信用社主任在“流程与合规风险管理系统”推广工作会议上的讲话

ⅩⅩ信用社主任在“流程与合规风险管理系统”推广工作会议上的讲话

（ⅩⅩ年5月15日）

同志们：

近两年来，我们在标准基层行社创建的基础上，在监管部门的倡导和推动下，省联社在全省农合机构启动了合规建设，引导各行社注重和加强了对合规风险的管理。通过合规建设推进年活动的开展，合规风险管理工作取得了初步成效，表现在合规风险管理组织架构初步搭建，高管层合规风险意识有所增强，内控合规制度逐步完善，合规文化开始形成。但也要清醒地意识到，我们的合规风险管理工作才刚刚起步，存在着合规风险意识淡薄、管理资源有限、人才匮乏、合规部门独立性不强及合规风险管理有效性差的问题，合规风险管理工作与省联社要求、与业务发展需求、与管控风险的需要相比还存在很大差距。在抓合规建设中，还需做大量工作：一是建立独立高效的合规风险管理组织体系；二是完善合规风险管理的技术与手段；三是加强合规风险管理队伍的建设；四是创建好的合规风险文化。其中，比较重要的是改进合规风险管理的方法、技术和手段，及时发现合规风险线索，运用科技手段对合规风险进行识别、计量和监测。

ⅩⅩ年8月，在进一步总结核心业务系统、信贷管理系统和财务管理系统建设的基础上，省联社启动了“流程与合规风险管理系统”的开发建设工作，经过前期招投标、系统开发、测试修改和试点运行，现已完成生产系统的部署，即将上线运行，下面就“流程与合规风险管理系统”的应用推广工作，我讲三点意见：

一、流程与合规风险管理系统的主要功能和作用

流程与合规风险管理系统是结合全省农村合作金融机

构实际开发的一套管理软件。这个系统的主要功能和作用如下：一是提供制度数据平台，动态归集、更新金融行业相关法律法规和省联社、行社内部制度文件，供全系统员工查询、使用；二是通过在系统中编写流程，将法规、制度与行社实际的经营管理活动结合起来，进一步明确和细化相关操作规范，揭示经营管理活动中各环节的风险点；三是通过收集和整理相关基础信息，开展组织岗责管理、合规管理、法律事务管理、合规考试等多项应用功能；四是员工可以通过系统在线学习法律法规、内部制度和流程文件，并开展自我测评，进一步提高理论水平和业务技能。通过查询规章制度、岗位职责、授权情况、违规积分等信息，明确职责边界和岗位分工，开展自查自纠，避免违规和越权；五是通过对各类违规事件的收集和整理，对风险人群、风险类型和风险分布进行

分析，同时对有关机构和人员的风险状况进行评价和预警，实现风险监测、风险报告和风险处臵的目的。

二、充分认识流程与合规风险管理系统上线应用的重要意义

（一）流程与合规风险管理系统是信息化建设的重要组成部分

自2006年以来，省联社开始建设各行社的信息科技网络系统，综合业务系统成功上线，完成了各行社数据“大集中”，实现了全省通存通兑；建成了信贷管理系统、财管系统，加入了人行大小额支付系统、银联交易系统和全国农信银支付结算系统；开展了农民工银行卡特色服务业务，开发了电话银行、手机银行、网上银行、超级网银等服务渠道。经过各行社的共同努力，全省农村合作金融机构在数据集中处理、应用系统开发、电子渠道建设、安全体系建设等信息化建设方面取得了显著成果，对于改善全省农合机构的经营管理方式、提高工作效率和经济效益、实现持续稳定健康发展发挥了重要作用。

但是，上述信息系统主要是解决业务发展问题，在风险防控系统建设方面,我们还是有所滞后。鉴于科技信息手段在风险控制领域的重要作用，去年，省联社在深思熟虑、广

泛调研的基础上，结合业界发展现状和全省农村合作金融机构实际，决定开发建设流程与合规风险管理系统。该系统作为信息化建设的重要组成部分，对于提升管理的规范化、科学化、精细化水平，加强风险防控，必将发挥重要作用。

（二）流程与合规风险管理系统为合规与风险条线提供了电子化工作平台

目前，全省农村合作金融机构的合规、风险管理和法律工作依然停留在依靠手工操作的阶段，导致工作方式落后，效率不高，信息共享程度低，已无法适应形势发展和工作需要。流程与合规风险管理系统的应用推广是与时俱进地将信息化技术引入合规与风险条线、进一步提高工作效率的重要举措。该系统涵盖了法律事务、合规与风险管理、流程银行建设等主要内容，能够基本满足合规与风险条线的日常工作需要。

（三）流程与合规风险管理系统有利于进一步推动前沿工作的深入开展

目前，推进流程银行建设和加强全面风险管理已成为监管部门和国际、国内先进银行的共识和银行经营管理的前沿领域，要在未来激烈的市场竞争中立于不败之地，实施流程建设和全面风险管理是当务之急、必由之路。

该系统与流程银行建设工作相配套，可以实现岗位说明书、流程体系文件的在线编写和查询，为流程银行建设提供技术支撑。

通过在系统中设臵风险管理模块，实现对风险点的有效识别、科学统计和及时报告。同时，借助系统形成的各种报表，掌握风险管理状况。

三、高度重视，落实责任，做好系统应用推广工作

（一）提高认识，加强领导，统筹规划

各行社要高度重视，把系统应用推广作为规范管理、提高服务水平的一件大事，加强领导，统一部署，稳步推进。各行社要充分认识到系统应用推广是一个长期的不断完善的过程，不可能一蹴而就或一步到位，工作开展初期可能会遇到工作量大、操作不熟练等困难，但要凭借前瞻的视角、积极的态度、创新的思路不断克服、解决相关问题和困难，制订推广方案，结合实际，统筹安排，确保系统顺利上线推广。

（二）明确责任，加强协调，抓好落实

这个系统不仅仅是为合规部门建设和服务的，同时也是为各个业务条线服务的，更是为全省83家法人行社、近10

00个内设机构、3000多个营业网点、近30000名在职员工服务的。系统上线推广是一项综合应用工程，涉及多方面的工作，需要各部门积极参与、密切配合、协同开展。合规与风险管理部门负责总体规划、具体实施中的统筹协调和应用指导；信息科技部门负责设备调试、运营维护等技术保障工作；综合管理部门承担系统应用推广的后勤保障和服务；相关业务部门要按时提交完整、准确、规范的基础数据，及时录入和更新系统中各数据库内容；办事处要及时进行督促、协调、指导和推动。

（三）充实力量，增加投入，调配资源

为抓好系统上线推广工作的落实，各行社要在硬件设施上增加投入，保证每个部门、每个分支机构办公区都有内部网络联通，都有电脑等终端投入使用，为所有部门和分支机构及其工作人员应用该系统提供硬件条件。同时，为满足系统管理和应用需要，各行社要充实合规与风险管理部门工作人员，配齐配强系统管理员和合规风险业务管理人员。据了解，有少数法人行社至今还没有独立的合规管理部门，还有不少行社虽然成立了合规部门，但是只有一名工作人员，难以承担日益繁重的合规风险管理任务。该系统上线后，合规部门工作任务将更加繁重，为加强风险集约管理，满足总部