2019金融基础知识
2019证券从业资格证金融市场基础知识考前习题六.doc
2019证券从业资格证金融市场基础知识考前习题六2019年证券从业资格证金融市场基础知识考前习题六一、单项选择题1、金融是交易()并确定金融资产价格的一种机制。
A、货币资产B、金融资产C、证券资产D、期货资产2、()是指融资期限在一年及一年以下的金融市场。
A、货币市场B、资本市场C、外汇市场D、金融衍生品市场3、金融市场的聚敛功能是指()。
A、资本积累B、资源配置C、调节经济D、反映经济4、下列不属于非证券金融市场的是()。
A、股权投资市场B、信托市场C、融资租赁市场D、证券交易市场5、全球金融体系中，()是金融市场最特殊的参与者和交易中介机构。
A、政府部门B、工商企业C、金融机构D、个人6、企业集团财务公司申请发行金融债券前1年，注册资本金不低于()人民币，净资产不低于行业平均水平。
A、5000万元B、1亿元C、2亿元D、3亿元7、关于国债销售价格的确定，下列说法错误的是()。
A、财政部允许承销商在发行期内自定销售价格，随行就市发行B、市场利率上升限制了承销商确定销售价格的空间C、国债承销价格定价过高，会促使投资者直接购买新发行的国债D、国债销售的价格一般不应低于承销商与发行人的结算价格8、以价格为标的的美国式招标，以()作为最后中标价格。
A、全场最高中标利率或利差B、募满发行额为止的中标商各自价格的中标价C、募满发行额为止的所有投标商的最低中标价格D、募满发行额为止的所有投标商的最高中标价格9、欧洲债券由于不以发行市场所在国的货币为面值，故也称()。
A、扬基债券B、武士债券C、熊猫债券D、无国籍债券10、中小企业私募债募集资金用途相对灵活，期限较银行贷款长，一般为()年。
A、2B、3C、5D、811、外汇风险可能发生也可能不发生，不具有必然性，描述的是外汇风险的()。
A、或然性B、相对性C、确定性D、不确定性12、()是可以抵消、回避的，因此又被称为“可分散风险”或“可回避风险”。
A、系统风险B、非系统风险C、经济风险D、会计风险13、公司财务结构不合理、融资不当使公司可能丧失偿债能力而导致投资者预期收益下降的风险是指()。
2019年证券从业资格考试《金融市场基础知识》高频考点汇总【五】
2019年证券从业资格考试《金融市场基础知识》高频考点汇总【五】证券从业考试备考已经过去许久，为了帮助考生能够更好的了解备考，下面由小编为你精心准备了“2019年证券从业资格考试《金融市场基础知识》高频考点汇总【五】”，持续关注本站将可以持续获取更多的考试资讯!2019年证券从业资格考试《金融市场基础知识》高频考点汇总【五】考点48：证券公司债券的发行与承销(―)证券公司债券的发行条件与条款设计关于其发行条件、条款设计、发行的申报程序、申请文件等要求同公司债券的相关规定。
(二)证券公司次级债券的发行条件证券公司借人或发行次级债应符合以下条件：长期次级债计人净资本的数额不得超过净资本(不含长期次级债累计计入净资本的数额)的50%2019年证券从业资格考试《金融市场基础知识》高频考点【二】考点47：非金融企业债务融资工具的发行与承销(一)企业短期融资融券和中期票据的注册规则、承销的组织1.短期融资融券短期融资融券是指具有法人资格的非金融企业(以下简称企业)在银行间债券市场发行的，约定在1年内还本付息的债务融资工具。
2.中期票据中期票据是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场按照计划分期发行的，约定在一定期限还本付息的债务融资工具。
(二)中小非金融企业集合票据的特点、发行规模要求、偿债保障措施、评级要求、投资者保护机制1.中小非金融企业集合票据的特点(1)分别负债、集合发行。
(2)发行期限灵活。
(3)引入信用增进机制。
2.中小非金融企业集合票据的发行规模任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的40%，任一企业集合票据募集资金额不超过2亿元，单只集合票据注册金额不超过10亿元。
3.中小非金融企业集合票据的偿债保障措施偿债保障措施在发行文件中披露，包括信用增进措施、资金偿付安排等。
4.中小非金融企业集合票据的评级要求5.中小非金融企业集合票据的投资者保护机制2019年证券从业资格考试《金融市场基础知识》高频考点【三】考点46：企业债券的发行与承销(―)我国企业债券和公司债券发行的基本条件、募集资金投向和不得再次发行的情形1.企业债券(1)发行的基本条件。
2019年金融市场基础知识真题及答案
2019年金融市场基础知识真题及答案-CAL-FENGHAI-(2020YEAR-YICAI)_JINGBIAN单选题：1、基金一般都按照()的时间间隔对基金资产进行估值。
A.固定B.绝对C.相对D.变动【正确答案】A2、交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格在未来日期买卖基础金融资产合约称为().A.金融期权B.金融互换C.金融期货D.金融远期合约【正确答案】D3、在委托指令中，根据委托时效的限制，可分为()I.当日委托II.当月委托III.无期限委托IV.开市委托和收市委托A.I、II、III、IVB..I、II、IVC..I、III、IVD、II、III【正确答案】C4、资产证券化给投资者带来的好处有()。
I.提供多样化的投资品种II.提供更多的合规投资III.降低资本要求，扩大投资规模IV.实现低成本融资A.I、III、IVВ.I、II、IIIC.II、III、IVD.I、II【正确答案】B5、基金性质的机构投资者包括()I.证券投资基金II.社保基金，III企业年金IV.社会公益基金A.I、IIB.II、III、IVC.I、III、IVD.I、II、III、IV【正确答案】D6、关于证券业协会职责的说法，正确的是()。
I，对违反法律、行政法规或证券业协会章程的行为给予纪律处分II.负责证券业从业人员资格考试和执业注册III.制定证券业执业标准和业务规范IV.负责对上市公司股东名册进行登记A.II、III、IVB.I、IVC.I、II、III、IVD.I、II、III【正确答案】D7、根据发行主体的不同，债券的主要种类分()I.国库券II.政府债券III.公司债券IV.金融债券A.II、III、IVB.I、II、III、IVC.I、IVD.I、II、III【正确答案】A8.基金首次募集信息披露主要包括()进行的信息披露。
A 基金份额发售前B 基金份额发售前至基金合同生效期间C 基金份额发售后至基金合同生效期间D 基金合同生效前【正确答案】B9.证券服务机构应当对所依据的文件资料内容的()进行核查和验证。
2019证券从业资格考试金融市场基础知识专项练习题1.doc
2019证券从业资格考试金融市场基础知识专项练习题12019年证券从业资格考试金融市场基础知识专项练习题11.基金管理人应当自募集期限届满之日起()内聘请法定验资机构验资，向中国证监会提交验资报告。
A.5日B.10日C.15日D.20日2.若名义利率为6%，通货膨胀率为0.5%，则实际利率应为()%。
A.6.5B.5.5C.5.25D.63.按照风险因素划分，金融风险不包括()。
A.经济风险B.市场风险C.信用风险D.流动性风险4.全面的风险管理的含义不包括()。
A.全过程的风险管理B.全部风险的管理C.全方位的管理D.全天候的管理5.下列有关证券除权除息的说法，错误的是()。
A.除息是指证券不再含有最近已宣布发放的股息B.除权是指证券不再含有最近已宣布的送股、配股及转增权益C.从理论上说，除权日股票价格应按送股、配股或转增比例相应上涨D.从理论上说，除息日股票价格应下降与每股现金股利相同的数额6.开立证券账户应坚持()原则。
A.合法性和同一性B.合法性和真实性C.同一性和真实性D.合法性和有效性7.以下关于银行中间业务和表外业务的说法正确的是()。
A.中间业务包括表外业务B.中间业务是源于会计准则而生成的类别C.表外业务是源于业务类型而生成的类别D.相比于表外业务，中间业务更强调业务的风险特征8.有甲、乙、丙、丁四个投资者，均申报买进X股票，申报价格和申报时间分别为：甲的买进价为10.70元，时间是13:35;乙的买进价为10.40元，时间是13:40;丙的买进价为10.75元，时间是13:55;丁的买进价为10.40元，时间是14:00。
那么四位投资者交易的优先顺序为()。
A.甲、乙、丙、丁B.丙、甲、乙、丁C.丙、甲、丁、乙D.丁、乙、甲、丙9.以下对实体经济与金融之间的相互关系的表述中，不完全合理的是()。
A.实体经济发展水平和质量从根本上决定着金融发展水平和质量，实体经济发展不好，风险最后会集中反映在金融体系中B.金融的健康发展可以促进经济增长C.金融产品的创新和复杂化，使得实体经济和金融的界限日益分明D.金融监管可以避免金融与实体经济发展的过分脱节10.以下不属于公开市场业务发挥作用的传导作用标量的是()。
2019国际金融复习提纲整理含答案
试题类型： 1、单选（20*1） 2、名词解释（3*5） 3、简答（5*6） 4、论述（2,25） 5、计算（5*2）第一章国际收支1．国际收支的概念。
国际收支是在一定时期内一国居民与非居民之间所发生的全部经济交易的货币价值总和。
2. 试述国际收支平衡表的概念、主要内容（构成、业务、差额分析）。
（1）概念：国际收支平衡表是一国根据国际经济交易的内容和范围设置项目和帐户，按照复式簿记原理，系统地记录该国在一定时期内各种对外往来所引起的全部国际经济交易的统计报表。
（2）主要内容：①经常帐户②资本与金融帐户③错误与遗漏账户（3）差额分析：①贸易收支差额：是指包括货物与服务在内的进出口贸易之间的差额。
②经常账户差额：是一定时期内一国货物、服务、收入和经常转移项目贷方总额与借方总额的差额。
③资本和金融账户差额：是国际收支账户中资本账户与直接投资、证券投资以及其他投资项目的净差额。
④综合差额：将经常账户差额与资本和金融账户差额进行合并，或者把国际收支账户中的官方储备与错误和遗漏剔除以后所得的余额，称为国际收支综合差额3. 试述国际收支失衡的概念、原因、对一个国家经济的影响。
（1）概念：政府所要着力实现的外部均衡目标，但在绝大部分情况下，国际收支均衡往往是一种特例或偶然现象，而国际收支失衡则是一种常态或必然现象（2）原因：①周期性不平衡②结构性不平衡③货币性不平衡④季节性和偶然性的失衡⑤不稳定的投机和资本外逃造成的失衡（3）影响：①长期性逆差：使本国贸易条件恶化，黄金外汇储备减少;造成收入下降和失业增加。
②长期性顺差：不利于扩大市场和发展生产; 加剧通货膨胀;不利于一国长期稳定地发展对外经济贸易关系;加剧发展中国家资源约束而影响该国经济发展。
4. 试比较国际收支弹性论、乘数论、吸收论和货币论。
弹性论运用的是局部均衡分析法，以进出口商品的供求弹性为基本出发点，假定国民收入、利率不变，只考察汇率变动对国际收支调整的影响，认为进出口商品必须满足一定条件，货币贬值才能改善国际收支乘数论以凯恩斯宏观经济分析框架基础，假定汇率、价格不变，只考察国民收入变动对国际收支调整的影响，认为一国可以通过需求管理政策来改善国际收支状况吸收论以凯恩斯宏观经济理论为基础，通过分析收入和支出变动与国民经济活动的关系，着重考察总收入与总支出变动对国际收支的影响货币论以现代货币主义理论为基础，把国际收支视为一种货币现象，认为国际收支失衡关键是货币供求存量不平衡的结果，从货币市场均衡角度分析对国际收支调整的影响，主张用国内货币政策来调整国际收支失衡从考察期限看：弹性论、乘数论、吸收论注重中短期分析，而货币论侧重于长期分析从分析对象看：弹性论是对商品市场的微观分析，而乘数论、吸收论、货币论是对商品市场和货币市场的宏观经济分析从政策住宅来看：弹性论偏向于采用汇率政策作为纠正国际收支失衡的最有效政策，而乘数论、吸收论偏向于需求管理政策，货币论则主张用货币政策对付国家收支失衡从贬值效应来看：弹性论、乘数论和吸收论都认为在贬值在一定条件下对经济扩张作用，而货币论则认为贬值会使国内经济紧缩。
某财经学院《金融市场基础知识》考试试卷(2019)
某财经学院《金融市场基础知识》课程试卷（含答案）__________学年第___学期考试类型：（闭卷）考试考试时间：90 分钟年级专业_____________学号_____________ 姓名_____________1、组合型选择题（66分，每题1分）1. 目前我国A股账户不可用于买卖（）。
A．人民币普通股票B． B股C．债券D．证券投资基金答案：B解析：人民币普通股票账户简称“A股账户”，A股账户是我国目前用途最广、数量最多的一种通用型证券账户，可用于买卖人民币普通股票、债券和证券投资基金。
B项，买卖B股，应事先开立B股账户。
2. 某债券4年后到期，其面值为人民币100元、每年付息一次、票面利率7%，若该债券以105元卖出，则其到期收益率（）。
A．小于7%B．等于7%C．大于7%D．大于等于7答案：A解析：3. 根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》的规定，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的（）。
[2014年9月真题]A． 70%B． 90%C． 60%D． 80%答案：B解析：4. 上市公司申请发行证券，需由（）负责向中国证券协会推荐。
[2014年6月真题]A．保荐机构B．省级人民政府C．律师事务所D．会计师事务所答案：A解析：5. 债券票面利率也称（）。
[2016年10月真题]A．单利B．名义利率C．实际利率D．市场利率答案：B解析：6. 沪股通股票不包括的股票为（）。
A．上证180指数成分股B． B股C． A＋H股上市公司的上交所上市A股D．上证380指数成分股答案：B解析：沪股通，是指投资者委托香港经纪商，经由香港联合交易所在上海设立的证券交易服务公司，向上海证券交易所进行申报（买卖盘传递），买卖沪港通规定范围内的上海证券交易所上市的股票。
沪股通股票范围包括上证180指数及上证380指数成分股，以及上交所上市的A＋H股公司股票。
7. 企业债券募集资金可以用于（）。
2019年证券从业资格考试金融市场基础知识：证券市场监管机构
2019年证券从业资格考试金融市场基础知识：证券市场监管机构【- 金融市场基础知识】
证券市场监管机构你知道多少?小编为你准备了2019年证券从业资格考试金融市场基础知识：证券市场监管机构，希望能帮助到你顺利通过考试。
2019年证券从业资格考试金融市场基础知识：证券市场监管机构
指导证券市场健康发展的八字方针：“法制、监管、自律、规范”。
一、证券市场监管的意义和原则
(一)证券市场监管的意义
1.加强证券市场监管是保障广大投资者合法权益的需要
2.加强证券市场监管是维护市场良好秩序的需要
3.加强证券市场监管是发展和完善证券市场体系的需要
4.准确和全面的信息是证券市场参与者进行发行和交易决策的重要依据
(二)证券市场监管的原则
1.依法监管原则(有法可依、有法必依)
2.保护投资者利益原则(证券监管机构的首要任务和宗旨)
3.“三公”原则
公
开
1.基本要求：证券市场具有充分的透明度，要实现市场信息的公开化。
2.信息披露的主体包括：证券发行人、证券交易者、证券监管者。
3.监管者也应当公开有关监管程序、监管身份、对证券市场违规处罚的规定等。
公
平
1.基本要求：证券市场不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利。
2.只要是市场主体，则在进入与退出市场、投资机会、享受服务、获取信息等方面。
2019证券从业资格考试金融市场基础知识单项训练题6.doc
2019证券从业资格考试金融市场基础知识单项训练题62019年证券从业资格考试金融市场基础知识单项训练题6一、选择题1.基金管理人应当自募集期限届满之日起()内聘请法定验资机构验资，向中国证监会提交验资报告。
A.5日B.10日C.15日D.20日2.若名义利率为6%，通货膨胀率为0.5%，则实际利率应为()%。
A.6.5B.5.5C.5.25D.63.按照风险因素划分，金融风险不包括()。
A.经济风险B.市场风险C.信用风险D.流动性风险4.全面的风险管理的含义不包括()。
A.全过程的风险管理B.全部风险的管理C.全方位的管理D.全天候的管理5.下列有关证券除权除息的说法，错误的是()。
A.除息是指证券不再含有最近已宣布发放的股息B.除权是指证券不再含有最近已宣布的送股、配股及转增权益C.从理论上说，除权日股票价格应按送股、配股或转增比例相应上涨D.从理论上说，除息日股票价格应下降与每股现金股利相同的数额6.()是指报价方就某一券种同时报出买入和卖出价格及数量的报价。
A.双向报价B.对话报价C.单边报价D.双边报价7.为其所在省级行政区域内中小微企业证券非公开发行、转让及相关活动提供基础设施与服务的场所指的是()。
A.区域性股权市场B.券商柜台市场C.机构间私募产品报价与服务系统D.私募基金市场8.()负责证券发行的主承销工作，负有对发行人进行尽职调查的义务，对公开发行募集文件的真实性、准确性和完整性进行核查。
A.中国证券业协会B.中国证监会C.证券交易所D.保荐机构9.私募基金子公司及其下设基金管理机构将自有资金投资于本机构设立的私募基金的，对单只基金的投资金额不得超过该只基金总额的()。
A.50%B.30%C.20%D.10%10.按照《证券公司另类投资子公司管理规范》的规定，另类子公司甲的做法正确的是()。
A.甲根据税收、政策、监管等需求下设管理机构乙B.甲对其所投资企业的债务承担连带责任C.甲不得对外提供担保和贷款D.甲对外融资11.基金管理人与托管人之间是()的关系。
证券从业及专项《金融市场基础知识》复习题集(第3006篇)
2019年国家证券从业及专项《金融市场基础知识》职业资格考前练习一、单选题1.中央政府发行债券被视为( )。
A、高风险债券B、低风险债券C、无风险债券D、一般风险债券>>>点击展开答案与解析【知识点】：第3章>第1节>二、证券发行人【答案】：C【解析】：考点：考查政府和政府机构发行债券特点。
通常情况下，中央政府债券不存在违约风险，因此，被视为无风险债券。
2.金融衍生工具按交易场所可以分为( )。
Ⅰ．交易所交易的衍生工具Ⅱ．OTC交易的衍生工具Ⅲ．独立衍生工具Ⅳ．嵌入式衍生工具A、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第7章>第1节>二、金融衍生工具的分类【答案】：B【解析】：金融衍生工具按交易场所可以分为两类：交易所交易的衍生工具和场外交易市场(简称OTC)交易的衍生工具。
3.证券金融公司开展转融通业务，应当向证券公司收取一定比例的保证金，确定并公布可充抵保证金证券的种类和折算率。
保证金可以充抵证券，但货币资金占应收取保证金的比例不得低于( )。
B、20％C、15％D、10％>>>点击展开答案与解析【知识点】：第3章>第3节>四、证券服务机构【答案】：C【解析】：考点：证券金融公司开展转融通业务，应当向证券公司收取一定比例的保证金，确定并公布可充抵保证金证券的种类和折算率。
保证金可以充抵证券，但货币资金占应收取保证金的比例不得低于15％。
4.我国增强金融服务实体经济能力的障碍与挑战中始终没有理顺的两个关系是( )。
①金融监管和行业发展②银行与企业③预算软约束部门和硬约束部门④资本市场的投融资关系A、①②B、②③C、③④D、①④>>>点击展开答案与解析【知识点】：第2章>第1节>二、中国的金融中介机构体系【答案】：D【解析】：考点：我国增强金融服务实体经济能力的障碍与挑战中始终没有理顺的两个关系是：金融监管和行业发展；资本市场的投融资关系。
2019年证券从业资格考试金融市场基础知识提分试题1
2019年证券从业资格考试金融市场基础知识提分试题1第1题：混合基金的风险( )股票基金，预期收益则要( )债券基金。
A.低于，高于B.高于，低于C.低于，低于D.高于，高于答案：A第2题：基金管理公司除主要股东外的其他股东，注册资本、净资产应当不低于( )人民币。
A.1亿元B.2亿元C.3亿元D.5亿元答案：A第3题：如果可转换公司债券的面值为1000元，规定其转换价格为20元，当前公司股票的市场为18元，则转换比例为( )。
A.20B.18C.55.56D.50答案：D第4题：下列不属于银行业监管机构的是( )。
A.中国银行业监督管理委员会B.中国人民银行C.中国银行业协会D.国家外汇管理局答案：C第6题：最先通过法律允许发行无面额股票的国家是( )。
A.美国B.英国C.日本D.德国答案：A第7题：下列属于非证券金融市场分类的是( )。
A.股权投资市场B.信托市场C.融资租赁市场D.主板市场答案：D第8题：下列关于外国债券的论述中，正确的是( )。
A.在日本发行的外国债券被称为扬基债券B.在美国发行的外国债券被称为武士债券C.外国债券是指某一国借款人在本国发行以外国货币为面值的债券D.债券发行人属于一个国家，债券的面值货币和发行市场则属于另一个国家答案：D第9题：我国混合资本债券的基本特征不正确的是( )。
A.期限在20年以上，发行之日起10年内不得赎回B.混合资本债券到期前，如果发行人核心资本充足率低于4%，发行人可以延期支付利息C.当发行人清算时，混合资本债券本金和利息的清偿顺序列于一般债务和次级债务之后、先于股权资本D.混合资本债券到期时，如果发行人无力支付清偿顺序在该债券之前的债务，或支付该债券将导致无力支付清偿顺序在混合资本债券之前的债务，发行人可以延期支付该债券的本金和利息答案：A第10题：根据《证券投资基金托管资格管理办法》的规定，商业银行专门开展基金托管业务的基金托管部拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露、内部稽核监控等业务的执业人员，不少于( )人，并且有基金从业资格。
2019年证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题汇编卷(一)(文末含答案解析)
2019年证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题汇编卷（一）（文末含答案解析）第1题选择题（每题1分，共50题，共50分）下列每小题的四个选项中，只有一项是最符合题意的正确答案，多选、错选或不选均不得分。
1．不属于债券买卖交易报价方式的是（）。
A．大额报价B．双边报价C．对话报价D．公开报价2．可转换债券应在到期后（）个工作日内偿还未转股债券的本金及最后1期利息。
A．4B．5C．6D．73．证券公司应缴纳的证券投资者保护基金，由（）代扣代收。
A．中国证券业协会B．中国证券登记结算有限责任公司C．证券交易所D．中国证监会4．担任非公开募集基金的基金管理人，应当按照规定向（）履行登记手续，报送基本情况。
A．中国信托业协会B．中国证券投资基金业协会C．中国证券业协会D．中国证监会5．当股票市场投机过度或出现严重违法行为时，（）会采取一定的措施以平抑股价波动。
A．中国人民银行B．证券监督管理机构C．证券业协会D．财政部6．对股份公司而言，发行优先股票可以避免经营决策权的改变和分散是因为（）。
A．优先股的股息率固定B．优先股股东股息分派优先C．优先股股东表决权受限D．优先股股东剩余资产分配优先7．根据《公司法》规定，股份有限公司向发起人、法人发行的股票，应当为（）。
A．记名股票B．优先股票C．无记名股票D．记名股票或无记名股票8．应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督查长检查，出具合规意见书的是（）。
A．基金销售市场分析报告B．其他基金销售机构的基金宣传推介资料C．基金销售适用性管理制度D．基金管理人的基金宣传推介资料9．证券登记结算公司依据《证券法》履行相关职能，其中不包括（）A．受承销人委托派发证券权益B．证券账户、结算账户的设立C．证券的存管和过户D．证券持有人名册登记10．在附息债券中，可以根据合约条款推迟支付定期利率的债券称为（）。
A．加息债券B．金融债券C．公司债券D．缓息债券11．证券投资基金在我国香港地区称为（）A．证券投资信托基金B．投资基金C．共同基金D．单位信托基金12．证券中介机构包括证券经营机构和证券（）机构两类。
2019年证券从业资格考试《金融市场基础知识》高频考点汇总【十一】
2019年证券从业资格考试《金融市场基础知识》高频考点汇总【十一】证券从业考试备考已经过去许久，为了帮助考生能够更好的了解备考，下面为你精心准备了“2019年证券从业资格考试《金融市场基础知识》高频考点汇总【十一】”，持续关注本站将可以持续获取的考试资讯!2019年证券从业资格考试《金融市场基础知识》高频考点汇总【十一】考点18：证券公司的主要业务(一)证券经纪业务在证券经纪业务中，经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节。
(二)证券投资咨询业务证券投资顾问业务和发布证券研究报告业务。
(三)与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务财务顾问业务，是指与证券交易、证券投资活动有关的咨询、建议、策划业务。
(四)证券承销与保荐业务证券承销业务可以采取代销或者包销方式。
按照《证券法》的规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，应当由承销团承销，承销团由主承销商和参与承销的证券公司组成。
(五)证券自营业务证券公司开展自营业务，或者设立子公司开展自营业务，都需要取得证券监管部门的业务许可，证券公司不得为从事自营业务的子公司提供融资或者担保。
(六)证券资产管理业务证券公司从事资产管理业务，应当获得证券监管部门批准的客户资产管理业务资格。
投资主办人不得少于5人，且须具有3年以上从业经历，并通过中国证券业协会的注册登记。
证券公司依法可以从事为单一客户办理定向资产管理业务、为多个客户办理集合资产管理业务、为客户办理特定目的的专项资产管理业务。
(七)融资融券业务融资融券交易分为融资交易和融券交易两类。
证券公司开展融资融券业务，必须经中国证监会批准。
证券公司向客户融资融券，应当向客户收取一定比例的保证金，保证金可以证券充抵。
(八)证券公司中间介绍业务证券公司中间介绍业务：是指证券公司接受期货经纪商的委托，为期货经纪商介绍客户参与期货交易并提供其他相关服务的业务活动。
(九)私募投资基金业务和另类投资业务1.设立要求2.业务范围私募基金子公司不得从事与私募基金无关的业务。
2019年证券从业《金融市场基础知识》知识点：股票估值方法
【导语】把⼯作当事业，把备考当⼯作考核，认真，是⼀种态度，这样便不愁拿证了。
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祝⼤家备考顺利！ 股票估值⽅法 (⼀)货币的时间价值、复利、现值、贴现 1.货币的时间价值 货币的时间价值是指货币随时间的推移⽽发⽣的增值。
货币具有时间价值的原因在于，⼈们认为对于⼀定数量的货币，越早得到，其价值越⾼。
由于不同时点单位货币的价值不相等，所以，不同时点货币不宜直接⽐较价值，需要折算到同⼀时点上才能⽐较。
2.复利 由于货币具有时间价值，如果将时间价值让渡给别⼈(把钱贷给别⼈)，将会得到⼀定的报酬(利息)。
换⾔之，货币的时间价值使得资⾦的借贷具有利上加利的特性，我们将其称为复利。
3.现值和贴现 对给定的终值计算现值的过程，我们称为贴现。
(⼆)影响股票投资价值的因素 1.影响股票投资价值的内部因素 (1)净资产 净值增加，股价上涨;净值减少，股价下跌。
(2)盈利⽔平 预期公司盈利增加，股票市场价格上涨;预期公司盈利减少，股价下降。
(3)股利政策 股利⽔平越⾼，股票价格越⾼;股利⽔平越低，股票价格越低。
(4)股份分割 股份分割给投资者带来的不是现实的利益，但是，投资者持有的股份数量增加了，给投资者带来了今后可多分股利和更⾼收益的预期，因此，股份分割往往⽐增加股利分配对股价上涨的刺激作⽤更⼤。
(5)增资和减资 (6)并购重组 2.影响股票投资价值的外部因素 (1)宏观经济因素 (2)⾏业因素 (3)市场因素(投资者对股票⾛势的⼼理预期) (三)股票的绝对估值⽅法 1.股票的绝对估值⽅法的基本原理 绝对估值法的基本原理在于：假设价值来源于未来流⼊的现⾦流，将这⼀系列现⾦流以⼀定⽐率贴现到现在，再进⾏加总就得到了相应价值。
因此，绝对估值法也就是现⾦流贴现法。
如果这些现⾦流只是属于股权出资⼈的，贴现加总得到的就是股权价值(股票价值);如果这些现⾦流是属于所有出资⼈的,贴现加总得到的就是企业价值。
2019证券从业资格考试试题及答案：金融市场基础知识(练习题7)
2019证券从业资格考试试题及答案：金融市场基础知识（练习题7）导读：本文2019证券从业资格考试试题及答案：金融市场基础知识（练习题7），仅供参考，如果觉得很不错，欢迎点评和分享。
1按发行主体分类，债券可以分为()。
A.政府债券、金融债券和公司债券B.贴现债券、附息债券和息票累积债券C.公募债券和私募债券D.实物债券、凭证式债券和记账式债券『正确答案』A『答案解析』本题考查债券的分类。
按发行主体分类，债券可以分为政府债券、金融债券和公司债券。
2因其信誉好、利率优、风险小而被称为“金边债券”的是()。
A.国债B.金融债券C.企业债券D.实物债券『正确答案』A『答案解析』本题考查债券的分类。
政府债券是政府为筹集资金而发行的债券。
主要包括国债、地方政府债券等，其中最主要的是国债。
国债因其信誉好、利率优、风险小而又被称为“金边债券”。
3面额100元的1年期债券，以95元的价格发行。
到期后，按票面额偿还本金100元。
按付息方式的不同，这种债券属于()。
A.贴现债券B.附息债券C.缓息债券D.息票累积债券『正确答案』A『答案解析』本题考查债券的分类。
这种以贴现方式发行的债券属于贴现债券。
4关于股票的含义，说法正确的是()。
Ⅰ.股票是一种有价证券Ⅱ.股票是股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证Ⅲ.股票一经发行，购买股票的投资者即成为公司的股东Ⅳ.股票作为一种所有权凭证，有一定的格式A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ『正确答案』C『答案解析』本题考查股票的定义。
股票是一种有价证券，它是股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证。
股票作为一种所有权凭证，有一定的格式。
股票一经发行，购买股票的投资者即成为公司的股东。
5股票的特征包括()。
Ⅰ.收益性Ⅱ.安全性Ⅲ.流动性Ⅳ.永久性A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ『正确答案』C『答案解析』本题考查股票的特征。
股票具有收益性、风险性、流动性、永久性、参与性的特征。
2019年证券从业《金融市场基础知识》知识点：金融、公司与企业债券
2019年证券从业《金融市场基础知识》知识点：金融、公司与企业债券金融债券1.金融债券的定义(1)概念：金融债券是指银行及非银行金融机构依照法定程序发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券。
(是我国特有的一种分类)(2)特点：金融债券能够较有效地解决银行等金融机构的资金来源不足和期限不匹配的矛盾。
因为银行等金融机构在一国经济中占有较特别的地位，政府对它们的运营又有严格的监管，因此，金融债券的资信通常高于其他非金融机构债券，违约风险相对较小，具有较高的安全性。
(3)利率：企业债券>金融债券>国债和银行储蓄存款利率。
(4)发行机构：政策性银行、商业银行、企业集团财务公司及其他金融机构。
(5)我国的金融债券：政策性金融债券、商业银行债券、证券公司债券、保险公司债券、财务公司债券和金融租赁公司债券等。
2.金融债券的分类(1)依据利息支付方式不同，金融债券可分为附息金融债券和贴现金融债券。
(2)依据发行条件不同，金融债券可分为普通金融债券和累进利息金融债券。
(3)其他分类①依据期限的长短划分为短期债券、中期债券和长期债券;②依据是否记名划分为记名债券和不记名债券;③依据担保情况划分为信用债券和担保债券;④依据可否提前赎回划分为可提前赎回债券和不可提前赎回债券;⑤依据债券票面利率是否变动划分为固定利率债券、浮动利率债券和累进利率债券;⑥依据发行人是否给予投资者选择权划分为附有选择权的债券和不附有选择权的债券。
3.我国金融债券的品种和管理规定(1)政策性金融债券①概念：我国政策性银行为筹集资金，经监管部门批准，以市场化方式向国有商业银行、邮政储蓄银行、城市商业银行等金融机构发行的债券。
②政策性银行：国家开发银行、中国进出口银行、中国农业发展银行。
③规定：政策性银行发行金融债券，应按年向中国人民银行报送金融债券发行申请，经中国人民银行核准后方可发行。
政策性金融债券可在全国银行间债券市场公开发行或定向发行，发行人可以采取一次足额发行或限额内分期发行的方式。
2019国考银保监会笔试经济金融历年试题-综合类(1)
2019国考银保监会笔试:经济金融历年试题-综合类（1）银行招聘网为备考银行的考生们整理了各大银行的招聘信息，帮助考生了解银行招聘时间和报考条件。
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一、经济金融基础知识1.寡头垄断和完全垄断的最主要区别是（）。
A.企业数目不同B.竞争策略不同C.成本结构不同D.从事开发和研究的力度不同2.如果某种产品的生产正在造成污染，因而社会边际成本大于私人边际成本，适当的税收政策是征税，征税额（）。
A.等于治理污染设备的成本B.等于社会边际成本C.等于社会边际成本和私人边际成本之间的差D.等于私人边际成本3.在一个有家庭、企业、政府和国外的部门构成的四部门经济中，GDP是（）的总和。
A.消费、总投资、政府购买和净出口B.消费、净投资、政府购买和净出口C.消费、总投资、政府购买和总出口D.工资、地租、利息、利润和折旧4．“全要素生产率”是指总产量与全部要素投入量之比。
全要素生产率的增长率是指产出增长率超出要素投入增长率的部分。
因此全要素生产率在计算时要除去劳动、资本、土地等看得见的要素投入之后的“余值”。
由此判断“全要素生产率”可能的来源有（）。
①技术的进步②管理的改善③生产规模的扩大④产品总量的增加A.①②B.②③C.③④D.①④5.一般而言通货膨胀被称为国民经济健康发展的“毒瘤”，这是因为通货膨胀往往会造成（）。
A.国民经济增速起伏不定B.资产持有者的收益下降C.社会财富分配不公D.国民经济结构变化加剧6.在计算GNP指标时，是以本国常住居民生产的最终产品和服务的价值为原则，即（）。
A.只计算国内常住居民的劳动成果B.不计算出口商品和劳务C.进口的商品和劳务也应计算在内D.本国企业和本国公民在国内与国外所创造的劳动成果，均计算在内7.下列关于“法人账户透支”的说法，错误的是（）。
A.法人账户透支属于短期贷款的一种B.主要用于满足借款人生产经营过程中的临时性资金需要C.申请办理法人账户透支业务的借款人需在经办行有一定的结算业务量D.一般情况下，对法人账户透支业务申请人的还款能力及担保要求要低于普通流动资金贷款8.下列关于同业拆借的说法，错误的是（）。
证券从业及专项《金融市场基础知识》复习题集(第3419篇)
2019年国家证券从业及专项《金融市场基础知识》职业资格考前练习一、单选题1.中国证监会制定了统一适用于证券基金经营机构的《证券公司和证券投资基金管理公司境外设立、收购、参股经营机构管理办法》，要求境外机构突出主营业务，规范下设机构，限制返程投资，并给予现有机构( )个月过渡期以达到法规要求。
A、36B、24C、18D、12>>>点击展开答案与解析【知识点】：第3章>第3节>三、证券公司业务国际化【答案】：B【解析】：考点：中国证监会制定了统一适用于证券基金经营机构的《证券公司和证券投资基金管理公司境外设立、收购、参股经营机构管理办法》要求境外机构突出主营业务，规范下设机构，限制返程投资，并给予现有机构24个月过渡期以达到法规要求。
2.上市公司募集资金运用的数额和使用应当符合( )规定。
Ⅰ．募集资金数额不超过项目需要量且募集资金用途符合国家产业政策和有关环境保护、土地管理等法律和行政法规的规定Ⅱ．除金融类企业外，本次募集资金使用项目不得为持有交易性金融资产和可供出售的金融资产、借予他人、委托理财等财务性投资，不得直接或间接投资于以买卖有价证券为主要业务的公司Ⅲ．投资项目实施后，不会与控股股东或实际控制人产生同业竞争或影响公司生产经营的独立性Ⅳ．建立募集资金专项存储制度，募集资金必须存放于公司监事会决定的专项账户A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第4章>第2节>二、新股发行【答案】：B【解析】：Ⅳ选项，募集资金必须存放于公司【董事会】决定的专项账户，故该选项错误。
上市公司募集资金运用的数额和使用应当符合下列规定：(1)募集资金数额不超过项目需要量。
(2)募集资金用途符合国家产业政策和有关环境保护、土地管理等法律和行政法规的规定。
(3)除金融类企业外，本次募集资金使用项目不得为持有交易性金融资产和可供出售的金融资产、借予他人、委托理财等财务性投资，不得直接或间接投资于以买卖有价证券为主要业务的公司。
2019年证券从业资格证金融市场基础知识测试题(四)
2019年证券从业资格证金融市场基础知识测试题（四）一、选择题(共50题，每题1分，共50分。
以下备选项中，只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分)1.LIBOR指的是()。
A.美国联邦基金利率B.伦敦银行同业拆借利率C.香港银行同业拆借利率D.上海银行间同业拆放利率2.在下列几种基金中，一般()的年管理费率最低。
A.货币基金B.债券基金C.股票基金D.认股权证基金3.下列股票发行监管制度中，行政干预色彩最浓的是()。
A.审批制B.注册制C.备案制D.核准制4.按照金融资产到期期限，可以将金融市场划分为()和()。
A.债券市场;权益市场B.一级市场;二级市场C.货币市场;资本市场D.证券市场;非证券金融市场5.下列选项中，标志着股票市场正式运作开始的事件是()。
A.1922年，国务院证券管理委员会和中国监督管理委员会的成立B.资本市场的初步建立C.2004年，中国银行业监督委员会的成立D.上海证券交易所和深圳证券交易所的开业6.货币市场作为中央银行执行货币市场的重要载体，也是各类金融机构调节资金头寸、管理流动性和进行投资的主要场所，其中，在货币市场中发挥主导作用的是()。
A.银行间同业拆借市场B.票据贴现市场C.银行间债券市场D.证券市场7.中央银行是银行的银行，是指中央银行()。
A.充当商业银行与其他金融机构的最后贷款人B.监管商业银行与其他金融机构C.通过商业银行的货币创造调节货币供应量D.政府提供贷款8.下列()经济现象会引起股票市场的行情看涨。
A.人民币汇率上升B.宏观经济发展状况不佳C.央行宣布增发长期建设用国债D.财政部宣布提供资金用于基础设施建设9.()是商业银行业务活动的总括性反应。
A.现金流量表B.资产负债表C.利润表D.所有者权益变动表10.证券市场融资活动是指()之间以有价证券为媒介，实现资金融通的金融活动。
A.公司(企业)和个人投资者B.资金盈余单位和赤字单位C.证券发行单位和证券投资单位D.证券公司和普通投资者11.()国债发行方式是通过投标人的直接竞价来确定发行价格(或利率)水平。
证券从业及专项《金融市场基础知识》复习题集(第4424篇)
2019年国家证券从业及专项《金融市场基础知识》职业资格考前练习一、单选题1.基金募集申请需要提交的主要文件包括( )。
1、申请募集基金的申请报告2、基金合同草案3、招募说明书4、法律意见书A、1、2、3B、1、2、4C、2、3、4D、1、2、3、4>>>点击展开答案与解析【知识点】：第6章>第3节>一、基金的募集与认购【答案】：B【解析】：考点：考查基金募集申请所需要的文件，注意【招募说明书草案】和【招募说明书】有区别，故3项不选。
基金管理人进行基金的募集，必须根据《证券投资基金法》的有关规定，向中国证监会提交相关文件。
申请募集基金应提交的主要文件包括：募集基金的申请报告、基金合同草案、基金托管协议草案、招募说明书草案、法律意见书等。
2.证券经纪商接受客户委托后应按( )的原则进行申报竞价。
Ⅰ．时间优先Ⅱ．价格优先Ⅲ．等级优先Ⅳ．客户优先A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第4章>第3节>二、股票交易程序【解析】：(注意一下题目问的是【证券经纪商接受客户委托】，是时间优先、客户优先)申报原则。
证券经纪商接受客户委托后应按“时间优先、客户优先”的原则进行申报竞价。
时间优先是指证券经纪商应按受托时间的先后次序为委托人申报；客户优先是指当证券公司自营买卖申报与客户委托买卖申报在时间上相冲突时，应让客户委托买卖优先申报。
竞价原则。
证券交易所内的证券交易按“价格优先、时间优先”原则竞价成交。
(1)价格优先。
成交时价格优先的原则为：较高价格买入申报优先于较低价格买入申报，较低价格卖出申报优先于较高价格卖出申报。
(2)时3.场外市场的特征具有( )。
①挂牌标准相对较低，通常不对企业规模和盈利情况等进行要求②信息披露要求较低，监管较为宽松③交易制度通常采用竞价交易制度④交易制度通常采用做市商制度A、①②③B、①②④C、②③④D、①③④>>>点击展开答案与解析【知识点】：第2章>第2节>二、多层次资本市场的主要内容【答案】：B【解析】：考点：场外市场的特征包括挂牌标准相对较低，通常不对企业规模和盈利情况等进行要求；信息披露要求较低，监管较为宽松；交易制度通常采用做市商制度。
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形成性考核 / ►形成性考核1题目1名义利率高于通货膨胀率时，实际利率为负利率答案：“错”。
题目2按市场组织形态,金融市场可以分为发行市场和流通市场答案：“错”。
题目3在本金和期限都相同时，以单利计息的收益大于以复利计息的收益答案：“错”。
题目4货币不具有商品的属性答案：“错”。
题目5我们在超市看到的价格标签,如1斤大米5元,此时货币执行流通手段的职能答案：“错”。
题目6货币与普通商品本质是相同的答案：“错”。
题目7金融市场主体与媒体的划分并不是绝对的答案：“对”。
题目8按金融市场的交易标的划分，金融市场可以分为货币市场和资本市场答案：“错”。
题目9商业银行等金融机构之间短期的资金借贷市场被称为回购市场答案：“错”。
题目10资本市场的流动性和变现性相对较强答案：“错”。
题目11某公司以延期付款方式销售给某商场一批商品，则该商场到期偿还欠款时，货币执行（）职能答案：：支付手段题目12实际利率即名义利率剔除了（）答案：：通货膨胀率题目13在一国货币制度中，（）是具有无限法偿能力的货币答案：：本位币题目14消费信用是企业或银行向（）提供的信用答案：：消费者题目15预存话费属于下列哪种信用活动答案：：商业信用题目16交易期限在1年以下的短期金融工具的市场是（）答案：：货币市场题目17上海证券交易所在市场层次上属于（）答案：：主板市场题目18下列哪项不符合资本市场特征（）答案：：风险小题目19以下不属于货币市场范畴的市场是（）答案：：投资基金题目20交易期限在1年以上的长期期金融工具的市场是（ ? ?）答案：：资本市场题目21信用货币包括（）答案: 电子货币, 纸币, 银行券, 存款货币题目22货币的形态包括（）答案: 商品货币, 代用货币, 信用货币, 信用货币题目23按利率在借贷期限内是否调整划分,利率分为（）答案: 固定利率, 浮动利率题目24按利率的作用划分,利率分为（）答案: 基准利率, 一般利率, 优惠利率题目25下列属于货币的职能的是（）答案: 价值尺度, 流通手段, 储藏手段, 世界货币题目26金融市场的要素包括（）答案: 金融市场主体, 金融市场客体, 金融市场媒体, 金融市场价格题目27以下符合货币市场的特征的是（）答案: 期限短, 流动性强, 低风险, 低收益题目28金融市场按交易程序划分可以分为（）答案: 发行市场, 流通市场题目29回购协议交易中，先卖证券，后以约定时间价格再买回证券，获得短期资金的一方是（）答案: 正回购方, 借款人题目30证券市场的主要交易工具包括（ ? ?）答案: 基金, 股票, 债券金融基础知识 / ►形成性考核 / ►形成性考核2题目1基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回的基金是封闭式基金答案:“错”。
题目2金融期权的执行价格就是期权合约的价格答案:“错”。
题目3经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金是封闭式基金答案:“对”。
题目4对公司销售收入、资产净利率等指标的分析属于股票投资分析中基本分析的范畴答案:“对”。
题目5凭证式债券是债券发行人制定的标准格式的债券答案:“错”。
题目6货币市场基金是以货币市场工具为投资对象的一种基金答案:“对”。
题目7将来需要出售金融商品者，则卖出等同金额的远期合约答案:“错”。
题目8将来需要出售金融商品者，则买入等同金额的远期合约答案:“错”。
题目9将来需要购入金融商品者，则买入等同金额的远期合约答案:“对”。
题目10将来需要购入金融商品者，则卖出等同金额的远期合约答案:“错”。
题目11通过沪、深交易所的交易系统发行和交易的债券是（）答案：记账式债券题目12下列哪种分析内容属于基本分析的范畴（）答案：公司分析题目13相比较而言，下列几种工具风险最大的是（）答案：股票题目14下列不属于股票的特征的是（）答案：返还性题目15按照基金的（）划分，证券投资基金可以分为封闭式基金和开放式基金答案：运作方式题目16下列不属于衍生金融工具的是（）答案：回购协议题目17（）合约最后进行交割的比例很小，大多数都在到期日以前对冲了结答案：金融期货题目18远期结售汇业务主要开展于（）之间答案：银行与客户题目19在期货市场买进（或卖出）与现货市场交易品种、数量相同，但方向相反的期货合同，这种交易行为是（）答案：套期保值题目20期权的购买者拥有在期权合约有效期内按执行价格买进一定数量的标的物的权利称为（）答案：看涨期权题目21下列属于外资股的是（）答案: B股, H股, N股题目22股票投资分析的两种基本方法包括（）答案: 基本分析, 技术分析题目23按照债券形态，可以将债券分为（）答案: 实物债券, 凭证式债券, 记账式债券题目24证券投资基金具有以下特点（）答案: 集合投资, 专家理财, 利益共享, 风险共担题目25按照股票的发行对象，股票发行类型包括（）答案: 公开发行, 私募发行题目26下列描述金融远期交易正确的是（）答案: 场外交易, 非标准化合约题目27金融期权的基本类型是（）答案: 看跌期权, 看涨期权题目28金融远期与金融期货的区别表现在（）答案: 交易场所与方式, 合约的标准化, 交割方式, 交易成本题目29买入套期保值适用的对象是（）答案: 进口商, 外币债务人题目30金融互换的基本类型包括（）答案: 货币互换, 利率互换金融基础知识 / ►形成性考核 / ►形成性考核3题目1中国进出口银行属于商业银行的范畴答案:“错”。
题目2回购协议是商业银行的负债业务答案:“对”。
题目3商业银行是一个国家金融机构体系的核心答案:“错”。
题目4中国农业发展银行属于政策性银行的范畴答案:“对”。
题目5中国人民银行具有管理职能，可以称之为“银行管理机构”答案:“对”。
题目6信托投资公司属于银行类金融机构答案:“错”。
题目7支付中介功能是商业银行最基本、最能反映其经营活动特征的职能答案:“错”。
题目8信用创造职能是商业银行最基本、最能反映其经营活动特征的职能答案:“错”。
题目9自有资本业务属于商业银行的资产业务答案:“错”。
题目10商业银行的再贷款业务属于其资产业务答案:“错”。
题目11在金融机构体系中，处于核心地位的是（）答案：中央银行题目12与其他几家银行性质不同的是（）答案：中国人民银行题目13由企业集团内部组建，为本企业集团内部各企业筹融资的是（）答案：财务公司题目14下列不属于我国政策性银行的是（）答案：中国民生银行题目15（）被称为“银行管理机构”答案：中国人民银行题目16单一银行制在哪个国家比较典型（）答案：美国题目17商业银行最主要的负债是（）答案：存款题目18商业银行最主要的资产是（）答案：贷款题目19最基本的、最能表现商业银行经营特征的职能是（）答案：信用中介题目20下列不属于商业银行负债业务的是（）答案：信托业务题目21下列属于我国国有控股的股份制商业银行的是（）答案: 中国工商银行股份有限公司, 中国农业银行股份有限公司, 中国银行股份有限公司, 中国建设银行股份有限公司题目22下列属于非银行金融机构的是（）答案: 证券公司, 保险公司, 信用合作社, 信托投资公司题目23下列属于银行类金融机构的是（）答案: 中央银行, 商业银行, 专业银行题目24我国现行的金融机构体系的构成包括（）答案: 中央银行, 商业银行, 政策性银行, 非银行金融机构题目25政策性银行与商业银行的区别主要体现在（）答案: 资本来源, 资金来源, 经营目的题目26担保贷款分为（）答案: 保证贷款, 抵押贷款, 质押贷款题目27商业银行现金资产一般包括（）答案: 库存现金, 在中央银行存款, 存放同业题目28商业银行的职能包括（）答案: 信用中介, 支付中介, 信用创造, 金融服务题目29下列属于商业银行中间业务的是（）答案: 支付结算业务, 代理业务, 信托业务题目30商业银行的资产业务包括（）答案: 贴现业务, 贷款业务, 投资业务金融基础知识 / ►形成性考核 / ►形成性考核4题目1中央银行最首要和基本的职能是发行货币答案：“对”。
题目2银行挂牌的卖出价是指银行向客户卖出外汇时所使用的汇率答案：“对”。
题目3中央银行的再贴现业务是其资产业务答案：“对”。
题目4发行中央银行债券属于中央银行的资产业务答案：“错”。
题目5货币发行业务是中央银行最主要的负债业务答案：“对”。
题目6狭义货币是指流通中的现金答案：“错”。
题目7中央银行创造存款货币，商业银行创造基础货币答案：“错”。
题目8存款扩张倍数与法定存款准备金率成反比答案：“对”。
题目9直接标价法是用若干数量的外币表示一定单位的本币答案：“错”。
题目10间接标价法是用若干数量的外币表示一定单位的本币答案：“对”。
题目11中央银行之所以成为中央银行，最基本、最重要的标志是答案：集中与垄断货币发行题目121984年以后，我国中央银行的制度是（）答案：单一一元式中央银行制度题目13在我国，再贴现利率由（）制定、发布与调整答案：中国人民银行题目14中央银行证券买卖业务的主要对象是（）答案：国库券和国债题目15货币层次的划分标准为（）答案：金融资产的变现能力题目16货币供给的真实源泉是（）答案：中央银行发行的货币题目17通货膨胀是指（）答案：物价总水平的持续上升题目18影响汇率变化的根本性因素是( )答案：国际收支题目19下列采用间接标价法的交易货币是( )答案：新西兰元题目20投资收益在国际收支平衡表中属于( )答案：经常项目题目21在下列中央银行业务中，属于负债业务的有（）答案: 货币发行业务, 存款业务, 自有资本业务, 发行央行债券题目22下列哪些方面体现了中央银行是“银行的银行”的职能？（）答案: 集中存款准备金, 充当商业银行的“最后贷款人”, 全国资金清算中心题目23中央银行的资产业务主要有( )答案: 再贴现和再贷款业务, 国际储备业务, 证券买卖业务题目24中央银行的职能包括（）答案: 发行的银行, 监管的银行, 银行的银行题目25现代西方国家货币政策的最终目标包括（）答案: 物价稳定, 充分就业, 经济增长, 国际收支平衡题目26基础货币包括（）答案: 社会公众持有的现金, 商业银行存入中央银行的准备金题目27中央银行的三大法宝是（）答案: 公开市场操作, 再贴现政策, 存款准备金政策题目28从银行买卖外汇的角度对汇率进行划分，可以有( )答案: 卖出汇率, 买入汇率, 中间汇率题目29国际储备资产的种类包括( )答案: 黄金储备, 外汇储备, 普通提款权, 特别提款权题目30下列国家中使用直接标价法的有（）答案: 中国, 日本。