和
证券投资基金托管人名录(2016年1月)
北京 内蒙古 山东
40 41 42
中国国际金融股份有限公司 恒泰证券股份有限公司 中泰证券股份有限公司
注册地 北京 北京 北京 北京 上海 北京 北京 深圳 北京 北京 福建 上海 北京 深圳 广东 北京 上海 天津 宁波
杭州 上海 深圳 安徽 广州 深圳 北京 内蒙古 烟台 杭州 Байду номын сангаас京 广州 上海 南京 北京 南京 深圳 福州 北京 北京
序号12345678910111213141516171819托管人名称中国工商银行股份有限公司中国农业银行股份有限公司中国银行股份有限公司中国建设银行股份有限公司交通银行股份有限公司华夏银行股份有限公司中国光大银行股份有限公司招商银行股份有限公司中信银行股份有限公司中国民生银行股份有限公司兴业银行股份有限公司上海浦东发展银行股份有限公司北京银行股份有限公司平安银行股份有限公司广东发展银行股份有限公司中国邮政储蓄银行股份有限公司上海银行股份有限公司渤海银行股份有限公司宁波银行股份有限公司2021222324252627282930313233343536373839浙商银行股份有限公司海通证券股份有限公司国信证券股份有限公司徽商银行股份有限公司广州农村商业银行股份有限公司招商证券股份有限公司中国证券登记结算有限责任公司包商银行股份有限公司恒丰银行股份有限公司杭州银行股份有限公司南京银行股份有限公司广发证券股份有限公司国泰君安证券股份有限公司江苏银行股份有限公司中国银河证券股份有限公司华泰证券股份有限公司中信证券股份有限公司兴业证券股份有限公司中国证券金融股份有限公司中信建投证券股份有限公司404142中国国际金融股份有限公司恒泰证券股份有限公司中泰证券股份有限公司注册地北京北京北京北京上海北京北京深圳北京北京福建上海北京深圳广东北京上海天津宁波杭州上海深圳安徽广州深圳北京内蒙古烟台杭州南京广州上海南京北京南京深圳福州北京北京北京内蒙古山东
设立基金协议
设立基金协议合同甲方（发起人）：___________________________________地址：_____________________________________________联系电话：__________________________________________乙方（管理人）：___________________________________地址：_____________________________________________联系电话：__________________________________________丙方（托管人）：___________________________________地址：_____________________________________________联系电话：__________________________________________鉴于甲乙丙三方在平等、自愿的基础上，就共同设立基金事宜达成如下协议：一、基金名称与类型1.1 本基金的名称为：____________________________。
1.2 本基金的类型为：股权投资基金/创业投资基金/证券投资基金等。
二、基金规模与期限2.1 本基金的总规模为人民币_____万元。
2.2 本基金的存续期限为____年。
三、出资方式与比例3.1 甲方出资金额为人民币_____万元，占基金总规模的____％。
3.2 乙方作为管理人，不直接出资，但负责基金的日常管理和运作。
3.3 丙方作为托管人，负责基金资产的保管和监督。
四、管理与决策4.1 基金的管理由乙方负责，包括但不限于投资决策、日常运营等。
4.2 重大事项需经甲、乙、丙三方协商一致后决定。
五、收益分配与风险承担5.1 基金的收益按照各出资方的实际出资比例进行分配。
5.2 基金的风险由各出资方按照各自的出资比例承担。
2022年职业考证-金融-基金从业资格考试全真模拟易错、难点剖析B卷(带答案)第36期
2022年职业考证-金融-基金从业资格考试全真模拟易错、难点剖析B卷（带答案）一.综合题(共15题)1.单选题私募基金管理人募集设立公司型私募基金，下列说法错误的是（）。
问题1选项A.基金投资者既是基金份额持有人，也是公司股东B.公司章程应当包括基金份额的申购、赎回与份额转让的内容C.应当制定公司章程D.公司章程应当包括报送披露信息的内容【答案】B【解析】公司型基金章程应当具备的条款包括：基本情况；股东出资；股东的权利义务；入股、退股及转让；股东大会；高级管理人员；投资事项；管理方式；托管事项；利润分配及亏损分担；税务承担；费用和支出；财务会计制度；信息披露制度；终止、解散及清算；章程的修订；一致性；份额信息备份；报送披露信息等。
所以BD选项中，B选项错误，D选项正确。
A选项描述正确，基金份额持有人还有别的身份，就是股东；C选项描述正确。
2.单选题刘先生3月1日买入A股票1000股，共支付8000元，5月13日该股票公积金转增股本每10股送1股，10月13日发放股利0.1元/股，年末股价是9.9元。
截至年末，刘先生持有该股票的收益率是（）。
问题1选项A.27.5%B.23.75%C.9.9%D.37.5%【答案】D【解析】最初购买价是8元/股，中间每10股送1股，刘先生一共拥有1000+100=1100股，10月13号发放红利0.1元/股，1100×0.1=110元，年末股价是9.9。
持有该股票的收益为（110+1100×9.9-8000）/8000=0.3753.单选题股权投资基金托管人是基金重要的当事人之一，作为基金托管人的基础服务和首要职责是（）。
问题1选项A.账户管理B.投资监督C.资金清算D.资产保管【答案】D【解析】具体来说，基金托管人主要履行下列职责：安全保管基金财产；按照规定开设基金资金账户；对同一基金管理人所托管的不同基金的资金分别设置账户，确保各基金资金账户的独立；将托管资金与基金托管机构自有财产严格分开；保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；按照相关法律的规定和托管协议的约定，根据基金管理人的指令，及时办理清算、交割事宜；按照相关法律的规定监督基金管理人的资金运作；定期向基金管理人出具资产托管报告。
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北 京
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京 北 京 北 京 北 京 上 海 北 京 北 京 广 东 北 京 北 京 上 海 上 海 北 京 广 东 广 东 北 京 上 海 天 津 浙 江 杭 州 上 海 中 国 安 徽 广 州 深 圳
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