xxxx年合规工作会议考试题

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XXXX年合规工作会议考试题机构名称姓名
1. 根据我国法律的规定公民因意外事故下落不明满一定时间后利害关系人
可以向人民法院申请宣告他死亡这一时间为 C 。

A三个月 B.一年 C.两年 D.四年
2. 用人单位自 A 起即与劳动者建立劳动关系。

A用工之日 B.签订合同之日 C.上级批准设立之日 D.劳动者领取工资
之日
3. 在保险合同变更的各种情况中由于投保人增加或减少保险金额而引起的保
险合同变更属于 B 。

A.保险合同主体变更
B.保险合同内容变更
C.保险合同客体变更
D.保险合同效力变更
4. 无固定期限劳动合同是指用人单位与劳动者约定无确定 C 时间的劳动
合同。

A. 解除
B. 续订
C.终止
D. 中止
5. 依据我国法律规定下面属于无民事行为能力人的是 A 。

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A.不满10周岁的未成年人
B. 10周岁以上的未成年人
C.16周岁以上不满18周岁但以自己的劳动收入为主要生活来源的公民
D.残疾人
6. 劳动者在试用期的工资不得低于本单位相同岗位最低档工资或者劳动合同约
定工资的 D 并不得低于用人单位所在地的最低工资标准。

A. 百分之三十
B. 百分之五十
C.百分之六十
D.百分之八十
7. 附解除条件的民事法律行为在解除条件不成立时该民事法律行为 D 。

A.开始生效
B.自始无效
C.失效
D.继续有效
8. 采取格式条款订立合同的若格式条款和非格式条款不一致的应当采用
C 。

A.格式条款
B.诚信原则
C.非格式条款
D.法律规定
9. 下列免责条款有效的是 B 。

A.因故意或重大过失造成双方人身损害的
B.过失造成对方财产损害的
C.因故意或重大过失造成双方财产伤害的
D.过失造成人身伤害的
10. 用人单位直接涉及劳动者切身利益的规章制度违反法律、法规规定的由劳3
动行政部门 A 给劳动者造成损害的依法承担赔偿责任。

A. 责令改正并给予警告
B.责令改正
C.责令改正情节严重的给予警告
D.给予警告
11. 新《保险法》关于保险法立法宗旨中新增了 D 的描述。

A.保护保险活动当事人的合法权益
B.加强对保险业的监督管理
C.促进保险业健康发展
D.维护社会经济秩序和社会公共
利益
12.新《保险法》关于保险活动应当遵守的行为准则的规定中不包括 C 。

A. 遵守法律、行政法规
B. 尊重社会公德
C. 遵循自愿原则
D.不得损害社会公共利益
13. A 是指与保险人订立保险合同并按照合同约定负有支付保险费义务的人。

A. 投保人
B. 保险人
C. 受益人
D.被保险人
14. D 依法对保险业实施监督管理。

A. 中国银行业监督管理委员会
B.中国证券业监督管理委员会
C. 中国保险行业协会
D.国务院保险监督管理机构
15.人身保险的投保人在 D 时对被保险人应当具有保险利益。

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A. 保险事故发生时
B.保险合同生效时
C.保险理赔时
D. 保险
合同订立
16.保险利益是指投保人或者被保险人对保险标的具有的法律上承认的 B 。

A.关系
B. 利益
C.权利
D.义务
17.订立保险合同保险人就保险标的或者被保险人的有关情况提出询问的投保人应当履行 A 义务。

A. 如实告知
B.部分告知
C.重要事实告知
D.完全告
知
18.保险人因投保人未如实告知而享有的合同解除权自保险人知道有解除事由之日起超过 B 日不行使而消灭。

A.六十 B三十 C. 九十 D.十
19.投保人故意不履行如实告知义务的保险人对于合同解除前发生的保险事故采取的处理方法是 A 。

A. 不承担赔偿或者给付保险金的责任并不退还保险费。

B. 部分承担赔偿或者给付保险金的责任
C. 不承担赔偿或者给付保险金的责任但可以退还保险费。

D. 不承担赔偿或者给付保险金的责任部分退还保险费。

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20.新《保险法》中明确了保险人说明义务的使用范围为格式条款 B 应当在保险单等保险凭证上予以充分提示。

A.保险责任
B.免责条款
C.交费方式
D.投保规则
21.个人寿险合同,以下 C 内容不能变更。

A.保险期限
B.保险金额
C.保险标的
D.受益人
22.保险人收取人寿保险的保险费不得采用 D 的催交方式。

A.电话催缴
B.邮寄缴费通知单
C.上门收费
D.
诉讼
23.投保人解除合同的保险人应当自收到解除合同通知之日起 B 内按照
合同约定退还保险单的现金价值。

A.十日
B. 三十日
C.六十日
D.五十日
24.目前很多银行网点都在销售银行保险产品可见银行属于 D 。

A. 保险专业代理机构
B.保险公估机构
C.保险投资机构
D. 保险兼业代理机构
25.保险公司在中华人民共和国境内设立分支机构应当经 D 批准。

A.当地人民政府
B.当地工商行政管理部门
C.保险行业协会
D. 保险监督管理机构 6
26. D 依法对保险业实施监督管理
A. 中国银行业监督管理委员会
B.中国证券业监督管理委员会
C. 中国保险行业协会
D.国务院保险监督管理机构
27. 根据公司《客户信息安全管理暂行办法》规定若各业务单位需调用公司客
户信息应提交专项事务申请提供审批所需材料经审批同意后方可调用相
关信息。

对于内部调用需求应提供的书面材料包括以下哪些内容 D
A. 客户信息调用范围明确涉及哪一级别的客户信息;
B.客户信息使用方案;
C.客户信息安全管理方案;
D.以上都是
28.人身保险是以 D 为保险标的的保险。

A. 保险合同
B. 财产及其有关利益
C.保险利益
D. 人的寿
命和身体
29.根据中国保监会发布的《保险代理从业人员职业道德指引》在我国保险代理
从业人员职业道德主体部分7个道德原则中包括 B 等。

A.客观公正原则
B.守法遵规原则
C.独立执业原则
D.友好合作原则
30.根据《中国保险监督管理委员会行政许可实施办法》中国保监会的规章和7 规范性文件可以在法律、行政法规和国务院决定设定的行政许可事项范围内
对实施该行政许可作出具体规定应当遵循的要求有 A 。

A.不得增设违反法律、行政法规和国务院决定的其他条件
B.可以暂不明确列举行政许可的条件
C.可以列举与申请行政许可事项无直接关系的条件和材料
D.以上选项都不对
31.根据《保险专业代理机构监管规定》保险专业代理机构应当建立完整规范的
业务档案业务档案应当至少包括下列内容 D 。

A.代理销售保单的基本情况包括保险人、投保人、被保险人名称或者姓名
代理保险产品名称保险金额保险费缴费方式等
B.保险费代收和交付被代理保险公司的情况
C.保险代理佣金金额和收取情况
D.以上选项都对
32.根据《保险消费投诉处理管理办法》保险机构.保险中介机构处理由中国保监会或者其派出机构转办的保险消费投诉应当按照转办单位的要求书面报告以下情况 D 。

A.是否受理该投诉不予受理的应当说明理由
B.该投诉的处理过程.处理时限及处理意见
C.投诉人是否接受处理结果
D.以上选项都对 8
33.根据《保险经纪机构监管规定》保险经纪机构有下列情形之一的由中国保监会责令改正给予警告并处以罚款 D 。

A.未按规定缴纳监管费
B.未按规定在住所或者营业场所放置许可证
C.未按规定办理许可证变更登记或者未按期申请延续许可证有效期
D.以上选项都对
34.根据《保险公司声誉风险管理指引》保险公司应进行声誉风险事前评估并视评估结果制定相应预案的情形包括 D 。

A.拟进行微小战略调整
B.拟发布年报或披露信息时次要数据出现异常波动或资产遭受较小损失
C.拟提起或涉及一般法律诉讼
D.出现较大规模的集中退保事件或较大规模的有关投保人、营销人员的群
体性事件
35. 根据公司《客户信息安全管理暂行办法》规定各业务单位提交客户信息申请的流程前后应遵守以下哪些规定 D
A. 客户信息应优先考虑在公司系统环境中通过各类销售/服务工具点对
点向销售/服务人员传递尽量避免清单方式、纸质方式传递;
B.申请单位必须按照申请时提供的客户信息使用方案予以使用不得挪作他
用使用期限完毕后需及时销毁逾期不得转移、保存; 9
C.申请必须有明确的客户信息使用方案和客户信息安全管理方案并报本单
位负责人审批同意;
D.以上都是
36.依法成立的保险合同自 D 时。

投保人和保险人可以对合同的效力约定附条件或者附期限。

A. 生效成立
B. 订立生效
C. 生效订立
D. 成立生效
37.如因投保人故意或者重大过失未履行如实告知义务在 A 的情况下保险人有权解除合同。

A. 足以影响保险人决定是否同意承保或者提高保险费率的
B.已经发生重大责任事故
C.保险标的不存在
D. 保险合同已经履行两年后
38.主办单位经办的金额超过 D 的经济活动必须使用书面合同。

A.一千元
B.两千元
C.五千元
D.一万元
39.依据《内部审计基本准则》的规定内部审计是一种独立、客观的 A
活动它通过运用系统、规范的方法审查和评价组织的业务活动、内部控制和风险管理的适当性和有效性以促进组织完善治理、增加价值和实现目标。

A.确认和咨询
B.监督和检查
C.评估和报告
D.审查和评价 10
40. 保险公司应当在董事会下设立审计委员会。

审计委员会成员由 B 不在
管理层任职的董事组成。

已建立独立董事制度的应当由独立董事担任主任委员。

A.二名以上
B. 三名以上
C. 五名以上
D. 七名以上
41. 保险公司 B 对内部审计体系的建立、运行与维护负有最终责任。

A.总经理
B.董事会
C.审计责任人
D.内部审计部门
42. 公司董事会审计与风险管理委员会应当 C 向董事会报告稽核工作并
通报公司监事会和管理层。

A. 每月
B. 每季度
C. 每半年
D. 每一年
43. 保险公司内部审计是指保险公司内部机构或者人员通过系统化、规范化的方法对以下事项除了 D 等开展的检查、评价和咨询等活动以促进保
险公司实现经营目标。

A.内部控制的健全性和有效性
B.业务财务信息的真实性和完整性
C.经营活动的效率和效果
D.年度财务报告的准确性和公允性
44. 保险公司应当确保内部审计部门及专职内部审计人员履行职责所需的权限。

以下哪项不属于所需权限范围 C
A.要求被审计单位提供有助于全面了解公司经营和财务活动的文件、资料、电子数据 11
B.有权暂时封存可能被转移、隐匿、篡改、毁弃的会计和业务资料
C.在发现违法违规行为后组织被稽核单位开展整改或处罚工作
D.向董事会或者管理层提出改进管理、提高效益的意见和建议
45. 总公司稽核监察部的主要职责不包括 D
A. 拟定公司内部稽核相关制度编制年度稽核计划和预算
B. 对公司各级单位的经营管理活动和财务活动的真实性、合规性进行监督、检查、评价对各级单位内部控制体系以及风险管理体系的健全性、合理性和有效性进行监督、检查
C. 对公司各级单位的内部稽核工作进行指导、评价和监督
D.负责组织对审计发现的问题进行整改对相关责任人进行处理
46. 首席执行官在内部稽核方面的主要职责包括以下方面除了 D
A.领导公司内部稽核制度建设和内部稽核工作
B.确保稽核部门履行职责所必需的资源、职权及独立性
C.负责组织对稽核发现的重大问题进行整改对相关责任人进行处理
D. 就外部审计机构的聘用和解聘、酬金等问题向董事会提出建议
47.内部审计机构为检查被审计单位对审计发现的问题所采取的纠正措施及其效果而实施的审计是 D
A.常规审计
B.高管审计
C.内控审计
D.后续审计
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B.有权暂时封存可能被转移、隐匿、篡改、毁弃的会计和业务资料
C.在发现违法违规行为后组织被稽核单位开展整改或处罚工作
D.向董事会或者管理层提出改进管理、提高效益的意见和建议
45. 总公司稽核监察部的主要职责不包括 D
A. 拟定公司内部稽核相关制度编制年度稽核计划和预算
B. 对公司各级单位的经营管理活动和财务活动的真实性、合规性进行监督、检查、评价对各级单位内部控制体系以及风险管理体系的健全性、合理性和有效性进行监督、检查
C. 对公司各级单位的内部稽核工作进行指导、评价和监督
D.负责组织对审计发现的问题进行整改对相关责任人进行处理
46. 首席执行官在内部稽核方面的主要职责包括以下方面除了 D
A.领导公司内部稽核制度建设和内部稽核工作
B.确保稽核部门履行职责所必需的资源、职权及独立性
C.负责组织对稽核发现的重大问题进行整改对相关责任人进行处理
D. 就外部审计机构的聘用和解聘、酬金等问题向董事会提出建议
47.内部审计机构为检查被审计单位对审计发现的问题所采取的纠正措施及其效果而实施的审计是 D
A.常规审计
B.高管审计
C.内控审计
D.后续审计
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48.内部审计人员获取的审计证据应当具备一定的特性以便为审计结果和审计意见、建议提供坚实的基础。

以下哪项不是审计证据必须具备的特性 D
A.特定性
B.相关性
C.可靠性
D.充分性
49.以下哪项不属于《内部审计准则》规定的内部审计人员在从事内部审计活动时应遵守的职业道德规范 A
A.诚信正直
B.遵循客观性原则
C.成为业务领域专家
D.保密原则
50. 保险公司董事及高级管理人员审计的内容主要包括审计对象在特定期间及职权范围内对以下事项所承担的责任除了 D
A.经营成果真实性
B.经营行为合规性
C.内部控制有效性
D.经营业绩达成率
51. 对高管人员实施任中审计的间隔时间不得超过 C
A.一年
B.二年
C.三年
D.五年
52. 根据《内部审计准则》的规定 A 负责年度审计计划的编制工作。

A.内部审计机构负责人
B.内部审计机构审计人员
C.内部审计机构审计组长
D.公司首席执行官
53. 根据《内部审计准则》的规定内部审计机构应当在 C 进行审计结果13 沟通。

A.审计结果确定之后
B.审计报告提交之后
C.审计报告正式提交之前
D.审计实施结束之后
54. 充分的审计证据应该是 D
A.在工作底稿中较好地归档并且交叉索引
B.与审计意见直接相关并且包括所有的因素
C.基于被认为可信的参考资料
D.足以说服一个审慎的人得出与审计师一样的结论
55. 依据《泰康人寿保险股份有限公司处罚管理规定》的规定以下哪项不是公
司对各级单位的纪律处分方式 D
A.通报批评
B.警告
C.记过
D.降级
56. 以下哪项不属于公司内部审计部门开展内部审计应遵循的制度依据
D
A.法律法规
B.监管规定
C.公司规章制度
D.未发文的内部审计部门制定的制度
57. 受到以下哪项纪律处分的员工可以不取消各类年度评优奖资格 A
A.通报批评
B.警告
C.记过
D.降级
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58. 依据《泰康人寿保险股份有限公司责任追究规定》的规定重大违规案件主
要根据违规案件给公司造成的重大损失结果、对社会影响程度或者形成的系统
性风险情况来判断确认是否属于责任追究范畴。

重大违规案件包括以下情形
D
A. 给公司造成数额在100万元以上经济损失的案件
B. 被3家以上全国性新闻媒体含网络媒体报道造成较为严重的不良社会
舆论的案件
C. 引发10人以上群体性事件的案件
D.以上都对
59. 公司各级单位或员工有下列哪项行为的应当从重处罚 D
A. 拒绝、刁难或变相抵制公司内外部检查或对查出问题拒不纠正情节严重
的
B. 拒不执行国家机关及公司处罚决定情节严重的
C. 由于从事违反国家法律法规、监管规定或公司规章制度的行为致使行为人
获得较大数额不正当经济利益的
D.以上都对
60. 在有关个险续期清单管理的下列说法中,哪个说法是正确的 C
A、将涉及个险客户资料的任何清单发放给个险以外的其它渠道
B、将专职单清单发放给个险营销代理人
C、营销服务部综合内勤、续期外勤只能领取其名下或所辖营销服务部的清单 15
D、将清单的电子版文件发放给营销外勤与续期外勤人员
61. 在下列有关新契约回访的说法中哪个是正确的 C
A、公司对任何合同期限的人身保险新单业务实施100%新契约回访
B、公司对合同期限超过一年的团体保险的人身保险新单业务实施100%新契约回访
C、除团体保险外公司对合同期限超过一年的人身保险新单业务实施100%新契约回访
D、公司对合同期限超过一年的人身保险新单业务的回访均在犹豫期内完成首访
62. 在有关产说会的课件内容的下列说法中哪项内容是违规的 D
A、用于利益演示的分红保险的假设结算利率等于中国保监会规定的最高限额
B、应当采用高、中、低三档演示新型产品未来的利益给付
C、不得使用比率性指标与其他保险产品进行简单对比
D、向个人销售新型产品的可以出示投保提示书
63. 在有关印刷品采购管理的下列说法中哪个说法是正确的 B
A、中心支公司可以印制印刷品
B、分公司不得自行印制各类印刷品
C、中支自行开发的印刷品只能由总公司统印
D、中支自行开发的印刷品只能由总公司授权分公司自印
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64. 保险公司、保险代理机构可以委托下列哪类人员从事保险销售 C
A、持有保险销售从业人员资格证书的人员
B、持有保险销售从业人员执业证书的人员
C、持有保险销售从业人员资格证书和执业证书的人员
D、持有保险销售从业人员资格证书或执业证书的人员
65. 在下列有关手续费佣金管理的说法中哪个是错误的 B
A、分公司财务部对佣金加扣款进行复核时应关注有关的批复文件、加扣款的依据是否齐全
B、分公司续期代理人加扣款明细表可以不经过分公司财务人员的复核
C、分公司计划财务部对佣金加扣款进行复核时应关注加扣款的金额是否正确
D、对于总公司个险事业部统一组织的奖励或推动案分公司不必通过加扣款形式再次上报
66. 在下列关于个险培训档案管理的说法中哪个是正确的 A
A、个险培训档案包括培训制度档案、讲师档案、培训班档案和一般文件档案
B、培训档案指的就是培训班档案
C、可以选择保存个险培训档案的纸质档案或电子档案
D、只需要保存个险培训档案的电子档案
67. 在有关保险公司分支机构的下列说法中哪个说法是正确的 C
A、保险公司分支机构必须逐级进行设立 17
B、营业部、营销服务部可以再下设其他分支机构
C、保险公司分支机构的证照负责人和地址必须与实际一致
D、保险公司分支机构的证照负责人和地址可以与实际不一致
68. 在下列关于印章刻制的说法中哪个是正确的 D
A、刻制分公司各部门的印章须向分公司总经理室提出申请经总经理室批准
后由分公司办公室按规定办理
B、刻制中心支公司的印章须向分公司总经理室提出申请经总经理室批准后由分公司办公室按规定办理
C、刻制营销服务部的印章须向分公司总经理室提出申请经总经理室批准后由分公司办公室按规定办理
D、上述说法都正确
69. 在下列关于印章管理的说法中哪个是正确的 C
A、各分支机构应当指定一个印章保管人负责印章的日常管理工作
B、各分支机构可以根据需要自主确定印章保管人的人数
C、各分支机构可以指定二个印章保管人负责印章的日常管理工作
D、印章保管人外出时他人可以代为办理印章的用印事宜
70. 在关于业务推动费用管理的下列说法中哪个是正确的 D
A、以实物形式发放的奖励应当扣除个人应承担的税负
B、以现金形式发放的奖励应当扣除个人应承担的税负 18
C、在特殊情况下以实物形式或现金形式发放的奖励可以不扣除个人应承担的
税负
D、在任何情况下以实物形式和现金形式发放的奖励都应当扣除个人应承担的
71. 在下列关于账外资金的说法中哪个是正确的 D
A、各级财务部门发现存在账外资金的要督促责任部门及时整改
B、对于制止和纠正无效的事项财务人员应及时向财务负责人、单位负责人报
告
C、对于制止和纠正无效的事项财务人员应及时向上级财务部门报告
D、上述说法都正确
72. 在各单位将收取的各种往来款项、其他业务收入和营业外收入交到各单位财
务部门时下列说法哪个是正确的 D
A、经办部门和经办人员应在收款事项完成后三个工作日内整理完毕收款明细资
料并将资料电子版随同对应款项交到单位财务部门
B、经办部门和经办人员应在收款事项完成后三个工作日内整理完毕收款明细资
料并将资料电子版和签字版随同对应款项交到单位财务部门
C、经办部门和经办人员应在收款事项完成后七个工作日内整理完毕收款明细资
料并将资料电子版随同对应款项交到单位财务部门
D、经办部门和经办人员应在收款事项完成后七个工作日内整理完毕收款明细资
料并将资料电子版和签字版随同对应款项交到单位财务部门
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73. 在保险公司销售新型产品时的下利做法中哪项做法是正确的 B
A、采用保险公司提供的格式条款的保险公司向投保人提供的投保单可以不附
格式条款
B、应当向投保人出示保险条款、产品说明书。

C、保险公司可以不向投保人就保险合同的具体内容进行解释说明
D、可以由保险销售从业人员代投保人在投保单上签名
74. 办理保险销售业务的人员在人身保险业务活动中不得从事下列哪项行
为 D
A、夸大保险产品收益
B、对与保险业务相关的法律、法规、政策作虚假宣传
C、以赠送保险名义宣传销售保险产品实际并未赠送
D、上述选项中的行为都是违规的
75. 在人身保险业务活动中下列哪种行为不属于销售误导行为( B )
A、对保险产品的不确定利益承诺保证收益
B、不把保险产品收益率和其他金融产品收益率进行简单对比
C、阻碍投保人接受回访
D、诱导、唆使投保人为购买新的保险产品终止保险合同 20
76.公司可以通过下列哪种方式进行采购 D
A、招标
B、供应商比选
C、询比价
D、上述说法都正确
77. 在下列哪种情况下采购人与供货人可以不签订采购合同 C
A、单项采购额低于1000元的采购
B、单项采购额低于3000元的采购
C、单项采购额低于1万元的采购
D、在任何情况下采购人与供货人都应签订采购合同
78. 在关于中心支公司的费用支出的下列说法中哪个是正确的 B
A、固定费用人力成本、职场费用等支出可以按费用预算执行
B、固定费用人力成本、职场费用等支出必须按费用预算执行
C、变动费用业务费用和行政办公费用支出总额不必控制在上级财务部门批准的费用预算之内
D、变动费用业务费用和行政办公费用支出不需要按预算明细项目进行分解
79. 在有关业务推动费管理的下列说法中哪个是正确的 D 21
A、分公司业务部门不得擅自制定内勤员工奖励方案
B、如果确因业务需要进行内勤激励的须从弹性人力成本支付
C、分公司业务推动费用涉及到内勤员工的现金奖励必须经由人力资源部签字确认方可执行
D、上述说法都正确
80. 在有关印刷品采购管理的下列说法中哪个说法是正确的 B
A.中心支公司可以印制印刷品;
B.分公司不得自行印制各类印刷品;
C.中支自行开发的印刷品只能由总公司统印;
D.中支自行开发的印刷品只能由总公司授权分公司自印
81.已核准任职资格的保险机构高级管理人员,在 C 内调任、兼任同级或者下。