第五章 操作风险管理-操作风险评估原则

2015年银行业专业人员职业资格考试内部资料

风险管理

第五章 操作风险管理

知识点：操作风险评估原则

● 定义：

评估操作有其要遵守的三原则

● 详细描述：

操作风险评估的原则之一是由表及里，在流程网络的不同层面，由表及里依次识别操作风险因素，具体可以划分：非流程风险、流程环节风险、控制派生风险。

①业务流程所有人负第一评估责任原则

②动态管理原则

③重要性原则

例题：

1.商业银行在对以下哪种操作风险损失事件进行评估时，尤其需要利用相关

的外部数据？（）

A.低频率、低损失事件

B.低频率、高损失事件

C.高频率、高损失事件

D.高频率、低损失事件

正确答案：C

解析：商业银行在对高频率、高损失事件操作风险损失事件进行评估时

2.操作风险评估过程一般从业务管理和风险管理两个层面开展，其遵循的原

则一般包括（）。

A.自上而下

B.由里及外

C.由表及里

D.自下而上

E.从已知到未知

正确答案：C,D,E

解析：操作风险评估过程要遵循的原则包括由表及里、自下而上、从已知到未知

3.下列不属于操作风险评估原则的是（）。

A.动态管理原则

B.公开性原则

C.重要性原则

D.业务流程所有人负第一评估责任原则

正确答案：B

解析：

操作风险评估原则①业务流程所有人负第一评估责任原则②动态管理原则

③重要性原则

4.操作风险评估遵循的原则主要包括（）。

A.由表及里

B.自上而下

C.自下而上

D.从已知到未知

E.从简单到复杂

正确答案：A,C,D

解析：操作风险评估过程一般从业务管理和风险管理两个层面开展，其遵循的原则一般包括由表及里、自上而下和从已知到未知三种。

5.操作风险评估的原则之一是由表及里，在流程网络的不同层面中由表及里依次识别操作风险因素，具体可以划分：非流程风险、流程环节风险、控制派生风险。下列（）属于控制派生风险。

A.人力资源配置不当

B.欺诈

C.操作失误

D.增加人工授权控制产生的内部欺诈

正确答案：D

解析：控制派生风险是流程中控制环节所派生的操作风险因素，如增加人授权控制所派生的内部欺诈等风险。

6.操作风险评估过程一般从业务管理和风险管理两个层面开展．其遵循的原则一般包括（）。

A.由内而外、自上而下和从已知到未知

B.由表及里、自下而上和从已知到未知

C.由内而外、自下而上和从已知到未知

D.由表及里、自上而下和从已知到未知

正确答案：B

解析：所遵循的原则实际上是有逻辑关系的：由表及里是由简单到复杂，层层深入：自下而上是一般管理评估的开展顺序，先基层开始收集数据，然后逐级上报；从已知到未知，就是从历史推测未来。2010年考查过

7.下列不属于操作风险评估原则的是（）

A.准确性原则

B.业务流程所有人负第一评估责任原则

C.动态管理原则

D.重要性原则

正确答案：A

解析：考查操作风险的评估原则

8.操作风险评估通常从业务管理和风险管理两个角度开展，遵循由表及里、自下而上、从已知到未知的原则。

A.正确

B.错误

正确答案：A

解析：本题考察操作风险评估原的概念理解和记忆”描述正确。操作风险评估的原则之一是由表及里，在流程网络的不同层面，由表及里依次识别操作风险因素，具体可以划分：非流程风险、流程环节风险、控制派生风险。