押题宝典基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范高分通关题型题库附解析答案

押题宝典基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范高分通关题型题库附解析答案
单选题（共45题）
1、当证券交易所在日常监控中发现基金异常交易行为，涉嫌违法违规的，应该向（）报告。

A.中国人民银行
B.中国证监业协会
C.中国证监会
D.中国基金业协会
【答案】 C
2、道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段，都属于( )。

A.经济基础
B.上层建筑
C.自我约束
D.强制手段
【答案】 B
3、（2018年真题）基金销售人员需由所在机构进行职业注册登记，未经（）聘任，任何人员不得从事基金销售活动。

A.中国证券投资基金业协会或基金公司
B.基金公司或销售机构
C.中国证监会
D.中国证券投资基金业协会或销售机构
【答案】 B
4、（2020年真题）下列行为中属于基金注册登记机构主要职责的有（）。

A.II、III、IV
B.I、II、III
C.I、II
D.I、III、IV
【答案】 B
5、（）是对已经识别的风险点进行定性或者定量分析，或者利用定性和定量结合的方法进行分析，确定风险的等级。

A.风险应对
B.风险管理体系的评价
C.风险报告和监控
D.风险评估
【答案】 D
6、（2018年真题）私募基金可以通过以下哪种方式进行宣传（）。

A.公开出版资料
B.公共门户网站、链接广告和博客
C.海报、户外广告
D.对特定客户推送产品说明
【答案】 D
7、基金托管协议是基金管理人与（）之间签订的就基金资产保管、投资运作等方面达的协议书。

A.基金投资者
B.基金份额持有人
C.基金托管人
D.基金发起人
【答案】 C
8、（）应保证督察长的独立性。

A.董事会
B.监事会
C.证监会
D.基金管理人
【答案】 D
9、下列关于折价率的公式，不正确的是( )。

A.折价率=(二级市场价格/基金份额净值-1)100%
B.折价率=(二级市场价格-基金份额净值)/基金份额净值100%
C.二级市场价格/基金份额净值-1=(二级市场价格-基金份额净值)/基金份额净值
D.折价率=(二级市场价格/基金份额净值+1)100%
【答案】 D
10、（）是基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。

A.开放式基金
B.封闭式基金
C.公司型基金
D.契约型基金
【答案】 B
11、（2017年真题）基金管理人的合规管理部门实施的合规风险评估和测试，包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【答案】 A
12、（2016年真题）当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值超过0．5％时，基金管理人将在事件发生之日起（）日内就此事项进行临时报告。

A.1
B.2
C.3
D.5
【答案】 B
13、（）基金是指以追求资本增值为基本目标，较少考虑当期收人的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。

A.收入型
B.避税型
C.增长型
D.货币市场型
【答案】 C
14、保本基金从本质上讲是一种（）。

A.股票基金
B.债券基金
C.混合基金
D.平衡基金
【答案】 C
15、基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的（）时，属于基金的重大事件，需要在临时报告中披露。

A.0.10%
B.0.20%
C.0.50%
D.1%
【答案】 C
16、依据证券投资法规规定，我国封闭式基金的募集期限为（）个月。

A.1
B.2
C.3
D.4
【答案】 C
17、基金整个运作过程中，起核心作用的是（）。

A.基金份额持有人
B.基金管理人
C.基金托管人
D.基金管理人和基金托管人
【答案】 B
18、从我国的实践看，对基金的监管负有最主要责任的机构是（）。

A.证券交易所
B.证券业协会
C.证监会
D.银监会
【答案】 C
19、（）是基金信息披露最根本、最重要的原则。

A.真实性原则
B.规范性原则
C.及时性原则
D.完整性原则
【答案】 A
20、督察长应当（）向全体董事报送工作报告。

A.每个月
B.每个季度
C.不定期
D.定期或不定期
【答案】 D
21、以下正确的是（）。

A.基金资产60%以上投资于股票的为股票基金
B.基金资产60%以上投资于债券的为债券基金
C.仅投资于货币市场工具的为货币市场基金
D.基金资产只投资于其他基金份额的，为基金中基金
【答案】 C
22、下列关于基金合同特定约定的事项说法中，正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】 D
23、投资基金按照运作方式可分为（）。

A.在岸基金和离岸基金
B.公司型基金和契约式基金
C.公募基金和私募基金
D.开放式基金和封闭式基金
【答案】 D
24、基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起（）内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

A.3日
B.3个工作日
C.5日
D.5个工作日
【答案】 D
25、关于基金托管人的信息披露，以下表述正确的是（）。

A.基金拟在证券交易所上市的，托管人向证券交易所提交申请材料并予以公告
B.基金管理人职责终止时，基金托管人应聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告
C.在基金份额发售的3日前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上
D.当媒体报道的消息可能导致基金份额发生重大波动的，托管人应当予以公告
【答案】 C
26、我国目前只能由依法设立的（）担任基金管理人。

A.基金投资者
B.基金管理公司
C.基金份额持有人
D.基金托管银行
【答案】 B
27、封闭式基金交易折（溢）价率的计算公式为（）。

A.折（溢）价率=（二级市场价格-基金份额净值）/二级市场价格×100%
B.折（溢）价率=（二级市场价格-基金份额净值）/基金份额净值×100%
C.折（溢）价率=（二级市场价格-基金份额总值）/基金份额总值×100%
D.折（溢）价率=（二级市场价格-基金份额总值）/二级市场价格×100%
【答案】 B
28、关于基金管理人内部控制的原则，说法错误的是（）。

A.成本效益原则
B.有效性原则
C.健全性原则
D.相互依赖原则
【答案】 D
29、（2021年真题）以下行为中不符合《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》规定的是（）。

A.某互联网平台委托取得基金销售业务资格的独立基金销售机构代为办理基金销售业务
B.某取得基金销售业务资格的保险公司通过其互联网平台办理基金销售业务
C.基金公司公告为其直销客户提供手续费优惠
D.基金公司通过其APP为客户办理基金申购、赎回业务
【答案】 C
30、对系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存（）年。

A.3
B.5
C.10
D.15
【答案】 D
31、避险策略基金的核心是（）。

A.动态资产配置策略
B.买入并持有策略
C.投资组合保险策略
D.对冲保险策略
【答案】 C
32、（）作为专业、独立的中介服务机构，为基金提供会计服务。

A.基金评价机构
B.基金信息技术系统服务机构
C.会计师事务所
D.基金销售支付机构
【答案】 C
33、(2016年)对于变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项的基金管理公司，国务院证券监督管理机构应当自受理其申请之日起（）日内作出批准或者不予批准的决定。

A.15
B.30
C.45
D.60
【答案】 D
34、(2017年)某公募基金的信息披露文件中，对基金产品的各项风险因素进行分析，并列明与特定基金品种、特定投资方法或特定投资对象相关的特定风险，该文件是（）。

A.基金合同
B.基金招募说明书
C.基金净值公告
D.基金托管协议
【答案】 B
35、(2016年)据专业审慎要求，基金管理公司以下岗位全部必须取得基金从业资格的是（）。

A.基金会计、公司出纳
B.基金经理、行政经理
C.人事经理、客服坐席
D.资金清算、基金销售
【答案】 D
36、关于内幕信息,以下表述错误的是()
A.非内部人传递的对市场价格产生影响的信息不会是内幕信息
B.内幕信息必须是来源可靠的信息
C.内幕信息必须是重要的信息，要能够影响证券价格
D.内幕信息必须是非公开的
【答案】 A
37、基金管理人( )是指基金管理人在信息披露过程中，违反相关法律法规和公司规章，对基金投资者形成了误导或对基金行业造成了不良声誉，受到处罚和声誉损失的风险。

A.投资合规性风险
B.信息披露合规性风险
C.反洗钱合规性风险
D.销售合规性风险
【答案】 B
38、下列有关公开披露基金信息的说法，错误的是（）。

A.禁止进行虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
B.禁止对基金的证券投资业绩进行预测
C.禁止违规承诺收益或者承担损失
D.可以诋毁其他基金管理人或者基金销售机构
【答案】 D
39、对非公开募集基金推介方式的限制，说法错误的是（）。

A.私募基金管理人不可以向投资者承诺投资本金不受损失
B.非公开募集基金不可以通过分析会和布告方式向不特定对象宣传推介
C.不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金
D.不得通过电话、短信和电子邮件等方式向特定对象宣传推介
【答案】 D
40、公司管理层对有效的风险管理承担直接责任，履行的风险管理职责不包括（）。

A.根据董事会的风险管理战略，制定与公司发展战略、整体风险承受能力相匹配的风险管理制度，并确保风险管理制度得以全面、有效执行
B.在董事会授权范围内批准重大事件、重大决策的风险评估意见和重大风险的解决方案，并按章程或董事会相关规定履行报告程序
C.根据公司风险管理战略和各职能部门与业务单元职责分工，组织实施风险解决方案
D.确定公司风险管理总体目标，制定公司风险管理战略和风险应对策略
【答案】 D
41、公开募集基金的基金管理人应当从（）中计提风险准备金。

A.可供分配收益
B.基金的投资收益
C.基金财产
D.管理基金的报酬
【答案】 D
42、场外募集的LOF基金份额注册登记在（）。

A.中央国债登记结算公司的注册登记系统
B.基金管理人的注册登记系统
C.中国证券登记结算公司的开放式基金注册登记系统
D.基金托管人的注册登记系统
【答案】 C
43、基金份额登记机构的主要职责不包括（）。

A.建立完善的基金份额持有人资金的存取程序和授权审批制度
B.建立并保管基金份额持有人名册
C.负责基金份额的登记
D.代理发放红利
【答案】 A
44、通常将股票市值小于（）亿元人民币的公司归为小盘股，将超过（）亿元人民币的公司归为大盘股。

A.2；10
B.3；15
C.5；20
D.10；20
【答案】 C
45、下列有关基金推介材料业绩登载规范的表述，不正确的是（）。

A.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足6个月的除外
B.基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩
C.基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，可以不用登载上半年度的业绩
D.基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载基金合同生效当日起计算的业绩
【答案】 C。