柜员现金箱管理
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• 3、主出纳柜员现金箱余额超过现金箱限额的， 主出纳应在当日日终缴存金库。未设金库的营业 机构应及时缴存上级金库。
•二、现金调拨管理：主出纳交接
• （五）审核要点： • 1、交易真实性。 • 2、现金实物与记账凭证金额是否相符。 • （六）交易确认 ： • 交易成功后，打印记账凭证，加盖业务办讫章
点出入库箱包登记”交易登记入库款箱（包）和次日出库的款箱（包 ）。营业结束前记账员选择“06AI网点出入库箱包确认”交易，对登 记的当日入库款箱（包）和次日出库款箱（包）进行确认，经运营主 管授权交易成功，打印网点箱包交接登记簿。 • 3.4.2营业机构出库款箱（包）确认。营业机构接到款箱（包）实 物清点无误后，根据接收实物登记前一日打印的网点箱包交接登记簿 办理交接。通过ABIS系统“06AK收到出库箱包网点确认”交易，接受 实物与金库出库款箱（包）信息核对无误后，选择“通过”进行确认 ，经运营主管授权后提交。
•4.营业期间柜员的现金原则上应放在柜员现金箱、保险柜或工作台 抽屉中保管G:\培训\20130225\主出纳现金放置.mp4，并放置于监控范围内。营业休息 期间和日终后，柜员现金箱由柜员本人和运营主管或运营主管授权 人双人上双锁，钥匙各自妥善保管不得移交或交于他人保管。
•一、柜员现金箱管理：基本规定
炭化、变形部分。不能按原样连接的部分，不作为票面剩
余面积计算。
• 1. 3.票币兑换坚持“先收款后兑付”的原则办理。 • 1.4.兑换分为“全额”、“半额”两种情况。
•
五、残缺、污损人民币及假币管理
• 1.4.1能辨别面额，票面剩余四分之三（含四分之三）以 上，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，金 融机构应向持有人按原面额全额兑换。
•一、柜员现金箱管理：基本规定
•3.主管卡把审核制度的执行。对于当值主出纳柜员现金箱，每次“ 碰箱”检查时运营主管或运营主管授权人都应对现金大数卡把审核 ；对于其余柜员现金箱（袋），仅在日终“碰箱”时，运营主管或运 营主管授权人对现金大数卡把审核，将柜员现金箱内的有价单证数 量、号码和面值与ABIS账务记录及相关登记簿核对相符，将重要 空白凭证与“柜员日终平账报告表”凭证余额及相关登记簿核对相符 ，清点印章实物。双人现场当面加卡封签或加双锁。
•5.柜员临时离柜（柜员未离开营业场所），应将现金、重要空白凭证 、有价单证、印章及其他应存放物品入柜员现金箱上锁保管，柜员现 金箱应放置于监控范围内。G:\20130225\柜员离开.mp4
•6.柜员临时离岗（柜员离开营业场所），运营主管或运营主管授权人 应对柜员对现金箱内的现金、重要空白凭证、G:\培训\20130225\中午离柜未检查重空现金未入 箱.mp4有价单证及其他应存放物品进行账实核对，核对相符、齐全后，G:\ 培训\20130225\茶花路离开未卡把.mp4由柜员及运营主管或运营主管授权人双人上双锁后 入保险柜或交由其他柜员代保管 柜 G:\培训\20130225\未当面交接.mp4。G:\培训\20130225\主出纳.mp4 员现金箱入保险柜保管的，保险柜应放置于监控范围内，并由运营主 管或运营主管授权人及指定柜员双人上双锁，柜员现金箱钥匙、保险 柜钥匙应由各自妥善保管；柜员现金箱交由其他柜员代保管的，柜员 现金箱应放置于监控范围内。
•四、柜员现金箱违规处罚条例
•（二）、违反现金箱管理“三化三铁”扣分规定: •1、柜员临时离柜（已离开本人视线范围）未按相关制 度执行，2分/次; •2、柜员现金箱账实不符，5分/次; •3、未执行“一日二碰箱”制度，网点主任和运营主管 未执行定期查箱制度，2分/次;4、柜员现金箱日终处理 不符合规定，2分/次; •5、柜员实物现金箱交接不规范，1分/次; •6、办理现金业务未坚持一笔一清、一户一清，2分/次 ; •7、运营主管、营业机构负责人查库频次不够或不全面 ；管库员未按规定进行盘库，1分/次; •8、主出纳处理库房类现金交易 ，5分/次;
•二、现金调拨管理：柜员间现金调拨
• 4、审核要点：
•
4.1交易真实性。
•
4.2现金实物与记账凭证金额是否相符。
• 5、交易确认 ：
• 交易成功后，打印记帐凭证。调入柜员审查凭证内容 无误后加盖业务办讫章并签字，交调出柜员签字确认；调
出柜员核对“柜员现金箱”无误后，在记账凭证上签字确
认后，将记账凭证退调入柜员。
• 1.4.2能辨别面额，票面剩余二分之一（含二分之一）至 四分之三以下，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损 人民币，金融机构应向持有人按原面额的一半兑换。纸币 呈十字形缺少四分之一的，按原面额的一半兑换。
•
1.4.3.兑付额不足一分的，不予兑换；五分按半额
箱内的有价单证数量、号码和面值与ABIS账务记录及《重要空白凭
证、有价单证及其它有价值品保管使用登记簿》核对相符，将重要空
白凭证与当日“柜员日终平账报告表”凭证余额及《重要空白凭证、有
价单证及其它有价值品保管使用登记簿》核对相符，将假币与ABIS
账务记录核对相符，将贵金属与表外账及《重要空白凭证、有价单证
•三、监管检查规定
• （二）检查内容：检查时，要对柜员现金箱进行 全面账实检查。
• 1、除现金、贵金属外，对于有价单证，将数量、 号码和面值与ABIS账务记录及《重要空白凭证、 有价单证及其它有价值品保管使用登记簿》核对 相符；
• 2、对于重要空白凭证，将其与“柜员日终平账报 告表”凭证余额及《重要空白凭证、有价单证及其 它有价值品保管使用登记簿》核对相符；
后交主出纳签章确认；主出纳核对“柜员现金箱” 无误后，在记账凭证上签章确认后将记账凭证退 回记账员。
•二、现金调拨管理：柜员间现金调拨
1、调拨流程
•二、现金调拨管理：柜员间现金调拨
• 2.凭证资料：记账凭证（一联） • 3.基本规定： • 3.1.严禁为不办理现金业务的柜员建立现金箱。因岗位调
整不再办理现金业务的，必须及时上报运营管理部门删除 其现金箱。 • 3.2.柜员现金箱实行限额控制。运营主管根据本机构日均 库存及柜员岗位职责，核定的办理现金业务柜员的各币种 现金限额必须报送支行审批，作为后期执行和检查的依据 。 • 3.3.营业期间，柜员的现金箱余额超过其现金箱限额时， 超过限额部分必须及时交主出纳。 • 3.4.柜员间现金调拨业务需由调入柜员填制记账凭证（注 明调入柜员号、调入金额及券别），经运营主管审批签字 后方可办理，且运营主管必须全程监督柜员间现金调拨。
位交易掩码；营业网点根据业务量及人员劳动组合情况，
可指定1到2名柜员为兼职主出纳。当值主出纳不得处理库
房类现金交易，库房类现金交易应由运营主管指定的其他
柜员操作。主出纳负责营业网点与金库间现金调缴款、假
币集中保管、日终集中其他柜员缴存的现金等。
•
二、现金调拨管理：主出纳交接
• 2、运营主管根据业务需要，可适当增加主出纳的 柜员现金箱限额。未设主出纳岗位的营业网点柜 员领入和上缴现金通过库房类交易办理。
• 1、本外币现金、
• 2、重要空白凭证，
• 3、有价单证，
• 4、印章，
• 5、收缴的假币，
• 6、抵质押的有价单证，
• 7、未作废、待客户领取的吞卡卡片、
• 8、保险柜钥匙，自助设备钞箱钥匙、银行预留印鉴卡、安全认证卡、K宝也 可入柜员现金箱保管；
• 9、此外，经支行主管运营的行长审批的其他物品也可入柜员现金箱保管。
五、残缺、污损人民币及假币管理
（一）残缺、污损人民币管理
• 1、基本规定：
•
1.1.残缺、污损人民币是指票面因火灾、虫蛀、鼠咬
、霉烂等特殊原因，造成外观、质地、防伪特征受损，纸
张炭化、变形，图案不清晰，不宜再继续流通使用的人民
币。
•
1.2.残缺、污损人民币剩余面积是指票面图案、文字
、纸张能按原样连接的实物面积，包括与票面原样连接的
• 3.3 审核要点： • 3.3.1随车业务员身份认证。 • 3.3.2是否为本机构箱包（袋）。 • 3.3.3箱包锁具是否完好。编号、数量是否与《箱（包）交接登记
簿》相符。E:\培训\20130225\箱包交接.mp4E:\培训\20130225\茶花早上箱包交接.mp4 • 3.4交易确认 ： • 3.4.1营业机构入库款箱（包）登记、确认。记账员选择“06AH网
•一、柜员现金箱管理：基本规 定
• 7.营业终了次日继续当班柜员的柜员现金箱整把 现金缴存主出纳，辅币和残损币可留柜员现金箱 保管，各币种余额应分别控制3万元人民币等值金 额以内。
•一、柜员现金箱管理：箱包交接
1、箱包领入
•一、Байду номын сангаас员现金箱管理：箱包交接
2、箱包上缴
•一、柜员现金箱管理：箱包交接
柜员现金箱管理
2023年12月27日星期三
•一、柜员现金箱管理 •二、现金调拨管理 •三、监管检查规定 •四、违规处罚条例 •五、残缺、污损人民币及假币管理
•一、柜员现金箱管理：基本概念
• （一）基本概念
•
柜员现金箱是指柜员在ABIS 中办理现金业务时开设的系统现
金箱所对应的现金实物保管箱，柜员现金箱与系统现金箱一一对应。 柜员现金箱还包括贵金属箱。柜员现金箱存放物品范围：
•一、柜员现金箱管理：基本规定
• （二）基本规定
• 1. 柜员现金箱实行“一日两碰箱”。
•
1.1 营业前柜员只检查现金箱（袋）箱体及锁具的完整性，
•
1.2中午休息前，柜员必须检查现金实物与ABIS中柜员现金箱余
额是否相符；
•
1.3日终签退前，柜员必须详细核对现金实物与当日“柜员日终平
账报告表”现金箱余额是否相符；日终签退前柜员还必须将柜员现金
•二、现金调拨管理 ：主出纳交接
（一）主出纳出库
•二、现金调拨管理：主出纳交接
（二）主出纳入库
•二、现金调拨管理：主出纳交接
• （三）凭证资料：记账凭证（一联） 。
• （四）基本规定：
•
1、办理现金业务且与金库不在同一地的营业网点，
原则上应设立主出纳岗位。设立主出纳岗位的营业网点应
指定1到2名柜员为专职主出纳，专职主出纳必须关闭第8
及其它有价值品保管使用登记簿》核对相符，清点印章个数，并将其
他物品核对齐全。G:\培训\20130225\未清点钞.mp4
•一、柜员现金箱管理：基本规 定
• 2.中午轮班交接柜员“碰箱”制度的执行。实行中午轮班的 ，中午下班柜员在早晨上班前应检查现金箱（袋）箱体及 锁具（封签）的完整性，中午下班前按日终时“碰箱”规定 进行碰箱；中午上班柜员在中午上班前应检查本人现金箱 箱体及锁具或钞袋锁具（封签）的完整性，日终下班按日 终时“碰箱”规定进行碰箱。
•三、监管检查规定
• （一）检查频次： • 1、运营主管（包括副主管）应每周至少组织对柜员 现金箱账实相符情况进行一次全面检查G:\培训\20130225\主管查库.mp4； • 2、网点负责人应每季至少组织对柜员现金箱账实相 符情况进行一次全面检查；G:\培训\20130225\主任查库.mp4 • 3、支行运营管理职能部门组织人员至少每季对柜员 现金箱进行一次检查，检查比例不低于营业机构柜员现 金箱的30%，全年必须检查完所有营业机构的柜员现金 箱； • 4、支行主管运营管理工作的行长至少每半年对柜员 现金箱进行一次检查，每次检查比例不低于营业机构柜 员现金箱的10%； • 5、上级行不定期进行检查，要做好检查记录。
• 3、对于假币，将其与ABIS账务记录核对相符； • 4、对于印章，将个数及种类与《业务印章、钥匙
密码及认证卡保管使用登记簿》核对相符。
•四、柜员现金箱违规处罚条例
•（一）、《员工违反规章制度处理办法》规定： •1、第四十条 在现金库（箱）管理中，有下列行为之一的。给予 有关责任人员记大过至开除处分： • 1.1.柜员之间“空调”现金，空库、白条抵库或空库虚增存 款的； • 1.2.违反规定办理现金、贵金属、有价单证 等出入库或调拨 的； • 1.3.营业库款遗留库外的； •2、第四十一条 在现金库（箱）管理中，有下列行为之一的。 给予有关责任人员警告至记大过处分： • 2.1、未按规定管理、保管、更换库房或ATM等自助银行设备 密码的； • 2.2、柜员未按规定碰箱，或营业终了柜员现金箱未由本人和 运营主管（或运营主管授权人）双人核对，上锁的；
•二、现金调拨管理：主出纳交接
• （五）审核要点： • 1、交易真实性。 • 2、现金实物与记账凭证金额是否相符。 • （六）交易确认 ： • 交易成功后，打印记账凭证，加盖业务办讫章
点出入库箱包登记”交易登记入库款箱（包）和次日出库的款箱（包 ）。营业结束前记账员选择“06AI网点出入库箱包确认”交易，对登 记的当日入库款箱（包）和次日出库款箱（包）进行确认，经运营主 管授权交易成功，打印网点箱包交接登记簿。 • 3.4.2营业机构出库款箱（包）确认。营业机构接到款箱（包）实 物清点无误后，根据接收实物登记前一日打印的网点箱包交接登记簿 办理交接。通过ABIS系统“06AK收到出库箱包网点确认”交易，接受 实物与金库出库款箱（包）信息核对无误后，选择“通过”进行确认 ，经运营主管授权后提交。
•4.营业期间柜员的现金原则上应放在柜员现金箱、保险柜或工作台 抽屉中保管G:\培训\20130225\主出纳现金放置.mp4，并放置于监控范围内。营业休息 期间和日终后，柜员现金箱由柜员本人和运营主管或运营主管授权 人双人上双锁，钥匙各自妥善保管不得移交或交于他人保管。
•一、柜员现金箱管理：基本规定
炭化、变形部分。不能按原样连接的部分，不作为票面剩
余面积计算。
• 1. 3.票币兑换坚持“先收款后兑付”的原则办理。 • 1.4.兑换分为“全额”、“半额”两种情况。
•
五、残缺、污损人民币及假币管理
• 1.4.1能辨别面额，票面剩余四分之三（含四分之三）以 上，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，金 融机构应向持有人按原面额全额兑换。
•一、柜员现金箱管理：基本规定
•3.主管卡把审核制度的执行。对于当值主出纳柜员现金箱，每次“ 碰箱”检查时运营主管或运营主管授权人都应对现金大数卡把审核 ；对于其余柜员现金箱（袋），仅在日终“碰箱”时，运营主管或运 营主管授权人对现金大数卡把审核，将柜员现金箱内的有价单证数 量、号码和面值与ABIS账务记录及相关登记簿核对相符，将重要 空白凭证与“柜员日终平账报告表”凭证余额及相关登记簿核对相符 ，清点印章实物。双人现场当面加卡封签或加双锁。
•5.柜员临时离柜（柜员未离开营业场所），应将现金、重要空白凭证 、有价单证、印章及其他应存放物品入柜员现金箱上锁保管，柜员现 金箱应放置于监控范围内。G:\20130225\柜员离开.mp4
•6.柜员临时离岗（柜员离开营业场所），运营主管或运营主管授权人 应对柜员对现金箱内的现金、重要空白凭证、G:\培训\20130225\中午离柜未检查重空现金未入 箱.mp4有价单证及其他应存放物品进行账实核对，核对相符、齐全后，G:\ 培训\20130225\茶花路离开未卡把.mp4由柜员及运营主管或运营主管授权人双人上双锁后 入保险柜或交由其他柜员代保管 柜 G:\培训\20130225\未当面交接.mp4。G:\培训\20130225\主出纳.mp4 员现金箱入保险柜保管的，保险柜应放置于监控范围内，并由运营主 管或运营主管授权人及指定柜员双人上双锁，柜员现金箱钥匙、保险 柜钥匙应由各自妥善保管；柜员现金箱交由其他柜员代保管的，柜员 现金箱应放置于监控范围内。
•四、柜员现金箱违规处罚条例
•（二）、违反现金箱管理“三化三铁”扣分规定: •1、柜员临时离柜（已离开本人视线范围）未按相关制 度执行，2分/次; •2、柜员现金箱账实不符，5分/次; •3、未执行“一日二碰箱”制度，网点主任和运营主管 未执行定期查箱制度，2分/次;4、柜员现金箱日终处理 不符合规定，2分/次; •5、柜员实物现金箱交接不规范，1分/次; •6、办理现金业务未坚持一笔一清、一户一清，2分/次 ; •7、运营主管、营业机构负责人查库频次不够或不全面 ；管库员未按规定进行盘库，1分/次; •8、主出纳处理库房类现金交易 ，5分/次;
•二、现金调拨管理：柜员间现金调拨
• 4、审核要点：
•
4.1交易真实性。
•
4.2现金实物与记账凭证金额是否相符。
• 5、交易确认 ：
• 交易成功后，打印记帐凭证。调入柜员审查凭证内容 无误后加盖业务办讫章并签字，交调出柜员签字确认；调
出柜员核对“柜员现金箱”无误后，在记账凭证上签字确
认后，将记账凭证退调入柜员。
• 1.4.2能辨别面额，票面剩余二分之一（含二分之一）至 四分之三以下，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损 人民币，金融机构应向持有人按原面额的一半兑换。纸币 呈十字形缺少四分之一的，按原面额的一半兑换。
•
1.4.3.兑付额不足一分的，不予兑换；五分按半额
箱内的有价单证数量、号码和面值与ABIS账务记录及《重要空白凭
证、有价单证及其它有价值品保管使用登记簿》核对相符，将重要空
白凭证与当日“柜员日终平账报告表”凭证余额及《重要空白凭证、有
价单证及其它有价值品保管使用登记簿》核对相符，将假币与ABIS
账务记录核对相符，将贵金属与表外账及《重要空白凭证、有价单证
•三、监管检查规定
• （二）检查内容：检查时，要对柜员现金箱进行 全面账实检查。
• 1、除现金、贵金属外，对于有价单证，将数量、 号码和面值与ABIS账务记录及《重要空白凭证、 有价单证及其它有价值品保管使用登记簿》核对 相符；
• 2、对于重要空白凭证，将其与“柜员日终平账报 告表”凭证余额及《重要空白凭证、有价单证及其 它有价值品保管使用登记簿》核对相符；
后交主出纳签章确认；主出纳核对“柜员现金箱” 无误后，在记账凭证上签章确认后将记账凭证退 回记账员。
•二、现金调拨管理：柜员间现金调拨
1、调拨流程
•二、现金调拨管理：柜员间现金调拨
• 2.凭证资料：记账凭证（一联） • 3.基本规定： • 3.1.严禁为不办理现金业务的柜员建立现金箱。因岗位调
整不再办理现金业务的，必须及时上报运营管理部门删除 其现金箱。 • 3.2.柜员现金箱实行限额控制。运营主管根据本机构日均 库存及柜员岗位职责，核定的办理现金业务柜员的各币种 现金限额必须报送支行审批，作为后期执行和检查的依据 。 • 3.3.营业期间，柜员的现金箱余额超过其现金箱限额时， 超过限额部分必须及时交主出纳。 • 3.4.柜员间现金调拨业务需由调入柜员填制记账凭证（注 明调入柜员号、调入金额及券别），经运营主管审批签字 后方可办理，且运营主管必须全程监督柜员间现金调拨。
位交易掩码；营业网点根据业务量及人员劳动组合情况，
可指定1到2名柜员为兼职主出纳。当值主出纳不得处理库
房类现金交易，库房类现金交易应由运营主管指定的其他
柜员操作。主出纳负责营业网点与金库间现金调缴款、假
币集中保管、日终集中其他柜员缴存的现金等。
•
二、现金调拨管理：主出纳交接
• 2、运营主管根据业务需要，可适当增加主出纳的 柜员现金箱限额。未设主出纳岗位的营业网点柜 员领入和上缴现金通过库房类交易办理。
• 1、本外币现金、
• 2、重要空白凭证，
• 3、有价单证，
• 4、印章，
• 5、收缴的假币，
• 6、抵质押的有价单证，
• 7、未作废、待客户领取的吞卡卡片、
• 8、保险柜钥匙，自助设备钞箱钥匙、银行预留印鉴卡、安全认证卡、K宝也 可入柜员现金箱保管；
• 9、此外，经支行主管运营的行长审批的其他物品也可入柜员现金箱保管。
五、残缺、污损人民币及假币管理
（一）残缺、污损人民币管理
• 1、基本规定：
•
1.1.残缺、污损人民币是指票面因火灾、虫蛀、鼠咬
、霉烂等特殊原因，造成外观、质地、防伪特征受损，纸
张炭化、变形，图案不清晰，不宜再继续流通使用的人民
币。
•
1.2.残缺、污损人民币剩余面积是指票面图案、文字
、纸张能按原样连接的实物面积，包括与票面原样连接的
• 3.3 审核要点： • 3.3.1随车业务员身份认证。 • 3.3.2是否为本机构箱包（袋）。 • 3.3.3箱包锁具是否完好。编号、数量是否与《箱（包）交接登记
簿》相符。E:\培训\20130225\箱包交接.mp4E:\培训\20130225\茶花早上箱包交接.mp4 • 3.4交易确认 ： • 3.4.1营业机构入库款箱（包）登记、确认。记账员选择“06AH网
•一、柜员现金箱管理：基本规 定
• 7.营业终了次日继续当班柜员的柜员现金箱整把 现金缴存主出纳，辅币和残损币可留柜员现金箱 保管，各币种余额应分别控制3万元人民币等值金 额以内。
•一、柜员现金箱管理：箱包交接
1、箱包领入
•一、Байду номын сангаас员现金箱管理：箱包交接
2、箱包上缴
•一、柜员现金箱管理：箱包交接
柜员现金箱管理
2023年12月27日星期三
•一、柜员现金箱管理 •二、现金调拨管理 •三、监管检查规定 •四、违规处罚条例 •五、残缺、污损人民币及假币管理
•一、柜员现金箱管理：基本概念
• （一）基本概念
•
柜员现金箱是指柜员在ABIS 中办理现金业务时开设的系统现
金箱所对应的现金实物保管箱，柜员现金箱与系统现金箱一一对应。 柜员现金箱还包括贵金属箱。柜员现金箱存放物品范围：
•一、柜员现金箱管理：基本规定
• （二）基本规定
• 1. 柜员现金箱实行“一日两碰箱”。
•
1.1 营业前柜员只检查现金箱（袋）箱体及锁具的完整性，
•
1.2中午休息前，柜员必须检查现金实物与ABIS中柜员现金箱余
额是否相符；
•
1.3日终签退前，柜员必须详细核对现金实物与当日“柜员日终平
账报告表”现金箱余额是否相符；日终签退前柜员还必须将柜员现金
•二、现金调拨管理 ：主出纳交接
（一）主出纳出库
•二、现金调拨管理：主出纳交接
（二）主出纳入库
•二、现金调拨管理：主出纳交接
• （三）凭证资料：记账凭证（一联） 。
• （四）基本规定：
•
1、办理现金业务且与金库不在同一地的营业网点，
原则上应设立主出纳岗位。设立主出纳岗位的营业网点应
指定1到2名柜员为专职主出纳，专职主出纳必须关闭第8
及其它有价值品保管使用登记簿》核对相符，清点印章个数，并将其
他物品核对齐全。G:\培训\20130225\未清点钞.mp4
•一、柜员现金箱管理：基本规 定
• 2.中午轮班交接柜员“碰箱”制度的执行。实行中午轮班的 ，中午下班柜员在早晨上班前应检查现金箱（袋）箱体及 锁具（封签）的完整性，中午下班前按日终时“碰箱”规定 进行碰箱；中午上班柜员在中午上班前应检查本人现金箱 箱体及锁具或钞袋锁具（封签）的完整性，日终下班按日 终时“碰箱”规定进行碰箱。
•三、监管检查规定
• （一）检查频次： • 1、运营主管（包括副主管）应每周至少组织对柜员 现金箱账实相符情况进行一次全面检查G:\培训\20130225\主管查库.mp4； • 2、网点负责人应每季至少组织对柜员现金箱账实相 符情况进行一次全面检查；G:\培训\20130225\主任查库.mp4 • 3、支行运营管理职能部门组织人员至少每季对柜员 现金箱进行一次检查，检查比例不低于营业机构柜员现 金箱的30%，全年必须检查完所有营业机构的柜员现金 箱； • 4、支行主管运营管理工作的行长至少每半年对柜员 现金箱进行一次检查，每次检查比例不低于营业机构柜 员现金箱的10%； • 5、上级行不定期进行检查，要做好检查记录。
• 3、对于假币，将其与ABIS账务记录核对相符； • 4、对于印章，将个数及种类与《业务印章、钥匙
密码及认证卡保管使用登记簿》核对相符。
•四、柜员现金箱违规处罚条例
•（一）、《员工违反规章制度处理办法》规定： •1、第四十条 在现金库（箱）管理中，有下列行为之一的。给予 有关责任人员记大过至开除处分： • 1.1.柜员之间“空调”现金，空库、白条抵库或空库虚增存 款的； • 1.2.违反规定办理现金、贵金属、有价单证 等出入库或调拨 的； • 1.3.营业库款遗留库外的； •2、第四十一条 在现金库（箱）管理中，有下列行为之一的。 给予有关责任人员警告至记大过处分： • 2.1、未按规定管理、保管、更换库房或ATM等自助银行设备 密码的； • 2.2、柜员未按规定碰箱，或营业终了柜员现金箱未由本人和 运营主管（或运营主管授权人）双人核对，上锁的；