银行业案件风险防控应急预案范文

一、总则
1. 编制目的
为加强银行业案件风险防控，提高应对突发事件的能力，保障银行业金融机构的稳健运行，根据《银行业金融机构案件风险防控条例》及相关法律法规，制定本预案。

2. 适用范围
本预案适用于银行业金融机构在经营过程中，因内部管理、外部环境等因素引发的各类案件风险事件。

3. 工作原则
（1）预防为主、综合治理。

加强案件风险防控，建立健全案件风险防控体系，从
源头上预防和减少案件风险。

（2）统一领导、分级负责。

各级银行业金融机构要成立案件风险防控领导小组，
明确责任分工，确保案件风险防控工作有序开展。

（3）快速反应、协同配合。

建立健全应急响应机制，确保案件风险事件得到及时
有效处置。

（4）依法依规、科学合理。

按照法律法规和行业规范，科学制定案件风险防控措施，确保案件风险防控工作合法、合规。

二、组织机构及职责
1. 领导小组
成立银行业金融机构案件风险防控领导小组，负责组织、协调、指导全行案件风险防控工作。

组长：行长
副组长：分管副行长
成员：各部门负责人、风险管理部门、合规管理部门等。

2. 部门职责
（1）风险管理部门：负责全行案件风险防控工作的统筹规划、组织实施、监督检查。

（2）合规管理部门：负责合规风险防控，对违规行为进行调查处理。

（3）其他部门：根据职责分工，配合案件风险防控领导小组开展相关工作。

三、案件风险防控措施
1. 建立健全案件风险防控体系
（1）完善内部控制制度，明确岗位职责，强化内部审计。

（2）加强员工培训，提高员工风险意识和合规意识。

（3）加强信息系统建设，提高信息安全管理水平。

2. 加强案件风险识别与评估
（1）定期开展风险排查，及时发现案件风险隐患。

（2）对案件风险进行分类分级，制定相应的防控措施。

（3）对重点领域和关键环节进行风险评估，确保防控措施落实到位。

3. 强化案件风险防控责任落实
（1）明确各级负责人案件风险防控责任，落实问责制度。

（2）加强对各部门案件风险防控工作的监督检查，确保责任落实到位。

（3）建立案件风险防控考核机制，将案件风险防控工作纳入绩效考核。

四、应急响应
1. 应急响应程序
（1）发现案件风险事件后，立即启动应急响应程序。

（2）应急领导小组根据事件性质和影响程度，决定启动相应级别的应急响应。

（3）应急领导小组负责组织、协调、指挥应急响应工作。

2. 应急处置措施
（1）迅速调查事件原因，控制事态发展。

（2）采取有效措施，降低案件风险损失。

（3）根据事件情况，及时向监管部门报告。

（4）做好舆论引导，维护银行业金融机构声誉。

3. 应急响应终止
（1）案件风险事件得到有效控制，损失降至最低。

（2）应急领导小组认为应急响应已达到预期目标。

（3）应急响应终止后，对应急响应过程进行总结评估。

五、附则
1. 本预案自发布之日起实施。

2. 本预案由银行业金融机构案件风险防控领导小组负责解释。

3. 各级银行业金融机构应根据本预案，结合实际情况，制定本行案件风险防控应急预案。