2024年证券从业资格考试题库精品【夺分金卷】

2024年证券从业资格考试题库
第一部分单选题(600题)
1、同时符合下列条件的法人或者其他组织是第二类专业投资者：最近1年末净资产不低于（）万元；最近1年末金融资产不低于（）万元；具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。

A.1000；1000
B.2000；1000
C.2000；2000
D.1000；2000
【答案】：B
2、基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的行为被称作
（）。

A.申购
B.认购
C.购买
D.赎回
【答案】：A
3、下列关于股份有限公司股东会、董事会和监事会会议记录的说法，错误的是（）。

A.股东大会,主持人、已经出席会议的董事应当在会议记录上签名
B.董事会,出席会议的董事应当在会议记录上签名
C.监事会,出席会议的监事应当在会议记录上签名
D.股东大会,出席会议的股东应当在会议记录上签名
【答案】：D
4、证券登记结算公司依据《证券法》履行相关职能，其中不包括（）
A.受承销人委托派发证券权益
B.证券账户、结算账户的设立和管理
C.按照有关规定为符合条件的主体办理相关业务的查询
D.证券持有名名册登记及权益登记
【答案】：A
5、上海证券交易所的收盘价为当日该证券最后一笔交易前（）所有交易的成交量加权平均价（含最后一笔交易）。

A.1分钟
B.4分钟
C.2分钟
D.5分钟
【答案】：A
6、（）是地方政府根据本地区经济发展和资金需求状况，以承担还本付息责任为前提，向社会筹集资金的债务凭证。

A.中央政府债券
B.地方政府债券
C.普通债券
D.可转换债券
【答案】：B
7、按照《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》第三十五条的规定，内幕交易、泄露内幕信息案，当证券交易成交额累计在（）万元以上的，获利或者避免损失金额累计在（）万元以上的，应予立案追诉。

A.100；50
B.50；20
C.30；20
D.50；15
【答案】：D
8、下列属于证券公司另类投资子公司可以从事的业务的是（）。

A.下设机构
B.为他人从事场外配资
C.投资非上市公司股权
D.从事实体业务
【答案】：C
9、下列关于有限责任公司董事长的产生办法的说法中，正确的是（）。

A.由董事会以全体董事的过半数选举产生
B.由股东大会表决权2/3以上通过决定
C.由公司章程规定
D.由监事会主席决定
【答案】：C
10、下列说法中错误的是（）。

A.证券公司应建立健全相对集中、权责统一的投资决策与授权机制
B.董事会是自营业务的最高管理机构，负责确定具体的资产配置策略，投资事项和投资品种
C.自营业务部门为自营业务的执行机构
D.自营业务的管理和操作只能由证券公司自营业务部门负责
【答案】：B
11、在上市公司增资发行方式中，公司发行可转换债券的主要动因是（）。

A.不仅募集到所需资金，而且完成了股份有限公司的改立或转制，成为一家上市公司
B.扩大股东人数，分散股权，增强股票的流动性，并可避免股份过度集中
C.保护原股东的权益及其对公司的控制权
D.增强证券对投资者的吸引力，能比较低的成本筹集到所需要的资金【答案】：D
12、证券金融公司开展转融通业务，应当向证券公司收取一定比例的保证金，确定并公布可充抵保证金证券的种类和折算率。

保证金可以充抵证券，但货币资金占应收取保证金的比例不得低于（）。

A.30％
B.20％
C.15％
D.10％
【答案】：C
13、下列期货中，（）不属于金融期货。

A.商品期货
B.外汇期货
C.股票价格指数期货
D.利率期货
【答案】：A
14、（2016年真题）下列企业中，能够对其债务独立承担责任的是（）。

A.合伙企业
B.股份有限公司
C.企业分支机构
D.个人独资企业
【答案】：B
15、双方约定在未来某一时刻按照现在确定的价格买卖的证券的行为称为（）
A.即期交易
B.现券交易
C.远期交易
D.回购交易
【答案】：C
16、下列关于分公司的说法中，错误的是（）。

A.业务、资金、人事等各方面受总公司管辖和控制
B.不具有法人资格
C.可以在总公司的授权范围内进行经营活动
D.承担法律后果
【答案】：D
17、（）是指证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。

A.证券经纪业务
B.证券投资顾问业务
C.证券投资咨询业务
D.证券资产管理业务
【答案】：B
18、下列关于集合竞价的说法中，错误的是（）。

A.如有两个以上申报价格符合上述条件的，上海证券交易所规定使未成交量最小的申报价格为成交价格
B.若仍有两个以上使未成交量最大的申报价格符合上述条件的，其中间价为成交价格
C.买卖申报累计数量之差仍存在相等情况的，开盘集合竞价时取最接近即时行情显示的前收盘价为成交价
D.盘中、收盘集合竞价时取最接近最近成交价的价格为成交价
【答案】：B
19、境内机构投资者开展境外证券投资业务时，应当由具有证券基金托管资格的银行负责资产托管业务。

托管人应当符合最近一个会计年度实收资本不少于（）亿美元或托管资产规模不少于（）亿美元或等值货币。

A.10：500
B.10；1000
C.20：500
D.20；1000
【答案】：B
20、证券公司应明确董事会、监事会、经理人员等各层级的内部控制职责，确保内部控制的有效性。

以下说法中错误的是（）。

A.董事会应对中国证监会对证券公司内部控制提出的问题和建议认真研究并督促落实
B.监事会应对董事会、经理人员履行职责的情况进行监督
C.董事会应当至少每季度举行一次全面的内部控制检查评价工作
D.负责证券公司内部控制的监督、检查与评价工作的高级管理人员和监督检查部门负责人可列席证券公司任何会议
【答案】：C
21、（）也被称为“看跌期权”。

A.欧式期权
B.美式期权
C.认购期权
D.认沽期权
【答案】：D
22、（）是指证券公司接受期货经纪商的委托，为期货经纪商介绍客户参与期货交易并提供其他相关服务的业务活动。

A.证券经纪业务
B.证券公司中间介绍业务
C.证券承销业务
D.证券融资融券业务
【答案】：B
23、根据管理细则等规定，证券公司在全国股份转让系统开展相关业务前，应当向（）申请备案，成为主办券商。

A.中国证监会
B.中国证券业协会
C.全国股份转让系统有限责任公司
D.国务院
【答案】：C
24、（）需要金融中介参与，资金需求者和资金初始供应者并不发生直接借贷关系。

A.信贷融资
B.直接融资
C.间接融资
D.境外融资
【答案】：C
25、证券公司应当建立合理的内部控制监督、检查与评价机制，确保内部控制的有效性。

证券公司应当设立监督检查部门或岗位，监督检查部门应加强对内部控制执行情况的现场检查、非现场检查和常规稽核、非常规稽核，并将检查结果报（）。

A.证券公司注册地中国证监会派出机构
B.证券公司注册地证券业协会
C.证券公司所在地中国证监会派出机构
D.证券公司所在地证券业协会
【答案】：A
26、某上市公司因信息系统故障，造成年报未在规定日期前发布，另外近期高级管理人员发生频繁更换，公司未及时披露该信息，造成公司股价异常波动，另外该公司A某利用职务之便，吸收公众存款数额达到30万元，另外使用诈骗手段集资数额达到5万元，下列选项说法错误的是（）。

A.该上市公司未披露重要信息，构成违规披露、不披露重要信息罪
B.该上市公司因信息系统故障，造成未按规定披露公司年报，不符合违规披露、不披露重要信息罪的认定
C.A某使用诈骗手段集资数额达到5万元，因性质恶劣，应予立案追诉
D.A某利用职务之便，吸收公众存款达到30万元，应予立案追诉
【答案】：C
27、证券公司董事会每年至少召开（）次会议。

A.1
B.2
C.3
D.4
【答案】：B
28、根据《证券法》第八十八条规定，证券公司向投资者销售证券、提供服务时，应当按照规定如实说明证券、服务的重要内容，充分揭示（）。

A.投资收益
B.投资风险
C.投资义务
D.投资评估
【答案】：B
29、既是基金的当事人，又是主要的服务机构的是（）
A.基金评价机构
B.基金份额持有人
C.基金托管人
D.基金投资顾问机构
【答案】：C
30、证券公司设立集合资产管理计划的投资人数不得超过（）人。

A.50
B.100
C.200
D.500
【答案】：C
31、按照《证券公司合规管理实施指引》的要求，证券公司应当对证券公司内部规章制度、重大决策、新产品和新业务方案等进行合规审查，也应当对下属各单位及其工作人员的经营管理和执业行为的合规
性进行检查。

以下关于合规审查和合规检查的说法正确的是
（）。

A.合规负责人对申请材料或报告中的基本事实和业务数据的真实性、准确性及完整性负责
B.证券公司不采纳合规负责人的合规审查意见的，应当将有关事项提交股东（大）会决定
C.证券公司应当建立新产品、新业务评估与决策机制、合规负责人和合规部门应当对新产品、新业务发表合规审查意见
D.合规检查包括例行检查与突击检查
【答案】：C
32、（）依法对交易商协会、同业拆借中心和中央结算公司进行监督管理。

A.中国证监会
B.财政部
C.中国人民银行
D.国务院
【答案】：C
33、(2019年真题)以下关于自营业务内部控制的说法错误的是（）。

A.建立健全自营业务的授权体系,确保自营部门及员工在授权范围内行使相应的职责
B.自营业务的投资决策和交易执行等职能应相应分离
C.自营业务和投资管理业务可以一起操作
D.重要投资要有详细研究报告、风险评估及决策记录
【答案】：C
34、机构投资者从基金分配中获得的收入，暂不征收（）。

A.印花税
B.营业税
C.增值税
D.所得税
【答案】：D
35、期货公司有欺诈客户行为的，对其责令改正，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不满（）的，并处（）的罚款。

A.10万元；10万元以上50万元以下
B.20万元；20万元以上100万元以下
C.30万元；30万元以上100万元以下
D.50万元；50万元以上100万元以下
【答案】：A
36、在证券结算中，（）是指交易双方对所达成的交易实行轧差清算，并对轧抵之后的证券和资金余额进行交付。

A.差额结算
B.净额结算
C.实时结算
D.金额结算
【答案】：B
37、（）是指由于证券市场瞬息万变，人们很难准确把握证券市场的变化，有时甚至会出现失误，为此在投资时机上可以分散进行。

A.对象分散
B.时机分散
C.地域分散
D.期限分散
【答案】：B
38、根据《证券法》，下来关于公告发行证券的说法，正确的有（）。

A.I、II、IV
B.I、II、III
C.I、II、III、IV
D.III、IV
【答案】：B
39、证券公司对客户融资融券的保证金比例不得低于（），期限不超过（）个月。

A.10％；3
B.20％；6
C.30％；3
D.50％；6
【答案】：D
40、金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券后，资本充足率均应不低于（）。

A.5%
B.8%
C.10%
D.20%
【答案】：B
41、下列说法错误的是（）。

A.保荐代表人应当维护发行人的合法利益，对从事保荐业务过程中获知的发行人信息保密
B.保荐代表人及其配偶不得以任何名义或者方式持有发行人的股份
C.如果发行人提出了不当要求，保荐代表人业应当尽量迎合或者满足
D.同次发行的证券（股票类），其发行保荐和上市保荐应当由同一保荐机构承担
【答案】：C
42、管理人应当自专项计划成立日（）个工作日内将设立情况报中国证券投资基金业协会备案。

A.3
B.5
C.7
D.10
【答案】：B
43、（）负责对人民币债券发行和偿还有关的外汇专用账户及相关购汇、结汇进行管理。

A.财政部
B.国务院
C.国家外汇管理局
D.中国人民银行
【答案】：C
44、以下关于客户身份资料和交易记录保存的基本要求的说法错误的是（）。

A.在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，证券公司应当及时更新客户身份资料
B.证券公司应当采取安全、准确、完整、保密的原则，采取必要管理措施和技术措施，防止客户身份资料和交易记录的缺少、毁损
C.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应
当至少保存10年
D.证券公司破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交中国证监会指定的机构
【答案】：C
45、可充抵保证金的证券折算率，在计算保证金金额时应当以证券市值或净值按规定折算率进行折算。

上证180指数成分股股票的折算率最高不超过（），其他股票折算率最高不超过（）。

A.80%；75%
B.75%；70%
C.70%；65%
D.65%；60%
【答案】：C
46、基金财产债权债务的独立性，是基金财产独立性的必然要求，也是基金财产独立性内涵的应有之义，对证券投资基金活动具有的重要意义。

下列选项中错误的是（）。

A.基金财产债权债务的独立性有利于维护基金财产的独立性
B.基金财产债权债务的独立性有利于保障基金财产的安全
C.基金财产债权债务的独立性有利于保护基金管理人的合法权益
D.基金财产债权债务的独立性有利于基金财产的稳定运作，提高基金的运作效率
【答案】：C
47、证券公司应当按年度向（）或者所在地中国人民银行分支机构报告境外分支机构或控股附属机构接受驻在国家（）反洗钱和反恐怖融资监管情况。

A.证监会
B.中国人民银行
C.外汇管理部门
D.财政部
【答案】：B
48、根据我国证券公司监督实践，以（）为基础计算的风险控制指标是监管部门限制证券公司过度承担风险、保证金融市场稳定进行的重要指标工具。

A.账面资本
B.经济资本
C.实收资本
D.净资本
【答案】：D
49、（），是指向客户出借资金供其买入证券或者出借证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。

A.融资融券业务
B.股票质押业务
C.债券业务
D.非标准化债权投资业务
【答案】：A
50、长期国债的偿还期一般为（）。

A.10年以上
B.5年以上
C.10年
D.15年以上
【答案】：A
51、股票、基金、权证交易单笔申报最大数量应当不超过()万股。

A.60
B.100
C.160
D.300
【答案】：B
52、（2020年真题）证券公司在柜台市场开展业务，下列做法符合投资者适当性管理办法相关规定的是（）。

A.I、II、III、IV
B.I、II、IV
C.III、IV
D.I、II、III
【答案】：A
53、下列有关期权的说法中，错误的是（）。

A.期权又被称为选择权
B.期权是指规定买方有权在将来某一时间以特定价格买入或者卖出约定标的物的标准化或非标准化合约
C.期权交易就是对这种选择权的买卖
D.期权交易实际上是一种权利的双方有偿让渡
【答案】：D
54、货币乘数指（）。

A.基础货币和货币供给之间的倍数
B.贷款数和货币供给之间的倍数
C.存款数和货币供给之间的倍数
D.准备金数与货币供给之间的倍数
【答案】：A
55、金融债券发行后，信用评级机构应每（）对该金融债券进行跟踪信用评级。

A.季度
B.半年
C.年
D.月
【答案】：C
56、企业公开发行企业债券用于调整债务结构的，不受该比例限制，但企业应提供银行同意以债还贷的证明；用于补充营运资金的，不超过发债总额的（）。

A.20％
B.30％
C.40％
D.50％
【答案】：A
57、证券公司分类监管制度是证券行业的一项基础性制度。

下列关于证券公司分类监管的评价指标体系及评价方法的说法正确的是（）。

A.证券公司分类监管评价首先设定正常经营的证券公司基准分为120分
B.分类评价每季度进行一次
C.分类监管评价的评价期为上一年度4月30日至本年度5月1日
D.进行行业文化建设专项评价，研究设立职业道德与行业文化建设专项指标
【答案】：D
58、下列关于集合计划资产独立性表述错误的是（）。

?
A.证券公司、资产托管机构和份额登记机构不得将集合计划资产归入其自有资产
B.证券公司、资产托管机构和份额登记机构破产或者清算时，集合计划资产不属于其破产财产
C.集合计划资产独立于证券公司、资产托管机构和份额登记机构的自有资产
D.证券公司、资产托管机构和份额登记机构破产或者清算时，集合计划资产属于其清算财产
【答案】：D
59、财务顾问及其财务顾问主办人被证监会责令改正，验收合格之前（）。

A.不得开展上市公司并购重组财务顾问业务
B.已上报项目，监管机关暂停审理
C.不得接受新的上市公司并购重组财务顾问业务
D.已上报项目，监管机关终止审理
【答案】：C
60、（）可以管理系统性风险和非系统性风险。

A.风险转业
B.风险分散
C.风险控制
D.风险对冲
【答案】：D
61、依据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》，任一企业集合票据募集资金金额不超过（）。

A.1亿元
B.2亿元
C.3亿元
D.5亿元
【答案】：B
62、下列不是国际证监会组织证券监管目标的是（）。

A.防止人为操作、欺诈等不法行为
B.保护投资者利益
C.保证证券市场的公平、效率和透明
D.降低系统性风险
【答案】：A
63、下列关于风险偏好的说法，错误的是（）。

A.风险偏好是战术性的，通常以定量描述为主
B.风险偏好是企业为了增加每一分盈利愿意多承担多少风险
C.风险偏好也称为“风险胃口”
D.风险偏好是企业在追求战略和业务目标过程中对风险的态度
【答案】：A
64、（）的基本特征是，在现货市场和期货市场对同一种类的商品同时进行数量相等但方向相反的买卖活动，即在买进或卖出现货的同时，在期货市场上卖出或买进同等数量的期货。

A.股指期货对冲
B.商品期货对冲
C.套期保值
D.期权对冲
【答案】：C
65、下列选项，属于托管人职责的是（）。

A.按照约定及时将募集资金支付给原始权益人
B.依照法律、行政法规、公司章程和相关协议的规定或者约定移交基础资产
C.按照约定向资产支持证券投资者分配收益
D.监督管理人专项计划的运作，发现管理人的管理指令违反计划说明书或者托管协议约定的，应当要求改正；未能改正的，应当拒绝执行并及时向中国证券投资基金业协会报告，同时抄送对管理人有辖区监管权的中国证监会派出机构
【答案】：D
66、根据监管机构的规定，证券公司证券自营账户上持有的权益类证券按成本价计算的总金额不得超过其净资产的（）。

A.40％
B.50％
C.60％
D.80％
【答案】：D
67、证券公司成立后，无正当理由超过()个月未开始营业的，由公司登记机关吊销其公司营业执照。

A.1
B.2
C.3
D.6
【答案】：C
68、下列关于政府机构的说法中，错误的是（）。

A.政府机构参与证券投资的目的主要是调剂资金余缺和进行宏观调控
B.我国国有资产管理部门通过国家控股、参股来支配更多社会资源
C.中央银行通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量，进行宏观调控
D.政府可成立专门机构参与证券市场交易，减少理性的市场震荡【答案】：D
69、投资人可在基金合同约定的时间和场所向基金管理公司申购和赎回的基金被称为()
A.开放式基金
B.封闭式基金
C.产业基金
D.风险基金
【答案】：A
70、中国金融期货交易所位于（）。

A.郑州
B.海南
C.上海
D.大连
【答案】：C
71、经营机构进行现场录音或者录像留痕之后，应当按照相关规定妥善保存其履行适当性义务的相关信息资料，对于匹配方案、告知警示材料、录音录像、资料自查报告等的保存期限不得少于（）年。

A.5
B.10
C.15
D.20
【答案】：D
72、目前，我国的开放式基金的估值频率为（）估值
A.每个交易日
B.每两个交易日
C.每三个交易日
D.每五个交易日
【答案】：A
73、股份有限公司为()提供担保的，必须经股东大会决议。

A.I、II、III
B.I、II
C.I、III
D.II、IV
【答案】：B
74、（）是指在一国证券市场流通的代表外国公司有价证券的可转让凭证。

A.证券凭证
B.国外凭证
C.存托凭证
D.流通凭证
【答案】：C
75、（）是股票价格的基石。

A.投资者的预期
B.股份公司的经营现状和未来发展
C.行业的发展前景
D.宏观经济状况
【答案】：B
76、金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元，且具有（）年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历或者（）年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人投资者可以申请成为专业投资者。

A.1；1
B.2；1
C.1；2
D.2；2
【答案】：A
77、中证中小投资者服务中心有限责任公司主要业务之一是持股行权，是指其持有沪深交易所上市公司（）股股票，行使质询建议、表决、诉讼等股东权利，通过发挥示范作用，引领中小投资者主动行权、依法维权，规范上市公司治理。

A.1
B.1000
C.10000
D.100
【答案】：D
78、以下不是信用衍生产品交易特征的是（）。

A.融资的提供和风险的承担被分离，即保护提供方提供融资，但不承担信用风险，而保护购买者承担信用风险，却不提供融资
B.信用风险可以在业务中从其他风险（如利率风险和汇率风险等）中分离出来被单独交易和转让
C.信用保护的出售方在承担信用风险时并不要求资金投入，除非合同
中指定
D.基础信用交易仍然保留在金融机构的银行业务账户上，而且继续由作为放款银行的信用购买方来管理
【答案】：A
79、首次公开发行股票，关于网下投资者说法正确的是（）。

A.网下投资者参与报价时，不需要持有任何股份
B.发行人不得设置网下投资者的具体条件
C.主承销商有权对网下投资者的条件进行核查
D.主承销商无权拒绝网下投资者的报价
【答案】：C
80、当期货市场出现异常情况时，期货交易所可以按照其章程规定的权属和程序，在决议采取紧急措施后，应当立即报告（）。

A.银监会
B.财政部
C.国务院期货监督管理机构
D.人民银行
【答案】：C
81、采用客户调查问卷方法时，金融机构通常根据（）匹配原则，避免误导投资者或错误销售。

A.客户评级和证券评级
B.客户分级和证券分级
C.客户评级和资产评级
D.客户分级和资产分级
【答案】：D
82、首次公开发行股票采用询价方式的，网下投资者报价后，发行人和主承销商应当剔除拟申购总量中报价最高的部分，剔除部分不得（）。

A.低于所有网下投资者拟申购总量的5%
B.高于所有网下投资者拟申购总量的5%
C.低于所有网下投资者拟申购总量的10%
D.高于所有网下投资者拟申购总量的10%
【答案】：C
83、上市公司设立独立董事，具体办法由（）规定。

A.证券业协会
B.证监会
C.工商局
D.国务院
【答案】：D
84、在某一特定时期内，如果某交易员的初始投资资产为100万元，其投资收益率为10%，且投资组合的VaR值为40万元，那么其经风险调整后的资本收益（RAROC）为（）。

A.25%
B.20%
C.50%
D.40%
【答案】：A
85、股票价格的波动是对市场供求均衡状态偏离的调整，这是股票分析方法中（）的看法。

A.基本分析法
B.技术分析法
C.量化分析法
D.定性分析法
【答案】：B
86、下列关于储蓄国债（电子式）的说法错误的是（）。

A.针对个人投资者，同时也向机构投资者发行
B.采用实名制，不可流通转让
C.收益安全稳定，由财政部负责还本付息，免缴利息税
D.付息方式较为多样
【答案】：A
87、（）通常由投资银行发行，该权证所认兑的股票不是新发行的股票，而是已在市场上流通的股票，不会增加股份公司的股本。

A.认股权证
B.备兑权证
C.认购权证
D.认沽权证
【答案】：B
88、全球金融危机严重损害了金融稳定，并殃及实体经济，使世界各国央行意识到传统微观审慎监管无法解决系统性风险，于是宏观审慎监管受到了高度关注。

关于宏观审慎监管的研究，下面说法正确的是（）。

A.从资本充足率的顺周期调整方面展开的
B.处于信贷周期、金融加速器的研究框架
C.仅对银行的杠杆率进行监管
D.影子银行的兴起对宏观审慎监管的范围和重点没有影响
【答案】：B。