交通银行关于印发《加强信用卡风险防范工作的补充规定》的通知
反洗钱工作简报2011年第1期
反洗钱工作简报2011年第1期交通银行徐州分行【近期反洗钱信息】1、江苏省分行法律合规部对我行反洗钱工作进行了现场检查。
11月3日，江苏省分行法律合规部对我行法律合规工作进行了现场检查，其中反洗钱方面主要检查了反洗钱客户身份识别、交易记录相关资料、大额和可疑交易报告、高风险客户等级分类及非现场监管系统维护情况等。
通过检查，对我行反洗钱工作的开展情况给予了较高的评价。
2、分行大力开展反洗钱宣传活动。
为使社会公众广泛知晓和了解反洗钱知识，增强员工及社会各界的反洗钱意识及对银行反洗钱工作的理解，夯实反洗钱工作的社会基础，有效打击洗钱犯罪活动，按照人民银行徐州市中心支行及交通银行江苏省分行的部署，我行开展了从11月1日至11月30日为期一个月的主题为“提高认识，全民参与，有效防范和打击洗钱犯罪活动”的反洗钱宣传活动。
各营业机构在醒目位臵张贴反洗钱宣传海报，摆放反洗钱宣传手册，设立反洗钱咨询台，大堂经理作为反洗钱宣传咨询员，进行反洗钱相关知识的现场解答，利用LED显示屏滚动播放反洗钱宣传标语等。
通过采取一系列行之有效的举措，确保了此项活动扎实有效开展，取得了较好的成效。
3、对新行员进行反洗钱培训。
12月9日，分行组织对本年度第三批新进行员工进行了反洗钱业务培训，确保每位员工掌握基本的反洗钱知识及技能。
4、在第二届反洗钱工作理论与实务研讨活动中，我行喜获一等奖。
为深入调查研究反洗钱工作中的热点、难点问题，探索创新反洗钱工作思路和方法，及时发现和反映出现的新问题、新情况，2010年，人民银行徐州市中心支行举办了第二届反洗钱工作理论与实务研讨活动，营业部员工卜庆宇与赵璇撰写的《商业银行非面对面业务客户身份识别与流程控制研究》在76篇论文中脱颖而出，喜获一等奖。
【反洗钱数据报送情况】至2011年1月14日数据【案例分析及风险提示】和风险识别能力，严格规章制度的执行和规范操作。
一、严格执行银行卡开办业务的规章制度柜员在办理个人即办借记卡开卡和网银业务过程中，必须严格执行须由申请人本人办理，不得由他人代办（附属卡可由主卡持卡人代办）的规定。
顾某某诉上海交行储蓄合同纠纷案
顾某某诉上海交行储蓄合同纠纷案文章属性•【案由】储蓄存款合同纠纷•【审理法院】上海市第二中级人民法院•【审理程序】一审•【裁判时间】2004.12.20裁判规则依照商业银行法第六条的规定，商业银行应当对利用自助银行和ATM机实施的各种犯罪承担防范责任。
犯罪分子以在自助银行门禁系统上安装盗码器的方法，窃取储户的银行卡信息和密码造成储户损失的，如储户无过错，商业银行应承担赔偿责任。
正文顾某某诉上海交行储蓄合同纠纷案原告：顾某某。
被告：交通银行上海分行。
负责人：金大建，该分行行长。
原告顾某某因与被告交通银行上海分行 (以下简称上海交行)发生储蓄合同纠纷，向上海市黄浦区人民法院提起诉讼。
上海市第二中级人民法院认为本案在辖区内有重大影响，依照《中华人民共和国民事诉讼法》第十九条、第三十九条的规定，决定提审。
原告诉称：原告在被告处办理了一张太平洋借记卡，与被告建立了储蓄合同关系。
2003年6月，原告发现自己卡内的资金无端短少了10068元，因此向公安机关报案。
经公安机关侦查，原来是犯罪分子在自助银行门禁系统上安装了盗码器，窃取了原告借记卡上的信息和密码，然后复制成伪卡，凭伪卡在异地盗取了原告卡内的资金。
自助银行和ATM机是银行推出的交易场所和交易工具，银行有义务保障在这个场所使用这个工具进行的每一笔交易都是安全的，有责任防范这个场所和这个工具被犯罪分子利用。
犯罪分子看到被告对自助银行的管理存在疏漏，就利用加装在自助银行门禁系统上的盗码器窃取储户的存款信息和密码，然后伪造银行借记卡提款。
这不是银行与储户进行交易，而是犯罪分子利用伪卡欺骗银行，侵犯的是银行的财产权。
银行不能识破犯罪分子的欺骗手段，损失应由自己承担。
原告在使用借记卡的过程中没有过错，储蓄合同中所谓“凡是通过交易密码发生的一切交易，均应视为持卡人亲自所为，银行不应承担责任”的格式条款，是银行为加重储户责任而单方推出的，这个条款对储户不公平，因而是无效条款。
干部工资级别福利待遇国家标准与国家政策
《干部工资级别福利待遇国家标准与国家政策》本书作者:编委会图书册数:全三册出版社:河北音像出版社定价:798元现价:350元《干部工资级别福利待遇国家标准与国家政策》本店是实体店，坚决抵制各类盗版、劣质图书及附件，严格控制图书进货渠道，遵守国家新闻出版、发行的相关规定，直接从经过国家出版发行行政部门审核批准的出版社进货，与国图、中华书局、三联书店、商务印书馆、人民文学、上海古籍、上海世纪出版集团、中国社科、社科文献、电子工业、机械工业、化学工业、科学、法律、上海外教、北大、清华、人大、复旦、武大、南大、广西师大、北京出版集团、浙江少儿、江苏少儿、21世纪、作家、春风文艺、长江文艺、接力、漓江等全国知名的300余家出版社建立了良好的合作关系，所采购的图书均经所在地图书市场审读办公室审读合格后，方上市发行，100%正版、优质，订购速度快，数据提供及时，加工全方位，能全面符合客户的需求。
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(国办法4号) □人事部、财政部关于调整机关工作人员工资标准的实施方案。
(2月8日) □人事部、财政部关于调整事业单位工作人员工资标准的实施方案。
进出口代理业务中的保证金替代方案
遇到合同纠纷问题？赢了网律师为你免费解惑！访问>>进出口代理业务中的保证金替代方案案情简介：宁波西X进出口有限公司代理陕西风X有限公司进口采购货物，双方签订代理进口协议，约定陕西风X有限公司在宁波西X进出口有限公司对外开具国际信用证前向宁波西X进出口有限公司支付开证保证金50万元。
但由于陕西风X有限公司资金周转原因，无法按约支付保证金，双方又希望继续履行代理进口协议。
遂需求保证金替代方案。
解决方案：方案一：委托人陕西风X有限公司提供货物抵押担保具体操作：抵押货物流通性强，需办理抵押权证书优势：抵押权法定，稳定，有效。
劣势：时间长，且需多方面配合，不能满足业务实际中双方快速履行的要求。
方案二：以买卖方式代替抵押。
陕西风X有限公司销售货物给宁波西X进出口有限公司，后者收货后一定时期内付款。
具体操作：双方签订采购合同，并注意以下几点：1、货物交付：交付时间点明确2、供方保证：(1)需方取得指定仓库出具的正本仓单，仓库系统记录需方为入库单位。
(2)该货物已报关完税，属于可转让货物。
(3)该货物不存在其他权利瑕疵。
3、货款结算：(1)需方后TT30天付款，供方交付增值税发票时间。
(2)需方付款有限抵扣指定代理进口合同下供方应付给需方的保证金。
(3)如供方未能在时间点前支付指定代理进口合同下保证金，需方有权不支付货款。
并有权处置货物，货物处置后有限抵扣保证金和费用，不足部分有权要求供方不足。
优势：拿到货权，有效。
劣势：后期还要再卖回给委托人。
协议多，周期长，操作要求高。
方案三：指定代付具体操作：委托人陕西风X有限公司指定第三方公司代付保证金，注意以下几点：1、第三方公司出具代付证明，正本。
2、代付证明上必须将代付款项特定化，指定账户，指定替谁付款，付什么款项。
优势：快速，方便，综合比较对宁波西X进出口有限公司是最优选择。
律师点评：从促进交易，效率业务角度出发，当出现原合同条件无法实现时，律师应积极寻求替代方案，综合比较优劣，并根据客户的实际需求得出最优方案，令交易双方可以行之，并最终实现交易。
四川永祥多晶硅有限公司3000吨多晶硅环评报告
四川永祥多晶硅有限公司3000吨/年多晶硅项目环境影响报告书简本中国环境科学研究院环境影响评价中心2008年2月1总论 (8)1.1评价任务由来 (8)1.2编制依据 (9)1.2.1法律法规 (9)1.2.2政策规定 (9)1.2.3技术规范 (10)1.2.4相关规划文件 (10)1.3评价目的 (10)1.4评价原则 (11)1.5环境功能区划 (11)1.5.1水环境功能区划 (11)1.5.2大气环境功能区划 (11)1.5.3声环境功能区划 (11)1.6评价因子 (11)1.7评价标准 (12)1.7.1环境质量标准 (12)1.7.2污染物排放标准 (13)1.8评价内容及评价重点 (15)1.8.1评价内容 (15)1.8.2评价重点 (15)1.9评价等级划分 (16)1.9.1大气环境评价等级 (16)1.9.2地表水环境评价等级 (16)1.9.3声环境评价等级 (16)1.9.4环境风险评价等级 (16)1.9.5生态环境评价等级 (17)1.10评价范围和评价时段 (17)1.10.1评价范围 (17)1.10.2评价时段 (17)1.11项目外环境关系 (17)1.12控制污染与保护环境目标 (18)1.12.1控制污染目标 (18)1.12.2主要保护目标 (18)2建设项目概况 (20)2.1相关企业现状 (20)2.1.1四川永祥股份有限公司简介 (20)2.1.2四川永祥股份有限公司对本项目的支撑条件分析 (20)2.2建设项目概况 (20)2.2.1项目名称、性质、地点 (20)2.2.2建设内容、生产规模、产品方案 (21)2.2.3项目组成及主要环境问题 (21)2.2.4项目主要技术经济指标 (21)2.2.5项目建设进度 (22)2.2.6主要工艺设备 (22)2.2.7主要原辅材料、公用工程消耗及来源 (22)2.2.8辅助公用工程及设施 (22)3工程分析 (25)3.1工艺技术方案 (25)3.1.1工艺技术路线确定 (25)3.1.2生产方法和反应原理 (25)3.2.1氢气制备与净化工序 (27)3.2.2氯化氢合成工序 (27)3.2.3三氯氢硅合成工序 (28)3.2.4合成气干法分离工序 (28)3.2.5氯硅烷分离提纯工序 (29)3.2.6三氯氢硅氢还原工序 (29)3.2.7还原尾气干法分离工序 (30)3.2.8四氯化硅氢化工序 (30)3.2.9氢化气干法分离工序 (31)3.2.10氯硅烷贮存工序 (31)3.2.11硅芯制备工序 (31)3.2.12产品整理工序 (31)3.2.13废气及残液处理工序 (32)3.2.14废硅粉处理 (32)3.2.15工艺废料处理工序 (32)3.3水量平衡及物料平衡 (33)3.3.1水量平衡 (33)3.3.2项目多晶硅装置物料平衡 (33)3.3.3主要关心元素平衡 (33)3.4污染物产生、治理措施及排放分析 (33)3.4.1施工期污染物产生、治理及排放 (33)3.4.2营运期污染物产生、治理及排放分析 (34)3.4.3非正常及事故排污分析 (41)3.4.4项目“三废”产生及排放汇总 (41)3.5项目选址及总图布置的环境合理性分析 (42)3.5.1项目选址的合理性分析 (42)3.5.2总图布置的合理性分析 (45)4建设项目所在区域环境概况 (47)4.1自然环境概况 (47)4.1.1地理位置 (47)4.1.2地形、地质、地貌 (47)4.1.3气象条件 (48)4.1.4水文条件 (48)4.1.5主要植被及动物资源 (48)4.1.6矿藏 (49)4.1.7旅游资源 (49)4.2社会环境概况 (49)4.2.1行政区划、人口 (49)4.2.2社会经济概况 (50)4.2.3交通运输 (50)4.2.4文教、卫生 (50)4.3城市规划 (50)4.3.1城市性质及规模 (50)4.3.2市域城镇及用地规划 (51)4.4乐山市“十一五”环境保护规划 (51)5环境质量现状评价 (53)5.1大气环境现状监测及评价 (53)5.2地表水环境质量现状监测及评价 (53)5.3地下水环境监测及评价 (54)6施工期环境影响预测及评价 (56)6.1社会环境影响分析 (56)6.1.1拆迁影响分析 (56)6.1.2搬迁安置影响分析 (56)6.1.3减缓拆迁影响措施 (57)6.2施工期间水土流失的影响分析 (57)6.2.1水土流失评价标准 (57)6.2.2水土流失的预测 (57)6.3施工期间噪声影响分析 (58)6.3.1评价标准 (58)6.3.2施工设备噪声强度调查 (58)6.3.3施工期间噪声影响预测 (58)6.3.4施工期间噪声影响评价 (58)6.4施工期环境空气影响分析 (59)6.5施工期水环境影响分析 (59)6.6施工期固体废物影响分析 (60)6.7施工期的生态影响分析 (60)7运行期环境影响预测及评价 (61)7.1运行期大气环境影响预测评价 (61)7.1.1地面常规气象特征 (61)7.1.2环境空气影响预测模型及参数 (63)7.1.3预测方案 (65)7.1.4预测及评价 (66)7.1.5环境空气预测评价小结 (70)7.2.运行期水环境影响评价 (72)7.2.1地表水环境简况 (72)7.2.2运行期工程废水排放情况 (73)7.2.3预测模型选择 (73)7.2.4地表水环境影响预测结果 (73)7.2.5地表水环境影响评价 (74)7.2.6地下水环境影响分析 (74)7.3运行期声环境影响评价 (75)7.3.1源强分析 (75)7.3.2预测方法 (75)7.3.3预测结果 (75)7.3.4评价结果 (75)7.4运行期固体废物影响分析 (76)7.5生态环境影响影响分析 (77)7.6煤贮存及运输的环境影响分析 (77)7.6.1煤场环境影响分析 (77)7.6.2运煤对沿线区域环境影响分析 (78)8清洁生产分析 (79)8.1产业政策符合性分析 (79)8.2循环经济分析 (79)8.2.1水资源综合利用 (80)8.2.2物料综合利用 (80)8.3节能减排情况分析 (81)8.3.1当前节能减排形势 (81)8.4清洁生产水平分析 (83)8.4.1生产工艺的先进性与可行性 (83)8.4.2原、辅材料及产品清洁性分析 (84)8.4.3设备及装置清洁生产分析 (84)8.4.4清洁生产指标分析 (85)9总量控制分析 (86)9.1总量控制的目的 (86)9.2总量控制因子和计划 (86)9.3污染物排放总量确定原则 (86)9.4总量控制目标值的确定 (87)9.5总量控制污染物来源及分配方案 (87)9.5.1乐山市“十一五”污染物排放总量分配指标 (87)9.5.2本项目总量控制指标来源及分配方案 (87)9.5.3总量控制目标确认 (87)10环境风险评价 (88)10.1项目原材料、产品化学性质毒性及储运方式 (88)10.1.1项目原材料、产品化学性质及毒性 (88)10.2风险识别 (88)10.2.1工艺系统及生产过程危险性识别 (88)10.2.2物质危险性识别 (88)按单项评价，本项目氯硅烷存贮工序中三氯氢硅储罐为重大危险源。
关于进一步加强扶贫小额信贷管理的自查报告
关于进一步加强扶贫小额信贷管理的自查报告目录一、内容综述 (2)1.1 背景和意义 (3)1.2 自查目的 (4)二、扶贫小额信贷管理现状分析 (4)2.1 政策法规依据 (5)2.2 管理体系与制度 (6)2.3 信贷产品与服务模式 (7)2.4 风险控制与监管机制 (9)三、扶贫小额信贷管理存在的问题 (10)3.1 信贷资金使用不规范 (11)3.2 信贷对象识别不准确 (12)3.3 贷后管理不到位 (13)3.4 信息披露不透明 (14)3.5 监管政策执行不力 (15)四、加强扶贫小额信贷管理的措施 (17)4.1 完善信贷管理制度 (18)4.2 加强信贷流程管理 (19)4.3 提高风险意识和防控能力 (20)4.4 强化信息管理和公开透明 (21)4.5 加大监管力度和政策执行 (22)五、自查情况总结 (24)5.1 自查过程和方式 (25)5.2 自查发现的问题及整改情况 (26)5.3 自查成效和经验教训 (27)六、结论与建议 (29)一、内容综述完善政策法规体系：加强对扶贫小额信贷相关政策法规的研究和制定，确保政策的科学性、合理性和可操作性，为扶贫小额信贷工作提供有力的法律支持。
加强风险防控：建立健全扶贫小额信贷风险防控机制，加强对贷款对象的信用评估，严格贷款审批程序，防范不良贷款风险。
提高金融服务水平：加强金融机构与贫困户的沟通与联系，提高金融服务的针对性和实效性，确保扶贫小额信贷资金能够真正惠及贫困户。
强化监管力度：加大对扶贫小额信贷业务的监管力度，对违法违规行为进行严厉查处，维护金融市场秩序，保障扶贫小额信贷工作的顺利推进。
提升信息共享能力：加强政府部门之间的信息共享，建立完善的信息互通机制，提高扶贫小额信贷工作的协同效率。
加强宣传教育：通过各种渠道加大扶贫小额信贷政策的宣传力度，提高社会各界对扶贫小额信贷工作的认识和支持度。
在今后的工作中，我们将认真贯彻落实国家关于扶贫小额信贷的政策要求，不断优化管理体制，提升服务水平，切实保障贫困户的利益，为实现全面建设社会主义现代化国家的宏伟目标作出积极贡献。
我国商业银行信用卡业务风险现状与对策分析
我国商业银行信用卡业务风险现状与对策分析财经大学学生毕业论文（设计）题目：我国商业银行信用卡业务风险现状与对策分析系院（系）：：金融学院专业：：金融学班级：：双（金融双 09-1 ）学号：：作论文作者：：教指导教师：：指导教师职称：：20 年 5 月月原创性及知识产权声明I 财经大学本科毕业论文（设计）原创性及知识产权声明本人郑重声明：所呈交的毕业论文（设计）是本人在导师的指导下取得的成果。
对本论文（设计）的研究做出重要贡献的个人和集体，均已在文中以明确方式标明。
因本毕业论文（设计）引起的法律结果完全由本人承担。
本毕业论文（设计）成果归财经大学所有。
特此声明毕业论文（设计）作者签名：作者专业：金融学作者学号：20年 5 月目录II 目录原创性及知识产权声明.................................................... (I)摘要.................................................... ...................................................... (IV)Abstract ............................................. ...................................................... ........................... V 一、引言.................................................... ...................................................... ................... 1 二、信用卡产业的形成与发展.................................................... ..................................... 1 （一）信用卡的概念.................................................... .. (1)（二）我国信用卡产业的形成、发展.................................................... ................... 2 三、信用卡业务对我国商业银行发展的重要性分析.....................................................3 （一）有利于商业银行提高自身市场竞争力.................................................. ................. 4 （二）有利于商业银行扩宽收入渠道、增加收益.................................................. ........ 4 （三）有利于商业银行树立自身品牌形象.................................................. ...................... 5 四、信用卡业务的风险现状分析.................................................... ................................. 6 （一）信用卡风险的概念、类型.................................................. ........................................ 6 （二）信用卡现有风险及或有负债.................................................. ................................... 6 （三）产生信用卡风险的原因 ................................................... ............................................ 8 五、国外信用卡危机案例分析与经验借鉴.................................................... ............... 10 （一）2003 年韩国信用卡危机案例.................................................. ................................ 10 （二）英国信用卡业务风险管理经验借鉴.................................................. .................... 12 六、完善我国信用卡风险管理措施的建议.................................................... ............... 12 （一）树立正确的风险管理理念.................................................. ...................................... 12 （二）加强授信政策研究，定位目标客户.................................................. .................... 13 （三）建立风险预警机制.................................................. ....................................................13 （四）建立集中审批体系.................................................. ....................................................14 （五）建立有效的催收体系.................................................. .. (14)（六）完善法律法规，加强同业合作.................................................. .. (15)目录III 七、结论.................................................... ...................................................... ................. 15 参考文献.................................................... ...................................................... ................. 17 致谢................................................ ...................................................... . (18)中文摘要及关键词IV 摘要信用卡是现代化的，能进行全球通用的一种货币形式。
2024年中级银行从业资格之中级个人贷款通关题库(附带答案)
2024年中级银行从业资格之中级个人贷款通关题库(附带答案)单选题（共40题）1、关于个人住房贷款的贷款期限和还款方式，下列说法错误的是（）。
A.贷款期限在1年以上的，可采用等额本息还款法和等额本金还款法B.贷款期限在1年以内（含1年）的，借款人可采取一次还本付息法C.个人一手房贷款和二手房贷款的期限由银行根据实际情况合理确定，最长期限都为30年D.借款人可以根据需要选择还款方法，一笔借款合同可以选择多种还款方法【答案】 D2、关于个人经营类贷款，下列说法错误的是（）。
A.农户贷款借款人是指长期居住在乡镇和城关镇的住宅区户、国有农场的职工和农村个体工商户B.下岗失业小额担保贷款的发放需要以银行在政府指定的贷款担保机构提供担保为前提C.个人商用房贷款是指贷款人向借款人发放的用于购买商业用房的贷款D.个人经营贷款是指用于借款人合法经营活动的人民币贷款【答案】 A3、首批住房体制改革的试点城市是_________和_________。
（）A.青岛；合肥B.北京；上海C.烟台；蚌埠D.广州；深圳4、关于个人住房贷款，下列说法错误的是（）。
A.公积金个人住房贷款不以营利为目的，实行“低进低出”的利率政策，带有较强的政策性，贷款额度不受限制B.个人住房贷款包括自营性个人住房贷款、公积金个人住房贷款和个人住房组合贷款C.个人住房组合贷款是指按时足额缴存住房公积金的职工在购买、建造或大修住房时，可以同时申请公积金个人住房贷款和自营性个人住房贷款D.个人住房贷款是指银行向自然人发放的用于购买、建造和大修理各类型住房的贷款【答案】 A5、我国的信用卡业务最早出现在______，是由______发行的。
（）A.70年代末；中国银行B.80年代初；建设银行C.70年代末；工商银行D.80年代初；中国银行【答案】 A6、通过估测被评估资产未来预期收益的现值来确定资产价值的各种评估方法的总称是（）。
A.市场法B.比较法C.收益法D.成本法7、关于采用第三方保证方式申请商用房贷款的，下列说法错误的是( )。
中国人民银行关于公布废止金融规章目录(第二批)的通知
中国人民银行关于公布废止金融规章目录(第二批)的通知文章属性•【制定机关】中国人民银行•【公布日期】1990.11.03•【文号】银发[1990]283号•【施行日期】1990.11.03•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文中国人民银行关于公布废止金融规章目录（第二批）的通知（银发[1990]283号1990年11月3日）中国人民银行各省、自治区、直辖市、计划单列城市分行，中国工商银行，中国农业银行，中国银行，中国人民建设银行，交通银行，中信实业银行：继公布第一批废止金融规章目录后，我行对一九八四年至一九八八年发布的金融规章和规范性文件(统称金融规章)进行了清理。
现决定三十四件金融规章废止，目录附后。
附件：一、废止的金融规章目录二、失效的金融规章目录附件一：废止的金融法规目录一、计划类001 中国人民银行总行关于印发《关于加强现金管理的几项规定》和《现金收支计划管理暂行办法》的通知(84)银发42号1984.2.27002 关于继续贯彻执行《关于加强现金管理的几项暂行规定》的通知(85)银发104号1985.4.9003 关于特区、沿海开放城市开发贷款利率的通知(85)银发137号1985.4.23004 关于加强现金管理的通知(85)银发333号1985.9.12005 关于调整中国人民银行对专业银行存、贷款利率的通知银发[1986]231号1986.8.9006 关于执行中国人民银行对专业银行贷款利率有关事项的通知银发[1987]7号1987.1.14007 关于对少数民族贸易和民族用品生产贷款继续实行优惠利率的通知银发[1987]278号1987.9.5二、货币发行类001 关于调整感光材料用银配售价格的通知中国人民银行1984年002 关于处理金银差价问题的复函中国人民银行1984年003 关于改变拨付黄金白银生产发展基金手续的通知中国人民银行1984年004 关于内销金饰品配售差价收入账务处理办法的通知(85)银货发字第33号1985.8.3三、会计类001 同城保付支票结算试行办法(附件三)银发[1986]9号1986.1.27002 商业汇票承兑、贴现暂行办法(附件一)银发[1986]101 1986.2.21003 商业汇票承兑、贴现会计核算手续(附件二) 银发[1986]101 1986.2.21004 关于汇兑结算方式有关规定的通知银会计[1986]17号1986.5.16005 关于编报结算拖欠报表的通知银会计[1986]19号1986.5.28006 关于第三联信汇凭证加盖印章的复函银会计[1986]29号1986.7.29007 关于调查同城票据交换及票据交换业务量的通知银会计[1986]4号1987.2.19008 关于发行本票问题的复函银会计[1987]99号1987.3.17009 关于跨行电划托收和委收补制凭证的通知银会计[1987]12号1987.3.31010 关于统计同城票据交换所的通知银会计[1987]34号1987.8.29四、印制类001 关于印发“40品行颁技术标准修改稿”的通知(85)银印生二字654号1985.11.12五、人事类001 关于印发《中国人民银行管理的干部职务名称表》的通知(84)银党字第42号1984.8.21附件二：失效的金融法规目录一、发行类001 关于总行不再统一印制“中国人民银行特种发票”等三种空白凭证的通知中国人民银行1984年002 关于少数民族金饰品用金配售价格问题的复函(84)银复字第119号1984.6.18003 关于蜂鸣器用银配售价格的复函(84)银复字第120号1984.6.2004 关于调整银锌电池用银配售价格的通知中国人民银行1984年发147号.84.8.1005 关于生产电冰箱用银配售价格的通知中国人民银行1984年006 关于类鸟齐县财政科交售的银菩萨可以按现行门市价格退售给寺庙的函中国人民银行1984年007 关于工商银行杭州市分行欠缴配售金饰品用银差价问题的批复中国人民银行1985年二、会计类001 《关于编制一九八四年财务收支计划、经济核算考核指标计划有关问题的通知》的补充通知(84)会稽司1984.2.8三、金管类001 关于人民银行、中国工商银行省以下机构分设和财务划分的意见的通知(84)中国人民银行1984.9.25002 关于更换《经营金融业务许可证》的通知银发[1987]131号1987.5.5003 关于抓紧落实基本建设债券、财政债券和国家建设债券认购任务的通知银传[1988]24号1988.7.20。
信用卡单选试题及答案
信用卡单选以下有关重点关注客户说法错误的是（） [单选题] *A、客户进线后CSR来电工单弹屏提示为“重点关注客户，9点至17点期间（不含节假日）电话转后台升级处置”，座席通过CSR电话转后台升级处置。
(正确答案)B、因电话占线等情况未成功转接后台专员的，记录客户所需查询或办理的业务后，登记“求助/建议/表扬-特定问题-重点关注客户”工单，按限时回复流程处理。
C、若客户来电时间为非后台工作时间，按正常流程为客户查询或处理。
若客户反映问题无需后台进一步处置的，根据业务类型登记指定交易支持类工单后，还需同时登记“交易支持-风险事件-重点关注客户”工单进行报备。
D、若客户来电时间为非后台工作时间，若客户问题需进一步处理，登记“求助/建议/表扬-特定问题-重点关注客户”工单，并按限时回复流程处理。
以下有关疫情策略，说法错误的是（） [单选题] *A、受理免费延期还款一定可以成功(正确答案)B、客户致电申请延期，除特殊群体，先建议正常还款，客户不接受推荐优惠费率分期，再不接受推荐优惠利率延期。
C、如账户无可分期金额、专项分期、逾期账户或存在止付类锁定码等情况无需推荐优惠利率分期D、如客户账户存在协议分期（E10010、E20010、E30010）时，不再受理优惠利率延期还款。
以下有关客户级H说法错误的是（） [单选题] *A、无需查询红黑名单，告知信用卡交易存在异常，经综合评定已不符合用卡条件，无法恢复用卡，建议还清欠款后办理销户。
B、该锁定码允许客户提取超额存款，人民币超存引导客户通过掌银转账、网点柜面、ATM自助机具等渠道提取超额存款即可，外币引导客户通过网点办理。
(正确答案)C、该锁定码不允许客户提取超额存款，可引导客户办理降0解锁方式提取超额存款。
D、客户反映因锁定码导致无法使用积分的，可引导客户做降0解锁处置。
客户不可通过何种方式更新身份证有效期（） [单选题] *A、掌银B、小程序(正确答案)C、超级柜台D、柜面自动账单分期功能客服渠道可受理哪些权限（） [单选题] *A、查询(正确答案)B、开通C、关闭D、变更以下说法正确的是（） [单选题] *A、通过“CSR在线交易—客户信息—客户特征查询”，在基础信息栏中确认“微信绑卡特征”为“已绑定微信”，代表已绑定微信(正确答案)B、航空延误险和齿科服务仅针对白金客户C、可以出一个承诺消费免年费工单同时申请3年年费D、乐分易资金回退时可以申请部分提前还款以下有关添加“一键锁卡”时间正确的是（） [单选题] *A、客服人工：7天(正确答案)B、掌上银行：长期C、微信小程序：15天D、网上银行：30天以下关于小额息费调整说法错误的是（） [单选题] *A、适用于客户申请调整逾期账单所产生的违约金、消费利息、取现利息及分期利息。
信用卡基础知识及风险管理
第二部分 信用卡风险管理
七、信用卡风险资产分类
正常：60以内 关注：60-90天 次级：90-180天 可疑：180-360天 损失：360天以上
第三部分 信用卡发展的制度障 碍和技术“瓶颈”
据银联统计： 从1985年中国发行第一张信用卡至2004年6月末：我国信
用卡发卡量达7.14亿张；发卡机构达110多家；684个城市实 现了银行卡联网；银行卡特约商户接近30万家；银行卡交易 额达18万元；全国已建立18个城市银行卡交换中心和总中心， 开展跨行交易，联网通用，但与国外成熟的银行卡市场相比 还存在很大差距，同时也暴露出银行卡发展的制度障碍和技 术“瓶颈”
第三部分 信用卡发展的制度障
碍和技术“瓶颈”
具体表现在以下三方面：
（一）、我国银行卡市场发展水平较低，总体竞争能力较 弱。持卡消费比例、持卡人用卡频率、商户普及率等指标 与国外成熟市场相比，差距很大。
（二）、银行卡使用范围和交易规模的扩大，市场化程度 的提高，银行卡产业相关利益主体之间出现矛盾和摩擦
第一部分 信用卡基础知识
四、信用卡种类 根据发卡机构的不同分为： 银行卡、非银行卡 根据清偿方式的不同分为： 贷记卡、借记卡 根据发卡对象的不同分为： 单位卡、个人卡（主卡、附属卡） 根据持卡人信誉、资信情况的不同分为： 普卡、金卡 根据流通范围的不同分为： 国际卡、地区卡
第一部分 信用卡基础知识
• 根据实际情况，选择上述全部或部分要素进行评
估，结合各种因素的相关权重，计算出申请人的 信用分数，确定其相应的信用额度。
• 对未达到相应信用评估分数的申请者需附加担保
人或保证金。
第二部分 信用卡风险管理
• 对未达到相应信用评估分数的申请者需附加担保
风控手册(定版)
风险控制手册（内部资料严禁泄露）目录前言。
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..1第一章借款申请。
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自然人申请....。
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接待申请咨询。
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信贷员和客户面谈时的注意点.。
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3 第二章受理借款申请及调查分析方法。
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.. (3)1。
受理借款项目..。
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.. (3)2。
财务分析。
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非财务分析 .。
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44. 贷前调查实用网站.。
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5第三章贷前调查...。
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81. 借款项目现场调查。
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经营项目调查。
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网上银行论文15篇
网上银行论文15篇网上银行论文摘要：网上银行，亦称网络银行或电子银行，是依托因特网的发展而兴起的一种新型银行服务手段。
它借助因特网遍布全球的地理优势及其无间断运行、信息传递快捷方便的时间优势，突破传统银行的局限性，利用Internet技术为客户提供综合、统一、安全、实时的金融服务。
网上银行的出现，打破了传统银行业的经营模式和经营理念，代表了未来银行的发展方向，给该行业带来了前所未有的机遇和挑战。
关键词网上银行论文网上银行银行论文银行网上银行论文:网上银行犯罪及侦查对策[论文关键词]网上银行犯罪侦查对策[论文摘要]随着网上银行迅速发展,安全问题日益突出,网上银行犯罪呈多元化,究其实质都是传统犯罪形式的翻新。
对于以网络为基础的网上银行犯罪,证据资料易被篡改、销毁,并且在侦查取证时技术复杂、要求较高,此类案件的侦查取证工作较之于传统案件相对困难。
因此,必须基于网上情报信息搞好网上银行犯罪案件现场勘查、电子证据的提取以及电子证据的保全等工作,从而有效打击网上银行犯罪。
一、网上银行犯罪的现状网上银行犯罪形式复杂多样,迷惑性较强,犯罪行为的定性问题值得研究。
网上银行犯罪主要有以下几种:(一)网上银行的盗窃行为对于网上银行用户来说最为重要的莫过于网上银行账号和密码了,常见的网上银行盗窃是利用病毒秘密窃取用户的账号和密码当被感染用户再次使用网上银行业务时,用户的账号、密码和数字证书就会被窃取并发向病毒编写者的信箱;还有像泛滥的小邮差变种在线支付网站的信息骗取用户的信用卡和密码等信息;另一种现象是利用网上银行进行非法转账,该类犯罪主体可以是受害单位外部人员,也可以是受害单位内部人员。
如果内外部人员共同合作参与则构成盗窃的共犯或者贪污、职务侵占的共犯。
(二)网上银行诈骗犯罪分子利用人们缺乏网上支付这种新兴支付手段的知识,轻而易举实施犯罪。
另外,一些不法分子仿制网上银行网页制作诈骗网站,然后以银行的名义发送电子邮件,在电子邮件中载有一个可链接至诈骗网站的超链接,并需要客户经这个超链接输入账号和密码,以核实其资料。
车祸受伤赔偿标准是怎样的
遇到交通问题？赢了网律师为你免费解惑！访问>>车祸受伤赔偿标准是怎样的因车祸受伤的可以分为两种情况，包括一般伤害与伤残。
而在不同的伤害情况下，对伤者进行的赔偿也是不同的。
那究竟车祸受伤赔偿标准是怎样的？详细内容请阅读下文进行具体了解。
一、一般车祸赔偿标准1、医疗费的赔偿标准医疗费是指受害人在遭受人身伤害之后接受医学上的检查、治疗与康复训练所必须支出的费用。
《人身损害赔偿解释》第19条规定：医疗费根据医疗机构出具的医药费、住院费等收款凭证，结合病历和诊断证明等相关证据确定。
赔偿义务人对治疗的必要性和合理性有异议的，应当承担相应的举证责任。
医疗费的赔偿数额，按照一审法庭辩论终结前实际发生的数额确定。
器官功能恢复训练所必要的康复费、适当的整容费以及其他后续治疗费，赔偿权利人可以待实际发生后另行起诉。
但根据医疗证明或者鉴定结论确定必然发生的费用，可以与已经发生的医疗费一并予以赔偿。
《人身损害赔偿解释》在医药费等具体损失上采取差额赔偿方式，实际支出多少即赔偿多少的原则。
对后续治疗费采取定型化赔偿的标准。
后续治疗费是指“对损伤经治疗后体征固定而遗留功能障碍确需再次治疗的或伤情尚未恢复需二次所需要的费用”。
定型化赔偿不考虑具体受害人个人财产损失的算术差额，而是损害赔偿的社会妥当性和社会公正性出发，为损害确定固定标准的赔偿原则。
2、误工费的赔偿标准误工费是受害人从遭受伤害到完全治愈这一期间内(即误工时间)，因无法从事正常的工作或者劳动而失去或减少的工作、劳动收人的赔偿费用。
《人身损害赔偿解释》第20条规定：误工费根据受害人的误工时间和收人状况确定。
误工时间根据受害人接受治疗的医疗机构出具的证明确定。
受害人因伤致残持续误工的，误工时间可以计算至定残日前一天。
受害人有固定收入的，误工费按照实际减少的收入计算。
受害人无固定收人的，按照其最近三年的平均收入计算; 受害人不能举证证明其最近三年的平均收人状况的，可以参照受诉法院所在地相同或者相近行业上一年度职工的平均工资计算。
AI大模型在金融业的应用与展望
AI大模型在金融业的应用与展望目录一、内容概述 (2)1. 金融科技发展概况 (3)2. AI技术简介 (4)3. AI大模型在金融业地位和重要性概述 (5)二、 AI大模型在金融业的应用分析 (6)1. 风险管理与合规审计 (7)1.1 信用评分及模型优化 (10)1.2 风险预警与控制系统 (11)2. 客户服务与体验增强 (12)2.1 智能客服与客户关系管理 (13)2.2 个性化金融产品推荐 (15)3. 交易与投资策略 (16)3.1 高频交易与算法博弈 (17)3.2 量化投资模型的构建与优化 (18)4. 数据分析与决策支持 (20)4.1 大数据分析工具应用 (21)4.2 智能报告与决策辅助系统 (23)5. AI在金融数据分析中的作用 (24)5.1 数据整合与共享 (25)5.2 市场深度洞察与趋势预测 (26)三、挑战与对策 (28)1. 数据隐私与伦理问题 (28)2. 模型透明度与可解释性 (29)3. 技术准备与人才缺口 (31)4. 创新与监管的平衡 (32)四、未来展望 (33)1. AI驱动智能合约 (35)2. 区块链技术与AI结合 (36)3. 跨行业AI合作与金融生态系统 (37)4. 前沿AI技术在金融业的潜在应用 (38)一、内容概述随着人工智能技术的飞速发展，AI大模型在金融业的应用逐渐受到广泛关注。
本文档将围绕AI大模型在金融业的应用与展望进行阐述。
我们将概述AI大模型的基本概念、技术特点及其在金融业中的应用现状。
我们将深入探讨AI大模型在风险管理、客户服务、投资决策和金融创新等方面的具体应用场景。
我们将展望AI大模型在金融业的未来发展趋势，并讨论相关挑战与机遇。
AI大模型是指利用深度学习技术训练出来的大型神经网络模型，具有强大的特征提取和学习能力。
AI大模型的应用能够帮助金融机构提高业务效率、优化风险管理、提升服务质量，并推动金融创新。
AI大模型在金融业的应用已经涵盖了多个领域。
银行风险管理部经理述职报告
银行风险管理部经理述职报告银行风险管理部经理述职报告（精选篇1）我自12月起担任__支行行长至今，负责该行的全面工作，在这一年多的时间里，在上级行党委的正确领导下，我团结全行员工认真完成各项指标，取得了较好的成绩，下面我就任职以来的履职情况述职如下：一，基本情况永安市__支行成立于12月25日,占地面积862平方米，现有ATM机１台、存取款一体机２台，自助终端１台，网银体验机１台，是一个全功能的营业机构。
现有员工9人，其中女员工8人，占比88.89%，全部为大专以上学历，是一支高素质、高效率、优业绩的营销团队。
做为第一任支行长，我在感到压力重大的同时，也感受到行领导的信任与支持，因此我始终兢兢业业的工作，勤勤恳恳的努力，带领__支行本着以“客户为中心”的服务理念，积极主动的发展各项业务二、任职期限内工作及职责履行情况（一）业务发展情况：目前__支行只开办了个人负债业务：1、金融资产：12月至5月31日，在一年多的时间里，支行金融资产累计净增达6120万元，其中储蓄余额净增4188万，理财类资产结余1932万，其中基金结余489万，理财结余1257万，国债结余184万；在全区自营及代理网点中名列前茅；发展5万以上VIP客户300户，金融资产达4599万。
2、信用卡：做为个金业务收入的有效补充，在开业之初就响应支行精神，将该类业务做为重中之重来抓，截止5月31日，信用卡累计进件1676张，发卡1479张，总授信额度4975万元。
3、中间业务：截止5月31日，__支行累计销售理财业务7039.9万。
4、聚丰资产：在第三季“聚丰行动”活动中，__支行金融资产净增全省排名第13名，并获得第四组营销奖励。
5、电子银行：累计发展网银户，手机银行1970户。
6、客户结构：__支行目前有客户数3013户，其中5万以上客户数300户，资产达4599万，30万以上中高端客户30户，资产达1755万。
7、卡业务：从开办至5月，累计发放绿卡2249张，目前结存卡户2145户，卡均余额7330元，在永安辖内自营及代理网点中排名第一。
南昌市人民政府适应我国加入世界贸易组织进程废止文件目录
南昌市人民政府适应我国加入世界贸易组织进程废止文件目录文章属性•【制定机关】南昌市人民政府•【公布日期】2002.02.05•【字号】•【施行日期】2002.02.05•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】法制工作正文南昌市人民政府适应我国加入世界贸易组织进程废止文件目录1、《关于转发省革委转发国家计委关于印发社会集团购买力管理办法和两附件的通知》(洪革发(1978)8号)2、《关于执行省革委收回部分农业税减免机动数的通知》(洪革发(1978)11号)3、《批转市劳动局关于贯彻执行省革委有关全民所有制单位工人调动问题的几点意见》(洪革发(1978)13号)4、《批转市房管、税务、工商局关于对城市私房管理情况及意见的报告》(洪革发(1978)16号)5、《批转南昌市现金收支计划编制办法》(洪革发(1978)20号)6、《批转市税务局关于贯彻税收管理体制规定的报告》(洪革发(1978)23号)7、《批转市计委、劳动局关于统筹安置城镇社会劳动力的意见(试行)》(洪革发(1978)29号)8、《批转市工商局、科委关于衡器检查工作的请示报告》(洪革发(1978)36号)9、《批转市工商局关于工商企业登记工作中几个问题的请示报告》(洪革发(1978)39号)10、《批转关于做好我市中医处方用药计量单位改革工作的请示报告》(洪革发(1978)48号)11、《批转关于贯彻省革委转发“国务院批转财政部关于加强基本建设拨款管理工作的报告”的几个问题的请示报告》(洪革发(1978)49号)12、《批转关于整顿和加强运输市场管理的报告》(洪革发(1978)55号)13、《批转市财政局关于实行新的财政管理体制有关情况和问题的报告》(洪革发(1978)61号)14、《批转市财政局关于进一步做好财政工作的报告》(洪革发(1979)26号)15、《批转市工商局关于对个体商贩进行登记发证和编组管理的请示报告》(洪革发(1980)5号)16、《批转关于机关、企事业单位内部的投机倒把案件处理问题的请示报告》(洪革发(1980)18号)17、《批转关于改善企业经营管理几个问题和意见的请示报告》(洪革发(1980)19号)18、《批转市统计局关于进一步加强统计工作的请示报告》(洪革发(1981)28号)19、《关于进一步加强工商、农商经济合同管理工作的通知》(洪革发(1981)41号)20、《关于进一步恢复和发展城镇非农业个体经济的通知》(洪革发(1981)45号)21、《批转市工商局关于开展商业、饮食业、服务业、交通运输业全面登记工作的报告》(洪革发(1981)51号)22、《批转市物委关于在我市逐步放开小商品价格实行市场调节的请示报告的通知》(洪政发(1983)1号)23、《批转市商业局关于做好纯棉布计划分配、调拨、供应工作的报告》(洪政发(1983)32号)24、《批转市商业局“关于疏理流通渠道活跃市场经济的报告”的通知》(洪政字(1984)20号)25、《批转市体改委、商业局、财政局关于我市零售商业管理体制改革的意见的通知》(洪政字(1984)63号)26、《批转市体改委、市商业局关于进一步搞好我市商业体制改革的几点意见的通知》(洪政发(1985)60号)27、《关于改进猪肉征税方法和减轻税负的通知》(洪政厅字(1985)132号)28、《转发市经贸局关于由南昌市对外经济技术进口公司统一办理全市加工装配和补偿贸易的请示报告的通知》(洪政厅(1986)46号)29、《关于在粮食企业继续实行劳务补贴的批复》(洪政厅字(1986)37号)30、《关于加强物价管理保持市场物价基本稳定的通知》(洪政发(1987)14号)31、《批转南昌市工商行政管理局关于对县、区各集贸市场实行“市场目标管理制”试点的报告的通知》(洪政发(1987)18号)32、《关于批转南昌市农业银行关于举办农户生产基金存款的报告的通知》(洪政字(1987)164号)33、《关于转发中国人民银行南昌市分行关于企业集资必须办理报批、备案手续问题的意见的通知》(洪政厅(1987)32号)34、《关于转发市经委关于明确技术改造、技术引进管理职能的意见的通知》(洪政厅(1987)50号)35、《关于加强猪肉市场管理的通知》(洪政厅字(1987)130号)36、《关于下放粮食财务管理体制的通知》(洪政发(1988)67号)37、《南昌市人民政府关于贯彻治理整顿方针继续支持企业改革开放和生产经营的通知》(洪政发(1988)97号)38、《南昌市人民政府关于批转市商业局关于加强煤制品市场管理的请示的通知》(洪政发(1988)104号)39、《关于实行粮食购、销、调、存三年包干的通知》(洪政字(1988)28号)40、《关于下达粮食销售调拨三年包干计划及实施办法的通知》(洪政字(1988)130号)41、《南昌市人民政府办公厅转发市东湖区工商行政管理局“关于猪肉市场分段管理办法”的通知》(洪政厅(1988)40号)42、《南昌市人民政府办公厅关于转发市劳动人事局关于我市进行劳动计划体制改革试点的实施意见的通知》(洪政厅(1988)57号)43、《关于建立征收宇航牌彩电价格调节基金的通知》(洪政厅字(1988)133号)44、《南昌市人民政府批转市工商行政管理局等七个单位关于整顿我市酒类市场的通知》(洪政发(1989)31号)45、《南昌市人民政府批转市物价局关于实行控制物价指数目标责任制的报告的通知》(洪政发(1989)32号)46、《南昌市人民政府关于开展控制社会集团购买力检查的通知》(洪政发(1989)78号)47、《南昌市人民政府批转江西省石油公司南昌市公司关于整顿石油成品油市场秩序的实施意见的报告的通知》(洪政发(1989)79号)48、《南昌市人民政府关于批转市经委关于开拓销售搞活资金的请示的通知》(洪政发(1989)87号)49、《南昌市人民政府办公厅关于批转市城乡建设委员会等九个部门关于我市开展整顿建设市场秩序工作的请示的通知》(洪政厅(1989)16号)50、《南昌市人民政府关于当前促销增产的若干意见》(洪政发(1990)28号)51、《南昌市人民政府关于执行当前促销增产的若干意见的补充通知》(洪政发(1990)72号)52、《南昌市人民政府办公厅关于批转市财政局关于对利用外资开发淡水养殖项目缴纳农林特产税处理意见的通知》(洪政厅(1990)28号)53、《南昌市人民政府办公厅批转市经委关于对部分重点企业实行双保和重点扶植意见的通知》(洪政厅(1990)33号)54、《南昌市人民政府办公厅转发市汽配市场整治办关于南昌市整顿汽车配件市场实施方案的通知》(洪政厅(1990)52号)55、《南昌市人民政府关于加强对外贸易工作的若干意见》(洪政发(1991)22号)56、《南昌市人民政府批转南昌市商业局关于南昌市商业零售企业实行“四放开”试点实施方案的通知》(洪政发(1991)77号)57、《南昌市人民政府办公厅转发南昌市人民政府整顿进口录像机市场领导小组关于加强进口录像机市场管理规定的通告的通知》(洪政厅(1991)83号)58、《南昌市人民政府关于对昌北开放开发区内土地实行统一规划管理的通告》(洪政发(1992)39号)59、《南昌市人民政府关于国营大中型工业企业转换经营机制综合改革试点的实施意见》(洪政发(1992)42号)60、《南昌市人民政府关于印发南昌市企业职工养老保险金计发试行办法的通知》(洪府发(1992)51号)61、《南昌市人民政府批转市昌北开放开发区管委会关于昌北开放开发区土地征用价格的请示的通知》(洪政发(1992)57号)62、《南昌市人民政府批转市昌北开放开发区管委会关于昌北开放开发区土地出让价的请示通知》(洪政发(1992)58号)63、《南昌市人民政府关于进一步明确我市招商引资工作几个问题的通知》(洪政发(1992)66号)64、《南昌市人民政府办公厅批转市工商局关于整顿商品交易秩序加强市场运行合同化管理意见的通知》(洪政厅(1992)16号)65、《南昌市人民政府办公厅批转市计委等五家关于实施独立核算工业企业主要经济指标月报统计制度的报告的通知》(洪政厅(1992)22号)66、《南昌市人民政府办公厅关于认真贯彻全省国合商业扭亏增盈电话会议精神切实抓好扭亏工作的紧急通知》(洪政厅(1992)26号)67、《南昌市人民政府办公厅批转市财政局等部门关于取消粮食专项基金改变工种粮供应办法请示的通知》(洪政厅(1992)35号)68、《南昌市人民政府关于印发南昌市昌北开放开发区规划建设管理暂行办法的通知》(洪政发(1993)5号)69、《南昌市人民政府关于印发南昌高新技术产业开发区规划建设管理暂行办法的通知》(洪政发(1993)11号)70、《南昌市人民政府批转市物价局关于加强物价调控与管理积极稳妥地推进价格改革报告的通知》(洪政发(1993)46号)71、《南昌市人民政府办公厅转发江西省人民政府关于征收社会集团购买专控商品附加费报告通知的通知》(洪政厅(1993)35号)72、《南昌市人民政府办公厅转发市建管局关于加强建筑市场管理的报告的通知》(洪政厅(1993)48号)73、《南昌市人民政府办公厅批转交通银行南昌分行关于支持我行办好保险业务请示的通知》(洪政厅(1993)67号)74、《南昌市人民政府办公厅关于加强我市食用油经营管理的紧急通知》(洪政厅(1993)78号)75、《南昌市人民政府关于印发南昌市实行沿海开放城市政策进一步扩大开放的若干规定的通知》(洪政发(1994)53号)76、《南昌市人民政府关于印发南昌高新技术产业开发区若干政策的规定的通知》(洪政发(1994)54号)77、《南昌市人民政府办公厅批转市建管局关于对我市建筑市场的几个突出问题的请示的通知》(洪政厅(1994)1号)78、《南昌市人民政府办公厅批转市房管局关于加强我市商品房销售管理工作意见的通知》(洪政厅(1994)39号)79、《南昌市人民政府关于理顺招商引资工作的通知》(洪政发(1995)20号)80、《南昌市人民政府关于批转市工行关于加强企业资金管理着力提高资金使用效益的几点意见的通知》(洪政发(1995)43号)81、《关于进一步理顺我市利用外资工作审批权限的通知》(洪政字(1995)113号)82、《南昌市人民政府关于做好消化我市粮食政策性财务挂帐工作的通知》(洪政发(1996)8号)83、《南昌市人民政府关于认真贯彻执行南昌市城市规划管理规定切实加强城市规划管理的通知》(洪政发(1996)19号)84、《南昌市人民政府关于印发南昌市国有企业出售试行办法的通知》(洪政发(1996)47号)85、《南昌市人民政府关于印发南昌市国有企业租赁经营试行办法的通知》(洪政发(1996)48号)86、《南昌市人民政府关于印发南昌市国有企业兼并试行办法的通知》(洪政发(1996)49号)87、《南昌市人民政府关于印发加快果业发展的实施意见的通知》(洪政发(1996)70号)88、《南昌市人民政府关于重新印发南昌高新技术产业开发区若干政策的规定的通知》(洪政发(1996)74号)89、《南昌市人民政府关于印发南昌市进一步扩大开放的若干优惠办法的通知》(洪政发(1996)82号)90、《南昌市人民政府办公厅关于加强生产用煤流通市场管理的通知》(洪政厅(1996)2号)91、《南昌市人民政府关于对外商投资企业部分行政事业性收费试行集中收款的通知》(洪府发(1997)7号)92、《南昌市人民政府关于印发南昌市加强城镇养老保险工作实施办法的通知》(洪府发(1997)17号)93、《南昌市人民政府关于批转市公安局、市财政局、市物价局关于征收消防装备建设费实施意见的通知》(洪府发(1997)26号)94、《南昌市人民政府关于印发南昌市企业招用人员管理暂行办法的通知》(洪府发(1997)39号)95、《南昌市人民政府办公厅转发市财政局等部门关于继续开展清理检查预算外资金工作意见的通知》(洪府厅发(1997)63号)96、《南昌市人民政府办公厅印发关于加快我市连锁商业发展的意见的通知》(洪府厅发(1997)71号)97、《关于印发市政府部署改善个体私营经济发展环境工作事项的通知》(洪府厅发(1997)77号)98、《南昌市人民政府关于印发南昌市房改房上市交易管理暂行办法的通知》(洪府发(1998)14号)99、《南昌市人民政府批转南昌高新技术产业开发区管委会关于扶持金庐软件园区建设的若干优惠政策的规定的通知》(洪府发(1998)35号)100、《南昌市人民政府办公厅关于转发市商业贸易委员会南昌市城市商业网点建设费征收管理办法的通知》(洪府厅发(1998)3号)101、《南昌市人民政府办公厅转发市商贸委、市计委和市工商局关于对大中型零售商业网点规划建设实行预审制度的具体规定的通知》(洪府厅发(1998)8号) 102、《南昌市人民政府办公厅转发市经贸委关于加强我市工业企业配套协作工作意见的请示的通知》(洪府厅发(1998)18号)103、《南昌市人民政府办公厅关于转发市工商局进一步加强集贸市场管理若干意见的通知》(洪府厅发(1998)27号)104、《关于印发南昌市勘察设计图纸签章管理办法的通知》(洪府发(1999)5号)105、《南昌市人民政府关于扩大基本养老保险覆盖范围工作的通知》(洪府发(1999)16号)二00二年二月五日。
2022-2023年中级银行从业资格《中级个人贷款》考前冲刺卷I(答案解析14)
2022-2023年中级银行从业资格《中级个人贷款》考前冲刺卷I（答案解析）全文为Word可编辑，若为PDF皆为盗版，请谨慎购买！第I卷一.综合考点题库(共50题)1.（）率先在国内开办了个人住房贷款业务。
A.中国农业银行B.中国建设银行C.中国工商银行D.中国银行正确答案：B本题解析：20世纪80年代中期，随着我国住房制度改革、城市住宅商品化进程加快和金融体系的变革，为适应居民个人住房消费需求，中国建设银行率先在国内开办了个人住房贷款业务。
2.个人征信异议是指个人对自己的信用报告中反映的信息持否定或不同意见，产生个人征信异议的主要原因有()。
A.个人的基本信息发生了变化，但没有及时更新B.个人忘记曾经与数据报送机构有过经济交易C.数据报送机构数据信息录入错误D.个人身份被盗用E.技术原因造成数据处理出错正确答案：A、B、C、D、E本题解析：产生个人征信异议的主要原因包括：①个人的基本信息发生了变化，但个人没有及时将变化后的信息提供给商业银行等数据报送机构，影响了信息的更新；②数据报送机构数据信息录入错误或信息更新不及时；③技术原因造成数据处理出错；④他人盗用或冒用个人身份获取贷款或信用卡；⑤个人忘记曾经与数据报送机构有过经济交易（如已办信用卡、贷款），因而误以为个人信用报告中的信息有错。
3.根据贷款审批人的审批意见，业务部门应做好的工作有（）。
A.对经审批同意或有条件同意的贷款，及时通知借款人并落实相关授信条件B.未获批准的申请资料不通知借款人，自行销毁C.帮助不具备贷款条件的借款人完善材料，重新上报审批D.对未获批准的借款申请，贷前调查人应及时告知借款人E.对需补充材料的，贷前调查人应按要求及时补充材料正确答案：A、D、E本题解析：业务部门应根据贷款审批人的审批意见做好以下工作：①对未获批准的借款申请，贷前调查人应及时告知借款人，将有关材料退还，并做好解释工作，同时做好信贷拒批记录存档；②对需补充材料的，贷前调查人应按要求及时补充材料后重新履行审核、审批程序；③对经审批同意或有条件同意的贷款，如贷款条件与申报审批的贷款方案内容不一致的，应提出明确的调整意见，信贷经办人员应及时通知借款申请人并按要求落实有关条件、办理合同签约和发放贷款等。
中国人民银行关于公布废止金融规章目录(第一批)的通知
中国人民银行关于公布废止金融规章目录(第一批)的通知文章属性•【制定机关】中国人民银行•【公布日期】1990.02.19•【文号】银发[1990]44号•【施行日期】1990.02.19•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】法制工作正文中国人民银行关于公布废止金融规章目录（第一批）的通知（银发[1990]44号1990年2月19日）中国人民银行各省、自治区、直辖市分行、计划单列城市分行，中国工商银行，中国农业银行，中国银行，中国人民建设银行，交通银行，中信实业银行：按照国务院关于全面清理法规、规章工作的要求，我行对一九四九年至一九八三年期间由中国人民银行发XXX以我行为主与有关部门联合发布的规章和规范性文件进行了全面清理，经逐一鉴定，需要废止的规章607件，其中规章本身适用期已过或规章的调整对象已消失属于自行失效的395件；已被新规章代替或与现行法律、法规相抵触应予废止的212件。
现将废止的规章目录予以公布，除已被其他法规、规章代替或明令废止的规章自废止之日起失效外，其余均自本通知下发之日起正式废止，停止执行。
附件：一、废止的金融法规目录二、失效的金融法规目录附件一：废止的金融法规目录一、计划类001 中国人民银行业务收支计划编制办法(草案)1951002 关于信用合作社存、放利率问题的通知1957.6.27 (57)计综字110号003 关于改变信贷管理体制的通知1961.4.30 (61)银计丁字第31号004 对保密单位现金管理的几项规定1963.10.10 (63)银密计胡字第98号005 关于建设银行存款结息问题的通知1963.8.27 (63)银计计字第118号006 颁发“关于信贷计划管理若干问题的通知”的通知1963.2.1 (63)银计胡字第18号007 关于停止对企业主管部门存款计付利息的联合通知1965.3.25 (65)银密计乔字第12号(65)财预字第39号008 有关供销社系统县以上主管部门存款和集体所有制工交企业各级主管部门存款计息问题的答复1965.4.27 (65)银计字第25号009 下达改革计划管理和贷款制度的方案1965.4.1 (65)银计乔字第12号010 关于调整现行储蓄存款及对信用社存、贷款利率的通知1965.4.21 (65)银密计字23号(65)银农计字14号011 关于调整人身保险责任准备金转存款利率问题的答复1965.5.20 (65)银计计字第34号012 关于对各部门各企业在分行的专户存款停止计付利息的联合通知1965.6.16 (65)银计计字第39号(65)财预字第81号013 关于调整银行利率中一些具体问题的规定1971.9.15 (71)财信字第27号014 中国人民银行关于下达信贷、现金计划管理办法(试行草案)的通知1972.1.27 (72)银业字第260号015 关于切实贯彻执行《国务院关于加强工资基金管理》的通知1972.12.8 (72)财信计字第7号016 关于下发《现金管理实施办法》的通知(试行草案)1978.8.18 (78)银计字第23号017 人民银行农业银行关于恢复农行后人行中支和县支机构的设立问题1979.4.5 (79)银计字第13号018 下达信贷差额控制试行办法和一九七九年信贷差额控制计划1979.7.12 (79)银计字第43号019 关于给信用社贴补利差的通知1979.7.25 (79)银计字第44号020 中国人民银行、中国农业银行关于农机化服务(供应)公司仍按现行贷款、利率计息的函1979.9.18 (79)银计字第53号021 中国人民银行、中国农业银行、中国银行下达《关于统计工作的若干规定》的通知1979.11.22 (79)银计字第61号022 关于下达信贷差额控制办法(试行草案)的通知1980.2.28 (80)银计字第10号023 中国人民银行、中国农业银行关于加强人农两行现金计划管理工作的通知1980.3.14 (80)银计字第12号024 关于增设和修改信贷项目月报的通知1980.3.25 (80)银计字第16号025 关于多吸收的存款用于中短期设备贷款的掌握权限问题的通知1980.5.31 (80)银计字第34号026 关于放宽农村现金管理的通知1980.9.15 (80)银计字第58号027 关于一九八一年信贷、现金项目电报汇总上报办法通知1980.11.26 (80)银计字第68号028 关于调整社队办工商企业贷款利率的批复1980.12.29 (80)银计字第74号029 关于下发中国人民银行信贷差额包干办法的通知1981.2.20 (81)银发字第87号030 中国人民银行、中国农业银行、中国银行关于改变一九八一年信贷项目电报月报表报送办法的通知1981.3.5 (81)银发字第124号031 中国人民银行、中国农业银行、中国银行关于一九八二年信贷、现金项目电报上报办法的通知1981.11.11 (81)银发字第419号032 关于补充人民银行信贷现金旬报会计科目归属的通知1981.11.27 (81)银发字第432号033 关于加强银行统计工作的通知1981.12.7 (81)银发字第445号034 中国人民银行转发《国务院批转人民银行关于调整银行存款贷款利率的报告的通知》1981.12.28 (81)银发字第485号035 关于贯彻《国务院批转人民银行关于调整银行存款、贷款利率报告的通知》的几项具体规定1982.2.3 (82)银发字第22号036 关于国家预算收入增加新科目电报代号有关事项的通知1982.7.6 (82)银发字第211号037 关于一九八三年信贷现金项目电报上报办法的通知1982.11.24 (82)银发字第375号038 关于印发一九八三年中央预算收支项目电报代号的通知1982.12.14 (82)银发字第399号039 关于修改信贷统计项目及会计科目归属的通知1983.3.1 (83)银发字第59号040 关于一九八四年信贷、现金项目电报统计办法的规定1983.12.3 (83)银发字第353号二、货币发行类001 中国人民银行“残破本币销毁办法”1949 (49)总发字2号令颁发002 为发行贰拾元券新钞由1949.6.13 (49)总发字3号003 为发行贰拾元券新钞由1949.7.21 (49)总发字2号004 为发行五百券由1949.8.17 (49)总发字3号005 为通报发行五百元券一种由1949.9.20 (49)总发字6号006 为通报发行千元、五百、五拾各一种由1949.10.3 (49)总发字7号007 关于颁发票样管理办法的通令1949.10 (49)总发字7号008 关于颁发印坏新钞处理暂行办法的通令1949.10.27 (49)总发字9号009 为通报发行五百元券、贰百元券各一种由1949.10.28 (49)总发字11号010 中国人民银行“残缺本币兑换办法”1949.11.1 (49)总银发字10号令颁发011 为对涂抹本币的处理的指示1949.11.8 (49)总银发字116号012 为通报发行贰拾元券百元券各一种由1949.11.15 (49)总发字13号013 为通报发行千元券一种由1949.12.23 (49)总发字16号014 关于为发行万元券二种五千元券二种千元券一种新钞由1950.1.16 (50)总发字18号015 关于颁发委托收兑残缺本币实施办法的通令1950.3 (50)总发字1号016 关于收兑金银辅币标准规定的指示1950.10.24 (50)总货字84号017 发行库制度、1950.10018 为颁发出纳制度的通令1950.11.10 (50)总发字6号019 关于执行新发行库制度的几项补充指示的通知1950.12.7 (50)总发字302号020 关于补充制定钞票封装办法以克服运输中的散捆的指示1950.12.16 (50)总发字305号021 关于发行库现存销毁券及今后销毁破币的补充指示的通知1951.2.5 (51)总银发库字79、1150号022 关于残破币销毁办法“几点补充说明的通令”1951.3.10 (51)总银发会字174、92190号023 关于发行库长短款处理程序几点补充指示的通知1951.4.5 (51)总银发库字218、2902号024 关于补充制定假票处理办法的指示1951.4.21 (51)总银发出字270、3400号025 关于关内各行代兑之东北币的处理办法的指示1951.5.17 (51)总银发字309、4048号026 关于修正新券错款六张以上以下处理办法的指示1951 (51)总银发出字1851.2430号027 关于故意损毁本币及误收损毁币处理的指示1951.9.24 (51)总银发出字534、7242号028 关于根据区行长会议决定修正发行库制度及联行会计的指示1952.2 (52)总银会设字036、214号029 关于修改出纳制度中几项规定的指示1952.11.26 (52)总银会出字530、3024号030 关于人民币未统一前各革命根据地发行之地方币仍按原定比价收兑的通知1953.4.9 (53)总银发会字5681、5833号031 关于票面呈正十字形残缺一角及不能辨别系同一纸张残缺本币之兑换意见的指示1953.10.25 (53)总银发出字8496号032 关于保护具有历史价值之古金银器物的通知1953.11.7 (53)总银发贵字7485号033 为印发汇集整理之发行库制度并结合“关于目前发行库工作中若干问题的决定”参照执行的通知1953.11.18 (53)总银发发字665、7595号034 关于改变金银上售办法的指示1953.12.8 (53)总银发贵字8108号035 关于票面呈正十字形残缺一角及不能辨别系同一纸张残缺本币之兑换意见的指示中一点更正的通知1953.12.31 (53)总银发出字8649号036 关于改进现金调拨工作推进“银行现金调拨暂行办法”的指示1954.3.30 (54)银发穆字72号037 关于发行新券时应行注意事项及新券错款处理权限的通知1954.6.4 (54)银发穆字106号038 关于七月一日起取消汇差出入库分别实行新现金调拨办法的电报1954.6.19 (54)银发货字142号039 为颁发残破票币销毁暂行办法的指示1954.8.26 (54)银发穆字203号040 为颁发新出纳制度草案希各行组织进行试点的指示1954.9.27 (54)银发穆出字236号041 关于至十二月底止地方币一律停止收兑的指示1954.9.30 (54)银密发穆字254号042 关于现金调拨工作中存在问题的指示1954.11.5 (54)银发穆字247号043 关于发行业务会计核算年终结账整理手续的指示1954.12.9 (54)银发穆发303号044 关于“发行－现金调剂办法”若干问题的批复1954.12.31 (54)银会发字339号045 为颁发“发行现金调剂办法”及其会计核算手续(修订本)并自1955年3月份起执行的指示1955.1.11 (55)银发穆字5号046 关于“发行现金调剂办法”的一些补充说明的通知1955.3.29 (55)银发会字87号047 关于编制金银收付库存月报应注意事项的通函1955.3.7 (55)银发贵字78号048 关于修订总分行间金银调运办法的指示1955.4.16 (55)银发贵字36号049 关于规定新币印坏票券帐务处理办法的通知1955.4.21 (55)银发穆字134号050 关于新币兑换及打洞等问题的处理意见希转知所属执行的通知1955.6.3 (55)银发穆字第343号051 关于兑入旧币处理手续的补充规定的批复1955.10.7 (55)银发穆字488号052 关于发行基金保管库出入库单位改为千元的通知1957.6.8 (57)银发会字112号053 关于改进发行—现金调剂工作的指示1957.6.13 (57)银发陈字70号054 关于出纳制度草案中几项修改规定的通知1957.7.3 (57)银发出字139号055 关于染色、变色严重不能鉴别真假的票券应不予兑换的通知1957.8.24 (57)银发出字169号056 关于制发“硬分币兑换办法”及残缺拾元券按照“残缺人民币兑换办法”办理的通知1958.7.23 (58)银发穆字146号057 关于纸分币仍需相当长期流通的通知1959.6.1 (59)银会发字34号058 关于颁发全行会计出纳工作会议文件希及时研究贯彻执行的通知1962. (62)银会乔字52号059 关于颁发全行会计出纳工作会议制定的若干重要制度希即贯彻执行的通知1962.3.12 (62)银会乔字60号060 关于加强发行业务报告制度的指示1963.4.12 (63)银会发字267号061 关于严密票样等反假资料管理工作的指示1963.9.4 (63)银密会字806号062 关于公开收兑苏联代印的人民币的指示1964.3.4 (64)银机会字53号063 关于公开收兑苏联代印的人民币的补充通知1964.3.9 (64)银密会李字232号064 转发商业部供应银行出纳员劳保用品的函1965.3.16 (65)银会字66号065 印发“关于残缺人民币兑换的规定”和“关于修订人民币销毁挑剔标准加强破币回收工作的意见”希研究执行的函1965.9.28 (65)银会李字第147号066 关于颁发发行金库制度及其会计结算手续希组织执行的通知1966. (66)银会乔字3号067 关于颁发人农两行全国会计出纳工作会议有关文件的通知(附：关于改革会计出纳管理体制和制度的意见)1966.1.20 (66)银会乔字17号068 关于简化几项发行出纳制度的通知1970.12.31 (70)财银货213号069 关于人民币损伤券兑换掌握精神的函1971.5.4 (71)财货字153号070 关于对损伤券挑剔标准掌握的补充通知1972.2.4 (72)财货字60号071 关于调整金银价格的通知1973.3.14 (73)银货字19号072 关于调整金银价格的补充通知1973.5.12 (73)银货字33号073 关于调整白银价格的通知1973.9.21 (75)银货字90号074 关于每两矿产黄金增加一百元政策补贴的通知1975.9.2 (75)银货字第106号075 关于黄金政策补贴款账务处理问题的函1976.2.11 (76)银会字第17号076 关于颁发全国银行工作会议会计结算出纳专业文件的通知(附：关于进一步加强会计出纳工作的意见)1977.11.1 (77)银会字第82号077 关于切实加强库款安全工作的通知1978.9.8 (78)银发字第88号078 关于调整黄金价格的通知1979.10.13 (79)银会字第93号079 关于以金银为辅助材料的出口产品所需金银销售价格的通知1981.1.14 (81)银发字第17号080 关于从严掌握元券挑剔标准的通知1981.3.23 (81)银发字第158号081 关于库存损伤券可适量销毁的通知(附：1982年损伤券销毁控制指标)1982.5.6 (82)银发字第138号082 关于认真做好1983年损伤券销毁工作的通知1983.2.19 (83)银发字46号083 关于内销金笔配售价格的通知1983.3.12 (83)银发字第73号三、会计类001 为有关遗失重要凭证的处理问题的通知1954.3.3 (54)银会穆字第125号002 为规定拍发电报、电文各单位的简称及其他问题的通知1954.8.11 (54)银会穆字第462号003 为补充修改电报格式的通函1954.8.21 (54)银会财字第619号004 关于异省(市)间联行往来账务集中总行监督的若干规定的通知1957.6.20 (57)银会联字第150号005 关于本行会计档案保管销毁问题的通知1958.6.12 (58)银会黄字第101号006 关于当前在农副产品收购中信贷结算工作的指示1959.4.9 (59)银计字第4号007 转发国务院关于在农村中恢复非现金结算问题给各省、自治区、直辖市人民委员会的一封信的通知1959.6.8 (59)银计穆字第24号008 关于会计工作的基本规定1959.6009 会计报表制度1959.6010 关于联行账务往来的几项规定1959.6011 关于本行会计档案保管和销毁问题的补充说明1963.6.20 (63)银会会字537号012 关于结算制度和会计人员职权条例有关拒付货款问题的规定的解释1963.7.1 (63)银会会字第495号013 关于填写凭证的若干规定的联合通知1963.11.28 (63)银会丁字1123号014 关于填写凭证有关问题的说明1964.3.31 (64)银会会字245号015 关于进一步加强和改进会计档案管理工作的通知1965.6.16 (65)银会会字104号016 关于会计档案保管工作问题的复函1965.8.28 (65)银会字134号017 关于颁发收付记账法实施方案自本年九月一日起全面执行的通知1966.6.13 (66)银会乔字第61号018 关于改革电报挂号和邮政信箱代号的通知1969.4.12 (69)银业字第78号019 关于人民银行县支行、城市办事处、营业所、储蓄所费用开支下放地方管理的通知1970.12.4 (70)财银货字第197号020 关于兑换外币工作的外勤人员和保险公司登轮人员服装补助费用问题的函1972.6.21 (72)银业字第117号021 关于改变人民银行经费管理办法的通知1972.10.18 (72)财货字第252号022 颁发《中国人民银行会计基本制度》的通知1972.11.6 (72)银业字第252号023 关于颁发《中国人民银行结算办法》的通知1972.11.20 (72)银业字第226号024 关于颁发“银行挂号信邮寄办法”的通知1973.1.11 (73)银信字第2号(73)交邮字第54号025 关于颁发“银行挂号信邮寄办法”的补充通知1973.4.14 (73)交邮通字第428号(73)财信会字第12号026 关于文体宣传费开支的通知1973.8.22 (73)银货字第72号027 关于试行中国人民银行统一会计科目、会计档案管理办法、联行往来制度、异地结算会计核算手续的通知1974.2.16 (74)银信字第2号028 颁发《关于人民银行与建设银行之间有关基建资金供应清算办法和结算业务往来手续》的联合通知1974.2.22 (74)银信字第1号(74)建总会字第8号029 关于联行密押编押范围、起点和报送刻制联行凭证行号专用章计划的通知1975.4.10 (75)银信字第8号030 关于银行企业编制公用经费结余指标如何使用的规定1976.2.9 (76)银会字第15号031 关于加强房屋修建、资金管理的意见1977.10.(银行工作会议文件)77年制度选编032 关于调整会计科目和规定会计差错统计口径等问题的通知1977.10.20 (77)银会字第72号033 中国人民银行结算办法1977.10.28 (77)银会字第82号034 关于兑换外币的外勤人员和保险公司登轮人员制服问题的通知1978.7.20.(78)银会字第66号(78)商阎联字第76号(78)供销棉联字第335号035 关于中国国际旅行总社接待外宾在列车上用餐实行无承付结算办法的联合通知1978.10.10 (78)铁道字1469号(78)银会字108号(78)旅总财字1号036 关于增设和修订统一会计科目的通知1978.11.28 (78)银会字第159号037 关于对白天工作夜间守库人员可发给夜餐费的函1979.1.8 (79)银会字第3号038 关于银行内部实行经济核算的通知1979.4.29 (79)银会字第30号039 对有关经济核算试行办法所提问题的答复1979.5.21 (79)银会发字第21号040 中国人民银行“关于对城镇储蓄任务超额完成部分实行利差补贴”的通知1979.7.5 (79)银会字第43号041 重申填写凭证的有关规定1979.7.14 (79)银会字第31号042 对城镇储蓄任务超额完成部分利差补贴计算问题的说明1979.7.31 (79)银会发字第43号043 关于延期付款赔偿金的天数计算问题的复函1979.9.24 (79)银会发字第50号044 关于计划生育独生子女儿童保健可在职工福利费账户列支的函1979.10.17 (79)银会发字第95号045 关于发给职工的“付食品价格补贴”在“补助工资”账户中列支的函1979.11.7 (79)银会字第106号046 中国人民银行“关于提取企业基金的通知”1979.12.24 (79)银会字第126号047 关于下发财务收支计划试行办法的通知1980.3.10 (80)银会字第19号048 为颁发修改后的中国人民银行经济核算试行办法的函1980.3.10 (80)银会字第20号049 关于储蓄业务费支出有关问题的通知1980.4.11 (80)银会字第40号050 关于干部教育经费开支的几点意见1980.7.15 (80)银会字第78号051 关于试行限额结算有关问题的通知1980.8.22 (80)银会字第96号052 关于试行异地委托收款结算方式的函1980.8.22 (80)银会字第97号053 关于注意危房修建的通知1980.9.24 (80)银会第133号054 关于高寒地区人民银行购置公用棉大衣供外勤使用的通知1980.9.22 (80)银会字第132号055 关于个人汇款的复函1980.10.8 (80)银会发字第84号056 关于危房修建问题的补充通知1980.11.29 (80)银会字第161号057 关于结算业务收费问题的补充通知1981.1.14 (81)银发字第16号058 关于颁发中国人民银行经济核算办法的通知1981.2.17 (81)银会发字第49号059 关于结算业务收费实行优待办法的通知1981.3.3 (81)银发字第120号060 关于转嫁结算费用银行不予受理的函1981.3.23 (81)银会发字第29号061 关于有关经济核算问题的通知1981.5.11 (81)银会发字第41号062 关于重申可以用公费订阅一部分《中国金融》问题的通知1981.12.9 (81)银函字第324号063 关于调整有关财务会计科目的通知1983.2.18 (83)银发字第45号064 关于缴纳工商税处理手续的通知1983.2.19 (83)银发字第48号065 关于加强结算贷款管理的通知1983.3.12 (83)银发字第68号066 关于上海等地继续试行限额结算办法有关问题的通知1983.6.13 (83)银发字第179号067 关于颁发“人民银行关于推行经济责任制若干问题的意见”及核定各行利润留成比例的通知1983.6.21 (83)银发字第190号068 印发财务会计科目和账户使用说明的通知1983.6.21 (83)银发字第191号069 关于个体经济部等使用限额结算问题的复函1983.6.29 (83)银会稽字第13号070 关于简化结算业务统计报表的通知1983.9.9 (83)银发字第279号071 关于调整银行系统汇款电报费的通知1983.12.25 (83)明码发电072 关于修改《异地托收承付结算办法》的通知1983.12.27 (83)银发字第386号073 关于实行《票汇结算办法》的通知附：(一)票汇结算办法(二)票汇结算会计核算手续1983.12.28 (83)银发字第385号四、教育类001 关于印发全国银行中专教育工作会议文件的通知1979.12.30 (79)银科字第99号002 关于五十年代和六十年代银行学校学生学历问题的函1983.3.25 (83)银科教字第51号五、印制类001 为寄发会计制度(草案)1950. (50)总印字第12号六、人事类001 关于严格掌握人员编制的指示1955.3.28 (55)银组编字第44号002 关于进行整顿编制工作的指示1955.5.19 (55)银组黄字第80号003 转发关于国家机关的退休人员补发新旧工资标准差额的问题和物价津贴取消以后退休金的核定问题的通知1957.1.17 (57)银组劳字第18号004 转发国务院关于调整国家机关人员福利费标准的通知1957.5.30 (57)银组劳字第141号005 颁发“中国人民银行企业单位综合奖励制度暂行规定”1963.5.4 (63)银人胡字第45号006 关于颁发《中国人民银行干部管理暂行办法》的通知1979.7.24 (79)银政字第43号007 关于发送全国银行干部工作会议文件的通知1980.2.4 (80)银政字第6号008 关于印发加强人民银行各级领导班子建设的意见等三个文件1981.6.25 (81)银发字第279号009 关于印发加强各级银行领导班子建设和整顿基层行处工作两个文件的通知1983.3.13 (83)银发字第53号七、其他类001 中国人民银行试行检查制度1951.5.30 中国人民银行总行002 为发中国人民银行各级监察室暂行工作通则(草案)指示1953.11.6 (53)监一字第7462号003 中国人民银行监察工作条例1954.7.24 (54)银监黄字第二三号命令004 关于试行中国人民银行各级档案材料保管期限表的通知1958.3.1 (58)银办陈字第14号附件二失效的金融法规目录一、计划类001 关于工商放款政策及调整利息的指示1949.5.12 (49)总业字第1号002 关于独立手工业生产小组放款利率的指示1950.12.30 (50)总放字第457号003 为指示各行对经营猪宗业之合作社均由总办理的指示1950.6.3 (50)总放字第169号004 关于今后对中央贸易部系统部门的贷款均由总办理的指示1950.3.3 (50)总放字第32号005 为对于中央贸易部系统部门贷款及透支处理办法由1950.3.31 (50)总放字第66号006 中国人民银行统计报告制度1951年007 为会同海关总署商订“禁止国家货币出入国境办法具体执行的规定”备案由1951.4.6 (51)总银计字276、02932号008 为指示调整现行利率的步骤与要求希望遵照执行由1951.6.20 (51)总银机字0410、00142号009 关于现行利率的补充和修定由1952.12.19 (52)总计计字第1350.3317号010 限期降低公私存款利率由1952.6.21 总银机计字第346号011 关于农贷利息计算方法的批复1953.10.23 (53)总银农农字第410.7122号012 关于农贷利息计算方法的指示1953.8.5 (53)总银农农字第288.5060号013 中国人民银行现金出纳计划编制办法(草案)1953.9.15014 关于部队现金管理与野战金库随军银行工作的规定1953.12.22 (53)总银机出联2247号015 关于规定私营工商业、公私合营企业结算业务的计息、收费办法的指示1954.9.30 (54)银密私陈字138号016 关于各银行应负责监督禁止变相货币的发行使用的指示1955.1.7 (55)银发穆字第2号017 为抄发国务院批准的“关于编制季度信贷计划的暂行规定”的通知1955.6.30 (55)银计穆字第207号018 关于下达国务院(五办)批准调整利率的指示及其补充说明1955.9.17 (56)银密计胡字55号019 关于交通银行存款的开户计息问题的规定1956.9.17 (56)银计穆字第186号020 补充有关降低个体手工业及小商贩放款利率问题由1956.3.7 (56)银密计陈字第8号021 关于调整现行放款利率的通知1957.11.26 (57)银计穆字第143号022 关于颁发现金出纳计划及统计项目的通知1957.12.13 (57)银发穆字232号023 关于降低储蓄存款利率和统一各项贷款利率的通知1958.12.22 (58)银机计字3号024 关于调整利率中若干具体问题的通知1958.12.27 (58)银密计丁字15号025 关于试行工资基金管理工作的指示1959.12.12 (59)银会黄字第196号026 关于颁发全行统计工作会议制度的若干重要制度贯彻执行的通知1962.4.9 (62)银计丁字第30号027 关于现行利率执行当中若干问题的规定1963.4.18 (63)银密计胡字33号028 关于农村社队商业部门的赊销款、预付款和预购定金从一九六四年一月一日起停付银行贷款利息的通知1964.2.29 人民银行等六家发文，(64)银商电字14号029 关于当前工资总额管理工作中若干问题的暂行规定的通知1965.4.19 (65)银计劳乔字第15号030 有关合作商店、手工业社过期贷款计息问题的答复1965.4.5 (65)银计计字第16号031 关于西藏驻外省的企业贷款按全国统一利率计息的批复1965.7.1 (65)银计计字第43号032 对保险责任准备金转存款计息问题的答复1965.9.1 (65)银计计字第132号033 关于扣收地方基建拨款超支的通知1977.3.17 (77)财计字3号034 关于颁发银行统计制度的通知1978.1.28 (78)银计字第3号035 关于经营和出版毛主席著作贷款恢复计息的复函1978.12.11 (78)银计字第50号036 中国人民银行关于农村手工业企业贷款指标划转办法的通知1978.4.27 (78)银计字第11号037 关于进行中国人民银行系统职工人数统计的通知1979.1.4 (79)银计字第2号038 关于人民银行系统职工编制和增人计划恢复由总行统一管理的通知1979.4.4 (79)银计字第12号039 关于停办“中短期设备贷款”的通知1979.4.5 (79)银计字第15号040 关于人、农两行机构设置问题的通知1979.7.30 (79)银计字第45号041 关于建立情况反映制度的通知1979.11.28 (79)银计字第65号042 关于人、农两行业务范围划分的通知1979.11.30 (79)银计字第68号043 关于城镇知识青年集体企业贷款利率的通知。
中国人民银行 中国银行业监督管理委员会关于防范信用卡风险有关问题的通知
中国人民银行中国银行业监督管理委员会关于防范信用卡风险有关问题的通知佚名【期刊名称】《中国人民银行文告》【年(卷),期】2006(000)0Z3【摘要】<正> 人民银行上海总部,各分行、营业管理部、省会(首府)城市中心支行;各银监局;各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行,国家邮政局邮政储汇局,中国银联股份有限公司:近期,一些不法分子以"银行中介代理公司"、"贷款中介"等名义,为客户代办信用卡并利用信用卡的透支额度和免息期,通过虚构 POS 机刷卡消费骗取高额手续费和银行资金,扰乱了信用卡发卡和受理市场,破坏了社会诚信环境。
为规范信用卡发卡和受理行为,保障银行资金安全,维护持卡人对信用卡支付的信心,促进信用卡业务健康发展,现就防范信用卡业务风险的有关问题通知如下:【总页数】3页(P3-5)【正文语种】中文【中图分类】F832.2【相关文献】1.国家发展和改革委员会、中国人民银行、中国银行业监督管理委员会关于进一步加强产业政策和信贷政策协调西己合控制信贷风险有关问题的通知 [J],2.建设部中国人民银行中国银行业监督管理委员会关于规范与银行信贷业务相关的房地产抵押估价管理有关问题的通知 [J],3.山东省住房和城乡建设厅山东省财政厅山东省金融工作办公室中国人民银行济南分行中国银行业监督管理委员会山东监管局山东省工商行政管理局关于加强房地产市场监管进一步做好防范和处置房地产领域非法集资工作的通知 [J], ;4.中国人民银行中国银行业监督管理委员会中国证券监督管理委员会关于印发《证券公司股票质押贷款管理办法》的通知 [J], ;;;5.建设部中国人民银行中国银行业监督管理委员会关于规范与银行信贷业务相关的房地产抵押估价管理有关问题的通知 [J], 无因版权原因，仅展示原文概要，查看原文内容请购买。
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交通银行关于印发《加强信用卡风险防范工作的补充规定》
的通知
【法规类别】银行综合规定
【发布部门】交通银行
【发布日期】1995.12.08
【实施日期】1995.12.08
【时效性】现行有效
【效力级别】行业规定
交通银行关于印发《加强信用卡风险防范工作的补充规定》的通知
（1995年12月8日）
交通银行各分、支行：
为加强对信用卡业务的管理，保证信用卡业务的稳健发展，维护太平洋卡的形象和信誉，总行在总结我行发卡两年多来发生的问题和经验教训的基础上，对现有管理规定和操作规程（详见交银发〔1994〕090号文）中不够明确的地方作出了补充规定，现印发给你们，请认真贯彻执行。
请各行结合本地实际情况，制定相应的实施细则，并报总行备案。
在执行中遇到的情况和问题，请及时报告总行。
附：
一、凡由单位担保，集体申请办卡的，必须对该单位进行资信调查；对散户申办信用卡，必须对申领人进行资信调查并收保证金，如以担保人方式申办的，还必须对担保人
进行资信调查。
二、个人承包经营单位或个体经营户，原则上不得申领单位卡。
如确有必要申领单位卡，必须有当地注册、具有独立法人资格、有偿还能力的国有企业或经营规模较大、信誉较好的集体企业提供担保；对中外合资企业担保的，必须从严掌握。
三、担保人的资格，必须符合《。