践行金融全面开放,助力人民币国际化——建设银行跨境人民币业务十周年记

自2009年7月作为首批试点银行办理跨境贸易人民币结算业务以来，建设银行始终是人民币国际化业务的积极推动者，一直致力于为全球客户提供优质高效的人民币金融服务。

展望未来，该行将继续发挥大行担当，充分把握市场机遇，不断完善跨境产品体系，提升跨境金融综合服务能力，助力人民币国际化业务健康发展。

CCB is amongst the first batch of participating banks of the pilot program for cross-border trade settlement in RMB initiated in July 2009. Since then, CCB has always been an active promoter of the RMB internationalization, and has been committed to providing efficient and high-quality RMB financial services to customers around the world. Looking into the future, the bank will continue to play its role as a major commercial bank, seize market opportunities, continuously improve cross-border products, enhance comprehensive service capabilities for cross-border financing, and contribute to the healthy development of RMB internationalization.
一、坚定践行国家战略，做推动实现
更高水平金融开放的实践者
党
的十九大提出中国要进一步走向世界、发展更高层次开放型经济，开放、共享、互联的经济
发展需要一个更加开放的金融市场。

人民币国际化是进一步扩大对外开放、推动形成全面开放新格局的重要组成部分，未来的跨境人民币业务的增长点集中在金融业全面开放和资本市场互联互通的过程中。

十年来，人民币国际化稳步向前推进，跨境人民
币业务由业务开办之初的贸易结算为主，已经进入以资本项下业务占主导的新阶段。

截至2018年底，人民
币已成为全球第3大贸易融资货币、第5大支付货币、第5大外汇交易货币和第6大官方储备货币；目前全球60个国家和地区的中央银行或货币当局已经把人民币纳入其官方储备；离岸市场人民币存款继续保持在一个合理的规模。

中国当前的经济金融结构转型和开放，将进一步有利于人民币在国际贸易结算、计价领域以及作为储备货币的广泛应用。

作为全球第二大人民币银行，建设银行高度重
视人民币国际化业务，是人民币国际化的积极推动者和市场领先者，一直致力于为全球的市场参与者提供高质量的人民币综合金融服务。

跨境人民币业务自开
践行金融全面开放，助力人民币国际化
——建设银行跨境人民币业务十周年记
胡波飞
Practicing Full Financial Opening and Assisting the RMB Internationalization
--- CCB
on the 10th Anniversary of Cross-Border RMB Business
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设银行依托金融科技力量赋能业务发展。

运用大数据和人工智能模型，搭建跨境人民币潜在客户模型，准确高效筛选跨境人民币潜在目标客户，通过商机应用推送至各分支机构客户经理，充分发挥金融科技在获客、活客方面的优势，不断探索创新，更好地对接企业贸易和投资需求。

三、依托三家清算行和全球机构布局优势，
深度参与离岸市场建设
经人民银行批准，建设银行先后获任英国、瑞
士、智利人民币清算行，目前三家清算行运营稳定。

截至2019年上半年，英国人民币清算行清算量累计突破36万亿元人民币，是亚洲以外规模最大的人民币清算行。

借助行业内领先的全球清算系统（GMPS），同时作为CIPS系统首批直参行，建设银行的人民币清算服务基本实现了“一点接入、汇通全球”。

通过全球集中部署、集中运维支持，能够支持建行全球机构全币种的清算业务在统一平台运作，可以提供包括商业付款、资金交易、债券、RQFII托管等各类人民币产品跨境支付和离岸清算，不间断地提供优质高效的全时区人民币清算服务。

在离岸市场上，建设银行持续推进人民币产品
创新，不断提高在主要离岸市场的人民币做市报价能力，人民币综合化经营水平持续提升。

目前，建设银行已拥有各级商业银行类境外机构近200家，覆盖30个国家和地区，形成了跨时区、跨地域、多币种、24小时不间断的全球金融服务网络体系。

依托集团的雄厚实力和海外机构网络，各级海外机构以贸易及投资项下人民币业务为基础，持续提升在香港、台湾、韩国和伦敦市场的人民币业务做市报价能力；陆续在香港、伦敦、台湾、法兰克福、悉尼、瑞士、马来西亚、新加坡等离岸市场发行人民币债券，并与伦敦金属交易所、伦敦证券交易所、欧洲清算行、芝加哥商
办以来一直被定位为关系全行核心竞争力的战略性业务，并根据人民币国际化业务的广泛性、相关性、系统性、渐进性特点，制定发展规划，全行上下形成了高度重视人民币国际化相关业务的氛围，明确了推进跨境人民币业务发展的总体目标。

二、创新引领科技赋能，切实提升服务实体经济的质效
人民币国际化业务的发展需要多层次、全方位
的配合和联动，通过加强总分行、跨条线、境内外机构及各境外机构之间的联动能力，加强境内外资源的整合与协同，优化资源投入与政策支持，大力推动离岸及在岸业务发展。

十年来，建设银行已经累计为近200个国家和地区的27000户客户办理跨境人民币业务超过18万亿元，为各类市场参与者提供涵盖跨境人民币支付结算、直接投资、项目融资、现金管理、证券投资、金融市场、投资银行、投资托管等多领域的综合性金融服务。

把握政策机遇，在符合监管导向的前提下积极参
与境内各类跨境人民币创新试验区的业务探索和先行先试工作。

上海自贸区成立以来，建行在所有创新业务中均是首批试点行，多项创新业务是首家试点，自贸区业务量名列前茅，多项业务指标位居第一；在新疆霍尔果斯试验区设立了首家机构，助推人民币对坚戈银行间市场区域交易，尝试多项跨境人民币创新业务，主要指标均列区内首位；引领沿边金改试验区跨境业务创新，获得首批人民银行确定的区域性跨境人民币清算行、首批人民币对越南盾报价行，开创了多项第一，成为试验区跨境融资的标杆。

此外，建设银行还分别在厦门、广西、苏州、福建、云南、重庆等地成立了跨境金融中心，发挥区域中心优势，推进人民币国际化使用的进程。

在传统跨境金融产品和服务创新的基础上，建
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CHINAMONEY August 2019
品交易集团等主要离岸市场国际知名交易所合作，推动人民币作为计价结算货币，丰富金融产品，提升全球化客户服务能力和国际竞争能力。

四、把握市场机遇，推进业务发展
迈入新阶段，中国正以前所未有的格局提供开放新机遇，人民币正日益成为全球投资者的新选择,外资投资中国证券市场将持续明显增长。

另一方面，中国也成为具有潜力的融资市场。

多边金融机构、国际性商业银行、外国政府和主权国家、境外非金融企业等发行主体已经累计发行熊猫债近3000亿元。

可以说，中国主动扩大对外开放与国际投资者的积极参与正在快速形成良性循环，人民币投融资正在成为全球市场参与者的新选择、新机遇。

在服务境外机构投资中国资本市场方面，建行拥有专业的团队、丰富的经验和突出的实力。

在债券投资方面，建行是国内市场首批债券结算代理人，代理的境外客户分布在五大洲，代理交易余额居市场第一。

在跨境托管方面，建行是第一家开展QFII托管业务的国内银行；业内首家开展外商独资私募基金托管业务；境内首家且唯一一家基金互认的代理银行，截至2018年末，建行托管规模达12.22万亿元。

在中国境内债券市场承销方面，建行连续八年承销量和承销期数位列市场第一，自主研发的建行—万得债券发行指数和曲线已成为银行间市场债券一级市场定价的标杆。

五、履行国有大行担当，提升人民币市场影响力 近年来，建行跨境人民币业务发展得到了社会各界广泛认可。

获任中方主席单位，牵头中英金融服务峰会和中英企业家委员会，推动中英两国金融和经贸合作，展现建行风采、发出建行声音。

2016年3月，英国取代新加坡成为大中华区外最大的人民币清算中心，环球银行金融电讯协会（SWIFT）官员接受英国《金融时报》采访时明确表示，英国人民币清算的稳步增长应归功于作为英国人民币清算行的建设银行。

在市场培育方面，建设银行连续四年发布《中国建设银行人民币国际化报告》，从人民币的使用者角度，持续追踪境内外企业和金融机构在人民币国际化使用中的趋势和动向，持续为市场提供参考，形成了较强的市场影响力。

此外，建行还多次蝉联《机构投资者》人民币国际化全方位服务钻石奖，荣获《环球金融》杂志“人民币国际化最佳中资银行”，并被《中华工商时报》评选为中国跨境贸易人民币结算服务客户满意首选品牌。

六、立足新起点，推动人民币国际化
业务再上向新台阶
展望未来，建设银行将紧跟中国金融业加速开放的浪潮，把握人民币国际化进程中的新动向和新机遇，立足新起点，进一步提升服务实体经济的能力，竭诚为全球客户提供优质高效的跨境金融产品和服务。

随着人民币国际化的深入发展，下一步，建设银行将充分把握市场机遇，一方面将抓住资本市场双向开放的契机，持续推动境内外人民币债券市场建设，构建完善的跨境产品体系；另一方面，以产品和服务配套助力“一带一路”建设，把握“一带一路”建设过程中的人民币投融资需求，为企业提供全流程、全方位、跨层次、跨市场、跨币种的跨境跨界金融服务，助力境内企业“走出去”。

与此同时，还将通过推动行业自律，以有序、稳健、专业化的业务创新，提升服务实体经济能力，保障人民币国际化业务健康发展。

27作者：胡波飞，中国建设银行国际业务部副总经理。