中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法知识竞赛试题及参考答案

1.为规范货币鉴别及假币收缴、鉴定行为、保护货币持有人的合法权益。

2019年10月16日中国人民银行发布了《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》，《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》自（D）开始实施。

A、2003年7月1日
B、2019年9月18日
C、2019年10月16日
D、2020年4月1日·
2.鉴定单位应当具备以下条件：（ABCD）【多选题)
A、具有2名以上具备货币真伪鉴定能力的专业人员
B、满足鉴定需要的货币分析技术条件
C、具有固定的货币真伪鉴定场所
D、中国人民银行要求的其他条件
3.鉴定单位不得拒绝被收缴人提出的鉴定申请。

(A)
A对B错
4.只有被收缴人对被收缴假币的真伪判断存在异议的情况下才可以提出货币真伪鉴定申请。

（A）
A对B错
5.金融机构开展货币鉴别和假币收缴业务，有下列（ABCD）行为之一但尚未构成犯罪，涉及假人民币的，按照《中华人民共和国人民币管理条例》第四十四条的规定予以处罚。

【多选题】
A、在用现金机具鉴别能力不符合国家和行业标准的
B、未按《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定采集、存储人民币和主要外币冠字号码的
C.误付假币的。

D.发生误付假币行为的
6.中国人民银行及其分支机构工作人员有下列（ABC）行为之一多但尚未构成犯罪的，对直接负责的主管人员和直接责任人员，依法给予行政处分。

【多选题】
A、无故拒绝受理收缴单位、被收缴人或者中国人民银行及其分支机构授权的鉴定机构提出的货币真伪鉴定申请的
B、未按《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定鉴定假币的
C、不当保管、截留或者私自处理假币，或者使已收缴、没收的假币重新流入市场的
D、拒绝受理被收缴人提出的鉴定范围外的货币真伪鉴定申请的·
7.金融机构与客户发生假币纠纷的，在相应记录保管期内，由金融机构承担举证责任。

（A）A对B错
8.金融机构柜面办理假币收缴业务时，对（ACD），应当当面以统一格式的专用袋加封，封口处加盖"假币"字样戳记。

【多选题】
A、人民币硬币
B、人民币纸币
C、外币纸币
D、外币硬币
9.假币收缴应当在监控下实施，监控记录保存期限不得少于（B）。

A、1个月
B、3个月
C、6个月
D、1年
10.金融机构柜面发现假币后，应当由（B）名以上业务人员当面予以收缴，被收缴人()接触假币。

A、1，不能
B、2，不能
C、1，允许
D、2，允许
11.金融机构应当按照中国人民银行有关规定，对（ABCD）等进行数据管理，并将相关数据报送中国人民银行或其分支机构。

【多选题】
A、现金机具
B、人员培训
C、冠字号码
D、假币收缴鉴定业务
12.金融机构在现金清分过程中发现假币后，假币来源为（AB）的应确认为金融机构误收差错。

【多选题】
A、柜面存款
B、现金自助设备收入
C、他行调入
D、人民银行调入
13.金融机构开展货币鉴别和假币收缴业务，有下列（ABCD）行为之一，但尚未构成犯罪，涉及假人民币的，按照《中华人民共和国人民币管理条例》第四十四条的规定予以处罚。

【多选题】
A、未按《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定组织开展机构内反假货币知识与技能培训的
B、未按《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定对办理货币收付、清分业务人员的反假货币水平进行评估的
C、办理货币段付、清分业务人员不具备判断和挑剔假币专业能力的
D、未按办法规定建立货币鉴别及假币收缴、鉴定内部管理制度的。

14.金融机构名展货币鉴别和假币收缴业务，有下列(ACD)行为之一，但尚未构成犯罪，涉及假人民币的，按照《中华人民共和国中国人民银行法》第四十六条的规定予以处罚。

【多选题】A、发生假币误收行为的B、发生假币误付行为的C、误付假币，未对客户等值赔付，或者对负面舆情处置不力造成不良影响的D、误收、误付假币，应当向中国人民银行分支机构报告而不报告的
15.金融机构开展货币鉴别和假币收缴业务，有下列(AD)行为之一，但尚未构成犯罪，涉及假人民币的，按照《中华人民共和国人民币管理条例》第四十四条的规定予以处罚。

【多选题】A、未按规定时间将柜面和清分收缴的假币解缴中国人民银行分支机构的B、一次性发现假币5张(枚)以上应当向公安机关报告而不报告的C、获得制造、贩卖、运输、持有或者使用假币线索的应当向公安机关报告而不报告的,D、不当保管，截留私自处理假币的
16.金融机构开展货币鉴别和假币收缴业务，发生假币误收行为的，涉及假人民币的，按照《中华人民共和国中国人民银行法》第四十六条的规定，人民银行将根据不同情形给予处罚，对违规行为情节轻微的给予警告，对违规行为情节严重者处以罚款(D). A、1000元以下日、1000元以上5万元以下C、5万元以上50万元以下D、50万元以上200万元以下
17.金融机构开展货币鉴别和假币收缴业务，发生假币误付行为的，涉及假人民币的，按照《中华人民共和国人民币管理条例》第四十四条的规定予以处罚，罚款(B)。

A、1000元以下
B、1000元以上5万元以下
C、1000兀以上3万兀以下
D、5万元以上
18.对于由非同一张真币若干部分拼凑成一张的情况，如果是客户持有这种类型钞票到金融机构柜面兑付，金融机构柜面工作人员应将其认定为假币予以收缴。

(A)A对B错
19.金融机构对现金从业人员进行培训,应实现(BC)全覆盖。

【多选题】□A、管理人员B、柜面人员C、第三方清分人员D、安保人员
20.《中国人民银行贷币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》所称(B)是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中，对货币真伪进行判断的行为。

A、识别
B、鉴别O、鉴定D、收缴
21.金融机构柜面办理假币收缴业务时，收缴单位向被收缴人出具的收缴凭证上应加盖收缴单位().
A、公章
B、业务公章
C、收缴专用章
D、业务专用章
22.根据中国人民银行相关规定，金融机构应于每年年初按照(C)为培训周期制定机构内现金从业人员反假货币知识与技能培训计划。

A、1年
B、2年
C、3年
D、5年
23.《中国人民银行贷币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》中的假币可分为(C)两类。

A、伪造币和打印币B、打印币和复印币C、伪造币和变造币D、机制币和变造币
24.鉴定单位在接到鉴定申请后应当(B)回复能否受理鉴定申请，不得无故拒绝。

A、3日内B、即时C、5日内D、2日内
25.金融机构开展货币鉴别和假币收缴业务，有下列（AB)行为之一，但尚未构成犯罪，涉及假人民币的，按照《中华人民共和国中国人民银行法》第四十六条的规定予以处罚。

【多选题)A、一次性发现假币5张(枚)以上应当向中国人民银行分支机构报告而不报告的B、发现利用新的造假手段制造假币应当向中国人民银行分支机构报告而不报告的C、向中国人民银行分支机构解缴的回笼款中夹杂假币的D、未按本办法规定对现金机具、人员培训、冠字号码以及假币收缴鉴定业务等进行数据管理、兵报送中国人民银行或分支机构
26.金融机构误付假币产生负面舆情的多金融机构应做到(ABCD)。

【多选题】□A、做好宣传解释工作，与当事人或发布者积极沟通B、尽快处置，避免蔓延，并积极引导舆论C、对于工作失误，要承认1司题，并改进工作D、对于不实的消息，要及时发布真相，用正确的舆论对冲不良影响。

27.金融机构应在新上岗现金从业人员上岗(B)内完成反假货币知识与技能培训I. A、1个月B、3个月C、6个月D、9个月
28.中国人民银行及其分支机构授权的鉴定机构开展假币鉴定业务，有下列(CD)行为之一多但尚未构成犯罪，涉及假人民币的，按照《中华人民共和国中国人民银行法》第四十六条的规定予以处罚。

【多选题】A、无故拒绝受理收缴单位或者被收缴人提出的货币真伪鉴定申请的B、未按《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定鉴定货币真伪的C、未公示鉴定机构授权证书的D、未公示鉴定机构鉴定业务范围的
29.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》所称假币是指不由国家(地区)货币当局发行，仿照货币外观或者理化特性，足以使公众误辨并可能行使货币职能的媒介(A)
A对B错
30.金融机构确认误收或者误付假币的，应当在（B）个工作日内向当地中国人民银行分支机构报告，并在上述期限内将假币实物解缴至当地中国人民银行分支机构。

A、2 B、3 C、5 31.依据《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》，港币、澳门元和新台币应视同外币进行管理。

(A)A对B错
32.出于以下目的的宣传品、出旅物上使用中国人民银行网站图样库中公布的人民币图样可不经审批，但要随时接受中国人民银行及其分支机构监督检查。

(ABCD)【多选题)A.我国境内依法设立的教学研究、文博机构出于教学、学术研究目的使用人民币图样B.我国境内依法设立的图书出版、新闻媒体出于人民币知识普及、公益宣传目的使用人民币图样C.银行业金融机构出于人民币宣传目的使用人民币图样D,人民币印制企业出于人民币宣传目的使用人民币图样。

33.假币属于违禁物品，公众不应持有限公众无论何种原因取得假币，当其得知持有的是假币实物时，就应当主动上缴至有权保管的单位，也就是(ABC)。

【多选题)A、公安机关B、中国人民银行C、金融机构D银保监会
34.金融机构开展货币鉴别和假币收缴业务，与客户发生假币纠纷，在记录保存期限内，金融机构未能提供相应存取款、货币兑换等业务记录的，涉及假人民币的，按照《中华人民共和国人民币管理条例》第四十四条的规定予以处罚，罚款(B)。

A、1000元以下B、1000元以上5万元以下C、1000元以上3万元以下D、5万元以上
35.金融机构误付假币，由误付的金融机构对客户(A)赔付。

若发生负面舆情，金融机构应当妥善处理并消除不良影响。

A、等值B、双倍C、三倍
36.故意撕毁、焚烧人民币，在祭祀用品、蛋糕等商品上使用人民币图案，用人民币制作花束、首饰等属于故意毁损人民币和非法使用人民币图样的违法行为。

(B)
A对B错
37.被收缴人如需提出货币真伪鉴定申请，收缴单位有协助义务，可以通过以下(ABC)提供协助，【多选题】A、告知被收缴人鉴定单位的具体名称、地点B、告知被收缴人申请鉴定应提
供的资料C、直接代被收缴人提出货币真伪鉴定申请D、直接对被收缴货币进行鉴定并出具鉴定结果
38.金融机构在收缴假币过程中百以下(ABCDE)情形的，应当立即报告当地中国人民银行分支机构和公安机关：【多选题】A、一次性发现假币5张(枚)以上和当地中国人民银行分支机构和公安机关发文另有规定的两者较小者B、利用新的造假手段制造假币的C、获得制造、贩卖、运输、持有或者使用假币线索的D、被收缴人不配合金融机构收缴行为的E、中国人民银行规定的其他情形·
39.金融机构开展货币鉴别和假币收缴业务，未按《中国人民银行贷币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定收缴假币的，涉及假人民币的，按照《中华人民共和国人民币管理条例》第四十四条的规定予以处罚，罚款(B)。

A、1000元以下B、1000元以上5万元以下C、1000元以上3万元以下
40.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》中所称货币是指(B) A、纸币和硬币B、人民币和外币C、流通币和纪念币D、主币和辅币
41.金融机构在现金清分过程中发现假币后，应当比照(BCD)的收缴方式办理收缴业务。

【多选题】A、假人民币纸币B、假外币纸币C、假人民币硬币D、假外币硬币
42.按照中国人民银行有关规定，(B)负责组织开展现金从业人员反假货币知识与技能培训I. A.中国人民银行B.金融机构C.公安机关D,反假货币联席会议办公室
43.金融机构在现金清分过程中发现假币确认为金融机构误收差错的，金融机构应在(B)将假币实物上缴到人民银行。

A、当天B、3个工作日内C、当月末D、了个工作日内
44.鉴定单位应当自收到鉴定申请之日起(2）个工作日内，通知收缴单位报送待鉴定货币。

收缴单位应当自收到鉴定单位通知之日起（2）个工作日内，将待鉴定货币送达鉴定单位。

45.金融机构在收缴假币过程中有下列情形的，应当立即报告当地中国人民银行分支机构和公安机关；一次性发现假币（C)张(枚)以上和当地中国人民银行分支机构和公安机关发文另有规定的两者较小者A20 B10 C5 D2
46.对于由非同一张真币若干部分拼凑成一张的情况，如果是在金融机构清分中心和人民银行钞票处理中心发现的，应将认定为残损人民币进行处理。

(B)A对B错
47.金融机构开展货币鉴别和假币收缴业务，误付假币，未对客户等值赔付，或者对负面舆情处置不力造成不良影响的，涉及假人民币的，按照《中华人民共和国中国人民银行法》第四十六条的规定，人民银行将根据不同情形给予处罚，对违规行为情节轻微的给予警告，对违规行为情节严重者处以罚款（D)。

A、1000兀以下B、1000兀以上5万兀以下C、5万兀以上50万兀以下D、50万兀以上200万兀以下
48.金融机构开展货币鉴别和假币收缴业务，与客户发生假币纠纷，在记录保存期限内，金融机构未能提供相应存取款、货币兑换等业务记录的，涉及假外币的，处以(B)罚款。

A、1000元以下B、1000元以上5万元以下C、1000元以上3万元以下D、5万元以上
49.金融机构应当将收缴的假币(C）全额解缴到当地中国人民银行分支机构，不得自行处理。

A、每半年
B、每三个月c、每月D、不定期
50.拒绝、阻挠、逃避中国人民银行及其分支机构检查，或者谎报、隐匿、销毁相关证据材料的，有关法律、行政法规有处罚规定的，依照其规定给予处罚；有关法律、行政法规未作处罚规定的，由中国人民银行及其分支机构予以警告，并处(D)的罚款。

A、1000元以下B、1000元以上5万元以下C、1000元以上3万元以下D、5000元以上3万元以下。