金融销售公司管理制度

第一章总则
第一条为规范金融销售公司的经营行为，保障公司、客户和员工的合法权益，提
高公司经营管理水平，特制定本制度。

第二条本制度适用于金融销售公司全体员工，包括但不限于业务员、经理、客服
人员等。

第三条金融销售公司应遵循诚实守信、合规经营、客户至上、风险可控的原则。

第二章职责与权限
第四条董事会负责制定公司发展战略、经营方针和重大决策，对公司的经营管理
实施监督。

第五条总经理负责公司的日常经营管理，组织实施董事会决议，并对公司经营管
理承担直接责任。

第六条各部门经理负责本部门的日常管理工作，确保本部门业务合规、高效运行。

第七条业务员负责客户的开发、维护、跟进及业务洽谈，确保完成销售目标。

第八条客服人员负责为客户提供咨询、解答疑问、处理投诉等服务。

第三章业务管理
第九条金融销售公司业务范围包括但不限于：银行理财产品、保险产品、证券产
品等。

第十条业务员在开展业务前，必须熟悉相关金融产品知识、政策法规及公司业务
流程。

第十一条业务员在洽谈业务时，应遵循以下原则：
1. 客户利益优先，不得误导客户；
2. 坚持合规经营，不得违规操作；
3. 保持诚实守信，不得欺诈、虚假宣传；
4. 严格遵守公司保密制度，不得泄露客户信息。

第十二条业务员在签订合同时，应确保合同内容真实、合法、有效，并符合客户
需求。

第十三条业务员在业务过程中，应密切关注客户资金流向，确保客户资金安全。

第十四条业务员在完成销售任务后，应及时向部门经理汇报，并做好客户关系维护工作。

第四章风险控制
第十五条金融销售公司应建立健全风险管理体系，确保业务合规、稳健发展。

第十六条业务员在开展业务时，应严格遵守公司风险控制制度，不得违规操作。

第十七条公司应定期对业务员进行风险控制培训，提高业务员的风险意识。

第十八条公司应建立健全客户投诉处理机制，及时解决客户投诉问题。

第五章奖惩与考核
第十九条公司对业务员实施绩效考核，考核内容包括但不限于：销售业绩、客户满意度、风险控制等。

第二十条对表现优秀的员工，公司给予物质奖励和晋升机会。

第二十一条对违反公司制度、损害公司利益的行为，公司将依法依规进行处罚。

第六章附则
第二十二条本制度由公司董事会负责解释。

第二十三条本制度自发布之日起施行。

第二十四条本制度如有未尽事宜，由公司董事会负责补充和修订。