非法集资测试题

非法集资测试题一、选择题1. 非法集资的定义中通常不包括以下哪项特征？A. 未经有关部门依法批准B. 承诺在一定期限内给予出资人货币、实物、股权等形式的投资回报C. 向社会不特定对象即社会公众筹集资金D. 以合法的经营活动为掩护进行资金募集2. 非法集资活动对社会经济秩序可能产生的影响不包括：A. 扰乱金融市场秩序B. 损害投资者合法权益C. 促进金融产品创新D. 增加金融监管难度3. 关于非法集资的防范措施，以下说法不正确的是：A. 投资者应增强风险意识，谨慎投资B. 政府应加强监管，提高违法成本C. 金融机构应积极参与非法集资活动，拓宽业务渠道D. 社会公众应提高识别能力，避免受骗4. 非法集资案件中，常见的虚假宣传手段包括：A. 夸大投资回报率B. 承诺无风险高收益C. 利用名人效应进行宣传D. 所有以上手段5. 以下哪项不是识别和防范非法集资的有效方法？A. 核实企业注册资本和经营范围B. 分析企业的盈利模式和市场前景C. 盲目跟风投资热点D. 咨询专业金融顾问的意见二、判断题1. 非法集资仅仅涉及个人投资者，不会对国家金融安全造成威胁。

（错误）2. 投资者在参与集资前，应当充分了解集资企业的背景信息和资金用途。

（正确）3. 非法集资活动由于其隐蔽性和复杂性，使得监管机构难以发现和打击。

（正确）4. 投资者参与非法集资活动，一旦发生损失，可以通过法律途径全额追回投资本金。

（错误）5. 政府和金融监管机构不需要对非法集资活动负责，责任完全由投资者个人承担。

（错误）三、简答题1. 简述非法集资的三大基本特征。

答：非法集资的三大基本特征包括：一是未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；二是通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；三是承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式向出资人还本付息。

2. 列举三种防范非法集资的方法。

答：防范非法集资的方法包括：增强个人风险意识，不轻信高额回报的承诺；对投资项目进行充分调查，包括企业的注册资本、经营范围、过往业绩等；在投资前咨询专业意见，如律师、金融顾问等。

非法集资测试题

非法集资测试题一、单选题1. 非法集资的定义是什么？A. 合法的金融活动B. 未经批准，向社会公众非法吸收资金的行为C. 企业之间的正常借贷行为D. 个人之间的借款行为2. 下列哪个选项不是非法集资的特点？A. 未经批准B. 承诺高额回报C. 资金用途明确D. 面向社会公众3. 非法集资的常见手段包括以下哪项？A. 发行股票B. 以高息为诱饵C. 通过正规银行贷款D. 政府债券4. 非法集资活动对经济秩序的影响是？A. 促进经济发展B. 扰乱金融市场秩序C. 增加就业机会D. 增强企业竞争力5. 如果发现非法集资活动，正确的做法是：A. 积极参与B. 保持沉默C. 向有关部门举报D. 私下解决二、多选题6. 非法集资可能涉及的法律后果包括：A. 罚款B. 刑事责任C. 赔偿损失D. 获得高额回报7. 以下哪些行为可能被认定为非法集资？A. 通过网络平台非法吸收公众存款B. 以虚假项目为名，向社会公众募集资金C. 通过正规金融机构进行资金募集D. 以高回报为诱饵，向不特定多数人募集资金8. 非法集资活动可能对社会造成哪些负面影响？A. 增加社会财富B. 引发金融风险C. 破坏社会信用体系D. 促进经济多元化三、判断题9. 所有集资活动都需要经过国家有关部门的批准。

（）10. 非法集资活动只针对特定人群，不涉及社会公众。

（）四、简答题11. 简述非法集资的常见形式有哪些？12. 如何识别和防范非法集资活动？五、案例分析题13. 假设你的朋友向你推荐一个投资项目，声称可以获得高额回报，但该项目没有经过任何金融监管部门的批准。

请分析这是否属于非法集资，并给出你的建议。

14. 某公司通过互联网平台向社会公众募集资金，承诺年化收益率高达30%，但资金去向不明。

请分析该公司的行为是否涉嫌非法集资，并说明理由。

2017非法集资试题--A卷(系统内人员)

2017防范非法集资宣传月专题测试系统员工考试试题A 卷一、单选题1。

本次防范非法集资宣传月的主题及内容，不包含以下（）A。

应在宣传月内快速开展合规教育，提升高管人员合规意识，防范非法集资风险B。

宣传月活动以“树立风险意识,远离非法集资"为主题C。

应围绕活动主题，强化落实非法集资风险防控责任，加大社会宣传力度D。

应引导社会公众树立风险防范意识，自觉远离非法集资2.防范非法集资的宣传工作，应从以下方面开展（)A。

重在从正面宣传获得保险服务的正规渠道、防范非法集资的方法技巧B。

重在从反面宣传从事非法集资的法律责任、参与非法集资的风险C。

既要宣传获得保险服务的正规渠道、防范非法集资的方法技巧，又要宣传从事非法集资的社会责任、参与非法集资的利弊权衡D。

既要宣传获得保险服务的正规渠道、防范非法集资的方法技巧，又要宣传从事非法集资的法律责任、参与非法集资的风险3。

以下对非法集资发生风险损失后的认识,不正确的是（）A.非法集资不受法律保护、参与非法集资风险自担B。

发生损失后，广大公众采取有序集会、上访等活动合理表达诉求，则可以获得保险公司和政府相关部门补偿的部分损失C.保险消费者和社会公众应树立“理性投资、风险自担”的意识D。

产生非法集资的损失，并不由保险机构或政府买单4。

在防范和处置非法集资工作中,应提升防范和处置非法集资的责任意识。

下列保险机构中，做法不正确的是（）A.要切实承担人员管控、风险管控、监测预警、风险处置、系统防控的主体责任B。

各保监局要积极落实属地责任，加强辖内防范和处置非法集资工作的组织领导，督促公司落实主体责任C. 加强对辖内保险机构非法集资防控工作的监督检查D。

为有效处置风险，防止媒体不当炒作;应尽量减少对社会公众的非法集资风险宣传5。

关于防范非法集资工作的风险管理与风险预警，以下说法错误的是( ）A。

各保险机构要将非法集资风险防控工作纳入全面风险管理体系B。

各保险机构应制定与业务种类、规模及性质相适应的非法集资风险管理制度C。

防范非法集资活动测试题答案

防范非法集资活动测试题答案一、单选题1、下列不属于非法集资特征要求的是（）[单选题]A、未经有关部门依法批准吸收资金B、通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传C、只承诺在一定期限内返还本金(正确答案)D、向社会公众（不特定对象）吸收资金2、非法集资的形式不包括（）[单选题]A、通过会员卡、消费卡的形式B、利用民间“会”“社”等组织或地下钱庄的形式C、利用网络技术虚拟“电子商铺”投资委托经营、到期回购的形式D、在依法设立的证券交易所公开发行的股票、公司债券的形式(正确答案)3、在处置非法集资案件过程中，要制定科学的处置非法集资活动（），如发生突发事件，应根据其性质和严重程度，及时启动相应的突发事件应急预案。

[单选题]A、活动方案B、应急预案(正确答案)C、宣传方案D、实施方案4、变相吸收公众存款，是指未经金融监管部门批准，不以吸收公众存款的名义而向社会不特定对象吸收资金，但承诺履行的义务与吸收公众存款性质（）[单选题]A、相近B、相同(正确答案)C、不同D、类似5、各行业（监）管部门或各市发现线索或接到举（通）报后，一般应在（）工作日内决定是否受理。

[单选题]A、十五B、三十(正确答案)C、六十D、九十6、省内各地公安机关在办理跨市案件中，因调查取证、资产追缴、犯罪嫌疑人移交等方面有争议的，按照有关法律法规，协商解决。

经协商仍无法达成一致的，报共同的（）解决。

[单选题]A、上级公安机关(正确答案)B、上级检查机关C、上级人民政府D、上级监管部门7、人民检察院对于公安机关移送起诉的非法集资案件，应当在（）以内做出决定，重大、复杂的案件，可以延长半个月。

[单选题]A、三个月B、六个月C、一个月(正确答案)D、10天以内8、凡法律赋予职能的行业主（监）管部门按程序移送的案件，性质明确的，公安、司法机关可直接依法办理，（）再做行政性质认定。

[单选题]A、无需B、应当C、必须(正确答案)D、根据需要9、各银行业金融机构应根据国家有关法律及规定，落实专职部门和专人负责协助（）对非法集资中涉嫌犯罪涉案款项的查询、冻结工作。

反洗钱及防范打击非法集资知识测试

反洗钱及防范打击非法集资知识测试1.在保险领域非法集资犯罪主要形式中，哪一种类型案件不以保险从业人员为犯罪主体。

（） [单选题] *A.主导型案件B.被利用型案件(正确答案)C.参与型案件D.被诱导型案件2. 以下哪一项不是处置非法集资工作应遵循的原则。

（） [单选题] *A.属地管理B.依法查处C.积极稳妥D.依靠群众(正确答案)3. 集资诈骗罪和非法吸收公众存款罪区别的关键在于：（） [单选题] *A.涉案金额B.损失金额C.非法占有目的(正确答案)D.组织形式4. 个人进行集资诈骗，数额在（）以上的，应认定为数额巨大。

（） [单选题] *A.5万元B.10万元C.30万元(正确答案)D.100万元5. 单位进行集资诈骗，数额在（）以上的，应认定为数额巨大。

（） [单选题] *A.50万元B.150万元(正确答案)C.250万元D.500万元6. 大额现金交易的人民币报告标准（） [单选题] *A、 1万元B、5万元(正确答案)C、20万元D、50万元7. 异常交易无法排除疑点时,应交易日后（）个工作日内报告。

（） [单选题] *A、3B、7C、10(正确答案)D、158. 金融机构应当按照规定建立客户身份资料和（）保存制度。

（） [单选题] *A、账户资料B、档案C、交易记录(正确答案)D、风险等级划分9. 在退保时，当退保现金价值达到1万元以上时，应确认（）身份。

[单选题] *A、投保人B、被保险人C、退保申请人(正确答案)D、受益人10.金融机构未按规定有效效履行反洗钱法定义务的，可能受到监管处罚的“起步价”是（） [单选题] *A、1万元B、5万元C、20万元(正确答案)D、50万元11. 保险领域非法集资犯罪主要形式有:（） *A.被诱导型B.主导型(正确答案)C.被利用型(正确答案)D.参与型(正确答案)12. 以下哪些是处置非法集资工作应遵循的原则:（） *A.政府主导(正确答案)B.依法查处(正确答案)C.积极稳妥(正确答案)D.及时果断(正确答案)13. 按照刑法规定，从事非法集资可能构成（） *A.非法吸收公众存款罪(正确答案)B.非法集资罪C.集资诈骗罪(正确答案)D.诈骗罪14.违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列哪些条件，应当认定为刑法规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（） *A.未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金(正确答案)B.通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传(正确答案)C.承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报(正确答案)D.向社会公众即社会不特定对象吸收资金(正确答案)15.使用诈骗方法非法集资，具有下列情形之一的，可以认定为“以非法占有为目的”。

非法集资试题及答案

非法集资试题及答案# 非法集资试题及答案一、选择题1. 非法集资是指什么？A. 合法的金融活动B. 未经批准，向社会公众非法吸收资金的行为C. 个人之间的借贷行为D. 银行的正常存款业务答案：B2. 非法集资的主要特征不包括以下哪一项？A. 未经批准B. 公开性C. 承诺回报D. 资金用途的合法性答案：D3. 非法集资的常见手段包括以下哪些？A. 虚假宣传B. 承诺高额回报C. 利用网络技术D. 所有以上答案：D4. 根据我国法律，非法集资的参与者可能面临哪些后果？A. 损失本金B. 被追究刑事责任C. 被罚款D. 所有以上答案：D5. 以下哪个不是防范非法集资的有效措施？A. 提高法律意识B. 增强风险识别能力C. 盲目追求高收益D. 及时举报非法集资行为答案：C二、判断题1. 非法集资的参与人可以要求返还本金和利息。

（）答案：错误。

根据法律规定，非法集资的参与人不能要求返还本金和利息，因为非法集资本身就是违法行为。

2. 非法集资的组织者和参与者都可能被追究刑事责任。

（）答案：正确。

3. 投资者可以通过网络搜索来验证集资项目的合法性。

（）答案：错误。

网络搜索不能完全验证集资项目的合法性，投资者应通过正规渠道进行核实。

4. 非法集资的组织者通常会承诺高额回报来吸引投资者。

（）答案：正确。

5. 非法集资的资金用途通常不透明，难以追踪。

（）答案：正确。

三、简答题1. 简述非法集资的危害。

答案：非法集资的危害主要包括：扰乱金融市场秩序，损害投资者的合法权益，增加金融风险，影响社会稳定等。

2. 如何识别非法集资？答案：识别非法集资的方法包括：检查集资项目是否有合法的批准文件；警惕过高的回报承诺；注意集资方式是否公开透明；咨询专业人士的意见等。

3. 如果发现非法集资行为，应该采取哪些措施？答案：发现非法集资行为时，应立即停止参与，向有关部门举报，保留相关证据，并尽可能地向法律顾问寻求帮助。

四、案例分析题案例：某公司通过互联网平台发布高收益理财产品，承诺年化收益率高达30%，吸引了大量投资者参与。

(完整版)非法集资测试题

关于防范和打击非法集资集中宣传教育活动测试题一、单选题（共5题，每题5分，共25分）：1、下列不属于非法集资特征要求的是（C）A、未经有关部门依法批准吸收资金B、通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传C、只承诺在一定期限内返还本金D、向社会公众（不特定对象)吸收资金2、非法集资的形式不包括（D）A、通过会员卡、消费卡的形式B、利用民间“会"、“社”等组织或者地下钱庄的形式C、利用网络技术虚拟“电子商铺”投资委托经营、到期回购的形式D、在依法设立的证券交易所公开发行的股票、公司债券的形式3、不法分子为吸引群众上当受骗，编造“天上掉馅饼"、“一夜成富翁”的神话，并通过暴利引诱骗取其信任的手段，属于（C）A、编造虚假项目B、巧接媒体宣传C、承诺高额回报D、利用亲情诱惑4、赵某在被传销组织的精神洗脑后，为了完成自己的业绩，利用亲情诱惑亲朋投钱的行为(A)A、是不法分子的手段之一，通过用高额回报诱惑亲朋，目的是为了非法集资B、是赵某实现自我价值的一种途径C、是其亲朋将手中余钱进行投资管理的一种方法D、赵某无奈之举5、因参与非法集资活动受到的损失,承担损失的人是（B）A、不法分子承担B、参与者自行承担C、国家承担D、不法分子和参与者共同承担二、多选题（共5题，每题9分，共45分）：1、作为一个投资者,应防范不法分子以“销售股票”形式进行的非法集资，下面哪些属于投资者应采有的投资观（ACD）A、合法投资B、只注重高额回报C、眼见为实D、审慎投资2、以项目开发为名的非法集资活动，因为有“项目”做幌子，更容易吸引社会公众眼球。

如何防范以“项目开发”为名的非法集资活动(ABC)A、具备基本常识B、要理性分析C、是要有投资风险意识D、主动参与非法集资活动3、社会公众当遇到个人或机构兜售理财、保险等金融产品时，如何提高风险防范意识（ABCD)A、充分认识、了解相关机构的性质和功能B、了解相关机构是否有金融业务经营许可证C、投资某种金融产品时，掌握必要的金融知识，仔细阅读合同条款D、从事股权买卖、创业投资和私募股权投资等高度复杂、风险极高的业务，需要较高的专业知识4、面对非法集资的陷阱,我们可以做到（ABCD）A、对高息“诱饵”不动心B、对老板“实力"不崇拜C、对“官方"背景不迷信D、对熟人“热心”不轻信5、如果某人对于不法分子从事的非法集资活动无法做出准确判断时，你认为以下哪些可以帮助他（AB)A、摆正心态,理性面对高利诱惑,明白“天上不会掉馅饼”，也不可能一夜暴富B、摒弃从众心理，考虑自身的风险承受能力C、只投入一部分的钱财，减小风险D、将包装的信息透露给他的商业对手,让对方损失三、判断题（共10题,每题3分，共30分）:1、非法集资者会承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报.√2、目前非法集资的形式多样，非法集资可以以生态环保投资等名义或者以期货交易、典当的名义进行。

锦州银行防范非法集资应知应会课后测试

错误 15. 如经人民法院执行，集资者及担保人仍不能清退集资款，参与者应自行承担损失，而不能要求有关政府部门代偿。 √
正确错误
课后测试
测试成绩：93.33 分。恭喜您顺利通过考试！单选题 1. 以下哪项不属于非法集资的常见手段？（） √
A 承诺高额回报 B 编造虚假项目 C 销售银行理财产品 D 利用亲情诱骗 2. 对于非法集资社会危害性，以下哪项不属于（） √ A 参与者遭受经济损失 B 干扰正常的经济、金融秩序 C 引发社会不稳定 D 引发全球金融危机 3. 非法集资的法律后果中，以下哪项不属于刑事法律后果？（） √ A 非法吸收公众存款罪 B 行贿、受贿罪 C 集资诈骗罪 D 擅自发行股票、公司、企业债券罪 4. 从目前案发情况看，非法集资大致可以划分为（）大类？ √
D六 5. 我行开展防范非法集资宣传教育的方式有（） √
A 网站、刊物等 B 条幅、展板、电子显示屏等载体 C 微信平台 D 以上都是 6. 非法集资的主要特征（） √ A 承诺在一定期限内给出资人还本付息 B 向社会不特定对象即社会公众筹集资金 C 以合法形式掩盖其非法集资的性质 D 以上都是 7. 我行防范非法集资排查实行（）。 √ A “一把手”负责制 B 个人负责制 C 岗位负责制 D 经理负责制 8. 我行对非法集资活动开展全面风险排查，重点排查领域包括：（） √ A 信贷类业务 B 代客理财业务 C 员工参与民间借贷行为 D 以上都是 9. 以下哪项不是代客理财业务中非法集资形式：（） √ A 充当“资金掮客”
对全部高中资料试卷电气设备，在安装过程中以及安装结束后进行高中资料试卷调整试验；通电检查所有设备高中资料电试力卷保相护互装作置用调与试相技互术关，系电，通力根1保过据护管生高线产中敷工资设艺料技高试术中卷0资不配料仅置试可技卷以术要解是求决指，吊机对顶组电层在气配进设置行备不继进规电行范保空高护载中高与资中带料资负试料荷卷试下问卷高题总中2体2资，配料而置试且时卷可，调保需控障要试各在验类最；管大对路限设习度备题内进到来行位确调。保整在机使管组其路高在敷中正设资常过料工程试况1卷中下安，与全要过，加度并强工且看作尽护下可1都关能可于地以管缩正路小常高故工中障作资高；料中对试资于卷料继连试电接卷保管破护口坏进处范行理围整高，核中或对资者定料对值试某，卷些审弯异核扁常与度高校固中对定资图盒料纸位试，置卷编.工保写况护复进层杂行防设自腐备动跨与处接装理地置，线高尤弯中其曲资要半料避径试免标卷错高调误等试高，方中要案资求，料技编试术写5、卷交重电保底要气护。设设装管备备置线4高、调动敷中电试作设资气高，技料课中并3术试、件资且中卷管中料拒包试路调试绝含验敷试卷动线方设技作槽案技术，、以术来管及避架系免等统不多启必项动要方高式案中，；资为对料解整试决套卷高启突中动然语过停文程机电中。气高因课中此件资，中料电管试力壁卷高薄电中、气资接设料口备试不进卷严行保等调护问试装题工置，作调合并试理且技利进术用行，管过要线关求敷运电设行力技高保术中护。资装线料置缆试做敷卷到设技准原术确则指灵：导活在。。分对对线于于盒调差处试动，过保当程护不中装同高置电中高压资中回料资路试料交卷试叉技卷时术调，问试应题技采，术用作是金为指属调发隔试电板人机进员一行，变隔需压开要器处在组理事在；前发同掌生一握内线图部槽纸故内资障，料时强、，电设需回备要路制进须造行同厂外时家部切出电断具源习高高题中中电资资源料料，试试线卷卷缆试切敷验除设报从完告而毕与采，相用要关高进技中行术资检资料查料试和，卷检并主测且要处了保理解护。现装场置设。备高中资料试卷布置情况与有关高中资料试卷电气系统接线等情况，然后根据规范与规程规定，制定设备调试高中资料试卷方案。

非法集资测试题

非法集资测试题随着经济的快速发展和人民生活水平的提高，越来越多的人投资理财的需求也日益增长。

然而，非法集资活动也随之兴起，给社会稳定和金融秩序带来了严重的威胁。

为了加强对非法集资的监管，以下是一些测试题，帮助读者了解非法集资的特点及如何防范。

一、选择题1. 非法集资的特点是什么？A. 恶意诱导投资人入股，承诺高额回报。

B. 缺乏正规的批准手续和资质认证。

C. 风险意识敏感，敢于追求高收益。

D. 上述选项均正确。

2. 在非法集资过程中，以下哪种手段最常见？A. 发放虚假宣传材料。

B. 利用人际关系进行宣传推广。

C. 虚构互联网平台进行宣传。

D. 上述选项均常见。

3. 以下哪种情况可能存在非法集资嫌疑？A. 个人通过正规金融机构购买理财产品。

B. 企业通过证券交易所进行股票交易。

C. 小微企业通过政府备案的众筹平台募集资金。

D. 上述选项均不存在非法集资嫌疑。

二、简答题1. 非法集资的危害有哪些？请简要叙述。

非法集资的危害主要有以下几个方面：首先，非法集资容易导致投资人财产损失，不仅损害了投资人的合法权益，还可能引发社会不稳定因素；其次，非法集资活动扰乱了金融秩序，削弱了正规金融机构的竞争力；最后，非法集资还损害了国家形象和金融市场的声誉，不利于经济的持续健康发展。

2. 如何预防非法集资？预防非法集资应从多个方面着手。

首先，加强监管，完善法律法规，提高对非法集资的打击力度；其次，加大宣传力度，提高公众的风险意识，引导公众选择正规的投资渠道；另外，建立多层次的投融资体系，为合法经济活动提供良好的金融支持，减少非法集资的空间；最后，加强跨部门合作，形成合力打击非法集资的局面。

三、案例分析李先生在某个互联网平台上看到一则广告，宣称通过该平台投资某种虚拟货币可以获取高额回报。

李先生被这种广告所吸引，于是以10000元的本金投资了该项目。

然而，在几个月后，平台突然关闭，李先生的投资本金也无法退回。

针对上述案例，请分析李先生在投资中可能遇到的问题，并提出相应的防范措施。

处置非法集资部际会议全解析课后测试

处置非法集资部际会议全解析课后测试一、单项选择题部门：您的姓名：1、非法集资的形式不包括（）A. 通过会员卡、消费卡的形式非法集资B.利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资C. 利用网络技术虚拟“电子商铺”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资D. 在依法设立的证券交易所公开发行股票、公司债券2、根据法律规定,参与非法集资受到的损失,由参与者(),参与者利益() （）A. 自行承担不受法律保护B. 与犯罪分子共同承担受法律保护C. 与犯罪分子共同承担不受法律保护D. 自行承担受法律保护3. 保险公司、保险专业中介机构及其从业人员不得销售未经( )审批的非保险金融产品,销售符合规定的非保险金融产品的,必须符合相应的资质要求。

（）A.人民银行B.金融监管部门C.保险协会D.保险公司4. 非法吸收公众存款罪是指违反国家金融管理法律法规的规定,非法吸收()或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的行为。

（）A. 公众存款B. 财政收入C. 外汇资金D. 股票基金5. 犯非法吸收公众存款罪的,处()以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处()以下罚金。

（）A. 五年二万元以上二十万元B. 三年五万元以上二十万元C. 三年二万元以上二十万元D. 五年五万元以上二十万元6. 犯非法吸收公众存款罪的,数额巨大或者有其他严重情节的,处()有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。

（）A. 五年以上十年以下B. 三年以上十年以下C. 十年以上十五年以下D. 三年以上五年以下7. 个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象()以上,或者数额在(),或者给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的,即应当依法追究刑事责任。

（）A. 50人 50万元以上B. 10人 10万元以上C. 20人 20万元以上D. 30人 20万元以上8. 集资诈骗罪是指(),使用诈骗方法非法集资,数额较大的行为。

（）A. 以合法占有为目的B. 以非法持有为目的C. 以非法占有为目的D. 以合法持有为目的9. 犯集资诈骗罪,数额较大的,处()以下有期徒刑或者拘役,并处()罚金。

2017非法集资试题--A卷(系统内人员)

2017防范非法集资宣传月专题测试系统员工考试试题A 卷一、单选题1.本次防范非法集资宣传月的主题及内容，不包含以下（）A.应在宣传月内快速开展合规教育，提升高管人员合规意识，防范非法集资风险B.宣传月活动以“树立风险意识，远离非法集资”为主题C.应围绕活动主题，强化落实非法集资风险防控责任，加大社会宣传力度D.应引导社会公众树立风险防范意识，自觉远离非法集资2.防范非法集资的宣传工作，应从以下方面开展（）A.重在从正面宣传获得保险服务的正规渠道、防范非法集资的方法技巧B.重在从反面宣传从事非法集资的法律责任、参与非法集资的风险C. 既要宣传获得保险服务的正规渠道、防范非法集资的方法技巧，又要宣传从事非法集资的社会责任、参与非法集资的利弊权衡D.既要宣传获得保险服务的正规渠道、防范非法集资的方法技巧，又要宣传从事非法集资的法律责任、参与非法集资的风险3.以下对非法集资发生风险损失后的认识，不正确的是（）A.非法集资不受法律保护、参与非法集资风险自担B.发生损失后，广大公众采取有序集会、上访等活动合理表达诉求，则可以获得保险公司和政府相关部门补偿的部分损失C.保险消费者和社会公众应树立“理性投资、风险自担”的意识D.产生非法集资的损失，并不由保险机构或政府买单4. 在防范和处置非法集资工作中，应提升防范和处置非法集资的责任意识。

下列保险机构中，做法不正确的是（）A.要切实承担人员管控、风险管控、监测预警、风险处置、系统防控的主体责任B. 各保监局要积极落实属地责任，加强辖内防范和处置非法集资工作的组织领导，督促公司落实主体责任C. 加强对辖内保险机构非法集资防控工作的监督检查D. 为有效处置风险，防止媒体不当炒作；应尽量减少对社会公众的非法集资风险宣传5.关于防范非法集资工作的风险管理与风险预警，以下说法错误的是（）A. 各保险机构要将非法集资风险防控工作纳入全面风险管理体系B. 各保险机构应制定与业务种类、规模及性质相适应的非法集资风险管理制度C. 各保险机构要建立包括承保监测、理赔监测、投诉监测在内的系统性风险监测预警机制D. 各保险机构要创新风险监测预警方法，主动运用互联网、大数据等信息科技手段加强非法集资风险识别预警6. 各保险机构要建立常规排查与专项排查相结合的非法集资风险排查机制，其中风险排查包含方式，以下表述错误的是（）A. 应定期针对所有问题、所有机构、所有人员开展全面风险排查，确保工作不留死角B. 针对主导型案件，重点排查公司单证印章管理、管理人员和销售人员个人借贷和资金往来情况C. 针对参与型案件，重点排查基层机构高管和销售人员社会兼职、代销第三方理财产品情况D. 对被利用型案件，重点排查公司承保验标、保单批改和外部机构利用公司名义虚假宣传情况7. 各保险机构省级分公司范围内发生2起（含）以上同类同质非法集资案件或涉案金额超过100万的重大非法集资案件后，应采取的下列措施不包含（）A. 应及时启动专项风险排查，比照已发生案件，对该省级分公司及其下属分支机构人员开展全面风险排查B. 应及时启动专项风险排查，比照已发生案件，对该省级分公司及其下属分支机构业务开展全面风险排查C. 应及时启动专项风险排查，比照已发生案件，对该省级分公司及其下属分支机构福利发放开展全面风险排查D. 应及时启动专项风险排查，比照已发生案件，对该省级分公司及其下属分支机构财务、资金及相关管理情况开展全面风险排查8. 各保险机构要切实加强对从业人员和经营场所的管理，以下做法不包含（）A. 要通过正面宣传和警示教育，发动员工自觉防范风险B. 要建立内部举报奖励制度，强化正面激励C. 要强化职场管理，防范风险滋生D. 切实避免交叉销售业务管控，避免出现行业间风险防控漏洞9.各保险机构要坚持依法处置非法集资案件，积极配合有关部门做好相关工作，以下错误的是（）A. 协助管控资产，借助公安司法机关力量，做好涉案资产的查封、扣押、冻结等保全措施，防止涉案资产流失B. 积极配合侦办，协调配合公安司法机关开展案件调查和侦办工作，但无权对涉案关键人员采取控制措施C. 积极维护稳定，妥善应对客户投诉，引导受害人合理合法表达有关诉求，切实防止发生群体性事件D. 及时报告总结，加强信息报送，确保沟通顺畅，防止类似问题重复出现10.各分公司发生重大案件或发现重大风险线索时，应及时向监管部门报告并开展风险排查，并在排查结束后（）个工作日内向监管部门及总公司报送专项风险排查报告（）A. 6B. 8C. 9D. 511.根据《中国保监会关于加强保险业防范和处置非法集资工作的通知》（保监稽查〔2016〕51 号）要求，为避免保险机构出现思想认识不到位、风险排查缺乏有效性、宣传教育流于形式和长效机制不完善等问题，应当做到的以下要求，其中错误的是（）A.强化责任意识，把防范和处置非法集资作为风险防控的重点B.强化风险排查监测，把防范非法集资的关口前移，做到早发现、早识别、早处置C.加强宣传针对性，提升宣传教育效果D.加强源头治理，建立打早打小、打防结合的短期机制12. 非法集资的形式不包括（）A.通过会员卡、消费卡的形式非法集资B.利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资C.利用网络技术虚拟“电子商铺”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资D.在依法设立的证券交易所公开发行股票、公司债券13.以下哪种行为属于合法、合理的表达诉求（）。

2017非法集资试题--A卷(系统内人员)

2017防范非法集资宣传月专题测试系统员工考试试题A 卷一、单选题1.本次防范非法集资宣传月的主题及内容，不包含以下（）A.应在宣传月内快速开展合规教育，提升高管人员合规意识，防范非法集资风险B.宣传月活动以“树立风险意识，远离非法集资”为主题C.应围绕活动主题，强化落实非法集资风险防控责任，加大社会宣传力度D.应引导社会公众树立风险防范意识，自觉远离非法集资2.防范非法集资的宣传工作，应从以下方面开展（）A.重在从正面宣传获得保险服务的正规渠道、防范非法集资的方法技巧B.重在从反面宣传从事非法集资的法律责任、参与非法集资的风险C. 既要宣传获得保险服务的正规渠道、防范非法集资的方法技巧，又要宣传从事非法集资的社会责任、参与非法集资的利弊权衡D.既要宣传获得保险服务的正规渠道、防范非法集资的方法技巧，又要宣传从事非法集资的法律责任、参与非法集资的风险3.以下对非法集资发生风险损失后的认识，不正确的是（）A.非法集资不受法律保护、参与非法集资风险自担B.发生损失后，广大公众采取有序集会、上访等活动合理表达诉求，则可以获得保险公司和政府相关部门补偿的部分损失C.保险消费者和社会公众应树立“理性投资、风险自担”的意识D.产生非法集资的损失，并不由保险机构或政府买单4. 在防范和处置非法集资工作中，应提升防范和处置非法集资的责任意识。

下列保险机构中，做法不正确的是（）A.要切实承担人员管控、风险管控、监测预警、风险处置、系统防控的主体责任B. 各保监局要积极落实属地责任，加强辖内防范和处置非法集资工作的组织领导，督促公司落实主体责任C. 加强对辖内保险机构非法集资防控工作的监督检查D. 为有效处置风险，防止媒体不当炒作；应尽量减少对社会公众的非法集资风险宣传5.关于防范非法集资工作的风险管理与风险预警，以下说法错误的是（）A. 各保险机构要将非法集资风险防控工作纳入全面风险管理体系B. 各保险机构应制定与业务种类、规模及性质相适应的非法集资风险管理制度C. 各保险机构要建立包括承保监测、理赔监测、投诉监测在内的系统性风险监测预警机制D. 各保险机构要创新风险监测预警方法，主动运用互联网、大数据等信息科技手段加强非法集资风险识别预警6. 各保险机构要建立常规排查与专项排查相结合的非法集资风险排查机制，其中风险排查包含方式，以下表述错误的是（）A. 应定期针对所有问题、所有机构、所有人员开展全面风险排查，确保工作不留死角B. 针对主导型案件，重点排查公司单证印章管理、管理人员和销售人员个人借贷和资金往来情况C. 针对参与型案件，重点排查基层机构高管和销售人员社会兼职、代销第三方理财产品情况D. 对被利用型案件，重点排查公司承保验标、保单批改和外部机构利用公司名义虚假宣传情况7. 各保险机构省级分公司范围内发生2起（含）以上同类同质非法集资案件或涉案金额超过100万的重大非法集资案件后，应采取的下列措施不包含（）A. 应及时启动专项风险排查，比照已发生案件，对该省级分公司及其下属分支机构人员开展全面风险排查B. 应及时启动专项风险排查，比照已发生案件，对该省级分公司及其下属分支机构业务开展全面风险排查C. 应及时启动专项风险排查，比照已发生案件，对该省级分公司及其下属分支机构福利发放开展全面风险排查D. 应及时启动专项风险排查，比照已发生案件，对该省级分公司及其下属分支机构财务、资金及相关管理情况开展全面风险排查8. 各保险机构要切实加强对从业人员和经营场所的管理，以下做法不包含（）A. 要通过正面宣传和警示教育，发动员工自觉防范风险B. 要建立内部举报奖励制度，强化正面激励C. 要强化职场管理，防范风险滋生D. 切实避免交叉销售业务管控，避免出现行业间风险防控漏洞9.各保险机构要坚持依法处置非法集资案件，积极配合有关部门做好相关工作，以下错误的是（）A. 协助管控资产，借助公安司法机关力量，做好涉案资产的查封、扣押、冻结等保全措施，防止涉案资产流失B. 积极配合侦办，协调配合公安司法机关开展案件调查和侦办工作，但无权对涉案关键人员采取控制措施C. 积极维护稳定，妥善应对客户投诉，引导受害人合理合法表达有关诉求，切实防止发生群体性事件D. 及时报告总结，加强信息报送，确保沟通顺畅，防止类似问题重复出现10.各分公司发生重大案件或发现重大风险线索时，应及时向监管部门报告并开展风险排查，并在排查结束后（）个工作日内向监管部门及总公司报送专项风险排查报告（）A. 6B. 8C. 9D. 511.根据《中国保监会关于加强保险业防范和处置非法集资工作的通知》（保监稽查〔2016〕51 号）要求，为避免保险机构出现思想认识不到位、风险排查缺乏有效性、宣传教育流于形式和长效机制不完善等问题，应当做到的以下要求，其中错误的是（）A.强化责任意识，把防范和处置非法集资作为风险防控的重点B.强化风险排查监测，把防范非法集资的关口前移，做到早发现、早识别、早处置C.加强宣传针对性，提升宣传教育效果D.加强源头治理，建立打早打小、打防结合的短期机制12. 非法集资的形式不包括（）A.通过会员卡、消费卡的形式非法集资B.利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资C.利用网络技术虚拟“电子商铺”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资D.在依法设立的证券交易所公开发行股票、公司债券13.以下哪种行为属于合法、合理的表达诉求（）。

非法集资测试题精编版

非法集资测试题精编版 MQS system office room 【MQS16H-TTMS2A-MQSS8Q8-MQSH16898】关于防范和打击非法集资集中宣传教育活动测试题一、单选题（共5题，每题5分，共25分）：1、下列不属于非法集资特征要求的是（C）A、未经有关部门依法批准吸收资金B、通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传C、只承诺在一定期限内返还本金D、向社会公众（不特定对象）吸收资金2、非法集资的形式不包括（D）A、通过会员卡、消费卡的形式B、利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄的形式C、利用网络技术虚拟“电子商铺”投资委托经营、到期回购的形式D、在依法设立的证券交易所公开发行的股票、公司债券的形式3、不法分子为吸引群众上当受骗，编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话，并通过暴利引诱骗取其信任的手段，属于（C）A、编造虚假项目B、巧接媒体宣传C、承诺高额回报D、利用亲情诱惑4、赵某在被传销组织的精神洗脑后，为了完成自己的业绩，利用亲情诱惑亲朋投钱的行为（A）A、是不法分子的手段之一，通过用高额回报诱惑亲朋，目的是为了非法集资B、是赵某实现自我价值的一种途径C、是其亲朋将手中余钱进行投资管理的一种方法D、赵某无奈之举5、因参与非法集资活动受到的损失，承担损失的人是（B）A、不法分子承担B、参与者自行承担C、国家承担D、不法分子和参与者共同承担二、多选题（共5题，每题9分，共45分）：1、作为一个投资者，应防范不法分子以“销售股票”形式进行的非法集资，下面哪些属于投资者应采有的投资观（ACD）A、合法投资B、只注重高额回报C、眼见为实D、审慎投资2、以项目开发为名的非法集资活动，因为有“项目”做幌子，更容易吸引社会公众眼球。

如何防范以“项目开发”为名的非法集资活动（ABC）A、具备基本常识B、要理性分析C、是要有投资风险意识D、主动参与非法集资活动3、社会公众当遇到个人或机构兜售理财、保险等金融产品时，如何提高风险防范意识（ABCD）A、充分认识、了解相关机构的性质和功能B、了解相关机构是否有金融业务经营许可证C、投资某种金融产品时，掌握必要的金融知识，仔细阅读合同条款D、从事股权买卖、创业投资和私募股权投资等高度复杂、风险极高的业务，需要较高的专业知识4、面对非法集资的陷阱，我们可以做到（ABCD）A、对高息“诱饵”不动心B、对老板“实力”不崇拜C、对“官方”背景不迷信D、对熟人“热心”不轻信5、如果某人对于不法分子从事的非法集资活动无法做出准确判断时，你认为以下哪些可以帮助他（AB）A、摆正心态，理性面对高利诱惑，明白“天上不会掉馅饼”，也不可能一夜暴富B、摒弃从众心理，考虑自身的风险承受能力C、只投入一部分的钱财，减小风险D、将包装的信息透露给他的商业对手，让对方损失三、判断题（共10题，每题3分，共30分）：1、非法集资者会承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报。

非法集资测试题

非法集资测试题非法集资是指通过非法手段，以虚构的项目或者承诺高额回报的方式，向公众募集资金，造成参与者的利益损失的一种违法行为。

非法集资一直被视为金融市场乱象的重要问题，对经济社会秩序造成严重影响。

为了提高公众对于非法集资的认识和防范能力，下面将介绍一些非法集资测试题，帮助大家更好地辨别非法集资的陷阱。

请在每道选择题的括号内写出你的答案。

1. 下面哪种情况属于非法集资？a) 一家正规金融机构推出的高收益理财产品b) 一位邻居推荐的投资项目，承诺利润翻倍c) 一家上市公司推出的股票发行计划d) 一家正规房地产公司推出的购房优惠活动( )2. 有人向你推销一种投资项目，声称只要你投入一万元，每天就能获得5%的回报率，这种投资项目的特点是：a) 高回报率，低风险b) 低回报率，低风险c) 高回报率，高风险d) 低回报率，高风险3. 如果一个投资项目没有经过金融监管机构批准，你应该怎么做：a) 立即投资，抓住机会b) 先去了解一下这个项目的背景和风险，再做决策c) 相信推销人员的承诺，毫不犹豫地投资d) 等待其他人的成功案例再做决策( )4. 以下关于非法集资的说法正确的是：a) 非法集资往往以高回报率为诱饵b) 非法集资一定被政府部门认可c) 非法集资从来不会给参与者带来任何损失d) 非法集资是一种合法的融资方式( )5. 在投资过程中，我们应该注重的是：a) 回报率的高低b) 网友的推荐和评价c) 投资的风险和可持续性d) 项目背后的赢利模式6. 如果你在投资过程中发现有人向你推销非法集资项目，你应该：a) 直接投资，赶快获利b) 保持警惕，立即报警c) 尽量了解项目背景和风险，再做决策d) 先等待其他人的参与和反馈再决定( )7. 在投资之前，我们应该进行充分的调查和了解，下面哪个方法是有效的：a) 仅仅听取推销人员的介绍和承诺b) 通过亲朋好友的推荐做决策c) 搜索互联网上与该项目相关的信息d) 参考报纸、电视等媒体的报道( )8. 以下哪种行为可能涉及到非法集资：a) 在亲友圈推广某种理财产品b) 在社交媒体上发布自己的投资经验c) 在论坛上回帖分享投资心得d) 在注册的金融网站上参与投资交易 ( )参考答案：1. (b)2. (c)3. (b)4. (a)5. (c)6. (b)7. (c)8. (a)。

防范非法集资知识测试试题

防范非法集资知识测试试题一、单选题（共20道题，每道5分，总分100分）1.个人实施非法集资违法行为，集资对象（）人以上，即应当依法追究刑事责任。

A.30（正确答案）B.20C.40D.102∙个人实施非法集资违法行为，数额在（）万元以上，即应当依法追究刑事责任。

A.30B.20iC.40D.103.个人实施非法集资违法行为，给存款人造成直接经济损失数额在（）万元以上的，即应当依法追究刑事责任。

A.30B.20C.40D.10<4.根据我国法律法规，因参与非法集资活动受到的损失，由（）自行承担，而所形成的债务和风险，不得转嫁给未参与非法集资活动的国有银行和其他金融机构以及其他任何单位。

A.参与者B.政府C.集资者D.银行或其他金融机构5.《中华人民共和国刑法》对集资诈骗罪的刑罚规定，最高可以处（）。

A.无期徒刑B.10年以上C.死刑DlO年6.犯罪分子虚构保险理财产品，或者在原有保险产品基础上承诺额外利益，或者与消费者签订“代客理财协议”，吸收资金属于（）。

A.被利用型案件B.被动型案件C.参与型案件D.主导型案件7.保险从业人员承诺非保险金融产品以保险公司信誉为担保，保本且收益率较高；诱导保险消费者退保或进行保单质押，获取现金购买非保险金融产品是属于（）。

A.参与型案件8.被利用型案件C.被动型案件D.主导型案件8∙不法机构将投保的险种偷换概念或夸大保险责任，宣称投资项目（财产）或资金安全由保险公司保障，进行非法集资；伪造保险协议，对外谎称保险公司为投资人提供信用履约保证保险，同时以高息为诱饵开展P2P业务属于（）。

A.参与型案件B.被动型案件c.被利用型案件（.河;D.主导型案件9.非法集资的形式不包括（）A通过会员卡、消费卡的形式B利用P2P、020等平台开展投融资的形式C利用民间“会”“社”等组织或者地下钱庄的形式D在依法设立的证券交易所公开发行的股票、公司债券的形式10.如果公司客户参与非法集资并蒙受了损失，我们应建议客户采取除了以下（）方式之外的途径开展“维权”？A保存好合同、银行转账凭证等相关证据B及时向公安机关报案，并积极配合调查取证C通过打砸、堵路、冲击政府机关等方式“维权7—）D通过信访办等部门对外公布的举报电话和网上信箱等形式，理性表达诉求IL非法集资的罪名包含集资诈骗罪和（）。