中经济师《中级金融》复习要点：金融监管概述

中级经济师《中级金融》复习要点：金融监管概述中级经济师考试金融监管的涵义、目标与原则
（一）金融监管的涵义（掌握）
金融监管指金融监管机构通过制定市场准入、风险监管和市场退出等标准，对金融机构的经营行为实施有效约束，确保金融机构和金融体系的安全稳健运行。

金融监管是一种外部力量，并不能确保金融机构不发生金融风险和损失。

[2007多选] 金融监管是指金融监管机构通过制定一些标准，对金融机构的经营行为实施有效约束，确保金融体系的安全稳健运行，这些标准主要涉及金融机构的（CDE ）。

A.收益标准
B.公司治理
C.市场准入
D.风险监管
E.市场退出
（二）金融监管的目标（掌握）
1、实现金融业经营活动与国家金融货币政策的统一
2、减少金融风险，确保经营的安全
3、实现公平有效的竞争，促进金融业的健康发展
金融监管目标从属于国家金融与货币政策目标。

我国金融监管的基本目标P270
（三）金融监管的基本原则（掌握）
1、金融监管主体独立性原则
监管主体的独立性是金融监管机构实施有效监管的基本前提
2、依法监管原则
（1）国家必须以法律的形式确定金融监管机构的法定地位和职责
（2）金融监管机构必须依据有关法律、法规和规定实施金融监管
（3）金融机构应合法经营，依法接受监管当局的监督，确保监管的有效性。

3、外部监管与自律并重原则
4、安全稳健与经营效率结合原则
5、适度竞争有原则
6、统一性原则
（四）金融监管的作用（大纲不作要求）。