2024年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范押题练习试题B卷含答案

2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范押题练习试题B卷含答案
单选题（共45题）
1、基金管理人应当设立监察稽核部门，对（）负责，开展监察稽核工作。

A.董事会
B.公司经营层
C.股东大会
D.总经理
【答案】 B
2、下面不是基金信息披露的形式方面遵循的原则的是（）。

A.规范性
B.易解性
C.易得性
D.全面性
【答案】 D
3、股权投资基金的销售募集机构及其从业人员宣传推介时，可以（）。

A.宣传最近3个月的基金产品业绩
B.采取权威数据来源
C.预测基金未来业绩
D.在微信朋友圈介绍基金信息
【答案】 B
4、关于有赎回费用的基金，表述正确的是（）。

A.持有期一年以内，可以免收投资人的赎回费
B.基金销售机构可根据营销计划调整赎回费收取比例
C.收取的赎回费按一定比例计入基金财产
D.收取认购费的金额，可减免赎回费
【答案】 C
5、（2017年真题）关于基金公司合规管理部门开展工作，下列说法错误的是（）。

A.检查并对违反公司合规制度的人员进行处罚
B.检查并对违规的基金经理限制其投资权限
C.检查并提出处理建议
D.检查并在发生风险的情况下代替业务人员进行操作
【答案】 D
6、基金市场营销的特征不包括（）。

A.规范性
B.服务性
C.综合性
D.持续性和适用性
【答案】 C
7、对非公开募集基金监管的重点集中在募集环节的主要表现为（）。

A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】 D
8、以下从业人员职业道德规范中，属于调整基金从业人员与其所在机构关系的是（）。

A.忠诚尽责
B.专业审慎
C.客户至上
D.守法合规
【答案】 A
9、对于开放式基金，在开放申购、赎回前，资产净值公告的时间频率是（）。

A.每交易日公告1次
B.一般每月公告2次
C.一般每周公告1次
D.一般每周公告2次
【答案】 C
10、(2016年)根据基金公司内部控制制度的分类，以下不属于基金公司基本管理制度的是（）。

A.管理日志
B.信息披露制度
C.投资管理制度
D.信息技术制度
【答案】 A
11、一般地，货币市场基金从基金财产中计提比例不高于( )的销售服务费，用于基金的持续销售和给基金份额持有人提供服务。

A.0.25
B.0.5
C.1
D.1.5
【答案】 A
12、下列关于管理层的合规责任，说法错误的是（）。

A.接受董事长的指示，对公司经营活动进行决策
B.对于公司为股东提供担保的，应当予以抵制，并向中国证监会及相关派出机构报告
C.不得将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员
D.公平对待所有股东
【答案】 A
13、基金运作中的定期报告包括（）。

A.基金年度报告
B.基金合同
C.基金招募说明书
D.基金托管协议
【答案】 A
14、（）是风险管理中的核心操作环节。

A.风险评估
B.风险应对
C.风险报告和监控
D.风险管理体系的评价
【答案】 C
15、（2017年真题）根据合规管理的要求基金公司在日常业务活动中应当遵守（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】 D
16、下列关于封闭式基金交易的表述，不正确的是（）。

A.遵从价格优先、时间优先原则
B.申报价格最小变动单位为0.0001元人民币
C.采用竞价成交的方式
D.实行T+1交收制度
【答案】 B
17、客户服务是基金营销的重要组成部分，下列不属于客户服务的是
（）。

A.在发行新基金时群发手机短信以广而告之新基金发行的信息
B.基金转换
C.客户投诉处理
D.修改账户资料
【答案】 A
18、以下中国基金业协会会员中，为普通会员的是（）
A.基金服务机构
B.基金管理人
C.地方基金业协会
D.证券期货交易所
【答案】 B
19、（2017年真题）风险评估是基金管理人内部控制的基本要素，关于风险评估，下列表述正确的是（）。

A.基金管理人的风险业绩评估小组应对风险指标做每日、每周及每月评估
B.基金管理人设置的风险业绩评估小组不能独立于投资和研究部门
C.基金管理人风险评估系统不应对基金运作情况进行风险评估
D.基金管理人无需对外部风险进行识别、评估
【答案】 A
20、（2020年真题）A公募基金管理公司拟对旗下的定期开放混合型C基金进行转型，拟将C基金变更为一只开放式FOF（基金中基金），其中涉及转型后产品要素的设计以及召集基金份额持有人大会等工作。

A.可以投资分级基金份额实现有利的投资目的
B.投资A公司自身管理的基金合计不得超过其基金资产净值的50%
C.投资的标的基金（除ETF联接基金外）运作不应少于1年
D.可以投资其他符合条件的FOF
【答案】 C
21、操作风险是全公司所有部门要应对的，它是指由于内部程序、人员和系统的不完备或失效，或外部事件而导致的直接或间接损失的风险，主要包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
【答案】 A
22、基金直销机构是指（）
A.证券公司
B.商业银行
C.独立基金销售机构
D.基金管理公司
【答案】 D
23、基金的服务机构不包括（）。

A.基金管理人
B.基金评级机构
C.律师事务所
D.基金持有人
【答案】 D
24、关于投资者教育（保护），以下表述正确的是（）。

A.进行风险提示是投资者保护的重要内容
B.首先是教育投资者选择适合的投资策略
C.应突出证券投资的重要性
D.重点内容是选择进入市场的时机
【答案】 A
25、保本基金的投资目标是（）。

A.获得尽可能高的回报
B.使投资风险尽可能低
C.获得市场平均收益
D.在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报
【答案】 D
26、（2016年真题）关于基金上市交易公告的主要披露事项，下列说法不正确的是（）。

A.需要披露基金投资组合报告
B.需要披露持有人结构和前5名持有人
C.需要披露基金概况、基金募集状况和上市交易安排
D.需要披露主要当事人情况、基金合同摘要
【答案】 B
27、从下列基金合同规定的资产配置比例看，属于债券基金的是（）。

A.基金资产中,政府债券不低于90％，申购或在二级市场购买的股票不超过基金资产的5％
B.基金资产中，政府债券不低于20％，企业债券不低于60％，可以使用不超过的基金资产申购新股
C.基金资产中，企业债券不低于40％，政府债券不低于40％，可以使用不超过的基金资产申购新股在二级市场买入股票
D.基金资产中，政府债券不低于60％，可以使用不超过的基金资产申购新发行的股票，可以使用不超过5％的基金资产用于二级市场买入股票
【答案】 A
28、风险管理职能部门或岗位的职责包括（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
【答案】 B
29、关于忠诚廉洁的要求，以下行为正确的是()
A.利用基金财产为所在机构谋取利益
B.为满足机构大客户的需求，作出特殊的利益安排
C.拒绝接受利益相关方的回扣
D.利用商业机会为大客户创造额外收益
【答案】 C
30、关于封闭式基金的上市交易条件的表述，不正确的是（）。

A.基金合同期限在5年以上
B.基金份额持有人不少于10000人
C.封闭式基金份额总额达到核准规模的80%以上
D.基金募集金额不低于2亿元人民币
【答案】 B
31、基金监管职责分工的总体要求不包括（）。

A.职责清晰
B.分工明确
C.适时适度
D.反应快速
【答案】 C
32、基金销售机构在销售时的价格策略中的价格调节手段不包括（）。

A.前端收费模式
B.首次认申购客户的费用折扣
C.对同一基金设计不同的收费结构和结算模式
D.设计费用优惠政策
【答案】 A
33、（2016年真题）关于开放式基金份额的转换，下列说法错误的是（）。

A.基金份额转换一般采取未知价法
B.基金份额的转换按照转换申请日的基金份额净值为基础计算转换基金份额的数量
C.当转入基金的申购费率高于转出基金的申购费率时，不需要补费用差额
D.基金份额的转换常常会收取一定的转换费用
【答案】 C
34、股票的收益比债券高，是因为股票面临的（）比债券大得多。

A.税收
B.期限
C.风险
D.利率
【答案】 C
35、以下关于开放式基金的描述中，正确的是（）。

A.开放式基金的非交易过户只适用于合格的个人投资者，机构投资者不能进行非交易过户
B.由于需要收取一定转换费用，开放式基金份额转换的综合费用较高
C.开放式基金的非交易过户，是从投资者的一个基金账户转移到其名下的另一个基金账户
D.基金持有人可以办理其基金份额在不同销售机构的转托管手续
【答案】 D
36、(2017年)关于证券投资基金作为集合理财、专业管理给公众投资者带来的好处，下列说法错误的是（）。

A.有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本
B.有利于发挥资金规模优势，积极参与资产定价，使得投资标的价格容易按预期形成，从而提高投资收益
C.有利于发挥资金规模优势，跨越一些投资标的的资金门槛，使得部分投资者也能够参与小额资金不可以参与的投资机会
D.基金管理人具备信息搜集和处理优势，能够更好地对证券市场进行全方位的动态跟踪和深入分析，从而为投资者提供专业化的投资管理服务
【答案】 B
37、节假日的收益公告是指货币市场基金开放申购和赎回后，在遇到法定节假日时，于节假日结束后第二个自然日披露节假日期间的每万份基金净收益，节假日最后一日的（）日年化收益率，以及节假日后首个开放日的每万份基金净收益和（）日年化收益率。

A.7；7
B.15；7
C.20；15
D.30；30
【答案】 A
38、关于中国证券投资基金业协会的会员类别，以下说法正确的是（）。

A.基金托管人可以选择是否入会
B.分为特殊会员和普通会员
C.公募基金管理人应当成为普通会员
D.分为境外会员和境内会员
【答案】 C
39、下列说法正确的是（）。

A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】 D
40、基金公司董事会依法行使的职权包括（）。

A.①③④
B.①②③④
C.②③④
D.①②③
【答案】 B
41、（2016年真题）下列哪一项不属于基金服务提供的方式?（）
A.电话服务中心
B.邮寄服务
C.上门服务
D.互联网的应用
【答案】 C
42、国际证监会组织为投资者教育工作设定的六个基本原则不包括（）
A.投资者教育等同于投资咨询
B.投资者教育应有助于监管者保护投资者
C.投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代
D.证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务，将投资者教育纳入各业务环节
【答案】 A
43、基金管理人合规培训的具体内容包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.ⅠⅡ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】 C
44、根据基金销售费用规范，下列表述正确的是（）。

A.基金管理人应当在每季度的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况
B.在基金销售协议之外，基金管理人可以根据和销售机构的约定支付相关销售佣金
C.基金管理人应当在基金季度报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费和基金销售服务费的金额
D.基金管理人向销售机构支付的客户维护费应以销售基金的交易量为基础计算
【答案】 A
45、通过专业服务为保险资金、社会保障基金、企业年金和养老金等提供长期投资，实现保障增值，主要体现了证券投资基金（）的作用。

A.完善了金融体系和社会保障体系
B.为中小投资者拓宽投资渠道
C.优化金融结构，促进了经济增长
D.严格合格投资人的识别和认定【答案】 A。