单证题库(答案附后)

填空
1、面向代理单位发放的中介业务使用单证的使用期限为天。

2、单证管理人员根据提供的《业务单证领用单》，进入单证管理系统中进行发放操作。

3、营销服务部内勤根据业务员申请填写《业务单证领用汇总清单》时，应在该清单填写拟领取单证名称和数量、业务员工号等信息，并由业务员在处签名确认。

4、限额收据和各类定额保单，除收展员外最大持有量为份，最长持有天数为天。

5、收展员持有的限额收据最多为份，定额保单最多持有份。

6、根据单证的使用情况，核销可以分为、、、四类情况。

7、限额收款收据用于收取元以下的保费预收。

8、如果出现单证最终领有人员未回缴单证已离司，且相关单证已无法追回的情况，未回缴的单证按处理，相关费用由所在公司承担。

9、单证管理员需进入单证管理系统查询模块中的单证超期预警界面，查询所辖机构截至当前日期重要单证的超期情况。

10、重要单证丢失后，遗失人应在个工作日内于规定的新闻媒体上发布遗失声明。

11、单证销毁必须由组织，县区公司单证销毁权限。

12、市级分公司向省公司征订单证采取按的方式。

13、对于展业需要确需超量领用限额收款收据的，经县公司、市公司和之一批准后可以临时超量领用。

14、对于超量领用的限额收据，个人代理人应在小时内核销或回缴公司。

15、经县公司以上（含）审批，个人代理人可领用1张2010收款收据。

16、个人代理人领用的2010收款收据，必须在小时内交回公司。

17、对于展业需要确需超量领用2010收款收据的，经批准后个人代理人最大持有量可放宽到张，小时内核销或缴回公司。

18、个人代理人通过现金方式收费的，在收费是应向客户出具。

19、个人代理人应在日内将保费发票送达客户，并同时
收回客户联，交回公司柜面核查留存。

20、在8版单证管理系统内，市公司为级单证管理员，级为县区公司单证管理员。

21、在8版单证管理系统内，除收展员外所有的最终使用单证的人员（包括公司内勤，业务员等），都定义为级单证管理员。

22、县区公司和部门单证管理员拥有除、和之外的全部权限。

23、公司内勤领用单证时，在做系统发放时需将其操作员代码录入
代码处。

24、公司业务员领用单证时，在做系统发放时需将其工号录入代码处。

25、最终领用手工核销主要用于收款收据、保费发票、付款发票、等定义为需最终核销单证的手工核销。

26、单证可以分为“重要单证”和两大类。

27、指在页面中直接印刷有固定面额并加盖公司公章、具有法律效力的单证。

28、指在页面中没有直接印刷面额，但经填写金额并由保险公司签章后具有法律效力的空白业务凭证。

29、加盖公司印章的保单打印专用纸属于。

30、印刷单证的编码规则统一为16位。

依次为4位、2位省级机构代码、2位、8位流水号。

31、核销是指保险公司对单证领用人员、领用单位正常已使用的单证的过程。

32、单证格式的设计统一集中在公司或公司。

33、单证的印刷集中在公司。

34、对最终领用人领用单证实行领用制度。

35、单证管理员和单证最终领用人为同一人。

36、只有地（市）级分公司及以上机构才能设立单证管理员，县级及以下各级分公司只能设立单证管理员。

37、如确实需要对单证管理人员进行岗位调整，应严格办理相关手续。

38、单证移交人与接收人必须在有在场的情况下办理交接，交接完毕后三方须签字确认。

39、部门内单证的管理跨机构。

40、按领用对象来考虑，单证的管理可以分为和两种形式。

41、对有价单证和重要空白凭证，在领用时，最终领用人需提出申请。

42、遗失的有价单证、重要空白凭证，责任人要在规定的新闻媒介上声明，单证员要对当事人给予一定的。

43、《单证领用申请单》应按顺序排放、归档，装订。

44、对于有印刷号的单证应严格按照印刷号发放，严禁打乱顺序发放。

45、将领用人和要领用单证的类别、名称、数量等内容，填写在一式两联的《业务单证领用单》中，交单证管理人员。

46、在可行性判断通过后，根据领用单证的数量，以库存余量中的最小号码为基数，按的顺序，自动分配号码。

47、遗失单证的领用者要在单证遗失后立即向公司报告，并由公司在个工作日内于规定的新闻媒体上发布遗失声明。

48、若营销服务部的业务人员本人不能到公司领取单证，可以由营销服务部内勤根据业务员的申请填写。

49、单证管理员分局《业务单证领用汇总清单》发放单证时，必须在系统内将单证发放到名下，不能汇总发放到名下。

50、乡镇业务员领取单证后，必须在《业务单证领用汇总清单》中“业务员领用签名”处并填写领用日期。

51、最终领用人核销单证时需填写。

52、银保通发票第三联――交回保险公司由保险公司留存。

53、对于中介业务使用的单证应由负责单证的交接管理及代理单位未使用单证的定期核查。

54、对于中介业务单证的发放，采取的方式进行操作。

55、代理业务使用单证包括单证和单证。

56、对于代理业务单证的回收时间要求银保通业务交接一次，非银保通业务尽量交接一次，最少。

57、业务档案包括及。

58、从业务环节来分，档案包括已承保的投保资料档案、档案、案件理赔资料档案、档案及其他业务档案。

59、从业务期限来分，档案包括档案及档案。

60、根据档案存放的位置，档案存放分为五级结构：－仓库－－层－。

61、档案的归档号按地区、仓库、、、五级标准生成。

62、逻辑归档指在计算机网络上进行，不改变和而实现的将电子文件的管理权限向档案部门移交的过程。

63、元数据指描述电子文件的数据，包括文件的格式、编排结构、硬件和软件环境、文件处理软件等数据。

64、电子文件自形成时要有严格的管理制度和技术措施，确保其性、
性和性。

65、具有永久保存价值的文本或图形形式的电子文件，如没有纸质等拷贝件，必须制成或。

66、对用文字处理技术形成的文本电子文件，收集时应注明文件存储格式、文字处理工具等，必要时同时保留。

67、归档后的电子文件的载体设置成的状态。

68、对磁性载体上的归档电子文件，应每年转存一次。

69、在物理归档中归档载体套别代码由：A（封存保管），B ，C（异地保存）组成。

70、借阅人员根据自己的工作需要，据实填写，经领导审批、签字后，借阅人员到业务档案室履行借阅手续。

71、档案的借阅时间一般最长不能超过天，如果超过的，需重新办理借阅手续。

72、业务档案的装订原则是以卷为单位，即。

73、业务档案的装订方法有三种：装订法、连发卡式装订机装订的方法、装订的方法。

74、采用三孔一线装订方法的，要用装订，线要拉紧，并在
处结扣。

75、采用不锈钢钉装订方法的，要在上下各一钉。

76、业务档案管理要坚持做到“三专”，即、、。

77、档案保管期限分为永久保存、长期保存（）年、短期保存（）年三种。

78、长期线业务档案的保管期限为，短险档案的保管期限为，《保险合同送达回执》的保管期限为。

79、一份保全档案含多种保全业务的，按业务类型为保险期限的保存。

80、长期险业务理赔资料保存期限为，客户服务资料保存期限为。

81、根据省公司的统一要求，自年月日起，我市一律停止使用原7版单证系统，所有重要单证一律纳入8版单证系统管理。

82、公司内部使用的保费发票和付款发票，最大持有量为份，最长持有天数
为天。

83、中介代理单位领取的保费发票应以为限，必须在
日内使用完毕或回缴后重新发放。

84、单证管理员对于重要单证应至少日内盘点一次，普通单证应至少日内盘点一次，并建立相应的盘点记录。

85、省公司要求每份重要业务单证每超量（期）一天，对单证持有人应处以不低于元的经济处罚。

86、自2006年9月28日起，所有定额/卡折保单全部上收到统一印制。

单选
1、根据《中介业务运营管理办法》的要求，由负责中介业务单证的交接管理及代理单位未使用单证的定期核查。

A 业务管理部门
B 中介业务部门
C 单证管理员
2、中介专管员自营业务使用的单证按照进行管理。

A 我公司单证管理办法
B 中介业务使用单证管理办法
C 银保通业务使用单证管理办法
D 可放宽管理标准
3、单证销毁应由下列哪一级公司组织进行？
A、总公司
B、地市级公司
C、县级公司
D、省级公司
4、下列说法正确的是：
A、空白保费发票可以向业务员发放
B、定额保单不得向内勤人员发放
C、付款发票不得向业务员发放
D、最终领用人之间可以借用单证
5、对于银（邮）保通发票，下列说法错误的是：
A、第一联存根联――银行留存
B、第二联客户联――客户留存
B、第三联记帐联――保险公司留存D、银保通发票只在银保通系统内管理
6、下列说法错误的是：
A、若属于撤销要约，柜面人员在契约管理子系统作出相应处理，将该单的状态置为“撤单”，原投保资料或投保补充资料可退还客户，不必归档。

B、若再次接单时用原投保单的，原投保资料或原投保补充资料一起按已承保档案进行归档。

C、若再次接单时重新填写投保单的，新的投保资料或新的投保补充资料按已承
保档案进行归档，原投保资料或投保补充资料不再归档。

D、在扫描前发生或提出撤单或变更要约的，无论投保资料或投保补充资料是否已经录入，原投保资料或投保补充资料均需正常归档。

7、下列说法错误的是：
A、根据自己的工作需要，查阅人员需填写《业务档案查阅/借阅单》，进行查阅
申请。

B、公司内部人员查阅档案，要经档案管理人员的批准。

C、业务档案只能在档案室内进行，不能将业务档案带出档案室
D、公司外部人员查阅档案，必须由法律事务部门/人员审核后，方能查阅。

多选
1、单证最终领用人包括：
A 营销员
B 中介专管员
C 收付费人员D收展员
2、下列说法正确的是：
A收展员的限额收据的最多持有量为15份；B、收展员最长持有定额保单时间
为30天；
C、收展员最长持有定额保单时间为10天；
D、收展员最多可持有定额保单5份。

3、最终领用人有下列行为之一的，视情节轻重，由所在单位给予纪律处分和追
究经济责任：
A、因保管不善，导致所持单证遗失、损毁的
B、未按规定及时查验、回缴有价单证、重要空白凭证的
C、伪造、变造业务单证的
D、将单证擅自转借他人或挪作他用的。

4、县区公司不拥有以下权限：
A、单证入库
B、单证最终领用查询
C、单证销毁
D、全部权限
5、最终领用需核销的单证包括：
A、收款收据
B、定额保单
C、收、付费发票
D、大、小批单
6、在8版单证系统查询统计模块中，可以对以下信息进行查询统计：
A、单证原始入库记录
B、管理员持有单证明细
C、最终领用人核销单证明细
D、最终领用人单证超期预警
7、下列说法正确的是：
A、投保资料与投保补充资料统一按扫描顺序归档
B、投保资料与投保补充资料一起归档
C、同一投保单号的投保资料与投保补充资料需存放在一起
D、补充资料单独扫描，单独生成交接清单
8、下列电子文件类别代码正确的是：
A、T－文本文件
B、A－影像文件
C、P－程序文件
D、D－图像文件
9、下列说法正确的是：
A、除单独归档的日结单、交接清单等资料外，对于其他所有小于A4规格用纸的文件、单据等资料，在装订前，档案管理人员要将这些资料按要求粘贴在《客户资料粘贴纸》上，并加盖骑缝章。

B、资料粘贴的具体要求是从上向下阶梯式粘贴，每张张贴纸上粘贴的单据不得
超过10张。

C、与A4纸一样宽但比较长的文件、图表等资料，要上对齐，从下向上折。

D、既比A4纸宽，又比A4纸长的文件、图表等资料，要左、上对齐，先从下
向上折、再从右向左折。

单证管理与档案管理题库答案
填空
1、180
2、最终领用人
3、业务员申请签名
4、5份、10天
5、20、5 份
6、填用（使用）、回缴、作废、丢失
7、1万
8、丢失
9、每日 10、5个 11、市公司、无 12、季度13、经（副）理个险销售部经（副）理客户服务中心经（副）理 14、72 15、客户服务
或个人业务部门负责人 16、24 17、3 72 18、收款收据 19、15 收款收据 20、0 1 21、99 22、单证入库单证销毁全部权限 23、领用人 24、营销员 25、定额保单 26、普通单证 27、有价单证 28、重要空白凭证 29、重要空白凭证 30、单证类别编码批次号 31、核减领用数量 32、总省级 33、省级 34、限时限额 35、不能 36、机构部门 37、移交 38、监交人 39、不允许 40、机构个人 41、书面领用 42、经济处罚 43、时间定期 44、跳号 45、单证领用人 46、从小到大 47、5 48、《业务单证领用汇总清单》 49、每位业务员代领人50、亲笔签名51、重要单证销号单52、记帐联53、中介业务部门54、公司中介部门直接面对代理单位55、银保通业务用非银保通业务用56、每周每天每周交接两次57、文书档案电子档案58、合同保全资料客户服务资料59、长期险短期险60、机构架子盒子61、架子层盒62、原存储方式位置63、数据属性64、真实完整有效65、纸质文件微缩品66、文字处理工具软件67、禁止写操作68、4 69、查阅使用70、《业务档案查阅/借阅单》71、10 72、一卷一装订73、三孔一线不锈钢钉74、棉线案卷背面中孔处75、档案左侧76、专柜专房专人77、20 6 78、永久短期短期79、最长80、长期短期81、200610 1 82、200383、满足一个月的业务需要3084、309085、5 86、省公司
单选
1、B
2、A
3、B
4、C
5、D
6、D
7、B
8、
多选
1、ABCD
2、CD
3、ABCD
4、ACD
5、ABC
6、ABD
7、ABD
8、AC
9、ACD。