案件防控学习心得3篇

案件防控学习心得3篇
20xx年是银行业合规文化建设年，作为一名银行一线员工，合规建设需要我们身体力行，从工作的每一个细节落实执行。

透过这次学习，我进一步认识到案件防控的必要性和
紧迫性。

经过一段的学习现将本人的心得体会浅淡如下：
案件的发生，无论是对国家和社会，还是对单位和个人都有很大的危害性：
1、给国家和社会造成了非常大的损失。

无论哪个案件的出现，最轻易接到侵害的就
是国家和社会，国家遭受了轻易的经济损失，而案件的出现，引起社会对银行的不信任感，造成了轻微的后果。

2、给单位业务开展带来严重后果。

试想，假如我们自我是客户，而为我们服务的银
行经常出现案件，那么我们会放心让这样的一家银行来为我们服务吗?答案是毋庸置疑的，案件的发生，使客户怀疑我们诚信经营和服务水平，
3、葬送了自我轻松前途和职业理想。

做为一名金融工作从业者，我们都有著更好的
前途和发展前景，一旦我们把握住不了自我，沦为案件的当事人，那么等候我们的将就是
永远返回这个超期蓬勃的行业，甚至就是牢狱之痛。

那么我们数年数十年的不懈努力，将
毁于一旦，而自我的职业理想，也可以在顷刻之间化为乌有。

4、给自我的亲人和朋友带来痛苦。

许多案件之中，不光给当事人带来追悔莫及的后果，还给其亲友带来了深深的痛苦。

亲人们要承受旁人的冷眼，长时光承受亲人不能团聚
的痛苦，至少，是失去了一份稳定的收入来源。

懂了案件的危害性，就要懂如何回去避免案件的出现，我真的主要就需从以下几个方
面著手：
首先，要从思想上重视案件防控工作，树立高尚的职业价值观和职业道德感，把自我
所从事的银行工作，当作世界上最神圣的工作来完成，从内心做到自我绝不涉及案件。

其次，在难引起案件的环节多家特别注意。

在我们平时工作中有些环节很难引起案件
例如：在信贷方面，贷款许可贷款管理。

而在财务会计方面，银行与企业的收款制度;财
务会计业务的相互拆分、相互制约;业务处置“一手清”现象;绣、证、押管理;财务会计
更替;存有价单证、关键空白凭证的采用和看管等等。

最后，同事之间，相互监督，相互提醒。

在日常工作中，同事之间相互监督，相互提醒，勇于劝阻，必要的时候检举，将案件发生的可能降低到最低限度。

这样做，不是对同
事的背叛，是在令其悬崖勒马，是在救其于威困。

借由这次自学，我们每个员工借由展开自我教育、自我剖析，吸取教训，警钟长鸣，
并对照有关金融法规、银行规章制度自我搜寻履行职责岗位职责及遵纪守法等方面的差距，
明晰今后工作的不懈努力方向，必将并使我们银行违法违规案件慈路遏止，案件数量不断
上升。

案件的发生，无论是对国家和社会，还是对单位和个人都有很大的危害性：一是给国
家和社会造成了巨大的损失。

无论哪个案件的发生，最直接受到损害的就是国家和社会，
国家蒙受了直接的经济损失，而案件的发生，引发社会对银行的不信任感，造成了严重的
后果。

二是给单位业务开展带来严重后果，案件的发生，使客户怀疑我们诚信经营和服务
水平。

三是断送了自己美好前途和职业理想。

作为一名金融工作从业者，我们都有着更好
的前途和发展前景，一旦我们把握不住自己，成为案件的当事人，那么等待我们的将是永
远离开这个超期蓬勃的行业，甚至是牢狱之苦。

那么我们数年数十年的努力，将毁于一旦，而自己的职业理想，也会在顷刻之间化为乌有。

晓得了案件的危害性，就要懂如何回去避免案件的出现，通过这次自学，并使我了解
到案件防控的重要性，没了安全的经营环境，那么其他的都就是多余的，我指出必须想要
从根本上中止隐患，需从以下几方面抓起：
首先，要从思想上重视案件防控工作，树立高尚的职业价值观和职业道德感，把自己
所从事的银行工作，当作世界上最神圣的工作来完成，从内心做到自己绝不涉及案件。

加
强业务学习，进一步提高案件防控水平，提高工作实效和质量，对发现的问题引起高度重视，坚决杜绝发现问题不报告的情况发生，建立快速反应机制，对重大问题应第一时间进
行上报，进一步加强案件防控信息数据上报的质量和及时性，杜绝统计信息不完整，不准
确的情况。

其次，在难引起案件的环节多家特别注意。

在我们平时工作中有些环节很难引起案件
例如：在信贷方面，贷款许可贷款管理、向关联企业多头发放贷款。

而在财务会计方面，
银行与企业的收款制度;财务会计业务的相互拆分、相互制约;业务处置"一手清"现象;绣、证、押管理;财务会计更替;存有价单证、关键空白凭证的采用和看管等等。

最后，在日常工作中，同事之间，相互监督，相互提醒，勇于劝阻，必要的时候检举，将案件发生的可能降低到最低限度。

通过这次活动，我们每个员工通过展开自我教育、自我剖析，吸取教训，警钟长鸣，
并对照有关金融法规、银行规章制度自我搜寻履行职责岗位职责及遵纪守法等方面的差距，明晰今后工作的不懈努力方向，必将并使我们银行违法违规案件慈路遏止，案件数量不断
上升。

上半年，在支行行长的带领下，利用每周的开会时间，我行多次组织全体员工认真学
习省联社下发的《中小金融机构案件风险防控实务》，并结合联社下发的典型案例的通报，积极开展了讨论与学习，参照制度认真查找问题，深入挖掘残留在自身的陈规陋习。

通过
近段时间的学习教育，本人对案件专项治理工作重要性和必要性有了更深的认识，现将这
阶段对案件防控学习的体会通报如下。

农商行做为经营货币的特定企业，严防和掌控风险始终就是最重要的工作，而内部掌控又就是掌控风险的关键。

因此强化内部管理和掌控，对推动农商行平稳经营、跑可持续发展之路起至着十分关键的确保促进作用。

近年来，各种金融案件频频出现，发案率仍然高居不出，应付案件事件形势严峻。

纵观金融案件的出现，尽管形式各异，但追责原因归咎于一点，主要就是由于各项内控制度未履行职责全面落实妥当导致的，主要充分反映在以下问题：
一、防患意识不强，疏于管理。

近年来，许多银行只著重了业务积极开展，忽略了案件严防，一手软一手软的现象不能获得全盘好转，尤其在基层信用社，任务至上，片面追责几项主要业务指标的考核，不注重内部管理、安全教育和责任意识，甚至欺上瞒下或走过场形式自学。

二、员工法纪意识差，疏于教育。

农商行点多、范围广、线短，绝大多数员工身处最基层，长期以来，规范化、制度化的思想教育积极开展比较，员工注重实际，视思想教育为形式、为一厢情愿，指出在各自网点内的人低头不见抬头见，思想教育并无意义，久而久之，员工思想道德水准、法律法规观念不能获得净化和提升，遵纪守法的自觉性和防腐拒变能力差，大多凭个人的良知搞工作，谈不上高尚的人生观和价值观。

三、稽核检查过于形式，监督不足。

一方面稽查检查力量相对脆弱，对农商行点多、范围广、线长和客观上难以全面实施有效率的监督检查;另一方面，稽查检查人员有的责任心高，原则性不弱，稽查检查图形式，走过场，该辨认出的问题没及时发现，辨认出的问题也没实行
有效措施进行处罚，而是大事化小、小事化无。

有些事情虽然发现了，也下达了整改通知，但对落实情况没做进一步的督促检查，使问题越积越大，最后导致发生重大经济案件。

针对以上存有问题，经过这期间的自学与思索，本人真的可以从以下几方面抓起，以提升案件防控的实效性。

一、严明岗位职责，构建严密的控制机制
以制度管人就是软约束，以人管及人就是活约束，后者更加有效率有效率。

农商行做为金融企业，只有创建勤政的岗位职责，利用互相之间的压制、制约就可以有效地强化内控机制。

因此，在岗位设计上要秉持以下原则：一就是体制压制原则。

不论前台、后台，不论一线、二线，不论前勤、后勤，均应当秉持审核、操作方式、监督三权分离，人员拆分、职能拆分，防止在掌控环节中发生漏洞。

二就是程序压制原则。

业务流程的相同环节应当由相同的人员顺利完成，推行岗位压制，按业务流程顺序操作方式，无法凿、逆操作
程序，更无法并无程序单人操作方式。

三就是责任压制原则。

不仅特别强调责、权、利结合，更必须特别强调岗位联保，责任连带，防范发生人情替代制度现象。

二、强化“人本控制”，构筑坚固的防范基础
人就是内控体系建设的第一道关口，制度必须依靠人去继续执行，人的思想素质提升了，内控难题可以说道就迎刃而解了。

因此，我们必须以“人本主义”做为构筑内部掌控机制的信条，营造较好的内控管理氛围。

一就是著重加强对干部职工的教育培训和鼓励。

经常非政府全体员工认真学习有关法律法规，消除在内部管理和内控机制建设中存有的各种模糊认识，制止那种“内控就是制度汇总”的片面重新认识，明晰内控机制建设的指导思想以及在当前形势下强化内控建设的重要性、必要性和紧迫性。

二就是进一步强化对领导干部的管理。

一个基层信用社负责人对内控机制的重新认识程度往往同意了该社的内部掌控制度实行的有效性，对内控制度绝不能发生“说道出来关键，搞出来次要，忙碌出来不要”的现象。

因此，端正基层管理者的思想认识，化解把注重创建规章制度，轻视全面落实规章制度的问题做为内控建设的一项关键工作去揪，进一步增强基层负责人的内控意识和依法合规经营意识。

三就是因材而用，合理岗位女团。

在实际工作中，严苛关键岗位人员的甄选标准和程序，把不好用人第一关，秉持按照员工的素质多寡、能力大小、性格特点等将其精心安排至最合适的岗位上，并使之与内部掌控的建议相适应。

三、加强审计监察力度，建立严格的监督体系
创建内控案防的长效机制，必须充分发挥内部监督的职能作用。

一就是实行以自控、相联防线居多。

整体表现在事中掌控，属于防治型，由分行行长、内勤主任和一线人员继续执行;监控防线以密居多，整体表现在事后的掌控，属于容错型，就是由职能部门去继续执行。

但实际工作中，第一道防线没获得有效率强化，第二道防线没真正妥当。

二就是构筑有效率监督机制。

建立健全内部监督体系，在业务职能部门之间创建权力分权、程序约束的内控机制，强化部门与部门之间、岗位与岗位之间以及员工之间的相互监督制约。

对职能部门负责人、分行行长、关键岗位人员，必须通过推行轮岗、situated、任期责任审计工作和卸任审计工作等方式，加强监督约束机制。

同时，还要正确处理许可与监督的关系、信任与岗位制约关系。

如果只许可、不监督，则难出来风险、个人可以腐败;如果不许可，只监督，则可以死水一潭，影响业务发展。

三就是深入细致履行职责内控监督职责，层层抓落实。

事后监督必须搞好对一线临柜人员的监督检查，分行行长、内勤主任必须全面落实对一线临柜人员和事后监督工作的监督检查，联社职能部室必须对分行行长、内勤主任、员工全面落实内控情况展开监督检查，联社稽查和监察部门对联社职能部室和分行行长、内勤主任员工履行职责内控监督职责的再监督检查。

在监督上既著重个人自律性监督，岗位间互换性监督，同时还补足起至领导人员的突击性抽检监督和上级部门“转头看看”监督，多筑城几道监督防线，保证万无一失。

四、推进群防群控案防体系，着力建设长效机制
内控案防工作就是一项系统性的工作，仅靠某个部门就是恰恰相反的，在实际工作中
应当秉持以下原则：一就是秉持求真务实的原则。

所有牵涉风险案件防控的工作都务必狠
抓落实，特别是在稽查检查上，无论是序时稽查，还是专项稽查，都必须查证查透，从根
本上确保稽查工作的质量和促进作用，真正履行职责不好稽查岗位的职责和效用。

二就是
秉持实事求是原则。

对所有辨认出的问题，必须全盘的密确切，密明白，存有问题的极力
揭发，存有误会的极力回应，绝不能息事宁人，谎报问题，更无法马虎行事，歪曲事实真理，冤好人。

三就是秉持依靠群众原则。

高度重视并狠抓信访工作投诉工作，通畅信息渠道，对群众反映的问题、情况，必须高度重视，深入细致核实，必须依靠群众这条路线，
把风险案件严防工作进一步推至深入细致。

四就是秉持常抓不懈的原则。

农商行始终必须
把风险案件防控做为一项长期的、系统的、繁杂的工程去揪，而不
是时起时落，此起彼伏，要真正使案件风险防控与各项业务工作齐抓共管，齐头并进，防微杜渐，警钟长鸣，牢固树立依法合规经营的理念，建立起科学长效的防控机制，切实
防范各类风险，真正实现农商行又好又快发展。

同时，我们员工自身在日常工作中要不断加强自我自学，提升自身素质，把风险严防
横跨于具体内容工作的始终，稳固践行“违规无小事”、“安全就是效益”、“风险掌控
优先”的意识，自觉的把行业管理和自身的自律有机融合出来，明晰岗位职责，进一步增
强自我继续执行制度的自觉性，进一步增强自我思想道德和业务理论水平，构筑稳固的思
想防线，并使遵纪守法意识在思想深处牢牢扎根，变为一种自觉，一种习惯。

从小事抓起、从自我抓起，极力反对各种违规违法不良行为的出现，搞一名杰出的实实在在的农信人。