2023年-2024年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范押题练习试题A卷含答案

2023年-2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范押题练习试题A卷含答案
单选题（共45题）
1、(2017年)下列关于基金市场的服务机构的说法中，错误的是（）。

A.基金管理人是基金当事人，不属于基金服务机构
B.基金销售机构属于基金市场的服务机构
C.律师事务所属于基金市场的服务机构
D.基金市场服务机构还包含基金评价机构
【答案】 A
2、基金管理人应当设立督察长，对（）负责。

A.管理层
B.经营层
C.董事会
D.监事会
【答案】 C
3、私募基金管理人募集设立有限合伙型私募基金时，以下不合规的是
（）。

A.合伙协议条款应当包括合伙人会议
B.合伙协议条款应当包括利润分配及亏损分担
C.合伙协议条款应当包括信息披露制度
D.合伙协议应当约定全体合伙人总数控制在200人以内
【答案】 D
4、（2016年真题）中国证监会工作人员应当承担的法律义务是（）。

A.利用职务牟取暴利
B.玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊或者利用职务上的便利索取财务
C.公正廉明，接受监督
D.接受他人物品
【答案】 C
5、(2016年)以下选项中，不属于证监会依法履行职责的是（）。

A.制定基金活动监督管理的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权
B.对基金管理人、基金托管人及其他机构从事基金活动进行监督管理，查处违法行为并公告
C.指导和管理基金业协会的活动
D.监督检查基金信息的披露情况
【答案】 C
6、（）有权对基金管理人的投资行为进行监督。

A.律师事务所
B.基金托管人
C.基金代理销售机构
D.会计师事务所
【答案】 B
7、金融市场参与者中（）的作用比较特殊。

A.政府
B.中央银行
C.金融机构
D.个人和企业居民
【答案】 C
8、(2016年)下列关于ETF份额的说法错误的是（）。

A.ETF基金份额折算对基金份额持有人的收益无实质性影响
B.在发生暂停申购和赎回的情形之一时，基金的申购和赎回不会同时暂停
C.ETF份额折算的登记是由基金管理人办理
D.ETF份额折算时，持有人持有的基金份额占基金份额总额的比例不发生变化【答案】 B
9、私募基金募集完毕，私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，报送哪些基本信息。

（）
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
【答案】 D
10、对一般基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起（）个工作日内支付赎回款项。

A.3
B.5
C.7
D.10
【答案】 C
11、基金销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是( )。

A.进行基金投资人风险承受能力调查
B.向投资人承诺收益
C.介绍投资人想要了解的基金产品情况
D.根据投资者的风险偏好，推荐适合的基金产品
【答案】 B
12、(2016年)（）不是我国保险资产管理公司的资产管理业务内容。

A.企业年金
B.第三方保险资产管理计划
C.集合资金信托
D.投资联结保险账户管理
【答案】 C
13、（2020年真题）某基金公司公开发售一只非发起式开放式基金:基金份额面值为1元，募集期为2018年5月6日至5月29日，合同生效日为2018年6月1日。

A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】 B
14、（）是对投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具有个性化特征的服务。

A.电子信箱
B.互联网
C.“一对一”专人服务
D.电话服务中心
【答案】 C
15、（）年美国财政部金融研究办公室发布《资产管理与金融稳定报告》。

A.2003年
B.2015年
C.2013年
D.2005年
【答案】 C
16、（2017年真题）下列不属于中国证监会基金监管职责的是（）。

A.监督检查基金信息的披露情况
B.制定基金行业自律业务规范
C.制定基金活动监督管理的规章、规则
D.对基金管理人和基金托管人进行监督管理
【答案】 B
17、证券公司集合资产管理计划应当面向合格投资者推广，合格投资者累计不得超过（）
A.50人
B.200人
C.500人
D.1000人
【答案】 B
18、基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时的注意事项不包括
（）。

A.有效识别投资者身份
B.向投资者提供“投资人权益须知”
C.向投资者介绍基金销售业务流程、收费标准及方式、投诉渠道等
D.了解投资者的投资目标，但不需要了解其风险承受能力
【答案】 D
19、某投资人投资3万元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为9元，其对应的认购费率为1.5%，基金份额面值为1元/份，则其认购费用及认购份额为（）。

A.442.12，29556.65
B.443.35，29756.35
C.443.35，29565.65
D.443.35，29334.65
【答案】 C
20、下列不属于ETF份额申购和赎回原则的是（）。

A.场内申购和赎回均以份额申请
B.场外申购赎回 ETF 时，申购对价和赎回对价均为现金
C.申购和赎回申请提交后不得撤销
D.场外申购和赎回均以金额申请
【答案】 D
21、下列关于ETF份额折算与变更登记的表述，正确的是（）。

A.基金托管人办理ETF份额折算
B.基金管理人办理基金份额的变更登记
C.折算后基金份额持有人持有的基金份额占基金份额总额的比例发生改变
D.基金份额持有人按照折算后的基金份额享有权利并承担义务
【答案】 D
22、(2017年)甲在担任基金经理期间，利用任职优势，操作其亲属开立的证券账户，先于自己管理的基金多次买入，卖出相同个股，为自己牟取利益，关于这一行为下列表述正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ
【答案】 C
23、（2016年真题）下列关于开放式基金业务的表述，错误的是（）。

A.持有时间越长，适用的赎回费率越低
B.申购可采用分期缴款方式
C.赎回费扣除手续费后，余额归入基金财产
D.赎回以份额申请
【答案】 B
24、根据基金职业道德中守法合规的要求，当不同效力级别的法规对同一行为均有规定且规定不一致时，下列表述正确的是（）。

A.应选择遵守更为严格的规范
B.应选择遵守最容易执行的规范
C.应选择遵守发布时间最新的规范
D.应选择遵守中国证监会发布的相关规范
【答案】 A
25、下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是( )。

A.违规向他人提供基金未公开的信息
B.不得同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务
C.接受投资者全权委托，代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易
D.挪用投资者的交易资金或基金份额
【答案】 B
26、（2018年真题）关于基金投资人风险承受能力调查和评价，以下说法错误的是（）
A.销售机构应通过适当途径向投资人公开其调查和评价方法
B.为避免重复采集，提高评估效率，销售机构无需对基金投资人重复进行调查
C.如基金投资人放弃接受调查的，销售机构应当通过其他合理方法对其进行风险承受能力调查
D.销售机构对基金产品风险与基金投资人风险承受能力的适当性匹配意见，并不表明其对产品的风险和收益做出实质性判断
【答案】 B
27、下列属于企业风险管理基本框架内容的是( )。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
C.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】 B
28、基金申报价格的最小变动单位为（）元。

A.1
B.0.1
C.0.01
D.0.001
【答案】 D
29、关于募集机构的回访，以下说法正确的是（）。

A.对持有最低风险等级基金产品或者服务的普通投资者増加回访比例和频次
B.对购买基金产品或者服务的普通投资者定期抽取一半进行回访
C.回访内容不包括基金销售机构及其工作人员是否存在法规规定的禁止行为
D.回访内容包括受访人是否已知晓自己的风险承受能力等级、购买的基金产品或者接受的服务的风险等级以及适当性匹配意见
【答案】 D
30、非金融机构开展资产管理业务已经暴露出一些风险和问题不包括
（）。

A.打击虚假误导宣传，充分揭示投资风险
B.将线下私募发行的资产管理产品通过线上分拆向非特定公众销售
C.向不具有风险识别能力的投资者推介产品，或未充分采取技术手段识别客户身份
D.未采取资金托管等方式保障投资者资金安全，甚至演变为非法集资
【答案】 A
31、保险公司、保险资产管理公司的业务不包括（）。

A.保险资金委托投资业务
B.资产支持计划业务
C.证券投资咨询业务
D.投资连结保险产品和非寿险非预定收益投资型保险产品的资金管理
【答案】 C
32、关于基金托管人的市场准入监管，以下说法错误的是（）。

A.基金托管人有安全保管基金财产的条件
B.基金托管人的净资产和风险控制指标符合有关规定
C.基金托管人资格应由中国银监会和中国证监会共同核准
D.基金托管人取得基金从业资格的专职人员应达到法定人数
【答案】 C
33、下列关于内幕信息的构成要素，说法不正确的是（）。

A.来源可靠的信息
B.来源不可靠的信息
C.“重要”的信息
D.“非公开”的信息
【答案】 B
34、货币市场基金收益公告的主要内容是最近7日年化收益率和（）。

A.每万份基金总收益
B.每万份基金净收益
C.5日年化收益率
D.每千份基金净收益
【答案】 B
35、关于巨额赎回，以下说法错误的是（）。

A.单个开放日基金的赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回
B.出现巨额赎回时，基金管理人可以决定接受全额赎回或部分延期赎回
C.当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案
D.部分延期赎回时，转入下一开放日的赎回申请不享有赎回优先权
【答案】 A
36、下列有关金融交易组织方式的表述中，错误的是（）。

A.它是指组织金融工具交易时采用的方式
B.可以是有固定场所的组织、有制度、集中进行交易的方式
C.可以是在各金融机构柜台上买卖双方进行面议的、分散交易的方式
D.可以是电信网络交易方式，即有固定场所，交易双方也直接接触，主要借助电子通信或互联网络技术手段来完成交易的方式
【答案】 D
37、（2016年真题）投资人认购基金的申请被销售机构受理并不代表该申请一定成功，仅代表销售机构确实接受了认购申请，一般可于（）日查询认购申请的受理情况，认购的最终结果要待基金募集期结束后才能确认。

A.T+1
B.T+2
C.T+3
D.T+7
【答案】 B
38、法律以权利义务为内容，要求权利义务对等；而道德一般只以义务为内容，并不要求有对等的权利。

这属于法律与道德的（）。

A.调整范围不同
B.调整手段不同
C.内容结构不同
D.表现形式不同
【答案】 C
39、下列属于基金托管人职责的是( )。

A.编制中期和年度基金报告
B.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案
C.依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜
D.安全保管基金财产
【答案】 D
40、货币市场基金可以投资的金融工具有（）。

A.信用等级在AAA级以下的企业债券
B.股票
C.剩余期限在397天以内（含397天）的债券
D.可转换债券
【答案】 C
41、关于封闭式基金和开放式基金之间区别的说法，不正确的有（）。

A.封闭式基金的基金份额是固定的，开放式基金的基金份额不固定
B.开放式基金通过交易所交易，封闭式基金通过基金管理人指定的销售渠道交易
C.封闭式基金有固定的存续期限，开放式基金没有固定的存续期限
D.封闭式基金的交易价格受二级市场供求关系影响，非上市交易型开放式基金价格一般不受供求关系影响
【答案】 B
42、下列各项中（）不是基金监管的原则。

A.高效监管原则
B.适度监管原则
C.分类监管原则
D.公开、公平、公正监管原则
【答案】 C
43、（2016年真题）基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的（）发布基金合同生效公告。

A.当日
B.次日
C.第3日
D.第5日
【答案】 B
44、目前，在以下基金信息披露的行为中，属于禁止行为的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】 C
45、证券投资基金具有优化金融结构、促进经济增长的作用，这种作用是通过（）实现的。

A.提供就业机会
B.将储蓄资金转化为生产资金
C.购买大量消费品
D.直接向工商企业提供信贷资金
【答案】 B。