2022-2023年证券从业之金融市场基础知识精选试题及答案二

2022-2023年证券从业之金融市场基础知识精选试题及答案二
单选题（共100题）
1、下列关于证券监管的说法，错误的是（）
A.国务院证券监管机构可以和其他国家或者地区的证券监管机构建立监管合作机制，实施跨境监管
B.中国证监会的核心职责为“两维护，一促进”
C.我国证券市场的监管体系和自律管理体系包括国务院证券监督管理机构及其派出机构、证券交易所、证券投资者保护基金，自律管理机构不属于该体系
D.国际证监会组织对于证券监管的目标有三个，保护投资者利益；保证证券市场的公平；效率和透明；降低系统性风险
【答案】 C
2、下列（）经济现象会引起股票市场的行情看涨。

A.人民币汇率上升
B.宏观经济发展数据低于预期
C.央行宣布增发长期建设用国债
D.财政部宣布提供资金用于基础设施建设
【答案】 D
3、创业板市场的功能包括（）。

A.①②
B.②③
C.①②③
D.①②③④
【答案】 C
4、（2020年真题）下列有关沪港通与沪伦通区别的说法，正确的是（）
A.只有在中国境内符合要求的证券经营机构可根据相关规定申请开展跨境转换业务
B.沪港通与沪伦通业务均已开通，目前所有有意愿的投资者均可直接参与沪港通与沪伦通的交易
C.沪伦通下，投资者跨境互相到对方市场直接买卖股票，沪港通则是将境外基础股票转换为存托凭证实现产品跨境
D.沪港通与沪伦通实现产品跨境所采用的模式是不同的
【答案】 D
5、如果期望尾损失与VaR值的差越大，说明该组合（或证券）损益分布的肥尾性越（），风险在相同的VaR水平上更（）。

A.弱高
B.弱低
D.强低
【答案】 C
6、对不存在活跃市场的投资品种进行基金资产估值，说法正确的是（）。

A.①④
B.①②③
C.③④
D.①③
【答案】 A
7、属于银行业金融机构类的机构投资者有()
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】 B
8、债券的开户合同应当包括如下事项（）。

A.①②③
B.①③④
D.①②③④
【答案】 D
9、中国证券业协会对当事人执业证书申请的审查期限为( )日。

A.10
B.20
C.30
D.40
【答案】 C
10、下面属于中小非金融企业集合票据特点的是（）。

A.①④
B.①③④
C.②③
D.②④
【答案】 B
11、交易所市场发行国债的分销时，下列说法正确的是（）。

A.在实际运作中，承销商可以选择场内挂牌分销或场外分销两种方式
B.证券交易所为同一期（次）国债向承销商提供同一承销代码
C.投资者通过交易所买入债券时，缴纳佣金
D.通过证券交易所交易后，客户认购的国债不会自动过户到客户的账户内
【答案】 A
12、在基金的利润分配中，开放式基金的分红方式为（）。

A.现金方式
B.分红再投资转换为基金份额
C.现金方式和分红再投资转换为基金份额
D.既不是现金方式，也不是分红再投资转换为基金份额方式
【答案】 C
13、证券公司向客户融资，只能使用( )。

A.融资专用资金账户内的资金
B.融资专用资金账户内的证券
C.融券专用证券账户内的证券
D.融券专用证券账户内的资金
【答案】 A
14、发生下列（）情形可以申请非交易过户。

A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④
【答案】 B
15、基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的行为被称作（）。

A.申购
B.认购
C.购买
D.赎回
【答案】 A
16、集合竞价下的交易应当按（）顺序依次成交。

A.①②
B.①②③④
C.①②③
D.①②④
【答案】 A
17、（2019年真题）证券公司为期货公司提供中间介绍业务（IB业务）时，可以提供（）服务。

A.办理期货保证金业务
B.期货交易的结算和风险控制
C.期货交易的代理
D.协助办理开户手续
【答案】 D
18、下列选项中，属于操作风险特征的是()。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅱ、Ⅲ、
【答案】 B
19、货币市场基金的英文缩写是（）。

A.OTC
B.MMF
C.CPI
D.LOF
【答案】 B
20、下列关于普通股票与优先股票的比较中，说法正确的是( )。

A.普通股票在其股东权利上附加了一些特殊条件
B.优先股票股东无表决权
C.优先股票股东和普通股票股东都具有基本权利
D.优先股票代表着对公司的所有权，而普通股票不是
【答案】 B
21、（）属于基金当事人。

A.基金托管人
B.基金自律机构
C.基金监管机构
D.基金市场服务机构
【答案】 A
22、债券所规定的资金借贷双方的权责关系不包括（）。

A.所借贷货币资金的数额
B.借贷的时间
C.借贷时间内的资金成本或应有的补偿
D.债券的面值
【答案】 D
23、以下说法正确的有（）。

A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
【答案】 A
24、封闭式基金有固定的存续期，通常在（）年以上。

A.5
B.8
C.10
D.15
【答案】 A
25、（2019年真题）封闭式基金的存续期应在（）以上。

A.10年
B.2年
C.15年
D.5年
【答案】 D
26、下列选项中，不属于证券、期货投资咨询机构办理年检时应当提交的文件的是（）。

A.企业法人营业执照
B.年检申请报告
C.年度业务报告
D.经注册会计师审计的财务会计报表
【答案】 A
27、操作风险管理的方法有（）。

A.①②③④⑤
B.②③④⑤⑥
C.①③④⑤⑥
D.①②③④⑤⑥
【答案】 D
28、（2021年真题）基金服务机构主要包括（??）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
【答案】 D
29、（2020年真题）下列关于审批制、核准制和注册制的说法，正确的有（）
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】 C
30、传统的风险限额管理主要是头寸规模控制，这种管理的主要缺陷是（）。

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
【答案】 D
31、证券市场上最活跃的机构投资者是()。

A.商业银行
B.证券经营机构
C.保险公司
D.基金公司
【答案】 B
32、场外市场价格决定的主要方式是( )。

A.公开竞价
B.连续竞价
C.集合竞价
D.协商议价
【答案】 D
33、下列属于开放式基金申购、赎回的原则说法错误的是（）
A.投资者在申购、赎回固定净值型货币基金时，按固定价格进行申购、赎回
B.投资者在申购、赎回一般开放式基金份额时并可以即时获知成交价格
C.“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请
D.对固定净值型货币基金而言，基金份额价格固定为1元人民币
【答案】 B
34、（）对人民币债券发行利率进行管理。

A.财政部
B.国务院
C.国家外汇管理局
D.中国人民银行
【答案】 D
35、当国债发行以单一价格方式招标时，下面说法正确的是（）。

A.①③
B.②③
C.②④
D.①④
【答案】 D
36、金融期货的基本功能包括（）。

A.①②③④
B.②③④
C.①②③
D.①②④
【答案】 A
37、股东可以用来出资的包括（）。

A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④
【答案】 D
38、（2020年真题）根据《上海证券交易所科创板股票上市规则》，
发行人申请在上海证券交易所科创板上市的上市条件不包括（）。

A.符合中国证监会规定的发行条件
B.发行后股本总额不低于人民币500万元
C.首次公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上，公司股本总额超过人民币4亿元的首次公开发行股份的比例为10%以上
D.市值及财务指标满足规定的标准
【答案】 B
39、下列个人投资者符合参与上交所期权交易条件的有（）。

A.①②④
B.①②③
C.②③④
D.①②③④
【答案】 A
40、下列关于普通股股东依法享有公司重大决策参与权的说法，正确的有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【答案】 A
41、按照《中国金融期货交易所交易规则》及相关细则，某一国债
期货合约结算后单边总持仓量超过60万手的，结算会员下一交易日该合约单边持仓量不得超过该合约单边总持仓量的（）。

A.20%
B.25%
C.30%
D.50%
【答案】 B
42、下列关于证券公司IB业务的业务规则的说法错误的是（）。

A.证券公司只能接受其全资拥有或者控股的，或者被同一机构控制
的期货公司的委托从事IB业务
B.证券公司能接受其他期货公司的委托从事IB业务
C.证券公司应当按照合规、审慎经营的原则，制定并有效执行IB业务规则、内部控制、合规检查等制度，确保有效防范和隔离IB业务与其他业务的风险
D.期货公司与证券公司应当建立IB业务的对接规则，明确办理客户、行情和交易系统的安装维护、客户投诉的接待处理等业务的协作程
序和规则。

【答案】 B
43、（2019年真题）下列关于银行间债券市场结算方式的说法，正
确的有（）
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
【答案】 B
44、将金融市场划分为现货市场和衍生品市场的标准是（）。

A.交易工具
B.发行流通性质
C.交割方式
D.金融资产的种类
【答案】 C
45、中小企业板块的总体设计原则可以概括为“两个不变”和“四个独立”，其中“两个不变”指（）。

A.①②③
B.②④③
C.③④
D.①③
【答案】 D
46、金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券的条件包括：发行
金融债券后，资本充足率均应不低于（）。

A.5%
B.8%
C.10%
D.20%
【答案】 B
47、（2018年真题）证券业协会的自律管理体现在保护行业共同利益、促进行业共同发展方面，具体表现为（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅳ
【答案】 A
48、证券市场监管手段包括（）。

A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④
【答案】 D
49、假设某基金持有的三种股票的数量分别为10万股、50万股和100万股，每股的收盘价分别为30元、20元和10元，银行存款为1000万元，对托管人或管理人应付未付的报酬为500万元，应付税金为500万元，则基金资产净值总额为人民币（）万元。

A.2200
B.2250
C.2300
D.2350
【答案】 C
50、目前我国国债发行方式包括（）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ
【答案】 C
51、我国创业板市场于2009年10月23日在（）正式启动。

A.深圳证券交易所
B.上海证券交易所
C.大连证券交易所
D.北京证券交易所
【答案】 A
52、沪、深证券交易所对股票交易实行价格涨跌幅限制，ST股票和#ST股票价格涨跌幅比例为（）。

A.3%
B.5%
C.8%
D.10%
【答案】 B
53、银行间债券市场发行国债分销时，办理承销商与分销认购人之间分销债券过户手续的机构是（）。

A.证券交易所
B.承销商自身
C.中央国债登记结算有限责任公司
D.中国人民银行
【答案】 C
54、在考虑影响公司股价变动的因素时，对于公司经营中的财务状况，常用来衡量其盈利性的指标有（）。

A.①②
B.③④
C.②④
D.①③
【答案】 A
55、（2020年真题）中证规模指数包括（）等。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】 B
56、系统性风险是与单体金融机构风险相对应的，通常具有（）等特征。

A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④
【答案】 D
57、根据我国《企业会计准则第22号——金融工具确认和计量》的规定，常见的衍生工具包括远期合同、期货合同、互换合同和期权合同等，具有下列特征（）
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②④
【答案】 B
58、基金管理人可以对选择后端收费方式的投资人根据其持有期限适用不同的后端申购费率标准。

对于持有期低于（）的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费用。

A.1年
B.2年
C.3年
D.5年
【答案】 C
59、证券投资基金在我国的发展可分为四个阶段，1998—2003年属于（）。

A.早期探索阶段
B.规范发展阶段
C.创新发展阶段
D.稳步发展阶段
【答案】 B
60、（）是指商业银行发行的、本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。

A.商业银行金融债券
B.证券公司金融债券
C.商业银行次级债券
D.证券公司次级债券
【答案】 C
61、科创板的制度规则体系可以总结为“1+2+6+N”，其中“N”是指（）。

A.上海证券交易所发布的主要业务规则，涵盖注册审核、发行承销、信息披露、交易规则等主要内容
B.中国证监会发布的《关于在上海证券交易所设立科创板并试点注
册制的实施意见》
C.上海证券交易所、中国证券业协会等机构发布的其他一整套业务
指引、规范和管理细则
D.中国证监会发布的《科创板首次公开发行股票注册管理办法（试行）》和《科创板上市公司持续监管办法（试行）》
【答案】 C
62、如果中央银行降低再贴现率，则股价一般会（）。

A.无变化
B.不能确定
C.上升
D.下跌
【答案】 C
63、下列关于股票的内在价值的说法中，错误的是（）。

A.股票的内在价值即理论价值，即股票未来收益的终值
B.股票的内在价值决定股票的市场价格，股票的市场价格总是围绕其内在价值波动
C.由于未来收益及市场利率的不确定性，各种价值模型计算出来的内在价值只是股票真实的内在价值的估计值
D.经济形势的变化、宏观经济政策的调整、供求关系的变化等都会影响上市公司未来的收益，引起内在价值的变化
【答案】 A
64、下列证券交易所中，能将其托管制度概括为“自动托管、随买随卖、哪买哪卖、转托不限”的是（）。

A.上海证券交易所
B.深圳证券交易所
C.纽约证券交易所
D.香港证券交易所
【答案】 B
65、一般情况下，优先股票的股息率是（）的，其持有者的股东权利受到一定限制，但在公司营利和剩余财产的分配顺序上比普通股票股东享有优先权。

A.不确定
B.固定
C.随公司营利变化而变化
D.浮动
【答案】 B
66、当利率看跌时，可以（）
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
【答案】 C
67、（）负责保护基金公司的业务监管，监督基金的筹集、管理与使用。

A.财政部
B.中国证监会
C.中国人民银行
D.国务院有关部门
【答案】 B
68、2020年6月颁布的《创业板上市公司证券发行注册管理办法（试行）》规定了创业板上市公司发行可转债的条件，主要包括（）。

A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④
【答案】 D
69、货币市场基金利润分配的规定有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
【答案】 B
70、债券和股票的主要区别是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅱ、
【答案】 A
71、（）通常由投资银行发行，该权证所认兑的股票不是新发行的股票，而是已在市场上流通的股票，不会增加股份公司的股本。

A.认股权证
B.备兑权证
C.认购权证
D.认沽权证
【答案】 B
72、根据基金投资对象的不同，可以将投资基金分为（）与（）。

A.股票投资基金债券投资基金
B.证券投资基金另类投资基金
C.股权投资基金风险投资基金
D.证券投资基金风险投资基金
【答案】 B
73、贝塔系数（β）的绝对值越大，表明组合对市场指数的敏感性
（）。

A.越弱
B.无关
C.不确定
D.越强
【答案】 D
74、报价驱动的市场是一种连续交易商市场，或称（）。

A.做市商市场
B.订单驱动市场
C.经纪商市场
D.竞价市场
【答案】 A
75、作为国际支付手段的外汇必须具备（）。

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
【答案】 D
76、公正地办理证券交易中的各项手续，公正地处理证券交易中的
违法违规行为等体现（）证券交易原则。

A.公开
B.公平
C.公正
D.公允
【答案】 C
77、证券投资基金按照基金的组织形式可划分为（）和（）。

A.封闭式基金开放式基金
B.契约型基金公司型基金
C.股权投资基金风险投资基金
D.主动型基金被动型基金
【答案】 B
78、期货交易与现货交易的区别是（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅲ.Ⅳ
【答案】 C
79、上海清算所托管债券的结算方式是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】 D
80、关于封闭式基金的交易，以下说法不正确的有（）。

A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.②③④
【答案】 D
81、计算机和互联网通信等电子技术的应用对场外交易市场的影响不包括（）
A.场外交易市场和交易所市场在交易方式上日益趋同
B.场外交易市场不具备计算机自动撮合的条件
C.场外市场不再是单纯的集中报价、分散成交的做市商模式
D.掺杂自动竞价撮合，形成混合交易模式
【答案】 B
82、在证券市场起中介作用的机构主要有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅱ、
【答案】 A
83、股民小王在2002年记录了以下关于金融市场的大事，其中正确的是（）。

A.上海黄金交易所正式运行
B.郑州商品交易所正式成立
C.中国金融期货交易所正式成立
D.外汇远期开始试点
【答案】 A
84、在维护普通投资者利益方面，《证券期货投资者适当性管理办法》作出了（）要求。

A.①③④
B.①②③
C.②③④
D.①②③④
【答案】 D
85、针对中小企业板块的风险特征，
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
【答案】 B
86、企业筹措长期资本的主要途径有（）。

A.①②
B.①③
C.②③
D.①④
【答案】 A
87、伞形基金又被称为（），是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，并直接可以相互转换的一种基金结构形式。

A.组合基金
B.混合型基金
C.结构型基金
D.系列基金
【答案】 D
88、影响我国金融市场运行的因素来自诸多方面，包括经济、法律、市场等七个方面，其中，关于经济因素说法正确的是（）。

A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④
【答案】 A
89、按照中央银行对货币政策的影响力、影响速度及施加影响的方式，货币政策目标可划分为（）。

A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④
【答案】 D
90、关于上市公司发行新股的条件，下列说法正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
【答案】 A
91、只能在期权到期日执行的期权是（）。

A.欧式期权
B.美式期权
C.修正的美式期权
D.认沽期权
【答案】 A
92、下列（）属于我国《公司法》规定的普通股股东所享有的基本权利。

A.①②③④⑤
B.①②④⑤
C.①②③⑤
D.①③④⑤
【答案】 A
93、金融期货交易实行保证金制度和每日结算制度，交易者均以（）为交易对手。

A.卖方
B.交易所（或期货清算公司）
C.期货经纪公司
D.买方
【答案】 B
94、证券委托方式有不同的形式,可以分为（）
A.①③
B.①②
C.①④
D.②③
【答案】 B
95、企业与企业之间相互提供的，和商品交易直接相联系的资金融通形式是（）
A.股票市场融资
B.债券市场融资
C.风险投资融资
D.商业信用融资
【答案】 D
96、可以对将来的经济状况提供预示性信息的经济指标被称为（）。

A.先行性指标
B.同步性指标
C.滞后性指标
D.技术性指标
【答案】 A
97、甲公司由于经营不善，连年亏损，已连续3年未能按约分配股息，则持有优先股的股东当年所持每一股优先股的表决权相当于（）股的普通股的表决权。

A.1／2
B.0
C.2／3
D.1
【答案】 D
98、A公司的每股市价为8元，每股销售收入为10元，则A公司的
市销率倍数为（）。

A.0.8
B.1
C.1.25
D.4
【答案】 A
99、以下哪一个机构可以通过公开市场操作方式进行宏观调控？
（）
A.证券公司
B.保险公司
C.商业银行
D.中央银行
【答案】 D
100、（2020年真题）下列关于银行间债券市场和交易所债券市场结算方式的说法，正确的有（）
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】 A。