2024年中级经济师之中级经济师金融专业高分通关题型题库附解析答案

2024年中级经济师之中级经济师金融专业高分通关
题型题库附解析答案
单选题（共180题）
1、2019年非洲某国家受灾严重，农业大面积减产，中国政府及时伸出援手为其提供优惠贷款。

在我国办理这项贷款的银行是（）
A.国家开发银行
B.中国农业银行
C.中国农业发展银行
D.中国进出口银行
【答案】 D
2、下列各项中，不属于信托文件必须载明的事项是（）。

A.信托目的
B.信托期限
C.信托财产的范围、种类及状况
D.受益人取得信托利益的方式及方法
【答案】 B
3、美元等同于黄金，实行可调整的固定汇率制度，是（）的特征。

A.布雷顿森林体系
B.国际金本位制
C.牙买加体系
D.国际金块-金汇兑本位制
【答案】 A
4、全面解释利率期限结构的理论是（）。

A.预期理论
B.分割市场理论
C.流动性溢价理论
D.流动性偏好理论
【答案】 C
5、关于期权交易双方损失与获利机会的说法，正确的是()。

A.买方和卖方的获利机会都是无限的
B.买方的损失是有限的，卖方的获利机会是无限的
C.买方的获利机会是无限的，卖方的损失是无限的
D.买方和卖方的损失都是有限的
【答案】 C
6、凯恩斯认为，货币需求量受未来利率不确定性的影响，因此，货币政策应采取()。

A.单一规则
B.泰勒法则
C.相机行事
D.蛇形浮动
【答案】 C
7、关于经济发展与金融深化关系的说法，正确的是()。

A.金融深化会导致金融危机，破坏经济发展
B.金融深化必然促进经济发展
C.经济发展离不开金融深化，失控的金融深化会导致经济倒退
D.金融深化与经济发展同时出现是一种偶然巧合
【答案】 C
8、材料题
A.分期付息到期还本债券
B.分期付息债券
C.分期还本到期一次付息债券
D.到期一次还本付息债券
【答案】 A
9、改革开放以来，我国经济快速增长，但是受亚洲金融危机影响，经济出现了许多新问题，其中之一就是1998年至2002年的物价问题。

该时期物价指数分别为99.2％、98.6％、100.4％、100.7％和99.2％。

这种物价现象属于()。

A.隐蔽性通货膨胀
B.通货紧缩
C.经济危机
D.正常的物价波动
【答案】 B
10、目前，我国牵头负责制定预防系统性金融风险和应急处置预案的监督管理机构是（）
A.中国证监会
B.中国人民银行
C.中国银保监会
D.国家外汇管理局
【答案】 B
11、信托行为建立的前提和基础是（）。

A.委托
B.资金
C.信任
D.股权
【答案】 C
12、治理通货紧缩，凯恩斯主义认为刺激经济的有效手段是实行（）。

A.国际收支逆差政策
B.增加收入政策
C.赤字财政政策
D.收入指数化政策
【答案】 C
13、巴塞尔协议Ⅲ要求商业银行设立流动杠杆比率，该指标要求为（）。

A.30％
B.25％
C.50％
D.100％
14、为规避信贷规模控制、存贷比等监管要求，近年来我国商业银行贷款的“表外化”趋势明显。

从金融创新的角度看，我国商业银行的这一趋势属于()。

A.金融工具创新
B.金融制度创新
C.金融业务创新
D.金融政策创新
【答案】 C
15、当一国出现国际收支逆差进而导致外汇储备不足时，该国可以采取紧缩性货币政策进行调节。

这是因为，紧缩性货币政策可以同时导致()，从而使国际收支逆差减少，乃至恢复均衡。

A.有支付能力的进口需求减少，国外资本因利率提高而流入
B.有支付能力的进口需求增多，国外资本因利率提高而流入
C.有支付能力的进口需求增多，国内资本因利率下降而流出
D.有支付能力的进口需求减少，国外资本因利率下降而不再流入
【答案】 A
16、下列商业银行组织机构制度中，最有利于防止银行集中和垄断的是（）。

A.持股公司
B.单一银行
C.连锁银行
D.分支银行
17、一国之所以要对国际收支逆差进行调节，是因为国际收支逆差会导致()。

A.外汇汇率下跌
B.通货紧缩
C.本币汇率上升
D.通货膨胀
【答案】 B
18、设某地区某时流通中的通货为1500亿元，中央银行的法定存款准备金率为7％，商业银行的存款准备金为500亿元，存款货币总量为4000亿元。

根据以上材料回答下列问题。

该地区当时的货币供给量为()亿元。

A.3000
B.4500
C.5500
D.6000
【答案】 C
19、下列金融工具中，不属于基础金融工具的是（）。

A.商业票据
B.股票
C.债券
D.股指期货
【答案】 D
20、从通货膨胀的程度来看，物价上涨幅度最小的是()通货膨胀。

A.温和式
B.爬行式
C.奔腾式
D.恶性
【答案】 B
21、受外部环境及内部经营等因素的影响，2020年以来，某信托公司的发展出现困难，相关风控指标趋于恶化。

资料显示，2020 年第一季度末，该公司的风险资本为3亿元(人民币，下同)，净资本为2.2亿元，净资产为6亿元。

同期，该公司还因违规将信托财产挪用于非信托目的的用途，推介部分信托计划未充分揭示风险以及未真实、准确、完整披露信息等原因而多次受到处罚。

为规范经营行为，化解经营风险，维护市场稳定，监管部门对该公司实施了“贴身监管”，要求该公司尽快进行整改。

A.该公司的净资本符合与风险资本比例的监管要求，但不符合与净资本总额的监管要求
B.该公司的净资本符合与风险资本比例的监管要求，但不符合与净资产比率的监管要求
C.该公司的净资本不符合与风险资本比例的监管要求，但符合与净资产比例的监管要求
D.该公司的净资本既不符合与风险资本的监管要求，也不符合与净资产比例的监管要求
【答案】 D
22、（）是指金融工具在金融市场上能够迅速地转化为现金而不致遭受损失的能力。

A.风险性
B.期限性
C.收益性
D.流动性
【答案】 D
23、如果我国在巴黎发行一笔美元债券，则该笔交易属于（）市场的范畴。

A.欧洲债券
B.外国债券
C.扬基债券
D.武士债券
【答案】 A
24、主要的金融期货合约不包括（）。

A.货币期货
B.利率期货
C.股指期货
D.实物期货
【答案】 D
25、2015年3月，国务院正式发布了《存款保险条例》，并与5月1日正式实施。

从风险管理的角度，商业银行参加存款风险属于（）型管理策略。

A.风险抑制
B.风险对冲
C.风险分散
D.风险补偿
【答案】 D
26、金融市场按交易期限划分为（）。

A.货币市场和资本市场
B.直接金融市场和间接金融市场
C.发行市场和流通市场
D.传统金融市场和金融衍生品市场
【答案】 A
27、众多买主和卖主公开竞价形成金融资产的交易价格的市场是指（）。

A.议价市场
B.公开市场
C.即期市场
D.远期市场
【答案】 B
28、材料题
A.1个月
B.3个月
C.6个月
D.12个月
【答案】 D
29、金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的（）。

A.30％
B.50％
C.20％
D.100％
【答案】 A
30、下列关于证券经纪业务的说法中．正确的是（）。

A.证券经纪商遵照客户委托指令进行证券买卖，并承担价格风险
B.证券账户中的股票账户仅可以用于买卖股票，不能买卖债券和基金
C.在交易委托中，与限价委托相比，市价委托的优点是保证及时成交
D.投资银行通过现金账户从事信用经纪业务
【答案】 C
31、材料题
A.24
B.88
C.100
D.200
【答案】 A
32、关于预期理论对利率的期限结构解释的说法,正确的是（）。

A.随着时间的推移、不同到期期限的债券利率有反向运动的趋势
B.如果短期利率较低，收益率曲线倾向于向下倾斜
C.随着时间的推移，不同到期期限的债券利率有同向运动的趋势
D.如果短期利率较高，收益率曲线倾向于向上倾斜
【答案】 C
33、下列不属于商业银行内部控制原则的是（）。

A.全面性原则
B.审慎性原则
C.公开性原则
D.独立性原则
【答案】 C
34、金融机构通过负债业务和资产业务,为资金供求双方提供服务，这一操作体现出金融机构的职能……（）
A.资金融通职能
B.支付结算职能
C.降低交易成本职能
D.减少信息成本职能
【答案】 A
35、某单位在经营过程中，既有借入资产，也有贷出资金，贷出资金采用固定利率而借入
A.该单位可以从利率不匹配中获益
B.该单位的利息收益会不断减少
C.该单位会面临流动性风险
D.该单位会面临投资风险
【答案】 B
36、1999年7月以后，根据《中华人民共和国证券法》，目前我国的经纪类证券公司能从事的证券业务是()。

A.承销
B.发行
C.自营买卖
D.交易中介
【答案】 D
37、在金融宏观调控中，货币政策的传导和调控过程要经历金融领域和实物领域。

此处的金融领域是指()。

A.企业的股票发行与流通
B.居民的金融投资
C.政府的国债发行与流通
D.货币的供给与需求
【答案】 D
38、设某地区某时流通中的通货为1500亿元，中央银行的法定存款准备金率为7％，商业银行的存款准备金为500亿元，存款货币总量为4000亿元。

根据以上材料回答下列问题。

若中央银行将法定准备金率上调为8％，则该地区当时的货币供应量将()。

A.减少
B.不变
C.不确定
D.增加
【答案】 A
39、某机构投资者与某证券公司签订了证券交易委托代理协议．按照证券交易品种开立了股票交易账户，并且也开立了用于证券交易资金清算的专用资金账户。

A.承销商
B.交易商
C.经纪商
D.做市商
【答案】 C
40、我国的上海银行间同业拆放利率（Shibor）是由信用等级较高的数家银行组成报价行确定的一个算术平均利率，其确定依据是报价行()。

A.报出的回购协议利率
B.持有的国库券收益率
C.报出的人民币同业拆出利率
D.报出的外币存款利率
【答案】 C
41、下列金融工具中，不属于基础金融工具的是（）。

A.商业票据
B.股票
C.债券
D.股指期货
【答案】 D
42、如果市场投资组合的实际收益率比预期收益率大3％，13=2，则证券i的实际收益率比预期收益率大（）。

A.1.5％
B.6％
C.1％
D.9％
【答案】 B
43、材料题
A.稳定人民币兑美元的双边汇率
B.稳定人民币的名义有效汇率
C.盯住美元
D.盯住一篮子货币
【答案】 B
44、金融机构通过负债业务和资产业务，为资金供求双方提供服务，这一操作体现出金融机构（）的职能。

A.资金融通职能
B.支付结算职能
C.降低交易成本职能
D.减少信息成本职能网校
【答案】 A
45、某商业银行于2013年8月开展了如下业务：
A.购进长海机器厂企业债券500万元
B.发行面向居民为主的金融债券500万元
C.受供电局委托收取居民用电费60万元
D.向光明设备厂贷款120万元
【答案】 D
46、全国统一的银行间同业拆借市场正式建立于（）。

A.1993年7月1日
B.1996年1月3日
C.2002年9月4日
D.2000年2月9日
【答案】 B
47、如果某投资者以100元的价格买人债券面值为100元、到期期限为5年、票面利率为5%、每年付息一次的债券，并在持有满一年后以101元的价格卖出，则该投资者的持有期收益率是()。

A.1%
B.4%
C.5%
D.6%
【答案】 D
48、材料题
A.5440万元
B.5000万元
C.4500万元
D.5500万元
【答案】 B
49、我国建立了多层次的证券市场。

其中，设立的目的是服务高新技术或新兴经济企业的证券市场是()。

A.中小企业板市场
B.创业板市场
C.主板市场
D.代办股份转让市场
【答案】 B
50、如果某债券面值为100元，本期获得的利息（票面收益）为8元，当前市场交易价格为80元，则该债券的名义收益率为()。

A.4%
B.5%
C.8%
D.10%
【答案】 C
51、2005年7月21日，在主动性、可控性、渐进性原则指导下，人民币汇率形成机制改革启动，开始实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度。

两年来先后推出了一系列改革措施，外汇市场基础设施建设取得重大进展，人民币汇率弹性逐步扩大，并形成双向波动的格局，呈现稳中有升的态势。

2005年汇改以来截至2012年7月20日，人民币五年来已对美元升值25．05％，实际有效汇率升值20．28％。

A.提前付汇
B.提前收汇
C.延期付汇
D.延期收汇
【答案】 C
52、2012年上半年我国货币政策操作如下：
A.抑制通货膨胀
B.增加就业
C.平衡国际收支
D.促进经济增长
【答案】 D
53、通货紧缩的基本标志是（）。

A.国民收入持续下降
B.物价水平持续下降
C.货币供应量持续下降
D.经济增长率持续下降
【答案】 B
54、我国成立了具有主权财富基金性质的中国投资公司，这是()的举措。

A.为我国民营企业“走出去”铺路
B.构建积极的外汇储备管理模式
C.实施储汇于民政策
D.遏制黄金储备过快增长
【答案】 B
55、在完全市场经济条件下，货币均衡最主要的实现机制是（）。

A.中央银行调控机制
B.货币供给机制
C.自动恢复机制
D.利率机制
【答案】 D
56、从理论上讲，工资上涨过快容易导致（）通货膨胀。

A.需求拉上型
B.成本推动型
C.输入型
D.结构型
【答案】 B
57、自2005年7月我国实行人民币汇率形成机制改革以来，美元对人民币的汇率由1：8.2765变为2013年7月26日的1：6.1720，这表明人民币对美元已经有较大幅度的( ).
A.法定升值
B.法定贬值
C.升值
D.贬值
【答案】 C
58、诺斯等学者认为，金融创新就是（）。

A.规避管制
B.制度变革
C.降低交易成本
D.寻求利润的最大化
【答案】 B
59、根据我国货币统计口径划分标准,下列货币构成中，属于M2与M3差异项的是（）.
A.单位定期存款
B.通货
C.储蓄存款
D.商业票据
【答案】 D
60、根据2014年的统计数据，我国银行业间同业拆借市场中交易量最大的品种是（）。

A.隔夜拆借
B.7天拆借
C.14天拆借
D.21天拆借
【答案】 A
61、材料题
A.两国国际收支状况
B.两国物价水平变动
C.市场预期的变化
D.外汇市场货币供求状况
【答案】 B
62、下列利率决定理论中，（）理论强调投资与储蓄对利率的决定作用。

A.马克思的利率论
B.流动偏好论
C.可贷资金论
D.实际利率论
【答案】 D
63、材料题
A.10％
B.50％
C.0.1％
D.0.2％
【答案】 C
64、在金融宏观调控中，货币政策的传导和调控过程要经历金融领域和实物领域。

此处的金融领域是指()。

A.企业的股票发行与流通
B.居民的金融投资
C.政府的国债发行与流通
D.货币的供给与需求
【答案】 D
65、在金融深化的测量中，货币化程度是指（）。

A.物物交换总值占货币交易总值的比例
B.国民生产总值中货币交易总值所占的比例
C.货币交易总值占物物交换总值的比例
D.国民生产总值中现金交易总值所占的比例
【答案】 B
66、商业银行作为金融中介机构，其经营对象是()。

A.货币和信用
B.控制与管理
C.财务与管理
D.控制和风险
【答案】 A
67、从中央银行提高存款准备金率到该政策抑制通货膨胀的效果显现，这中间的时间跨度称为()时滞。

A.认识
B.外部
C.决策
D.行动
【答案】 B
68、关于分级理财产品的说法，错误的是( )
A.承担不同风险的投资者可以获得不同的收益
B.根据投资者不同的风险偏好对理财产品收益权进行分层配置
C.按照分层配置中的优先与劣后安排进行分层配置
D.为增加投资收益，分级理财产品可以投资非标准化债权资产
【答案】 D
69、凯恩斯认为，“流动性陷阱”发生后，货币需求曲线的形状是（）
A.一条向上倾斜的直线
B.一条平行于纵轴的直线
C.一条平行于横轴的直线
D.一条向下倾斜的直线
【答案】 C
70、A企业计划发行面额为100元、期限为5年的债券10亿元，该债券的票面利息为每年10元，于每年年末支付，到期还本付息，当年通胀率为3％。

A.7％
B.10％
C.13％
D.5％
【答案】 B
71、中央银行的组织形式不包括（）。

A.准中央银行制度
B.二元式中央银行制度
C.分支中央银行制度
D.一元式中央银行制度
【答案】 C
72、第二次世界大战后，在西方国家契约性金融机构中迅速发展起来的金融形式是（）
A.衍生交易
B.养老基金和退休基金
C.投资基金
D.证券交易
【答案】 B
73、材料题
A.流动性比率
B.道义劝告
C.窗口指导
D.不动产信用控制
【答案】 A
74、当一国出现国际收支逆差进而导致外汇储备不足时，该国可以采取紧缩性货币政策进行调节。

这是因为，紧缩性货币政策可以同时导致()，从而使国际收支逆差减少，乃至恢复均衡。

A.有支付能力的进口需求减少，国外资本因利率提高而流入
B.有支付能力的进口需求增多，国外资本因利率提高而流入
C.有支付能力的进口需求增多，国内资本因利率下降而流出
D.有支付能力的进口需求减少，国外资本因利率下降而不再流入
【答案】 A
75、对我国期货结算机构进行监管的金融监管机构是（）。

A.中国人民银行
B.中国证监会
C.中国保监会
D.中国银监会
【答案】 B
76、麦金农和肖将金融抑制描述为()。

A.金融市场的取缔
B.金融结构的失衡
C.利率和汇率等金融价格的扭曲
D.对贷款的超额
【答案】 C
77、中国人民银行在某一时期采取以下货币政策措施：买入商业银行持有的国债300亿元；购回400亿元商业银行持有的到期央行票据。

假定此时商业银行的法定存款准备金率为12%，超额准备金率为3%，现金漏损率为5%。

A.净回笼100亿元
B.净投放100亿元
C.净回笼700亿元
D.净投放700亿元
【答案】 D
78、通货膨胀的危害之一是，当物价水平持续性地普遍下降时，实际利率将会()，从而损害债务人的利益。

A.降低
B.不变
C.升高
D.为零
【答案】 C
79、实行货币对外可兑换的目的和实质在于（）。

A.杜绝外汇黑市
B.使外汇资源流人银行系统
C.消除外汇管制
D.推动货币国际化
【答案】 C
80、在商业银行理财产品中，商业银行面向合格投资者非公开发行的理财产品是指（）。

A.公募理财产品
B.私募理财产品
C.开放式理财产品
D.封闭式理财产品
【答案】 B
81、根据凯恩斯的货币政策传导机制理论，货币政策增加国民收入的效果取决于投资和货币需求的利率弹性，其中，增加货币供给，能导致国民收入增长较大的组合是()。

A.投资的利率弹性小，货币需求的利率弹性大
B.投资的利率弹性大，货币需求的利率弹性小
C.投资和货币需求的利率弹性都大
D.投资和货币需求的利率弹性都小
【答案】 B
82、某机构投资者与某证券公司签订了证券交易委托代理协议．按照证券交易品种开立了股票交易账户，并且也开立了用于证券交易资金清算的专用资金账户。

A.承销商
B.交易商
C.经纪商
D.做市商
【答案】 C
83、流动性最大的金融资产是（）。

A.政府债券
B.企业债券
C.货币
D.企业股票
【答案】 C
84、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护手度末、半年末流动性的合理适度。

中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了期限为500亿元。

期限为7天的逆回购操作，中标利车为22%，与前次操作时持平，同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为2.35%.，较有次操作时下降20个基点。

此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期。

A.一级市场交易商
B.二级市场交易商
C.场内交易
D.场外交易
【答案】 A
85、根据《金融租赁公司管理办法》,金融租赁公司属于（）。

A.非营利性公共机构
B.银行机构
C.非金融机构
D.非银行金融机构
【答案】 D
86、（）是指以追求稳定的经常性收人为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象。

A.收入型基金
B.增长型基金
C.开放式基金
D.平衡型基金
【答案】 A
87、（）不属于众筹的形式。

A.募捐制众筹
B.奖励制众筹
C.股权制众筹
D.惩罚制众筹
【答案】 D
88、货币政策的最终目标是稳定物价、充分就业、促进经济增长和平衡国际收支。

在经济学中，关于充分就业的正确说法是（）。

A.社会劳动力100%就业
B.所有有能力的劳动力都能随时找到任何条件的工作
C.存在摩擦性失业，但不存在自愿失业
D.存在摩擦性失业和自愿失业
【答案】 D
89、根据《中华人民共和国证券法》第二十八条规定，我国证券公司承销证券采用()方式。

A.余额包销或者代销
B.余额包销或者赊销
C.包销或者余额包销
D.包销或者代销
【答案】 D
90、2003年，我国在经济快速发展的同时，也出现了投资增长加速（尤其一些地区房地产投资过大），货币信贷增长过快现象，形成煤、电、油、运等供应紧张，物价增长加快的趋势。

对此，中国人民银行采取了一系列货币政策措施加以调控，并已取得良好成效。

根据上述材料，回答下列问题：一般而言，中央银行货币政策的首要目标是()。

A.充分就业
B.稳定物价
C.国际收支平衡
D.经济增长
【答案】 B
91、名义利率、通货膨胀率、实际利率三者之间的关系正确的是（）。

A.名义利率>通货膨胀率>实际利率
B.名义利率>实际利率>通货膨胀率
C.实际利率>通货膨胀率>名义利率
D.实际利率=名义利率-通货膨胀率
【答案】 D
92、在我国的货币层次划分中，未包括在M1中，却包括在M2中的是（）
A.支票存款
B.流通中的现金
C.单位活期存款
D.单位定期存款
【答案】 D
93、如果中国政府在英国伦敦发行一笔美元债券，则该笔债券发行属于()的范畴。

A.外国债券市场
B.英国猛犬债券市场
C.美国扬基债券市场
D.欧洲债券市场
【答案】 D
94、交易双方同意在将来的某一特定日期，按事先规定好的价格买人或售出既定数量的某种资产协议的金融工具，称为（），它是一种场外交易。

A.金融期货
B.金融期权
C.远期合约
D.互换
【答案】 C
95、在我国，负责对期货市场进行监管的机构是（）。

A.中国人民银行
B.中国银行业协会
C.中国证券监督管理委员
D.中国银行保险监督管理委员会
【答案】 C
96、某机构投资者计划进行为期2年的投资，预计第2年末收回的现金流为121万元。

如果按复利每年计息一次，年利率10%，则第2年末收回的现金流现值为()万元。

A.100
B.105
C.200
D.210
【答案】 A
97、如果股票市场是弱势有效的，则股价反应了（）。

A.全部公开信息
B.全部内幕信息
C.全部历史信息
D.部分内幕信息
【答案】 C
98、投资者欲买入一份6*12的远期利率协议，该协议表示的是（）
A.6个月之后开始的期限为12个月贷款的远期利率
B.自生效日开始的以6个月后李老板为交割额的12个月贷款的远期利率
C.6个月之后开始的期限为6个月贷款的远期利率
D.自生效日开始的以6个月后利率为交割额的6个月贷款的远期利率
【答案】 C
99、当投资银行帮助基金发行人向投资者发售收益凭证时，投资银行在基金运作中承担基金的()角色。

B.管理者
C.托管人
D.承销人
【答案】 D
100、根据《商业银行风险监管核心指标（试行）》，核心负债比例是核心负债与总负债之比，不应低于（）。

A.25％
B.35％
C.50％
D.60％
【答案】 D
101、材料题
A.4
B.5
C.10
D.12.5
【答案】 D
102、2014年11月，“沪港通”业务正式启动，上海证券交易所和香港证券交易所允许两地投资者通过当地证券公司买卖规定范围内的在对方交易所上市的股票。

这意味着，我国进一步放宽了对国际收支（）的外汇管理。

A.商品与服务项目
C.资本项目
D.平衡项目
【答案】 C
103、受国际金融危机冲击以及经济周期变化的双重影响，我国的物价在过去两年多的时间军.经历了较大的起伏。

2007年CPI上涨4.8%，2008年上涨5.9%，2009年上半年下降1.1%。

以下是2008年以来有关物价指数的月度同比数据：
A.温和式
B.爬行式
C.隐蔽型
D.公开型
【答案】 A
104、在经济学中，关于充分就业的含义是指（）。

A.社会劳动力100％就业
B.所有有能力的劳动力都能随时找到适当的工作
C.并非劳动力100％就业，至少要排除摩擦性失业和自愿失业
D.西方国家一认为10％以下的失业率为充分就业
【答案】 C
105、在1999年以来我国投资银行业的规范发展阶段，中国证券监督管理委员会通过综合治理，确立和完善了以()为核心的风险监控和预警制度。

A.净资产
B.净资本
D.总资本
【答案】 B
106、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。

Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划），然后分销给其他投资者。

Y证券公司承担销售和价格的全部风险。

M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。

Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。

M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场，Y证券公司买入500万股M公司股票。

A.该业务属于证券发行
B.该业务中可以采用直接定价方式确定M公司股票价格
C.该业务中Y证券公司可以退还部分股票给M公司
D.该业务发生的市场属于二级市场
【答案】 A
107、在法律法规规定的范围内，小额贷款公司从银行业金融机构获得融入资金的余额，不得超过其资本净额的（）。

A.8％
B.20％
C.30％
D.50％
【答案】 D
108、根据我国2007年7月3日实行的《商业银行内部控制指引》，我国商业银行在内部控制中应贯彻的审慎性原则是指()。